Frau Petra Musterkundin Rürupweg 1 91111 Rürupheim

Lebensversicherung von 1871 a. G. München, 80326 München
Frau
Petra Musterkundin
Rürupweg 1
91111 Rürupheim
Es betreut Sie
Michaela Mustermaklerin
Maklerstr. 2
90000 Maklerstadt
Telefon 0000/87654321
Vermittlernummer 11 11111 1
Oktober 2012
Maximale Steuervorteile sichern – noch bis 14. Dezember Zuzahlungen leisten
Sehr geehrte Frau Musterkundin,
machen Sie mehr aus Ihrem Ersparten: Mit einer zusätzlichen Investition in Ihre Basisrente
erhöhen Sie Ihre Altersvorsorge und sparen gleichzeitig Steuern. Denn: Mit einer Zuzahlung
können Sie Ihre persönliche Einkommensteuer senken. So beteiligt sich der Staat aktiv finanziell
an Ihrer privaten Altersversorgung.
Ein Lediger mit einem zu versteuernden Einkommen von 25.000 Euro kann durch eine Zuzahlung
von 1.000 Euro Steuern in Höhe von 228 Euro sparen. Ein Ehepaar kann mit demselben Betrag
bei einem zu versteuernden Einkommen von 40.000 Euro rund 211 Euro gutmachen*. Weitere
Beispiele finden Sie auf der Rückseite.
So einfach geht’s: Sie brauchen nur den Zuzahlungsantrag auszufüllen und an uns zurückzusenden. Bei Fragen können Sie sich direkt an Ihren Betreuer wenden - oder Sie rufen unser
Kundenservicecenter an: 089/55167-1110
Mit freundlichen Grüßen
Lebensversicherung von 1871 a. G. München
Kundenservicecenter
* Bei den vorstehenden Berechnungsbeispielen handelt es sich um Informationen allgemeiner Art. Sie ersetzen keine individuelle
Beratung durch fachkundige Personen unter Berücksichtigung der konkreten Umstände des jeweiligen Einzelfalls. Für weiterführende
und individuelle Informationen ziehen Sie bitte auch Ihren Steuerberater zurate. Für Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität der oben
stehenden Berechnungsbeispiele übernehmen wir keine Haftung.
Hinweise zur Steuertabelle*
In der unten dargestellten Steuertabelle handelt es sich um einen groben Überblick der möglichen
Steuerersparnis. Sie soll nur der überschlagsmäßigen Berechnung dienen und stellt Näherungswerte dar.
Darin enthalten ist der Solidaritätszuschlag von derzeit 5,5 Prozent jedoch keine Kirchensteuer.
Mögliche Steuerersparnis (in Euro) durch eine Zuzahlung von
Zu versteuerndes
Einkommen (€)
Einkommensteuer
ohne Zuzahlung
ledig
1.000 €
verh.**
ledig
verh.**
2.000 €
ledig
verh.**
3.000 €
ledig
verh.**
5.000 €
ledig
verh.**
24.000
4.024,82
1.410,00
222,60
156,00
444,15
306,00
661,48
450,00
1.089,81
726,00
26.000
4.642,00
1.854,00
229,99
170,00
457,87
332,00
683,64
492,00
1.125,69
794,00
28.000
5.279,22
2.407,20
238,43
213,60
473,70
427,20
705,80
605,20
1.162,61
933,20
30.000
5.934,37
2.975,10
244,76
198,30
487,41
414,30
726,89
630,30
1.197,42
1.053,10
32.000
6.609,57
3.500,49
252,14
196,23
501,12
390,35
747,99
582,36
1.233,29
1.004,49
34.000
7.303,76
4.034,32
259,53
198,34
515,89
396,68
769,09
592,91
1.269,16
981,15
36.000
8.016,94
4.580,81
265,86
204,67
529,61
405,12
790,19
605,57
1.305,03
1.000,14
38.000
8.750,17
5.133,63
273,25
204,67
544,38
411,45
812,35
614,01
1.340,91
1.017,02
40.000
9.502,38
5.699,11
280,63
211,00
558,09
419,89
833,45
626,67
1.376,77
1.036,01
42.000
10.273,59
6.270,92
286,96
213,11
572,87
424,11
854,55
635,11
1.411,59
1.052,89
44.000
11.064,84
6.855,39
295,40
217,33
587,64
432,55
876,71
647,77
1.447,46
1.071,88
46.000
11.875,08
7.448,30
301,73
221,55
601,35
440,99
