StarMoney Business 3.0 Handbuch

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Handbuch
StarMoney Business 3.0
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Copyright © 1999-2006 by:
Star Finanz-Software
Entwicklung und Vertriebs GmbH
Sachsenfeld 4
20097 Hamburg
Inhalt
Inhaltsverzeichnis
1
Willkommen bei
StarMoney Business . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9
1.1
1.2
1.2.1
1.2.2
Was ist neu in StarMoney Business? . . . . . . .
Das Rollenmodell von StarMoney Business . .
Ein paar Worte zu diesem Handbuch . . . . . .
Symbole in diesem Handbuch . . . . . . . . . . . .
2
Zahlungen erfassen mit
StarMoney Business . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 15
2.1
2.2
2.3
2.3.1
2.3.2
2.3.3
2.3.4
Funktionsüberblick . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Die Schnellerfassung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Bestandsverwaltung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Anlegen eines neuen Bestandes . . . . . . . . . . . . . .
Arbeiten mit Beständen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Aufträge eines Bestandes disponieren . . . . . . . . .
Das Prinzip der Verarbeitung von
Aufträgen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Überweisungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Durchführen einer Überweisung
(auch Spendenüberweisung, BZÜ) . . . . . . . . . . . .
Bündelungsfunktion . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Verarbeiten von Überweisungen im
Ausgangskorb . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Terminüberweisungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Daueraufträge . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Sammelüberweisungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Terminierte Sammelüberweisungen . . . . . . . . . .
EU-Überweisungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Auslandsüberweisungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Meldesätze . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Lastschriften . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Sammellastschriften . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Terminierte Sammellastschriften . . . . . . . . . . . . .
Erstellen und Einlesen von DTAUS- bzw.
DTAZV-Dateien . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
2.4
2.4.1
2.4.2
2.4.3
2.4.4
2.4.5
2.4.6
2.4.7
2.4.8
2.4.9
2.4.10
2.5
2.5.1
2.5.2
2.6
.....9
. . . . 11
. . . . 13
. . . . 14
16
17
22
23
24
25
30
32
32
38
39
41
47
54
60
63
68
79
84
85
90
92
1
Inhalt
2.7
2.7.1
2.7.2
2.7.3
2.7.4
2.7.5
2.7.6
2.7.7
2.8
2.8.1
2.8.2
2.8.3
2.9
2.10
2.11
2.11.1
2.12
2.13
2.13.1
2.13.2
2.13.3
2.13.4
2.14
eBay-Konto . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 95
Einrichten eines eBay-Kontos . . . . . . . . . . . . . . . . 95
Das eBay-Konto in StarMoney Business . . . . . . . . 97
Abfrage von eBay-Konto in StarMoney Business . 98
Änderung der Artikelübersicht . . . . . . . . . . . . . . . 99
Manuelle Zuordnung von Zahlungen . . . . . . . . . . 99
Zuordnen von Umsätzen zu eBay-Artikeln . . . . . 100
Bezahlen von eBay-Käufen . . . . . . . . . . . . . . . . . 100
Vertragsmanager . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 101
Einrichtung des Vertragsmanagers in
StarMoney Business . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 101
Anlegen eines Vertrages im Vertragsmanager . 101
Manuelle Anlage von Verträgen . . . . . . . . . . . . 104
Kontoüberträge . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 105
Geldkarte . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 105
Das Adressbuch . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 107
Adressen neu erfassen oder vorhandene ändern 107
Die StarMoney Zahlungserinnerung . . . . . . . . . 109
Alarme . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 110
Alarme - Übersicht . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 110
Alarme einrichten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 111
Aktivierter Alarm in StarMoney Business . . . . . . 111
Aktivierung / Deaktivierung von Alarmen . . . . . 112
Vordruckbestellung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 112
3
Umsätze abholen und verwalten . . . . . . . . . 115
3.1
Umsätze und Salden . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
3.1.1 Abholen von Umsätzen und Aktualisierung
der Kontensalden . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
3.1.2 Elektronische Kontoauszüge . . . . . . . . . . . . . . . .
3.1.3 PDF-Verwaltung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
3.1.4 Einrichtung der PDF-Verwaltung . . . . . . . . . . . .
3.1.5 Anlegen neuer Ordner für PDF-Dokumente . . .
3.1.6 Hinzufügen von PDF-Dokumenten in
StarMoney Business . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
3.1.7 Funktionen der PDF-Verwaltung . . . . . . . . . . . .
3.2
Ausführen der Aufträge im Ausgangskorb . . . .
3.3
Die Übersichtsseite . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
2
115
116
118
123
123
124
124
125
126
130
Inhalt
3.3.1
3.3.2
3.4
3.4.1
3.10
Informationen der Übersichtsseite . . . . . . . . . . .
Navigation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Kontorundruf (analog Depotrundruf) . . . . . . . .
Kontorundruf direkt (analog hierzu
Depotrundruf direkt) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Kontenliste / Rundruf . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Einsehen der Umsatzliste und der
Buchungsposten eines Kontos . . . . . . . . . . . . . .
Buchungspostendetails . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Valuten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Tagesauszug . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Suchen und Filtern von Buchungsposten . . . . . .
Kategorien in StarMoney Business . . . . . . . . . . .
Manuelles Kategorisieren eines
Buchungspostens . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Bearbeiten der Kategorienliste . . . . . . . . . . . . .
Kostenstellen verwenden . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Einer Kostenstelle einen
Buchungsposten zuweisen . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Kostenstellen neu anlegen und bearbeiten . . . .
Einem Barkonto eine Buchung zuweisen . . . . .
Einen Betrag von einem anderen Konto
auf ein Barkonto übertragen . . . . . . . . . . . . . . .
Splitbuchungen durchführen . . . . . . . . . . . . . . .
4
Auswertung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 155
3.4.2
3.5
3.5.1
3.5.2
3.5.3
3.6
3.7
3.7.1
3.7.2
3.8
3.8.1
3.8.2
3.9
3.9.1
Auswertungsformen in
StarMoney Business . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
4.2
Mit Auswertungen arbeiten . . . . . . . . . . . . . . . .
4.2.1 Darstellung der Auswertung . . . . . . . . . . . . . . . .
4.2.2 Verändern der Ansicht . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
4.3
Detailauswertung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
4.4
Anpassen einer Auswertung . . . . . . . . . . . . . . . .
4.5
Vergleichsauswertungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
4.6
Empfänger einschränken . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
4.7
Kategorien einschränken . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
4.8
Kostenstellen einschränken . . . . . . . . . . . . . . . . .
4.9
Eigene Reports . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
132
135
136
137
137
138
138
141
141
141
142
143
143
146
147
147
148
148
150
4.1
155
157
157
161
163
163
165
166
167
168
169
3
Inhalt
4.9.1
4.9.2
4.9.3
4.10
4.11
4.11.1
4.11.2
Eigene Reports speichern . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Eigene Reports anzeigen . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Eigene Reports löschen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Drucken . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Budget . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Ein Budget erstellen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Auswerten von Budgets . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
5
Transaktionen freigeben und
ausführen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 175
5.1
Zuweisen von Sicherheitsmedien an
Konten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Benennen von Unterschriftsberechtigten . . . . .
Zuweisung eines Unterschriftsberechtigten
(Sicherheitsmediums) zu Aufträgen . . . . . . . . . .
Zuweisen eines Sicherheitsmediums bzw.
Unterschriftsberechtigten für mehrere
Aufträge mit derselben Kontoverbindung . . . . .
Sicherheitsmedien und das Statusprotokoll . . . .
PIN/TAN-Verwaltungsgeschäftsvorfälle . . . . . . .
Ändern eines Sicherheitsmediums . . . . . . . . . . .
Entfernen eines Sicherheitsmediums . . . . . . . . .
Zweitunterschrift . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Signieren . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Der Ausgangskorb . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Einsehen von Status- und Sendeprotokoll,
Journal und Mitteilung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Aufträge versenden . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
5.1.1
5.1.2
5.1.3
5.1.4
5.1.5
5.1.6
5.1.7
5.2
5.3
5.4
5.4.1
5.4.2
4
169
170
171
171
171
172
173
175
176
177
178
179
179
179
179
180
181
183
185
190
6
Geldanlagen verwalten . . . . . . . . . . . . . . . . 193
6.1
6.1.1
6.1.2
6.1.3
6.1.4
6.1.5
6.2
6.2.1
Festgelder . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Festgeldkonto anlegen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Einsehen des Festgeldbestandes . . . . . . . . . . . .
Einsehen der Festgeld-Konditionen . . . . . . . . . .
Neuanlage eines Festgeldes . . . . . . . . . . . . . . . .
Weitere Festgeldfunktionen . . . . . . . . . . . . . . . .
Wertpapiere . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Funktionsüberblick . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
193
193
194
196
198
202
204
205
Inhalt
6.2.2
6.2.3
6.2.4
6.2.5
6.2.6
6.2.7
6.2.8
6.2.9
6.2.10
6.2.11
6.2.12
6.2.13
6.2.14
6.2.15
Das Börseninformationssystem . . . . . . . . . . . . . .
Der Börsenticker . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Depots anlegen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Depots verwalten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Einbuchen eines Wertpapiers in
ein Musterdepot . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Kaufen eines Wertpapiers . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Verkaufen eines Wertpapiers . . . . . . . . . . . . . . .
Parametrisieren von Wertpapieren . . . . . . . . . .
Einsehen und Pflegen der Buchungshistorie . . .
Pflege der Buchungshistorie . . . . . . . . . . . . . . . .
Fondssparkonto . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Das Orderbuch . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Neuemissionen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Festpreisgeschäfte . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
205
209
211
212
217
218
232
236
239
241
243
246
248
255
7
Daten weiterverarbeiten . . . . . . . . . . . . . . . 263
7.1
Daten aus StarMoney Business als
DATEV-Kontoauszug exportieren . . . . . . . . . . . . 263
Export MT940 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 263
7.2
8
Konten einrichten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 265
8.1
8.1.1
8.1.2
8.1.3
8.1.4
8.1.5
8.2
8.2.1
8.2.2
8.3
8.3.1
8.3.2
Sicherheitsmedium: PIN/TAN . . . . . . . . . . . . . . . .
Experteneinstellungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Zugangsweg T-Online Classic . . . . . . . . . . . . . . . .
Zugangsweg PIN/TAN (Web) . . . . . . . . . . . . . . . .
Zugangsweg HBCI PIN/TAN . . . . . . . . . . . . . . . . .
Konten manuell einrichten . . . . . . . . . . . . . . . . .
Sicherheitsmedium: HBCI-Chipkarte . . . . . . . . . .
Erzeugen einer HBCI-Chipkarte . . . . . . . . . . . . . .
HBCI-Chipkarte verwenden . . . . . . . . . . . . . . . . .
Sicherheitsmedium: HBCI-Diskette . . . . . . . . . . .
Erzeugen einer Sicherheitsdiskette . . . . . . . . . . .
Schlüsseldiskette verwenden . . . . . . . . . . . . . . . .
9
Funktionen des Administrators . . . . . . . . . . 283
267
268
269
269
269
272
273
273
274
276
276
280
9.1
So installieren Sie StarMoney Business . . . . . . . . 283
9.1.1 So muss Ihr PC ausgestattet sein . . . . . . . . . . . . . 283
5
Inhalt
9.1.2
9.1.3
9.1.4
9.2
9.3
9.4
9.4.1
9.4.2
9.4.3
9.4.4
9.5
9.5.1
9.5.2
9.5.3
9.5.4
9.5.5
9.6
9.7
9.7.1
9.7.2
9.7.3
9.8
9.8.1
9.8.2
9.8.3
9.8.4
9.8.5
9.8.6
9.8.7
9.9
6
So wählen Sie Ihren Zugang zum Internet . . . . . 284
Diese Varianten können Sie installieren . . . . . . . 284
Es geht los - StarMoney Business installieren . . . 286
Multiuserfähigkeit . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 294
Anlegen von Datenbanken und Benutzern . . . . 295
Sicherung Ihrer StarMoney-Daten . . . . . . . . . . . 297
Sicherung Ihrer Benutzerdaten . . . . . . . . . . . . . . 297
Sichern von Bankparameterdaten
(bei HBCI PIN/TAN bzw. HBCI mit Chipkarte
oder Diskette) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 298
Sichern von eigenen Reports (Auswertungen) . . 299
Sichern von Online-Updates . . . . . . . . . . . . . . . . 299
Übernehmen einer Datenbank aus weiteren
StarMoney-Versionen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 300
Aktualisierung Ihrer StarMoney-Neuinstallation 300
Übernahme der gesicherten Benutzerdatenbank 301
Einspielen der Bankparameterdaten
(bei HBCI-Konten) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 302
Übernahme der eigenen Reports . . . . . . . . . . . . 303
Anmelden an übernommenen
StarMoney Business Datenbanken . . . . . . . . . . . 303
Erstellen einer Datenbank . . . . . . . . . . . . . . . . . . 303
Benutzer einrichten und verwalten . . . . . . . . . . 305
Einrichten eines Benutzers . . . . . . . . . . . . . . . . . 305
Ändern von Benutzerrechten und Löschen
eines Benutzerkontos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 312
Anmelden an verschiedenen Datenbanken . . . . 312
Onlinezugang einrichten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 313
Provider-Auswahl . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 313
Proxy-Einstellungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 316
Verbindung bei Programmende halten . . . . . . . 316
Details bei der Auftragsverarbeitung . . . . . . . . . 317
Auf Internetangebote aufmerksam machen . . . 317
Individualisierte Dienste anbieten . . . . . . . . . . . 317
Internet Explorer Einstellungen automatisch
verwalten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 317
Institutssuche . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 317
Inhalt
9.9.1
9.9.2
9.9.3
9.9.4
9.9.5
9.10
9.10.1
9.10.2
9.10.3
9.10.4
9.10.5
9.10.6
9.10.7
9.10.8
9.11
9.12
Suche über Bankleitzahl . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Suche über Kreditinstitut . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Suche über Ort . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Erneute Suche . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Drucken . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Daten importieren . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Import von Fremddaten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Import von Umsätzen aus StarMoney 5.0 . . . . . .
Import von Daten aus StarMoney Business 2.0 . .
Import von Daten aus S-Firm . . . . . . . . . . . . . . . .
Import von Daten aus GENO lite ZV . . . . . . . . . .
Import von Daten aus COPIZ Online 3.2 . . . . . . .
Import von Daten aus Quicken . . . . . . . . . . . . . .
Konverter für Fremddaten . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Export von Daten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Datenbanksicherung . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
318
318
318
319
319
319
320
321
323
323
329
331
333
334
336
338
10
Mitteilungen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 341
10.1
Mitteilungen, die Sie von Ihrem Institut
erhalten . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 341
Mitteilung an Ihr Institut versenden . . . . . . . . . 342
10.2
11
Hilfe bei Problemen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 343
11.1
11.2
11.3
11.4
Probleme beim Aufbau einer Verbindung . .
Hinweise zu allgemeinen Problemen . . . . . .
Support zu StarMoney Business . . . . . . . . . . .
Unterstützung im Internet . . . . . . . . . . . . . . .
12
Index . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 347
...
...
...
...
343
344
345
345
7
Inhalt
8
1 Willkommen bei
StarMoney Business
Willkommen in der Welt des Homebanking! Herzlichen Dank,
dass Sie sich für StarMoney Business als Ihr zukünftiges Produkt
zum Homebanking entschieden haben.
StarMoney Business ist seit Jahren ein bewährtes Produkt im Bereich des Homebanking. Die konsequente Anwendung modernster
Entwicklungswerkzeuge, die Nutzung aller aktuellen Zugangswege, eine intuitiv zu bedienende und anwenderfreundliche Benutzeroberfläche und die Kompatibilität zu nahezu allen deutschen
Banken, Sparkassen und deren Rechenzentren haben es zu einem
beliebten, zuverlässigen und vor allem sicheren Produkt werden
lassen.
1.1 Was ist neu in StarMoney Business?
Wenn Sie bereits mit StarMoney Business 2.0 gearbeitet haben,
werden Ihnen zahlreiche Veränderungen im Programm sofort auffallen:
Unterstützung von eBay-Konten: Verwalten Sie ihre eBay-Konten mit StarMoney Business - Verschaffen Sie sich einen Überblick über Ihre Käufe und Verkäufe. Gleichen Sie etwa auf
einem Girokonto eingehende Beträge mit Ihren Verkäufen aus
dem eBay-Konto ab.
Fremdwährungskonten: Wenn Sie regelmäßig Zahlungseinund/oder -ausgänge in ausländischen Währungen erhalten,
können Sie diese auch in mit den neuen Fremdwährungskonten in StarMoney Business verwalten.
Valutarische Umsatz- und Saldenabfrage: Neben Ihren Kontoumsätzen auf dem Reiter „Umsätze“, auf dem die Umsätze
mit ihrem Buchungsdatum abgebildet werden, können Kontoumsätze auf dem neuen Reiter "Valuten" auch ausschließlich mit ihrem Wertstellungsdatum, der Valuta, angezeigt
werden. Somit können Sie sich informieren, zu welchem Zeitpunkt eine Gutschrift bzw. eine Belastung auf Ihrem Bankkonto erfolgt und ab welchem Zeitpunkt die Gutschrift bzw.
Belastung auf dem Konto bei der Berechung der Zinsen
berücksichtigt wird.
9
Kapitel 1
Willkommen bei Starmoney Business
Tagesauszug: Auf dem neuen Reiter „Tagesauszug“ werden
Gutschriften bzw. Belastungen eines bestimmten Tages dargestellt.
Führen eines Haushaltsbuchs: Mit der neuen Kontoart Haushaltsbuch können Sie regelmäßige Buchungen offline abbilden.
Budgets: Mit den neuen Budgets und dem neuen Budgetreport können Sie Budgets für Ihre Einnahmen und Ausgaben
vergeben und haben Ihre Finanzen immer im Blick.
Aufladen von Handy-Prepaidkarten: Laden Sie Prepaid-Karten
unterschiedlicher Anbieter auf. Eingabe der Mobilfunknummer, des Betrages und eines Passworts genügen, um direkt aus
StarMoney Business heraus ein neues Guthaben auf der Karte
anzulegen.
Verwaltung von Rechnungen im PDF-Format: Verwalten Sie
Rechnungen, die Sie im PDF-Format erhalten, in StarMoney
Business. Die Datein werden verschlüsselt abgespeichert. Diese
können Sie sich gesichert innerhalb von StarMoney Business
anzeigen lassen.
Vorlagen: Erstellen Sie für regelmäßig zu versendende Überweisungen einfach Vorlagen.
Übernahme
von
Zahlungsanweisungen
aus
der
Zwischenablage: Übernehmen Sie ganz einfach Zahlungsinformationen direkt aus der Zwischenablage (zum Beispiel aus
E-Mails). Die integrierte Logik füllt mit diesen Daten eine Überweisung aus.
Verwaltung von Verträgen: Mit dem neuen Vertragsmanager
führen Sie Ihre Verträge (z.B. Versicherungen oder Verträge
mit Versorgern etc.) in StarMoney Business. Somit haben Sie
alle Verpflichtungen und wichtigen Daten immer im Blick.
Verbesserte Anwendungen von Regeln: Das Zuweisen von
Regeln wurde stark vereinfacht und verbessert. Sie können
nun direkt aus einer Buchung heraus eine neue Regel für die
automatische Zuweisung von Kategorien erstellen.
Alarme: Lassen Sie sich durch die Alarmfunktion z.B. über das
Unterschreiten von Kontoständen oder den Ablauf von Verträgen informieren. Mit den neuen Alarmen vergessen Sie nichts
mehr.
10
Kapitel 1
Verbesserte Kontoeinrichtung: Der Assistent für die Einrichtung von Konten wurde noch weiter verbessert und vereinfacht. Sie können auch ohne Vorkenntnisse in wenigen
Minuten mit der Verwaltung Ihrer Finanzen beginnen.
Neben diesen Neuerungen wurden eine Vielzahl von Funktionen komplett überarbeitet. Unser Produkt unterstützt Sie nun
noch besser bei der Erreichung Ihrer finanziellen Ziele und der Verwaltung Ihres Vermögens!
1.2 Das Rollenmodell von StarMoney Business
StarMoney Business sorgt dafür, dass Anwender der Software
nur die Funktionen nutzen können, die eine dazu berechtigte Person ihnen zugewiesen hat. Dieses Recht, anderen Nutzern ihre
Rechte zuzuweisen, hat nur der Administrator. Mit dem Rollenmodell lassen sich Zuständigkeiten und Kompetenzen innerhalb eines
Unternehmens abbilden.
Auf den nächsten Seiten erfahren Sie, welche Rollen in
StarMoney Business zur Verfügung stehen.
Erfasser
Der Erfasser hat das Recht, Einzel- und Sammelaufträge zu erfassen. Diese werden dann in den Ausgangskorb überstellt. Der Erfasser ist selbst aber nicht in der Lage, Aufträge an das Kreditinstitut
zu übermitteln. Lesen Sie bitte in dem Kapitel „Zahlungen erfassen
mit StarMoney Business“ auf Seite 15 nach, wie Aufträge
in StarMoney Business erfasst werden.
Abrufender
Als Abrufender haben Sie die gleichen Rechte wie der Erfasser,
können darüber hinaus aber auch
Auswertungen nutzen (vergleichen Sie hierzu bitte „Auswertung“ auf Seite 155).
Kontostände aktualisieren (vergleichen Sie hierzu bitte „Kontorundruf (analog Depotrundruf)“ auf Seite 136).
Festgeldbestände abrufen (vergleichen Sie hierzu bitte „Einsehen des Festgeldbestandes“ auf Seite 194).
Depots einsehen (vergleichen Sie hierzu bitte „Einsehen der
Depotbestände“ auf Seite 213).
11
Kapitel 1
Ausführender
Als Ausführender haben Sie die gleichen Rechte wie der Erfasser
und Abrufende. Sie können also sowohl Aufträge erfassen als auch
aktuelle Umsatzdaten abholen. Darüber hinaus dürfen Sie aber
auch die bereits erfassten Aufträge ausführen lassen. Diese werden
dann aus dem Ausgangskorb zum Kreditinstitut übermittelt.
Administration
Als Administrator verfügen Sie über die gleichen Rechte wie der
Erfasser, Abrufende und Ausführende, haben aber zusätzlich das
Recht, anderen Nutzern die oben genannten Rechte zuzuweisen,
Benutzer und Konten anzulegen und zu löschen.
Lesen Sie in dem Kapitel „Benutzer einrichten und verwalten“
auf Seite 305, wie Sie weitere Benutzer anlegen und Rechte festlegen.
In dem Kapitel „Konten einrichten“ auf Seite 265 finden Sie erläutert, wie Sie Konten anlegen können.
12
Kapitel 1
Ein paar Worte zu diesem Handbuch
Damit Sie so bequem wie möglich mit diesem Handbuch arbeiten können, sollten Sie sich zuvor einen Überblick über die enthaltenen Kapitel verschaffen.
Kapitel 1, das Sie jetzt gerade lesen, gibt Ihnen eine kurze Übersicht darüber, was neu ist in StarMoney Business.
Kapitel 2 zeigt, wie Sie Transaktionen wie beispielsweise Überweisungen, Sammelüberweisungen, Auslandsüberweisungen und
Lastschrifteinreichungen mit StarMoney Busi ness abwickeln können. In diesem Kapitel finden Sie ebenfalls beschrieben, wie Sie
Umsätze, die Sie über Ihre Geldkarte getätigt haben, verwalten
können.
Kapitel 3 informiert Sie darüber, wie Sie mit StarMoney Business
Ihre Kontoumsätze, Salden oder Bestände für bestimmte oder alle
Konten einlesen und Buchungen weiterverarbeiten bzw. organisieren können.
Kapitel 4 erläutert die umfangreiche Auswertungsfunktion von
StarMoney Business. Sie erfahren, wie Sie eine Vergleichsauswertung durchführen und unter „Eigene Reports“ archivieren.
Kapitel 5 gibt Ihnen Auskunft darüber, wie Sie Konten
Sicherheitsmedien (Unterschriftsberechtigte) zuweisen, diese ändern oder entfernen und pro Sicherheitsmedium einen Verfügungsberechtigten benennen. Desweiteren erfahren Sie, wie Sie
an Sicherheitsmedien festlegen, dass gegebenenfalls eine Zweitunterschrift (mit einem weiteren am Konto hinterlegten Sicherheitsmedium) notwendig ist.
Weiterhin erfahren Sie, wie Aufträgen im Ausgangskorb ein
oder zwei Sicherheitsmedien zugewiesen werden können und welche Optionen Sie beim Signieren und Versenden der Aufträge haben.
Kapitel 6 zeigt Ihnen, mit welchen Funktionen Sie Star Money
Business im Bereich Geldanlagen unterstützt – von der Verwaltung
Ihrer Festgelder angefangen bis hin zum kompletten Management
Ihrer Wertpapiere.
Kapitel 7
7, hier erfahren Sie, wie Sie Daten aus StarMoney Business zur Weiterverarbeitung u. a. im DATEV- und MT940-Format
exportieren können.
Kapitel 8 zeigt ihnen, wie Sie Konten in StarMoney Business einrichten.
13
Kapitel 1
Kapitel 9 informiert Sie über die Installation von StarMoney
Business, Anlegen und Verwalten von Datenbanken und Benutzern sowie das Einrichten von Konten. Weiterhin erfahren Sie, wie
Sie Daten aus anderen Programmen in StarMoney Business übernehmen können.
Kapitel 10 erläutert alles zum Mitteilungsverkehr zwischen Ihnen und Ihrem Kreditinstitut.
Kapitel 11 bietet Ihnen schließlich Hilfestellungen und Verfahrensweisen für den Fall an, dass etwas wider Erwarten einmal nicht
Ihren Vorstellungen entsprechend funktioniert.
Symbole in diesem Handbuch
Einige, immer wiederkehrende Symbole und Formatierungen
dieses Handbuches sollen Ihnen helfen, Informationen schnell zu
finden, schneller zu verstehen, was gemeint ist und wirklich wichtigen Textpassagen besondere Beachtung zu schenken.
Einige spezielle Symbole in der äußeren Spalte dieses Handbuches weisen Sie beim Lesen auf bestimmte Sachverhalte hin:
Wann immer Sie dieses Symbol neben einer Textpassage sehen,
heißt es: Aufgepasst.
Aufgepasst Diesen Abschnitt sollten Sie aufmerksam lesen, da er beispielsweise einen besonders wichtigen Sachverhalt
beschreibt, den Sie unbedingt beherzigen sollten oder er Erklärungen enthält, mit denen Ihnen das Verständnis der folgenden Absätze viel leichter fällt.
Dieses Symbol gibt Ihnen einen Hinweis auf Tipps und Tricks,
Tricks die
Ihnen das Leben mit StarMoney Business leichter machen, oder
weist Sie auf spezielle Vorgehensweisen hin, mit denen sich bestimmte Aufgaben schneller lösen lassen.
Viele Funktionen, die Ihnen StarMoney Business bietet, finden
Sie in diesem Handbuch in Form von Anleitungen beschrieben, die
Sie Schritt für Schritt nachvollziehen können. Jede dieser
Schritt-für-Schritt-Anleitungen wird ebenfalls durch ein spezielles
Symbol angekündigt.
Ganz besonders wichtige Textabschnitte finden Sie mit diesem
Symbol markiert. Diesen Abschnitten sollten Sie Ihre ungeteilte
Aufmerksamkeit zuteil werden lassen. Sie beinhalten häufig Sicherheitshinweise, die Sie beispielsweise gegen Datenverlust schützen, oder weisen Sie auf besondere Verhaltensweisen zum Schutz
Ihrer Daten hin.
14
2 Zahlungen erfassen mit
StarMoney Business
Die Hauptaufgabe des Homebanking ist es, Ihren gesamten Zahlungsverkehr von zu Hause oder dem Arbeitsplatz aus durchzuführen. StarMoney Business deckt dabei selbstverständlich alle
bekannten Geschäftsvorfälle ab. Welche Geschäftsvorfälle mit Ihren Konten tatsächlich zum Einsatz kommen können, hängt aber
maßgeblich davon ab, welche Geschäftsvorfälle von Ihrem Kreditinstitut unterstützt werden.
Dieses Kapitel zeigt, wie Sie Transaktionen wie beispielsweise
Überweisungen, Sammelüberweisungen, Auslandsüberweisungen
und Lastschrifteinreichungen mit StarMoney Business abwickeln
können. In diesem Kapitel finden Sie ebenfalls beschrieben, wie Sie
Umsätze, die Sie über Ihre Geldkarte abgewickelt haben, verwalten können.
StarMoney Business unterstützt Sie bei Aufträgen, die Sie durchzuführen haben, mit einer so genannten „Bestandsverwaltung“.
Bestände dienen der terminlichen, betraglichen und kontobezogenen Disposition von Terminzahlungen - z. B. Überweisungen, die
erst an einem bestimmten Datum fällig werden, wiederkehrenden
(Daueraufträgen) sowie einmaligen Zahlungen („normale“ Überweisungen) sowie Lastschriften – der Einfachheit halber werden all
diese Zahlungsvorgänge an dieser Stelle unter dem Begriff „Aufträge“ zusammengefasst.
Die Bestandsverwaltung erlaubt Ihnen das Erstellen verschiedener Bestandskategorien. Legen Sie einen neuen Auftrag an, müssen Sie ihn nicht notwendigerweise direkt in den Ausgangskorb
stellen und abarbeiten lassen, sondern können ihn einem Bestand
zuordnen. Innerhalb verschiedener, von Ihnen erstellter Bestände,
können Sie Ihre Aufträge zunächst einmal sammeln und die Überweisungen erst später gezielt abarbeiten. Ihnen wird somit ermöglicht, Ihre Zahlungsaus- und -eingänge zu optimieren – zu
disponieren.
15
Kapitel 2
Zahlungen erfassen mit StarMoney Business
2.1 Funktionsüberblick
Bevor Sie mit dem eigentlichen Zahlungsverkehr (Überweisungen, Lastschriften) starten, sollten Sie sich die Bestandsverwaltung
von StarMoney Business ansehen, die Ihnen eine große Hilfe beim
Disponieren von Aufträgen sein kann. Vergleichen Sie hierzu bitte
„Bestandsverwaltung” auf Seite 22.
StarMoney Business erlaubt Ihnen die Durchführung von verschiedenen Arten von Überweisungen. Dazu gehören einmalige
Überweisungen, terminierte Überweisungen, normale und terminierte Sammelüberweisungen sowie Auslandsüberweisungen. Vergleichen Sie hierzu bitte „Überweisungen” auf Seite 32.
Mit StarMoney Business können Sie ebenfalls Daueraufträge erstellen, bei Ihrem Kreditinstitut einreichen und verwalten. Daueraufträge können auch komplett von StarMoney Busi ness verwaltet
werden, so dass Sie diese Funktionalität auch nutzen können,
selbst wenn Ihr Kreditinstitut diese Möglichkeit durch Online-Banking nicht zur Verfügung stellt. Vergleichen Sie hierzu bitte „Daueraufträge” auf Seite 47.
Haben Sie schon einmal Lastschriften manuell für Ihr Kreditinstitut vorbereitet, wissen Sie, wie viel Arbeit das macht. StarMoney
Business kann Ihnen hier die Arbeit ebenfalls enorm erleichtern.
Vergleichen Sie hierzu bitte „Lastschriften” auf Seite 84.
Verfügen Sie über einen Chipkartenleser, kann Star Money Business auch die über eine Geldkarte getätigten Zahlungen verwalten. Vergleichen Sie hierzu bitte „Geldkarte” auf Seite 105.
Tipp: Alle Zahlungsverkehrformulare erreichen Sie auch über
das Menü Neu der Hauptnavigation.
Tipp: Übernahme von Daten aus der Zwischenablage: Für die
Zahlungsformulare Überweisung, Terminüberweisung , Sammellastschrift und Sammelüberweisung können Sie zuvor in Ihre Windows-Zwischenablage kopierte Bankdaten automatisch in
StarMoney Business übernehmen. Kopieren Sie die Bankdaten in
dem Origi nal-Dokument, rufen Sie das gewünschte Zahlungsformular in StarMoney auf, wählen Sie die Schaltfläche [Neu], bei
Sammelaufträgen [Neue Überweisung] / [Neue Lastschrift]. Im folgenden Dialog finden Sie die Schaltfläche [Übernahme]. Diese öffnet einen Dialog, in dem StarMoney Business den Inhalt Ihrer
16
Kapitel 2
Zwischenablage anzeigt und im rechten Bereich der Ansicht bereits
die relevanten Daten übernommen hat. Mit der Schaltfläche [OK]
übernehmen Sie die Daten in das Formular
2.2 Die Schnellerfassung
Die Schnellerfassung bietet Ihnen den Komfort der zügigen Erfassung von verschiedenen Aufträgen in einem Formular. Sie gelangen sofort in ein Formular und müssen nicht im Menü
Zahlungsverkehr zwischen den Auftragsarten wechseln, um die
entsprechenden Aufträge zu erstellen.
Sie können sich während des Erfassens entscheiden, welche Auftragsart erstellt werden soll (beispielsweise doch eine Terminüberweisung statt eines Dauerauftrages).
Folgende Auftragsarten können mit der Schnellerfassung erfasst werden:
Einzelüberweisung (ÜB)
Terminierte Einzelüberweisung (TÜB)
Beleglose Zahlscheinüberweisung (BZÜ)
Daueraufträge (DA)
Zusätzlich haben Sie die Möglichkeit, aus Einzelaufträgen
Sammler generieren zu lassen (Vergleichen Sie hierzu bitte „Zusammenfassen von Aufträgen” auf Seite 19).
Tipp: Wenn Sie Aufträge ausschließlich mit der Schnellerfassung
erfassen möchten, können Sie dies über das Menü Einstellungen ,
Menüpunkt Navigation definieren. Selektieren Sie unter Haupteinträge den Eintrag Zahlungsverkehr, und aktivieren Sie unter Untereinträge ausschließlich den Eintrag Schnellerfassung.
Bitte beachten Sie: Die Schnellerfassung ersetzt nicht die speziellen Funktionen für online-verwaltete Terminüberweisungen und
Daueraufträge (Bestand abholen, Ändern, Aussetzen, etc.). Diese
werden weiterhin ausschließlich in den entsprechenden Bereichen
(Menü Zahlungsverkehr, Menüpunkt Terminüberweisung oder
Dauerauftrag) angeboten.
17
Kapitel 2
Aufträge erfassen
1. Wählen Sie das Menü Zahlungsverkehr, und daraus den
Menüpunkt Schnellerfassung, oder wählen Sie auf der Übersichtsseite in dem Container Alle Aufträge die Schaltfläche
[Zur Schnellerfassung].
Tipp: Welche Container sich in der Übersichtsseite befinden,
bestimmen Sie über das Menü Einstellungen und den Menüpunkt Übersicht. Vergleichen Sie hierzu bitte „Informationen
der Übersichtsseite” auf Seite 132
Sollten Sie sich bereits in der Auftragsliste der Schnellerfassung befinden können Sie über die Schaltfläche [Neu] einen
neuen Auftrag erfassen. Vergleichen Sie hierzu bitte „Aufträge in der Auftragsliste einsehen” auf Seite 19.
Abb. 2.1:
Über die Schnellerfassung können verschiedene Auftragarten
erfasst werden.
18
Kapitel 2
2. Geben Sie jetzt, je nach gewünschter Auftragsart, die benötigten Daten ein. Zu den einzelnen Auftragsarten finden Sie weitere Informationen in den entsprechenden Kapiteln.
3. Haben Sie alle Einträge gemacht, wählen Sie die Schaltfläche
[Überweisen].
Zusammenfassen von Aufträgen
Über die Schnellerfassung erfasste Aufträge (auch Überweisungen, die aus offline-verwalteten Terminüberweisungen oder Daueraufträgen generiert wurden) können zu Sammelaufträgen
zusammengefasst werden. Dazu muss die Checkbox Sammelüberweisung automatisch erzeugen im Ausgangskorb aktiviert sein.
Aus Einzelüberweisungen wird dann automatisch eine Sammelüberweisung erstellen, sofern Ihr Kreditinstitut diesen Geschäftsvorfall unterstützt.
Hinweis:
Hinweis: Diese Checkbox ist standardmäßig in StarMoney
Business deaktiviert.
Es müssen folgende Voraussetzungen für eine Zusammenfassung zu Sammelaufträgen gegeben sein:
Es muss ein identisches Belastungskonto angegeben sein,
Sowie ein identisches Ausführungsdatum.
Und das identische Sicherheitsmedium muss im Ausgangskorb
zugeordnet sein.
Aufträge in der Auftragsliste einsehen
Aufträge, die Sie über die Schnellerfassung erstellt haben, können Sie über die Auftragsliste einsehen.
1. Rufen Sie dazu den Menüpunkt Schnellerfassung aus dem
Menü Zahlungsverkehr auf.
2. Wählen Sie die Schaltfläche [Auftragsliste].
Ihnen werden nun alle Aufträge angezeigt, die Sie mit der
Schnellerfassung erstellt haben.
Die mit der Schnellerfassung erfassten Aufträge sind ebenfalls in
den Listen der jeweiligen Auftragsart „Überweisungen“, „Terminüberweisungen“, „Daueraufträge“ bzw. – nach Zusammenfassung
– im Bereich „Sammelüberweisungen“ zu sehen.
Diese Informationen können Sie der Auftragsliste entnehmen:
19
Kapitel 2
Statusbox: Hier wird Ihnen der Status des Auftrags angezeigt.
„E“ für „Entwurf“, „A“ für „der Auftrag liegt noch im Ausgangskorb“, ist diese Spalte „leer,“ bedeutet dies, der Auftrag
wurde „an Ihr Kreditinstitut übermittelt.“
Bestand: Hier wird der Bestand angezeigt, dem der Auftrag
zugeordnet ist.
Konto / Status: Hier wird die Bezeichnung des Kontos angezeigt, das dem Auftrag als Belastungskonto zugewiesen ist.
Weiterhin wird der Status des Auftrages angezeigt, also beispielsweise „Ausgangskorb“, wenn der Auftrag noch im Ausgangskorb liegt.
Art (optional): Dieses Feld zeigt an, um welche Auftragsart es
sich handelt, also beispielsweise „DA“ für Dauerauftrag.
Datum (optional): In diesem Feld wird das Erstellungsdatum
des Auftrages angezeigt.
Empfänger / Verwendungszweck: Diesem Feld entnehmen Sie
den Empfänger und, falls bei der Erfassung angegeben, den
Verwendungszweck.
(Nächste) Fälligkeit: Zeigt das Datum der nächsten Fälligkeit
an, zu der der Auftrag ausgeführt wird.
Ausführung (optional): Hier wird bei Daueraufträgen das
Datum der ersten Ausführung und der Ausführungsturnus
angezeigt.
Betrag: Diesem Feld entnehmen Sie den Betrag mit dem der
Auftrag das entsprechende Konto belastet.
Verwaltung (optional): Hier sehen Sie, ob es sich bei dem Auftrag um einen online-, oder einen offline-verwalteten Auftrag
handelt.
Textschlüssel (optional): Diesem Feld entnehmen Sie den dem
Auftrag zugeordneten Textschlüssel.
Aufträge ändern
Aufträge, die noch nicht an Ihr Kreditinstitut übermittelt wurden, können Sie ändern. Über die Schnellerfassung können Sie die
Auftragsart ändern, beispielsweise aus einer Überweisung einen
Dauerauftrag machen. Das Ändern von online-verwalteten Aufträgen ist nur über den jeweiligen Zahlungsverkehrsbereich möglich.
Rufen Sie dazu aus dem Menü Zahlungsverkehr die entsprechende
Auftragsart auf.
20
Kapitel 2
Um über die Schnellerfassung die Auftragsart zu ändern, verfahren Sie bitte wie folgt:
Menü Zahlungsverkehr oder dem Menü Neu auf.
2. Wählen Sie die Schaltfläche [Auftragsliste]. Ihnen werden nun
alle Aufträge angezeigt, die Sie mit der Schnellerfassung
erstellt haben.
Hinweis: Aufträge, die nicht über die Schnellerfassung erstellt
wurden, sind in dieser Liste nicht zu sehen. Dafür sind die mit
der Schnellerfassung erfassten Aufträge ebenfalls in den Listen der jeweiligen Auftragsart „Überweisungen“, „Terminüberweisungen“,
„Daueraufträge“
bzw.
–
nach
Zusammenfassung – im Bereich „Sammelüberweisungen“ zu
sehen.
3. Selektieren Sie den Auftrag, den Sie ändern möchten und
wählen Sie [Details].
4. Ihnen wird die Erfassungsmaske angezeigt, über die Sie den
Auftrag ändern können.
5. Haben Sie alle Änderungen vorgenommen, speichern Sie diese
über die Schaltfläche [Überweisen] und kehren automatisch in
die Auftragsliste zurück.
Aufträge entfernen
Aufträge, die noch nicht an Ihr Kreditinstitut übermittelt wurden, können Sie entfernen:
Menü Zahlungsverkehr auf.
2. Wählen Sie die Schaltfläche [Auftragsliste]. Ihnen werden nun
alle Aufträge angezeigt, die Sie mit der Schnellerfassung
erstellt haben.
Hinweis: Aufträge, die nicht über die Schnellerfassung erstellt
wurden, sind in dieser Liste nicht zu sehen. Dafür sind die mit
der Schnellerfassung erfassten Aufträge ebenfalls in den Listen der jeweiligen Auftragsart „Überweisungen“, „Terminüberweisungen“,
„Daueraufträge“
bzw.
–
nach
Zusammenfassung – im Bereich „Sammelüberweisungen“ zu
sehen.
21
Kapitel 2
3. Selektieren Sie den Auftrag, den Sie entfernen möchten und
klicken Sie auf [Entfernen].
4. Nachdem Sie die Sicherheitsfrage mit [Ja] beantwortet haben,
wird der Auftrag aus Ihrer Datenbank entfernt.
2.3 Bestandsverwaltung
Die Bestandsverwaltung in StarMoney Business hilft Ihnen, Ihre
Zahlungsverpflichtungen besser zu disponieren. Sie können beliebige Bestände in StarMoney Business anlegen, die dann als eine Art
„kategorisierter Zwischenspeicher“ auf dem Weg zum Ausgangskorb fungieren.
Was ist ein Bestand?
Bei einem Bestand handelt es sich um eine Art von Zwischenspeicher für Ihrer Transaktionen, den Sie ganz nach Ihren Wünschen
und Anforderungen strukturieren. Der Bestand ist ein Werkzeug,
um die eigenen Zahlungen zu planen und zu strukturieren.
Vorteile und Nutzen eines Bestandes
Mit einem Bestand fassen Sie zukünftige Transaktionen, einmalige sowie regelmäßig auftretende Zahlungen, strukturiert zusammen.
So kann eine Hausverwaltung etwa verschiedene Bestände für
einzelne Mietobjekte anlegen. Die für ein Objekt anfallenden Zahlungen, etwa für die Versorger, weisen Sie nun diesem Bestand zu.
Betrachten Sie diesen Bestand, sehen Sie alle Zahlungen inklusive
ihrer Fälligkeiten gebündelt, die im Zusammenhang mit diesem Bestand stehen. Auf diese Weise lässt sich etwa erkennen, dass zwei
Zahlungen nur wenige Tage aufeinander folgend fällig sind und es
sich somit anbietet, diese zusammenzufassen.
Wie Sie einen Bestand organisieren, ist ganz Ihnen überlassen.
So könnte es für ein Unternehmen auch sinnvoll sein, sich pro Lieferanten einen Bestand anzulegen.
Der Vorteil, Verbindlichkeiten in Beständen zu organisieren, besteht nicht nur in der Übersichtlichkeit der Zahlungen, sondern
auch in der besseren Ausnutzung der Liquidität.
StarMoney Business zeigt Ihnen an, wie sich die Salden Ihrer
Konten verändern, wenn Sie Zahlungen eines Bestandes zu einem
geplanten Datum ausführen lassen.
Vergleichen Sie hierzu bitte „Aufträge eines Bestandes disponieren” auf Seite 25.
22
Kapitel 2
2.3.1 Anlegen eines neuen Bestandes
Um einen neuen Bestand zu erstellen, verfahren Sie nach der
folgenden Vorgehensweise:
1. Wählen Sie aus der Navigationsleiste per Mausklick das Menü
Zahlungsverkehr und den Menüpunkt Bestände.
StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt einen Dialog.
Tipp: Standardmäßig gibt es dort schon den Eintrag „Kein
Bestand“. Alle Aufträge, die Sie neu erstellen und keinem
Bestand zuordnen, werden automatisch diesem zugewiesen.
Abb. 2.2:
Der Bestand
„Kein Bestand“
ist automatisch
in StarMoney
Business vorhanden.
2. Wählen Sie die Schaltfläche [Neu]. StarMoney Business fügt
zunächst eine Bestandszeile namens „Neuer Bestand“ ein, in
der Sie einen neuen Bestandsnamen eingeben können.
3. Um weitere Bestände anzulegen, wiederholen Sie einfach die
eben beschriebenen Schritte.
23
Kapitel 2
2.3.2 Arbeiten mit Beständen
Um mit Beständen zu arbeiten, müssen Sie bereits Aufträge erstellt und Beständen zugewiesen haben. Im Bedarfsfall fahren Sie
zunächst mit einem der Abschnitte ab Kapitel „Überweisungen“
auf Seite 32 fort, damit Sie an Bestände zugewiesene Zahlungsverkehraufträge haben und die hier beschriebenen Beispiele besser
nachvollziehen können.
Um Bestände zu verwalten, verfahren Sie nach der folgenden
Vorgehensweise:
1. Wählen Sie aus dem Menü Zahlungsverkehr den Menüpunkt
Bestände. Sie erkennen, dass den Beständen entsprechende
Aufträge zugeordnet wurden. Zahlungsverkehrsaufträge, die
sich noch nicht im Ausgangskorb befinden, werden in der
Zeile „Kein Bestand“ aufgeführt. Im Einzelnen haben die
Tabellenspalten folgende Bedeutungen:
Bestand: In diesem Feld finden Sie den Namen des Bestandes.
Es gibt, wie erwähnt, einen Bestand namens „Kein Bestand“.
Zahlungsaufträge, die Sie keinem Bestand zuordnen, werden
hier eingereiht – und werden von StarMoney Business damit
auch direkt bei der nächsten Fälligkeit in den Ausgangskorb
gestellt.
Auftragsart: In diesem Feld sehen Sie die Auftragsart aller Aufträge (wenn es sich um die gleiche Auftragsart handelt),
ansonsten wird „Diverse“ angezeigt. Sie sollten Beständen
möglichst die gleichen Auftragsarten zuweisen.
Anzahl Aufträge: Werte in dieser Spalte spiegeln dem Bestand
zugewiesene Aufträge wider.
Summe Aufträge: Zeigt die Summe aller in dem Bestand
zusammengefassten Aufträge.
Davon fällig: Diese Spalte zeigt die Anzahl der Aufträge, die
mit dem aktuellen Tagesdatum fällig sind oder schon fällig
waren. Achten Sie darauf, dass Ihre Systemuhr korrekt gestellt
ist. Arbeitet Ihr Computer mit einer falschen Datumseinstellung, kann die gesamte Disposition zum Verwirrspiel werden.
Erste Fälligkeit: In dieser Spalte zeigt StarMoney Business das
Datum des Auftrages an, der als nächstes fällig wird (oder es
bereits war).
24
Kapitel 2
Fällige Summe: In dieser Spalte steht die Gesamtsumme aller
fälligen Aufträge im Bestand.
Wichtig: Wenn Sie sowohl Überweisungen als auch
Lastschriften Beständen zugeordnet haben, heben sich die
Summen
gegeneinander
auf.
Ein
Bestand
mit
Lastschriftaufträgen von 400 Euro und Überweisungen von
1000 Euro ergibt also eine fällige Summe in der
Bestandsverwaltung von -600 Euro.
Und: Falls Sie dem Bestand eine Auslandsüberweisung
zugeordnet haben, die in einer anderen Währung als Euro
abgewickelt werden soll, so wird diese in der Berechnung der
Felder „Summe ausgew. Aufträge“ und „Summe Aufträge“
einbezogen, sofern ein Euro-Umrechnungskurs für die
Währung vorliegt. Bedingt durch die Aktualität des
Euro-Umrechnungskurses können sich leichte Abweichungen
zum Tageskurs einstellen. Liegt keine Umrechnungskurs vor,
bleiben die Felder „Summe ausgew. Aufträge“ und „Summe
Aufträge“ leer. Die Felder „Dispo Saldo nächste Fälligkeit“ und
„Dispoübernächste Fälligkeit“ werden ebenfalls nur befüllt,
wenn eine entsprechender Euro-Umrechnungskurs vorliegt.
2.3.3 Aufträge eines Bestandes disponieren
Möchten Sie die Details eines Bestandes einsehen, wählen Sie
den Bestand zunächst per Mausklick aus. Wählen Sie anschließend
die Schaltfläche [Details]. Alternativ doppelklicken Sie auf den entsprechenden Bestandseintrag. StarMoney Business zeigt Ihnen in
beiden Fällen die Details des Bestandes.
25
Kapitel 2
Abb. 2.3:
Über diesen Dialog können Sie
Ihre Zahlungsaufträge disponieren.
Sie sehen, dass dieser Dialog zweigeteilt ist. In der oberen Liste befinden sich alle dem Bestand zugeordneten Aufträge. In der unteren finden Sie alle verfügbaren Zahlungsverkehrskonten wieder.
Die Daten der Auftragsliste
Die Auftragsliste enthält verschiedene Spalten, die den Auftrag
selbst sowie seinen Status näher beschreiben und deren Datentypen Sie im Folgenden beschrieben finden:
Markierungsspalte:
Markierungsspalte In dieser Spalte befinden sich Markierungsfelder, die Sie durch Anklicken aktivieren und deaktivieren
können. Diese Felder bestimmen, auf welche Aufträge sich
Gruppenoperationen wie beispielsweise das Einreichen oder
das Entfernen von Aufträgen beziehen sollen. Wenn Sie die
Detailseite eines Bestandes öffnen, sind automatisch die fälligen Aufträge markiert. Ein weiterer Mausklick auf [OK] würde
also ausreichen, um die anstehenden Aufträge zur Verarbeitung in den Ausgangskorb zu überstellen.
26
Kapitel 2
Fällig am: In dieser Spalte zeigt StarMoney Business wann der
Auftrag fällig wird bzw. wurde.
Erfassungsdatum: In dieser Spalte zeigt Ihnen StarMoney Business, wann der Auftrag erstellt wurde.
