Projektinfo Nassauische Sparkasse

Projektinformation
Betrugsprävention - Verhinderung
sonstiger strafbarer Handlungen
Nassauische Sparkasse
Die Nassauische Sparkasse in Wiesbaden ist eine in
zwei Bundesländern (Hessen und Rheinland-Pfalz)
vertretene Großsparkasse. Zur Umsetzung aufsichtsrechtlicher Vorgaben musste sie wie alle deutschen
Kreditinstitute das Projekt Betrugsprävention aufsetzen.
Im §25c KWG wird die risikoadäquate und verhältnismäßige Verhinderung von sonstigen
strafbaren Handlungen verlangt. Damit wird eine neue Sicht auf den Geschäftsbetrieb der
Bank eingeführt. Im Rahmen der Geldwäsche wurden Maßnahmen und Kontrollen unter dem
Aspekt „Know your Customer“ durchgeführt. Die Zielrichtung heißt ab jetzt auch „Know your
Employee“. Damit wird der Blick nach Innen gelenkt, um betrügerischen Handlungen von
Mitarbeitern, bzw. von Kunden im Verbund mit Mitarbeitern vorzubeugen.
Der Gesetzgeber gab als finalen Termin zur Einführung den 31.03.2012 vor. Bei Nichteinhaltung wurden Bußgelder angedroht.
Durch fehlende Personalkapazitäten in der Abteilung Organisationsberatung der Nassauischen Sparkasse erfolgte der Einsatz eines externen Beraters seitens Syncwork. Wesentliche
Aufgaben waren die Unterstützung der Projektleitung und die Durchführung der Risikoanalyse für die Gesamtbank.
Ausgangssituation und Zielsetzung
Die Umsetzung von §25c KWG beinhaltete spezielle Herausforderungen:
• Fristgerechte Einhaltung der bankaufsichtsrechtlichen Vorgaben, insbesondere der Termin
31.03.2012.
• Es fehlten genaue Vorgaben zur Umsetzung. Der Gesetzgeber hat Richtlinien vorgegeben,
die im Rahmen der Realisierung zu spezifizieren waren. Man wollte aus den Umsetzungserfahrungen lernen
• Dadurch war zunächst ein Vorgehensmodell vorzuschlagen und mit anderen Kreditinstituten und den Verbänden abzustimmen.
• Die Durchführung musste mit geringster zeitlicher Belastung schonend für die Fachbereiche / Abteilungen erfolgen.
• Damit stieg der Aufwand für die Vorbereitung der Fachbereichsansprachen entsprechend
überproportional.
Im Projekt waren nicht nur isoliert die Abteilungen zu betrachten, sondern es war die
gruppenweite Umsetzung gefordert. Auch Vorstand und Verwaltungsrat wurden analysiert.
Vor dem Hintergrund der Prüfungsrelevanz musste auf Vollständigkeit der Analyse und Nachvollziehbarkeit der Vorgehensweise / Methode geachtet werden. Daraus resultierte eine
umfangreiche systematische und lückenlose Dokumentation.
Daneben wurde sensibel auf die Mitarbeiter der Bank zugegangen. Unter allen Umständen
war der Eindruck zu vermeiden, dass die Mitarbeiter kriminalisiert werden sollen.
Projektinhalt
Insgesamt umfasst das Projekt folgende Aufgaben:
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Definition „Sonstige strafbare Handlung“ spezifisch für die Bank
Aufstellung eines Corporate Governance Codex und einer Ethikrichtlinie
Bildung einer zentralen Stelle für Geldwäsche und Betrugsprävention
Aufbau Hinweisgebersystem
Durchführung einer Risikoanalyse und Ableitung risikomindernder Maßnahmen
Schulung der Mitarbeiter
Prozess für kontinuierliches Präventionsmanagement
Prozess für Notfallmanagement
Schwerpunkt der Aufgabe war die Risikoanalyse aus der neuen Sicht Betrugsprävention,
sowie die Ableitung risikomindernder Maßnahmen.
Projektinformation | Betrugsprävention - Verhinderung sonstiger strafbarer Handlungen
In diesem Zusammenhang wurde eine „4-Schritt-Methode“ entwickelt:
Innerhalb der einzelnen Schritte wurden umfangreiche Abstimmungen mit Experten aus
Revision, Risikocontrolling und Compliance durchgeführt. Insgesamt wurden die Ergebnisse
dem Vorstand vorgestellt und final beschlossen.
Nutzen
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Einhaltung aufsichtsrechtlicher Vorgaben
vollständige Risikoanalyse des Konzerns Nassauische Sparkasse
neue klare Maßnahmen zur Verhinderung von strafbaren Handlungen
Sensibilisierung aller Mitarbeiter
schonender Umgang mit den Ressourcen der Fachbereiche, trotzdem sehr strukturierte,
systematische und vollständige Ergebnisse in der Risikoanalyse
Ausblick
Durch die permanente aufsichtsrechtliche Regelungsflut ergeben sich für Syncwork Marktchancen aus den gewonnenen Umsetzungs-Erfahrungen und der Nassauischen Sparkasse als
Referenz.
Ansprechpartner
Raimund Nagel
Fon: +49 (0) 611 450 445-12
E-Mail: [email protected]
Auftraggeber | Nassauische Sparkasse
Syncwork AG
Management Consulting und Informationstechnologie
Bahnhofstraße 59, D-65185 Wiesbaden
Fon: +49 (0) 611 450445-0
Fax: +49 (0) 611 450445-19
[email protected]
www.syncwork.de
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