897,81
658,32
1.483,33
1.088,76
48.000
12.704,31
8.049,65
309,12
223,66
615,07
445,21
919,96
666,76
1.519,20
1.105,64
50.000
13.553,58
8.663,66
316,50
227,88
630,89
455,76
941,06
679,42
1.555,07
1.126,74
55.000
15.749,04
10.235,61
328,11
236,32
656,21
472,64
984,32
704,74
1.634,20
1.168,94
60.000
17.964,54
11.868,75
328,11
244,76
656,21
489,52
984,32
732,17
1.639,47
1.213,25
65.000
20.180,04
13.563,08
328,11
255,31
656,21
508,51
984,32
759,60
1.639,47
1.259,67
70.000
22.395,54
15.316,49
328,11
263,75
656,21
525,39
984,32
787,03
1.639,47
1.303,98
75.000
24.611,04
17.131,09
328,11
272,19
656,21
544,38
984,32
814,46
1.639,47
1.348,29
80.000
26.826,54
19.004,77
328,11
280,63
656,21
561,26
984,32
839,78
1.639,47
1.392,60
85.000
29.042,04
20.939,64
328,11
289,07
656,21
578,14
984,32
867,21
1.639,47
1.436,91
90.000
31.257,54
22.935,70
328,11
299,62
656,21
597,13
984,32
894,64
1.639,47
1.483,33
95.000
33.473,04
24.990,84
328,11
308,06
656,21
616,12
984,32
919,96
1.639,47
1.527,64
100.000
35.688,54
27.107,17
328,11
318,61
656,21
633,00
984,32
947,39
1.639,47
1.571,95
110.000
40.119,54
31.498,08
328,11
329,16
656,21
656,21
984,32
985,37
1.639,47
1.639,47
120.000
44.550,54
35.929,08
328,11
329,16
656,21
656,21
984,32
985,37
1.639,47
1.639,47
130.000
48.981,54
40.360,08
328,11
329,16
656,21
656,21
984,32
985,37
1.639,47
1.639,47
260.000
106.877,83
97.963,08
351,32
329,16
702,63
656,21
1.053,95
985,37
1.756,58
1.639,47
510.000
225.565,33 209.008,16
351,32
352,37
702,63
702,63
1.053,95
1.055,00
1.756,58
1.757,63
* Bei den vorstehenden Berechnungsbeispielen handelt es sich um Informationen allgemeiner Art. Sie ersetzen keine individuelle
Beratung durch fachkundige Personen unter Berücksichtigung der konkreten Umstände des jeweiligen Einzelfalls. Für weiterführende und individuelle Informationen ziehen Sie bitte auch Ihren Steuerberater zurate. Für Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität
der oben stehenden Berechnungsbeispiele übernehmen wir keine Haftung.
** verheiratet: Zusammenveranlagung nach Splittingtabelle
Antrag auf Zuzahlung
zu Ihrer fondsgebundenen Basisrente
Es betreut Sie
An die
Lebensversicherung von 1871 a. G. München
Kundenservicecenter
80326 München
Michaela Mustermaklerin
Maklerstr. 2
90000 Maklerstadt
Telefon 0000/87654321
Vermittlernummer 11 11111 1
Oktober 2012
Versicherungsnummer
Versicherungsnehmer
Versicherte Person
00 000 000
Petra Musterkundin
Petra Musterkundin
Ich beantrage für meine Versicherung eine einmalige Zuzahlung in Höhe von ____________________ Euro.
(Mindestzuzahlung 500 Euro)
Maximale Zuzahlung, die sich steuerlich auswirken kann bei
Selbstständigen*:
Arbeitnehmern**:
Alte Bundesländer
Beamte, GGF und
neue Bundesländer
18.689 Euro
mit einem sozialversicherungspflichtigen Einkommen von (Euro)
25.000
30.000
35.000
40.000
45.000
50.000
55.000
Maximal
13.714
12.719
11.724
10.729
9.734
8.739
7.744
5.555
13.714
12.719
11.724
10.729
9.734
8.739
7.744
7.227
Angaben in Euro
*
**
Annahmen: Es besteht kein weiterer Vertrag für eine Basisrente. Der Versicherungsnehmer ist ledig und kann den maximal
förderfähigen Betrag von 20.000 Euro in Anspruch nehmen. Es werden keine Beiträge in die gesetzliche Rentenversicherung oder
berufsständische Versorgungswerke eingezahlt. Hinweis: Bei Verheirateten verdoppelt sich der Höchstbetrag auf 40.000 Euro.