Adressat / Verwendungszweck: Zeigt den Adressaten und die
Verwendungszwecke von Daueraufträgen oder Überweisungen an. So genannte „Sammler“ (Sammelüberweisungen, Sammellastschriften, Auslandsüberweisungen) konnten hier nicht
dokumentiert werden.
Verwaltung: In dieser Spalte zeigt StarMoney Business, ob die
Verwaltung des Auftrages Ihnen (offline) oder Ihrer Bank
(online) obliegt.
Auftragsart / Zahlungsrhythmus: Hier zeigt StarMoney Business
um welchen Auftrag es sich handelt. Bei Daueraufträgen (auch
terminierten Sammelüberweisungen, terminierten Sammellastschriften, EU-Standardüberweisungen oder Auslandsüberweisungen) zeigt StarMoney Business an dieser Stelle den
Zahlungsrhythmus an. Handelt es sich um einen Auftrag, der
nur einmal verarbeitet wird, steht hier „einmalig“.
Kontoname / Kontonummer: In dieser Spalte finden Sie die
Kontonummer und den Namen des Kontos, über das der Auftrag abgewickelt werden soll.
Betrag
/ fälliger
Betrag: In dieser
Spalte zeigt
StarMoney Business an, welche Summe der Zahlungsauftrag
hat und welcher Betrag davon am aktuellen Tag fällig ist.
Summe ausgew. Aufträge
Dieses Feld zeigt Ihnen die Summe aller Beträge der ausgewählten Aufträge an.
Summe Aufträge
Dieses Feld zeigt Ihnen die Summe aller Beträge der Aufträge
an.
Bitte Beachten Sie: Falls Sie dem Bestand eine Auslandsüberweisung zugeordnet haben, die in einer anderen Währung als Euro abgewickelt werden soll, so wird diese in der Berechnung der Felder
„Summe ausgew. Aufträge“ und „Summe Aufträge“ einbezogen,
sofern ein Euro-Umrechnungskurs für die Währung vorliegt. Bedingt durch die Aktualität des Euro-Umrechnungskurses können
sich leichte Abweichungen zum Tageskurs einstellen. Liegt keine
27
Kapitel 2
Umrechnungskurs vor, bleiben die Felder „Summe ausgew. Aufträge“ und „Summe Aufträge“ leer. Die Felder „Dispo Saldo nächste
Fälligkeit“ und „Dispoübernächste Fälligkeit“ werden ebenfalls
nur befüllt, wenn eine entsprechender Euro-Umrechnungskurs vorliegt.
Die Spalten der Kontenliste
Die Kontenliste führt alle Zahlungsverkehrskonten auf. Sie informiert Sie unter anderem über die zukünftigen Kontenstände,
auf Basis von valutarischen Informationen, wenn die in StarMoney
Business hinterlegten Aufträge am nächsten und übernächsten Fälligkeitsdatum verarbeitet werden. Zu den Spaltenbedeutungen:
Art: Zeigt die Art des Kontos an.
Kontoname: In dieser Spalte steht der Kontoname, wie Sie ihn
bei seiner Einrichtung angegeben haben.
Kontonummer: Zeigt die Kontonummer.
Valutsaldo: Informiert Sie über den aktuellen Kontostand
(Stand des letzten Rundrufes bzw. der letzten Aktualisierung).
Disp. Saldo (Datum 1): Zeigt den voraussichtlichen Kontostand
des Kontos zum Zeitpunkt, zu dem die nächsten fälligen Aufträge an Ihr Kreditinstitut übermittelt werden.
Bitte beachten Sie,
Sie dass nur solche Aufträge berücksichtigt
werden, die zur Disposition in StarMoney Business zur Verfügung stehen. Beispiel: Ein Dauerauftrag, der von Ihrem Kreditinstitut verwaltet wird, wird solange nicht von StarMoney
Business berücksichtigt, bis der gebuchte Umsatz tatsächlich
abgeholt wurde!
Falls Sie dem Bestand eine Auslandsüberweisung zugeordnet
haben, die in einer anderen Währung als Euro abgewickelt
werden soll, so wird diese in der Berechnung der Felder
„Summe ausgew. Aufträge“ und „Summe Aufträge“ einbezogen, sofern ein Euro-Umrechnungskurs für die Währung vorliegt.
Bedingt
durch
die
Aktualität
des
Euro-Umrechnungskurses können sich leichte Abweichungen
zum Tageskurs einstellen. Liegt keine Umrechnungskurs vor,
bleiben die Felder „Summe ausgew. Aufträge“ und „Summe
Aufträge“ leer. Die Felder „Dispo Saldo nächste Fälligkeit“ und
„Dispoübernächste Fälligkeit“ werden ebenfalls nur befüllt,
wenn eine entsprechender Euro-Umrechnungskurs vorliegt.
28
Kapitel 2
Disp. Saldo (Datum 2): Es gilt das für Disp. Saldo (Datum 1)
Beschriebene, nur für die übernächste Fälligkeit.
Verarbeiten von fälligen Aufträgen
Fällige Aufträge werden durch ein Markierungsfeld in der ersten Spalte gekennzeichnet. Sobald Sie die Details eines Bestandes
anzeigen lassen, kennzeichnet StarMoney Business automatisch
fällige Aufträge. Sie können durch Mausklick gezielt Aufträge so
markieren, als wären sie fällig. Diese Einstellungen gelten aber nur
für die Dauer, die Sie die Bestände in diesem Dialog anzeigen lassen. Verlassen Sie den Dialog, und rufen die Bestandsdetails erneut
auf, wird der ursprüngliche Zustand wiederhergestellt.
Fällige Aufträge können Sie entfernen, einreichen oder auf eine
Datenträger-Austauschdiskette exportieren. Mehr zum Thema
„Datenträgeraustausch“ finden Sie in dem Kapitel „Erstellen und
Einlesen von DTAUS“ auf Seite 92.
Klicken Sie auf [Entfernen], wenn Sie die Aufträge löschen wollen. Nach Bestätigen einer Sicherheitsfrage sind die Aufträge unwiderrufbar entfernt.
Möchten Sie die fälligen Aufträge in den Ausgangskorb überstellen, wählen Sie [OK].
Fälligkeiten vorziehen
StarMoney Business bietet Ihnen die Möglichkeit, Fälligkeiten
von Aufträgen um bis zu 365 Tage virtuell vorzuverlegen. Diese
Funktion ist beispielsweise sinnvoll, wenn Sie in den Urlaub fahren
und währenddessen keine wichtige Zahlung verpassen möchten.
Sie ziehen die Fälligkeiten in diesem Fall durch Eingabe der entsprechenden Kalendertage um die Frist Ihrer Abwesenheit nach
vorne und sichern dadurch eine Erledigung Ihres Zahlungsverkehrs.
Genauso können Sie sich über diese Funktion generell einen bestimmten Zeitraum vor der eigentlichen Fälligkeit an die anstehende Erledigung von Aufträgen erinnern lassen. Die StarMoney
Zahlungserinnerung (Vergleichen Sie hierzu bitte „Die StarMoney
Zahlungserinnerung” auf Seite 109) berücksichtigt diese Einstellung.
Sie können diese Einstellung für jeden Bestand getrennt vornehmen.
Pauschaländerung
Ferner haben Sie die Möglichkeit, Beständen zugewiesene
Transaktionen pauschal zu ändern – deren Beträge also um einen
bestimmten Prozentsatz oder eine bestimmte Summe nach oben
oder unten zu korrigieren, bzw. einen neuen Betrag zu bestim-
29
Kapitel 2
men, oder auch die Verwendungszweckzeilen aller ausgewählten
Aufträgen pauschal zu ändern oder zu löschen.
StarMoney Business erlaubt dies für Transaktionen derselben Zahlungsart innerhalb eines Bestandes (also beispielsweise nur bei
Überweisungen). Verwenden Sie die Schaltfläche [Pauschaländerung], um die entsprechenden Einstellungen für einen Bestand vorzunehmen.
Die Rolle des Ausgangskorbes
Alle nicht terminierten Aufträge, die Sie keinem Bestand zuordnen, werden mit dem Einreichen sofort in den Ausgangskorb überstellt. Wenn Sie Aufträge aus dem Ausgangskorb löschen, werden
sie dem ursprünglichen Bestand wieder zugeordnet.
Aufträge, die keinem Bestand zugeordnet wurden, sehen Sie in
der Bestandsverwaltung unter dem Eintrag „Kein Bestand“.
Ausnahme: Wenn für Auftraggeberkonten nur ein DTA-Export
möglich ist, wird auch ein nicht terminierter Auftrag im Bestand
„Kein Bestand“ angezeigt, allerdings mit der Möglichkeit, ihn zunächst zu selektieren und dann über die Schaltfläche [DTA-Export]
einzureichen.
2.3.4 Das Prinzip der Verarbeitung von
Aufträgen
Die Auftragsbearbeitung in StarMoney Business erfolgt immer
nach dem gleichen Prinzip. An einem Beispiel möchten wir Ihnen
dies erläutern:
1. Es liegt ein Auftrag, zum Beispiel eine Rechnung, vor, die Sie
zum letztmöglichen Zahlungstermin begleichen wollen.
2. Sie erfassen eine Terminüberweisung über den Menüpunkt
Terminüberweisung aus dem Menü Zahlungsverkehr . Neben
den Empfängerangaben, Bankverbindungsdaten und einem
Verwendungszweck tragen Sie in das Feld Auftrag ausführen
am den von Ihnen gewünschten Ausführungstermin ein.
3. Als nächstes müssen Sie entscheiden ob der Termin für die
Durchführung der Überweisung von StarMoney Business oder
von Ihrem Kreditinstitut überwacht werden soll. Mit einem
Haken im Feld Auftrag offline in Star Money verwalten sorgen
Sie dafür, dass die Terminüberweisung in StarMoney Business
bis zum Fälligkeitstermin verbleibt. In diesem Fall fahren Sie
bitte mit Punkt 4. fort.
30
Kapitel 2
Haben Sie sich entschieden, den Termin nicht von StarMoney
Business überwachen zu lassen, so übernimmt diese Aufgabe
Ihr Kreditinstitut für Sie, wenn der Geschäftsvorfall Terminüberweisung von Ihrer Sparkasse oder Bank unterstützt wird. In
diesem Fall fahren Sie bitte mit Punkt 7. fort.
4. Als zusätzliche Option können Sie entscheiden einen offlineverwalteten Auftrag in StarMoney Business einem Bestand
zuzuordnen. Somit haben Sie über das Menü Zahlungsverkehr
und den Menüpunkt Bestand alle anstehenden Aufträge im
Blick, können über die Ausführung von fälligen Aufträgen
selbst entscheiden und am Einreichungstag letzte Korrekturen
vornehmen, so zum Beispiel, von welchem Konto die Rechnung bezahlt werden soll.
5. Offline-verwaltete Terminüberweisungen finden Sie bis zum
Ausführungstag über das Menü Zahlungsverkehr und den
Menüpunkt Terminüberweisung.
6. Am Fälligkeitstag stellt StarMoney Business automatisch eine
einfache Überweisung in den Ausgangskorb, wenn der Auftrag keinem Bestand zugeordnet war.
Haben Sie den Auftrag einem Bestand zugeordnet, werden
Sie von StarMoney Business auf einen fälligen Auftrag im
Bestand aufmerksam gemacht. Stellen Sie hierzu über [OK]
eine Überweisung in den Ausgangskorb.
7. Wechseln Sie nun in den Ausgangskorb.
Falls Sie sich gegen die Übertragung eines Auftrags an Ihr Kreditinstitut entscheiden, weil Sie zum Beispiel die Rechnung
nicht mehr bezahlen müssen, können Sie den Auftrag entfernen. Aufträge, die einem Bestand zugeordnet waren, werden
nicht gelöscht, sondern wieder dem Ursprungsauftrag - hier
der Terminüberweisung - zugeführt. Es wird nur die Überweisung aus dem Ausgangskorb entfernt- nicht die Terminüberweisung. Wenn Sie die Rechnung nicht bezahlen wollen,
müssen Sie den erfassten Auftrag über das Menü Zahlungsverkehr, Menüpunkt Terminüberweisung oder aber den Bestand
entfernen!
Um die vorliegenden Aufträge an Ihr Institut zu übertragen,
wählen Sie [OK].
8. Nach der Übertragung des Auftrags finden Sie ihn mit dem
Status „Angenommen“ und der Art „ÜB aus TÜB“.
31
Kapitel 2
Eine online-verwaltete Terminüberweisung wird mit dem Status „Angenommen“ oder „Abgelaufen“ und der Art „TÜB“
angezeigt.
Für die anderen von StarMoney Business angebotenen Auftragsarten gilt oben geschildertes Beispiel ebenso. Hierbei ist jedoch zu
beachten, dass offline-verwaltete wiederkehrende Aufträge wie
der Dauerauftrag und der wiederholte Sammelauftrag solange
den Status „Entwurf“ behalten, wie das Datum der letztmaligen
Ausführung noch nicht erreicht wurde.
Nicht terminierte Aufträge wie die einfache Überweisung oder
ein Sammelauftrag mit einem Termin, der dem Systemdatum entspricht, aber auch online-verwaltete Aufträge, werden mit dem
Überweisen / Einrichten direkt in den Ausgangskorb gestellt.
Das Entfernen des Auftrags im Ausgangskorb entfernt den Auftrag endgültig.
2.4 Überweisungen
StarMoney Business stellt Ihnen eine Vielzahl verschiedener
Überweisungstypen zur Verfügung. Sie können einfache Überweisungen zur sofortigen Ausführung erstellen, können aber auch Ihren gesamten monatlichen Zahlungsverkehr fast komplett
automatisieren. Welche Funktionen Ihnen StarMoney Business
beim Überweisungszahlungsverkehr zur Verfügung stellt, erfahren
Sie in den folgenden Abschnitten.
2.4.1 Durchführen einer Überweisung
(auch Spendenüberweisung, BZÜ)
Die grundsätzliche Vorgehensweise bei der Erstellung und der
anschließenden Ausführung einer Überweisung ist Folgende:
Sie erstellen eine Überweisung und weisen sie im Bedarfsfall
einem Bestand zu. Ohne einen Bestand wird der Auftrag sofort
in den Ausganskorb gestellt. Falls Sie dem Auftrag einen
Bestand zugeordnet haben, reichen Sie den Auftrag aus der
Bestandsverwaltung in den Ausgangskorb ein.
Sie lassen den Ausgangskorb abarbeiten.
Die folgenden Abschnitte zeigen, wie Sie vorgehen müssen:
1. Wählen Sie per Mausklick zunächst das Menü Zahlungsverkehr oder das Menü Neu und daraus den Menüpunkt Überweisung.
32
Kapitel 2
StarMoney Business kennt an dieser Stelle vier Arten von
Überweisungen, die sich nur marginal unterscheiden:
Um eine normale Überweisung zu erstellen, klicken Sie auf die
Schaltfläche [Neu].
Eine neue Spendenüberweisung leiten Sie mit der Schaltfläche
[Spenden] ein.
Eine BZÜ (beleglose Zahlscheinüberweisung) führen Sie über
die Schaltfläche [BZÜ] durch
Um eine Sammelüberweisung zu erstellen, wählen Sie die
Schaltfläche [Sammel-Übw.] .
Abb. 2.4:
In diesem Dialog
sehen Sie alle bisher durchgeführten und
ausstehenden
Überweisungen.
Spendenüberweisung und BZÜ (beleglose Zahlscheinüberweisungen) unterscheiden sich von einer Standardüberweisung
nur durch die Verwendungszweckzeilen. Bei einer BZÜ gibt es
nur eine Verwendungszweckzeile im Überweisungsformular,
in der Sie in der Regel eine Kunden- bzw. Rechnungsnummer
hinterlegen. Bei einer Spendenüberweisung gibt es drei Verwendungszweckzeilen, die normalerweise die Spenden-/Mit-
33
Kapitel 2
gliedsnummer sowie Angaben des Spenders aufnimmt. Sobald
Sie auf [Neu] geklickt haben, sehen Sie folgende Maske:
Abb. 2.5:
Überweisungen
erfassen Sie in
StarMoney
Business genauso
wie in papierhaften
Überweisungsformularen.
2. Füllen Sie die notwendigen Felder aus. Die einzelnen Eingabefelder haben die folgenden Bedeutungen:
Konto: Tragen Sie hier die Nummer des Kontos ein, von dem
aus die Überweisung erfolgen soll. Sie können die Kontonummer aus dem Eingabeassistenten per Mausklick auswählen. Das
Konto müssen Sie vorher eingerichtet haben.
Kontoname: StarMoney Business zeigt in diesem Feld automatisch den Kontonamen an.
Erstellungsdatum: In dieses Feld trägt StarMoney Busi ness
automatisch das aktuelle Datum ein.
Begünstigter: Name, Vorname / Firma: Geben Sie in diesem
Feld die entsprechenden Daten des Begünstigten der Überweisung ein. Falls Sie den Begünstigten als Adresse mit den dazugehörigen Daten (auch der Bankverbindung) im Adressbuch
hinterlegt haben – mehr darüber erfahren Sie im Kapitel „Das
34
Kapitel 2
Adressbuch“ auf Seite 107 – oder den Begünstigten schon einmal im Rahmen einer Transaktion an anderer Stelle
in StarMoney Business erfasst haben, können Sie die Daten des
Begünstigten an dieser Stelle per Mausklick aus dem Eingabeassistenten auswählen. In diesem Fall brauchen Sie die Kontonummer des Begünstigten und dessen Bankdaten nicht mit
einzugeben, da der Eingabeassistent diese Felder ebenfalls
schon vorbelegt hat.
Konto-Nr. des Begünstigten: Tragen Sie hier die Kontonummer
des Begünstigten ein, falls dieses Feld noch nicht durch den
Eingabeassistenten ausgefüllt wurde. Haben Sie einen Begünstigten ausgewählt, für den mehrere Bankverbindungen in
StarMoney Business hinterlegt sind, so können Sie über den
Eingabeassistenten die gewünschte Kontoverbindung auswählen.
Im Adressbuch haben Sie desweiteren die Möglichkeit, eine
Bankverbindung als Standard zu bestimmen.
Bankleitzahl: Geben Sie hier die Bankleitzahl des Kontos des
Begünstigten ein, falls dieses Feld noch nicht durch den Eingabeassistenten ausgefüllt wurde. Der Eingabeassistent hilft
Ihnen auf die schon bekannte Weise bei der Auswahl der Bankverbindung und trägt auch die folgenden Felder Kreditinstitut
des Begünstigten und in (Ort) ein. Falls Sie die Bankleitzahl
nicht kennen, wechseln Sie zum nächsten Feld, und versuchen
Sie die richtige Sparkasse oder Bank durch die Suche nach dem
Namen des Kreditinstitutes und dessen Ort ausfindig zu
machen.
Kreditinstitut des Begünstigten: Wenn dieses Feld nicht schon
durch den Eingabeassistenten ausgefüllt wurde, geben Sie hier
den Namen ein, in dem sich das Kreditinstitut befindet, das Sie
suchen.
In (Ort): In diesem Fall geben Sie den Ort ein, in dem sich das
Kreditinstitut befindet. Aus den Angaben Ort und Name kann
der Eingabeassistent die korrekte Bankleitzahl ermitteln.
Rechnungsbetrag: Geben Sie hier optional den zu überweisenden Betrag (ohne Tausenderpunkt) ein, falls Sie die Skontofunktion verwenden wollen. Anderenfalls tragen Sie den
Überweisungsbetrag direkt in das Feld Betrag ein.
35
Kapitel 2
Skonto: An dieser Stelle können Sie optional einen Prozentwert angeben, um den der eingegebene Rechnungsbetrag vermindert werden soll. Dieses Feld steht Ihnen bei BZÜ und
Spendenüberweisungen nicht zur Verfügung. Verwendbar ist
diese Funktion, wenn Sie beispielsweise beim Bezahlen einer
Rechnung innerhalb einer bestimmten Zahlungsfrist noch
Skonto ziehen dürfen. StarMoney Business sorgt dann dafür,
dass Sie nicht erst einen Taschenrechner zur Berechnung des
Überweisungsbetrages benutzen müssen.
Falls es der verbleibende Platz in den Verwendungszweckzeilen zulässt, ergänzt StarMoney Business selbstständig einen
Text, der dokumentiert, dass und wie viel Skonto vom Ausgangsbetrag gezogen worden ist (etwa: „abzgl. EUR 10,00
Skonto“).
Betrag: Tragen Sie hier bitte den zu überweisenden Betrag ein.
Wurde die Felder Rechnungsbetrag und Skonto gefüllt, kann
in diesem Feld keine Eintragung vorgenommen werden.
Kunden-Referenznummer – Verwendungszweck (normale
Überweisung) / Spenden- / Mitgliedsnummer oder Name des
Spenders (Spendenüberweisung) / Kunden- bzw. Rechnungsnummer (BZÜ) In diesen Feldern hinterlegen Sie den Verwendungszweck. Bitte beachten Sie, dass Ihnen bei BZÜ nur eine
Verwendungszweckzeile zur Verfügung steht. Bei Spendenüberweisungen tragen Sie bitte in den entsprechenden Feldern
auch Ihre Postleitzahl und die Straße bzw. den Namen, Vornamen und den Ort ein.
Abb. 2.6:
Bei einer Spendenüberweisung sind
besondere Angaben notwendig.
Wichtiger Hinweis: Wenn Sie in dem Feld Verwendungszweck
einen deutschen Umlaut eingeben („ä“, „ö“ oder „ü“) bzw.
den Buchstaben „ß“, wandelt StarMoney Busi ness diese Eingabe automatisch in „ae“, „oe“ oder „ue“ bzw. in „ss“ um.
Wie viele Zeilen an dieser Stelle für normale Überweisungen
erlaubt sind, hängt von Ihrem Kreditinstitut ab.
36
Kapitel 2
Falls dieses Ihnen mehr als die Eingabe von zwei Zeilen erlaubt,
können Sie mit den Pfeiltasten an der rechten Seite des Überweisungsträgers die Zeilen nach oben oder nach unten verschieben.
Sie können durch sogenannte Platzhalter in Verwendungszweckzeilen bei offline-terminierten Transaktionen einen
Dokumentationsautomatismus einrichten.
Dieser führt Datums-Angaben in Verwendungszweckzeilen bei
Transaktionen, die Sie wiederholt verwenden, automatisch
fort. Eine Auflistung der möglichen Platzhalter finden Sie in
der Online-Hilfe von StarMoney Business.
Bestand: Möchten Sie die Überweisung nicht sofort in den Ausgangskorb stellen, sondern zur weiteren Disposition einem
Bestand zuordnen (mehr dazu erfahren Sie im Abschnitt
„Bestandsverwaltung“ auf Seite 22), wählen Sie aus dem Eingabeassistenten einen Bestand aus.
Wichtig: Normale Überweisungen werden grundsätzlich am
Erstellungsdatum fällig. Möchten Sie die Möglichkeit haben,
eine Zahlung, die zu einem bestimmten Zeitpunkt fällig wird,
zu terminieren, erstellen Sie eine so genannte Offline-Terminüberweisung (Vergleichen Sie hierzu bitte „Terminüberweisungen” auf Seite 41).
Oder weisen Sie die Überweisung einem Bestand zu. Das Fälligkeitsdatum stimmt zwar mit dem Ausstellungsdatum überein,
aber der Auftrag kann im Bestand „zwischengespeichert“ werden und kann von dort aus zum beliebigen Zeitpunkt in den
Ausgangskorb eingereicht werden.
Textschlüssel: Bestimmen Sie aus der Liste per Mausklick einen
Textschlüssel für die Überweisung. Die Textschlüssel, die Ihnen
angeboten werden sind abhängig von Ihrem Kreditinstitut.
Haben Sie alle Felder ausgefüllt, klicken Sie auf [Überweisen].
Star Money Business bringt Sie jetzt zurück zum Ausgangsdialog,
und Sie sehen Ihre Überweisung in der Überweisungsliste.
Was als nächstes passiert, hängt davon ab, ob Sie Ihre Überweisung zuvor einem Bestand zugeordnet hatten oder nicht. Überweisungen, die keinem Bestand zugeordnet wurden, stehen jetzt zur
Verarbeitung im Ausgangskorb bereit. Möchten Sie diese Überweisungen jetzt versenden, fahren Sie mit den folgenden Schritten
fort. Haben Sie eine oder mehrere Überweisungen Beständen zu-
37
Kapitel 2
geordnet, können Sie diese nun über die Bestandsverwaltung disponieren. Mehr zu dieser Funktionsweise erfahren Sie im Abschnitt
„Arbeiten mit Beständen“ auf Seite 24.
Abb. 2.7:
In diesem Dialog
sehen Sie alle bereits durchgeführten sowie
alle noch nicht
verarbeiteten
Überweisungen.
2.4.2 Bündelungsfunktion
Mit Hilfe der Bündelungsfunktion haben Sie die Möglichkeit,
mehrere Einzelposten (beispielsweise mehrere Rechnungen) in einem Auftrag zusammenzufassen. Voraussetzung dafür ist, dass Ihr
Institut mehrere Verwendungszweckzeilen pro Auftrag gestattet.
Sie erreichen die Bündelungsfunktion durch Mausklick auf das
Klammersymbol links neben dem Betragsfeld. Im Di alog, der anschließend im Assistentenfenster eingeblendet wird, können Sie
nacheinander die entsprechenden Vermerke und Rechnungsbeträge eingeben. Für jeden Rechnungsbetrag erlaubt Ihnen StarMoney
Business individuell Skonto zu ziehen.
Die Gesamtsumme aller Einzelposten wird in das Betragsfeld des
Ausgangsformulars (z. B. Überweisung) übernommen. Jede Beschreibung, die Sie unter Verwendungszweck eintragen, wird
ebenfalls in das Ausgangsformular übernommen.
38
Kapitel 2
Klicken Sie auf [Abbrechen] , um die Bündelungsfunktion nicht
zu verwenden.
Um Ihre Postenliste zu übernehmen, klicken Sie auf die Schaltfläche [Übernehmen].
Möchten Sie das Erfassungsformular im Assistenten leeren,
wählen Sie die Schaltfläche [Zurücksetzen].
Abb. 2.8:
Mit der Bündelungsfunktion
lassen sich Zahlungen in einem
Überweisungsträger zusammenfassen.
Tipp! Übernahme von Daten aus der Zwischenablage: Für die
Zahlungsformulare Überweisung, Terminüberweisung, Sammellastschrift und Sammelüberweisung können Sie zuvor in Ihre Windows-Zwischenablage kopierte Bankdaten automatisch in
StarMoney übernehmen. Kopieren Sie die Bankdaten in dem
Original-Dokument, rufen Sie das gewünschte Zahlungsformular
in StarMoney auf, wählen Sie die Schaltfläche [Neu], bei Sammelaufträgen [Neue Überweisung] / [Neue Lastschrift]. Im folgenden
Dialog finden Sie die Schaltfläche [Übernahme]. Diese öffnet einen
Dialog, in dem StarMoney Business den Inhalt Ihrer Zwischenablage anzeigt und im rechten Bereich der Ansicht bereits die relevanten Daten übernommen hat. Mit der Schaltfläche [OK]
übernehmen Sie die Daten in das Formular.
2.4.3 Verarbeiten von Überweisungen im
Ausgangskorb
Wenn Sie Überweisungen generiert haben, die Sie keinem Bestand zugeordnet haben, dann hat StarMoney Business die Überweisungen direkt dem Ausgangskorb zugeordnet.
Möchten Sie die Überweisungsaufträge nun an Ihr Kreditinstitut
schicken, verfahren Sie wie folgt.
39
Kapitel 2
1. Wählen Sie das Menü Ausgangskorb . StarMoney Business
zeigt Ihnen nun den Ausgangskorb. In der oberen Liste sehen
Sie dabei alle Aufträge des Ausgangskorbes, die an Ihr Kreditinstitut übergeben werden sollen.
Dort finden Sie die Überweisungen, die Sie bisher eingestellt
haben.
Abb. 2.9:
Der Ausgangskorb nachdem
Sie eine Überweisung überstellt haben.
Der Ausgangskorb bietet Ihnen einige sehr praktische Funktionen:
Über die Schaltfläche [Details] oder einen Doppelklick auf den
gewünschten Auftrag können Sie, wenn Sie den entsprechenden Überweisungsauftrag zuvor per Mausklick markiert
haben, zurück zum Erfassungsformular gelangen, etwa um
Korrekturen an der Überweisung vorzunehmen.
[Zurückstellen] erlaubt Ihnen, einen Auftrag beim nächsten
Senden des Ausgangskorbinhaltes zunächst nicht mit abzuschicken. Der Auftrag bleibt mit dem Status zurückgestellt so
lange im Ausgangskorb, bis Sie den Auftrag entweder löschen
40
Kapitel 2
oder diesen mit [Freigeben] wieder versandtbereit machen.
Mit [Entfernen] können Sie den Auftrag aus der Liste entfernen.
Sollten bei der Übertragung Fehler aufgetreten sein, wird
Ihnen dies in der Spalte Hinweis angezeigt. In diesem Fall können Sie über den Button [Statusprotokoll] weitere Informationen hierzu einsehen.
2. Um die Überweisungen an Ihr Kreditinstitut zu senden, klicken Sie schließlich auf [Senden].
Tipp: Haben Sie verschiedene Einzelüberweisungen erstellt, die
Sie alle von einem Konto aus bezahlen und die über ein identisches
Fälligkeitsdatum sowie ein identisches Sicherheitsmedium verfügen, kann StarMoney Business im Bedarfsfall diese Überweisungen
zu einer Sammelüberweisung zusammenfassen. Um das zu tun,
markieren Sie die Option Sammelüberweisung automatisch erzeugen im Bereich Einstellungen des Ausgangskorbes. Im Bedarfsfall
erzeugt StarMoney Business mehrere Sammelüberweisungen –
nämlich eine für jedes Konto, für das mehrere Einzelüberweisungen vorliegen. Sammelüberweisungen können natürlich nicht aus
Einzelüberweisungen entstehen, wenn diese von verschiedenen
Konten aus erfolgen sollen. Weitere Informationen über den Ausgangskorb finden Sie in dem Kapitel Vergleichen Sie hierzu bitte
„Der Ausgangskorb” auf Seite 183.
2.4.4 Terminüberweisungen
Terminüberweisungen haben in StarMoney Business prinzipiell
die gleiche Funktion wie Überweisungen, jedoch mit einem entscheidenden Unterschied: Sie können einen bestimmten Termin
definieren, zu dem die Überweisung ausgeführt wird.
StarMoney Business unterscheidet dabei zwischen so genannten „Online-Terminüberweisungen“ und „Offline-Terminüberweisungen“. Online-Terminüberweisungen senden Sie, nachdem Sie
sie erstellt haben, wie eine normale Überweisung direkt an Ihr Kreditinstitut. Ihr Kreditinstitut sorgt dann dafür, dass die Überweisung zum definierten Zeitpunkt ausgeführt wird.
Offline-Terminüberweisungen verwaltet StarMoney Business
für Sie. Wenn Sie eine Offline-Terminüberweisung erstellt haben,
bleibt sie in Ihrem Bestand oder im Bereich Terminüberweisung bis
zum Fälligkeitsdatum. Erst wenn StarMoney Business feststellt,
dass das Fälligkeitsdatum erreicht ist, macht es Sie im Rahmen der
41
Kapitel 2
Bestandsverwaltung auf die Fälligkeit der Zahlung aufmerksam.
Haben Sie die Offline-Terminüberweisung keinem Bestand zugeordnet, stellt StarMoney Business automatisch am Fälligkeitsdatum
eine Überweisung in den Ausgangskorb.
Die folgenden Abschnitte zeigen, wie Sie vorgehen müssen, um
eine Terminüberweisung zu erstellen:
1. Wählen Sie das Menü Zahlungsverkehr und daraus den Menüpunkt Terminüberweisung .
2. Um eine neue Terminüberweisung zu erstellen, klicken Sie auf
[Neu]. StarMoney Business zeigt das Überweisungsformular.
Abb. 2.10:
Im Unterschied
zu normalen
Überweisungen
legen Sie bei diesem Überweisungstyp ein in
der Regel vom
Erstellungsdatum abweichendes
Ausführungsdatum fest.
3. Füllen Sie die notwendigen Felder aus. Das jeweils nächste
Eingabefeld erreichen Sie mit der TAB-Taste Ihrer Tastatur. Bei
vielen Eingaben können Sie den Eingabeassistenten zur Hilfe
nehmen. Die einzelnen Eingabefelder haben die folgenden
Bedeutungen:
42
Kapitel 2
Konto: Tragen Sie hier die Kontonummer ein. Sie können die
Kontonummer aus dem Eingabeassistenten per Mausklick auswählen. Das Konto müssen Sie zuvor bereits eingerichtet
haben.
Bitte beachten Sie dabei: Nur wenn Sie das Feld Auftrag Offline in StarMoney verwalten aktiviert haben, stehen Ihnen
auch Konten in der Kontenliste zur Verfügung, die Terminüberweisungen nicht unterstützen. Haben Sie dieses Kontrollkästchen nicht aktiviert, dann bestimmen Sie damit, dass Ihr
Kreditinstitut für die rechtzeitige Ausführung sorgen soll; in
diesem Fall kann StarMoney Business natürlich nur die Konten
der Sparkassen oder Banken anzeigen, die diese Möglichkeit
über das Homebanking unterstützen.
Erstellungsdatum: In dieses Feld trägt StarMoney Business
Feld den Namen des Begünstigten der Terminüberweisung ein.
Falls Sie den Begünstigten als Adresse mit den dazugehörigen
Daten (auch der Bankverbindung) im Adressbuch hinterlegt
haben – mehr darüber erfahren Sie in dem Kapitel „Das
Adressbuch“ auf Seite 107– oder den Begünstigten schon einmal im Rahmen einer Transaktion an anderer Stelle
Begünstigten an dieser Stelle per Mausklick aus dem Eingabeassistenten auswählen. In diesem Fall brauchen Sie die Kontonummer des Begünstigten und dessen Bankdaten nicht mit
einzugeben, da der Eingabeassistent diese Felder ebenfalls
schon vorbelegt hat.
Eingabeassistenten ausgefüllt wurde. Haben Sie einen Begünstigten ausgewählt, für den mehrere Kontoverbindungen in
StarMoney Business hinterlegt sind, so können Sie über den
Eingabeassistenten die gewünschte Verbindung auswählen.
Bankverbindung als Standard zu bestimmen, vergleichen Sie
hierzu bitte das Kapitel 2.5.1.
43
Kapitel 2
des Begünstigten und in (Ort) ein.
Falls Sie die Bankleitzahl nicht kennen, wechseln Sie zum
nächsten Feld, und versuchen Sie die richtige Sparkasse oder
Bank durch die Suche nach dem Namen des Kreditinstitutes
und dessen Ort ausfindig zu machen.
suchen.
In (Ort): In diesem Fall geben Sie hier den Ort ein, in dem sich
das Kreditinstitut befindet. Aus beiden Angaben kann der Eingabeassistent die korrekte Bankleitzahl ermitteln.
Rechnungsbetrag: Geben Sie hier den zu überweisenden
Betrag (ohne Tausenderpunkt) ein, falls Sie die Skontofunktion
verwenden wollen. Anderenfalls tragen Sie den Überweisungsbetrag direkt in das Feld Betrag ein.
Skonto: An dieser Stelle können Sie einen Prozentwert angeben, um den der eingegebene Rechnungsbetrag vermindert
werden soll. Verwendbar ist diese Funktion, wenn Sie beispielsweise beim Bezahlen einer Rechnung innerhalb einer bestimmten Zahlungsfrist noch Skonto ziehen dürfen. StarMoney
Business sorgt dann dafür, dass Sie nicht erst einen Taschenrechner zur Berechnung des Überweisungsbetrages benutzen
müssen. Falls es der verbleibende Platz in den Verwendungszweckzeilen zulässt, ergänzt StarMoney Business selbstständig
einen Text, der dokumentiert, dass und wieviel Skonto vom
Ausgangsbetrag gezogen worden ist (etwa: „abzgl. EUR 10,00
Skonto“).
Betrag: Tragen Sie hier bitte den zu überweisenden Betrag ein.
Wurden die Felder Rechnungsbetrag und Skonto gefüllt, kann
in diesem Feld keine Eintragung vorgenommen werden.
Kunden-Referenznummer – Verwendungszweck (nur für
Begünstigten): In diesen Feldern hinterlegen Sie den Verwendungszweck. Sie können mehrere Zeilen erfassen; wie viele
44
Kapitel 2
Zeilen an dieser Stelle erlaubt sind, hängt von Ihrem Kreditinstitut ab. Falls dieses Ihnen mehr als die Eingabe von zwei Zeilen erlaubt, können Sie mit den Pfeiltasten an der rechten
Seite des Überweisungsträgers die Zeilen nach oben oder nach
unten verschieben.
Hinweis: Wenn Sie in dem Feld Verwendungszweck einen
deutschen Umlaut eingeben („ä“, „ö“ oder „ü“) bzw. den
Buchstaben „ß“, wandelt StarMoney Business diese Eingabe
automatisch in „ae“, „oe“ oder „ue“ bzw. in „ss“ um.
Bestand: Möchten Sie die Terminüberweisung nicht sofort in
den Ausgangskorb stellen, sondern zur weiteren Disposition
einem Bestand zuordnen (mehr dazu erfahren Sie im Abschnitt
„Bestandsverwaltung“ auf Seite 22), wählen Sie, sobald sich
der Cursor in diesem Feld befindet, aus dem Eingabeassistenten einen Bestand aus.
Auftrag ausführen am: Erfassen Sie hier das Datum, zu wann
die Terminüberweisung fällig wird. Bei online-verwalteten Terminüberweisungen ist das maximale mögliche Datum von
Ihrem Kreditinstitut abhängig.
Textschlüssel: Bestimmen Sie aus der Liste per Mausklick einen
Textschlüssel für die Überweisung. Die hier angebotenen Texschlüssel sind abhängig von Ihrem Kreditinstitut.
4. Haben Sie alle notwendigen Daten erfasst, können Sie die Terminüberweisung einrichten, indem Sie auf [Einrichten] klicken. Dabei passiert Folgendes:
Haben Sie eine Online-Terminüberweisung erfasst, stellt
StarMoney Business die Überweisung direkt in den Ausgangskorb.
Haben Sie eine Offline-Terminüberweisung erfasst und sie keinem Bestand zugeordnet, finden Sie sie unter „Kein Bestand“
in der Bestandsverwaltung wieder. Sie bleibt dort so lange, bis
das Fälligkeitsdatum der Terminüberweisung erreicht ist. Dann
schiebt Star Money Business eine Überweisung automatisch
zur Verarbeitung in den Ausgangskorb. Offline-Terminüberweisungen, die Sie einem Bestand zugewiesen haben, verbleiben im entsprechenden Bestand.
45
Kapitel 2
5. Sie gelangen zurück zum Ausgangsdialog in dem Sie die Terminüberweisungen aufgelistet betrachten können. Möchten
Sie Änderungen an einer Terminüberweisung vornehmen,
doppelklicken Sie einfach auf die entsprechende Terminüberweisung in der Liste, um das Erfassungsformular erneut zu öffnen.
6. Haben Sie Online-Terminüberweisungen angelegt, sollten Sie
im nächsten Schritt den Ausgangskorb verarbeiten lassen.
46
Kapitel 2
2.4.5 Daueraufträge
Daueraufträge, die Sie in StarMoney Business verwalten, haben
eine besondere Flexibilität, denn: StarMoney Business unterscheidet zwischen sogenannten „Online-Daueraufträgen“ und „Offline-Daueraufträgen“. Online-Daueraufträge kennen Sie von
Ihrem Kreditinstitut: Sie senden sie einmalig an Ihr Kreditinstitut
und Ihr Kreditinstitut sorgt dafür, dass die Überweisung zum definierten Zeitpunkt in festgelegten Abständen immer wieder ausgeführt wird.
Wenn Sie einen Offline-Dauerauftrag erstellt haben, bleibt er in
Ihrem Bestand oder im Bereich Dauerauftrag bis zum jeweiligen
Fälligkeitsdatum. Erst wenn StarMoney Business feststellt, dass das
Fälligkeitsdatum erreicht ist, macht es Sie im Rahmen der Bestandsverwaltung auf die Fälligkeit der Zahlung aufmerksam. Haben Sie
den Dauerauftrag keinem Bestand zugeordnet, stellt StarMoney
Business automatisch am Fälligkeitsdatum eine Überweisung in
den Ausgangskorb.
einen Dauerauftrag zu erstellen:
1. Wählen Sie das Menü Zahlungsverkehr und daraus den Menüpunk Dauerauftrag. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt eine
Dauerauftragsliste.
2. Um einen neuen Dauerauftrag zu erstellen, klicken Sie auf
[Neu].
47
Kapitel 2
Abb. 2.11:
Über diesen Dialog erstellen und
verwalten Sie
Daueraufträge.
Anschließend zeigt Ihnen StarMoney Business das Dauerauftragsformular.
48
Kapitel 2
Abb. 2.12:
Im Unterschied
zur normalen
Überweisung
terminieren Sie
einen Dauerauftrag mit einem
bestimmten Datum und definieren einen
Turnus.
3. Mit der Markierung Auftrag offline in StarMoney verwalten
bestimmen Sie, ob Sie einen Dauerauftrag nach der Erstellung
direkt an Ihr Kreditinstitut senden wollen (dann deaktivieren
Sie die Option), oder ob Sie die Möglichkeit haben, den Dauerauftrag, der zu einem bestimmten Zeitpunkt fällig wird, zu
terminieren, zum Fälligkeitsdatum also nochmals umentscheiden, ob Sie sie dann tatsächlich überweisen wollen (aktivieren
Sie hierzu die Option).
4. Füllen Sie die notwendigen Felder aus. Das jeweils nächste
Eingabefeld erreichen Sie mit der TAB-Taste auf Ihrer Tastatur.
Bei vielen Eingaben können Sie den Eingabeassistenten zur
Hilfe nehmen. Die einzelnen Eingabefelder haben die folgenden Bedeutungen:
Konto: Tragen Sie hier die Kontonummer ein, von dem aus die
Überweisung erfolgen soll. Sie können die Kontonummer aus
dem Eingabeassistenten per Mausklick auswählen.
49
Kapitel 2
Bitte beachten Sie hierbei: Nur wenn Sie das Feld Auftrag Offline in StarMoney verwalten aktiviert haben, stehen Ihnen alle
Konten in der Kontenliste zur Verfügung. Haben Sie dieses
Kontrollkästchen nicht aktiviert, dann bestimmen Sie damit,
dass Ihr Kreditinstitut für die rechtzeitige Ausführung sorgen
soll; in diesem Fall kann StarMoney Business natürlich nur die
Konten anzeigen, die diesen Geschäftsvorfall unterstützen.
Erstellungsdatum: In dieses Feld trägt StarMoney Busi ness
Feld den Namen des Begünstigten des Dauerauftrages ein.
Falls Sie den Begünstigten manuell im Adressbuch hinterlegt
haben – mehr darüber erfahren Sie im Kapitel „Das Adressbuch“ auf Seite 107 – oder den Empfänger schon einmal im
Rahmen einer Transaktion an anderer Stelle in StarMoney Business erfasst haben, können Sie die Daten des Begünstigten an
dieser Stelle per Mausklick aus dem Eingabeassistenten auswählen. In diesem Fall brauchen Sie die Kontonummer des
Begünstigten und dessen Bankdaten nicht mit einzugeben, da
der Eingabeassistent diese Felder ebenfalls schon vorbelegt
hat.
Eingabeassistenten ausgefüllt wurde.
Haben Sie einen Begünstigten ausgewählt, für den mehrere
Bankverbindungen in StarMoney Business hinterlegt sind, so
können Sie über den Eingabeassistenten die gewünschte Bankverbindung auswählen.
Bankverbindung als Standard zu bestimmen, vergleichen Sie
hierzu bitte das Kapitel 2.5.1.
des Begünstigten und in (Ort) ein.
50
Kapitel 2
Falls Sie die Bankleitzahl nicht kennen, wechseln Sie zum
nächsten Feld, und versuchen Sie die richtige Sparkasse oder
Bank durch die Suche nach dem Namen des Kreditinstitutes
und dessen Ort ausfindig zu machen.
suchen.
das Kreditinstitut befindet. Aus den Angaben Name und Ort
kann der Eingabeassistent die korrekte Bankleitzahl ermitteln.
Betrag: Geben Sie hier den zu überweisenden Betrag (ohne
Tausenderpunkt) ein.
Begünstigten): In diesen Feldern hinterlegen Sie den Verwendungszweck. Sie können mehrere Zeilen erfassen; wie viele
Zeilen an dieser Stelle erlaubt sind, hängt von Ihrem Kreditinstitut ab.
Sie können durch Platzhalter in Verwendungszweckzeilen bei
offline-terminierten Transaktionen einen Dokumentationsautomatismus einrichten. Dieser führt Datums-Angaben in Verwendungszweckzeilen bei Transaktionen, die Sie wiederholt
verwenden, automatisch fort. Eine Auflistung der möglichen
Platzhalter
finden
Sie
in
der
Online-Hilfe
von
StarMoney Business.
Buchstaben „ß“, wandelt StarMoney Busi ness diese Eingabe
automatisch in „ae“, „oe“ oder „ue“ bzw. in „ss“ um, da
einige Rechenzentren diese Zeichen nicht verarbeiten.
Turnus: In diesem Feld bestimmen Sie, in welchem Zeitraum
die Überweisung wiederholt werden soll.
Ausführungstag: Wählen Sie in dieser ausklappbaren Liste
einen Tag, zu dem die Überweisung erfolgen soll.
51
Kapitel 2
Erstmalig: Bestimmen Sie ein Datum mit dem Eingabeassistenten (oder geben Sie es manuell ein), wann die Überweisung
das erste Mal durchgeführt werden soll. Die Auswahlmöglichkeit für online-verwaltete Daueraufträge ist abhängig von
Ihrem Kreditinstitut.
Letztmalig: Geben Sie hier das Datum ein, zu dem der Dauerauftrag das letzte Mal ausgeführt werden soll. Möchten Sie,
dass der Dauerauftrag zunächst auf unbestimmte Zeit läuft,
geben Sie hier kein Datum ein. Die Auswahlmöglichkeit
online-verwaltete Daueraufträge ist abhängig von Ihrem Kreditinstitut.
Bestand: Möchten Sie den Auftrag nicht sofort in den Ausgangskorb stellen, sondern zur weiteren Disposition einem
Bestand zuordnen (Vergleichen Sie hierzu bitte „Bestandsverwaltung” auf Seite 22), wählen Sie, sobald sich der Cursor in
diesem Feld befindet, aus dem Eingabeassistenten einen
Bestand aus.
Wichtig: Sie können nur Offline-Daueraufträge einem Bestand
zuweisen.
Textschlüssel: Bestimmen Sie aus der ausklappbaren Liste per
Mausklick einen Textschlüssel für die Überweisung. Die hier
angebotenen Texschlüssel sind abhängig von Ihrem Kreditinstitut.
5. Haben Sie alle notwendigen Daten erfasst, können Sie den
Dauerauftrag einrichten, indem Sie [Einrichten] anklicken.
Dabei passiert Folgendes:
Haben Sie einen Online-Dauerauftrag erfasst, stellt StarMoney
Business den entsprechenden Auftrag direkt in den Ausgangskorb.
Haben Sie einen Offline-Dauerauftrag erfasst und keinem
Bestand zugeordnet, finden Sie ihn unter „Kein Bestand“ in
der Bestandsverwaltung sowie im Bereich Dauerauftrag wieder. Ist die Fälligkeit erreicht, dann stellt StarMoney Business
auf Grundlage der Daten automatisch eine Überweisung zur
Verarbeitung in den Ausgangskorb. Offline-Daueraufträge,
die Sie einem Bestand zugewiesen haben, verbleiben im entsprechenden Bestand.
52
Kapitel 2
StarMoney Business stellt dann einen Überweisungsauftrag auf
Grundlage der Dauerauftragsdaten in den Ausgangskorb,
wenn Sie den Auftrag aus dem Bestand einreichen.
Abb. 2.13:
In dieser Liste sehen Sie alle ausgeführten und
auszuführenden
Daueraufträge.
6. Sie gelangen anschließend zurück zum Ausgangsdialog, in
dem Sie die Überweisungen aufgelistet betrachten können.
Möchten Sie Änderungen an einem Auftrag vornehmen, führen Sie einfach auf dem entsprechenden Auftrag in der Liste
einen Doppelklick aus, um das Erfassungsformular erneut zu
öffnen.
7. Falls Sie Online-Terminüberweisungen angelegt haben, sollten Sie im nächsten Schritt den Ausgangskorb abarbeiten lassen.
53
Kapitel 2
2.4.6 Sammelüberweisungen
Mit Sammelüberweisungen können Sie mehrere Überweisungen, die Sie von einem Konto aus vornehmen, zu einem so genannten „Sammler“ zusammenfassen. Sollten Sie mit dem
Sicherheitsmedium PIN/TAN arbeiten, benötigen Sie nur eine TAN
für eine Sammelüberweisung.
Der Nachteil ist: Auf Ihren Kontoauszügen sehen Sie unter Umständen die einzelnen Empfänger nicht, denen Sie Geld überwiesen haben. Es erscheint dort nur der Hinweis, dass es sich bei dem
Buchungsposten um eine Sammelüberweisung handelt.
Wenn Sie bereits einzelne Überweisungen erfasst haben und Ihnen später einfällt, dass Sie auch eine Sammelüberweisung hätten
verwenden können, hilft Ihnen StarMoney Business weiter. Sie
können StarMoney Business anweisen, einzelne Überweisungen,
die von ein und demselben Konto abgehen, automatisch in eine
Sammelüberweisung umzuwandeln. Vor dem Verarbeiten des Ausgangskorbinhaltes brauchen Sie lediglich die entsprechende Option (Sammelüberweisung automatisch erzeugen) zu markieren. Die
folgenden Abschnitte zeigen, wie Sie vorgehen müssen, um eine
neue Sammelüberweisung zu erstellen.
1. Wählen Sie das Menü Zahlungsverkehr und daraus den Menüpunkt Sammelüberweisung. StarMoney Business zeigt Ihnen
jetzt einen Dialog.
2. Um eine neue Sammelüberweisung zu erstellen, klicken Sie
auf das Symbol [Neu].
3. StarMoney Business zeigt Ihnen anschließend einen Dialog.
Bevor Sie anfangen, die einzelnen Posten dieser Sammelüberweisung zu erfassen, bestimmen Sie zunächst die Rahmendaten der Sammelüberweisung. Dazu erfassen Sie die folgenden
Felder:
Belastungskonto: Geben Sie hier das Konto ein, das mit dem
Endbetrag des Sammlers belastet werden soll. Sie können die
Kontonummer aus dem Eingabeassistenten per Mausklick auswählen. Das Konto müssen Sie zuvor bereits eingerichtet
haben.
Beschreibung: In diesem Feld können Sie eine beliebige
Beschreibung für die Sammelüberweisung erfassen.
Die Beschreibung, die Sie an dieser Stelle erfassen, dient nur als
Gedächtnisstütze für Sie selbst.
54
Kapitel 2
Bestand: Möchten Sie die Sammelüberweisung einem Bestand
zuordnen, dann wählen Sie aus dem Eingabeassistenten einen
Bestand aus.
Terminierung: Möchten Sie die Möglichkeit haben, eine Sammelüberweisung, die zu einem bestimmten Zeitpunkt fällig
wird, zu terminieren, erstellen Sie eine sogenannte terminierte
Sammelüberweisung. Vergleichen Sie hierzu bitte „Terminierte Sammelüberweisungen” auf Seite 60.
4. Um den ersten Überweisungsposten zu erfassen, klicken Sie
auf [Neue Überweisung] bzw. [Spendenüberweisung] bzw.
[BZÜ-Überweisung]. Mehr zu den Abweichungen der verschiedenen Überweisungstypen finden Sie bei der Beschreibung
der Einzelüberweisungen im Kapitel „Überweisung (Spendenüberweisung, BZÜ)“ ab Seite 32. StarMoney Business zeigt
Ihnen anschließend das Erfassungsformular.
Abb. 2.14:
Für jeden Posten
der Sammelüberweisung füllen
Sie einen Überweisungsträger
aus.
55
Kapitel 2
5. Der Cursor steht jetzt im Eingabefeld Begünstigter. Das
jeweils nächste Eingabefeld erreichen Sie mit der TAB-Taste
auf Ihrer Tastatur. Bei vielen Feldern können Sie den Eingabeassistenten zur Hilfe nehmen. Die einzelnen Eingabefelder
haben die folgenden Bedeutungen:
Feld den Namen des Begünstigten des Überweisungspostens
ein. Falls Sie den Begünstigten als Adresse mit den dazugehörigen Daten (auch der Bankverbindung) im Adressbuch hinterlegt haben – mehr darüber erfahren Sie in Kapitel „Das
Adressbuch“ auf Seite 107 – oder den Begünstigten schon einmal im Rahmen einer Transaktion an anderer Stelle
Begünstigten an dieser Stelle per Mausklick aus dem Eingabeassistenten auswählen.
In diesem Fall brauchen Sie die Kontonummer des Begünstigten und dessen Bankdaten nicht mit einzugeben, da der Eingabeassistent diese Felder ebenfalls schon vorbelegt hat.
Eingabeassistenten ausgefüllt wurde.
Bankverbindung als Standard zu bestimmen.
des Begünstigten und in (Ort) ein. Falls Sie die Bankleitzahl
nicht kennen, wechseln Sie zum nächsten Feld und versuchen
Sie die richtige Sparkasse oder Bank durch die Suche nach dem
Namen des Kreditinstitutes und dessen Ort ausfindig zu
machen.
suchen.
56
Kapitel 2
Rechnungsbetrag: Geben Sie hier den zu überweisenden
Betrag (ohne Tausenderpunkt) ein, falls Sie die Skontofunktion
verwenden wollen. Anderenfalls tragen Sie den Überweisungsbetrag direkt in das Feld Betrag ein.
Mit dem Büroklammersymbol können Sie die Bündelungsfunktion verwenden, die Sie im Abschnitt „Bündelungsfunktion“
auf Seite 38 beschrieben finden.
Skonto: An dieser Stelle können Sie einen Prozentwert angeben, um den der eingegebene Rechnungsbetrag vermindert
werden soll. Dieses Feld steht Ihnen bei BZÜ und Spendenüberweisungen nicht zur Verfügung. Verwendbar ist diese Funktion, wenn Sie beispielsweise beim Bezahlen einer Rechnung
innerhalb einer bestimmten Zahlungsfrist noch Skonto ziehen
dürfen. StarMoney Business sorgt dann dafür, dass Sie nicht
erst einen Taschenrechner zur Berechnung des Überweisungsbetrags benutzen müssen. Falls es der verbleibende Platz in
den Verwendungszweckzeilen zulässt, ergänzt StarMoney
Business selbstständig einen Text, der dokumentiert, dass und
wie viel Skonto vom Ausgangsbetrag gezogen worden ist
(etwa: „abzgl. EUR 10,00 Skonto“).
Kunden-Referenznummer – Verwendungszweck (normale
Überweisung) / Spenden- / Mitgliedsnummer oder Name des
Spenders (Spendenüberweisung) / Kunden- bzw. Rechnungsnummer (BZÜ): In diesen Feldern hinterlegen Sie den Verwendungszweck. Bitte beachten Sie, dass Ihnen bei BZÜ nur eine
Verwendungszweckzeile zur Verfügung steht. Bei Spendenüberweisungsposten tragen Sie bitte in den entsprechenden Feldern auch Ihre Postleitzahl und die Straße bzw. den Namen,
Vornamen und den Ort ein, falls Sie diese Informationen nicht
schon in der ersten Zeile erfasst haben.
57
Kapitel 2
Abb. 2.15:
Bei einer
Spendenüberweisung sind besondere
Angaben notwendig.
Wie viele Zeilen an dieser Stelle für normale Überweisungsposten erlaubt sind, hängt von Ihrem Kreditinstitut ab. Falls dieses
Ihnen mehr als die Eingabe von zwei Zeilen erlaubt, können
Sie mit den Pfeiltasten an der rechten Seite des Überweisungsträgers die Zeilen nach oben oder nach unten verschieben.
Bei offline-terminierten Sammelüberweisungen kann durch
Platzhalter in Verwendungszweckzeilen ein Dokumentationsautomatismus
eingerichtet
werden.
Dieser
führt
Datums-Angaben in Verwendungszweckzeilen bei Transaktionen, die Sie wiederholt verwenden, automatisch fort. Eine Auflistung der möglichen Platzhalter finden Sie in der Online-Hilfe
von StarMoney Business.
Gesamtbetrag: In diesem Feld zeigt StarMoney Business den
bisher aufgelaufenen Gesamtbetrag der Sammelüberweisung
an.
Anzahl: In diesem Feld zeigt Ihnen StarMoney Business an, wie
viele Einzelüberweisungen bereits zum Sammelüberweisung
gehören.
Mausklick einen Textschlüssel für die Überweisungsposten. Die
hier angebotenen Textschlüssel sind abhängik von Ihrem Kreditinstitut.
6. Haben Sie alle Felder erfasst, fügen Sie die Überweisung der
Sammelüberweisung hinzu. Die einzelnen Posten sehen Sie im
Ausgangsdialog in der Liste Enthaltene Sammelüberweisungsposten.
58
Kapitel 2
7. Für jeden Posten der Sammelüberweisung wiederholen Sie
jetzt die Schritte 4-6.
8. Haben Sie alle Posten der Sammelüberweisung erfasst, klicken
Sie schließlich auf [Einreichen], um die Sammelüberweisung
dem entsprechenden Bestand oder direkt dem Ausgangskorb
hinzuzufügen.
Nachbearbeiten von Sammelüberweisungen
StarMoney Business erlaubt Ihnen das Nachbearbeiten von Sammelüberweisungen. Um eine Sammelüberweisung nachzubearbeiten, verfahren Sie folgendermaßen:
1. Wählen Sie das Menü Zahlungsverkehr und daraus den Menüpunkt Sammelüberweisung . StarMoney Business zeigt Ihnen
jetzt einen Dialog. Um eine schon vorhandene Sammelüberweisung nachzubearbeiten, wählen Sie sie per Mausklick aus
der Liste aus.
2. Klicken Sie auf [Details], um sich die Liste der Einzelposten der
Sammelüberweisung anzeigen zu lassen. Alternativ doppelklicken Sie auf die gewünschte Sammelüberweisung.
Umwandeln eines Postens in eine Einzelüberweisung
Sie können einen oder mehrere Posten einer Sammelüberweisung in jeweils einzelne Überweisungen umwandeln.
Dazu markieren Sie die Posten der Sammelüberweisung per
Mausklick und klicken anschließend auf die Schaltfläche [Umwandeln]. Möchten Sie mehrere Posten der Sammelüberweisung markieren, halten Sie die Strg-Taste Ihrer Tastatur gedrückt, und
klicken Sie nacheinander die Posten an, die Sie umwandeln möchten.
Hinweis: War die Sammelüberweisung einem Bestand zugeordnet, dann sind die heraus gelösten Einzelüberweisungen dennoch
keinem Bestand zugeordnet!
Entfernen eines Postens der Sammelüberweisung
Möchten Sie einen oder mehrere Posten einer Sammelüberweisung entfernen, markieren Sie den oder die entsprechenden Posten und klicken auf die Schaltfläche [Entfernen]. Möchten
Sie mehrere Posten der Sammelüberweisung markieren, halten Sie
die Strg-Taste auf Ihrer Tastatur gedrückt, und klicken Sie nacheinander die Posten an, die Sie entfernen möchten.
59
Kapitel 2
Abb. 2.16:
Bestätigen Sie
das Entfernen
von Posten über
die Sicherheitsfrage.
StarMoney Business verlangt anschließend die Bestätigung einer
Sicherheitsfrage, und löscht die zuvor markierten Posten, wenn Sie
die Abfrage mit [Ja] beantwortet haben.
Ändern eines Postens einer Sammelüberweisung
Möchten Sie einen Posten einer Sammelüberweisung im Nachhinein ändern, markieren Sie den entsprechenden Posten und
wählen die Schaltfläche [Details]. Sie befinden sich anschließend im
Erfassungsdialog. Führen Sie die notwendigen Änderungen durch,
und verlassen Sie die Erfassung durch Mausklick auf [Einrichten].
Pauschaländerung
Über die Pauschaländerung können Sie beispielsweise mehrere
Verwendungszweckzeilen der Aufträge einer Sammelüberweisung
ändern. Markieren Sie den/die gewünschten Posten und wählen
Sie die Schaltfläche [Pauschaländerung].
2.4.7 Terminierte Sammelüberweisungen
Terminierte Sammelüberweisungen sind prinzipiell das Gleiche
wie Sammelüberweisungen, also mehrere Überweisungen, die Sie
von ein und demselben Konto aus vornehmen, aber zu einem sogenannten „Sammler“ zusammenfassen.
Der Unterschied zu einfachen Sammelüberweisungen ist, dass
Sie die Ausführung zu einem definierbaren Zeitpunkt vorsehen
können.
StarMoney Business kennt dabei so genannte „online-terminierte
Sammelüberweisungen“ sowie „offline-terminierte Sammelüberweisungen“.
Bei online-terminierten Sammelüberweisungen erfassen Sie alle
dazugehörigen Überweisungsposten und überlassen dem
Kreditinstitut die Ausführung der Sammelüberweisung zum
definierten Zeitpunkt.
60
Kapitel 2
Ob Sie diese Funktion in StarMoney Business nutzen können,
hängt davon ab, ob Ihr Kreditinstitut diesen Geschäftsvorfall
anbietet.
Bei offline-terminierten Sammelüberweisungen erfassen Sie
ebenfalls zunächst alle Überweisungsposten und bestimmen das
Fälligkeitsdatum. Die anschließende Verwaltung übernimmt jedoch StarMoney Business. Wenn Sie eine offline-terminierte Sammelüberweisung erstellt haben, bleibt sie in Ihrem Bestand oder im
Bereich Sammelüberweisung bis zum Fälligkeitsdatum. Erst wenn
StarMoney Business feststellt, dass das Fälligkeitsdatum erreicht ist,
macht es Sie im Rahmen der Bestandsverwaltung auf die Fälligkeit
der Zahlung aufmerksam.
Haben Sie den Sammelauftrag keinem Bestand zugeordnet, stellt
StarMoney Business automatisch am Fälligkeitsdatum eine Sammelüberweisung in den Ausgangskorb.
Offline-terminierte Sammelüberweisungen haben einen weiteren Vorteil: Sie können sie in bestimmten Zeiträumen wiederholen
lassen. Auf diese Weise können Sie beispielsweise laufende Kosten,
die Sie monatlich immer wieder überweisen müssen, einmal als offline-terminierte Sammelüberweisung erfassen. StarMoney Business hilft Ihnen anschließend, diese Überweisung Monat für Monat
immer zum wiederkehrenden Datum rechtzeitig zu versenden.
Terminierte Sammelübertragungen dieser Art funktionieren prinzipiell also wie Daueraufträge, nur dass sie direkt ein ganzes Paket
an Überweisungen versenden.
Bei offline-terminierten Sammelüberweisungen kann durch so
genannte Platzhalter in Verwendungszweckzeilen ein Dokumentationsautomatismus eingerichtet werden. Dieser führt Datums-Angaben in Verwendungszweckzeilen bei Transaktionen, die
Sie wiederholt verwenden, automatisch fort. Eine Auflistung der
möglichen Platzhalter finden Sie in der Online-Hilfe
eine neue terminierte Sammelüberweisung zu erstellen.
Um eine offline-terminierte Sammelüberweisung zu erstellen,
verfahren Sie bitte wie in dem Kapitel „Sammelüberweisungen“
auf Seite 54 beschrieben. Dann wählen Sie bitte im Bereich Terminierung die gewünschten Einstellungen:
61
Kapitel 2
Terminierung: Mit der Option Auftrag offline verwalten können Sie bestimmen, ob Ihr Kreditinstitut die terminierte Sammelüberweisung zu einem bestimmten Zeitpunkt versenden
soll, oder ob StarMoney Business die Verwaltung diesbezüglich
übernehmen soll.
Markieren Sie die Option Auftrag offline verwalten, so legen
Sie die Verwaltung für die Sammelüberweisung in die Hände
Wichtig: Nur wenn Sie eine offline-terminierte Sammelüberweisung erstellen, können Sie die Überweisung automatisch in
bestimmten Zeitabständen wiederholen lassen. Und:
online-terminierte Sammelüberweisungen können Sie nur
erstellen, wenn Ihr Kreditinstitut diesen Geschäftsvorfall unterstützt.
Termin: Sowohl für offline- als auch für online-terminierte
Sammelüberweisungen bestimmen Sie in diesem Feld den Zeitpunkt der Ausführung. Richten Sie für offline-terminierte
Sammler einen Turnus ein, dann geben Sie in dieses Feld den
Zeitpunkt der ersten Überweisung ein. Sie können den Eingabeassistenten verwenden, um das Datum direkt aus dem stilisierten Kalender auszuwählen.
Turnus:
Dieses Feld ist nur bei offline-terminierten
Sammelüberweisungen anwählbar. Möchten Sie, dass die
erfassten Überweisungsposten zu bestimmten Zeitpunkten
wiederholt und automatisiert zum Kreditinstitut gesendet
werden, tragen Sie hier den Turnus ein. Dazu wählen Sie den
Turnus aus der ausklappbaren Liste aus. Nur wenn Sie hier
einen anderen Eintrag als Einmalig auswählen, können Sie
Werte in den beiden folgenden Feldern Letztmalig und
Ausführungstag hinterlegen.
Letztmalig: Dieses Feld ist nur bei offline-terminierten Sammelüberweisungen anwählbar und auch nur dann, wenn Sie in der
Liste Turnus einen anderen Eintrag als Einmalig ausgewählt
haben. Hier bestimmen Sie – der Eingabeassistent kann Ihnen
dabei helfen – das Datum, zu dem die Sammelüberweisung das
letzte Mal ausgeführt werden soll. Lassen Sie dieses Feld leer,
wiederholt sich die Sammelüberweisung im angegebenen Turnus so oft, bis Sie sie manuell aus dem Bereich Terminierte
62
Kapitel 2
Sammelüberweisung bzw. Bestand entfernen oder das Enddatum neu bestimmen.
Ausführungstag: Dieses Feld ist nur bei offline-terminierten
Sammelüberweisungen anwählbar und auch nur dann, wenn
Sie in der Liste Turnus einen anderen Eintrag als Einmalig ausgewählt haben. Bestimmen Sie aus der ausklappbaren Liste
den Tag, zu dem die Sammel- überweisung ausgeführt werden
soll. Die Daten in den Feldern Erstmalig und Letztmalig werden dabei im Bedarfsfall angepasst.
Anschließend fahren Sie bitte mit Schritt 4 in Kapitel „Sammelüberweisungen“ auf Seite 54 fort.
Für alle Funktionen, wie beispielsweise Ändern, Nachbearbeiten,
Entfernen
und
Umwandeln
von
terminierten
Sam melüberweisungen, vergleichen Sie bitte die entsprechenden
Kapitelpunkte im Kapitel „Sammelüberweisungen“ auf Seite 54.
2.4.8 EU-Überweisungen
Eine EU-Standardüberweisung (kurz EU-Überweisung) ist eine
grenzüberschreitende Überweisung in andere EU-Staaten. Die
Überweisung erfolgt zurzeit nur für Beträge in Euro und nur bis zur
Betragshöhe von maximal 50.000 Euro.
Bitte beachten Sie,
Sie dass Zahlungen über 12.500 Euro meldepflichtig sind. Entsprechende Meldeformulare erhalten Sie bei Ihrem Kreditinstitut oder der Bundesbank.
Für den Begünstigten sind folgende Angaben erforderlich: der
Name und Vorname bzw. die Firma, die internationale Kontonummer IBAN (International Bank Account Number) des Begünstigten
und die internationale Bankleitzahl BIC (Bank Identifier Code) der
Bank des Begünstigten, auch bekannt als „SWIFT-Code“. Die IBAN
und den BIC erhalten Sie vom Begünstigten Ihrer Zahlung. Der Begünstigte Ihrer Zahlung kann diese Angaben bei seinem Kreditinstitut erfragen.
Es gibt zurzeit folgende möglichen Zielländer für eine EU-Überweisung (die konkret verfügbaren Zielländer sind vom Kreditinstitut abhängig):
Belgien (BE),
Dänemark (DK),
Estland (EE)
Finnland (FI),
63
Kapitel 2
Frankreich (FR),
Franz. Guayana (GF),
Gibraltar (GI),
Griechenland (GR),
Guadeloupe (GP),
Irland (IE),
Italien (IT),
Lettland (LV)
Litauen (LT)
Luxemburg (LU),
Malta (MT)
Martinique (MQ),
Niederlande (NL),
Österreich (AT),
Portugal einschl. Azoren und Madeira (PT),
Réunion (RE),
Schweden (SE),
Slowakei (SK)
Slovenien (SI)
Spanien einschl. kanarische Inseln (ES),
UK (GB).
eine neue EU-Überweisung zu erstellen. EU-Überweisungen können auch als terminierte, offline-verwaltete und wiederkehrende
Aufträge eingerichtet werden:
1. Wählen Sie das Menü Zahlungsverkehr und daraus den Menüpunkt EU-Überweisung. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt
einen Dialog.
2. Um eine neue EU-Überweisung zu erstellen, klicken Sie auf
das Symbol [Neu].
64
Kapitel 2
Abb. 2.17:
Tragen Sie alle
benötigten Daten für die
EU-Überweisung
ein.
3. Wenn Sie in StarMoney Business ein Überweisungsformular
ausfüllen, können Sie mit der Tabulator-Taste schnell von
einem Eingabefeld zum nächsten wechseln. Sie können Ihre
Eingaben direkt per Tastatur vornehmen, oder Sie nutzen den
Eingabeassistenten, den Ihnen Star Money Business für viele
Felder anbietet. Erfassen Sie folgende Felder:
Auftrag offline in StarMoney verwalten / Terminierung: Mit
der Option Auftrag offline verwalten können Sie bestimmen,
ob Ihr Kreditinstitut die Auslandsüberweisung versenden oder
ob StarMoney Business die Verwaltung diesbezüglich übernehmen soll. Markieren Sie die Option Auftrag offline verwalten,
so legen Sie die Terminierung für die Überweisung in die
Hände von StarMoney Business.
Wichtig: Nur wenn Sie eine terminierte Überweisung erstellen,
können Sie die Überweisung automatisch in bestimmten Zeitabständen wiederholen lassen.
65
Kapitel 2
Konto: Geben Sie hier das Konto ein, das mit dem Endbetrag
der EU-Überweisung belastet werden soll. Sie können die Kontonummer aus dem Eingabeassistenten per Mausklick auswählen.
Wenn Sie ein Konto über den Eingabeassistenten wählen, werden die Felder Kontoname und Auftraggeber automatisch eingetragen. In das Feld Erstellungsdatum wird automatisch das
aktuelle Datum eingetragen.
IBAN des Begünstigten: Tragen Sie in dieses Feld die IBAN des
Empfängers ein. Bei der IBAN handelt es sich um eine weltweit
gültige Kontonummer für Girokonten. Die IBAN ermöglicht
die Abwicklung des grenzüberschreitenden Zahlungsverkehrs,
da durch die IBAN in jedem Land auf die gleiche Weise das
Konto, die Bank und das Land eines Zahlungsempfängers
ermittelt werden können. Die IBAN und den BIC erhalten Sie
vom Begünstigten Ihrer Zahlung. Der Begünstigte Ihrer Zahlung kann diese Angaben bei seinem Kreditinstitut erfragen.
Begünstigter: Name, Vorname / Firma: Tragen Sie in dieses Feld
bitte die entsprechenden Daten ein.
BIC (SWIFT-Code) des Kreditinstitutes des Begünstigten: Tragen Sie hier bitte den BIC (SWIFT-Code) des Kreditinstitutes des
Begünstigten ein. Im internationalen Zahlungsverkehr ist über
den weltweit eindeutigen SWIFT-Code eine Identifikation der
Bank ohne Angaben von Adressen und Bankleitzahl möglich.
Diese Angabe ist vor allem für den automatischen Zahlungsverkehr von Bedeutung. Das Kreditinstitut ist dabei durch eine
einheitlich zu verwendende Adresse, den Bank Identifier Code
(BIC) identifizierbar. Die IBAN und den BIC erhalten Sie vom
Begünstigten Ihrer Zahlung. Der Begünstigte Ihrer Zahlung
kann diese Angaben bei seinem Kreditinstitut erfragen.
Betrag: Tragen Sie hier den gewünschten Betrag ein, den Sie
überweisen möchten.
Begünstigten): Machen Sie hier bitte die entsprechende Eintragung.
Diese dient Ihnen für eine ausführliche Dokumentation Ihres
Transfers und wird auch an den Begünstigten übermittelt.
Turnus: Dieses Feld ist nur bei terminiertenÜberweisungen
anwählbar. Möchten Sie, dass die erfassten Überweisungspos-
66
Kapitel 2
ten zu bestimmten Zeitpunkten wiederholt zum Kreditinstitut
gesendet werden, tragen Sie hier den Turnus ein. Dazu wählen
Sie den Turnus aus der Liste. Nur wenn Sie hier einen anderen
Eintrag als Einmalig auswählen, können Sie Werte in den beiden Feldern Letztmalig und Ausführungstag hinterlegen.
Letztmalig: Dieses Feld ist nur bei offline-verwalteten Überweisungen anwählbar und auch nur dann, wenn Sie in der Liste
Turnus einen anderen Eintrag als Einmalig ausgewählt haben.
Hier bestimmen Sie – der Eingabeassistent kann Ihnen dabei
helfen – das Datum, zu dem die Überweisung das letzte Mal
ausgeführt werden soll. Lassen Sie dieses Feld leer, wiederholt
sich die Überweisung im angegebenen Turnus so oft, bis Sie sie
manuell aus der EU-Überweisungsliste entfernen oder den
Auftrag nachträglich mit einem Enddatum versehen.
Ausführungstag: Dieses Feld ist nur bei terminierten Überweisungen anwählbar und auch nur dann, wenn Sie in der Liste
Turnus einen anderen Eintrag als Einmalig ausgewählt haben.
Bestimmen Sie aus der ausklappbaren Liste den Tag, zu dem
die Überweisung ausgeführt werden soll. Die Daten in den Feldern Erstmalig und Letztmalig werden dabei im Bedarfsfall
angepasst.
Auftrag ausführen am: Möchten Sie Ihren Auftrag einmalig
ausführen, so bestimmen Sie hier das Ausführungsdatum.
Bestand: Wählen Sie aus dem Eingabeassistenten einen
Bestand aus, dem Sie diesen Auftrag zuordnen wollen. Möchten Sie keinen Bestand verwenden, belassen Sie die Ausgangseinstellung "Kein Bestand". Mit Hilfe von Beständen können
Sie Aufträge disponieren – StarMoney hilft Ihnen dabei, Aufträge zum richtigen Zeitpunkt auszuführen. Sie finden die
Bestandsverwaltung, indem Sie aus dem Menü Zahlungsverkehr den Menüpunkt Bestände aufrufen
Um eine EU-Überweisung zu speichern, klicken Sie auf [Einrichten]. StarMoney Business legt die EU-Überweisung in den Ausgangskorb und führt Sie zurück zur Übersicht Ihrer
EU-Überweisungen, in der die gespeicherte EU-Überweisung als
neuer Eintrag in der Liste erscheint.
67
Kapitel 2
EU-Überweisungen entfernen
Klicken Sie auf [Entfernen], um eine selektierte EU-Überweisung
aus Ihrer lokalen Datenbank zu entfernen. Haben Sie mehrere
EU-Überweisungen erstellt, so können Sie in der Liste der EU-Überweisungen die zu entfernende Überweisung auswählen. Sie können nur EU-Überweisungen entfernen, die noch nicht an das
Kreditinstitut versendet wurden.
EU-Überweisungen ändern
Mit der Schaltfläche [Details] öffnen Sie die Detailansicht der selektierten EU-Überweisung. Handelt es sich um eine EU-Überweisung, die noch nicht an das Kredi tinstitut übermittelt wurde,
können Sie auf Wunsch noch Änderungen vornehmen, anderenfalls wird das Formular schreibgeschützt geöffnet.
2.4.9 Auslandsüberweisungen
Eine Auslandsüberweisung funktioniert prinzipiell wie eine terminierte Sammelüberweisung. Sie benutzen Sie in der Regel für
außereuropäische Überweisungen, die die Bedingungen der
EU-Standardüberweisung nicht erfüllen.
Es gilt hier nur einige zusätzliche Details zu beachten:
Der Auftraggeber der Auslandsüberweisung muss mit vollem
Namen und Adresse eingetragen sein.
Sie benötigen die Kontonummer des Begünstigten bzw. die
IBAN (International Bank Account Number – etwa: „internationale Bank-Kontonummer“).
Sie benötigen den Bank-Code bzw. SWIFT-Code des Begünstigten.
Wenn Sie für jeden Überweisungsposten Ihrer Auslandsüberweisung die erforderlichen Daten bereithalten, steht der Durchführung nichts mehr im Weg.
Wichtig: Wenn Sie eine Auslandsüberweisung durchführen und
nur eine einzige Zahlung damit ausführen wollen, erstellen Sie
quasi eine Sammelüberweisung mit nur einem Überweisungsposten. Ein direktes Pendant zu einer Überweisung (keiner Sammelüberweisung) gibt es im elektronischen Auslandszahlungsverkehr
nicht.
StarMoney Business kennt Auslandsüberweisungen sowie terminierte Auslandsüberweisungen.
68
Kapitel 2
Online-Verwaltet: Bei Auslandsüberweisungen erfassen Sie alle
dazugehörigen Überweisungsposten (mindestens einen) und überlassen der Bank die Ausführung. Eine Auslandsüberweisung ist mit
der Erstellung fällig. Ob Sie diese Funktion in Star Money Business
nutzen können, hängt davon ab, ob Ihre Sparkasse oder Bank diesen Geschäftsvorfall anbietet.
Offline-Verwaltet: Bei terminierten Auslandsüberweisungen erfassen Sie ebenfalls zunächst alle Überweisungsposten (im einfachsten Fall nur einen) und bestimmen das Fälligkeitsdatum. Die
anschließende Verwaltung übernimmt jedoch StarMoney Busi ness.
Wenn Sie eine terminierte Auslandsüberweisung erstellt haben,
bleibt sie in Ihrem Bestand oder im Bereich Auslandsüberweisung
bis zum Fälligkeitsdatum. Erst wenn StarMoney Business feststellt,
dass das Fälligkeitsdatum erreicht ist, macht es Sie im Rahmen der
Bestandsverwaltung auf die Fälligkeit der Zahlung aufmerksam.
Haben Sie die terminierte Auslandsüberweisung keinem Bestand
zugeordnet, stellt StarMoney Business automatisch am Fälligkeitsdatum eine Auslandsüberweisung in den Ausgangskorb.
Terminierte Auslandsüberweisungen können Sie in bestimmten
Zeiträumen wiederholen lassen. Auf diese Weise können Sie beispielsweise laufende Kosten, die Sie monatlich immer wieder ins
Ausland überweisen müssen, einmal als terminierte Auslandsüberweisung erfassen. StarMoney Business hilft Ihnen anschließend,
diese Überweisung Monat für Monat immer zum wiederkehrenden Datum rechtzeitig zu versenden. Terminierte Auslandsüberweisungen dieser Art funktionieren prinzipiell also wie
Daueraufträge.
Hier noch ein Tipp: Wenn sich eine neue Auslandsüberweisung
von einer schon bestehenden Auslandsüberweisung nur geringfügig unterscheidet, kann es Ihnen viel Arbeit ersparen, wenn Sie einfach die bestehende kopieren und ändern, anstatt alle Daten neu
einzugeben. Selektieren Sie die entsprechende Auslandsüberweisung und klicken Sie auf [Kopieren]. In Ihrer Liste wird nun eine
neue Auslandsüberweisung mit den gleichen Auslandsüberweisungsposten als Entwurf angelegt. Ändern Sie einfach die gewünschten Daten und übermitteln die Auslandsüberweisung an Ihr
Kreditinstitut.
69
Kapitel 2
1. Wählen Sie das Menü Zahlungsverkehr und daraus den Menüpunkt Auslandsüberweisung.
2. Um eine neue Auslandsüberweisung zu erstellen, klicken Sie
auf das Symbol [Neu].
Bevor Sie anfangen, die einzelnen Posten dieser Auslandsüberweisung zu erfassen, bestimmen Sie zunächst die Rahmendaten der Überweisung. Dazu erfassen Sie die folgenden
Felder:
Belastungskonto: Geben Sie hier das Konto ein, das mit dem
Endbetrag der Auslandsüberweisung belastet werden soll. Sie
können die Kontonummer aus dem Eingabeassistenten per
Mausklick auswählen. Das Konto müssen Sie zunächst eingerichtet haben.
Beschreibung: In diesem Feld können Sie eine beliebige
Beschreibung für die Auslandsüberweisung erfassen. Die
Beschreibung, die Sie an dieser Stelle erfassen, dient nur als
Gedächtnisstütze für Sie selbst. Sie können dieses Feld auch
auslassen.
Bestand: Möchten Sie die Auslandsüberweisung einem Bestand
zuordnen, dann wählen Sie mit Hilfe des Eingabeassistenten
einen Bestand aus.
Auftraggeber: Bei Auslandsüberweisungen muss der Auftraggeber mit seiner vollen Adresse bekannt gegeben werden. Aus
diesem Grund müssen Sie einen Adressbucheintrag schaffen,
der Angaben des Auftaggebers enthält. Haben Sie dies schon
erledigt, dann finden Sie die Adresse bereits im Eingabeassistenten, aus dem Sie sie lediglich noch auszuwählen brauchen.
Anderenfalls klicken Sie auf die Schaltfläche [Adressbuch] um
direkt ins Adressbuch zu springen, in dem Sie die Adresse über
die Schaltfläche [Neu] anlegen können. StarMoney Business
zeigt Ihnen einen weiteren Dialog. Tragen Sie alle erforderlichen Daten Name1, Name2, Bundesland und Firmennummer
(Dieses Feld ist mit der Sammel-Firmennummer vorbelegt, falls
keine eigene vorliegt) in die Maske ein und verlassen Sie den
Dialog, indem Sie auf [Speichern] klicken. Das Feld Auftraggeber ist damit bearbeitet.
70
Kapitel 2
Abb. 2.18:
Erfassen sie die
Daten, um einen
gültigen Auftraggeber für
eine Auslandsüberweisung angeben zu
können.
Terminierung: Mit der Option Auftrag offline verwalten können Sie bestimmen, ob Ihr Kreditinstitut die Auslandsüberweisung versenden oder ob StarMoney Business die Verwaltung
diesbezüglich übernehmen soll.
Markieren Sie die Option Auftrag offline verwalten, so legen
Sie die Terminierung für die Auslandsüberweisung in die
Hände von StarMoney Business.
Wichtig: Nur wenn Sie eine terminierte Auslandsüberweisung
erstellen, können Sie die Überweisung automatisch in
bestimmten Zeitabständen wiederholen lassen.
Termin: Für terminierte Auslandsüberweisungen, bestimmen
Sie in diesem Feld den Zeitpunkt der Ausführung. Richten Sie
einen Turnus ein, dann geben Sie in diesem Feld den Zeitpunkt
der ersten Überweisung ein. Sie können den Eingabeassistenten verwenden, um das Datum direkt aus dem Kalender auszuwählen.
71
Kapitel 2
Turnus: Dieses Feld ist nur bei terminierten Auslandsüberweisungen anwählbar. Möchten Sie, dass die erfassten Überweisungsposten zu bestimmten Zeitpunkten wiederholt zum
Kreditinstitut gesendet werden, tragen Sie hier den Turnus ein.
Dazu wählen Sie den Turnus aus der ausklappbaren Liste aus.
Nur wenn Sie hier einen anderen Eintrag als Einmalig auswählen, können Sie Werte in den beiden folgenden Feldern Letztmalig und Ausführungstag hinterlegen.
Letztmalig: Dieses Feld ist nur bei offline-verwalteten Auslandsüberweisungen anwählbar und auch nur dann, wenn Sie
in der Liste Turnus einen anderen Eintrag als Einmalig ausgewählt haben. Hier bestimmen Sie – der Eingabeassistent kann
Ihnen dabei helfen – das Datum, zu dem die Auslandsüberweisung das letzte Mal ausgeführt werden soll. Lassen Sie dieses
Feld leer, wiederholt sich die Auslandsüberweisung im angegebenen Turnus so oft, bis Sie sie manuell aus der Auslandsüberweisungsliste entfernen oder den Auftrag nachträglich mit
einem Enddatum versehen.
Ausführungstag: Dieses Feld ist nur bei terminierten Auslandsüberweisungen anwählbar und auch nur dann, wenn Sie in der
haben. Bestimmen Sie aus der ausklappbaren Liste den Tag, zu
dem die Auslandsüberweisung ausgeführt werden soll. Die
Daten in den Feldern Erstmalig und Letztmalig werden dabei
im Bedarfsfall angepasst.
3. Um den ersten Überweisungsposten zu erfassen, klicken Sie
auf [Neue Auslandsüberweisung]. StarMoney Business zeigt
Ihnen anschließend das Erfassungsformular.
4. Der Cursor steht jetzt im Eingabefeld Begünstigter. Erfassen
Sie die erforderlichen Daten in diesem Eingabefeld. Das
auf Ihrer Tastatur. Bei vielen Feldern können Sie den Eingabeassistenten zur Hilfe nehmen. Die einzelnen Eingabefelder
72
Kapitel 2
Abb. 2.19:
Für jeden Posten
der Auslandsüberweisung füllen Sie einen
Überweisungsträger aus.
Begünstigter: Geben Sie in diesem Feld den Namen des
Begünstigten der Überweisung ein. Erfassen Sie nach Möglichkeiten auch die Anschrift des Begünstigten. Es stehen Ihnen
insgesamt vier Zeilen für den Namen und die Adresse des
Begünstigten zur Verfügung.
Hinweis: Wenn Sie in einem der Textfelder einen deutschen
Umlaut eingeben („ä“, „ö“ oder „ü“) bzw. den Buchstaben
„ß“, wandelt StarMoney Business diese Eingabe automatisch in
„ae“, „oe“ oder „ue“ bzw. in „ss“ um. Deutsche Sonderzeichen können ohnehin im internationalen Zahlungsverkehr
nicht verarbeitet werden. Außerdem konvertiert StarMoney
Business jedes angegebene Zeichen automatisch in einen
Großbuchstaben.
73
Kapitel 2
Kontonummer bzw. IBAN: Hinterlegen Sie in diesem Feld die
Kontonummer bzw. die IBAN (International Bank Account
Number“ – etwa: „Internationale Bankkonto-Nummer“). Die
IBAN enthält alle Angaben der Kontoverbindung – den
Bank-Code, die Länderkennung und die Kontonummer.
Bank-Code / SWIFT-Code: Dies ist ein bis zu 11 Zeichen langer
Code, der in etwa der deutschen Bankleitzahl entspricht1. Falls
Sie diesen Code nicht wissen, erkundigen Sie sich bei Ihrer
Sparkasse oder Bank, oder dem Begünstigten. Wenn Sie dieses
Feld erfasst haben, können (und brauchen) Sie keine Angaben
mehr im Feld bei Kreditinstitut zu machen.
Kreditinstitut des Begünstigten (mit Anschrift): Falls Sie den
Bank- oder SWIFT-Code nicht kennen, tragen Sie hier den
Namen des ausländischen Kreditinstitutes ein – und zwar inklusive der Anschrift.
Entgelt: In dieser Liste befinden sich Codes, die über die
Gebührenverteilung der Überweisung bestimmen. Wählen Sie
die entsprechende Option aus der Liste aus.
Zahlungsart: Wählen Sie eine Zahlungsart aus. Es gilt zurzeit:
00=Standardübermittlung (beispielsweise
briefliche, S.W.I.F.T.-Normal);
10=Telex-Zahlung oder S.W.I.F.T.-Eilig;
20=Scheckziehung, Versandform freigestellt;
21=Scheckziehung, Versandform per Einschreiben;
22=Scheckziehung, Versandform per Eilboten;
23=Scheckziehung, Versandform per
Einschreiben/Eilboten;
30=Scheckziehung an Auftraggeber, Versandform
freigestellt;
Einschreiben;
Eilboten;
1
74
Wichtig für Zahlungen, die Sie aus dem Ausland
erhalten: Auch deutsche Banken haben neben ihrer Bankleitzahl einen SWIFT-Code.
Kapitel 2
Einschreiben/Eilboten.
Währung: In diesem Feld wird die Währung Euro direkt vorgegeben. Sie brauchen die Währung nicht einzustellen, sondern
können den Eintrag, den StarMoney Busi ness vorgibt, an dieser Stelle so belassen, wie Sie ihn vorgefunden haben.
Betrag: Erfassen Sie hier den anzuweisenden Betrag in der
gerade definierten Währung.
Land der Bank des Begünstigten: Wählen Sie hier das Land der
Bank des Begünstigten. Sie können den Eingabeassistenten zur
Hilfe nehmen, um das richtige Landkürzel zu ermitteln, das an
dieser Stelle eingetragen werden muss.
Land des Begünstigten: Wählen Sie hier das Land des Begünstigten. Sie können den Eingabeassistenten zu Hilfe nehmen,
um das richtige Landkürzel zu ermitteln, das an dieser Stelle
eingetragen werden muss
Begünstigten): In diesen Feldern hinterlegen Sie den Verwendungszweck. Sie können maximal vier Zeilen mit je 35 Zeichen
Text erfassen.
Ordervermerk: Geben Sie hier bei Bedarf einen Ordervermerk
ein.
Mit Gebühren und Spesen zu belastendes Konto: Falls Sie ein
anderes Konto mit den Gebühren und Spesen belasten wollen,
als oben angegeben, können Sie hier die entsprechenden Eintragungen vornehmen.
Hinweis: Über die Weisungsschlüssel haben Sie die Möglichkeit,
weitere Bedingungen zu definieren. Sie aktivieren/deaktivieren einen Weisungsschlüssel, indem Sie ihn anklicken. Manche Weisungsschlüssel schließen andere aus, so dass es sein kann, dass nach
der Aktivierung eines Weisungsschlüssels andere nicht mehr zur
Wahl stehen und ausgegraut dargestellt werden.
Beträge in den Meldeteilen in Auftragswährung: Über diesen
Weisungsschlüssel bestimmen Sie, dass die meldepflichtigen
Beträge in der Auftragswährung dargestellt werden.
75
Kapitel 2
Euro Gegenwertzahlung: Bei einer Gegenwertzahlung muss
der Betrag in EURO ausgewiesen werden.
Nur an Begünstigten zahlen: Aktivieren Sie diesen Weisungsschlüssel, so kann die Überweisung ausschließlich auf das
Konto des Begünstigten überwiesen werden. Ist dies aus
irgendeinem Grund nicht möglich, gibt es eine Rücküberweisung des Geldes!
Nur mittels Scheck zahlen: Sie können die Auslandsüberweisung ausschließlich über einen Scheck auszahlen lassen, wenn
Sie diesen Weisungsschlüssel aktivieren.
Nur nach Identifikation zahlen: Durch diesen Weisungsschlüssel legen Sie fest, dass sich der Begünstigte ausweisen muss.
Dies wird meist bei Barauszahlungen genutzt, wobei die Art
der Legitimation im Vorfeld mit dem Kreditinstitut abgestimmt werden muss.
Bank des Begünstigten telefonavisieren / teleavisieren: Falls Sie
einen dieser Weisungsschlüssel wählen, können Sie in dem Feld
Zusatzinformationen zum Weisungsschlüssel die entsprechende Nummer eintragen.
Begünstigten telefonavisieren / teleavisieren: Falls Sie einen
dieser Weisungsschlüssel wählen, können Sie in dem Feld
Zusatzinformationen zum Weisungsschlüssel die entsprechende Nummer eintragen.
Deckung: Dieser Weisungsschlüssel gilt als nähere Erklärung
für die Empfängerseite bezüglich des Grundgeschäftes.
Konzerninterne Zahlung: Über diesen Weisungsschlüssel legen
Sie fest, dass es sich um eine konzerninterne Zahlung handelt.
Zusatzinformationen zum Weisungsschlüssel: Wenn Sie die
Auslandsüberweisung per Telefon oder Fax der Bank des
Begünstigten oder dem Begünstigtem selber avisieren möchten, müssen Sie zunächst den entsprechenden Weisungsschlüssel aktivieren und dann können Sie in diesem Feld die
entsprechende Nummer eintragen.
76
Kapitel 2
Weiterleitung an die Bundesbank auf statistische Angaben
beschränken: Sollte Ihre Auslandsüberweisung unter die Meldepflicht fallen, können Sie die Daten, welche an die Bundesbank weitergeleitet werden, auf statistische Angaben
beschränken. Vergleichen Sie hierzu bitte „Meldesätze” auf
Seite 79.
Auftraggeber ist nicht zahlungspflichtig: Wenn dieser Weisungsschlüssel nicht aktiviert ist, der Auftraggeber also zahlungspflichtig ist, müssen Sie hier eine Telefonnummer für
eventuelle Rückfragen angeben. Sofern ein Meldeteil vorliegt,
erwartet die Bundesbank zwingend eine Rückruftelefonnummer.
Ist dieser Weisungsschlüssel aktiviert, so können auch das Bundesland und eine Firmennummer angegeben werden. Sobald
Sie im Feld Bundesland sind, bietet Ihnen der Eingabeassistent
eine Auswahl an Bundesländern an, die bereits mit einer Nummer verschlüsselt sind. Wählen Sie das gewünschte Bundesland
durch Anklicken und der Nummernschlüssel wird in das Feld
übernommen.
Das Feld Firmennummer wird zurzeit mit 00999995 vorbelegt.
Sie können diese Nummer einfach überschreiben.
Nur für Auftraggeberabrechnung: In diesem Feld können Sie
eine beliebige Eintragung vornehmen, welche nur für Ihre
Zwecke bestimmt ist und nicht weitergeleitet wird.
Haben Sie alle Felder erfasst, klicken Sie auf [Überweisung], um
den Überweisungsposten der Auslandsüberweisung hinzuzufügen. Die einzelnen Posten sehen Sie dann im Ausgangsdialog in der
Liste Enthaltene Auslandsüberweisungsposten. Um Meldesätze zu
erstellen, vergleichen Sie bitte „Meldesätze“ auf Seite 79.
Für jeden Posten der Auslandsüberweisung, den Sie anlegen
möchten, wiederholen Sie die Schritte. Den Gesamtbetrag im Dialog sehen Sie übrigens nur dann, wenn jeder Posten der Auslandsüberweisung in der gleichen Währung überwiesen werden soll.
Haben Sie alle Posten der Auslandsüberweisung erfasst, klicken
Sie schließlich auf [Einreichen], um die Überweisung dem entsprechenden Bestand oder direkt dem Bereich Auslandsüberweisung
hinzuzufügen. Unter Umständen zeigt Ihnen StarMoney Business
jetzt eine Meldung.
77
Kapitel 2
Abb. 2.20:
Diesen Hinweis
erhalten Sie,
wenn nicht alle
notwendigen
Angaben erfasst
wurden.
Bei Auslandsüberweisungen muss der komplette Absender der
Überweisung im Adressbuch erfasst sein – die Angaben Name, Vorname, Firma, Straße, Postleitzahl und Ort müssen also im Adressbucheintrag angelegt sein. Klicken Sie in diesem Dialog auf
[Abbrechen], um Änderungen vornehmen zu können. Klicken Sie
dazu auf [Adressbuch]. Wählen Sie Ihre Adresse in der Liste per
Doppelklick aus, und editieren bzw. ergänzen Sie die fehlenden
Felder. Klicken Sie in der Toolbox auf Zurück, um zum Ausgangsdialog zurück zu gelangen. Wählen Sie die Adresse aus dem Eingabeassistenten anschließend erneut aus, und klicken Sie abermals auf
das Symbol Einreichen in der Toolbox, um den Auftrag einzureichen. StarMoney Business bringt Ihnen anschließend einen weiteren Warnhinweis, den Sie im Bedarfsfall beachten müssen.
Bestätigen Sie diesen Dialog mit [OK].
Nachbearbeiten von Auslandsüberweisungen
StarMoney Business erlaubt Ihnen das nachträgliche Verändern
von Auslandsüberweisungen. Um eine Auslandsüberweisung nachzubearbeiten, verfahren Sie folgendermaßen:
1. Wählen Sie das Menü Zahlungsverkehr und daraus den Menüpunkt Auslandsüberweisung. StarMoney Business zeigt Ihnen
jetzt einen Dialog. Um eine schon vorhandene Auslandsüberweisung nachzubearbeiten, wählen Sie sie per Mausklick aus
der Liste aus.
2. Klicken Sie auf [Details], um sich die Liste der Einzelposten der
Auslandsüberweisung anzeigen zu lassen. Alternativ doppelklicken Sie auf die Auslandsüberweisung.
78
Kapitel 2
Entfernen eines Postens der Auslandsüberweisung
Möchten Sie einen oder mehrere Posten einer Auslandsüberweisung entfernen, markieren Sie den oder die entsprechenden Posten und klicken auf die Schaltfläche [Entfernen].
Möchten Sie mehrere Posten der Auslandsüberweisung markieren,
halten Sie die Strg-Taste auf Ihrer Tastatur gedrückt und klicken Sie
nacheinander die Posten an, die Sie entfernen möchten.
Abb. 2.21:
Bestätigen Sie
das Entfernen eines Postens über
Sicherheitsfrage, und löscht die zuvor markierten Posten, wenn Sie
die Abfrage mit [Ja] beantwortet haben.
Ändern eines Postens einer Auslandsüberweisung
Möchten Sie einen Posten einer Auslandsüberweisung im Nachhinein ändern, markieren Sie den entsprechenden Posten und
wählen die Schaltfläche [Details]. Sie befinden sich anschließend im
Erfassungsdialog. Führen Sie die notwendigen Änderungen durch,
und verlassen Sie die Erfassung durch Mausklick auf [Überweisen].
2.4.10 Meldesätze
Nach §§ 59ff. der Außenwirtschaftsverordnung (AWV) muss bei
der Erstellung eines Auslandsüberweisungsauftrages unter bestimmten Bedingungen eine Meldung an die Deutsche Bundesbank erfolgen. Über die Buttons [V-Satz] (erstellt einen
Meldedatensatz für den Transithandel) und [W-Satz] (erstellt einen
Meldedatensatz für sonstige Transaktionen) können Sie Meldedatensätze erstellen.
V-Satz (Meldedatensatz für Transithandel)
Haben Sie einen Auslandsüberweisungsauftrag erstellt, der keinen Meldesatz enthält, macht Sie StarMoney Business vor dessen
Speicherung darauf aufmerksam und fragt Sie, ob der Auftrag
ohne Meldeteil gespeichert werden soll. Klicken Sie auf OK, wer-
79
Kapitel 2
den unterhalb des Eingabebereiches die Buttons [V-Satz] und
[W-Satz] eingeblendet.
Wenn Sie auf [V-Satz] klicken, gelangen Sie zu dem entsprechenden Formular und können Ihre Eingaben machen.
Abb. 2.22:
In diesem Dialog
machen Sie die
entsprechenden
Angaben zur
Auslandsüberweisung.
Warenbezeichnung eingekaufter Transithandelsware: Tragen
Sie hier die Warenbezeichnung ein. Dieses Feld ist ein Pflichtfeld.
Kapitel-Nr. des Warenverzeichnisses: Tragen Sie hier die Kapitel-Nr. des Warenverzeichnisses ein. Dieses Feld ist ein Pflichtfeld.
Einkaufsland Kurzbezeichnung: Sobald Sie dieses Feld selektieren, können Sie aus dem Eingabeassistenten ein Einkaufsland
plus dem dazugehörigen Länderschlüssel wählen. Klicken Sie
das gewünschte Land an und der entsprechende Schlüssel wird
in das Eingabefeld übernommen. Dieses Feld ist ein Pflichtfeld.
80
Kapitel 2
Einkaufspreis: Tragen Sie hier bitte den Einkaufspreis der Ware
ein. Dieses Feld ist ein Pflichtfeld. Hierbei ist zu beachten, dass
die dargestellte Währung über den eigentlichen Auslandsüberweisungsauftrag definiert wird. Wenn Sie dort beispielsweise
den Weisungsschlüssel Euro-Gegenwertzahlung aktiviert
haben, wird im V-Satz automatisch Euro als Währung gesetzt.
Verkauf an Gebietsfremde / Verkauf an Gebietsansässige:
Durch das Aktivieren der entsprechenden Checkbox definieren
Sie, ob es sich um ein durchgehandeltes (gebietsfremdes) Transithandelsgeschäft handelt oder um ein gebrochenes (Verkauf
an Gebietsansässige) Transithandelsgeschäft handelt. Eine der
beiden Optionen muss gesetzt sein.
Unverkauft auf Lager im Inland / Ausland: Bitte wählen Sie
eine der beiden Optionen.