Annahmen: Es besteht kein weiterer Vertrag für eine Basisrente. Der Versicherungsnehmer zahlt Beiträge in die gesetzliche
Rentenversicherung, ist ledig und kann nur den maximal förderfähigen Betrag von 20.000 Euro in Anspruch nehmen. Hinweis: Bei
Verheiraten verdoppelt sich der Höchstbetrag auf 40.000 Euro. Bei Beamten sowie Gesellschafter-Geschäftsführern (GGF) wird ein
fiktiver Wert angesetzt. Es gelten die Sozialversicherungswerte der neuen Bundesländer.
Bitte buchen Sie die Zuzahlung vom folgenden auf meinen Namen lautenden Konto ab:
_______________________________________________________________________________________
Kontonummer
BLZ
Bank/Ort
Zuzahlungstermin
(bei fehlender Eintragung ab sofort)

sofort
(innerhalb von drei Börsentagen ab Eingang dieses Schreibens bei der LV 1871;
es zählt der Eingangsstempel)
oder

zum (Datum) __________________________
1/2
Antrag auf Zuzahlung
zu Ihrer fondsgebundenen Basisrente
Versicherungsnummer
00 000 000
Erhöhung der Fondsanteile durch die Zuzahlung
Die Zuzahlung fließt direkt in die Fondsanteile – sie unterliegt somit Kursschwankungen. Investiert wird
ausschließlich in die von Ihnen gewählten Fonds. Die Zuzahlung hat keine Auswirkung auf die garantierte
Erlebensfallleistung.
Fondsauswahl für die Zuzahlung
(bei fehlender Eintragung aktuelle Fondsanlagestrategie der vorhandenen Basisrente)
Wählen Sie bitte eine Variante:
gemäß aktueller Fondsanlagestrategie
gemäß aktueller Fondsanlagestrategie mit Anlaufmanagement (Mindestzuzahlung 5.000 Euro)
(bei fehlender Eintragung wird das Anlaufmanagement mit 6 Monaten beantragt)
6 Monate
12 Monate
Bei dieser Variante fließt die Zuzahlung zunächst in den risikoärmeren Investmentfonds Carmignac Court
Terme (FR0010149161). In den kommenden 6 bzw. 12 Monaten wird jeweils zum Monatsbeginn ein
Anteil des risikoärmeren Fonds verkauft (im ersten Monat 1/6 bzw. 1/12, im zweiten Monat 1/5 bzw. 1/11
der verbleibenden Fondsanteile usw.) und dafür entsprechende Anteile Ihrer gewählten Fondsauswahl
gekauft. Sie streuen somit Ihr Anlagerisiko, indem Sie die gesamte Summe nicht zu einem Stichtag
investieren, sondern – ohne selbst aktiv werden zu müssen – über einen längeren Zeitraum. Die
Steuervorteile bleiben für die gesamte Zuzahlung erhalten.
Die Zuzahlung soll in folgende Fonds aus der Fondspalette der LV 1871 investiert werden
Anteil in Prozent
Fondsname
ISIN-Nummer
Hinweis: Bitte wählen Sie maximal 5 Fonds aus. Der Anteil in Prozent muss pro Fonds mindestens 5 Prozent betragen. Es sind nur
ganzzahlige Prozentsätze möglich. Die Summe der prozentualen Anteile muss 100 Prozent ergeben.
Die aktuelle Fondsauswahl der LV 1871 haben wir für Sie im beiliegenden Fondsfinder zusammengestellt.
Die entsprechende Fondsbeschreibung erhalten Sie auf Anfrage.
Bitte berücksichtigen Sie, dass für die Beratung beim Abschluss, das Einrichten sowie die
Verwaltung Ihrer Zuzahlung und das Einziehen des Betrags Kosten entstehen. Diese verlangen wir
nicht zusätzlich zur Zuzahlung, sondern werden aus dieser bestritten.