Warenbezeichnung verkaufter Transithandelsware: Wenn es
sich um einen Verkauf an Gebietsfremde handelt, tragen Sie
hier bitte die entsprechende Warenbezeichnung ein.
Kapitelnummer des verkauften Warenverzeichnisses: Wenn es
sich um einen Verkauf an Gebietsfremde handelt und die Kapitelnummer des Warenverzeichnisses von der Kapitelnummer
abweicht, die Sie unter Kapitel-Nr. des Warenverzeichnisses
angegeben haben, tragen Sie hier bitte die entsprechende
Nummer ein.
Fälliger Verkaufserlös: Wenn es sich um einen Verkauf an
Gebietsfremde handelt, tragen Sie hier bitte die Fälligkeit des
Verkaufserlöses ein.
Käuferland Kurzbezeichnung: Sobald Sie in dieses Feld klicken,
können Sie aus dem Eingabeassistenten ein Käuferland plus
dem dazugehörigen Länderschlüssel wählen. Klicken Sie das
gewünschte Land an und der entsprechende Schlüssel wird in
das Eingabefeld übernommen. Dieses Feld ist ein Pflichtfeld,
wenn es sich um einen Verkauf an Gebietsfremde handelt.
Verkaufspreis: Wenn es sich um einen Verkauf an Gebietsfremde handelt, tragen Sie hier den Verkaufspreis ein. Hierbei
ist zu beachten, dass die dargestellte Währung über den
eigentlichen Auslandsüberweisungsauftrag definiert wird.
Wenn Sie dort beispielsweise den Weisungsschlüssel
Euro-Gegenwertzahlung aktiviert haben, wird im V-Satz automatisch EURO als Währung gesetzt.
81
Kapitel 2
Name und Sitz des Nachkäufers: Handelt es sich um einen Verkauf an Gebietsansässige, können Sie hier den Namen und die
Adresse des Nachkäufers angeben.
Haben Sie alle Eintragungen in dem Formular vorgenommen, sichern Sie ihre Eintragungen über [Überweisen]. Die Ansicht wird
geschlossen und in der Detailansicht einer Auslandsüberweisung
erscheint der Reiter V-Satz.
V-Satz ändern
Rufen Sie über das Menü Zahlungsverkehr den Menüpunkt Auslandsüberweisung auf. Wählen Sie aus der nun abgebildeten Liste
aller Ihrer Auslandsüberweisungen die gewünschte und klicken Sie
auf [Details]. Es erscheint eine neue Übersicht, welche den Bereich
„Enthaltene Auslandsüberweisungsposten“ enthält. Wählen Sie
hier den entsprechenden Eintrag und klicken Sie erneut auf den
[Details]-Button, der sich diesmal am rechten Rand befindet. Es
wird nun eine Registeransicht geladen, die auch den Reiter V-Satz
enthält. Hier können Sie nun die gewünschten Änderungen vornehmen. Über [Speichern] sichern Sie die Änderungen.
V-Satz entfernen
Mit der Schaltfläche [Entfernen] können Sie den angezeigten
Meldesatz entfernen.
W-Satz (Meldedatensatz für sonstige Zahlungszwecke)
Haben Sie einen Auslandsüberweisungsauftrag erstellt, der keinen Meldesatz enthält, macht Sie StarMoney Business vor dessen
Speicherung darauf aufmerksam und fragt Sie, ob der Auftrag
ohne Meldeteil gespeichert werden soll. Klicken Sie auf OK, werden unterhalb des Eingabebereiches die Buttons [V-Satz] und
[W-Satz] eingeblendet.
Wenn Sie auf [W-Satz] klicken, gelangen Sie zu dem entsprechenden Formular und können Ihre Eingaben machen.
82
Kapitel 2
Abb. 2.23:
In diesem Dialog
machen Sie die
entsprechenden
Angaben zur
Auslandsüberweisung.
Belegart: Bitte wählen Sie eine der beiden Optionen. Dieses
Feld ist ein Pflichtfeld.
Kennzahl gemäß Leistungsverzeichnis: Tragen Sie hier die entsprechende Kennzahl ein.
Dieses Feld ist standardmäßig mit 900 vorbelegt. Sie können
diesen Eintrag einfach überschreiben. Es handelt sich bei diesem Feld um ein Pflichtfeld.
Land: Sobald Sie in dieses Feld klicken, können Sie aus dem Eingabeassistenten ein Land plus dem dazugehörigen Länderschlüssel wählen. Klicken Sie das gewünschte Land an und der
entsprechende Schlüssel wird in das Eingabefeld übernommen.
Dieses Feld ist ein Pflichtfeld.
Anlageland bei Kapitalverkehr: Sobald Sie dieses Feld selektieren, können Sie aus dem Eingabeassistenten ein Land plus dem
dazugehörigen Länderschlüssel wählen. Klicken Sie das
gewünschte Land an und der entsprechende Schlüssel wird in
das Eingabefeld übernommen.
83
Kapitel 2
Betrag für Dienstleistung, Kapitalverkehr, Sonstiges: Hier
tragen Sie den entsprechenden Betrag ein, es handelt sich um
ein Pflichtfeld. Hierbei ist zu beachten, dass die dargestellte
Währung über den eigentlichen Auslandsüberweisungsauftrag
definiert wird. Wenn Sie dort den Weisungsschlüssel
Euro-Gegenwertzahlung aktiviert haben, wird im W-Satz
automatisch EURO als Währung gesetzt. Haben Sie im
Auslandsüberweisungsauftrag
den
Weisungsschlüssel
Euro-Gegenwertzahlung nicht aktiviert, wird die angegebene
Währung auch im W-Satz gesetzt.
Nähere Angaben zu zugrundeliegenden Leistungen: Machen
Sie hier bitte die entsprechenden Angaben. Dieses Feld ist ein
Pflichtfeld.
Haben Sie alle Eintragungen in dem Formular vorgenommen, sichern Sie Ihre Eintragungen über [Überweisen]. Die Ansicht wird
geschlossen und in der Detailansicht einer Auslandsüberweisung
erscheint der Reiter W-Satz.
W-Satz ändern
Rufen Sie über das Menü Zahlungsverkehr den Menüpunkt Auslandsüberweisung auf. Wählen Sie aus der nun abgebildeten Liste
aller Ihrer Auslandsüberweisungen die gewünschte und klicken Sie
auf [Details]. Es erscheint eine neue Übersicht, welche den Bereich
Enthaltene Auslandsüberweisungsposten enthält. Wählen Sie hier
den entsprechenden Eintrag und klicken Sie erneut auf den [Details]-Button, der sich diesmal am rechten Rand befindet. Es wird
nun eine Registeransicht geladen, die auch den Reiter W-Satz enthält. Hier können Sie nun die gewünschten Änderungen vornehmen. Über [Speichern] sichern Sie die Änderungen.
W-Satz entfernen
Mit der Schaltfläche [Entfernen] können Sie den angezeigten
Meldesatz entfernen.
2.5 Lastschriften
Mit dem Lastschriftverfahren haben Sie die Möglichkeit, Verbindlichkeiten von Debitoren bequem einzuziehen. Um Lastschriften nutzen zu können, benötigen Sie zum einen das Einverständnis
des Zahlungspflichtigen. Zum anderen müssen Sie in aller Regel mit
Ihrer Hausbank eine entsprechende Vereinbarung abschließen, die
Sie zum Einzug von Lastschriften berechtigt. Nach Abschluss dieser
84
Kapitel 2
Vereinbarung wird dann das Girokonto, auf das die Einziehungen
übertragen werden sollen, für die Teilnahme am Lastschriftverfahren frei geschaltet.
Sollte StarMoney Business Ihnen beim Versuch, eine Lastschrift
zu erzeugen, in einer Meldung signalisieren, dass keines Ihrer Konten dieses Verfahren unterstützt, überprüfen Sie bitte die gerade
genannten Voraussetzungen.
2.5.1 Sammellastschriften
Mit Sammellastschriften erstellen Sie eine Liste von Lastschriftposten und reichen diese bei Ihrer Sparkasse oder Bank zur Verarbeitung ein.
Damit Sie Lastschriften nutzen können, muss Ihre Sparkasse
oder Bank diesen Geschäftsvorfall unterstützen.
Lastschriften existieren übrigens nur in Form von Sammlern. Das
direkte Pendant zu Überweisungen gibt es nicht.
eine neue Sammellastschrift zu erstellen.
1. Wählen Sie das Menü Zahlungsverkehr und daraus den Menüpunk Sammellastschrift.
2. Im folgenden Dialog wählen Sie die Schaltfläche [Neu].
Bevor Sie anfangen, die einzelnen Posten dieser Sammellastschrift zu erfassen, bestimmen Sie zunächst die Rahmendaten
der Lastschrift. Dazu erfassen Sie die folgenden Felder:
Gutschriftskonto: Geben Sie hier das Konto ein, dem der Endbetrag der Sammellastschrift gutgeschrieben werden soll. Die
Kontonummer eines bereits eingerichteten Kontos können Sie
per Mausklick aus dem Eingabeassistenten übernehmen.
Beschreibung: In diesem Feld können Sie einen beliebigen
Kommentar für die Sammellastschrift erfassen.
Die Beschreibung, die Sie an dieser Stelle erfassen, dient nur als
Gedächtnisstütze für Sie selbst.
Bestand: Möchten Sie die Sammellastschrift einem Bestand
zuordnen, können Sie über Eingabeassistenten einen Bestand
auswählen.
Wichtig: Einfache Sammellastschriften werden grundsätzlich
am Erstellungsdatum fällig. Möchten Sie Sammellastschriften
erstellen, die erst zu einem bestimmten Datum fällig werden,
85
Kapitel 2
und bei deren Terminkontrolle Sie die Bestandsverwaltung
unterstützen soll, müssen Sie in dem Bereich Terminierung entsprechende Eintragungen machen.
Terminierung: Normale Sammellastschriften werden grundsätzlich am Erstellungsdatum fällig. Möchten Sie die Möglichkeit haben, eine Sammellastschrift, die zu einem bestimmten
Zeitpunkt fällig wird, zu terminieren (zum Fälligkeitsdatum
also nochmals umentscheiden, ob Sie sie dann tatsächlich überweisen wollen), erstellen Sie eine so genannte offline-terminierte Sammellastschrift. Vergleichen Sie hierzu bitte
„Terminierte Sammellastschriften” auf Seite 90.
3. Um den ersten Lastschriftsposten zu erfassen, klicken Sie auf
[Neue Lastschrift]. StarMoney Business zeigt Ihnen anschliessend das Erfassungsformular.
Abb. 2.24:
Für jeden Posten
füllen Sie einen
Lastschriftträger
aus.
Der Cursor steht jetzt im Eingabefeld Zahlungspflichtiger . Das
auf Ihrer Tastatur. Bei vielen Feldern können Sie den Eingabe-
86
Kapitel 2
assistenten zur Hilfe nehmen. Die einzelnen Eingabefelder
Tipp! Übernahme von Daten aus der Zwischenablage: Für die
Zahlungsformulare Überweisung, Terminüberweisung, Sammellastschrift und Sammelüberweisung können Sie zuvor in
Ihre Windows-Zwischenablage kopierte Bankdaten automatisch in StarMoney Business übernehmen. Kopieren Sie die
Bankdaten in dem Origi nal-Dokument, rufen Sie das
gewünschte Zahlungsformular in StarMoney Business auf,
wählen Sie die Schaltfläche [Neu], bei Sammelaufträgen [Neue
Überweisung] / [Neue Lastschrift]. Im folgenden Dialog finden
Sie die Schaltfläche [Übernahme]. Diese öffnet einen Dialog, in
dem StarMoney Business den Inhalt Ihrer Zwischenablage
anzeigt und im rechten Bereich der Ansicht bereits die relevanten Daten übernommen hat. Mit der Schaltfläche [OK] übernehmen Sie die Daten in das Formular.
Zahlungspflichtiger: Name, Vorname / Firma: Geben Sie hier
den Namen des Zahlungspflichtigen ein. Falls Sie den Zahlungspflichtigen als Adresse mit den dazugehörigen Daten
(auch der Bankverbindung) im Adressbuch hinterlegt haben –
mehr darüber erfahren Sie im Kapitel „Das Adressbuch“ auf
Seite 107 – oder den Empfänger schon einmal im Rahmen
einer Transaktion an anderer Stelle in StarMoney Business
erfasst haben, können Sie die Daten an dieser Stelle per
Mausklick aus dem Eingabeassistenten auswählen.
In diesem Fall brauchen Sie die Kontonummer und Bankdaten
nicht mit einzugeben, da der Eingabeassistent diese Felder
ebenfalls schon vorbelegt hat.
Konto-Nr. des Zahlungspflichtigen: Tragen Sie hier die Kontonummer des Zahlungspflichtigen ein, falls dieses Feld noch
nicht durch den Eingabeassistenten ausgefüllt wurde. Sie können die Kontonummer aus dem Eingabeassistenten per
Mausklick auswählen.
Zahlungspflichtigen ein, falls dieses Feld noch nicht durch den
Eingabeassistenten ausgefüllt wurde. Der Eingabeassistent
hilft Ihnen auf die schon bekannte Weise bei der Auswahl der
Bankverbindung und trägt auch die folgenden Felder
Kreditinstitut des Zahlungspflichtigen und in (Ort) ein. Falls Sie
87
Kapitel 2
die Bankleitzahl nicht kennen, wechseln Sie zum nächsten
Feld, und versuchen Sie die richtige Sparkasse oder Bank durch
die Suche nach dem Namen des Kreditinstitutes und dessen Ort
ausfindig zu machen.
Kreditinstitut des Zahlungspflichtigen: Wenn dieses Feld nicht
schon durch den Eingabeassistenten ausgefüllt wurde, geben
Sie hier den Namen ein, in dem sich das Kreditinstitut befindet,
das Sie suchen.
Verwendungszweck –
(Mitteilung für den Zahlungspflichtigen): In diesen Feldern
hinterlegen Sie den Verwendungszweck. Wie viele Zeilen an
dieser Stelle erlaubt sind, hängt von Ihrem Kreditinstitut ab.
Bei offline-terminierten Transaktionen kann durch Platzhalter
in Verwendungszweckzeilen ein Dokumentationsautomatismus eingerichtet werden. Dieser führt Datums-Angaben in
Verwendungszweckzeilen bei Transaktionen, die Sie wiederholt verwenden, automatisch fort. Eine Auflistung der möglichen Platzhalter finden Sie in der Online-Hilfe von StarMoney
Business.
Gesamtbetrag: In diesem Feld zeigt StarMoney Business den
bisher aufgelaufenen Gesamtbetrag der Sammellastschrift an.
Anzahl: In diesem Feld zeigt Ihnen StarMoney Business an, wie
viele Einzellastschriften bereits zur Sammellastschrift gehören.
Mausklick einen Textschlüssel für die Lastschrift.
88
Kapitel 2
4. Haben Sie alle Felder erfasst, fügen Sie den Lastschriftposten
der Sammellastschrift hinzuzu. Die einzelnen Posten sehen Sie
im Ausgangsdialog in der Liste Enthaltene Sammellastschriftsposten.
5. Für jeden Posten der Sammellastschrift wiederholen Sie jetzt
die Schritte.
6. Haben Sie alle Posten der Sammellastschrift erfasst, klicken Sie
schließlich auf [Einreichen], um die Sammellastschrift dem entsprechenden Bestand oder direkt dem Ausgangskorb hinzuzufügen.
Nachbearbeiten von Sammellastschriften
StarMoney Business erlaubt Ihnen das Nachbearbeiten von Sammellastschriften. Um eine Sammellastschrift nachzubearbeiten,
verfahren Sie folgendermaßen:
Wählen Sie das Menü Zahlungsverkehr und daraus den Menüpunkt Sammellastschrift. Um eine schon vorhandene Sammellastschrift nachzubearbeiten, wählen Sie sie per Mausklick aus der
Liste aus. Klicken Sie auf [Details], um sich die Liste der Einzelposten der Sammellastschrift anzeigen zu lassen. Alternativ führen Sie
einen Doppelklick auf der gewünschten Sammellastschrift aus.
Entfernen eines Postens der Sammellastschrift
Möchten Sie einen oder mehrere Posten einer Sammellastschrift
entfernen, markieren Sie den oder die entsprechenden Posten und
klicken auf die Schaltfläche [Entfernen]. Möchten Sie mehrere Posten der Sammellastschrift markieren, halten Sie die Strg-Taste auf
Ihrer Tastatur gedrückt, und klicken Sie nacheinander die Posten
an, die Sie entfernen möchten.
Sicherheitsfrage und entfernt die zuvor markierten Posten, wenn
Sie die Abfrage mit [Ja] beantwortet haben.
Abb. 2.25:
Bestätigen Sie
das Entfernen eines Postens über
89
Kapitel 2
Ändern eines Postens einer Sammellastschrift
Möchten Sie einen Posten einer Sammellastschrift im Nachhinein ändern, markieren Sie den entsprechenden Posten und klicken
auf die Schaltfläche [Details]. Sie befinden sich anschließend im Erfassungsdialog. Führen Sie die notwendigen Änderungen durch,
und verlassen Sie die Erfassung durch Mausklick auf [Einrichten].
2.5.2 Terminierte Sammellastschriften
Mit terminierten Sammellastschriften erstellen Sie eine Liste von
Lastschriftposten und reichen diese gemeinsam bei Ihrem Institut
zur Verarbeitung ein. Dabei können Sie bestimmen, zu welchem
Zeitpunkt die in der Sammellastschrift gelisteten Konten belastet
werden sollen.
Damit Sie terminierte Lastschriften nutzen können, muss Ihr
Kreditinstitut mindestens den Geschäftsvorfall Lastschrift unterstützen. StarMoney Business unterscheidet zwischen online-terminierten und offline- terminierten Sammellastschriften.
Bei online-terminierten Sammellastschriften überlassen Sie Ihrem Kreditinstitut die Ausführung (den Geldeinzug) zum definierten Zeitpunkt – Sie übermitteln lediglich die Rahmendaten.
Bei offline-terminierten Sammellastschriften überwacht
StarMoney Business die zeitliche Terminierung der Lastschrift. Die
folgenden Abschnitte zeigen, wie Sie vorgehen müssen, um eine
neue terminierte Sammellastschrift zu erstellen.
Wählen Sie bitte im Bereich Terminierung die gewünschten Einstellungen.
Terminierung: Mit der Option Auftrag offline verwalten können Sie bestimmen, ob Ihr Kreditinstitut die terminierte Sammellastschrift zu einem bestimmten Zeitpunkt versenden soll,
oder ob StarMoney Business die Verwaltung diesbezüglich
übernehmen soll. Markieren Sie die Option Auftrag offline verwalten, so legen Sie die Verwaltung für die Sammellastschrift
in die Hände von StarMoney Business.
Wichtig: Nur wenn Sie eine offline-terminierte Sammellastschrift erstellen, können Sie die Lastschrift automatisch in
bestimmten Zeitabständen wiederholen lassen. Und:
Online-terminierte Sammellastschriften können Sie nur erstellen, wenn Ihre Sparkasse oder Bank diesen Geschäftsvorfall
unterstützt.
90
Kapitel 2
Termin: Sowohl für eine offline- als auch für eine online-terminierte Sammellastschrift bestimmen Sie in diesem Feld den
Zeitpunkt der Ausführung. Richten Sie für offline-terminierte
Sammler einen Turnus ein, dann geben Sie in dieses Feld den
Zeitpunkt der ersten Lastschrift ein. Sie können den Eingabeassistenten verwenden, um das Datum direkt aus dem Kalender
auszuwählen.
Turnus: Dieses Feld ist nur bei offline-terminierten Sammellastschriften anwählbar. Möchten Sie, dass die erfassten Lastschriftposten zu bestimmten Zeitpunkten wiederholt und
automatisiert zum Kreditinstitut gesendet werden, bestimmen
Sie hier den Turnus. Dazu wählen Sie den Turnus aus der Liste
aus. Nur wenn Sie hier einen anderen Eintrag als Einmalig auswählen, können Sie Werte in den beiden folgenden Feldern
Letztmalig und Ausführungstag hinterlegen.
Letztmalig: Dieses Feld ist nur bei offline-terminierten Sammellastschriften anwählbar und auch nur dann, wenn Sie in der
haben. Hier bestimmen Sie – der Eingabeassistent kann Ihnen
dabei helfen – das Datum, zu dem die Sammellastschrift das
letzte Mal ausgeführt werden soll. Lassen Sie dieses Feld leer,
wiederholt sich die Sammellastschrift im angegebenen Turnus
so oft, bis Sie sie manuell aus dem Bereich Terminierte Sammellastschrift bzw. Bestand entfernen oder das Enddatum neu
bestimmen.
Ausführungstag: Dieses Feld ist nur bei offline-terminierten
Sammellastschriften anwählbar und auch nur dann, wenn Sie
in der Liste Turnus einen anderen Eintrag als Einmalig ausgewählt haben. Bestimmen Sie aus der ausklappbaren Liste den
Tag, zu dem die Sammellastschrift ausgeführt werden soll.
Die Daten in den Feldern Erstmalig und Letztmalig werden
dabei im Bedarfsfall angepasst.
Anschließend fahren Sie bitte mit Schritt 4. in Kapitel Sammellastschriften“ auf Seite 85 fort.
Für alle Funktionen, wie beispielsweise Ändern, Nachbearbeiten, Entfernen und Umwandeln von terminierten Sammellastschriften, vergleichen Sie bitte die entsprechenden Kapitelpunkte
unter Kapitel „Sammellastschriften“ auf Seite 85.
91
Kapitel 2
Entfernen eines Postens der terminierten Sammellastschrift
Möchten Sie einen oder mehrere Posten einer terminierten Sammellastschrift entfernen, markieren Sie den oder die entsprechenden Posten und klicken auf die Schaltfläche [Entfernen]. Möchten
Sie mehrere Posten der terminierten Sammellastschrift markieren,
halten Sie die Strg-Taste auf Ihrer Tastatur gedrückt und klicken Sie
nacheinander die Posten an, die Sie entfernen möchten.
Sicherheitsfrage und entfernt die zuvor markierten Posten, wenn
Sie die Abfrage mit [Ja] beantwortet haben.
Ändern eines Postens einer terminierten Sammellastschrift
Möchten Sie einen Posten einer terminierten Sammellastschrift
im Nachhinein ändern, markieren Sie den entsprechenden Posten
und klicken auf die Schaltfläche [Details]. Sie befinden sich anschließend im Erfassungsdialog. Führen Sie die notwendigen Änderungen durch, und verlassen Sie die Erfassung durch Mausklick auf
[Einrichten].
2.6 Erstellen und Einlesen von DTAUS- bzw.
DTAZV-Dateien
DTA ist die Abkürzung für „Datenträgeraustausch“ und bezeichnet ein Format, welches von vielen Buchhaltungs- oder Vereinsprogrammen verwendet wird. Datenträger mit DTA-Daten (die
so genannten DTAUS-Daten) können Sie an die Sparkasse oder
Bank zur Weiterverarbeitung geben. DTA-Dateien enthalten Anweisungen für Sammelüberweisungen oder Sammellastschriften.
Das Pendant bei Auslandsüberweisungen sind so genannte
DTAZV-Daten.
StarMoney Business unterstützt diese Datenträger ebenfalls. Bei
Sammelaufträgen und Sammellastschriften finden Sie am rechten
Rand zwei Schaltflächen mit der Bezeichnung [DTA-Import] bzw.
[DTA-Export].
Bei Auslandsüberweisungen finden Sie [DTA-Export].
[DTA-Export] ist nur dann aktiviert, wenn sich in der Liste der
Aufträge unverarbeitete Aufträge befinden. Mit Hilfe dieser
Schaltfläche können Sie die erfassten Aufträge auf Datenträger im
beschriebenen Format exportieren.
Umgekehrt können Sie mit der Schaltfläche [DTA-Import]
Sammler, die sich auf einem DTAUS-Datenträger befinden, für die
92
Kapitel 2
Weiterverarbeitung
in
StarMoney
Business
importieren.
StarMoney Business unterstützt den Import (nur für DTAUS-Dateien) einzelner und mehrerer logischer Dateien in einer physikalischen DTA-Datei.
Die Bedienung ist einfach: Zum Einlesen von Dateien auf anderen Datenträgern klicken Sie auf die Schaltfläche [DTA-Import],
und wählen Sie in der Dateiauswahl, die Ihnen StarMoney Business
jetzt anzeigt, einfach den entsprechenden Dateinamen der Datei
aus, die Sie einlesen wollen. Bei einem Import von mehreren logischen Dateien die aus verschiedenen Zahlungsarten bestehen (z. B.
Sammelüberweisungen und Sammellastschriften) muss der Import
im jeweiligen Bereich durchgeführt werden (für die Sammelüberweisungen über das Menü Zahlungsverkehr, Menüpunkt Sammelüberweisung, für die Sammellastschriften über das Menü
Zahlungsverkehr, Menüpunkt Sammellastschrift).
Hinweis: Um DTAUS-Dateien zu importieren, muss das entsprechende Konto, zu dem der Auftrag importiert werden soll, vorher
in SMBE angelegt sein.
Zum Exportieren klicken Sie auf die Schaltfläche, und bestimmen im Dateidialog einen Namen, unter dem die Datei, die genormter Weise DTAUS heißen sollte, abgespeichert werden soll.
Idealerweise speichern Sie die Datei direkt auf den Datenträger.
93
Kapitel 2
Abb. 2.26:
StarMoney
Business erstellt
automatisch den
Begleitzettel für
die DTA-Datei.
Möchten Sie die exportierten Daten auf einem Datenträger bei
Ihrer Bank einreichen, so müssen Sie zusätzlich einen sogenannten
„Begleitzettel für den beleglosen Datenträgeraustausch“ mit einreichen. StarMoney Business kann diesen Begleitzettel für Sie erstellen. Nachdem Sie einen Export in eine Datei durchgeführt
haben, zeigt Ihnen StarMoney Business einen Dialog.
Klicken Sie auf [Drucken] um den Begleitzettel auszudrucken.
Wichtig: Sammler, die Sie als DTA-Datei exportiert haben, gelten in
StarMoney Business als verarbeitet und werden mit dem Attribut
„ausgeführt“ gekennzeichnet.
94
Kapitel 2
2.7 eBay-Konto
Sie sind eBay-User und kaufen bzw. verkaufen über eBay? Sie
wollen einen Überblick über Ihre abgeschlossenen Auktionen von
eBay ohne stets online gehen zu müssen? Sie haben über eBay etwas ersteigert und wollen die Auktion einfach und komfortabel
bezahlen?
Dann nutzen Sie doch in StarMoney Business die Kontoart
„eBay-Konto“, um Ihre Käufe und Verkäufe zu verwalten.
2.7.1 Einrichten eines eBay-Kontos
Um mit StarMoney Business eBay-Auktionen zu verwalten, müssen Sie vorab ein eBay-Konto anlegen.
1. Starten Sie dazu bitte StarMoney Business und melden Sie sich
an Ihrer Benutzerdatenbank an.
2. Über das Menü Kontenliste – Konto neu bzw. alternativ über
das Menü Neu – Konto starten Sie nun den Einrichtungsassistenten.
3. Wählen Sie im Bereich „Kontoart auswählen“ unter „Verwalten“ nun die Option „eBay-Konto“ aus.
4. Hinterlegen Sie unter den „Erforderlichen Angaben“ nun zum
einen eine Kontobezeichnung unter „Kontoname“ und geben
Sie im gleichnamigen Feld zudem Ihren eBay-Mitgliedsnamen
ein.
5. Bestätigen Sie den Dialog nun mit „Weiter“.
6. StarMoney Business geht nun einmal online, um zum einen
evtl. notwendige Online-Updates zu laden und die Version zu
aktualisieren als auch zudem Bankinformationen zu aktualisieren.
7. Im nachfolgenden Dialog „Kontodetails erfassen – Schritt 2“
zeigt Ihnen StarMoney Business noch einmal den Kontonamen
an. Zusätzlich sehen Sie die Angabe „Kontoinhaber“. Diesen
entnimmt StarMoney Business dem Namen Ihrer Benutzerdatenbank. Sie können das Feld jedoch entsprechend anpassen.
Beachten Sie bitte die aktivierte Option zur Verwaltung von
Einstellungen des Microsoft Internet Explorers. StarMoney
Business nutzt für die Verwaltung und Abfrage von eBay-Konten die Schnittstelle „Screenscraping“ für Übertragungen per
Internet. Mit dieser Option erlauben Sie StarMoney Business
95
Kapitel 2
die u. U. notwendigen Anpassungen am Microsoft Browser
automatisch zu verwalten. StarMoney Business speichert dazu
die momentanen Einstellungen des Browser, passt dann diese
für die Übertragung entsprechend an, um nach abgeschlossenem Sendevorgang diese wieder in den Ursprungszustand
zurückzuschreiben. Wir empfehlen die Option aktiviert zu lassen bzw. zu aktivieren, da es andernfalls basierend auf den
momentanen Einstellungen des Microsoft Browsers zu Übertragungsproblemen kommen kann.
8. Bestätigen Sie diese Seite mit [Weiter].
9. StarMoney Business wird nun eine Onlineverbindung aufbauen und auf das Webangebot von eBay zugreifen. Um mit
StarMoney Business Ihr eBay-Konto zu verwalten, müssen Sie
einen gültigen eBay-Zugang besitzen, also einen gültigen
eBay-Mitgliedsnamen und ein Passwort haben.
10. Sie gelangen nun in den Dialog „eBay-Zugangscode anfordern – letzter Schritt“. Sollten Sie ggf. noch kein Mitglied bei
eBay sein, können Sie sich nun über StarMoney Business innerhalb dieses Dialoges über „Anmelden“ bei eBay registrieren.
Wenn Sie bereits einen eBay-Mitgliedsnamen und ein Passwort für den eBay-Zugang haben, geben Sie diesen innerhalb
des Dialoges bitte nun ein. Bestätigen Sie die Eingabe dann
mit Klick auf [Sicheres Einloggen>].
11. Nach Bestätigung über [Sicheres Einloggen >] wird Ihnen die
sog. StarMoney Business Berechtigung angezeigt, die ermöglicht, dass Ihre Transaktionsdaten, also Ihre Käufe bzw. Verkäufe, von StarMoney Business online abgefragt werden
dürfen. Bitte lesen Sie die Bestimmungen sorgfältig durch!
12. Bestätigen Sie diesen Dialog anschließend bitte über [Zustimmen
und
Fortfahren
>].
Mit
der
Zustimmung
erhält StarMoney Business online den sog. Zugangscode übermittelt. Dieser ist persönlich individualisiert, also nur von
Ihnen nutzbar, und mehr als 1000 Zeichen lang, und wird im
Hintergrund von StarMoney Business verwaltet. Mit erfolgreicher Übermittlung wird Ihnen ein Hinweis angezeigt, welchen
Sie über [Fertig stellen] bestätigen können, um das
eBay-Konto abschließend anzulegen.
96
Kapitel 2
Hinweis: Der Zugangscode ist zeitlich begrenzt. Sie können die
Gültigkeitsdauer im angelegten eBay-Konto jederzeit nachprüfen.
Weiterhin können Sie den Zugangscode zudem neu abrufen als
auch aktualisieren. Ausführliche Informationen dazu finden Sie
weiter unten im Dokument.
Ihr eBay-Konto ist nun angelegt und kann genutzt werden. Sofern Sie mehrere eBay-Mitgliedsnamen haben, wiederholen Sie die
Einrichtung mit einem weiteren eBay-Konto.
2.7.2 Das eBay-Konto in StarMoney Business
Wenn Sie Ihren Zugangscode erhalten haben, und das Konto erfolgreich eingerichtet haben, können Sie dieses über „Kontenliste“
aufrufen. Grundlegend wird Ihnen beim Aufruf des eBay-Kontos
immer der Reiter „Artikel“ mit einer Gesamtübersicht angezeigt,
welche Ihnen alle Käufe und alle Verkäufe darstellt.
In der Artikelübersicht finden Sie alle Informationen zu den jeweiligen Auktionen wieder, die StarMoney Business im Rahmen
der Kontoaktualisierung von eBay erhalten hat.
Folgende Funktionen stehen Ihnen innerhalb des eBay-Kontos
im Reiter Artikel zur Verfügung:
Details: Detailansicht der selektierten Auktion
Drucken: Drucken des selektierten Artikels bzw. der Artikelübersicht
Spalten: Konfigurieren der Spaltendarstellung im eBay-Konto
Entfernen:
Entfernen Löschen des selektierten Artikels aus dem
eBay-Kontos
Aktualisieren: erstellt einen Aktualisierungsauftrag für das
Konto im „Ausgangskorb“
Bezahlen: Erzeugung eines Überweisungsauftrags für selektierten Artikel (nur bei „Kauf“)
Zuordnen: Zuweisung des selektierten Artikels zu einem bestehenden Umsatz
Alle zuordnen: Alle Artikel können bestehenden Umsätzen
zugeordnet werden
Mein eBay: Online zur eBay-Webseite auf den „Mein
eBay“-Bereich
97
Kapitel 2
Im Reiter Details finden Sie detaillierte eBay-Konto-Informationen, wie u. a. Referenzkonten. Bereits angelegte Giro- und Kreditkartenkonten, auf denen mögliche eBay-Umsätze vorhanden sein
können, werden durch StarMoney Business bereits automatisch als
Referenzkonto aufgenommen und aktiviert. Sie können jederzeit
Konten, die Sie nicht für Ihre eBay-Auktionen nutzen, selektieren
und deaktivieren. Klicken Sie dazu einfach auf den Eintrag des
Kontos. Vorgenommene Änderungen sichern Sie bitte über die
Schaltfläche [Speichern].
Unter Käufe vom bzw. Verkäufe vom zeigt Ihnen StarMoney
Business das Datum der letzten Aktualisierung des eBay-Kontos an.
Zudem sehen Sie unter Gesamtpreis die Summe Ihrer getätigten Käufe, die StarMoney Business über eine eBay-Abfrage
erhalten hat.
Unter Zahlungssumme finden Sie die Gesamtsumme Ihrer Verkäufe über eBay wieder.
Zugangsdaten
wird
Ihnen
in
Im
letzten
Reiter
StarMoney Business angezeigt, für welchen „eBay-Mitgliedsnamen“ das eBay-Konto eingerichtet wurde.
Unter Zugangscode gültig bis können Sie ersehen, bis zu welchem Datum und zu welcher Uhrzeit der bei Einrichtung des
eBay-Kontos erhaltene Zugangscode gültig ist. Bitte beachten
Sie, dass der Zugangscode an sich, ein mehr als 1000 Zeichen
langer, für Sie individualisierte Code ist. Dieser wird
in StarMoney Business im Hintergrund verwaltet und Ihnen
nicht angezeigt.
Über die Schaltfläche [Zugangscode] können Sie jederzeit
einen
neuen
Zugangscode
für
Ihr
eBay-Konto
anfordern. StarMoney Business geht zur Anforderung einmal
online.
2.7.3 Abfrage von eBay-Konto in StarMoney Business
Um Ihr eBay-Konto nach Anlage zu aktualisieren bzw. generell
auf dem aktuellen Stand zu halten, gehen Sie auf Kontenliste, selektieren Sie Ihr eBay-Konto und klicken unten auf [Aktualisieren].
Alternativ gehen Sie direkt über Kontenliste in Ihr eBay-Konto und
klicken Sie im Konto auf [Aktualisieren].
StarMoney Business erstellt daraufhin zwei Aufträge:
98
Kapitel 2
einen zur Aktualisierung der getätigten Käufe über eBay,
einen zur Aktualisierung der getätigten Verkäufe über eBay.
Beide Aktualisierungsaufträge werden direkt in Ihren „Ausgangskorb“ in StarMoney Business eingestellt. Klicken Sie auf [Senden]. Anschließend stehen Ihnen Ihre eBay-Daten im Konto zur
Verfügung.
2.7.4 Änderung der Artikelübersicht
Im eBay-Konto können Sie im Reiter Artikel einstellen, ob Ihnen
eine Gesamtübersicht oder nur die Käufe bzw. Verkäufe angezeigt
werden sollen.
Klicken Sie dazu bei „Anzeige“ auf das DropDown-Menü, welches standardmäßig nach der Installation auf „Gesamtübersicht“
eingestellt ist. Wählen Sie dann die entsprechende Anzeige, z. B.
„Käufe“ aus.
StarMoney Business stellt die Übersicht Ihrer Artikel daraufhin
direkt um.
2.7.5 Manuelle Zuordnung von Zahlungen
StarMoney Business kann bei Onlineaktualisierungen nur die
von eBay vorgehaltenen Artikel- und Auktionsdaten abfragen und
anzeigen.
Sie haben jedoch die Möglichkeit an Ihre jeweiligen Käufe und
Verkäufe manuell Informationen zur Zahlung bzw. zum Zahlungsdatum hinzuzufügen.
Sie können somit Ihre Auktionsdaten vervollständigen und zuweisen wann diese komplett abgewickelt wurde und wie viel diese
gekostet und eingebracht hat.
Markieren Sie dazu den entsprechenden Kauf oder Verkauf, so
dass dieser grau hinterlegt ist. Klicken Sie dann in der Spalte „Zahlung erfolgt / Zahlungsdatum“ auf das markierte Feld.
Sie können nun manuell den Betrag und das Datum eingeben.
Alternativ können Sie den Artikel auch per Doppelklick bzw.
über „Details“ aufrufen. Ihnen wird dann die Detailansicht des Artikels angezeigt, in der Sie die Felder ebenfalls ausfüllen können.
99
Kapitel 2
2.7.6 Zuordnen von Umsätzen zu eBay-Artikeln
Sie können auch durch StarMoney Business Umsätze zu
eBay-Käufen bzw. -Verkäufen zuordnen lassen. Selektieren Sie
dazu einen entsprechenden Artikel und klicken Sie dann auf die
Schaltfläche [Zuordnen]. Wenn Sie alle eBay-Artikel zu Umsätzen
zuordnen möchten, können Sie auch direkt auf die Schaltfläche
[Alle zuordnen] klicken.
StarMoney Business prüft daraufhin die von Ihnen unter „Details“ am eBay-Konto hinterlegten Referenzkonten auf vorhandene Umsatzdaten, die Informationen der eBay-Artikel beinhalten.
Sie gelangen in den Dialog „Umsätze zuordnen“, in denen Ihnen die Ergebnisse der Umsatzsuche angezeigt werden. Wählen
Sie den entsprechenden Umsatz aus, und bestätigen Sie die Zuordnung dann über die Schaltfläche [OK]. StarMoney Business trägt
die Daten dann in die Artikelansicht ein.
2.7.7 Bezahlen von eBay-Käufen
Wenn Ihnen in Ihrem eBay-Konto Artikel von Käufen angezeigt
werden, die ggf. noch nicht bezahlt sind, können Sie direkt über Ihr
eBay-Konto einen Zahlungsauftrag (Überweisung) für den Artikel
erzeugen. StarMoney Business übernimmt dabei Daten zum
eBay-Käufer sowie die Artikelnummer direkt in das Überweisungsformular.
1. Wechseln Sie dazu über „Kontenliste“ in Ihr eBay-Konto.
2. Selektieren Sie nun den entsprechenden Kauf in Ihren Artikeldaten.
3. Klicken Sie anschließend auf die Schaltfläche [Bezahlen], um
den Überweisungsauftrag zu generieren.
4. StarMoney wechselt nach Auswahl der Schaltfläche [Bezahlen]
in den Dialog „Überweisung neu“.
5. Im „Verwendungszweck“ werden Ihnen bereits die Informationen des eBay-Käufers sowie der Artikelnummer vorausgefüllt.
6. Ergänzen bzw. aktualisieren Sie die Überweisungsdaten. Um
die Zahlung in den „Ausgangskorb“ zu stellen und versenden
zu können, klicken Sie abschließend auf die Schaltfläche
[Überweisen].
100
Kapitel 2
2.8 Vertragsmanager
Sie haben mehrere Verträge, wie z. B. Arbeitsvertrag, Mietvertrag oder Lebens- bzw. Rentenversicherung, die Sie am liebsten
zentral verwalten möchten? Sie möchten Ihre Verträge im Überblick haben, ohne dass Sie erst in Ihren Dokumenten suchen oder
umständlich online bei Versicherung nachschauen müssen? Sie haben monatliche Versicherungsbeträge, die Sie einem Konto zuordnen möchten. Aber das Barkonto reicht Ihnen nicht aus?
Dann nutzen Sie doch die Kontoart „Vertragsmanager“ in
StarMoney Business!
2.8.1 Einrichtung des Vertragsmanagers in StarMoney Business
Um mit StarMoney Business Verträge verwalten zu können,
müssen Sie vorab einen Vertragsmanager anlegen.
1. Starten Sie Ihr StarMoney Business bitte und melden Sie sich
2. Wählen Sie in der Navigation bitte das Menü Kontenliste und
dann Konto neu oder im Menü Neu den Menüpunkt Konto ,
um den Kontoeinrichtungsassistenten zu starten.
3. Unter „Kontoart“ wählen Sie im Bereich „Verwalten“ bitte
den Punkt „Vertragsmanager“ aus. Geben Sie unter „Erforderliche Angaben“ bitte jetzt einen „Kontonamen“ ein,
wie z. B. „Meine Verträge“.
4. Sofern Sie unter „Optionen“ die „Experteneinstellungen aktivieren“ können Sie zudem dieser Kontoart eine Kontonummer vergeben.
5. Abschließend wählen Sie bitte die Schaltfläche [Fertig stellen]
um das Konto anzulegen.
Das Konto „Vertragsmanager“ ist nun in der Benutzerdatenbank angelegt und steht Ihnen in der Kontenliste zur Verfügung.
2.8.2 Anlegen eines Vertrages im Vertragsmanager
1. Um Verträge in StarMoney Business anzulegen, wählen Sie
den Vertragsmanager über „Kontenliste“ per Doppelklick aus.
2. Sie gelangen in die Übersichtsseite Ihrer angelegten Verträge.
Nach Anlage des Vertragsmanagers ist diese vorab leer.
3. Klicken Sie zur Anlage eines Vertrages nun auf die Schaltfläche [Neuer Vertrag].
101
Kapitel 2
4. Anschließend befinden Sie sich im Dialog für Vertragsinformationen. Im oberen Bereich finden Sie die Grundinformationen
„Vertrag“. In diesem können Sie nun angeben um welchen
Vertrag es sich handelt, z. B. Mietvertrag, Pay-TV oder Arbeitsvertrag, welche Kundennummer Sie zu diesem Vertrag haben
und wie der Vertragsname in StarMoney Business lauten soll.
Wählen Sie bitte unter „Vertragsart“ im DropDown-Menü die
Art aus, die Sie gerne anlegen möchten.
Hinweis: Die ausgewählte „Vertragsart“ gibt anschließend vor,
ob Sie unter „Vertrag“ z. B. eine Kundennummer oder eine
Personalnummer sowie Vertragsname oder Arbeitgeber bzw.
ähnliches angeben müssen. Die Folgedaten unter „Vertrag“
stehen somit in Abhängigkeit der „Vertragsart“ und variieren.
Beispiel: Wählen Sie als Vertragsart „Internet“ aus, so müssen
Sie z. B. eine Kundennummer sowie den Vertragsnamen eingeben. Wählen Sie hingegen als Vertragsart „Versicherung“ wird
statt einer Kundennummer eine Vertragsnummer abgefragt.
Bei „Arbeitsvertrag“ wiederum geben Sie bitte Ihre Personalnummer als auch Ihren Arbeitgeber ein. In diesem Dokument
wird exemplarisch ein Vertrag für „Versicherung“ angelegt.
Daraufhin wird die „Versicherungsnummer“ als auch unter
„Vertragsname“ die Bezeichnung „Lebensversicherung“ angegeben. Weiterhin folgen die „Details“ zum Vertrag, wie z. B.
Versicherungsgesellschaft oder Anbieter bis hin zu Angaben
bzgl. Vertragsbeginn und evtl. Kündigungsfrist. Ergänzen Sie
diese Angaben entsprechend Ihrer Auswahl und den anzulegenden Vertrages.
Unter „Laufzeit“ können Sie nun vorgeben, wie lange der Vertrag laufen soll. StarMoney Business ergänzt die Angabe unter
„Vertragsende“ entsprechend unter Berücksichtigung der Eingaben unter „Vertragsbeginn“.
Sofern
der Vertrag sich verlängern soll, und damit
von StarMoney Business weiter verwaltet werden soll, wählen
Sie bitte unter „Automatische Verlängerung“ einen Wert aus.
Im Bereich „Betrag“ geben Sie nun die Zahlungsmodalitäten
Ihres Vertrages ein, wie Betrag oder Zahlweise.
Über „Automatischer Übertrag“ können Sie StarMoney vorgeben, ob automatisch die Buchungen innerhalb des Vertrages
vorgenommen werden sollen. StarMoney Business ergänzt
102
Kapitel 2
Ihren Vertrag dann um eine Buchungshistorie und zeigt Ihnen
die Buchungen seit Vertragsbeginn an.
Unter „Erstmalige Buchung“ können Sie dann angeben ab
welchem Datum StarMoney Business diese Buchungen vornehmen soll.
Abschließend können Sie unter „Kommentar“ noch manuell
zusätzliche Informationen für den Vertrag hinterlegen.
Tipp: Über die Markierung können Sie nicht benötigte Felder
deaktivieren. Zudem können Sie benutzerdefinierte Felder
über die Markierung aktivieren, um neue notwendige Felder
in Ihrem Vertrag zu ergänzen. Überschreiben Sie dazu einfach
die vorgeschlagene Feldbezeichnung. Im gespeicherten Vertrag steht dann entsprechend Ihre Eingabe als Bezeichnung.
5. Um Ihren Vertrag in StarMoney Business abschließend zu hinterlegen, klicken Sie dann auf die Schaltfläche [Speichern] .
Nach dem Speichern gelangen Sie wieder in die Übersicht.
In der Übersicht des Vertragsmanagers haben Sie folgende Optionen:
Details: In der Übersicht Ihrer angelegten Verträge können Sie
[Details]
die
Buchungen
über
die
Schaltfläche
„Beträge“/“Erstattungen“ sowie die vorher von Ihnen eingegebenen „Vertragsinformationen“ eines ausgewählten / markierten Vertrages aufrufen. Wie in einem Barkonto können Sie
die automatischen Buchungen um Kategorien oder Kostenstellen ergänzen. Sonderzahlungen, die z. B. nicht über die automatischen Buchungen durch Vorgabe von Laufzeit, Zahlweise,
berücksichtig werden konnten, können Sie manuell über [Einbuchen] hinzufügen.
Neuer Vertrag: Über die Schaltfläche [Neuer Vertrag] können
Sie nun wiederum einen weiteren Vertrag anlegen.
Entfernen: Mit der Schaltfläche [Entfernen] können Sie einen
angelegten und markierten Vertrag löschen. Bitte beachten
Sie, dass damit der Eintrag aus Ihrer Benutzerdatenbank
gelöscht wird!
Im Reiter „Vertragsinformationen“ können Sie die Vertragsdetails aufrufen. Wenn Sie in den Vertragsdaten eine Homepage,
z. B. der Versicherungsgesellschaft, hinterlegt haben, können
103
Kapitel 2
Sie über die Schaltfläche [Internet] mit StarMoney Business
diese Webseite direkt aufrufen.
Tipp: Wenn Sie mit StarMoney Business auf das
Webangebot z. B. Ihrer Versicherung bzw. des Vertragspartners gehen wollen, so hinterlegen Sie unter „Vertragsinformationen“ unter „Internet“ einfach den Link bzw. die Homepage
des Webauftritts! Wählen Sie dazu die Schaltfläche [Anpassen]
und aktualisieren Sie die „Vertragsinformationen“ entsprechend. Innerhalb der „Vertragsinformationen“ steht Ihnen
dann wie in der obigen Abbildung zu sehen, die Schaltfläche
[Internet] zur Verfügung. Über diese können Sie dann
mit StarMoney Business direkt auf das Internetangebot
zugreifen.
Tipp: Wenn Sie nicht den Überblick, über z. B. Kündigungsfristen verlieren wollen, dann nutzen Sie zusammen mit dem Vertragsmanager die neue Funktion „Alarme“ in StarMoney
Business. Über einen Alarm können Sie u. a. Kündigungsfristen
verwalten und StarMoney als Erinnerungsassistenten nutzen.
Für weitere Informationen zur Einrichtung und Nutzung von
Alarmen vergleichen Sie bitte das Kapitel Alarme auf Seite 110.
2.8.3 Manuelle Anlage von Verträgen
Ihnen wird unter „Vertragsart“ nicht der Vertrag angezeigt, den
Sie evtl. benötigen? Sie haben einen besonderen Vertrag, den Sie
in StarMoney Business hinterlegen möchten, aber nicht unter „Vertragsart“ auswählen können?
Dann nutzen Sie die Vertragsart „Vertrag“, in der Sie selbst die
Felder definieren und belegen können, die Sie benötigen!
1. Wechseln Sie in Ihren Vertragsmanager und klicken Sie auf
„Neuer Vertrag“.
2. Wählen Sie unter „Vertragsart“ nun die Option „Vertrag“ in
der Liste aus.
3. Sie erhalten nun eine Ansicht, die Ihnen bis auf wenige
Pflichtfelder Einträge mit „Benutzerdefiniertes Feld 1...“
anzeigt. Klicken Sie in diese Felder, markieren Sie den Text
und tragen Sie Ihre eigenen Daten ein. Nicht benötigte Felder
können Sie über den Markierungshaken deaktivieren.
104
Kapitel 2
Nehmen Sie einfach den Haken raus, so dass StarMoney Business das Feld komplett deaktiviert.
4. Füllen Sie die Felder entsprechend Ihres Vertrags und speichern Sie anschließend die Daten über die Schaltfläche [Speichern].
2.9 Kontoüberträge
StarMoney Business bietet Ihnen die Möglichkeit, einen Betrag
zwischen zwei Ihrer Konten, die Sie beide beim gleichen Institut
führen, zu überweisen. Allerdings muss Ihr Institut diesen Geschäftsvorfall unterstützen. Im Prinzip ist das nichts Anderes als
eine ganz normale Überweisung. Kreditinstitute berechnen für einen Kontoübertrag, da er hausintern erfolgt, jedoch in der Regel
weitaus weniger an Gebühren (bzw. er ist kostenlos), als für eine
normale Überweisung.
Um einen Kontenübertrag durchzuführen, verfahren Sie nach
der folgenden Vorgehensweise:
1. Wählen Sie das Menü Zahlungsverkehr und daraus den Menüpunkt Kontoübertrag.
2. Klicken Sie im folgenden Dialog auf [Neu].
3. Im Dialog, den StarMoney Business jetzt zeigt, erfassen Sie die
notwendigen Angaben für den Kontoübertrag. Die Eingaben
entsprechen exakt denen beim Erfassen einer Überweisung
(Vergleichen Sie hierzu bitte „Überweisungen” auf Seite 32).
4. Klicken Sie auf [Speichern], um einen entsprechenden Auftrag
dem Bestand zuzuordnen oder ihn direkt in den Ausgangskorb zu überstellen.
2.10 Geldkarte
Mit StarMoney Business können Sie, wenn Sie sich im Besitz eines Kartenlesegerätes befinden, die Umsätze auslesen und verwalten, die Sie mit Ihrer Geldkarte generiert haben.
Auf vielen Bankkarten befindet sich ein kleiner Chip, der einen
gesicherten Speicher enthält und ein Barvermögen speichern kann.
Sie können eine solche Geldkarte an vielen Geldautomaten aufladen. Der Betrag beim Aufladen wird Ihrem Konto belastet.
105
Kapitel 2
StarMoney Business ist nun in der Lage, quasi als Kontoauszugsdrucker für Ihre Geldkarte zu fungieren. Es liest die Umsätze ein,
und erlaubt Ihnen, Sie in einer Liste zu organisieren und verschiedenen Kostenstellen oder Kategorien zuzuordnen.
Um die Geldkarte auszulesen, verfahren Sie, wie in der folgenden Anleitung beschrieben.
1. Wählen Sie das Menü Zahlungsverkehr und daraus den Menüpunkt Geldkarte. StarMoney Business zeigt Ihnen einen Dialog
2. Legen Sie die Geldkarte in das Chipkartenlesegerät ein.
3. Klicken Sie im Dialog, den StarMoney Business jetzt zeigt, auf
[Auslesen]. StarMoney Business stellt nun die Verbindung zu
Ihrem Chipkartenlesegerät her, liest die Umsätze aus und stellt
sie auf dem Bildschirm dar.
Abb. 2.27:
Über
diesen Dialog
verwalten Sie
Umsätze von
Geldkarten.
106
Kapitel 2
Sie können die einzelnen Umsätze Kategorien und Kostenstellen zuordnen, in dem Sie in die entsprechenden Umsatzpostenzeilen klicken (in der Spalte Kategorie / Kostenstelle) und mit Hilfe des
Eingabeassistenten entsprechende Zuweisungen in den Feldern
vornehmen, die StarMoney Business jetzt anzeigt.
2.11 Das Adressbuch
Im Laufe dieses Kapitels haben Sie schon festgestellt, dass Ihnen
das Adressbuch nicht nur zum simplen Merken und Wiederauffinden von Adressen dient, sondern direkt mit vielen Funktionen in
StarMoney Business verknüpft ist.
So können Sie zu jeder Adresse, die Sie erfassen, auch Bankverbindungen im In- und Ausland hinterlegen. Wenn Sie dann beispielsweise eine neue Überweisung vorbereiten, und mit Hilfe des
Eingabeassistenten
den
Zahlungsempfänger
auswählen,
fügt StarMoney Business dessen komplette Bankverbindung
gleich mit in die entsprechenden Felder der Überweisungsmaske
ein. Die folgenden Abschnitte beschreiben, wie Sie mit dem
Adressbuch arbeiten:
2.11.1 Adressen neu erfassen oder vorhandene ändern
Um eine neue Adresse in das Adressbuch einzutragen oder eine
bereits vorhandene zu ändern, verfahren Sie bitte folgendermaßen:
1. Wählen Sie das Menü Extras und daraus den Menüpunkt
Adressbuch. StarMoney Business zeigt Ihnen einen Dialog.
2. Um eine neue Adresse zu erfassen, klicken Sie auf [Neu]. Um
eine bereits vorhandene zu bearbeiten, wählen Sie sie aus und
klicken auf [Details].
107
Kapitel 2
Abb. 2.28:
StarMoney
Business zeigt Ihnen in diesem Dialog alle
Adressen an. Um
eine neue Adresse anzulegen,
wählen Sie die
Schaltfläche
[Neu].
StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt eine Grafik. Erfassen Sie
nun nacheinander die einzelnen Felder.
3. Im unteren Bereich der Ansicht finden Sie eine Übersicht der
Kontoverbindungen. Um eine neue Kontoverbindung zu
erfassen, klicken Sie auf den Button [Neu], den Sie neben der
Kontenliste finden.
4. In der Tabelle selbst geben Sie nun nacheinander die entsprechenden Daten an. Der Eingabeassistenten hilft Ihnen bei der
Komplettierung der Bankdaten. Wählen Sie die Bankleitzahl
aus dem Eingabeassistenten aus, trägt dieser automatisch den
Namen des Institutes und den Ort ein.
Die Markierungsspalte vor einem Eintrag gibt Ihnen die Möglichkeit, eine Kontoverbindung vorzuselektieren. Ist die Spalte
durch einen Haken gekennzeichnet, wird diese Kontoverbindungen in Zahlungsverkehrformularen automatisch vorbelegt.
108
Kapitel 2
Möchten Sie eine Bankverbindung entfernen, klicken Sie sie in
der Liste an und anschließend auf die Schaltfläche [Entfernen].
5. Haben Sie alle Angaben erfasst, klicken Sie auf [Speichern].
Wenn Sie mit StarMoney Business arbeiten, werden Sie feststellen, dass das Adressbuch Adressen enthält, die Sie in diesem Kontext nicht erfasst haben. Das hat folgenden Hintergrund:
StarMoney Business erweitert das Adressbuch automatisch, wenn
Sie zum Beispiel einen Empfänger für eine Überweisung erfassen.
Adressen entfernen
1. Möchten Sie eine Adresse aus dem Adressbuch entfernen,
rufen Sie zunächst das Adressbuch auf, so, wie in den Schritten
1 und 2 des vorherigen Abschnittes beschrieben.
2. Wählen Sie die Adresse aus der Liste aus, und klicken Sie
anschließend auf [Entfernen].
2.12 Die StarMoney Zahlungserinnerung
StarMoney Business unterstützt Sie bei der Disposition von
Aufträgen auch dann, wenn Sie gerade nicht mit StarMoney
Business arbeiten. Dazu dient die Zahlungserinnerung. Dieses
Hilfsprogramm informiert Sie über fällige Aufträge (Zahlungen
oder Lastschriften), StarMoney Business muss dazu nicht gestartet
sein.
So richten Sie die Zahlungserinnerung ein:
1. Wählen Sie das Menü Einstellungen und daraus den Menüpunkt Zahlungserinnerung.
2. Die Zahlungserinnerung wird auf dem Rechner, an dem Sie
zurzeit arbeiten, regelmäßig gestartet, wenn Sie die Option
Zahlungserinnerung auf diesem Computer aktivieren wählen.
3. Um die Datenbank, an der Sie gerade angemeldet sind, für die
Zahlungserinnerung berücksichtigen zu lassen, aktivieren Sie
die Option Diese Datenbank berücksichtigen. Anschließend
können Sie die Rahmenbedingungen für die Zahlungserinnerung definieren.
4. Möchten Sie bereits vor der Fälligkeit Ihrer Aufträge an diese
erinnert werden, tragen Sie unter Tage vor Fälligkeit... an Auftrag erinnern die Anzahl der Tage ein, beispielsweise 3.
Das Alarmintervall umfasst nun alle Aufträge, die bereits fällig waren, heute fällig sind und/oder in 3 Tagen fällig werden.
109
Kapitel 2
5. Möchten Sie erst nach Ablauf der Fälligkeit erinnert werden,
tragen Sie in das Feld Tage nach Fälligkeit... an Auftrag erinnern bitte die entsprechende Anzahl der Tage ein. Sie werden
erst nach Ablauf der Fälligkeit an die Aufträge erinnert.
Haben Sie die Zahlungserinnerung aktiviert, und stellt sie fällige
Aufträge fest, macht sie sich grafisch rechts in der Taskleiste bemerkbar. Ein Doppelklick auf das Symbol öffnet nach Passworteingabe eine Liste, in der Sie alle entsprechenden Aufträge sehen
können. Im Bedarfsfall ist es möglich StarMoney Business direkt aus
dieser Liste zu starten und die fälligen Aufträge zu disponieren.
2.13 Alarme
Sie möchten erinnert werden, wenn eine bestimmte Buchung
vorgenommen wurde? Sie verwalten evtl. Ihre Verträge
mit StarMoney Business und möchten, dass Ihnen angezeigt wird,
wenn eine Kündigungsfrist ansteht? Sie wollen informiert werden,
wenn ein Wertpapier einen bestimmten Wert unterschritten hat?
Dann nutzen Sie die Funktion „Alarme“ in StarMoney Business,
um wichtige Ereignisse zu überwachen und anzeigen zu lassen.
Über die neue Funktion Alarme in StarMoney Business können
Sie Ereignisse überwachen, und sich bei Eintreffen informieren lassen.
Sie können beliebig viele Alarme anlegen. Die Alarme werden
nur zur Laufzeit von StarMoney Business geprüft.
2.13.1 Alarme - Übersicht
Im Menü Extras finden Sie den Menüpunkt Alarme. Sie gelangen
zunächst in eine Übersicht aller Alarme, die bereits eingerichtet
wurden.
Über die Schaltfläche [Neu] können Sie einen neuen Alarm einrichten , also Ereignisse definieren, zu denen StarMoney Business
Ihnen einen Alarm anzeigen soll.
Über [Entfernen] können Sie zunächst selektierte Alarme aus
der Benutzerdatenbank löschen.
Mit der Schaltfläche [Details] können Sie einen bereits erstellten
Alarm aufrufen und anpassen.
110
Kapitel 2
2.13.2 Alarme einrichten
Im Menü Extras finden Sie den Menüpunkt Alarme. Sie gelangen
zunächst in eine Übersicht der Alarme, die bereits eingerichtet
wurden. Über die Schaltfläche [Neu] können Sie einen neuen
Alarm einrichten , also Ereignisse definieren, zu denen StarMoney
Business Ihnen einen Alarm anzeigen soll:
1. Wählen Sie die Schaltfläche [Neu], um einen neuen Alarm in
StarMoney zu erstellen und zu konfigurieren.
2. Ihnen wird nun der Dialog „Alarm: Details“ angezeigt. Hier
definieren Sie zunächst, welche Alarmart Sie nutzen möchten.
Hinweis: Die weiteren Einstellungen, die Ihnen hier angeboten werden stehen in Abhängigkeit der Alarmart, die Sie ausgewählt haben.
3. Unter „Einstellungen“ legen Sie fest, wann StarMoney
Business einen Alarm anzeigen soll.
4. Ihre Alarmeinstellungen sichern Sie anschließend über die
Schaltfläche [Speichern].
5. Sie gelangen wieder auf die Übersicht. StarMoney Business
zeigt Ihnen hier jetzt eine Zusammenfassung des erstellten
Alarms an. Über den Haken „Aktiv“ können Sie einen Alarm
jederzeit deaktivieren bzw. aktivieren.
Über die Schaltfläche [Details] können Sie den markieren Alarm
wiederum aufrufen und manuell anpassen bzw. aktualisieren.
2.13.3 Aktivierter Alarm in StarMoney Business
Sofern StarMoney Business feststellt, dass ein aktivierter Alarm
eintritt, wird Ihnen die nachfolgende Hinweismeldung angezeigt:
Abb. 2.29:
StarMoney
Business zeigt Ihnen das Eintreten eines
Alarmes an.
111
Kapitel 2
Über [Zur Übersicht] können Sie direkt auf die Übersichtsseite
von StarMoney Business wechseln. Dort wird Ihnen der eingetretenen Alarm angezeigt. Sie können den Alarm in der Übersicht bestätigen oder deaktivieren.
Sofern Sie einen Alarm bestätigen, wird dieser von der Übersicht
gelöscht und bleibt weiterhin im Hintergrund aktiv bis zum nächsten Eintreffen.
Wenn Sie den Alarm jedoch deaktivieren, wird zum einen die
Anzeige auf der Übersicht deaktiviert, als auch der Alarm selbst
wird entsprechend deaktiviert. In diesem Fall müsste er über Extras
– Alarme wieder manuell von Ihnen aktiviert werden.
2.13.4 Aktivierung / Deaktivierung von Alarmen
Generell sind Alarme in StarMoney Business nach der Erstellung
aktiviert und laufen bereits im Hintergrund.
Sofern Sie jedoch einen ausgeführten Alarm, z. B. über die Übersichtsseite im Container „StarMoney Alarm“ deaktiviert haben,
wird dieser lediglich in der Übersicht entfernt, bleibt aber unter
„Alarme“ weiterhin bestehen.
Um einen Alarm zu aktivieren bzw. deaktivieren, wechseln Sie
bitte in StarMoney Business über das Menü Extras , Menüpunkt
Alarme in die Übersicht aller erstellten Alarme.
In der Spalte „Aktiv“ zeigt Ihnen StarMoney Business den Status
eines Alarms an. Sofern sich ein Haken vor einem Alarm befindet,
ist dieser bereits aktiv.
Klicken Sie auf das Häkchen in der Spalte „Aktiv“ vor dem
Alarm, um diese entweder zu deaktivieren oder zu aktivieren.
Wahlweise können Sie auch die Schaltflächen [Aktivieren] /
[Deaktivieren] unterhalb der Übersicht nutzen.
StarMoney Business übernimmt die Einstellung direkt.
2.14 Vordruckbestellung
Ebenfalls zum Mitteilungsversand gehört die Vordruckbestellung. Intern wird eine Nachricht an Ihr Institut generiert, das Ihnen
die angeforderten Vordrucke, wie z. B. Schecks zuschickt.
Um diese Funktion zu verwenden, muss Ihr Kreditinstitut den
Mitteilungsversand unterstützen, StarMoney Business wird Ihnen
nur die Vordrucke zur Auswahl anbieten, die Ihr Institut zur Bestellung über StarMoney Business zum Versand auch anbietet.
112
Kapitel 2
Sie rufen die Funktion auf, indem Sie aus dem Menü Zahlungsverkehr den Menüpunkt Vordruckbestellung aufrufen. Um eine
neue Bestellung durchzuführen wählen Sie die Schaltfläche [Neu].
Wählen Sie im Dialog, den StarMoney Business jetzt zeigt, zunächst das entsprechende Konto mit Hilfe des Eingabe-assistenten
aus. Bestimmen Sie die übrigen Optionen der Eingabemaske, und
klicken Sie anschließend auf [OK] um einen entsprechenden Auftrag in den Ausgangskorb zu stellen, der beim nächsten Verarbeiten den Auftrag an Ihr Kreditinstitut übermittelt.
113
Kapitel 2
114
3 Umsätze abholen und verwalten
In diesem Kapitel erfahren Sie, wie Sie mit StarMoney Business
Ihre Kontoumsätze, Salden oder Bestände für bestimmte oder alle
Konten einlesen und Buchungen weiterverarbeiten bzw. organisieren können.
Bei der Beschreibung der Funktionen in diesem Kapitel wird davon ausgegangen, dass StarMoney Business selbst die Verbindung
zum Internet-Provider herstellt, um Aufträge im Ausgangskorb zu
verarbeiten. Entsprechende Konfigurationseinstellungen können
Sie im Dialog vornehmen, den Sie mit der Funktion Internet im
Menü Einstellungen aufrufen. Diese Funktion können Sie allerdings nur verwenden, wenn Sie Administratorrechte besitzen. Ausführliche Informationen zu diesem Thema finden Sie in dem
Kapitel „Funktionen des Administrators“ auf Seite 283.
Wenn Sie Ihre Konten auf den neuesten Stand bringen möchten,
dann verfahren Sie folgendermaßen:
Sie stellen einen Auftrag zum Abholen Ihrer Kontoumsätze in
den Ausgangskorb von StarMoney Business.
Anschließend lassen Sie den Ausgangskorb abarbeiten. Dazu
baut StarMoney Business eine Verbindung zum jeweiligen Kreditinstitut auf und liest die aktuellen Buchungsposten sowie
den finalen Kontostand ein. Wie das funktioniert, erfahren Sie
im Abschnitt „Abholen von Umsatzlisten und Aktualisierung
der Kontensalden“ auf Seite 116.
Danach können Sie Ihre aktualisierten Umsatzlisten bearbeiten
oder kategorisieren. Mehr zum Thema „Kategorie“ finden Sie
im Kapitel „Verwenden von Kategorien“ auf Seite 142.
Ebenso können Sie Buchungsposten Kostenstellen zuweisen.
Wie Sie Kostenstellen bearbeiten und Umsätzen Kostenstellen
zuweisen lesen Sie in dem Kapitel „Kostenstellen verwenden“
auf Seite 146.
3.1 Umsätze und Salden
Wenn Sie StarMoney Business starten, dann sehen Sie auf der
Übersichtsseite (sofern Sie diese so konfiguriert haben) eine Liste
der Konten und deren entsprechenden Kontoständen (Salden).
115
Kapitel 3
Umsätze abholen und verwalten
Diese Liste sollten Sie in regelmäßigen Abständen aktualisieren.
Wie das vonstatten geht, und wie Sie Umsatzlisten weiterverarbeiten und organisieren können, erfahren Sie in den nachfolgenden
Abschnitten.
Tipp: Sie können Ihre Konten automatisch beim Start von
StarMoney Business aktualisieren lassen, dazu müssen Sie nur die
Checkbox „Automatisch aktualisieren“ in den Kontodetails aktivieren.
3.1.1 Abholen von Umsätzen und Aktualisierung
der Kontensalden
Möchten Sie die Kontostände der jeweiligen Konten auf den
neuesten Stand bringen, verfahren Sie folgendermaßen:
Sie stellen zunächst den entsprechenden Auftrag oder die Aufträge in den Ausgangskorb.
Sie lassen den Ausgangskorb abarbeiten.
Die beiden folgenden Abschnitte beschreiben diesen Vorgang
im Detail.
StarMoney Business erlaubt Ihnen alternativ, einen Kontorundruf direkt, ohne Umwege über den Ausgangskorb durchzuführen.
Sie finden die Beschreibung der Funktion Kontorundruf direkt im
Abschnitt „Kontorundruf direkt“ auf Seite 137.
Erstellen des Abhol-Auftrages für den Ausgangskorb
Wenn Sie die Konfiguration der Übersichtsseite so konfiguriert
haben, dass die Kontenliste angezeigt wird, dann können Sie direkt von dort aus einen Auftrag zum Abholen der Konten in den
Ausgangskorb stellen.
1. Sollten Sie sich nicht auf der Übersichtsseite befinden, klicken
Sie auf das Menü Übersicht . Haben Sie die Übersichtsseite so
konfiguriert, dass sich dort keine Kontenliste befindet, oder
möchten Sie einen Kontenrundruf nicht für alle Konten durchführen, fahren Sie mit dem 3. Schritt fort.
2. Um den erforderlichen Auftrag in den Ausgangskorb zu stellen, klicken Sie dazu in der Übersichtsseite auf Kontorundruf.
StarMoney Business fügt dem Ausgangskorb einen entsprechenden Auftrag hinzu.
116
Kapitel 3
Abb. 3.1:
Klicken Sie auf
Kontenrundruf ,
um alle Konten
zu aktualisieren.
3. Klicken Sie im Hauptmenü auf Kontenliste. Im Dialog, der
jetzt erscheint zeigt Ihnen StarMoney Business anschließend
die Liste aller eingerichteten Konten. Im unteren Bereich des
Bildschirms sehen Sie nun alle Funktionen, die sich auf diese
Liste der vorhandenen Konten beziehen.
Wählen Sie das Konto, dessen Kontostand Sie erfragen möchten, per Mausklick aus der Liste aus.
Möchten Sie mehrere Konten gleichzeitig aktualisieren, halten
Sie die Strg-Taste auf Ihrer Tastatur gedrückt und klicken nacheinander die Konten an, die Sie aktualisieren möchten. Klicken
Sie anschließend auf die Schaltfläche [Aktualisieren].
StarMoney Busi ness informiert Sie anschließend in einem weiteren Dialog, dass es entsprechende Aktualisierungsaufträge in
den Ausgangskorb gestellt hat.
Wenn Sie alle Konten aktualisieren möchten, klicken Sie auf
die Schaltfläche [Kontenrundruf], um einen Aktualisierungsauftrag aller Konten in den Ausgangskorb zu stellen. Wenn Sie
mehrere Konten führen, die Sie online aktualisieren lassen
können, dann gelangen Sie mit [Kontenrundruf] in einen Dialog in dem Sie zunächst die Konten für eine Online-Aktualisierung auswählen. Standardmäßig sind alle Konten der
Kontenliste gewählt. Dies wird durch ein X in dem Auswahlkästchen symbolisiert. Möchten Sie bestimmte Konten vom
Rundruf ausschließen, klicken Sie auf das Auswahlkästchen um
die Markierung des entsprechenden Kontos zu löschen.
Zusätzlich haben Sie am unteren Rand Ihrer Star
Money-Ansicht noch die Möglichkeit über die Buttons [Alle]
oder [Keine] Kontos auf einen Streich zu aktivieren/deaktivieren.
117
Kapitel 3
Wählen Sie [OK] um den Auftrag in den Ausgangskorb zu stellen.
3.1.2 Elektronische Kontoauszüge
StarMoney Business bietet Ihnen den Komfort, Ihre elektronischen Kontoauszüge per Computer abzurufen. Zur Abholung von
elektronischen Kontoauszügen benötigen Sie die entsprechenden
Rechte (mindestens Abrufer) am betroffenen Konto. Die im Folgenden beschriebenen Einstellungsmöglichkeiten können nur vom
Administrator durchgeführt werden. Sie können die Kontoauszüge
wie gewohnt ausdrucken oder aber in digitaler Form in Ihrer Datenbank archivieren. Hierbei werden die Daten bei einer Lokalen
Installation auf der Festplatte gespeichert. Bei Server und Client Installationen werden die Daten datenbankbezogen auf dem Server
gespeichert.
Um die Funktion des Kontoauszuges nutzen zu können, wenden
Sie sich bitte an Ihr Kreditinstitut. In der Regel muss Ihr Konto erst
für diese Funktion freigeschaltet werden.
Bitte beachten Sie, dass der Kontoauszug nur dann rechtsverbindlich ist, wenn dieser auch von StarMoney Business (erfolgreich)
abgeholt wurde. Ansonsten wird von Ihrem Kreditinstitut ein papierhafter Zwangsauszug erstellt und (eventuell) kostenpflichtig
zugeschickt.
Einstellung für das Abholen von Kontoauszügen
Nach der Freischaltung durch Ihr Kreditinstitut muss der Administrator noch folgende Einstellungen in StarMoney Business vornehmen:
1. Rufen Sie das Menü Kontenliste auf. In der Auflistung Ihrer
Konten führen Sie nun entweder einen Doppelklick auf dem
gewünschten Konto aus, oder Sie wählen die Schaltfläche
[Details].
2. Wählen Sie das Register Kontoauszüge und klicken Sie auf die
Schaltfläche [Einstellungen]. In dem folgenden Dialog können
Sie festlegen, ob und wie zukünftig elektronischen Kontoauszüge abgerufen werden sollen. Sie müssen diesen Vorgang für
jedes einzelne Ihrer Konten wiederholen!
118
Kapitel 3
Abb. 3.2:
Über diesen Dialog konfigurieren Sie das
Abholen von
Kontoauszügen.
Keine Auszüge abholen - auf Einstellung verweisen: Diese
Option kann Ihnen dabei helfen zu vermeiden, dass Sie Ihre
Kontoauszüge von verschiedenen Datenbanken aus abrufen.
In der Regel kann jeder Kontoauszug nur einmal von Ihrem
Kreditinstitut abgerufen werden! Wenn Sie einen Kontoauszug von Ihrem Kreditinstitut abholen, wird dieser in der entsprechenden Datenbank gespeichert und wird beim
Kreditinstitut nicht erneut zum Abruf vorgehalten. Damit Sie
Ihre Kontoauszüge lückenlos in StarMoney Business verwalten
können, entscheiden Sie, von welcher Datenbank aus Sie elektronische Kontoauszüge abrufen wollen. Diese Einstellung hat
zur Folge, dass Sie bei jedem Aktualisierungsauftrag für dieses
Konto darauf hingewiesen werden, dass auch der Abruf eines
Kontoauszuges möglich ist, Sie sich dafür jedoch bei Ihrem Kreditinstitut freischalten lassen sowie in diesem Dialog eine
andere Konfiguration einstellen müssen.
119
Kapitel 3
Keine Auszüge abholen – keine Hinweise anzeigen: Diese
Option kann Ihnen dabei helfen zu vermeiden, dass Sie Ihre
Kontoauszüge von verschiedenen Datenbanken aus abrufen.
In der Regel kann jeder Kontoauszug kann nur einmal von
Ihrem Kreditinstitut abgerufen werden! Wenn Sie einen Kontoauszug von Ihrem Kreditinstitut abholen, wird dieser in der
entsprechenden Datenbank gespeichert und wird beim Kreditinstitut nicht erneut zum Abruf vorgehalten. Damit Sie Ihre
Kontoauszüge lückenlos in StarMoney Business verwalten können, entscheiden Sie, von welcher Datenbank aus Sie elektronische Kontoauszüge abrufen wollen. Wenn Sie generell von
dieser Datenbank aus keinen Kontoauszug abrufen möchten,
wählen Sie diese Option.
Auszüge abholen – mit Nachfrage: Diese Option kann Ihnen
dabei helfen zu vermeiden, dass Sie Ihre Kontoauszüge von
verschiedenen Datenbanken aus abrufen. In der Regel kann
jeder Kontoauszug kann nur einmal von Ihrem Kreditinstitut
abgerufen werden! Wenn Sie einen Kontoauszug von Ihrem
Kreditinstitut abholen, wird dieser in der entsprechenden
Datenbank gespeichert und wird beim Kreditinstitut nicht
erneut zum Abruf vorgehalten. Damit Sie Ihre Kontoauszüge
lückenlos in Star Money Business verwalten können, entscheiden Sie, von welcher Datenbank aus Sie elektronische Kontoauszüge abrufen wollen. Diese Option bewirkt, dass bei einem
Aktualisierungsauftrag für dieses Konto ein Kontoauszug
abgeholt wird, jedoch nur, wenn Sie die Sicherheitsabfrage, ob
dies von dieser Datenbank erwünscht ist, bestätigen.
Auszüge abholen – ohne Nachfrage: Wenn Sie diese Option
wählen, wird der Kontoauszug künftig für diese Datenbank
ohne weitere Hinweise und/oder Rückfragen abgerufen. Sie
sollten
diese
Einstellung
nur
wählen,
wenn
Sie
StarMoney Business ausschließlich auf einer Datenbank installiert haben und so nicht die Gefahr besteht, dass Ihre Kontoauszüge nicht lückenlos in einer Datenbank zu verfolgen sind.
3. Wenn Sie alle Einstellungen vorgenommen haben, sichern Sie
Ihre Einstellungen über [Speichern].
120
Kapitel 3
Abholen von Kontoauszügen
Bei der Verwendung von elektronischen Kontoauszügen ist Folgendes zu beachten: In der Regel kann jeder Kontoauszug kann
nur einmal von Ihrem Kreditinstitut abgerufen werden! Wenn Sie
einen Kontoauszug von Ihrem Kreditinstitut abholen, wird dieser
in der Datenbank gespeichert, aus der Sie den Abruf getätigt haben und wird beim Kreditinstitut nicht erneut zum Abruf vorgehalten.
Damit Sie Ihre Kontoauszüge lückenlos in StarMoney Business
verwalten können, entscheiden Sie, von welcher Datenbank aus Sie
elektronische Kontoauszüge abrufen wollen.
Bitte beachten Sie,
Sie dass der Kontoauszug nur dann rechtsverbindlich ist, wenn dieser auch von StarMoney Busi ness (erfolgreich)
abgeholt wurde. Ansonsten wird von Ihrem Kreditinstitut ein papierhafter Zwangsauszug erstellt und (eventuell) kostenpflichtig
zugeschickt.
Falls die für ein Jahr angezeigten Kontoauszüge nicht lückenlos
sein sollten, so kommen folgende Gründe dafür in Frage:
Sie haben den entsprechenden Kontoauszug über eine andere
Datenbank abgerufen. Somit ist der betreffende Kontoauszug
in dieser Datenbank gespeichert und nur von dort aus einsehbar. In diesem Fall erstellt StarMoney Business einen Platzhalter für den fehlenden Online-Kontoauszug.
Sie haben Ihre Kontoauszüge nicht mindestens innerhalb dem
mit Ihrem Kreditinstitut vereinbarten Zeitraum (erfolgreich)
online abgeholt, und somit den entsprechenden Kontoauszug
als Zwangsauszug von Ihrem Kreditinstitut zugesandt bekommen. In diesem Fall erstellt StarMoney Business einen Platzhalter für den fehlenden Online-Kontoauszug.
Sie haben erst innerhalb des Jahres umgestellt von papierhaften auf elektronischen Kontoauszug. In diesem Fall werden
nicht die bereits auf konventionellem Wege zugestellten Kontoauszüge erneut elektronisch zur Verfügung gestellt.
Sie haben mit Hilfe des [Löschen bis] – Buttons vorliegende
Kontoauszüge von einem beliebig gewählten Zeitpunkt an in
die Vergangenheit gelöscht.
Der Jahresendauszug wurde entweder von einer anderen
Datenbank aus abgerufen oder als Zwangsauszug zugestellt.
121
Kapitel 3
Für beide Fälle gilt: StarMoney Business kann für eine Datenbank nicht wissen, wie viele Kontoauszüge es im alten Jahr
davor noch gab. Anhand der Nummer des Jahresendauszuges
hätte StarMoney Business zum nächstältesten echten Kontoauszug zurückrechnen können und die Differenz bis zum Jahresendauszug mit Platzhaltern auffüllen können. So muss eine
Lücke bleiben.
Der Reiter Kontoauszüge
Je nach Kreditinstitut werden StarMoney Business Kontoauszüge unterschiedlich übermittelt. Im Falle einer Übertragung eines
PDF-Dokumentes sehen Sie hier eine Liste der vorliegenden Kontoauszüge, aus der Sie den gewünschten Auszug wählen können.
Erfolgt die Übermittlung in anderer Form, sehen Sie ebenfalls
eine Liste der in StarMoney Business vorliegenden Kontoauszüge,
zuzüglich folgender Informationen:
Summe Sollumsätze: Dieses Feld zeigt Ihnen die Addition aller
im vorliegenden Kontoauszug angezeigten Sollumsätze an:
Summe Habenumsätze: Dieses Feld zeigt Ihnen die Addition
aller im vorliegenden Kontoauszug angezeigten Habenumsätze an.
Datum: Dieses Feld zeigt Ihnen das Datum des aufgerufenen
Kontoauszuges an.
Auszugssaldo: Dieses Feld zeigt Ihnen den Gesamtsaldo des
aufgerufenen Kontoauszuges an. Dieses Feld ist analog zu dem
Feld Neuer Kontostand auf der letzten Auszugsseite des aufgerufenen Kontoauszuges.
Aktuellster Auszug: Dieses Feld zeigt Ihnen die Nummer des
aktuellsten Kontoauszuges an.
Saldo: Dieses Feld zeigt Ihnen den Saldo des aktuellsten Auszuges des entsprechenden Kontos an.
Drucken von elektronischen Kontoauszügen
Sie können Ihre Kontoauszüge jederzeit und beliebig oft ausdrucken. Klicken Sie auf [Drucken].
Löschen von elektronischen Kontoauszügen
Bitte beachten Sie, dass ein Löschen einzelner Kontoauszüge
nicht möglich ist!
122
Kapitel 3
3.1.3 PDF-Verwaltung
Sie haben Rechnungen, die Sie als PDF per eMail erhalten haben
und möchten diese zentral verwalten? Sie haben evtl. unsere
Schritt-für-Schritt-Hilfen heruntergeladen und möchten diese in
StarMoney Business ablegen? Sie haben Finanzdokumente als
PDF-Datei gesichert und möchten diese nicht jedem zugänglich archivieren?
Dann
nutzen
Sie
doch
die
PDF-Verwaltung
in
StarMoney Business! Mit StarMoney Business können Sie Ihre
PDF-Dokumente organisieren und speichern, so dass diese nur von
Ihnen genutzt und gelesen werden können.
Hinweis: Für die Nutzung der PDF-Verwaltung, insbesondere die
Darstellung von PDF-Dokumenten in StarMoney Business, benötigen Sie einen installierten Adobe Acrobat Reader (ab Version 5.0.5
oder höher) auf Ihrem System. Diesen finden Sie zum einen auf Ihrer StarMoney Business-CD-ROM oder im Internet unter www.adobe.de. Der Adobe Acrobat Reader ist als Freeware erhältlich.
Adobe Acrobat, Adobe Acrobat Reader und PDF unterliegen dem
Copyright von Adobe Systems Inc.
3.1.4 Einrichtung der PDF-Verwaltung
Um PDF-Dokumente in StarMoney Business zu verwalten, legen
Sie zuerst ein entsprechendes Konto an. Starten Sie
dazu StarMoney Business und melden Sie sich an der Benutzerdatenbank an.
1. Über das Menü Kontenliste, Menüpunkt Konto neu bzw.
alternativ über das Menü Neu , Menüpunkt Konto starten Sie
den Kontoeinrichtungsassistenten.
2. Unter „Kontoart auswählen“ markieren Sie jetzt bitte unter
„Verwalten“ die Option „PDF-Verwaltung“.
3. Im Bereich „Erforderliche Angaben“ vergeben Sie nun unter
„Kontonamen“ eine Bezeichnung für Ihr PDF-Verwaltungskonto.
4. Wenn Sie unter „Optionen“ die „Experteneinstellungen aktivieren“ können Sie im Folgenden noch eine Kontonummer für
das PDF-Verwaltungskonto hinterlegen. Dies ist jedoch nicht
zwingend notwendig.
5. Legen Sie das Konto jetzt über [Fertig stellen] an.
123
Kapitel 3
Das Konto wurde nun angelegt, und steht Ihnen in Ihrer Kontenliste zur Verfügung.
Wenn Sie das PDF-Verwaltungskonto erstmals aufrufen, gelangen Sie in die Gesamtübersicht Ihrer PDF-Dokumente und Ordner,
die derzeit noch leer ist. Die Übersicht zeigt Ihnen links die Spalte
„Ordner“ und rechts die im selektierten Ordner gespeicherten
PDF-Dokumente.
Über die Schaltflächen können Sie nun z. B.:
neue Ordner anlegen, in denen Sie PDF-Dateien ablegen können
bestehende
Ordner
PDF-Dateien sowie
entfernen,
inklusive
beinhalteter
neue PDF-Dateien in selektierte Ordner hinzufügen.
3.1.5 Anlegen neuer Ordner für PDF-Dokumente
1. Zum Anlegen neuer Ordner in der PDF-Verwaltung klicken Sie
bitte auf die Schaltfläche [Ordner neu].
2. Ihnen wird ein Dialog angezeigt, in dem Sie den Namen des
neu zu erstellenden Ordners eingeben müssen.
3. Bestätigen Sie die Eingabe mit [Erstellen].
Der erstellte Ordner wird in der Spalte „Ordner“ angelegt. Die
Darstellung der Ordner basiert auf der Reihenfolge der Anlage.
Um Ihre Ordner zu sortieren, nutzen Sie die jeweiligen
Pfeil-Symbole, um einen selektierten Ordner nach oben bzw. unten
zu verschieben.
3.1.6 Hinzufügen von PDF-Dokumenten in
StarMoney Business
1. Um PDF-Dokumente in StarMoney Business zu verwalten,
selektieren Sie in der „PDF-Verwaltung“ bitte einen Ordner, in
dem das PDF-Dokument hinterlegt werden soll, und klicken
Sie dann unten auf die Schaltfläche [Hinzufügen].
2. Es erscheint der Dialog „Öffnen“, über den Sie jetzt Ihre
PDF-Datei auswählen können.
3. Bestätigen Sie die Übernahme im Dialog „Öffnen“ mit der
Schaltfläche [Öffnen].
124
Kapitel 3
StarMoney Business hinterlegt nun das gewählte PDF-Dokument im ausgewählten Ordner. Wiederholen Sie diesen Schritt mit
jedem PDF-Dokument, welches Sie in StarMoney Business hinterlegen wollen. Beachten Sie bitte, dass Sie den Ordner, in den ein
PDF-Dokument eingefügt werden soll, in StarMoney Business selektieren müssen, bevor Sie die Schaltfläche [Hinzufügen] betätigen.
3.1.7 Funktionen der PDF-Verwaltung
Neben den eingangs erwähnten Funktionen haben Sie bei selektiertem PDF-Dokument folgende Möglichkeiten:
Details: Öffnen der Ansicht des selektierten PDF-Dokuments
Ändern: Ändern des Dateinamens und Dateidatums
Entfernen: Löschen des gewählten PDFs aus der Benutzerdatenbank
Verschieben: Verschieben des PDF-Dokumenten in einen anderen Ordner
Details
Wenn Sie ein PDF-Dokument selektieren, können Sie es anschließend über die Schaltfläche [Details] aufrufen und so direkt in
StarMoney Business anzeigen lassen.
Hinweis: Für die Ansicht der PDF-Dokumente benötigen Sie auf
Ihrem System einen Adobe Acrobat Reader. Wir empfehlen Ihnen
den Adobe Acrobat Reader ab Version 5.0.5 oder höher, welche
auch auf der StarMoney Business-CD-ROM vorliegt.
Ändern
Über [Ändern] erhalten Sie die nachfolgende Eingabebox „PDF
ändern“ in der Sie unter „PDF-Name“ einen eigenen, neuen Dokumentennamen vergeben können. Unter „PDF-Datum“ können Sie
zudem ein neues Datum einstellen. Um die Änderungen zu übernehmen klicken Sie bitte auf [Ändern].
Verschieben
Um PDF-Dokumente in andere Ordner zu verschieben, selektieren Sie bitte das entsprechende PDF-Dokument in der gleichnamigen Spalte der „PDF-Verwaltung“ und klicken Sie bitte auf
125
Kapitel 3
[Verschieben]. Ihnen wird nun ein Dialog angezeigt. Über die
DropDown-Box rechts können Sie nun den Zielordner vorgeben, in
welchen das Dokument verschoben werden soll. Bestätigen Sie die
Auswahl anschließend bitte mit [Verschieben].
Zusätzliche Informationen zur PDF-Verwaltung finden Sie auch
im Internet unter www.starmoney.de im Bereich „Support“.
3.2 Ausführen der Aufträge im Ausgangskorb
Das eigentliche Einholen der gewünschten Kontoinformationen
ist noch nicht geschehen, denn bisher liegen lediglich die zu erledigenden Aufgaben im Ausgangskorb.
1. Um alle Aufgaben des Ausgangskorbes tatsächlich abzuarbeiten, klicken Sie im Hauptmenü auf Ausgangskorb . Sie sehen
einen Dialog.
2. Die Aufgaben, die StarMoney Business auszuführen hat, sehen
Sie in der Liste in der oberen Hälfte des Bildschirms. Um diese
Aufgaben auszuführen, klicken Sie auf die Schaltfläche [Senden].
Abb. 3.3:
Hier sehen Sie,
welche Aufträge
sich im Ausgangskorb befinden.
126
Kapitel 3
StarMoney Business baut nun eine Verbindung zu Ihrem Provider auf, um den Datenaustausch zu starten.
Hinweis: Jedes Mal, wenn Sie eine Verbindung aufbauen,
überprüft StarMoney Business, ob Aktualisierungen per
Online-Update vorliegen. Ist das der Fall (beim ersten Verbindungsaufbau nach der Installation der Software trifft das
wahrscheinlich zu), aktualisiert Star Money Business die Version automatisch.
3. Je nachdem, über welches Sicherheitsmedium Sie die Kommunikation mit Ihrem Kreditinstitut betreiben, fragt StarMoney
Business jetzt unter Umständen nach weiteren Angaben.
Betreiben Sie die Verbindung mit PIN/TAN, und haben Sie die
PIN bei der Kontoeinrichtung hinterlegt, erscheint kein weiterer Dialog.
Sollten Sie Homebanking mit dem aktuellen Konto über einen
Chipkartenleser betreiben, sehen Sie unter Umständen einen
Dialog auf dem Bildschirm.
Abb 3.4:
Bei der Verwendung eines Chipkartenlesers
müssen Sie u.U.
die PIN eingeben
Geben Sie in diesem Fall die PIN Ihrer Chipkarte ein, und
bestätigen Sie den Dialog mit [OK].
127
Kapitel 3
Falls Sie das Konto im Homebanking mit einer Schlüsseldiskette betreiben, erfragt StarMoney Business weitere Informationen. Geben Sie den Benutzernamen und die dazugehörige
PIN ein, die Sie beim Erstellen der Schlüsseldiskette definiert
haben und bestätigen den Dialog ebenfalls mit [OK].
Abb. 3.5:
Für das Sicherheitsmedium
Schlüsseldiskette
müssen Sie den
Benutzernamen
und die PIN angeben.
StarMoney Business baut jetzt die Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut auf, überträgt alle erforderlichen Informationen und
liest alle gewünschten Daten ein.
Nachdem der Datenaustausch mit dem Bankrechner erfolgt
ist, zeigt sich folgender Dialog, wenn Sie Ihr Konto mit dem
Sicherheitsmedium „Chipkarte“ führen.
Abb. 3.6:
Für das Sicherheitsmedium
Chipkarte sehen
Sie abschließend
diesen Dialog.
128
Kapitel 3
Falls Sie das Konto über das Sicherheitsmedium „Schlüsseldiskette“ betreiben, zeigt Ihnen StarMoney Business ebenfalls
einen abschließenden Dialog an.
Abb. 3.7:
Diese abschließende Meldung
erhalten Sie für
das Sicherheitsmedium Schlüsseldiskette.
4. Um sich ein aktualisiertes Konto anzuschauen, wechseln Sie
wieder zurück in die Kontenliste. Dazu wählen Sie das Menü
Kontenliste. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt die Liste alle
Konten und Sie können erkennen, dass die Kontensalden der
Konten, die Sie in den Kontenrundruf mit einbezogen haben,
aktualisiert wurden.
5. Ein Doppelklick auf das aktualisierte Konto zeigt Ihnen bei
einem Girokonto dann die Liste der letzten Umsätze sowie
den aktuellen Kontostand an. Bei anderen Kontoarten erhalten Sie entsprechend andere Informationen.
Einsehen von Status-, Sendeprotokoll und Journal
Kommt es zu Störungen bei der Verbindung zu Ihrer Bank, so
haben Sie als Administrator oder Ausführer die Möglichkeit, sich
das Sendeprotokoll eines Auftrages anzeigen zu lassen, um so Hinweise auf die Störung zu erhalten. Zu diesem Zweck wechseln Sie
wie schon beschrieben zum Ausgangskorb. Wählen Sie die Schaltfläche [Sendeprotokoll]. Weitere Informationen hierzu finden Sie
in dem Kapitel „Einsehen von Status- und Sendeprotokoll, Journal
und Mitteilung“ auf Seite 185.
129
Kapitel 3
3.3 Die Übersichtsseite
Nachdem Sie erfolgreich Ihre Konten eingerichtet haben, gelangen Sie auf die Übersichtsseite von StarMoney Busi ness.
Abb. 3.8:
Die Übersichtsseite von
StarMoney
Business.
Hauptnavigation
Im linken Bildschirmbereich finden Sie die Hauptnavigati on. In
ihr finden Sie alle Menüs. Einige Menüs beeinhalten weitere Menüpunkte. Diese werden Ihnen angezeigt, sobald Sie ein Menü anklicken. Wenn Sie einen Menüpunkt auswählen, gelangen Sie
automatisch in den gewünschten Bereich. Den Inhalt der Hauptnavigation können Sie nach Ihren Wünschen konfigurieren. Wie Sie
dieses tun und weitere nützliche Einstellungen, die Sie vornehmen
können, erfahren Sie in dem Kapitel unter „Navigation“ auf
Seite 135.
130
Kapitel 3
Metanavigation
Direkt unter der Hauptnavigation finden Sie die Metanavigation. Hier befinden sich die Schaltflächen:
[Assistent] - Durch Auswählen dieser Schaltfläche schalten Sie
den Assistenten aus bzw. ein.
[Abmelden] - Durch Auswählen dieser Schaltfläche melden Sie
sich als Benutzer aus StarMoney Business ab. Sie gelangen in
den Dialog zur Benutzermeldung.
[Beenden] - Über diese Schaltfläche können Sie StarMoney
Business beenden.
Tipp: Wenn Sie das Menü Ausgangskorb anklicken, gelangen
Sie in einen Dialog, über den Sie bestimmen können, ob Ihre
Internetverbindung (sofern eine besteht) auch nach dem Beenden von StarMoney Business erhalten bleiben soll. Vergleichen
Sie hierzu bitte auch „Verbindung bei Programmende halten“
auf Seite 316.
Tasks
Mit Hilfe so genannter Tasks erlaubt Ihnen StarMoney Business,
mehrere Dinge quasi gleichzeitig zu erledigen. Wenn Sie eine neue
Aufgabe (einen „Task“) erstellen möchten, klicken Sie einfach auf
die Schaltfläche [Neu], die Sie stets am linken unteren Rand des
Bildschirms finden. Star Money Business reagiert jetzt so, als hätten
Sie das Programm noch einmal gestartet - nur mit dem Unterschied, dass Sie sich nicht nochmals anmelden müssen: Es wird Ihnen eine neue Übersichtsseite präsentiert. Wählen Sie einfach die
gewünschte Funktion, nehmen Sie die notwendigen Angaben
und/oder Einstellungen vor und fügen die Aufgabe durch einen
simplen Mausklick dem Ausgangskorb hinzu.
Das Besondere dabei: Genau wie Sie es von Windows kennen,
können Sie verschiedene Aufgaben parallel bearbeiten und über
die StarMoney Business-Taskleiste zwischen den verschiedenen
Aufgaben hin- und herspringen.
Dazu ein Beispiel: Sie entscheiden sich eine Überweisung durchzuführen. Sie klicken also auf die Schaltfläche [Neu], wählen aus der
Navigationsleiste das Menü Zahlungsverkehr und klicken anschließend auf Überweisung. Während Sie das Überweisungsformular
ausfüllen, stellen Sie fest, dass Sie telefonisch den zu überweisenden Betrag erfragen müssen, Sie Ihren Gesprächspartner aber mo-
131
Kapitel 3
mentan nicht erreichen können. Während Sie auf seinen Rückruf
warten, müssen Sie nicht untätig herumsitzen; Sie können bereits
eine weitere Überweisung vorbereiten. Sie klicken wieder auf
[Neu] und führen die gleichen Schritte aus, um eine weitere Überweisung vorzubereiten. In der StarMoney Business-Taskleiste befindet sich nun eine weitere Schaltfläche mit der zusätzlichen
Aufgabe. Ganz so wie Sie es von Windows gewohnt sind, können
Sie über die Taskleiste in Star Money Business zwischen den verschiedenen Aufgaben wechseln. Eine Aufgabe bleibt so lange in
der Taskleiste bestehen, bis Sie sie über die Schaltfläche [Task
schließen] aus der Navigationsleiste beendet haben.
Toolbox
Die Toolbox, am unteren rechten Rand von StarMoney Business,
beinhaltet die Schaltflächen mit denen Sie je nach Aktion navigieren können, also beispielsweise [Weiter], [Zurück], [Abbrechen].
Mit Hilfe dieser Schaltflächen können Sie sich bequem per
Mausklick durch die Anwendung bewegen.
3.3.1 Informationen der Übersichtsseite
Mit dem Link Persönliche Übersichtsseite im Container Hotlinks
oder über das Menü Einstellungen und den Menüpunkt Übersicht,
gelangen Sie in einen Dialog, über den Sie Ihre Übersichtsseite konfigurieren können.
Die Übersichtsseite von StarMoney Business bietet Ihnen alle Informationen rund um Ihre Finanzen auf einen Blick. Was angezeigt
wird, bestimmen Sie. Um die Übersichtsseite zu konfigurieren, können Sie entweder
auf der Übersichtsseite im Container Hotlinks den Link Persönliche Übersichtsseite anklicken,
oder aus dem Menü Einstellungen den Menüpunkt Übersicht
wählen.
Sie gelangen in folgenden Dialog:
132
Kapitel 3
Abb. 3.9:
Über diesen Dialog konfigurieren Sie Ihre
Übersichtsseite.
Konfiguration
Hier werden alle Bereiche aufgelistet, für die Sie auf der Übersichtsseite einen Status anzeigen lassen können. Welche Bereiche
angezeigt werden, erkennen Sie an dem Haken in der Checkbox.
Um weitere Optionen zu aktivieren, klicken Sie die entsprechende
Checkbox an.
Wenn Sie eine Watchlist für ein bestimmtes Depot einblenden
möchten, so klicken Sie zunächst in die Checkbox Watchlist und anschließend in das nebenstehende Eingabefeld. Der Assistent bietet
Ihnen nun Ihre Depots zur Auswahl an. Klicken Sie ein Depot an, so
wird es automatisch in das Eingabefeld übernommen. Der Container Watchlist informiert Sie auf der Übersichtsseite über die aktuellste Entwicklung der Wertpapiere dieses Depots.
Für jeden Bereich Ihrer Übersichtsseite können Sie die Anzahl
der angezeigten Zeilen bestimmen. Standardmäßig sind 5 Zeilen
eingestellt. Über die Nach-Oben-Schaltfläche neben dem Feld erhöhen Sie die Anzahl der angezeigten Zeilen. Mit der Nach-Un-
133
Kapitel 3
ten-Schaltfläche neben dem Feld verringern Sie die Anzahl der
angezeigten Zeilen. Sie können zwischen 1 und 20 Zeilen anzeigen
lassen. Sind mehr Zeilen vorhanden, als nach dieser Einstellung Angezeigt werden sollen, erscheint in der letzten Zeile des Containers
„mehr“.
Finanzstatus
Dieser Bereich enthält alle Kontoarten, für die Sie auf der Übersichtsseite einen Finanzstatus anzeigen lassen können. Welche
Konten angezeigt werden, erkennen Sie an dem Haken in der
Checkbox. Um weitere Optionen zu aktivieren, klicken Sie in die
entsprechende Checkbox.
Haben Sie alle Einstellungen vorgenommen, klicken Sie auf
[Speichern]. Über [Zurück] können Sie den Dialog jederzeit verlassen.
Die Reihenfolge der Ansicht ändern
Sie können nicht nur bestimmen, welche Informationen die
Übersichtsseite anzeigt, sondern diese auch nach Ihren Wünschen
sortieren.
1. Über den Link Persönliche Übersichtsseite in dem Container
Hotlinks oder den Menüpunkt Übersicht aus dem Menü Einstellungen rufen Sie einen Dialog auf, mit dem Sie die Reihenfolge der Darstellung verändern können.