_______________________
Datum
_____________________________________________
Unterschrift Versicherungsnehmer
2/2
Der LV 1871 Fondsfinder
Vermögensverwaltungsfonds der DJE Kapital AG
ISIN
LU0159549145
DJE – Alpha Global P
Gemischte Fonds
DWS Vermögensmandate
DWS Vermögensmandat – Dynamik
DWS Vermögensmandat – Balance
DWS Vermögensmandat – Defensiv
ISIN
LU0309483781
LU0309483435
LU0309482544
ISIN
Carmignac Patrimoine
Ethna-AKTIV E
Ethna-GLOBAL Defensiv
Flossbach von Storch – Multiple Opportunities
M & W Privat
Templeton Global Balanced Fund
Tri Style Fund
Aktien weltweit
Schwellenländer weltweit
Templeton Growth (Euro) Fund
Carmignac Investissement
DWS Vermögensbildungsfonds I (Lux)
Fidelity Funds – International A Euro
DJE – Dividende & Substanz P
iShares MSCI World
Pioneer Funds – Emerging Markets Equity
DWS Invest BRIC Plus
Aktien Europa
FR0010135103
LU0431139764
LU0279509144
LU0323578657
LU0275832706
LU0140420323
AT0000701172
Deutschland
ISIN
LU0114760746
FR0010148981
LU0205987356
LU0069451390
LU0159550150
DE000A0YBR38
LU0119365988
LU0210301635
Schweiz
Fidelity Funds European Growth A Euro
Threadneedle European Select Fund
Franklin Mutual European Fund
iShares EURO STOXX 50
DWS Invest European Small/Mid Cap LC
Threadneedle Europ. Smaller Comp. Fund
Pioneer Investments German Equity
Fondak
iShares DAX
DWS Zürich Invest Aktien Schweiz
ISIN
LU0048578792
GB0002771169
LU0140363002
DE000A0RD800
LU0236146774
GB0002771383
DE0009752303
DE0008471012
DE0005933931
DE0008490145
Aktien Branchen
DJE – Gold & Ressourcen P
BlackRock Global Funds – World Mining
DWS Health Care Typ 0
BlackRock Global Funds – World Energy
DWS Invest Global Agribusiness LC
ISIN
LU0159550077
LU0172157280
DE0009769851
LU0171301533
LU0273158872
Dachfonds
Strategiefonds Sachwerte
ISIN
Carmignac Profil Réactif 100
Carmignac Profil Réactif 75
Carmignac Profil Réactif 50
FR0010149211
FR0010148999
FR0010149203
C-Quadrat Arts Total Return Global-AMI
C-Quadrat Arts Total Return Balanced
C-Quadrat Arts Best Momentum
DE000A0F5G98
AT0000634704
AT0000825393
Sauren Global Growth Plus
Sauren Global Balanced
LU0115579376
LU0318491288
Strategiefonds Sachwerte Global
Strategiefonds Sachwerte Global Defensiv
DE000A0RHEQ5
DE000A0RHER3
Aktien USA
Lateinamerika
Pioneer Funds – U.S. Pioneer Fund
Threadneedle American Select Fund
Templeton Latin America Fund
Aktien Asien
Japan
China
DWS Invest Top 50 Asia LC
Templeton Asian Growth Fund
DWS Invest Chinese Equities LC
Rentenfonds
ISIN
LU0133643469
GB0002769536
LU0260865158
ISIN
LU0145648290
LU0229940001
LU0273157635
Geldmarktfonds
Carmignac Sécurité
Threadneedle European Bond Fund
DJE – Renten Global P
Templeton Global Bond Fund
Allianz PIMCO Geldmarktfonds Spezial
Aberdeen Liquidity Fund
Carmignac Court Terme
Geldmarktfonds, ausschließlich für
Anlaufmanagement, nicht frei wählbar
ISIN
FR0010149120
GB00B465TP48
LU0159549574
LU0152980495
DE0008476276
LU0090865873
FR0010149161
Aktien Ökologie – Nachhaltigkeit
ISIN
LU0271656133
LU0104884860
LU0305675109
LU0145638812
Lebensversicherung von 1871 a. G. München · Maximiliansplatz 5 · 80333 München
Telefon 089 / 5 51 67 – 18 71 · Telefax 089 / 5 51 67 – 12 12 · www.lv1871.de · E-Mail [email protected]
Stand der Fondsauswahl: Oktober 2012
Die Fondsauswahl kann sich ändern.
L-P2008/10.12/e
Pioneer Funds – Global Ecology
Pictet – Water – P
DJE Vermögensmanagement P
DWS Invest Responsibility LC