2. Klicken Sie auf die Registerkarte Reihenfolge .
3. In dem Feld Reihenfolge der Informationen werden alle aktiven Container der Übersichtsseite aufgelistet. Die Reihenfolge
entspricht dabei der Darstellung auf der Übersichtsseite.
4. Um die Reihenfolge zu ändern, klicken Sie zunächst den
gewünschten Eintrag an.
5. Nun klicken Sie so lange auf die Nach-Oben- bzw.
Nach-Unten-Schaltfläche neben der Liste, bis der Eintrag an
der gewünschten Stelle steht.
Einstellungen zurücksetzen
Falls Sie die Reihenfolge verändert haben, nun aber doch lieber
wieder den ursprünglichen Zustand herstellen möchten, klicken Sie
einfach auf [Zurücksetzen].
134
Kapitel 3
Wenn Sie die Reihenfolge nach Ihren Wünschen gestaltet haben, klicken Sie auf [Speichern]. Über [Zurück] können Sie den Dialog jederzeit verlassen.
3.3.2 Navigation
Auch den Inhalt der Hauptnavigation können Sie nach Ihren
Wünschen gestalten. Über den Menüpunkt Navigation aus dem
Menü Einstellungen der Hauptnavigation rufen Sie die Seite Navigation auf.
Abb. 3.10:
Über diesen
Dialog können
Sie den Inhalt
der Hauptnavigation konfigurieren.
Welche Menüs und Menüpunktebeinhaltet
die Hauptnavigation?
Die Optionen im Bereich Haupteinträge entstammen der Hauptnavigation. Sobald Sie eine der Optionen anklicken, werden im Bereich Untereinträge die dazugehörigen Menüpunkte angezeigt.
135
Kapitel 3
Hierbei ist zu beachten
beachten, dass Sie mit einem Menü auch alle untergeordneten Menüpunkte ausblenden. Wenn Sie also beispielsweise das Menü Wertpapier ausblenden, so blenden Sie auch
automatisch die Menüpunkte Börseninformationen, Bestand, Depotliste und Orderbuch aus.
Standardeinstellungen wiederherstellen
Sollten Sie Veränderungen auf der Seite vorgenommen haben
und möchten aber doch lieber die Ausgangseinstellung wiederherstellen, klicken Sie einfach auf die Schaltfläche [Zurücksetzen].
Wenn Sie die gewünschten Einstellungen vorgenommen haben,
klicken Sie auf [Speichern], um diese dauerhaft zu sichern.
Über [Zurück] können Sie den Dialog jederzeit verlassen.
3.4 Kontorundruf (analog Depotrundruf)
Innerhalb der Kontenliste auf Ihrer StarMoney Business Übersichtsseite, finden Sie den Link Kontenrundruf. Bitte wählen Sie
diesen.
Ihre Konten werden aufgelistet und Sie können wählen, für welche Konten die aktuellen Umsätze abgerufen werden sollen:
1. Aktivierte Konten erkennen Sie an einem Haken in der Checkbox. Sie aktivieren bzw. deaktivieren ein Konto für den Rundruf, indem Sie in die Checkbox klicken. Über die Schaltflächen
[Alle] und [Keine] aktivieren/deaktivieren Sie Ihre Konten entsprechend mit nur einem Mausklick. Klicken Sie anschließend
auf [OK].
2. StarMoney Business stellt Ihre Aufträge zum Aktualisieren der
Konten nun in den Ausgangskorb.
3. Wählen Sie den Menüpunkt Ausgangskorb der Hauptnavigation.
4. Im oberen Bereich des Ausgangskorbes sehen Sie die aktuellen Aufträge. Sie haben jetzt noch die Möglichkeit:
über die Schaltfläche [Details] in den entsprechenden Auftrag
zurückzukehren, um Details noch einmal zu kontrollieren
und/oder Änderungen vorzunehmen.
136
Kapitel 3
über [Zurückstellen] einen selektierten Auftrag zurückzustellen. Dieser Auftrag wird nicht an Ihr Kreditinstitut versendet
und verbleibt im Ausgangskorb, bis Sie ihn über die Schaltfläche [Freigeben] wieder aktivieren oder über [Entfernen] endgültig entfernen.
über [Entfernen] einen selektierten Auftrag zu löschen.
5. Wenn Sie die Aufträge an Ihr Kreditinstitut übermitteln möchten, klicken Sie auf [Senden]. StarMoney Business nimmt nun
online Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut auf (eventuell werden Sie dazu aufgefordert eine Internetverbindung herzustellen. Sie können Star Money Business auch so konfigurieren,
dass es die Internetverbindung bei Bedarf selbstständig aufbaut. Wie dieses funktioniert erfahren Sie unter „Provider-Auswahl“ auf Seite 313). Je nach Sicherheitsmedium
werden Sie von StarMoney Business nun durch die folgenden
Schritte geleitet, um sich bei Ihrem Kreditinstitut zu autorisieren. Wenn die Übermittlung abgeschlossen ist, sehen Sie in
dem Feld Meldung zum letzten Sendevorgang, dass Ihre Aufträge erfolgreich ausgeführt wurden.
6. Um die aktualisierten Kontendaten einzusehen, wählen Sie
entweder das Menü Kontenliste oder Sie kehren auf die Übersichtsseite zurück. Weitere Informationen zum Ausgangskorb
finden Sie unter „Der Ausgangskorb“ auf Seite 183.
3.4.1 Kontorundruf direkt (analog hierzu Depotrundruf
direkt)
Klicken Sie auf den Link Kontorundruf direkt, überspringen Sie
den Ausgangskorb und gehen direkt online, um Ihre Aufträge an
Ihr Kreditinstitut zu übermitteln. Je nach Sicherheitsmedium werden Sie von StarMoney Business nun durch Schritte geleitet, um
sich bei Ihrem Kreditinstitut zu autorisieren.
3.4.2 Kontenliste / Rundruf
Befinden Sie sich in der Kontenliste (Menü Kontenliste der
Hauptnavigation), finden Sie dort die Schaltfläche [Kontenrundruf]. Über diese gelangen Sie in den Dialog, der unter „Kontorundruf (analog Depotrundruf)“ auf Seite 136 beschrieben wird.
137
Kapitel 3
3.5 Einsehen der Umsatzliste und der Buchungsposten
eines Kontos
Über das Menü Kontenliste rufen Sie eine Übersicht all Ihrer
Konten auf, die Sie in StarMoney Business eingerichtet haben. Sie
können sich die Umsätze zu jedem Konto anschauen. Dazu doppelklicken Sie auf die entsprechende Konto, oder Sie markieren das
Konto zunächst durch Mausklick und wählen die Schaltfläche [De-
tails].
Tipp: Möchten Sie, dass StarMoney Business die Verwendungszweckzeile dreizeilig darstellt, klicken Sie auf die Schaltfläche
[Dreizeilig]. Die ursprüngliche Darstellung erhalten Sie wieder,
wenn Sie auf [Zweizeilig] klicken.
3.5.1 Buchungspostendetails
Sie können sich die Details zu jedem Buchungsposten der Umsatzliste anschauen. Dazu doppelklicken Sie auf die entsprechende
Zeile der Umsatzliste, oder Sie markieren sie zunächst durch
Mausklick und wählen die Schaltfläche [Details] .
138
Kapitel 3
Abb. 3.11:
Beispiel für eine
Detailansicht.
.
Buchung: Hier sehen Sie das Buchungsdatum.
Wertstellung / Schlüssel: Hier werden Ihnen das Datum der
Wertstellung sowie der Buchungsschlüssel des Buchungspostens angezeigt.
Buchungstext: Hier wird Ihnen der Buchungstext angezeigt.
Empfänger / Absender / Verwendungszweck: Bei Gutschriften
finden Sie in diesem Feld den Absender, bei Lastschriften den
Empfänger. Weiterhin wird der Verwendungszweck angezeigt
(sofern vorhanden).
Kategorie / Kostenstelle: Falls Sie den Buchungsposten eine
Kategorie und / oder eine Kostenstelle zugeordnet haben,
zeigt StarMoney Business diese in diesem Feld. Unterkategorie
/ Kategorie: Hier wird, falls vorhanden, die Unterkategorie /
Kategorie angezeigt.
139
Kapitel 3
Mehr zum Thema Kategorien erfahren Sie im Abschnitt „Verwenden von Kategorien“ auf Seite 142 und im Abschnitt „Kostenstellen verwenden“ auf Seite 146.
Kostenstelle: Diesem Feld entnehmen Sie die Kostenstelle des
Buchungspostens.
Betrag: Zeigt den Betrag der Buchung an. Belastungsbuchungen erkennen Sie am vorangestellten Minuszeichen.
Saldo: Der Saldo liefert Ihnen Informationen über den Kontostand, nachdem die jeweilige Buchung verrechnet wurde.
Splitten / Splitts: Vorhandene Buchungen können Sie manuell
in mehrere Unterbuchungen aufteilen – diesen Vorgang nennt
man Splitten von Umsätzen. Sinnvoll ist das beispielsweise,
wenn Sie eine Barabhebung per Bankkarte gemacht haben,
diese aber für unterschiedliche Dinge verwendet haben – beispielsweise für Kraftstoffe und Verpflegungen. Oder Sie haben
eine Überweisung erhalten, mit der einer Ihrer Kunden gleich
mehrere ausstehende Rechnungen bezahlt hat.
Mehr zum Thema Splitbuchungen erfahren Sie im Abschnitt
„Splitbuchungen durchführen“ auf Seite 150.
Stornobuchung: Es kann vorkommen, dass Ihr Kreditinstitut
eine Fehlbuchung durchführt, diese Fehlbuchung bemerkt und
anschließend zurückbucht. Eine solche „Zurückbuchung“ wird
auch als „Stornobuchung“ bezeichnet. Handelt es sich bei dem
Buchungsposten um eine Stornobuchung, trägt StarMoney
Business in diesem Feld „Ja“ ein, ansonsten „Nein“.
Primanota: Die Primanota – ein besonderer Kennzeichnungsschlüssel Ihres Kreditinstitutes für bestimmte Buchungssätze –
zeigt StarMoney Business in diesem Feld an. Dabei handelt es
sich um eine bankinterne Kategorisierung Ihrer Buchungen.
Bestätigt: In diesem Feld können Sie die Buchung bestätigen –
sie quasi als eine Art „Merker“ für sich selbst abhaken, das sie
korrekt gebucht war. Wenn Sie dieses Feld auf „Ja“ setzen,
erscheint in der Umsatzliste ein Haken. Sie können diesen
Haken durch Mausklick auch direkt in der Umsatzliste in das
Kontrollkästchen setzen oder entfernen.
Schlüssel: hier wird der Buchungsschlüssel des Buchungspostens angezeigt.
140
Kapitel 3
3.5.2 Valuten
Neben dem Buchungsaldo Ihrer Giro-, Darlehens- und Sparkonten kann StarMoney Business auch den sogenannten Valutensaldo
für Sie darstellen. Dieser Valutensaldo setzt sich aus der Wertstellung Ihrer Umsätze dar und wir von Ihrer Bank/Sparkasse auch zur
Zinsberechung herangezogen.
Die Darstellung des Valtuensaldo finden Sie auf dem Reiter "Valuta" in den Kontodetails. Sie können den Valutensaldo auch auf
die verschiedene Zeiträume berechnen lassen.
3.5.3 Tagesauszug
Auf dem Reiter „Tagesauszug“ werden Gutschriften bzw. Belastungen eines bestimmten Tages dargestellt.
Standardmäßig werden die Umsätze des Datums der letzen Umsatzabfrage angezeigt. Sie können jedoch auch ein beliebiges Datum in der Vergangenheit wählen, um in Erfahrung zu bringen,
welche Gutschriften bzw. eine Belastungen an diesem Tag auf Ihrem Bankkonto erfolgten.
3.6 Suchen und Filtern von Buchungsposten
StarMoney Business erlaubt Ihnen, bestimmte Buchungsposten
in einer Kontenliste sehr schnell zu finden, indem Sie – wie in einem Dokument in einem Textverarbeitungsprogramm – durch ein
Suchwort den Buchungsposten finden lassen können.
Dazu verfahren Sie wie folgt:
1. Wählen Sie aus das Menü Kontenliste aus.
2. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt die Liste aller Konten an.
Öffnen Sie die Buchungspostenliste des Kontos durch Doppelklick auf das Konto, oder selektieren Sie es per Mausklick
und klicken Sie auf [Details].
3. Suchen: Klicken Sie auf diese Schaltfläche, um die Suche nach
dem Begriff zu starten, den Sie zuvor im Feld Suchen eingegeben haben. Der Eintrag der Umsatzliste, der Ihren Suchtext
enthält, wird in der Liste anschließend markiert.
Kann StarMoney Business den Text nicht finden, erscheint
eine entsprechende Fehlermeldung. Über die Felder Umsätze
von... bis ist eine Einschränkung der Suche über einen
bestimmten Zeitraum möglich.
141
Kapitel 3
4. Filtern / Alle: Sie können auf die Umsatzliste auch einen Filter
setzen. Geben Sie in das Feld Suchen beispielsweise einen
bestimmten Empfängernamen ein und klicken auf [Filtern],
werden in der Umsatzliste nur noch Buchungen angezeigt, die
den entsprechenden Empfänger betreffen. Um wieder alle
Buchungen anzuzeigen, klicken Sie auf [Alle]. Klicken Sie nun
mit der Maus in das Eingabefeld Suchen.
5. Falls mehrere Buchungsposten Ihren Suchbegriff enthielten,
klicken Sie so oft auf die Schaltfläche [Suchen], bis Sie den
richtigen Buchungsposten gefunden haben.
3.7 Kategorien in StarMoney Business
Mit StarMoney Business kann jeder Buchung eine Kategorie zugewiesen werden. Mithilfe von Kategorien bündeln Sie Einnahmen
und Ausgaben thematisch und behalten in Kombination mit den
Auswertungsfunktionen (vergleichen Sie hierzu bitte das Kapitel
„Auswertung“ auf Seite 155) den Überblick über Ihre Geldgeschäfte. Bei einem Kategorienreport werden Ihnen alle Einnahmen und
Ausgaben nach den einzelnen Kategorien gruppiert angezeigt. So
lassen sich etwa Kostentreiber schnell identifizieren.
Die Programmlogik von StarMoney Business kann Ihnen das Kategorisieren der Buchungen auf Wunsch auch abnehmen. Sie definieren optional Regeln, die auf neue Buchungen angewendet
werden. Die Regeln lassen sich dabei sehr flexibel einsetzen. Erhalten Sie zum Beispiel regelmäßige Zahlungen eines Zahlungspflichtigen, definieren Sie eine Regel, die gezielt nach dessen Namen
innerhalb des Buchungstextes sucht. Entspricht der Buchungstext
dem definierten Kriterium, wird automatisch die hinterlegte Kategorie zugeordnet. Haben Sie einige Tage diszipliniert für neue Buchungen Regeln definiert, spart Ihnen die Komfortfunktion der
automatischen Fortschreibung viel Zeit.
StarMoney Business stellt Ihnen eine umfangreiche Liste bereits
definierter Haupt- und Unterkategorien zur Verfügung. Ob betriebliche Aufwendungen oder unterschiedliche Einnahmearten:
es sind bereits Kategorienarten für unterschiedlichste Zwecke sofort einsetzbar. Reichen Ihnen die bestehenden Kategorien nicht
aus, können Sie eigene Kategorien hinzufügen oder bestehende
bearbeiten.
142
Kapitel 3
3.7.1 Manuelles Kategorisieren eines Buchungspostens
Um einen Buchungsposten einer Kategorie zuzuordnen, verfahren Sie folgendermaßen:
1. Wählen Sie das Menü Kontenliste aus.
3. Suchen Sie den Buchungsposten, dem Sie eine Kategorie
zuordnen möchten. Sie haben nun folgende Möglichkeiten
eine Kategorie zuzuordnen:
Doppelklicken Sie auf den gewünschten Buchungsposten, um
die Details anzeigen zu lassen, oder klicken Sie den gewünschten Buchungsposten an und wählen [Details]. In den Umsatzdetails finden Sie die Felder Kategorie und Unterkategorie.
Sobald Sie in das Feld Kategorie klicken, können Sie über den
Eingabeassistenten eine Kategorie zuordnen. Falls diese Kategorie über Unterkategorien verfügt, werden diese in dem Feld
Unterkategorie angezeigt. Auch dort können Sie über den Eingabeassistenten die Unterkategorie wählen (falls vorhanden).
Haben Sie Ihre Auswahl getroffen, speichern Sie diese bitte
über [Speichern].
Sie haben aber auch die Möglichkeit direkt in der jeweiligen
Zeile in die Spalte Kategorie / Kostenstelle zu klicken, um dort
die Kategorie über den Eingabeassistenten zu vergeben.
StarMoney Business zeigt Ihnen im Eingabeassistenten die Liste
der Kategorien an, die Sie per Mausklick in das Eingabefeld
übernehmen können. Direkt unter einer Kategorie finden Sie,
etwas eingerückt, die dazugehörigen Unterkategorien. Per
Mausklick übernehmen Sie die Kategorie / Unterkategorie.
4. Wählen Sie [Speichern], um Ihre Kategorisierung zu übernehmen.
3.7.2 Bearbeiten der Kategorienliste
StarMoney Business hat eine ganze Reihe an vorgefertigten Kategorien und Unterkategorien, die Sie direkt nach dem ersten Programmstart verwenden können. Sie können aber auch neue
Kategorien anlegen, vorhandene Kategorien verändern oder ganz
löschen.
143
Kapitel 3
Ferner können Sie Kategorien so konfigurieren, dass sie bestimmten Buchungsposten der Umsatzlisten nach bestimmten Regeln automatisch zugewiesen werden.
Neue Kategorien anlegen
StarMoney Business ermöglicht Ihnen jederzeit weitere Kategorien und die dazugehörigen Unterkategorien anzulegen.
Wie Sie vorgehen müssen, um neue Kategorien anzulegen, erfahren Sie in der folgenden Schritt-für-Schritt-Anleitung.
1. Wählen Sie aus dem Menü Extras den Menüpunkt Kategorien
aus. Sie gelangen in einen Dialog. Um eine neue Kategorie
anzulegen, wählen Sie die Schaltfläche [Neu].
2. StarMoney Business zeigt Ihnen anschließend einen Dialog.
Der Cursor ist bereits im Feld Name platziert. Geben Sie in diesem Feld den Namen der neuen Kategorie ein.
3. Selektieren Sie eine der folgenden Optionen:
Wählen Sie Ausgabe, falls es sich bei der neuen Kategorie um
eine Lastschriftkategorie handelt, die dann zum Einsatz kommen kann, wenn Ihr Konto mit einem bestimmten Betrag
belastet wird.
Wählen Sie Einnahme für Kategorien, die bestimmte Gutschriften – also Geldzugänge – kennzeichnen sollen.
Soll die neue Kategorie eine Unterkategorie einer bereits vorhandenen Kategorie sein, so wählen Sie die Option Unterkategorie von: und klicken Sie mit der Maus ins daneben stehende
Eingabefeld. Wählen Sie aus dem Eingabeassistenten anschließend die Hauptkategorie aus, der die neue Unterkategorie
zugewiesen werden soll.
4. Kategorisierte Umsätze, die steuerlich relevant sind, können
von dem Programm „StarMoney Steuererklärung“ zur Weiterverarbeitung übernommen werden. Hierbei werden für das
gewählte Konto alle Kategorien aus StarMoney Business
exportiert, die Sie in der Kategorienverwaltung (Menü Extras,
Menüpunkt Kategorien) über die Listbox Steuer mit Ja
gekennzeichnet haben.
5. Betätigen Sie die Tab-Taste, gelangen Sie ins Feld Kommentar.
Bestimmen Sie hier einen beliebigen Text, der die neu angelegte Kategorie näher beschreibt.
144
Kapitel 3
6. Klicken Sie auf das Symbol [Speichern], um die neue Kategorie
abzuspeichern.
Ändern von Kategorien
Um die Eigenschaften einer Kategorie (beispielsweise ihren Namen) zu ändern verwenden Sie folgende Schritt-für-Schritt-Anleitung.
1. Wählen Sie aus dem Menü Extras Menüpunkt Kategorien aus.
2. Selektieren Sie die Kategorie, deren Eigenschaften Sie ändern
möchten, und klicken Sie anschließend auf [Details].
Abb. 3.12:
Über diesen Dialog ändern Sie
die Eigenschaften einer Kategorie.
3. Sie können die Grundeigenschaften der Kategorie nun
ändern, indem Sie die entsprechenden Felder wie Name, Typ,
Steuer und Kommentar ändern.
4. Klicken Sie anschließend auf die Schaltfläche [Speichern].
145
Kapitel 3
Kategorien entfernen
Um eine Kategorie zu entfernen, verfahren Sie nach folgender
Vorgehensweise:
1. Wählen Sie aus dem Menü Verwaltung den Menüpunkt Kategorien aus.
2. Selektieren Sie die Kategorie, die Sie löschen möchten, per
Mausklick.
Wichtig: Wenn Sie eine Hauptkategorie löschen, die Unterkategorien enthält, werden diese ebenfalls alle gelöscht!
3. Wählen Sie die Schaltfläche [Entfernen].
4. StarMoney Business stellt Ihnen jetzt eine Sicherheitsfrage.
Bestätigen Sie die Sicherheitsfrage mit [Ja], um den Löschvorgang abzuschließen.
Abb. 3.13:
Löschen Sie eine
Hauptkategorie,
werden alle zugehörigen Unterkategorien
ebenfalls gelöscht!
3.8 Kostenstellen verwenden
Neben der bereits in dem Kapitel „Kategorien in StarMoney
Business“ auf Seite 142 vorgestellten Möglichkeit, mit Kategorien
zu arbeiten, kann jeder Buchung darüber hinaus auch eine Kostenstelle zugeordnet werden. Wie auch die Kategorien können die
Kostenstellen von Ihnen erweitert oder bearbeitet werden. Näheres dazu finden Sie im Abschnitt „Kostenstellen neu anlegen und
bearbeiten“ auf Seite 147.
Durch die Vergabe von Kostenstellen und Kategorien können
Sie Buchungen noch detaillierter analysieren. Ein Beispiel: Sie haben einigen Buchungen die selbst erstellte Kategorie „Fuhrpark“
zugeordnet. Sie könnten nun etwa für jedes Fahrzeug Ihres Fuhrparks eine separate Kostenstelle erzeugen. Bei der Nutzung eines
Kostenstellenreports haben Sie nun alle Zahlungen zu jedem einzelnen Fahrzeug im Blick. Ihren Vorstellungen sind beim Einsatz
von Kostenstellen keine Grenzen gesetzt.
146
Kapitel 3
3.8.1 Einer Kostenstelle einen Buchungsposten
zuweisen
Um einer Kostenstelle einen Buchungsposten zuzuordnen, verfahren Sie nach folgender Schritt-für-Schritt-Anleitung:
3. Suchen Sie den Buchungsposten, dem Sie eine Kostenstelle
zuordnen möchten. Sie haben nun folgende Möglichkeiten,
eine Kostenstelle zuzuordnen:
Doppelklicken Sie auf den gewünschten Buchungsposten, um
die Details anzeigen zu lassen, oder klicken Sie den gewünschten Buchungsposten an und wählen [Details]. In den Umsatzdetails finden Sie das Feld Kostenstelle . Sobald Sie in das Feld
klicken, können Sie über den Eingabeassistenten eine Kostenstelle zuordnen.
Sie haben aber auch die Möglichkeit direkt in der jeweiligen
Zeile in die Spalte Kategorie / Kostenstelle zu klicken, um dort
die Kostenstelle über den Eingabeassistenten zu vergeben.
StarMoney Business zeigt Ihnen im Eingabeassistenten die Liste
der Kostenstellen an, die Sie per Mausklick in das Eingabefeld
übernehmen können.
4. Klicken Sie auf [Speichern], um die Zuordnung der Kostenstelle zu übernehmen.
3.8.2 Kostenstellen neu anlegen und bearbeiten
StarMoney Business ermöglicht es Ihnen, die vorhandene Liste
an Kostenstellen beliebig zu erweitern bzw. zu verändern. Die folgende Anleitung zeigt, wie es geht:
1. Wählen Sie aus dem Menü Extras den Menüpunkt Kostenstellen aus.
2. Falls Sie eine Kostenstelle bearbeiten möchten, klicken Sie in
die Zeile des entsprechenden Kostenstelleneintrages. Um eine
neue Kostenstelle anzulegen, wählen Sie die Schaltfläche
[Neu]. Star Money Business fügt der Liste nun eine leere Kos-
147
Kapitel 3
tenstelle hinzu. Klicken Sie mit der Maus in die Zeile.
3. Geben Sie den Namen der Kostenstelle ein.
4. Wechseln Sie per Maus oder Tab-Taste auf Ihrer Tastatur in
das Feld Beschreibung und erfassen Sie, falls Sie das möchten,
den Text für die Beschreibung.
5. Wählen Sie [Speichern], um den Vorgang abzuschließen.
3.9 Einem Barkonto eine Buchung zuweisen
In diesem Abschnitt erfahren Sie, wie Sie einem Barkonto Buchungen zuweisen. Dazu gehen Sie folgendermaßen vor:
1. Wählen Sie das Menü Kontenliste.
Öffnen Sie die Buchungspostenliste des Barkontos durch Doppelklick auf das Konto, oder selektieren Sie es per Mausklick,
auf klicken Sie dann auf [Details].
3. StarMoney Business öffnet nun einen Dialog, den Sie auch in
der nachfolgenden Abbildung erkennen können.
4. Wählen Sie nun bitte die Schaltfläche [Einbuchen] und
StarMoney Business fügt nun einen leeren Buchungsposten
der Umsatzliste hinzu und selektiert diesen Buchungsposten.
5. Klicken Sie auf diesen Buchungsposten, so können Sie die
Details des Buchungspostens direkt erfassen.
StarMoney Business gibt das aktuelle Tagesdatum als Datum
der Buchung vor. Falls Sie dieses Datum ändern möchten, klicken Sie in das Feld Buchungsdatum, und legen Sie mit Hilfe
des Eingabeassistenten das Datum der Buchung fest.
6. Füllen Sie nun nacheinander die Felder der Buchung aus. Also
den Empfänger/Absenders, Verwendungszweck, den Betrag,
sowie optional die Kategorie und Kostenstelle. Der Eingabeassistent ist Ihnen bei dieser Arbeit behilflich.
7. Wählen Sie [Speichern], um den Vorgang abzuschließen.
3.9.1 Einen Betrag von einem anderen Konto auf ein
Barkonto übertragen
Sie können Buchungen Ihrer Online-Konten auf das Barkonto
umbuchen. Eine solche Buchung könnte etwa so aussehen: Sie haben Geld von Ihrem Girokonto abgehoben und wollen diesen Be-
148
Kapitel 3
trag nun Ihrem Bargeldkonto gutschreiben. Dazu gehen Sie so vor:
1. Wählen Sie das Menü Kontenliste aus. StarMoney Business
zeigt Ihnen jetzt die Liste aller Konten an.
2. Öffnen Sie die Buchungspostenliste des Online-Kontos, z. B.
eines Girokontos, durch Doppelklick auf das Konto, oder
selektieren Sie es per Mausklick, und klicken Sie auf [Details].
3. Markieren Sie innerhalb der Detailansicht des Kontos die
Buchung und klicken Sie auf den Karteireiter Details. Alternativ können Sie die Details des Buchungspostens auch mit
einem Doppelklick auf den Eintrag darstellen lassen.
Abb. 3.14:
In der Detailansicht des Buchungspostens
eines Barkontos
können Sie direkt Umbuchungen auf
Offline-Konten
(Barkonten) vornehmen.
4. Klicken Sie in das Feld Umbuchungskonto. Der Eingabeassistent zeigt Ihnen nun eine Liste Ihrer eingerichteten Barkonten
5. Markieren Sie das Konto in der Liste des Eingabeassistenten.
6. Klicken Sie auf [Speichern].
Der Betrag ist nun auf Ihr Barkonto umgebucht.
149
Kapitel 3
3.10 Splitbuchungen durchführen
Häufig kommt es vor, dass sich der Gesamtbetrag einer Zahlung
auf einzelne Beträge verteilt, die sinnvollerweise jeder einer eigenen Kategorie zugewiesen werden sollten. Bei einem bargeldlos
bezahltem Einkauf in einem Großmarkt können beispielsweise auf
dem Kassenzettel Beträge für Büromaterial, aber auch Bewirtungskosten enthalten sein. In Ihrer Umsatzliste bzw. auf Ihrem Kontoauszug erscheint dieser Einkauf aber als einziger Posten. Das
Ergebnis Ihrer Auswertungen wäre also verfälscht.
Mit Splitbuchungen können Sie nun den einzelnen Posten jeweils eine Kategorie zuweisen. Wie Sie eine Buchung aufsplitten,
erfahren Sie im nachfolgenden Abschnitt.
Um eine Buchung in mehrere Teilbuchungen zu splitten, verfahren Sie folgendermaßen:
Öffnen Sie die Buchungspostenliste des Kontos durch Doppelklick auf das Konto, oder selektieren Sie es per Mausklick,
und klicken Sie anschließend auf Details.
3. Klicken Sie entweder auf die Spalte Splitten/Splitts in der
Detailansicht oder führen Sie einen Doppelklick auf der
Buchung aus, die Sie splitten möchten.
4. In dem Dialog „Umsatzdetails“ klicken Sie nun auf die Schaltfläche [Splitten]. StarMoney Business zeigt Ihnen daraufhin
einen Dialog.
150
Kapitel 3
Abb. 3.15:
Über diesen Dialog verwalten Sie
Splittbuchungen
zu einem Buchungsposten.
5. Klicken Sie nun auf die Schaltfläche [Neuer Splitt]. Star Money
Business fügt nun eine leere Buchungspostenzeile in die Liste
der Splitbuchungen ein, die Sie im Folgenden bearbeiten können.
6. Klicken Sie dazu in die selektierte Zeile. StarMoney Business
zeigt Ihnen jetzt die Eingabefelder in der Buchungspostenzeile, die Sie nun editieren können.
7. Mit der Tab-Taste oder per Anklicken mit der Maus gelangen
Sie ins jeweils nächste Eingabefeld. Wählen Sie, falls Sie es
möchten, in der nächsten Zeile eine Kategorie oder Kostenstelle aus, der Sie den Buchungsposten zuweisen möchten.
Dabei können Sie die Kategorie oder Kostenstelle einfach aus
dem Eingabeassistenten per Mausklick auswählen.
151
Kapitel 3
Abb. 3.16:
Wenn Sie einen
neuen Split hinzugefügt haben,
können Sie die
fehlenden Angaben direkt in der
Liste editieren.
8. Ändern Sie den Betrag entsprechend ab. Bitte achten Sie darauf, dass Sie für Belastungen negative, für Gutschriften positive Geldbeträge angeben.
9. Für jeden neuen Buchungsposten klicken Sie abermals auf
[Neuer Split]. Beachten Sie bitte, dass StarMoney Business als
Betrag in jeder neuen Buchungszeile automatisch den Restbetrag der gesamten Buchung vorsieht.
Achten Sie darauf, nachdem Sie alle Buchungen erstellt
haben, dass der Restbetrag auf 0,00 Euro ausläuft.
Ist das nicht der Fall, und versuchen Sie den Dialog zu verlassen, zeigt Ihnen StarMoney Business eine Warnmeldung an.
152
Kapitel 3
Abb. 3.17:
Splitbuchungen
müssen komplett
ausgeglichen
sein!
StarMoney Business fügt in diesem Fall automatisch einen weiteren Splitbuchungsposten ein und nennt diesen „StarMoney
Split Ausgleich“, um den Ausgleich der Gesamtbuchung herzustellen.
10. Verlassen Sie den Dialog über die Schaltfläche [OK].
Abb. 3.18:
Bei nicht ausgeglichenen Splitbuchungen fügt
StarMoney
Business automatisch einen
ausgleichenden
Splitbuchungsposten ein.
In der Umsatzliste des Kontos können Sie danach die Anzahl
der Splittbuchungen in der Saplte Splitten / Splitts erkennen.
Mit einem Klick werden die Details der Splittbuchung angezeigt.
153
Kapitel 3
154
4 Auswertung
StarMoney Business bietet Ihnen eine Vielzahl von unterschiedlichen Auswertungsmöglichkeiten, mit deren Hilfe Sie Ihre Kontobewegungen, Einnahmen und Ausgaben analysieren können. Sie
behalten den Überblick über Ihre Finanzen, erkennen, für welche
Zwecke besonders viel Mittel verbraucht werden oder wo sich noch
Einsparungspotenziale bieten. Die meisten Reportformen zeigen
Ihnen die Ergebnisse auf Wunsch sowohl in Textform als auch in
grafischer Form an.
Auswertungen sind umso exakter, je genauer Sie Ihre Buchungen vorher kategorisiert haben.
Lesen Sie im nächsten Abschnitt, welche Auswertungsformen
in StarMoney Business zur Verfügung stehen,
in „Mit Auswertungen arbeiten“ auf Seite 157, wie Sie mit
Auswertungen arbeiten und diese ausführen,
in „Anpassen einer Auswertung“ auf Seite 163, wie Sie Auswertungen an Ihre Bedürfnisse anpassen,
in „Detailauswertung“ auf Seite 163, wie Sie sich Details einer
Auswertungen ansehen,
in „Vergleichsauswertungen“ auf Seite 165, wie Vergleichsauswertungen vorgenommen werden.
4.1 Auswertungsformen in
StarMoney Business
StarMoney Business bietet Ihnen die nachfolgenden Auswertungsarten an, die von Ihnen individuell angepasst werden können. So lassen sich beispielsweise die Zeiträume definieren, die in
die Auswertung einfließen sollen.
Finanzstatus: Der Finanzstatus verschafft Ihnen einen
Gesamtüberblick über die in StarMoney Business eingerichteten Konten. Somit erfassen Sie auf einen Blick, wie sich Ihre
derzeitige Liquidität darstellt.
Einnahmenreport: Der Einnahmenreport zeigt Ihnen alle eingehenden Buchungen an. Haben Sie Ihren Buchungen Kategorien zugewiesen, so werden die Einnahmen nach diesen
Kategorien gruppiert und ein Gesamtsaldo aller Einnahmen
gebildet.
155
Kapitel 4
Auswertung
Ausgabenreport: Der Ausgabenreport bildet das Gegenstück
zum Einnahmenreport. Es werden Ihnen hier alle Ausgaben
aufgelistet. Auch hier werden die Einträge nach Kategorien
gruppiert, sofern welche vergeben worden sind.
Budgetreport: Mit dem Budgetreport bilden Sie die von Ihnen
vergebenen Budgets für Ihre Einnahmen und Ausgaben ab.
Ihnen wird die aktuelle Liquidität unter Berücksichtigung der
eingerichteten Budgets errechnet.
Empfängerreport: Mit dieser Funktion rufen Sie eine Auswertung aller Empfänger Ihrer Transaktionen auf. So werden Zahlungsströme noch transparenter, da Sie mit einem Blick
erkennen, wem Sie wie viel Geld angewiesen haben. Haben Sie
Buchungen mit Kategorien versehen, so wird der Empfängerreport auch nach Kategorien gegliedert.
Auftraggeberreport: Der
Auftraggeberreport bildet das
Gegenstück zum Empfängerreport und listet (eventuell nach
Kategorien untergliedert) alle Auftraggeber von Transaktionen auf.
Kategorienreport: Der Kategorienreport listet Ihnen die anfallenden Beträge zu eingerichteten Kategorien auf. Interessiert
Sie beispielweise, wie hoch Ihre Aufwendungen für Bürobedarf in einem Zeitraum gewesen sind, ist der Kategorienreport
die optimale Auswertungsform.
Kostenstellenreport: Mit dieser Auswertungsform werden
Ihnen die unter einer Kostenstelle laufenden Buchungen bzw.
Beträge angezeigt. Dabei werden die einzelnen Positionen
gleich zweimal gruppiert. Zum einen erfolgt die Anzeige nach
Kostenstellen geordnet, und innerhalb der Kostenstellen selbst
nach Kategorien.
Wertpapiere:
Wertpapiere: Über den Menüpunkt Wertpapier aus dem Menü
Auswertung rufen Sie eine Auswertung Ihrer Wertpapierarten
auf. Dabei werden die jeweiligen Anteile von Aktien, festverzinslichen Wertpapieren, Optionsscheinen usw. jeweils als ein
Grafiksegment dargestellt. Wenn nur eine Wertpapierart vor-
156
Auswertung
Kapitel 4
handen ist, wird direkt die Detailansicht angezeigt, d. h., die
einzelnen Wertpapiere innerhalb dieser Wertpierart.
Depotgewinn / -verlust: Der Menüpunkt Depotgewinn / -verlust aus dem Menü Auswertung ruft ein Balkendiagramm auf,
welches Ihre Depotgewinne und Verluste auswertet. Hierbei
wird jedes Ihrer Wertpapiere als ein Balken auf der horizontalen Koordinate abgebildet. Die vertikale Koordinate bezeichnet den Gewinn bzw. den Verlust des Wertpapieres.
Eigene Reports: Jede Auswertung können Sie dauerhaft unter
Eigene Reports archivieren.
4.2 Mit Auswertungen arbeiten
Im Folgenden finden Sie alle Möglichkeiten, die Ihnen die Auswertungsfunktion bietet.
4.2.1 Darstellung der Auswertung
Neben der Textansicht, in der StarMoney Business standardmäßig Auswertungen abbildet, können Sie die Darstellungsformen
Kreis-, Balken- und Liniendiagramm aus- wählen. Die Darstellungsform, die für die jeweilige Auswertung zur Verfügung steht, erhalten Sie, indem Sie auf die Schaltfläche klicken.
157
Kapitel 4
Auswertung
Textansicht
Ein Klick auf diese Schaltfläche und Ihre Auswertung wird als
Textansicht abgebildet. Zu jedem Posten werden die beschreibenden Daten (beispielsweise Kontonummer, Summe usw.) angezeigt.
Wenn Sie an das Ende der Liste blättern, finden Sie dort die Gesamtsumme.
Abb. 4.1:
Die Textansicht.
158
Auswertung
Kapitel 4
Kreisdiagramm
Kreisdiagramm dargestellt. Hierbei entspricht jeder Bereich einem
Grafiksegment.
Abb. 4.2:
Das
Kreisdiagramm.
159
Kapitel 4
Auswertung
Balkendiagramm
Balkendiagramm abgebildet. Für jeden Bereich wird ein Balken auf
der horizontalen Koordinate dargestellt. Die vertikale Koordinate
bildet den Kontostand ab, wobei Ausschläge in Soll und Haben
möglich sind.
Hinweis: Für den Kategorienreport ist der Kontostand / Betrag
allerdings über die horizontale Koordinate abgebildet.
Abb. 4.3:
Das Balkendiagramm.
160
Auswertung
Kapitel 4
Liniendiagramm
Ein Klick auf diese Schaltfläche und Ihre Auswertung wird als Liniendiagramm abgebildet. Für jeden Bereich wird eine Linie im Koordinatenkreuz angezeigt. Die horizontale Koordinate bildet den
Auswertungszeitraum ab, die vertikale Koordinate den Kontostand. Um sich einzelne Bereiche des Liniendiagrammes in der Detailansicht anzuschauen, klicken Sie bitte auf einen Datenpunkt.
Abb. 4.4:
Das
Liniendiagramm.
4.2.2 Verändern der Ansicht
Abhängig von der Diagrammart, können Sie die Ansicht verändern:
Schieben (für Kreis-, Balken- und Liniendiagramm): Halten Sie
die Umschalt- und die Alt-Taste Ihrer Tastatur gedrückt. Klicken Sie das Diagramm mit der Maus an, und halten Sie die
linke Maustaste ebenfalls gedrückt. Bewegen Sie nun die Maus
in die gewünschte Richtung, um die Ansicht zu verschieben.
Mit der R-Taste Ihrer Tastatur kehren Sie in die Ausgangsansicht zurück.
161
Kapitel 4
Auswertung
Oder Sie drücken die Shift-Taste Ihrer Tastatur und bewegen
das Diagramm, bei gleichzeitig gedrückter mittlerer Maustaste, in die gewünschte Position. Mit der R-Taste Ihrer Tastatur kehren Sie in die Ausgangsansicht zurück.
Gesamtansicht zoomen (für Kreis-, Balken- und Liniendi agramm):
Halten Sie die Strg- und die Alt-Taste Ihrer Tastatur gedrückt,
und bewegen Sie die Maus bei gleichzeitig gedrückter linker
Maustaste nach oben (verkleinern) oder nach unten (vergrößern). Mit der R-Taste Ihrer Tastatur kehren Sie in die Ausgangsansicht zurück.
Oder Sie halten die Strg-Taste Ihrer Tastatur gedrückt und
bewegen die Maus bei gleichzeitig gedrückter mittlerer Maustaste nach oben (verkleinern) oder nach unten (vergrößern).
Mit der R-Taste Ihrer Tastatur kehren Sie in die Ausgangsansicht zurück.
Bereiche zoomen (nur für Balken- und Liniendiagramm): Halten Sie die Umschalt-Taste Ihrer Tastatur gedrückt. Selektieren
Sie mit der Maus bei ebenfalls gedrückter linker Maustaste
einen Bereich. Der so gewählte Bereich wird vergrößert dargestellt. Mit der R-Taste Ihrer Tastatur kehren Sie in die Ausgangsansicht zurück.
Rotieren (nur für Kreis- und Balkendiagramm):
Wenn Sie die Alt-Taste Ihrer Tastatur gedrückt halten, und bei
ebenfalls gedrückter linker Maustaste die Maus nach oben und
unten bzw. rechts und links bewegen, verändern Sie die
Ansicht des Diagrammes entsprechend. Mit der R-Taste Ihrer
Tastatur kehren Sie in die Ausgangsansicht zurück.
Oder Sie halten die mittlere Maustaste gedrückt und bewegen
das Diagramm an die gewünschte Position. Mit der R-Taste
Ihrer Tastatur kehren Sie in die Ausgangsansicht zurück.
162
Auswertung
Kapitel 4
4.3 Detailauswertung
Wenn Sie einen Report als Kreis-, Linien- oder Balkendiagramm
auswerten lassen, können Sie eine Detailauswertung vornehmen.
Einzelne Kategorien der Auswertung werden als separate Grafiksegmente dargestellt. Wenn Sie die Maus auf eines der Grafiksegmente bewegen, werden die beschreibenden Daten angezeigt.
Durch Anklicken eines Segments gelangen Sie in die Detailansicht.
In dieser wird die entsprechende Kategorie einzeln ausgewertet.
Auch eine Detailauswertung können Sie dauerhaft abspeichern
(vergleichen Sie hierzu bitte „Eigene Reports“ auf Seite 169).
Bei einem Liniendiagramm müssen Sie auf einen Datenpunkt
klicken, nicht auf die Linie selber, um in die Detailauswertung zu
gelangen.
4.4 Anpassen einer Auswertung
Sie können die Kriterien, die in eine Auswertung einbezogen
werden, ändern (welche Anpassungen Sie vornehmen können, ist
abhängig vom jeweiligen Report). Möchten Sie beispielsweise wissen, wie viel Geld Sie in einem Monat für Theaterkarten ausgegeben haben, so ist dies kein Problem. Sie können die Auswertung
auf eine bestimmte Kategorie, einen bestimmten Zeitraum
und/oder bestimmte Konten beschränken. Und so wird’s gemacht:
1. Sie befinden sich in einer Auswertung. Klicken Sie auf die
Schaltfläche [Anpassen] .
2. Es wird ein Dialog geöffnet, über den Sie die Auswertungskriterien ändern können:
163
Kapitel 4
Auswertung
Abb. 4.5:
die Auswertung
anpassen.
Die letzten 30 Tage auswerten: Standardmäßig ist die Checkbox Die letzten 30 Tage auswerten aktiviert. Sie bewirkt, dass
in der Auswertung nur die letzten 30 Tage berücksichtigt werden.
Sie können die Checkbox deaktivieren und einen beliebigen
Zeitraum wählen..
Zeitraum von - bis
bis: Klicken Sie in eines dieser Felder, wird
Ihnen über den Assistenten ein Kalender angeboten. Wählen
Sie das gewünschte Datum durch Anklicken. Es wird automatisch in das Eingabefeld eingetragen (die Felder Vergleichszeitraum von - bis sind nur für eine Vergleichsauswertung
auszufüllen. Vergleichen Sie hierzu bitte „Vergleichsauswertung“ auf Seite 165).
Kategorie (nur für Empfänger-, Auftraggeber-, Einnahmenund Ausgabenreport): Klicken Sie in dieses Feld, listet der Assistent alle Kategorien auf, die in dem aktuellen Report vorhan-
164
Auswertung
Kapitel 4
den sind. Klicken Sie eine Kategorie an, so wird diese
automatisch in das Eingabefeld eingetragen (das Feld Vergleichskategorie ist nur auszufüllen, wenn Sie eine Vergleichsauswertung vornehmen möchten. Vergleichen Sie hierzu bitte
„Vergleichsauswertungen“ auf Seite 165).
Einbezogene Konten
Konten: Hier werden alle auswertbaren Konten,
die Sie eingerichtet haben, aufgelistet. Sparkonten werden bei
der Auswertung nicht berücksichtigt, da bei diesem Kontentyp
die zur Auswertung nötigen Umsatzdaten in der Regel nicht
online zur Verfügung stehen.
Standardmäßig sind alle Konten/Depots aktiviert, d. h., sie werden in der Auswertung berücksichtigt. Klicken Sie in die Checkbox eines Kontos, so wird das Konto deaktiviert, d. h., es wird
nicht in die Auswertung einbezogen.
3. Wenn Sie die gewünschten Anpassungen vorgenommen
haben, klicken Sie auf [Speichern]. StarMoney Business erstellt
nun die gewünschte Auswertung.
4.5 Vergleichsauswertungen
Sie können Vergleichsauswertungen über Zeiträume oder Kategorien erstellen. Und so wird’s gemacht:
1. Sie befinden sich in einer Auswertung. Klicken Sie auf die
Schaltfläche [Anpassen] .
2. Es wird ein Dialog geöffnet, über den Sie die Auswertungskriterien ändern können:
Zeitraum von - bis
bis: Klicken Sie in eines dieser Felder, wird
Ihnen über den Assistenten ein Kalender angezeigt. Wählen
Sie das gewünschte Datum durch Anklicken.
Es wird automatisch in das Eingabefeld eingetragen.
Vergleichszeitraum:
Vergleichszeitraum Sie können eine Vergleichsauswertung
über Zeiträume oder Kategorien vornehmen. Möchten Sie
Zeiträume vergleichen, so wählen Sie hier den Zeitraum für die
Vergleichsauswertung.
165
Kapitel 4
Auswertung
Kategorie (nur für Empfänger- und Auftraggeberreport): Klicken Sie in dieses Feld, listet der Assistent alle Kategorien auf,
die in dem aktuellen Report vorhanden sind. Klicken Sie eine
Kategorie an, so wird sie automatisch in das Eingabefeld eingetragen.
Vergleichskategorie (nur für Empfänger- und Auftraggeberreport): Sie können eine Vergleichsauswertung über Zeiträume
oder Kategorien vornehmen. Wenn Sie eine Vergleichsauswertung zweier Kategorien vornehmen möchten, so wählen Sie
über den Assistenten die gewünschte Kategorie. Klicken Sie
eine Kategorie an, so wird sie automatisch in das Eingabefeld
eingetragen.
Einbezogene Konten
Konten: Hier werden alle auswertbaren Konten,
die Sie eingerichtet haben, aufgelistet.
Sparkonten werden bei der Auswertung nicht berücksichtigt,
da bei diesem Kontentyp die zur Auswertung nötigen Umsatzdaten in der Regel nicht online zur Verfügung stehen.
Standardmäßig sind alle Konten/Depots aktiviert, d. h., sie werden in der Auswertung berücksichtigt.
Klicken Sie in die Checkbox eines Kontos, wird das Konto deaktiviert, d. h., es wird nicht in die Auswertung einbezogen.
3. Wenn Sie die gewünschten Anpassungen vorgenommen
haben, klicken Sie auf [Speichern]. StarMoney Busi ness erstellt
nun die gewünschte Vergleichsauswertung.
4.6 Empfänger einschränken
Für den Empfängerreport haben Sie die Möglichkeit, die einbezogenen Empfänger einzuschränken.
1. Rufen Sie den Empfängerreport auf: Menü Auswertung,
Menüpunkt Empfängerreport.
2. Über die Schaltfläche [Anpassen] gelangen Sie in einen Dialog. Wählen Sie die Schaltfläche [Empfänger].
3. Ihnen wird nun eine Übersicht angezeigt, die alle Empfänger
aus allen in die Auswertung einbezogenen Konten der Datenbank anzeigt.
Standardmäßig sind alle Empfänger ausgewählt, was Sie an
dem Kreuz in der Checkbox vor der Kategorie erkennen.
166
Auswertung
Kapitel 4
Möchten Sie einen Empfänger deaktivieren, so klicken Sie in
die Checkbox.
4. Haben Sie die gewünschten Anpassungen vorgenommen, klicken Sie auf [Speichern]. Sie kehren nun in die vorige Anwendung zurück.
4.7 Kategorien einschränken
Sie können die Kategorien, die in der Auswertung berücksichtigt werden, einschränken:
1. Rufen Sie den Kategorienreport auf: Menü Auswertung ,
Menüpunkt Kategorienreport.
2. Über die Schaltfläche [Anpassen] gelangen Sie in einen Dialog, der die Schaltfläche [Kategorien] beinhaltet. Bitte klicken
Sie auf [Kategorien].
3. Es wird Ihnen eine Auflistung aller von Ihnen verwendeten
Kategorien angezeigt. Standardmäßig sind alle Kategorien
aktiviert, was Sie an dem Kreuz in der Checkbox vor der Kategorie erkennen. Möchten Sie eine Kategorie deaktivieren, so
klicken Sie in die Checkbox.
167
Kapitel 4
Auswertung
Abb. 4.6:
die Kategorien
einschränken.
Über die Schaltflächen [Alle] und [Keine] können Sie alle Kategorien auf einmal aktivieren bzw. deaktivieren.
4. Über die Checkbox Auch Einträge berücksichtigen, denen
keine Kategorie zugewiesen wurde aktivieren bzw. deaktivieren Sie diese Funktion.
5. Haben Sie die gewünschten Anpassungen vorgenommen, klicken Sie auf [Speichern]. Sie kehren nun in die vorige Anwendung zurück.
4.8 Kostenstellen einschränken
Sie können die Kostenstellen, die in der Auswertung berücksichtigt werden, einschränken:
1. Rufen Sie den Kostenstellenreport auf: Menü Auswertung,
Menüpunkt Kostenstellenreport.
2. Über die Schaltfläche [Anpassen] gelangen Sie in einen Dialog, der wiederum die Schaltfläche [Kostenstellen] beinhaltet.
Klicken Sie auf [Kostenstellen] .
168
Auswertung
Kapitel 4
3. Es wird Ihnen eine Auflistung aller Kostenstellen angezeigt.
Standardmäßig sind alle Kostenstellen aktiviert, was Sie an
dem Kreuz in der Checkbox vor der Kostenstelle erkennen.
Möchten Sie eine Kostenstelle deaktivieren, so klicken Sie in
die Checkbox. Über die Schaltflächen [Alle] und [Keine] können Sie alle Kostenstellen auf einmal aktivieren bzw. deaktivieren.
4. Über die Checkbox Auch Einträge berücksichtigen, denen
keine Kostenstelle zugewiesen wurde aktivieren bzw. deaktivieren Sie diese Funktion.
5. Haben Sie die gewünschten Anpassungen vorgenommen, klicken Sie auf [Speichern]. Sie kehren nun in die vorherige
Anwendung zurück.
4.9 Eigene Reports
Alle Auswertungen können Sie dauerhaft archivieren. Dabei ist
es egal, ob Sie mit der Textansicht oder den Diagrammen arbeiten.
Allerdings speichern Sie nur die aktuelle Auswertung, beispielsweise den Ausgabenreport als Balkendiagramm, und können diese
dann nicht mehr editieren, sondern nur anzeigen lassen.
4.9.1 Eigene Reports speichern
Sie haben eine Auswertung erstellt und möchten diese nun speichern:
1. Klicken Sie dazu auf [Speichern].
2. Es wird ein Dialog angezeigt, in dem Sie einen Namen und
optional einen Kommentar für den Report eingeben.
Hinweis: StarMoney Business vergibt bei der Speicherung von
eigenen Reports automatisch folgende Werte: Reportart (beispielsweise Finanzstatus), Reportform (beispielsweise Balkendiagramm) und das Datum, an dem die Speicherung erfolgt.
Die Werte müssen Sie also nicht bei der Eingabe in die Felder
Dateiname und Kommentar berücksichtigen.
3. Haben Sie alle Eingaben vorgenommen, klicken Sie auf [Speichern]. Der Report wird gespeichert und kann über den Menüpunkt Eigene Reports aus dem Menü Auswertung in der
Hauptnavigation aufgerufen werden.
169
Kapitel 4
Auswertung
4.9.2 Eigene Reports anzeigen
1. Wählen Sie in der Hauptnavigation das Menü Auswertung
und daraus den Menüpunkt Eigene Reports.
2. Es wird Ihnen eine Übersichtsseite angezeigt, die alle eigenen
Reports auflistet:
Abb. 4.7:
Dieser Dialog
verschafft Ihnen
einen Überblick
über Ihre eigenen Reports.
3. Wählen Sie einen Report, indem Sie ihn anklicken.
4. Klicken Sie auf [OK]. Der gewählte Report wird Ihnen nun
angezeigt. Bitte beachten Sie, dass Sie eigene Reports nicht
editieren, sondern nur einsehen können. Klicken Sie auf
[Zurück], wird der Report geschlossen und Sie kehren in die
vorherige Ansicht zurück.
170
Auswertung
Kapitel 4
4.9.3 Eigene Reports löschen
1. Wählen Sie in der Hauptnavigation das Menü Auswertung
und daraus den Menüpunkt Eigene Reports.
2. Es wird Ihnen eine Übersichtsseite angezeigt, die alle eigenen
Reports auflistet.
3. Wählen Sie den Report, den Sie löschen möchten, indem Sie
ihn markieren.
4. Klicken Sie auf [Entfernen]. StarMoney Business löscht nach
einer Sicherheitsfrage den ausgewählten Report.
4.10 Drucken
Um eine Auswertung auszudrucken, klicken Sie auf die Schaltfläche [Drucken]. Der Druckdialog, der Ihnen jetzt angezeigt wird,
kann je nach gewählter Auswertung und Drucker unterschiedlich
aussehen. Sie haben aber immer die Option, alles, nur bestimmte
Seiten oder nur die Markierung zu drucken. Weiterhin können Sie
wählen, wie viele Kopien Sie drucken möchten. Über die Schaltfläche [Drucken] wird Ihre Auswahl gedruckt. Über [Abbrechen] beenden Sie den Dialog. Je nachdem, in welcher Ansicht Sie sich
befinden, wird entweder die gesamte Auswertung oder die Detailansicht ausgedruckt:
Textansicht: die gesamte Auswertung wird ausgedruckt
Diagramm: die gesamte Auswertung wird ausgedruckt
Detailansicht: druckt die selektierte Detailauswertung.
4.11 Budget
Sie stehen vor dem Problem, dass Sie z. B. über Ihre Barausgaben
bzw. Geldautomatenverfügungen keinen Überblick haben?
Sie wollen wissen, wie Sie Ihre Telefonkosten überwachen können?
Oder möchten Sie sich evtl. über verschiedene Kategorien einen
Überblick verschaffen, um Ihre finanziellen Mittel entsprechend
disponieren zu können?
Dann nutzen Sie die Funktion „Budgets“ zum Erstellen von einzelnen Budgets und werten Sie diese über „Auswertungen“ in
StarMoney Business aus.
171
Kapitel 4
Auswertung
4.11.1 Ein Budget erstellen
1. Um in StarMoney Business ein Budget zu erstellen, wechseln
Sie bitte unter dem Menü Extras auf den Menüpunkt Budgets.
Sie gelangen in die Übersicht aller erstellten Budgets
in StarMoney Business.
2. Um ein neues Budget zu erstellen, klicken Sie bitte auf [Neu].
Im daraufhin erscheinenden Dialog „Details Budget“, vergeben Sie bitte:
einen „Budgetnamen“, um Ihr Budget entsprechend zu kennzeichnen, z. B. „Meine Telefonausgaben“ oder „Meine Barausgaben“.
Unter „Konto“ geben Sie das Konto an, auf das StarMoney
Business das Budget beziehen soll.
In den Feldern „Kategorie“ und „Unterkategorie“ tragen Sie
nun die Kategorie ein, zu der Sie das Budget erstellen wollen,
z. B. „Nebenkosten“ / „Telefon“ oder „Barentnahme“.
Sofern Sie mit Kostenstellen arbeiten, geben Sie diese im
gleichnamigen Feld an.
Um eine Budgetübersicht zu erstellen, tragen Sie nun noch
einen Zeitraum in den Feldern „Erstmalig“ und „Letztmalig“
ein. Das Feld „Letztmalig“ müssen Sie nur füllen, sofern Sie das
Budget zeitlich begrenzen wollen.
Über „Turnus“ geben Sie vor, in welchem Rhythmus die
gewählte Kategorie und/oder Kostenstelle budgetiert werden
soll.
Abschließend hinterlegen Sie unter „Betrag“ noch die Höhe
Ihres Budgets.
Achtung: Da Budgets immer Ausgaben darstellen, z. B. Barentnahme, Geldautomatenabhebung, muss Ihr Budgetbetrag entsprechend ein negativer Betrag sein. Geben Sie daher Ihr
Budget mit einem vorstehenden Minuszeichen ein.
3. Über [OK] wird Ihr Budget gespeichert.
Sie gelangen wieder in die Übersicht Ihrer erstellten Budgets.
Um weitere Budgets einzurichten wiederholen Sie diesen Schritte.
172
Auswertung
Kapitel 4
4.11.2 Auswerten von Budgets
Die von Ihnen erstellten Budgets können Sie über die „Auswertung“ im sog. „Budgetreport“ jederzeit auswerten.
Achtung: Im Installationsprozess von StarMoney Business wurde Ihnen im Dialog „Funktionsumfang“ die Möglichkeit gegeben, zu selektieren, welche Hauptnavigationspunkte Sie in StarMoney
Business angezeigt bekommen. Sollten Sie die Standardeinstellungen übernommen haben, wird Ihnen in der Navigation
von StarMoney Business der Menüpunkt Auswertung nicht angezeigt! Um die Anzeige des Menüpunkts zu aktivieren, wechseln Sie
bitte in das Menü Einstellungen und wählen Sie dort den Menüpunkt Navigation aus. Ihnen werden nun im Dialog „Navigation“
die „Haupteinträge“ und „Untereinträge“, also die Menüpunkte
und die zugehörigen Untermenüpunkte angezeigt.
Selektieren Sie unter „Haupteinträge“ bitte den Punkt „Auswertungen“, so dass dieser angekreuzt ist. Prüfen Sie, ob unter „Untereinträge“ der Punkt „Budgetreport“ aktiviert ist bzw. aktivieren
Sie diesen. Übernehmen Sie diese Einstellung nun über die Schaltfläche [Speichern]. Die Navigation wird daraufhin direkt angepasst, und der Menüpunkt [Auswertung] wird Ihnen angezeigt.
1. Wählen Sie im Menü Auswertung den Menüpunkt Budgetreport aus. Sie gelangen direkt in die textuelle Ansicht des
Reports
2. Über [Anpassen] können Sie Ihren Report im Dialog „Budgetreport anpassen“ konfigurieren, in dem Sie z. B. einen Zeitraum definieren, oder vorgeben welche Budgets in den
Report aufgenommen werden sollen.
3. Ihre Anpassungen übernehmen Sie über [Speichern].
Sie können sich Ihren Budgetreport zudem als Balken-, Liniensowie Kreisdiagramm anzeigen lassen.Klicken Sie dazu unter Auswertung > Budgetreport auf die jeweiligen Schaltflächen „Balken“, „Linien“ oder „Kreis“.
Als Balken-Diagramm zeigt Ihnen StarMoney Business z. B. eine
kumulierte Auswertung Ihrer Budgets an. In der Legende sehen Sie
Ihr Budget mit dem Soll-Wert, und als Balkendarstellung den jeweiligen kumulierten Ist-Wert.Sie können die Soll- und Ist-Werte
zudem als Balken nebeneinander darstellen, in dem Sie auf den jeweiligen Budget-Balken per Doppelklick gehen.
173
Kapitel 4
174
Auswertung
5 Transaktionen freigeben und
ausführen
In diesem Kapitel erfahren Sie, wie Sie:
Konten Sicherheitsmedien (Unterschriftsberechtigte) über die
Kontenliste zuweisen, diese ändern oder entfernen, pro Sicherheitsmedium einen Unterschriftsberechtigten (Verfügungsberechtigten) benennen
an Sicherheitsmedien (über die Kontenliste) festlegen, dass
gegebenenfalls eine Zweitunterschrift (mit einem weiteren am
Konto hinterlegten Sicherheitsmedium) notwendig ist
wie Aufträgen im Ausgangskorb ein oder zwei Sicherheitsmedien (Unterschriftsberechtigte) zugewiesen werden können
und welche Optionen Sie beim Signieren und Versenden der
Aufträge haben.
5.1 Zuweisen von Sicherheitsmedien an
Konten
Im Folgenden werden das Hinterlegen oder Zuweisen weiterer
Sicherheitsmedien an einem Konto beschrieben. Sie können jedes
Sicherheitsmedium an einem Konto mit einer sprechenden Bezeichnung für den Unterschriftsberechtigten versehen. Beispielsweise können Sie statt „Chipkarte“ für den Reiter der das
Sicherheitsmedium abbildet auch die Bezeichnung „Max Mustermann“ vergeben. Dies geschieht über das Feld Unterschriftsberechtigter.
Bitte beachten Sie: Es sind max. 8 Sicherheitsmedien (Unterschriftsberechtigte / Verfügungsberechtigte) für ein Konto hinterlegbar.
2. Über die Schaltfläche [Details] oder einen Doppelklick auf
einem selektierten Konto wird die Detailansicht des Kontos
geöffnet.
175
Kapitel 5
Transaktionen freigeben und ausführen
3. Unter dem Reiter Details können für das Konto weitere Sicherheitsmedien über den Button [Hinzufügen] hinterlegt werden.
4. Sie gelangen in den Dialog zur Kontoeinrichtung. Die Option
Bankinformationen online aktualisieren muss aktiviert sein,
damit StarMoney Business die erforderlichen Informationen
online erfragen kann.
5. Klicken Sie auf [Weiter].
6. StarMoney Business prüft nun, über welche Sicherheitsmedien
Sie Ihr Konto nutzen können. Sollte nur ein Sicherheitsmedium von Ihrem Kreditinstitut angeboten werden, wird dieses
automatisch ausgewählt und Sie gelangen entsprechend in
den nächsten Dialog. Stehen mehrere Sicherheitsmedien zur
Auswahl, wählen Sie das gewünschte Sicherheitsmedium und
klicken Sie auf [Weiter].
7. Je nachdem, um welches Sicherheitsmedium es sich handelt,
fordert Sie StarMoney Business im Folgenden dazu auf, weitere Daten zu ergänzen. Der Eingabeassistent von StarMoney
Business unterstützt Sie dabei. Haben Sie alle erforderlichen
Daten eingegeben, speichern Sie die Einstellungen über [OK].
Es wird der neue Reiter mit dem entsprechenden Sicherheitsmedium angezeigt. Wird ein weiteres Sicherheitsmedium derselben Art hinzugefügt, so erhält es standardmäßig einen
eindeutigen Namen (z. B. „Chipkarte 2“). Diesen können Sie
bei Bedarf über das Feld Unterschriftsberechtigter auf dem
Reiter ändern.
5.1.1 Benennen von Unterschriftsberechtigten
Im Folgenden wird der allgemeine Ablauf der Umbenennung
des hinterlegten Sicherheitsmediums (Unterschriftsberechtigten)
beschrieben:
2. Über die Schaltfläche [Details] oder einen Doppelklick auf ein
selektiertes Konto wird die Detailansicht des Kontos geöffnet.
3. Unter dem Reiter, der das Sicherheitsmedium abbildet (beispielsweise „Chipkarte“), kann für das Sicherheitsmedium ein
anderer Name in dem Feld Unterschriftsberechtigter vergeben
werden.
176
Kapitel 5
Vergeben Sie eine eindeutige Bezeichnung (alphanumerische
Werte, max. 30 Zeichen) für den Inhaber des Sicherheitsmediums in dem Feld Unterschriftsberechtigter und klicken Sie auf
[Speichern].
Die Zuweisung eines Unterschriftsberechtigten (d. h. des Sicherheitsmediums) zu einem bzw. mehreren Aufträgen erfolgt im Ausgangskorb.
5.1.2 Zuweisung eines Unterschriftsberechtigten
(Sicherheitsmediums) zu Aufträgen
Das zum Zeitpunkt der Auftragserstellung bevorzugte (bzw. bei
nur einem Sicherheitsmedium an einem Konto das angezeigte) Sicherheitsmedium ist das vorausgewählte Sicherheitsmedium in der
Spalte Unterschrift des Ausgangskorbes. Dies können Sie gegebenenfalls im Ausgangskorb ändern, sofern Sie mindestens ein weiteres Sicherheitsmedium am gleichen Konto eingerichtet haben, das
den entsprechenden Geschäftsvorfall unterstützt. Die Auswahl erfolgt über das Drop-Down Menü.
Abb. 5.1:
In der Spalte Unterschrift finden
Sie das
Drop-Down
Menü mit den
hinterlegten Sicherheitsmedien.
177
Kapitel 5
Grundsätzlich können Sie dem Auftrag jeden in dem
Drop-Down-Menü enthaltenen Unterschriftsberechtigten zuweisen. Bei Zuweisung nimmt StarMoney Business eine Prüfung vor,
ob das Sicherheitsmedium eine unveränderte Versendung des Auftrags erlauben würden (z. B. Anzahl der Verwendungszweckzeilen).
Die zur Verfügung stehenden Sicherheitsmedien sind in alphabetischer Reihenfolge in dem Drop-Down-Menü enthalten, wobei
das bevorzugte Sicherheitsmedium markiert ist.
Falls nur ein Sicherheitsmedium hinterlegt ist, erscheint ebenfalls das Drop-Down-Menü mit nur einem Eintrag.
Hinweis: Falls es sich bei dem Auftrag um einen vorsignierten
Auftrag handelt, kann es vorkommen, dass der Verfügungsberechtigte, den Sie für die Erstunterschrift zuordnen wollen, nicht mit
der Zweitunterschrift kompatibel ist. In diesem Fall würde die Vorsignatur entfernt. Star Money Business macht Sie gegebenenfalls
darauf aufmerksam.
Wichtig: Um aus dem Drop-Down-Menü zu wählen, markieren
Sie bitte jeweils nur einen Auftrag im Ausgangskorb.
5.1.3 Zuweisen eines Sicherheitsmediums bzw.
Unterschriftsberechtigten für mehrere Aufträge
mit derselben Kontoverbindung
Unter Einstellungen im Ausgangskorb finden Sie die Checkbox
Unterschriftsberechtigten übergreifend zuweisen. Diese Option ist
standardmäßig aktiviert.
Ist die Option aktiviert, so passiert folgendes: Aufträgen (nur mit
dem Status „Frei“ oder „Unsigniert“) mit demselben Auftraggeber- bzw. Belastungskonto wird, wenn möglich, automatisch das
selbe Sicherheitsmedium zugeordnet, d. h., wird für einen dieser
freien Aufträge ein Sicherheitsmedium ausgewählt, so wird dieses
automatisch für alle anderen freien Aufträge mit demselben Konto
zugeordnet.
Möchten Sie einem Auftrag trotz desselben Kontos ein abweichendes Sicherheitsmedium zuordnen, so ist dieser Auftrag vor
dem Zuweisen eines anderen Sicherheitsmediums bzw. Unterschriftsberechtigten zurückzustellen (Auftrag selektieren und
Schaltfläche [Zurückstellen] wählen) und gegebenenfalls nach dem
Absenden der anderen Aufträge zu bearbeiten. Die einfachste Va-
178
Kapitel 5
riante ist selbstverständlich, die Checkbox zu deaktivieren und die
Änderungen vorzunehmen.
5.1.4 Sicherheitsmedien und das Statusprotokoll
Pro Sicherheitsmedium wird der Status für alle Aufträge – auch
an unterschiedlichen Konten – abgerufen, bei denen das ausgewählte Sicherheitsmedium eingesetzt wurde. Das Sicherheitsmedium darf im Auftragskorb nicht über die Spalte Unterschrift
verändert werden.
5.1.5 PIN/TAN-Verwaltungsgeschäftsvorfälle
Bei PIN/TAN-Verwaltungsgeschäftsvorfällen (z. B. Anfordern
neuer TANs oder Änderung der PIN) darf das Sicherheitsmedium
analog beim Anfordern eines Statusprotokolls im Ausgangskorb
nicht verändert werden.
5.1.6 Ändern eines Sicherheitsmediums
Hinweis: Sollten sich noch Aufträge im Ausgangskorb befinden,
für Konten, die das zu ändernde Sicherheitsmedium verwenden, so
löschen Sie diese bitte zunächst.
1. Rufen Sie das Menü Kontenliste auf und selektieren Sie das
gewünschte Konto.
3. Unter dem Reiter, der das Sicherheitsmedium abbildet (beispielsweise „Chipkarte“), können Sie für das Sicherheitsmedium die gewünschten Änderungen vornehmen.
4. Bestätigen Sie die Änderungen mit [Speichern].
5.1.7 Entfernen eines Sicherheitsmediums
Hinweis: Sollten sich noch Aufträge im Ausgangskorb befinden,
die sich auf das Konto beziehen, für das Sie das Sicherheitsmedium
entfernen wollen, so löschen Sie diese bitte zunächst.
1. Rufen Sie das Menü Kontenliste auf und selektieren Sie das
gewünschte Konto.
3. Unter dem Reiter, der das Sicherheitsmedium abbildet (bei-
179
Kapitel 5
spielsweise Chipkarte), können für das Konto Sicherheitsmedien über die Schaltfläche [Entfernen] gelöscht werden, sofern
mehr als ein Sicherheitsmedium für dasselbe Konto angelegt
ist.
5.2 Zweitunterschrift
Wenn Sie das Menü Kontenliste aufrufen und über die Schaltfläche [Details] bzw. einen Doppelklick auf ein selektiertes Konto die
Detailansicht eines Kontos aufrufen, finden Sie unter dem Reiter
der Sicherheitsmedien die Checkbox 2. Unterschrift erforderlich.
Abb. 5.2:
Der Reiter mit
dem Sicherheitsmedium enthält
die Checkbox
2. Unterschrift
erforderlich.
Aktivieren Sie diese Checkbox, so können alle zweitunterschriftsbedürftigen Geschäftsvorfälle durchgeführt werden.
In der Spalte Unterschrift im Ausgangskorb finden Sie alle für
Einzelverfügungen zur Verfügung stehenden Sicherheitsmedien
zur Auswahl angeboten, mit denen ein Auftrag unverändert (z. B.
Anzahl der Verwendungszweckzeilen) versendet werden kann. Die
in der Spalte Unterschrift 2 für die Zweitunterschrift zur Auswahl
stehenden Sicherheitsmedien sind nur eine Teilmenge dessen.
180
Kapitel 5
Es sind gleichartige Sicherheitsmedien bei Erst- und Zweitunterschrift zu verwenden, d. h., der Erst- und der Zweitunterschriftsberechtigte nutzen beide z. B. PIN/TAN-Classic, beide HBCI- Chipkarte,
beide HBCI-Diskette usw. Bei Zweitunterschrift ist innerhalb der Sicherheitsblockart „HBCI“ noch die Kombination von Chipkarte und
Diskette zulässig.
Bitte beachten Sie hierzu, dass nur Sicherheitsmedien derselben
HBCI-Version miteinander kombiniert werden können! Wie empfehlen dringend, für alle Sicherheitsmedien an einem Konto die
HBCI-Version anzugleichen. Am besten setzen Sie die HBCI-Version
auf die höchstmögliche Version, um gleichzeitig ein Maximum an
Geschäftsvorfällen nutzen zu können.
Wird in dem Drop-Down-Menü Unterschrift bei einem Auftrag
als Verfügungsberechtigter ein PIN/TAN-Classic-Sicherheitsmedium
gewählt, so wird das Drop-Down-Menü für die 2. Unterschrift
ebenfalls mit diesem Verfügungsberechtigten gefüllt, da keine andere Kombination möglich ist.
Das Medium, das für den Erstunterschriftsberechtigten ausgewählt wird, bestimmt, mit welchem Sicherheitsmedium die Zweitunterschrift geleistet werden kann. Bestenfalls stehen mehr als
eines zur Verfügung.
Falls für einen zweitunterschriftspflichtigen Auftrag kein passendes Sicherheitsmedium zur Zweitunterschrift eingerichtet ist,
erscheint in der Spalte die Anzeige Nicht möglich neben dem Auftrag.
Aufträge, die keiner Zweitunterschrift bedürfen, erhalten in der
(für sie nicht relevanten) Spalte Unterschrift 2 die deaktivierte Anzeige Nicht erforderlich.
Bei bereits signierten Aufträgen mit Zweitunterschrift bleibt in
der Spalte Unterschrift 2 der Name des Signierenden stehen und
kann nicht bearbeitet werden.
5.3 Signieren
Wenn Sie über das Menü Ausgangskorb den Ausgangskorb aufrufen, finden Sie dort die Schaltfläche [Signieren]. Über diese können Sie für zweitunterschriftspflichtige Aufträge die erforderliche
Unterschrift leisten.
181
Kapitel 5
Wählen Sie die Schaltfläche [Signieren], so werden alle Aufträge signiert (betroffen sind nur zweitunterschriftspflichtige
Aufträge), wobei es keine Rolle spielt, ob die Aufträge markiert sind oder nicht.
Falls in den Einstellungen des Ausgangskorbes die Option Alle
Aufträge eines Unterschriftsberechtigten signieren selektiert
wurde, wird mit dem Signiervorgang für das oberste markierte
Sicherheitsmedium begonnen. Es werden hierbei alle Aufträge
aus dem Ausgangskorb signiert, an denen dasselbe Sicherheitsmedium wie am obersten markierten Auftrag hängt. Danach
passiert im Falle von Multiselektion dasselbe für das nächste
markierte, andere Sicherheitsmedium etc. Es können nur Aufträge mit dem Status „Unsigniert“ signiert werden.
Die Aufgabe der Checkbox Alle Aufträge eines Unterschriftsberechtigten signieren besteht darin, die Aufträge im Ausgangskorb für die Signatur einzuschränken, so dass der
Verfügungsberechtigte nicht Signieraufträge für Aufträge,
über dessen Sicherheitsmedium er nicht verfügt, abbrechen
muss.
Die Schaltfläche [Signieren] ist deaktiviert, wenn kein zweitunterschriftspflichtiger Auftrag mehr den Status „Unsigniert“ hat
(frei ist, zurückgestellt wurde etc.) und nun ausschließlich Aufträge, die nicht zweitunterschriftspflichtig sind, abgesendet werden
sollen oder keine weiteren Aufträge vorliegen.
Durch die Signatur erhält der Auftrag den Status „Frei“.
Hinweis: Ein (im Zusammenhang mit der Checkbox) unbeabsichtigt markierter Auftrag kann über die Schaltfläche [Zurückstellen]
aus der Auswahl herausgenommen werden.
Bei Klick auf [Senden] wird der Sendevorgang angestoßen, und
zwar Auftrag für Auftrag, wobei es keine Rolle spielt, ob die Aufträge markiert sind oder nicht, d. h., es werden alle Aufträge mit
dem Status „Frei“ versendet.
Falls in den Einstellungen des Ausgangskorbes die Option Alle
Aufträge eines Unterschriftsberechtigten versenden selektiert
wurde, wird mit dem Sendevorgang für das oberste markierte Sicherheitsmedium begonnen. Es werden hierbei alle Aufträge aus
dem Ausgangskorb versendet, an denen dasselbe Sicherheitsmedi-
182
Kapitel 5
um hängt. Danach passiert dasselbe für das nächste markierte, andere Sicherheitsmedium, etc. Alle anderen Aufträge mit einem
alternativen Sicherheitsmedium, das nicht markiert wurde, bleiben
mit Status „Frei“ im Ausgangskorb zurück.
5.4 Der Ausgangskorb
Über den Ausgangskorb können Sie einige Einstellungen vornehmen, welche die Datenübertragung zwischen StarMoney Business und Ihrem Kreditinstitut betreffen. Rufen Sie hierfür das
Menü Ausgangskorb auf.
Abb. 5.3:
Im Ausgangskorb können Sie
weitere Einstellungen vornehmen.
Unterschriftsberechtigte übergreifend zuweisen
Vergleichen Sie hierzu bitte „Zuweisen eines Sicherheitsmediums bzw. Unterschriftsberechtigten für mehrere Aufträge mit derselben Kontoverbindung" auf Seite 178.
Alle Aufträge eines Unterschriftsberechtigten signieren
Vergleichen Sie hierzu bitte „Signieren" auf Seite 181.
183
Kapitel 5
Alle Aufträge eines Unterschriftsberechtigten senden
Online-Verbindung halten
Um Aufträge an Ihr „Kreditinstitut zu übermitteln, gehen Sie
online. Standardmäßig würde StarMoney Business, nachdem es
alle Aufträge übermittelt hat und von Ihrem Kredi tinstitut eine
Antwort empfangen hat, diese Online-Verbindung beenden.
Möchten Sie, dass die Online-Verbindung weiter erhalten bleibt,
aktivieren Sie diese Option.
Sammelüberweisung automatisch erzeugen
Haben Sie mehrere Überweisungen für ein Belastungskonto in
den Ausgangskorb gestellt, so kann StarMoney Business aus diesen
Einzelüberweisungen automatisch eine Sammelüberweisung erstellen, sofern Ihr Kreditinstitut diesen Geschäftsvorfall unterstützt. Diese Checkbox ist standardmäßig deaktiviert.
Sendeprotokoll aufzeichnen
Aktivieren Sie diese Option, so zeichnet StarMoney Busi ness den
kompletten Dialog der Datenübermittlung auf. Wenn Sie die
Schaltfläche
[Sendeprotokoll]
anklicken,
können
Sie
Sendeprotokolle einsehen. Vergleichen Sie hierzu bitte „Einsehen
von Status- und Sendeprotokoll, Journal und Mitteilung" auf
Seite 185. Diese Checkbox ist standardmäßig deaktiviert.
Statusprotokoll immer anfordern
Wenn Sie diese Option aktivieren, fordert StarMoney Busi ness
grundsätzlich von Ihrem Kreditinstitut ein Übertragungsprotokoll
an. So können Sie immer den reibungslosen Ablauf einer Übertragung überprüfen. Um Statusprotokolle einzusehen, klicken Sie auf
die Schaltfläche [Statusprotokoll].
Decoder anzeigen
Ist diese Option aktiviert, werden bei der Übertragung Ihrer
Aufträge Decoder angezeigt, sofern Sie diese nutzen (beispielsweise der T-Online-Decoder).
Journal automatisch drucken
Ist die Checkbox aktiviert, wird das Journal automatisch gedruckt, sobald es von StarMoney Business generiert wurde.
184
Kapitel 5
5.4.1 Einsehen von Status- und Sendeprotokoll, Journal
und Mitteilung
Über den Ausgangskorb können Sie Protokolle, Journale und
Mitteilungen einsehen.
Statusprotokoll
Statusprotokolle enthalten Aufzeichnungen über die Aufträge,
die durch den Ausgangskorb an Ihr Kreditinstitut übertragen wurden. Sie können sich das Statusprotokoll anzeigen lassen, indem
Sie die Schaltfläche [Statusprotokoll] wählen.
Abb. 5.4:
Das Statusprotokoll protokolliert
die Aufträge, die
an Ihr Kreditinstitut übermittelt
wurden.
Über die Schaltfläche [Entfernen] können Sie ein selektiertes
Statusprotokoll löschen.
Nachdem Sie auf die Schaltfläche [Aktualisieren] geklickt haben,
erhalten Sie eine Übersicht der Konten für die Sie ein aktuelles Statusprotokoll anfordern können.
Klicken Sie auf [Alle], um alle Konten in der Liste auszuwählen.
Klicken Sie auf [Keine], um alle Markierungen wieder aufzuheben.
185
Kapitel 5
Wählen Sie [Senden], um einen Auftrag zum Abholen der aktuellen Status in den Ausgangskorb zu stellen.
Bitte beachten Sie, dass nur Status aktualisiert werden können, die
sich noch im Ausgangskorb befinden. Nutzen Sie diese Funktion,
um beispielsweise den aktuellen Status eines Auftrages abzuholen,
der im Ausgangskorb mit indifferent gekennzeichnet ist.
Sendeprotokoll
Kommt es zu Störungen bei der Verbindung zu Ihrer Bank, so
haben Sie als Administrator die Möglichkeit, sich das Sendeprotokoll eines Auftrages anzeigen zu lassen, um so Hinweise auf die
Störung zu erhalten. Zu diesem Zweck wechseln Sie wie schon beschrieben zum Ausgangskorb. Wählen Sie die Schaltfläche
[Sendeprotokoll] . StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt einen Dialog, etwa wie in Abb. 5.6.
Abb 5.5:
Bei Problemen
mit der Datenübertragung kann
das Sendeprotokoll zur Fehlerbehebung
beitragen.
186
Kapitel 5
Mit Hilfe der [<] [>]-Buttons können Sie im Sendeprotokoll blättern oder mit [|<] und [>|] ganz zum Anfang und/oder zum Ende
des ausgewählten Zeitraumes springen.
Über die Schaltfläche [Entfernen] können Sie ein selektiertes
Sendeprotokoll löschen.
Mit der Schaltfläche [Leeren] löschen Sie alle Sendeprotokolle.
Treten während der Datenübertragung Probleme auf, so werden diese in dem Sendeprotokoll vermerkt. Deshalb kann es hilfreich sein, das Sendeprotokoll auszudrucken. Dazu selektieren Sie
das Sendeprotokoll in der Liste, und klicken anschließend auf die
Schaltfläche [Drucken].
Sie speichern ein ausgewähltes Sendeprotokoll über die Schaltfläche [Speichern]. Über die Schaltfläche [Abbrechen] kehren Sie
zum Ausgangsdialog zurück.
Journal
Für jede erfolgreiche Übertragung eines Auftrages an Ihr Kreditinstitut und/oder einen erfolgreichen DTA-Export wird
von StarMoney Business ein Journalblatt erzeugt. Diese Funktion
gibt Ihnen die Möglichkeit, übertragene Aufträge (automatisch)
auszudrucken, um diese beispielsweise in der Buchhaltung weiterzuverarbeiten.
Über die Schaltfläche [Journal] können Sie sich das Journal anzeigen lassen.
187
Kapitel 5
Abb. 5.6:
Das Journal dokumentiert
Übertragungen
von Aufträgen
und
DTA-Exporte.
Die Einträge im Journal sind nach Namen (Empfängername /
Zahlungspflichtiger) alphabetisch sortiert.
Im rechten oberen Bereich von StarMoney Business haben Sie
die Wahl, welches Journal Sie einsehen möchten:
Letztes: Nur das zuletzt geschriebene Journalblatt wird angezeigt.
Aktueller Tag: Alle Journalblätter des aktuellen Tages werden
angezeigt.
Aktuelle Woche: Alle Journalblätter der aktuellen Woche werden angezeigt
Aktueller Monat: Alle Journalblätter des aktuellen Monats
werden angezeigt.
Datumsbereich: Alle Journalblätter, die im gewählten Zeitfenster liegen, werden angezeigt.
Das aktuelle Journalblatt aus der Auswahlliste bildet immer das
erste Journalblatt.
188
Kapitel 5
In den Kopfzeilen erscheint zusätzlich die Zeile: Gesendet von.
Hier wird der Benutzername angegeben, der an der Datenbank angemeldet war, als der Auftrag versendet wurde und das Journalblatt erstellt wurde.
In der Spalte Fälligkeit steht bei online-terminierten Aufträgen
das Fälligkeitsdatum. Bei allen anderen Aufträgen bleibt diese
Spalte leer.
Mit Hilfe der [<] [>]- Buttons können Sie im Journal blättern oder
mit [|<] und [>|] ganz zum Anfang und/oder zum Ende des ausgewählten Zeitraumes springen.
Weiterhin wird Ihnen angezeigt, auf der wievielten Seite des
Journals Sie sich gerade befinden, und aus wie vielen Seiten die aktuelle Journalauswahl besteht.
In das Feld Suchen können Sie den Begriff eingeben, nach dem
Sie innerhalb der aktuellen Journalauswahl suchen möchten, anschließend klicken Sie auf [Suchen]. StarMoney Business durchsucht
nun alle Journalblätter des gewählten Zeitraumes nach dem eingegebenen Wort. Es wird mit dem angezeigten Journalblatt begonnen und nach Aktualität abnehmend gesucht. Das Journalblatt,
welches diesen Begriff als erstes enthält, wird dargestellt. Alle gefundenen Wörter werden in diesem Journalblatt markiert.
Beim nächsten Betätigen von [Suchen] wird der Suchvorgang ab
dem angezeigten Journalblatt fortgesetzt und die nächsten gefundenen Begriffe im zugehörigen Journalblatt markiert.
Die Suche schränkt nicht die Menge der gewählten Journalblätter ein, sondern markiert nur gefundene Textstellen.
Sie können Ihre Journalauswahl auch nach einem Begriff filtern.
Bitte geben Sie den Begriff, nach dem Sie innerhalb der aktuellen
Journalauswahl filtern möchten, in das Feld Suchen ein. Klicken Sie
anschließend auf [Filtern].
StarMoney Business durchsucht nun alle Journalblätter des gewählten Zeitraumes nach dem eingegebenen Begriff.
Es werden anschließend nur die Journalblätter angezeigt, die
den Filterbegriff enthalten. Das Ergebnis kann auch keine Journale
enthalten, wenn der Begriff nicht gefunden wurde.
Bitte beachten Sie hierzu: Der angezeigte Journalblattinhalt ist
ebenfalls nach dem Filterbegriff gefiltert. Die Buchungen, die diesen Filterbegriff nicht enthalten, werden nicht dargestellt.
189
Kapitel 5
Über die Schaltfläche [Löschen] löschen Sie das aktuell angezeigte Journalblatt.
Wählen Sie diese Schaltfläche [Leeren], löschen Sie alle Journalblätter des gewählten Zeitraumes.
Wenn Sie die Journal-Ansicht beenden möchten, können Sie
dies über [Zurück] tun.
Signieren
Mitteilungen
Über diese Schaltfläche können Sie vorhandene Mitteilungen Ihres Kreditinstitutes einsehen. Vergleichen Sie hierzu bitte auch das
Kapitel „Mitteilungen, die Sie von Ihrem Institut erhalten" auf
Seite 341.
Spalten
Klicken Sie auf diese Schaltfläche, um die Darstellung der Spalten nach Ihren Anforderungen anzupassen. Sie haben die Möglichkeit, einzelne Spalten zu aktivieren bzw. zu deaktivieren.
Weiterhin können Sie festlegen, in welcher Reihenfolge diese abgebildet werden. Markieren Sie die gewünschten Spalten durch einen Klick mit der Maus auf die Auswahlbox vor der
Spaltenbezeichnung. Durch ein X wird die Aktivierung gekennzeichnet. Verfahren Sie entsprechend um Spalten auszublenden.
Wenn Sie die Reihenfolge der Spalten verändert haben, aber
doch lieber wieder den ursprünglichen Zustand herstellen möchten, klicken Sie einfach auf [Zurücksetzen].
Vergessen Sie nicht, durch das Klicken auf die Schaltfläche [Fertig stellen] Ihre Einstellungen zu übernehmen.
5.4.2 Aufträge versenden
Im Ausgangskorb liegen alle Aufträge, die Sie erstellt haben und
die Sie nun an Ihr Kreditinstitut weiterleiten können.
Tipp: Sie können die Ansicht der Aufträge umgruppieren. Möchten Sie immer zuerst die zurückgestellten Aufträge in der Übersicht
sehen oder die Aufträge alphabetisch sortieren? Kein Problem. Klicken Sie einfach auf einen Spaltenkopf und schon werden die Einträge umgruppiert. Ihre Einstellung wird bei der Abmeldung
gespeichert, so dass sie nicht verloren geht.
190
Kapitel 5
Wenn Sie die Schaltfläche [Senden] wählen, werden alle Aufträge, die den Status „Frei“ haben, an Ihr Kreditinstitut übermittelt.
Den Status eines jeden Auftrages können Sie der Spalte Status
entnehmen. Folgende Status sind möglich:
Frei: Der Auftrag wird beim nächsten Senden übermittelt.
Zurückgestellt: Der Auftrag wurde zurückgestellt und wird erst
dann ausgeführt, wenn Sie ihn zur Ausführung geben.
Indifferent: Bei dieser Statusmeldung kann StarMoney Business
nicht mit Sicherheit feststellen, ob das Kreditinstitut den Auftrag angenommen hat oder nicht. Dieser Fall kann dann eintreten, wenn die Verbindung zur Bank zwischen dem
Abschicken der Aufträge und der Bestätigung abbricht wie
beispielsweise bei einem Stromausfall.
191
Kapitel 5
192
6 Geldanlagen verwalten
StarMoney Business unterstützt Sie im Bereich Geldanlagen mit
einer Vielzahl von Funktionen – von der Verwaltung Ihrer Festgelder angefangen bis hin zum kompletten Management Ihrer Wertpapiere.
Im folgenden Kapitel wird davon ausgegangen, dass
StarMoney Business die Verbindung zu Ihrem Internet-Provider
automatisch herstellt. Falls dies nicht der Fall ist, zeigt
Ihnen StarMoney Business bei entsprechenden Aktionen zusätzlich eine Dialogbox an, die Sie dazu auffordert, Ihre Internet-Verbindung herzustellen. Wie Sie die Interneteinstellungen für
StarMoney Business ändern können, erfahren Sie in dem Kapitel
„Onlinezugang einrichten“ auf Seite 313.
6.1 Festgelder
Sofern Ihr Kreditinstitut diesen Geschäftsvorfall unterstützt,
können Sie mit StarMoney Business Ihre Festgeldkonten verwalten – vorausgesetzt natürlich, Sie haben bereits ein Festgeldkonto
bei
Ihrem
Institut
eingerichtet.
Folgende
Funktionen
unterstützt StarMoney Business.
Die Festgeldverwaltung in StarMoney Business beschränkt sich
nicht nur auf das Einholen und Darstellen der Festgeldkontenstände. Sie können mit StarMoney Business neue Festgelder anlegen,
Festgelder verlängern, Festgeldkonten auflösen oder auch die
Konditionen für neue und bereits bestehende Festgeldkonten erfahren.
6.1.1 Festgeldkonto anlegen
StarMoney Business verwaltet Ihre Festgelder, wenn Sie sie als
Konto (ähnlich wie das Einrichten eines Girokontos – vergleichen
Sie hierzu bitte „Konten einrichten“ auf Seite 265) eingerichtet haben.
Das gilt natürlich nur für den Fall, dass Ihre Bank die Führung
von Festgeldkonten via Homebanking erlaubt.
Wenn Sie ein Festgeldkonto in StarMoney Business angelegt haben, liest StarMoney Business auf Knopfdruck die Festgeldbestände von Ihrem Kreditinstitut ein, und Sie können Sie ab diesem
Zeitpunkt verwalten.
193
Kapitel 6
Geldanlagen verwalten
Anlegen eines neuen Festgeldkontos
Prinzipiell legen Sie ein neues Festgeldkonto in StarMoney
Business genau so an, wie Sie es mit dem Girokonto durchgeführt
haben.
Im Unterschied dazu bestimmen Sie als Kontoart Festgeld und
nicht Girokonto.
Wenn Sie das Festgeldkonto angelegt haben, klicken Sie in der
Kontoliste das Konto an und lassen es aktualisieren, um Ihre bereits
vorhandenen Festgeldbestände in StarMoney Business einzulesen.
6.1.2 Einsehen des Festgeldbestandes
Falls Ihr Kreditinstitut dies unterstützt, können Sie Ihren Festgeldbestand vom Institut abholen, Details dazu einsehen und weitere
Funktionen
durchführen.
Dazu
verfahren
Sie
folgendermaßen:
1. Wählen Sie per Mausklick das Menü Festgeld.
2. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt eine zunächst leere
Übersicht, in der Sie später Ihre Festgeldbestände sehen können.
3. Wählen Sie die Schaltfläche [Bestand].
4. StarMoney Business zeigt Ihnen nun eine Liste aller Stammkonten eines Kreditinstitutes (wenn mehr als ein Festgeld eingerichtet ist).
194
Kapitel 6
Abb. 6.1:
Wählen Sie die
Bankverbindungen aus, von denen Sie Ihre
Festgeldbestände einholen
möchten.
5. Es sind bereits alle Bankverbindungen in der Liste markiert.
Möchten Sie nicht von allen Instituten die Bestände einholen,
entfernen Sie per Mausklick die entsprechenden Kontrollkästchen in der ersten Spalte der Tabelle.
6. Klicken Sie anschließend auf [Fertig stellen], um einen notwendigen Auftrag in den Ausgangskorb zu stellen.
7. Lassen Sie den Ausgangskorb anschließend abarbeiten.
8. Wechseln Sie nun zurück in den Festgeldbereich, wie in Schritt
1 beschrieben. Sie sehen jetzt einen Dialog.
195
Kapitel 6
Abb. 6.2:
Die Übersicht
zeigt Ihnen die
Festgeldbestände an.
6.1.3 Einsehen der Festgeld-Konditionen
Wenn Sie eine Bestandsaktualisierung, wie im vorherigen Kapitel beschrieben, durchgeführt haben, können Sie sich Details zu
den ermittelten Festgeldern anzeigen lassen.
Dazu markierten Sie den entsprechenden Festgeldeintrag per
Mausklick und klicken anschließend auf [Details]. StarMoney
Business zeigt Ihnen dann einen Dialog.
196
Kapitel 6
Abb. 6.3:
Diese Übersicht
zeigt Ihnen Festgelddetails und
erlaubt Ihnen –
sofern Ihr Kreditinstitut dieses
unterstützt –
weitere Einstellungen vorzunehmen.
Im Einzelnen haben die hier angezeigten Felder folgende Bedeutungen:
Anlagekonto: Hier wird die Kontonummer des Festgeldkontos
aufgeführt. Das Festgeldkonto wird von Ihrer Sparkasse oder
Bank für Ihre Festgeldanlage eingerichtet, und die Kontonummer dieses Anlagekontos wird hier nach der Bearbeitung Ihres
Antrages vom Institut eingetragen.
Belastungskonto: Beschreibt das Konto, von dem der Festgeldbetrag entnommen wurde.
Ausbuchungskonto: Nennt das Konto, auf das der Festgeldbetrag nach Fälligkeit gutgeschrieben wird.
Zinsgutschriftkonto: Nennt das Konto, auf das die Zinsen gutgeschrieben werden.
Anlagebetrag: Zeigt den Anlagebetrag in der entsprechenden
Währung.
197
Kapitel 6
Eigene Rechnung: Hier geben Sie an, ob Sie auf eigene oder
auf fremde Rechnung handeln. Wenn Sie auf eigene Rechnung
handeln, ist dieses Feld markiert.
Bezeichnung: Die genaue Bezeichnung der Geldanlage.
Laufzeit von – bis: Zeigt, wie lange die Anlage läuft.
Zinssatz in %: Zeigt den Zinssatz.
Zinsmethode: In diesem Feld wird ein Zinsmethoden-Code eingetragen. Dieser Code beschreibt die Methode, mit der der
Zinssatz berechnet wird. Die verschiedenen Zinsmethoden
unterscheiden sich nach Anzahl der zugeordneten Tage je
Monat je Jahr:
Code
Tage/Monat
Tage/Jahr
A
30
360
B
28-31*
360
C
28-31*
365/6*
D
30
365/6*
E
28-31*
365
F
30
365
* Anzahl der Tage gemäß aktuell gültigem Kalender.
Über die Schaltfläche [Abbrechen] gelangen Sie zurück zum
Ausgangsdialog.
6.1.4 Neuanlage eines Festgeldes
Festgeldes
Wenn Ihr Institut diesen Geschäftsfall unterstützt, können Sie
eine Festgeldneuanlage mit StarMoney Business durchführen.
Dazu verfahren Sie bitte folgendermaßen:
1. Wählen Sie das Menü Festgeld.
2. In dem Dialog, der Ihnen jetzt angezeigt wird, wählen Sie die
Schaltfläche [Neuanlage]. StarMoney Business zeigt Ihnen
jetzt einen Dialog.
198
Kapitel 6
Abb. 6.4:
Bestimmen Sie
zunächst die
Rahmendaten
der Neuanlage.
3. Im Feld Belastungskonto hinterlegen Sie den Kontonnamen,
von dem der Festgeldbetrag entnommen werden soll. Sie können das Belastungskonto mit dem Eingabeassistenten auswählen, wenn der Cursor in diesem Feld platziert ist. Das
Belastungskonto muss bei dem selben Kreditinstitut geführt
werden, wie das Festgeldkonto.
Es werden die Währungen angeboten, die von Ihrem Kreditinstitut per Bankparameterdatein unterstützt werden.
Sie können, ähnlich wie bei einem Musterdepot, nicht onlinfähiges Festgeld bei einem Kreditinstitut in Star Money Business
verwalten. Voraussetzung für die Einrichtung eines Offline-Festgeldes ist die Einrichtung eines Barkontos, von dem
der Anlagebetrag abgebucht wird. Ist ein Barkonto eingerichtet, so steht dieses nach der Auswahl im Beamer zur Verfügung. Wählen Sie ein Barkonto aus, so wird der Kontoname
im Feld Belastungskonto angezeigt, und die Checkbox Festgeldkonditionen online abholen wird automatisch deaktiviert.
Nach Auswahl von [Weiter] wird der Assistentenschritt „Fest-
199
Kapitel 6
geldneuanlage – Konditionen auswählen“ übergangen und
Sie landen sofort im Schritt 7 „Festgeldneuanlage - Details
erfassen“.
4. Klicken Sie auf [Weiter] in der Toolbox um zum nächsten
Schritt zu gelangen. StarMoney Business baut anschließend
über den hinterlegten Provider eine Verbindung zu Ihrer Bank
auf. Gegebenenfalls müssen Sie die Verbindung zum Provider
selber herstellen. Falls Sie mit dem Sicherheitsmedium Schlüsseldiskette oder Chipkarte arbeiten, fordert Sie StarMoney
Business im Bedarfsfall auf, entsprechende PIN anzugeben.
Abb. 6.5:
StarMoney
Business hat die
Festgeldkonditionen ermittelt.
Wählen Sie Ihre
bevorzugte aus.
Bei diesem Vorgang ermittelt StarMoney Business nun eine
Liste mit Festgeldkonditionen, die von Ihrer Sparkasse oder
Bank zum Zeitpunkt angeboten werden. StarMoney Business
zeigt diese Liste im Dialog. Wählen Sie die von Ihnen bevorzugte Festgeldkondition aus und klicken Sie anschließend auf
[Weiter].
200
Kapitel 6
5. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt einen Dialog, in dem Sie
verschiedene Informationen für die Festgeldanlage hinterlegen müssen.
Abb. 6.6:
Legen Sie weitere Festgeldparameter fest.
Tragen Sie die entsprechenden Informationen in die Felder
ein. Die einzelnen Felder haben dabei folgende Bedeutungen:
Ausbuchungskonto: Bestimmen Sie hier das Konto, auf dem
der Festgeldbetrag nach Fälligkeit gutgeschrieben werden soll.
Verwenden Sie den Eingabeassistenten zur Auswahl des Kontos.
Zinsgutschriftkonto: In diesem Feld hinterlegen Sie das Konto,
auf dem die Zinsen gutgeschrieben werden sollen. Auch hier
können Sie den Eingabeassistenten zur Auswahl verwenden.
Anlagebetrag: Bestimmen Sie hier den Anlagebetrag. Hier
wird Euro vorgegeben.
Eigene Rechnung: Hier müssen Sie bestätigen, dass Sie auf
eigene Rechnung handeln.
201
Kapitel 6
6. Klicken Sie auf [Fertig stellen] um den Vorgang abzuschließen.
Der entsprechende Auftrag wird in den Ausgangskorb gestellt
und bei der nächsten Verarbeitung Ihrer Sparkasse oder Bank
übermittelt.
6.1.5 Weitere Festgeldfunktionen
StarMoney Business bietet weitere nützliche Funktionen zur
Verwaltung Ihrer Festgelder an, die an dieser Stelle kurz beschrieben werden sollen.
Wichtig: Sie können diese Funktionen nur dann verwenden,
wenn Ihr Kreditinstitut diese auch anbietet.
Um die Funktionen zu nutzen, wählen Sie das Menü Festgeld .
StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt die Liste mit Ihren Festgeldbeständen.
Erfragen von Festgeldkonditionen
Um Festgeldkonditionen von Ihrem Institut zu erfragen, wählen
Sie die Schaltfläche [Konditionen]. Tragen Sie die erforderlichen
Rahmendaten im folgenden Dialog ein, und klicken Sie anschließend auf Weiter, um die Konditionen zu ermitteln. Folgen Sie für
die weitere Vorgehensweise den Anweisungen auf dem Bildschirm.
Ändern von Modalitäten bereits vorhandener Festgelder
Um Änderungen an bereits vorhandenen Festgeldern vorzunehmen, wählen Sie die entsprechende Festgeldanlage zunächst aus
der Liste per Mausklick aus und klicken danach auf [Ändern]. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt einen Dialog.
202
Kapitel 6
Abb. 6.7:
Über diesen Dialog können bestehende
Festgelder geändert werden.
7. Dieser Dialog erlaubt Ihnen verschiedene Einstellungen an
den Modalitäten der Festgeldanlage durchzuführen.
Details: Möchten Sie sich Detailinformationen zur Festgeldanlage anzeigen lassen, klicken Sie auf dieses Symbol in der Toolbox.
Entfernen: Klicken Sie auf dieses Symbol, wird die Geldanlage
aus der Benutzerdatenbank gelöscht. Auf die tatsächliche Geldanlage bei Ihrer Sparkasse oder Bank hat diese Funktion
keine Auswirkungen.
Neuanlage widerrufen: Mit einem Mausklick auf diese Schaltfläche gelangen Sie zunächst in die Maske, die Ihnen die
Modalitäten der Festgeldanlage zeigt. Sofern diese Festgeldanlage noch nicht angelaufen ist, können Sie sie noch widerrufen. Klicken Sie dazu anschließend auf [Fertig stellen], um
einen entsprechenden Änderungsauftrag in den Ausgangskorb zu überstellen.
203
Kapitel 6
Ändern: Mit einem Mausklick auf diese Schaltfläche gelangen
Sie in die Maske, in der Sie das Ausbuchungskonto sowie das
Zinsgutschriftkonto ändern können. Welche Änderungen Sie
hier vornehmen können, hängt von den jeweiligen Bankparameterdaten ab. Klicken Sie anschließend auf [Fertig stellen],
um einen entsprechenden Änderungsauftrag in den Ausgangskorb zu überstellen.
Prolongation widerrufen: Falls Sie einen Verlängerungsauftrag
wie im vorherigen Absatz beschrieben an das Kreditinstitut
gesendet haben, können Sie diesen Auftrag senden, um den
vorherigen Auftrag zu widerrufen. Das funktioniert nur, so
lange die Festgeldverlängerung noch nicht angelaufen ist.
Prolongation: Mit einem Mausklick auf dieses Symbol gelangen Sie in die Maske, in der Sie die Festgeldanlage verlängern
können. Hierbei können Sie den Anlagebetrag sowie die Laufzeit und die automatische Fälligkeitsverlängerung anpassen.
Klicken Sie anschließend auf [Fertig stellen], um einen entsprechenden Prolongationsauftrag in den Ausgangskorb zu überstellen.
6.2 Wertpapiere
In einem Bereich des Brokerage, in dem schnelle Reaktionen auf
weltweite Marktentwicklungen viele Vorteile bringen, drängt sich
die Verwendung von StarMoney Business geradezu auf: Wertpapierverwaltung. StarMoney Business erfüllt gerade in diesem Bereich zwei Aufgaben: Auf der einen Seite bringt es Ihnen
Neuigkeiten, gezielt auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt, und Informationen über den Wert- papiermarkt, die Ihnen helfen, Entscheidungen über den Kauf oder Verkauf von Wertpapieren zu treffen.
Auf der anderen Seite stellt Ihnen StarMoney Business die Werkzeuge zur Verfügung, mit denen Sie Ihre Wertpapiergeschäfte organisieren und abwickeln können.
Sie können die Funktionen von StarMoney Business im Wertpapierbereich verwenden, wenn Sie mindestens ein Depotkonto bei
Ihrem Kreditinstitut eingerichtet haben, auf das Sie via Homebanking Zugriff haben.
Für das Börseninformationssystem müssen Sie Zugriff auf das Internet haben, da StarMoney Business alle Kursinformationen aktuell direkt aus dem Internet bezieht (mit 15 Minuten Verzögerung).
204
Kapitel 6
6.2.1 Funktionsüberblick
StarMoney Business stellt Ihnen im Wertpapierbereich die unterschiedlichsten Funktionen zur Verfügung. Die folgenden Abschnitte sollen Ihnen ein kurzen Überblick zur besseren Orientierung
geben.
Im Abschnitt „Das Börseninformationssystem“ auf Seite 205
erfahren Sie, wie Sie das Börseninformationssystem von StarMoney Business nutzen können. Sie finden dort beschrieben,
wie Sie nach Wertpapieren suchen und sich über Kursverläufe
informieren können.
Funktionen, die sich rund um Ihre Depots (alle Depot und Musterdepots) drehen, finden Sie im Kapitel „Depots anlegen“ ab
Seite 211 beschrieben. Dort wird ebenfalls gezeigt, wie Sie
Wertpapiere kaufen und verkaufen.
Die Funktionen des Orderbuches finden Sie im Abschnitt „Das
Orderbuch“ ab Seite 246 beschrieben.
Wie Sie mit StarMoney Business Neuemissionen zeichnen können, erfahren Sie im Kapitel „Neuemissionen“ ab Seite 248.
Das Kapitel „Festpreisgeschäfte“ ab Seite 255 beschreibt
Ihnen, wie Sie Ihre Festpreisgeschäfte abwickeln können.
6.2.2 Das Börseninformationssystem
Das Börseninformationssystem bezieht aktuelle Börsen-, Kursund Indexdaten direkt aus dem Internet (mit 15 Minuten Verzögerung). Die folgenden Abschnitte zeigen, wie Sie das Börseninformationssystem von StarMoney Business nutzen.
1. Um zur Startseite des Börseninformationssystems zu gelangen, wählen Sie zunächst das Menü Wertpapier.
2. Wählen Sie anschließend den Menüpunkt Börseninformationen.
3. Nachdem StarMoney Business die Internetverbindung zu
Ihrem Provider aufgebaut hat, sehen Sie das Börseninformationsfenster.
StarMoney Business verhält sich in diesem Bereich wie ein
Internet-Browser.
Mit den Schaltflächen am linken, oberen Bildschirmbereich
können Sie in den bereits besuchten Seiten zurück und wieder
205
Kapitel 6
nach vorn blättern.
Mit der Stopp-Schaltfläche brechen Sie den Aufbau der aktuellen Internet-Seite ab. Es kann vorkommen, dass die Verbindung durch ausgelastete Server im Internet sehr lange dauert.
Möchten Sie in einem solchen Fall nicht warten, bis eine Internetseite vollständig aufgebaut wurde, brechen Sie den weiteren Aufbau mit dieser Schaltfläche ab.
Abb. 6.8:
Das Börseninformationssystem.
Bitte beachten Sie,
Sie dass sich die hier bezeichneten Angebote
jederzeit ändern können. Informationen, die Sie hier sehen
oder Funktionen, die Sie anwenden, stammen direkt aus dem
Internet. Angebote können sich kurzfristig und ohne vorherige Ankündigungen ändern.
Marktüberblick: Der Marktüberblick bietet Ihnen wichtige
Indizes, Wechselkurse und Renditen auf einem Blick. Aus Gründen der Aktualität können sich die Inhalte dieser Seite verändern, es können neue Indizes hinzukommen, alte wegfallen.
206
Kapitel 6
Aktien Center: Informiert Sie über die aktuellen Entwicklungen auf dem Aktienmarkt.
Anleihen Center: Hier finden Sie alles über Anleihen.
Fonds Center: Bringt Sie zu einer Seite, mit der Sie gezielt nach
Fonds suchen können - unter Angabe des Namens, eines Teil
des Namens oder mittels der WKN (Wertpapierkennnummer)
oder ISIN (International Securities Identification Number).
Devisen Center: Hier finden Sie eine Devisentabelle und einen
Devisenrechner.
Chartanalyse: Nehmen Sie zunächst die Einstellungen für Ihre
Chartanalyse vor (zumindest Eingaben in den Feldern WKN,
Symbol, ISIN), und klicken Sie dann auf Anzeigen. Aus einer
Ergebnisliste wählen Sie das zu analysierende Papier aus und
gelangen so in die Chartansicht.
Nachrichten Center: Unter Nachrichten zeigt Ihnen StarMoney
Business aktuelle Informationen an. Klicken Sie einfach auf
eine Nachrichtenzeile, um sich die Nachricht als Ganzes anzeigen zu lassen.
Mit der Zurück-Schaltfläche gelangen Sie anschließend wieder
zur Ausgangsseite.
Ökonomische Daten: Hier können Sie sich über die ökonomischen Daten vieler Länder informieren.
Börsenkalender: Hier gelangen Sie zu einem Börsenkalender,
in dem Sie auch gezielt nach bestimmten Terminarten (beispielsweise Börsengang, Aktiensplitt usw.) suchen können.
Börsenlexikon: Zu einem umfassenden Lexikon, das Ihnen sehr
viele Fachbegriffe rund um das Thema „Börse“ ausführlich
erklärt, gelangen Sie per Mausklick auf dieses Schlagwort.
Personalisierung: Sie haben in diesem Bereich die Möglichkeit,
die Anzeige der Börseninformationen nach Ihren Wünschen
anzupassen. Es können beliebig viele benutzerdefinierte Konfigurationen angelegt werden. Ihre bevorzugte Konfiguration
können Sie direkt beim Start des StarMoney Business Investors
anzeigen lassen.
Und so wird es gemacht:
207
Kapitel 6
1. Pro Konfiguration müssen Sie einmalig eine Registrierung vornehmen lassen. Vergeben Sie dazu einen Benutzernamen und
ein Passwort. Klicken Sie danach auf [Registrieren].
2. Nach der Registrierung entscheiden Sie sich, ob Sie die anzulegende Konfiguration zukünftig automatisch beim Start des
StarMoney Business Investors anzeigen lassen wollen [Favorisierte Konfiguration beim Start anzeigen]. Dies ist immer nur
für eine Konfiguration möglich, wobei man diese Konfiguration jederzeit austauschen kann (vergleichen Sie hierzu Schritt
4). Falls Sie dies nicht wünschen, melden Sie sich nur für eine
Sitzung an [Aufrufen einer Konfiguration für eine Sitzung].
Die Konfiguration wird dennoch gespeichert und kann bei
Bedarf auch später erneut aufgerufen bzw. automatisch beim
Start des StarMoney Business Investors geladen werden [Favorisierte Konfiguration beim Start anzeigen].
Wichtig: Bitte beachten Sie, dass Sie die Felder Benutzername
und Passwort immer füllen, bevor Sie eine der Schaltflächen
wählen.
3. Passen Sie die jeweilige Konfiguration über den entsprechenden Link Konfiguration nach Ihren Wünschen an. Klicken Sie
hierzu auf den gewünschten Bereich, z.B. „Marktüberblick“.
4. Deaktivieren Sie bei Bedarf die Option, eine benutzerdefinierte Konfiguration beim Start anzeigen zu lassen, und arbeiten Sie mit einem unveränderten StarMoney Business Investor
[Keine Konfiguration beim Start anzeigen].
Sie können Konfigurationen weiterhin über [Aufrufen einer
Konfiguration für eine Sitzung] zur Anzeige bringen. Eine
weitere Möglichkeit ist, die favorisierte Konfiguration durch
eine andere zu ersetzen.
Geben Sie hierzu im Bereich Personalisierung die Benutzerdaten der Konfiguration an, die Sie zukünftig bei jedem Start
des StarMoney Business Investors sehen möchten und drücken
Sie auf [Favorisierte Konfiguration beim Start anzeigen].
5. Löschen Sie bei Bedarf eine komplette Konfiguration [Löschen
der Konfiguration].
208
Kapitel 6
Suchen von bestimmten Wertpapieren
Um sich den Kursverlauf eines bestimmten Wertpapiers anzusehen, geben Sie seine WKN(Wertpapierkennnummer), ISIN (International Securities Identification Number) oder den Namen des Papiers in
das Eingabefeld am oberen Rand ein. Betätigen Sie anschließend die
Enter-Taste auf Ihrer Tastatur oder klicken Sie auf die Schaltfläche [Suchen].
Nach dem Betätigen der Schaltfläche [Suchen] wird Ihnen eine
Liste der gefundenen Wertpapiere angezeigt. Über die Schaltflächen unterhalb der Bezeichnung / Funktionen gelangen Sie in die
entsprechende Detailansicht, bzw. übernehmen Sie das jeweilige
Wertpapier in den Wertpapierorderassistenten von StarMoney
Business.
Abb. 6.9:
Geben Sie die Bezeichnung oder
die WKN als
Suchbegriff ein.
Gezieltes Suchen nach Informationen
Möchten Sie gezielt nach den neuesten Informationen zur Börsenentwicklung oder aktuellen Nachrichten über Unternehmen suchen, verfahren Sie zunächst wie unter Suchen von bestimmten
Wertpapieren beschrieben, und wählen Sie anschließend in der Ergebnisliste die Schaltfläche [Nachrichten] unterhalb der Bezeichnung / Funktionen.
6.2.3 Der Börsenticker
Während Sie Ihre Transaktionen mit StarMoney Business tätigen, können Sie sich jederzeit über das Geschehen an der Börse informieren - aktivieren Sie einfach den Börsenticker:
Den Börsenticker einrichten
Um den Börsenticker in StarMoney Business anzeigen zu lassen,
klicken Sie im Menü Einstellungen auf den Menüpunkt Wertpapier. Auf der folgenden Seite können Sie für den Börsenticker Einstellungen vornehmen und ihn aktivieren.
Tipp: Ist der Börsenticker bereits aktiviert, können Sie die Börsentickereinstellungen auch über einen Doppelklick auf den Börsenticker aufrufen.
209
Kapitel 6
Abb. 6.10:
Hier nehmen Sie
die Wertpapiereinstellungen
vor.
Ticker anzeigen
Durch Anklicken dieser Option aktivieren bzw. deaktivieren Sie
den Börsenticker.
Aktuelle Einzelwerte
Wenn Sie diese Option aktivieren, können Sie in dem Feld darunter bestimmen, welche Werte der Börsenticker anzeigt.
Wertpapierdepot
Sie können sich die Kurse jeweils eines Ihrer Depots über den
Börsenticker anzeigen lassen. Klicken Sie in die Checkbox und anschließend in das Eingabefeld. Über den Assistenten können Sie eines Ihrer Depots wählen. Sobald Sie ein Depot im Assistenten
anklicken, wird es automatisch in das Eingabefeld eingetragen.
Musterdepot
Sie können sich die Kurse jeweils eines Musterdepots über den
Börsenticker anzeigen lassen. Klicken Sie in die Checkbox und anschließend in das Eingabefeld.
210
Kapitel 6
Über den Assistenten können Sie eines Ihrer Musterdepots auswählen. Sobald Sie ein Musterdepot im Assistenten anklicken, wird es
automatisch in das Eingabefeld eingetragen.
Bevorzugte Kennnummer
Über diese Optionen bestimmen Sie, ob als Wertpapierkennung
die WKN oder die ISIN angezeigt wird. Die WKN ist die Wertpapierkennnummer und dient zur eindeutigen Identifizierung von Wertpapieren in Deutschland. International gibt es ebenfalls ein
einheitliches Wertpapier- kennnummernsystem, und zwar die ISIN
(International Securities Identification Number). Welche der Optionen aktiviert ist, erkennen Sie an dem Haken in der Checkbox. Um
eine Option zu aktivieren bzw. deaktivieren, klicken Sie die Checkbox der entsprechenden Option an.
Speichern
Wenn Sie alle Einstellungen vorgenommen haben, klicken Sie
auf [Speichern]. Der Börsenticker wird nun eingeblendet.
6.2.4 Depots anlegen
StarMoney Business verwaltet Ihre Depots, wenn Sie sie als Kontos (ähnlich wie das Einrichten eines Girokontos – vergleichen Sie
hierzu bitte „Konten einrichten“ auf Seite 265) eingerichtet haben.
Das gilt natürlich nur für den Fall, dass Ihr Kreditinstitut die Führung von Depots via Homebanking erlaubt.
Wenn Sie ein Depot in StarMoney Business angelegt haben,
müssen die Bestände dieses Depots von Ihrem Kreditinstitut abgerufen werden, und können ab diesem Zeitpunkt verwaltet werden.
Vergleichen Sie hierzu bitte auch „Kontorundruf direkt (analog
hierzu Depotrundruf direkt)“ auf Seite 137.
Anlegen eines Depots
Prinzipiell legen Sie ein neues Depot in StarMoney Business genauso an, wie ein Online-Konto. Nur bestimmen Sie als Kontoart
Depot.
Wenn Sie das Depot-Konto angelegt haben, klicken Sie in der
Kontoliste das Konto an und lassen es aktualisieren, um Ihre bereits
vorhandenen Bestände in StarMoney Business einzulesen.
211
Kapitel 6
Anlegen eines Musterdepots
Mit einem Musterdepot können Sie, statt Kauf und Verkauf von
Wertpapieren bei Echtdepots, Wertpapiere ein- und ausbuchen,
um diese exemplarisch zu verwalten. Sie können StarMoney Business die Kurse der Wertpapiere aktualisieren lassen, um so den
Wertzuwachs (oder -rückgang) des Depots verfolgen zu können.
Prinzipiell legen Sie ein neues Musterdepot in StarMoney Business genau so an, wie Sie es mit einem Offline-Konto durchgeführt
haben. Bestimmen Sie als Kontoart Musterdepot.
Das Konto ist nun erstellt und in der Depotliste ab sofort verfügbar.
6.2.5 Depots verwalten
StarMoney Business organisiert Ihre Wertpapierbestände auf
zwei Arten. Sie können sich zum einen die Bestandsliste anzeigen
lassen, in der Sie alle Wertpapiere depotunabhängig voneinander
betrachten können. Zum anderen verwaltet StarMoney Business
die Depots in der Depotliste – nach Depot getrennt. Die folgenden
Abschnitte zeigen, welche Funktionen StarMoney Business zum
Verwalten Ihrer Wertpapiere zur Verfügung stellt.
Wertpapierbestand aktualisieren und einsehen
Das Aktualisieren des Wertpapierbestandes ist genauso einfach
wie das Aktualisieren eines Kontos. Folgende Schritte sind zur Aktualisierung notwendig:
1. Wählen Sie das Menü Wertpapier aus.
2. Wählen Sie den Menüpunkt Depotliste.
3. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt eine Liste aller Depots.
Möchten Sie Ihre Depots aktualisieren, wählen Sie die Schaltfläche [Rundruf].
Andernfalls halten Sie die Strg-Taste Ihrer Tastatur gedrückt
und klicken nacheinander die Depots an, die Sie aktualisieren
möchten.
4. Wählen Sie anschließend die Schaltfläche [Aktualisieren].
5. StarMoney Business hat den entsprechenden Auftrag zum
Aktualisieren der Depotliste in den Ausgangskorb gestellt.
Lassen Sie den Ausgangskorb nun abarbeiten, damit die aktuellen Depotbestände Ihrer Bank bzw. bei der Börse erfragt
und die Salden aktualisiert werden können.
212
Kapitel 6
In der Depotliste zeigt Ihnen StarMoney Business die Depots mit
verschiedenen Informationen in den jeweiligen Spalten an, die Sie
im Folgenden beschrieben finden:
Art: Nennt Ihnen die Depotart. Das kann ein Musterdepot, ein
echtes Depot, ein Fondssparkonto oder ein VL-Wertpapiersparvertrag sein.
Kontoname: Entspricht dem Depotnamen, wie Sie ihn beim
Erstellen des Depots in StarMoney Business angegeben haben.
Kontonummer: Entspricht der Kontonummer des Depots bei
Ihrer Sparkasse oder Bank.
Kreditinstitut: Nennt den Namen des verwaltenden Kreditinstitutes.
Saldo vom: Zeigt das Datum, zu dem der angezeigte Saldo
aktualisiert wurde.
Saldo: Der „Stand“ des Depots seit der letzten Aktualisierung.
Einsehen der Depotbestände
Haben Sie, wie im vorherigen Abschnitt beschrieben, die Depotbestände aktualisiert, können Sie die einzelnen Depots nun genauer betrachten.
Selektieren Sie dazu das gewünschte Depot, und wählen Sie anschließend die Schaltfläche [Details].
StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt die Wertpapierliste des
ausgewählten Depots.
Abb. 6.11:
Die Wertpapierliste eines
Depots.
213
Kapitel 6
In diesem Fall können Sie Ihre Wertpapiere nicht „auf einen
Blick“ erfassen – sie sehen hier nur die Wertpapiere eines Depots.
Eine ähnliche Liste erhalten Sie, wenn Sie sich von StarMoney Business den gesamten Wertpapierbestand darstellen lassen (nur für
Echtdepots). Dazu wählen Sie zunächst das Menü Wertpapier und
anschließend den Menüpunkt Bestand.
Abb. 6.12:
Die Bestandsliste.
Die Liste, die Ihnen StarMoney Business jetzt liefert, enthält die
Wertpapiere aller Depots – abgesehen von Musterdepots und
Fondssparkonten.
Die einzelnen Tabellenspalten dieser Liste (und der Liste der
Wertpapiere eines Depots) haben folgende Bedeutungen:
Depot: Dieses Feld sehen Sie nur in der Bestandsliste. Es zeigt
den Namen des Depots, den Sie dem Depot bei der Erstellung
des Depotkontos gegeben haben.
Wertpapier: In dieser Spalte finden Sie die Bezeichnung des
Wertpapiers. Klicken Sie auf die Bezeichnung des Wertpapiers,
ruft StarMoney Business das Börseninformationssystem auf
und zeigt Ihnen den Chartverlauf des Papiers an.
News / Portrait: Klicken Sie auf die jeweiligen Symbole, ruft
StarMoney Business das Börseninformationssystem auf und
zeigt Ihnen die aktuellen Nachrichten zum Unternehmen bzw.
das entsprechende Firmenportrait an.
214
Kapitel 6
Buchungsbestände: Klicken Sie auf dieses Symbol, zeigt Ihnen
StarMoney Business die Buchungshistorie. Mehr zu diesem
Thema erfahren Sie im Abschnitt „Parametrisieren von Wertpapieren“ ab Seite 236.
Kennnummer / Börsenplatz: In dieser Spalte sehen Sie die
Wertpapierkennnummer sowie den Börsenplatz, an dem Sie
das Wertpapier handeln.
Stück / Nominal / Wert: Zeigt Ihnen die gehaltene Stückzahl
oder den Nominalwert1 des entsprechenden Wertpapiers an. Die
Angabe ist von der Art des Wertpapiers abhängig. Bei Aktien
wird beispielsweise die Stückzahl angegeben – bei festverzinslichen Wertpapieren der Nominalwert – beispielsweise „500 EUR“.
Die Anzeige Wert steht Ihnen nur dann zur Verfügung, wenn
Sie die Ansicht Anzeigen der Daten von Börse aus der aufklappbaren Liste ausgewählt haben.
Er entspricht dem Gegenwert der Wertpapiere (in der entsprechenden Währung) zum jeweiligen Zeitpunkt. Der Wert
errechnet sich also aus der angegebenen Stückzahl (bzw. dem
Preis bei nominal gehandelten Papieren) und dem Kurs (in der
Handelswährung) des Wertpapiers zum Zeitpunkt der letzten
Kursabfrage.
Aktualisieren Sie die Kurse mit [Aktualisieren], wird der entsprechende Gegenwert des Papiers ebenfalls aktualisiert.
Orderkosten / Kaufpreis: Zeigt die Orderkosten – also die
„Gebühr“ – , die Sie bei Ihrer Sparkasse oder Bank für die
Order bezahlt haben, sowie den Gesamtkaufpreis der Aktien
(nicht den Kaufpreis pro Stück!).
Abweichung absolut / Abweichung relativ: Gibt die absolute
sowie die relative Abweichung des aktuellen Kurses zum Zeitpunkt des Kurses an, zu dem die Aktien in den Depotbestand
eingebucht wurden. Die absolute Abweichung ist ein Betrag in
1
Der Vollständigkeit halber: Angaben des Nominalwerts
(auch: Nennwert) gibt es auch bei Aktien: In diesem Fall
gibt der Nennwert bei einer Aktie den Wert an, mit dem
die Aktie am Grundkapital beteiligt ist. Bei Schuldverschreibungen wird die gesamte Anleihe in Teilbeträge von
bestimmten Größenordnungen zerlegt. Diese Teilbeträge
sind die Nennwerte der Schuldverschreibungen.
215
Kapitel 6
der entsprechenden Kurswährung. Werte, die hier in rot
erscheinen sind Abweichungen in negative Richtung (auch
durch den davor stehenden Pfeil symbolisch dargestellt); in
grün erscheinende Werte sind Abweichungen in positiver Richtung. Die relative Abweichung beschreibt die Abweichung des
Kurses in Prozent ab dem Zeitpunkt der Papiereinbuchung.
Diese Werte aktualisiert StarMoney Business automatisch,
wenn Sie die aktuellen Kursdaten der aufgelisteten Wertpapiere über [Aktualisieren] neu ermitteln lassen.
Kurs / Kursdatum: Gibt den Kurs des jeweiligen Wertpapiers
zum ausgewiesenen Zeitpunkt in der entsprechenden Kurswährung an. Auch hier gilt: StarMoney Business aktualisiert
diese Daten automatisch, wenn Sie die aktuellen Kursdaten
über [Aktualisieren] neu ermitteln lassen.
Auswerten von Wertpapieren
StarMoney Business verfügt über eine Funktion, mit deren Hilfe
Sie sich die Aufteilung bzw. die Entwicklung grafisch darstellen lassen können. Über das Menü Auswertung können Sie den Menüpunkt Wertpapiere bzw. Depotgewinn / verlust aufrufen.
Informationen über Depots und Wertpapiere
Wenn Sie sich in der Bestandsliste befinden, können Sie sich
über die Schaltfläche [Info] weitere Informationen über das zuvor
ausgewählte Wertpapier anzeigen lassen.
Über die Schaltfläche [Details] können Sie sich die Depopostendetails, gegebenenfalls Depotunterposten und Zusatzinformationen des Wertpapieres anzeigen lassen.
Auswahl der Kursberechnungsdaten – Anzeigen der Daten
Wenn Sie sich in der Bestandsliste befinden, finden Sie im oberen Bereich eine aufklappbare Liste mit der Bezeichnung Anzeigen
der Daten von. Mit dieser Liste können Sie bestimmen, welche
Quelle StarMoney Business für die Aktualisierung der Wertpapiere
nutzen soll.
Sobald Sie einen Kontenrundruf starten (oder ein einzelnes Depot aktualisieren), übermittelt Ihr Kreditinstitut neben dem Wertpapierbestand auch die Daten der aktuellen Wertpapierkurse.
Normalerweise bewertet Ihr Kreditinstitut einmal pro Tag diese
Kurse neu. Wählen Sie hier den Eintrag Kreditinstitut, werden die
von Ihrer Bank übermittelten Kursdaten angezeigt. Entscheiden
216
Kapitel 6
Sie sich für den Eintrag Börse, ist der Button [Aktualisieren] aktiv.
Nach Anklicken des Buttons stellt StarMoney Business eine Verbindung zum Internet her, und ermittelt die aktuellen Kursdaten (mit
einer Zeitverzögerung von 15 Minuten).
6.2.6 Einbuchen eines Wertpapiers in ein Musterdepot
Wenn Sie ein Musterdepot wie in Kapitel angelegt haben, dann
verfahren Sie wie im Folgenden beschrieben, um ein Wertpapier in
das Musterdepot einzubuchen:
1. Wählen Sie das Menü Wertpapier und anschließend den
Menüpunkt Depotliste. StarMoney Business zeigt Ihnen nun
die Liste aller Depots.
2. Wählen Sie aus der Liste per Mausklick das Depot aus, dem Sie
ein Wertpapier hinzufügen möchten.
Klicken Sie anschließend auf [Details].
3. Um ein Wertpapier einzubuchen, müssen Sie es zunächst definieren. Geben Sie dazu im Feld Wertpapier einbuchen entweder die WKN,ISIN oder einen Suchbegriff – also den Namen
des Wertpapiers ein. Bei einer Namenseingabe müssen Sie
nicht den vollständigen amtlichen Wertpapiernamen eingeben, es reicht wenn Sie beispielsweise für das Papier statt
„INFINEON TECHNOLOGIES AG NAMENS-AKTIEN O. N.“ einfach nur „Infineon“ eingeben.
4. Klicken Sie auf die Schaltfläche [Suchen], um die Suche zu starten. StarMoney Business startet jetzt eine Einwahl ins Internet
und zeigt Ihnen nach wenigen Sekunden die Ergebnisliste an.
Um ein Wertpapier in das Musterdepot zu übernehmen, wählen Sie die Schaltfläche [In Musterdepot übernehmen].
Tipp: Wenn Sie mit dem Mauszeiger einige Sekunden auf
einer Schaltfläche verweilen, wird Ihnen eine Information
über deren Funktion angezeigt.
Sie können jetzt Ihre Wertpapiere parametrisieren, d.h., Sie bestimmen beispielsweise die Stückzahl usw. Wie das funktioniert, erfahren Sie im Abschnitt „Parametrisieren von Wertpapieren“ auf
Seite 236.
217
Kapitel 6
6.2.7 Kaufen eines Wertpapiers
Voraussetzung für den Kauf eines Wertpapiers mit StarMoney
Business ist, dass Ihr Kreditinstitut diesen Geschäftsvorgang unterstützt. Im Zweifelsfall informieren Sie sich bei Ihrem Kundenberater.
Bevor Sie eine Wertpapierorder platzieren, müssen Sie das Wertpapier ausfindig machen, das Sie kaufen möchten. Dazu gibt es
mehrere Möglichkeiten.
Suchen eines Wertpapiers über das
Börseninformationssystem
Die folgenden Abschnitte zeigen, wie Sie das Börseninformationssystem verwenden, um ein Wertpapier für den Kauf ausfindig
zu machen.
1. Um zur Startseite des Börseninformationssystems zu gelangen, wählen Sie zunächst das Menü Wertpapier. und daraus
den Menüpunkt Börseninformationen .
2. Nachdem StarMoney Business die Internetverbindung zu
Ihrem Provider aufgebaut hat, sehen Sie den Marktüberblick.
218
Kapitel 6
Abb. 6.13:
Über das Börseninformationssystem können Sie
Wertpapiere ausfindig machen,
die Sie kaufen
möchten.
3. Geben Sie im Suchfeld entweder den Namen des Wertpapiers
ein (entsprechende Abkürzungen reichen hier aus – es genügt
also, wenn Sie beispielsweise für das Papier „INFINEON TECHNOLOGIES AG NAMENS-AKTIEN O. N.“ einfach nur „Infineon“
eingeben) oder die WKN / ISIN.
4. Klicken Sie auf [Suchen].
StarMoney Business zeigt anschließend das Suchergebnis an.
Wählen Sie eine Börse unter Handelsplätze bzw. ein bestimmtes Wertpapier aus. Wählen Sie anschließend die Schaltfläche
[Wertpapierorder].
StarMoney Business startet jetzt den Assistenten zum Kauf des
Wertpapiers.
219
Kapitel 6
Abb. 6.14:
Nach der Auswahl des Wertpapieres zum
Kauf, gelangen
Sie in den Assistenten.
5. Wählen Sie in diesem Dialog zunächst das Depot aus, in das
das Wertpapier übernommen werden soll. Im Feld Depotnummer geben Sie die Kontonummer des Depots ein bzw. wählen
das Depot aus dem Eingabeassistenten per Mausklick aus. Bei
HBCI 2.2 Konten, die neben der Wertpapierorder auch Neuemissionen bzw. Festpreisgeschäfte zulassen, besteht in dem
Drop-Down-Menü Orderart eine entsprechende Auswahl.
Wählen Sie Wertpapier- / Fondsorder, ergänzt StarMoney
Business die Ansicht um die Felder WP-Kennung und WP-Bezeichnung.
6. Wählen Sie [Weiter] .
7. Fahren Sie anschließend mit Schritt 12 im nächsten Abschnitt
fort.
220
Kapitel 6
Suchen und Kaufen eines Wertpapiers direkt aus der
Depotbestandsliste
Wenn Sie Ihr Wertpapier direkt über Ihre Bank kaufen wollen,
ohne sich zuvor über das Börseninformationssystem über das Wertpapier zu informieren, gehen Sie folgendermaßen vor:
1. Wählen Sie das Menü Wertpapier und daraus den Menüpunkt
Depotliste. StarMoney Business zeigt Ihnen nun die Liste aller
Depots.
2. Wählen Sie aus der Liste per Mausklick das Depot aus, das das
Wertpapier halten soll, welches Sie erwerben möchten.
3. Wählen Sie die Schaltfläche [Kauf]. StarMoney Busi ness zeigt
Ihnen einen Dialog.
Abb. 6.15:
Wählen Sie das
gewünschte
Wertpapier über
den Eingabeassistenten.
4. Wenn Ihr Kreditinstitut über ihr ausgewähltes Sicherheitsmedium weitere Geschäftsvorfälle als nur die Wertpapier- bzw.
Fondsorder unterstützt, können Sie weitere Optionen in der
aufklappbaren Liste Orderart auswählen. Wählen Sie in die-
221
Kapitel 6
sem Fall den Eintrag Wertpapier- / Fondsorder aus (anderenfalls ist dort dieser Eintrag schon voreingestellt).
5. Ist Ihnen die WKN bzw. ISIN des Papiers, das Sie erwerben
möchten, nicht bekannt, springen Sie direkt zu Schritt 7. Ist
Ihnen die WKN bzw. ISIN jedoch bekannt, tragen Sie sie unter
WP-Kennung ein.
Wichtig zu wissen: StarMoney Business führt eine interne
Wertpapierdatenbank, in der das Wertpapier, das Sie erwerben möchten, vorhanden sein muss. Obendrein benötigt StarMoney Business die Rahmendaten des Wertpapiers von Ihrer
Sparkasse oder Bank. Wenn das Wertpapier bei der Eingabe
der Wertpapierkennung im Eingabeassistenten nicht vorhanden ist, existiert es auch noch nicht in der internen Datenbank.
StarMoney Business baut daher im nächsten Schritt eine Verbindung zu Ihrem Institut auf, und versucht die Rahmendaten
des Wertpapiers für den Kauf von dort zu ermitteln, und um
es in die interne Datenbank eintragen zu können.
Klicken Sie anschließend auf [Weiter]. StarMoney Business
baut anschließend eine Internetverbindung zu Ihrem Institut
auf. Gegebenenfalls werden Sie gebeten die Verbindung selber herzustellen. Falls Sie mit dem Sicherheitsmedium Schlüsseldiskette oder Chipkarte arbeiten, fordert Sie StarMoney
Business im Bedarfsfall auf, entsprechende Kennnummern
anzugeben.
Sehen Sie nach diesem Vorgang eine Fehlermeldung, konnte
Star Money Business das Wertpapier mit der von Ihnen eingegebenen WKN bzw. ISIN nicht ermitteln. Dafür kann es zwei
Gründe geben: Entweder die Wertpapierkennnummer, die Sie
eingegeben haben, ist falsch, oder Sie können das Wertpapier
über Ihre Sparkasse oder Bank nicht beziehen.
222
Kapitel 6
Abb. 6.16:
Sehen Sie diese
Fehlermeldung,
konnte das Wertpapier nicht ermittelt werden.
Überprüfen Sie im Bedarfsfall die Kennnummer und korrigieren Sie sie gegebenenfalls.
Falls StarMoney Business keine Fehlermeldung angezeigt hat,
sehen Sie anschließend einen Dialog. Fahren Sie in diesem Fall
mit Schritt 12 fort.
6. Falls Ihnen die WKN bzw. ISIN nicht bekannt ist, geben Sie
einen Suchbegriff für das Wertpapier unter WP-Bezeichnung
ein.
Die weitere Vorgehensweise hängt davon ab, ob Star Money
Business das Wertpapier bereits in der „internen Datenbank“
gespeichert hat.
Wichtig zu wissen: Jedes Wertpapier, dass StarMoney Business
verwalten soll, muss in einer internen Wertpapierdatenbank
gespeichert werden. Können Sie das Wertpapier über den Eingabeassistenten nicht ermitteln, fahren Sie direkt mit Schritt 8
fort.
Falls das Wertpapier bereits in der internen Datenbank gespeichert ist, können Sie seine Daten über den Eingabeassistenten
direkt in die entsprechenden Felder übernehmen. In diesem
Fall klicken Sie bitte anschließend auf [Weiter]. StarMoney
Business baut anschließend über den hinterlegten Provider
eine Verbindung zu Ihrer Bank auf, um die institutspezifischen
Daten des Papiers zu ermitteln. Gegebenenfalls müssen Sie die
Verbindung zum Provider selber herstellen.
223
Kapitel 6
Falls Sie mit dem Sicherheitsmedium Schlüsseldiskette oder
Chipkarte arbeiten, fordert Sie StarMoney Business im
Bedarfsfall auf, entsprechende Kennnummern anzugeben.
Sehen Sie nach diesem Vorgang eine Fehlermeldung, konnte
Star Money Business die Rahmendaten des Wertpapiers nicht
ermitteln. Sie können dann das Wertpapier über Ihre Sparkasse oder Bank nicht beziehen. Klicken Sie in diesem Fall in
der Toolbox auf Zurück, überprüfen Sie die Daten des Wertpapiers und wiederholen Sie den Vorgang im Bedarfsfall. Im
Zweifelsfall sprechen Sie mit Ihrem persönlichen Berater der
Sparkasse oder Bank.
Konnte StarMoney Business die Rahmendaten des Wertpapiers fehlerfrei ermitteln (Sie haben keine Fehlermeldung
bekommen), werden Ihnen diese angezeigt. Setzen Sie in diesem Fall die Kaufprozedur mit Schritt 12 fort.
7. Klicken Sie auf die Schaltfläche [Suchen].
StarMoney Business zeigt Ihnen anschließend einen Dialog. In
diesem Dialog können Sie die Suchkriterien des Wertpapiers
spezifizieren. StarMoney Business hat die Felder bereits vorbelegt – Sie brauchen sie an dieser Stelle, falls Sie es wünschen,
nur zu spezifizieren:
224
Kapitel 6
Abb. 6.17:
Hier definieren
Sie die Kriterien
für die
Wertpap ierreferenzsuche.
Depot: In diesem Feld hat StarMoney Business die Depot-Kontonummer bereits eingetragen.
WP-Bezeichnung: Dieses Feld trägt den Suchbegriff des Wertpapiers. Sie können dieses Feld nur dann editieren, wenn Ihr
Kreditinstitut dieses erlaubt.
Region: In dieser aufklappbaren Liste können Sie Handelsplätze, an denen das gesuchte Wertpapier gehandelt wird,
regional beschränken. Wählen Sie im Bedarfsfall eine entsprechende Option aus der Liste aus.
Sie können dieses Feld nur dann editieren, wenn Ihr Kreditinstitut diess erlaubt.
WP-Gattungen: Möchten Sie, dass die Suche des Wertpapiers
nur über bestimmte Wertpapierarten durchgeführt wird, klicken Sie in dieser Liste die entsprechenden Gattungen an. Sie
können mehrere Gattungen in dieser Liste gleichzeitig auswählen. Sie können dieses Feld nur dann editieren, wenn Ihr
Kreditinstitut diess erlaubt.
225
Kapitel 6
Börsenplatz: Bestimmen Sie hier gegebenenfalls gezielt den
Börsenplatz. Sie können dieses Feld nur dann editieren, wenn
Ihr Kreditinstitut diess erlaubt.
8. Klicken Sie anschließend auf [Weiter], um das Wertpapier von
Ihrer Sparkasse oder Bank ermitteln zu lassen.
StarMoney Business baut anschließend über den hinterlegten
Provider eine Verbindung zu Ihrer Bank auf. Gegebenenfalls
müssen Sie die Verbindung zum Provider selbst herstellen.
Falls Sie mit dem Sicherheitsmedium Schlüsseldiskette oder
Chipkarte arbeiten, fordert Sie StarMoney Business im
Bedarfsfall auf, entsprechende Kennnummern anzugeben.
Hat StarMoney Business den Vorgang abgeschlossen, präsentiert es Ihnen eine Ergebnisliste.
Abb. 6.18:
In diesem Dialog
wählen Sie die
Wertpapiere, die
Sie in die
StarMoney
Business -Datenbank übernehmen möchten.
In dieser Ergebnisliste können Sie bestimmen, welche Wertpapiere StarMoney Business in die interne Datenbank übernehmen soll: In der Ergebnisliste müssen Sie also wenigstens das
Wertpapier auswählen, dass Sie ordern möchten. Weitere
interessante Wertpapiere, die Sie vielleicht nach Abschluss die-
226
Kapitel 6
ses Ordervorgangs auch erwerben möchten, und die Sie zufällig in der Ergebnisliste entdecken, können Sie schon jetzt
ebenfalls mit in die interne Wertpapierdatenbank übernehmen: Dazu halten Sie die Strg-Taste auf Ihrer Tastatur
gedrückt und wählen per Mausklick nacheinander die Wertpapiere aus, die Sie zusätzlich in die Datenbank aufnehmen
möchten.
9. Klicken Sie auf [Fertig stellen], um den Vorgang abzuschließen. StarMoney Business zeigt Ihnen eine entsprechende Meldung.
Abb. 6.19:
Diese Meldung
informiert Sie
über den Abschluss des Vorganges.
10. Nach Abschluss dieses Vorgangs befinden Sie sich wieder im
Ausgangsdialog.
227
Kapitel 6
Abb. 6.20:
StarMoney
Business hat nun
alle Informationen, um eine
Kauforder online
zu platzieren.
StarMoney Business hat nun alle notwendigen Informationen,
um eine Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut aufzubauen, und
die bankspezifischen, notwendigen Informationen zum Platzieren der Kauforder zu ermitteln.
Klicken Sie dazu auf [Weiter]. StarMoney Business baut
anschließend eine Verbindung mit Ihrem Kreditinstitut auf,
um die bankspezifischen Informationen über das Wertpapier
zu ermitteln.
Auch dabei gilt wieder: Gegebenenfalls müssen Sie die Verbindung zum Provider selber herstellen. Falls Sie mit dem Sicherheitsmedium Schlüsseldiskette oder Chipkarte arbeiten,
fordert Sie StarMoney Business im Bedarfsfall auf, entsprechende Kennnummern anzugeben. Sofern Ihr Kreditinstitut
diese Funktion unterstützt, werden Ihnen gegebenenfalls
wichtige Informationen angezeigt. Anschließend sehen Sie
einen Dialog.
228
Kapitel 6
11. Sofern Ihr Kreditinstitut diese Funktion unterstützt, geben Sie
ein Verrechnungskonto an. Wählen Sie dieses über den Eingabeassistenten.
12. Wählen Sie jetzt den Börsenplatz aus, an dem Sie das Wertpapier handeln möchten. Dazu wählen Sie den Standort per
Mausklick aus dem Eingabeassistenten aus.
13. Unter Stück / Nominal finden Sie eine Listbox sowie ein Eingabefeld. Bei Wertpapieren, die Sie nur stückweise kaufen (beispielsweise Aktien) können, tragen Sie die Stückzahl im
daneben stehenden Eingabefeld ein.
Bei Wertpapieren, die nur nominal gehandelt werden (zum
Beispiel festverzinsliche Wertpapiere), tragen Sie bitte den
Nominalwert (Nennwert) in das daneben stehende Eingabefeld ein.
Abb. 6.21:
In diesem Dialog
bestimmen Sie
unter anderem
die Stückzahl der
zu ordernden
Wertpiere.
Ist das Feld Stück / Nominal wählbar, entscheiden Sie sich für
eine der beiden beschriebenen Optionen – auch hier gilt die
eben beschriebene Vorgehensweise.
229
Kapitel 6
Im Feld Maximaler Auftragswert zeigt Ihnen Ihr Kredi tinstitut,
falls es diese Funktion unterstützt, den Höchstwert für die
Order an.
14. In der Listbox Ausführungswunsch bestimmen Sie die Preisbasis, zu der Sie das Wertpapier erwerben möchten. Welche
Optionen Ihnen an dieser Stelle genau zur Verfügung stehen,
hängt auch vom ausgewählten Börsenplatz sowie vom Wertpapier selbst ab. Die wichtigsten: Wertpapiere mit durchschnittlich hohen Umsätzen können zum variablen bzw.
fortlaufenden Handel (mit fortlaufender Notierung) zugelassen werden. Für diese Papiere können während der Börsenzeit
jederzeit Kurse festgesetzt werden. Kassa bzw. Auktion (auch
Einheitskurs genannt) wird im amtlichen Handel gegen 12:00
Uhr festgestellt und in der Regel für Orders von weniger als 50
Stück verwandt (bei 25 Euro Nennwert Aktien). Standard
bezeichnet die von Ihrem Kreditinstitut vorgeschlagene Preisgestaltung. Schlusskurs und Eröffnungskurs bewerten die
Wertpapiere zum Börsenstart oder –ende.
15. Unter Limit bestimmen Sie einen Schwellenwert, zu dem Sie
das Wertpapier kaufen möchten. Wählen Sie dazu eine der
angebotenen Optionen aus der ausklappbaren Liste. Die wichtigsten Möglichkeiten: Billigst (Kauf) weist die Bank an, das
Wertpapier unabhängig vom aktuellen Kurs sofort zu kaufen.
Sie sollten dabei Kursschwankungen bis zur tatsächlichen
Kaufdurchführung ab dem Zeitpunkt der Platzierung der
Order berücksichtigen. Bei der Wahl von Limit erteilen Sie
eine maximale Obergrenze, zu dem das Papier noch gekauft
werden kann. Überschreitet der Kurs des Wertpapier diesen
Wert, wird die Order nicht ausgeführt. In diesem Fall geben
Sie im Eingabefeld neben der Liste den Grenzbetrag ein.
Wählen Sie Stop Buy, wenn Sie ein Wertpapier kaufen möchten, sobald ein bestimmter Kurs überschritten wird. Das Wertpapiers wird nach Überschreitung dieses Kurses zum nächsten
notierten Kurs gekauft, egal ob dieser über oder unter dem
angegebenen Schwellenwert liegt. In diesem Fall geben Sie im
Eingabefeld neben der Liste den Grenzbetrag ein.
230
Kapitel 6
16. Im Feld Gültigkeit bestimmen Sie, wie lange die Kauforder
gültig ist. Tagesgültig bezeichnet den aktuellen Börsentag.
Monatsultimo den letzten Börsenhandelstag eines Monats.
Wählen Sie Gültig bis, wenn Sie das Ultimo durch die Angabe
eines Datums – Sie können das Datum in diesem Fall im nächsten Eingabefeld aus dem Eingabeassistenten auswählen – selber definieren möchten. Billigst (Kauf) sollte nur mit
Tagesgültig kombiniert werden.
17. Wenn Sie alle Einstellungen durchgeführt haben, klicken Sie
auf [Weiter].
Provider eine Verbindung zu Ihrer Bank auf, um die Daten für
die Kauforder einzuholen. Gegebenenfalls müssen Sie die Verbindung zum Provider selber herstellen. Falls Sie mit dem
Sicherheitsmedium Schlüsseldiskette oder Chipkarte arbeiten,
fordert Sie Star Money Business im Bedarfsfall auf, entsprechende Kennnummern anzugeben.
Abb. 6.22:
Dieser Dialog
zeigt Ihnen eine
Zusammenfassung der Kaufparameter.
231
Kapitel 6
Hat StarMoney Business alle erforderlichen Daten für die Platzierung der Kauforder von Ihrer Sparkasse oder Bank einholen
können, sehen Sie einen Dialog. Dieser Dialog zeigt Ihnen
eine Zusammenstellung der für Sie wichtigen Informationen.
An dieser Stelle können Sie sich immer noch entscheiden, die
Kauforder abzubrechen.
Erst wenn Sie diese Zusammenfassung bestätigen, geht Star
Money Business im nächsten Schritt abermals online, um die
Kauforder zu platzieren.
18. Bestätigen Sie den Dialog mit Mausklick auf [Weiter]. StarMoney Business baut anschließend nochmals eine Verbindung zu
Ihrem Kreditinstitut auf, um die Kauforder endgültig zu platzieren.
6.2.8 Verkaufen eines Wertpapiers
Bietet Ihre Sparkasse oder Bank den Geschäftsvorfall „Wertpapier kaufen“ an, dann können Sie Wertpapiere auch mit StarMoney Business wieder verkaufen. Wie das funktioniert, zeigen die
folgenden Abschnitte.
Bitte beachten Sie hierzu
hierzu, dass nicht alle Kreditinstitute alle besprochenen Optionen bzw. Eingabemöglichkeiten anbieten.
1. Wählen Sie das Menü Wertpapier, und daraus den Menüpunkt Depotliste. StarMoney Business zeigt Ihnen nun die
Liste aller Depots.
2. Wählen Sie aus der Liste per Mausklick das Depot aus, das das
Wertpapier hält, welches Sie verkaufen möchten.
3. Klicken Sie auf [Details], um sich den Depotbestand anzeigen
zu lassen (alternativ doppelklicken Sie auf die Depotzeile).
4. Klicken Sie auf [Verkauf]. StarMoney Business zeigt Ihnen
einen Dialog.
5. StarMoney Business hat alle Parameter bereits in die entsprechenden Felder eingetragen. Sie können die Parameter im
Nachhinein noch ändern.
232
Kapitel 6
Sie können dabei einfach den Cursor in den entsprechenden
Eingabefeldern per Mausklick platzieren und die benötigten
Angaben aus dem Eingabeassistenten auswählen.
Abb. 6.23:
In diesem Dialog
tragen Sie alle
Parameter ein,
die für den Verkauf eines Wertpapiers benötigt
werden.
6. Klicken Sie anschließend auf [Weiter].
7. StarMoney Business baut jetzt über den hinterlegten Provider
eine Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut auf, um die notwendigen Parameter für den Verkauf des Wertpapiers zu ermitteln. Gegebenenfalls müssen Sie die Verbindung zum Provider
selber herstellen. Falls Sie mit dem Sicherheitsmedium Schlüsseldiskette oder Chipkarte arbeiten, fordert Sie StarMoney
Business im Bedarfsfall auf, entsprechende Kennnummern
anzugeben.
8. Unter Stück / Nominal finden Sie eine Listbox sowie ein Eingabefeld. Bei Wertpapieren, die Sie nur stückweise kaufen (beispielsweise Aktien) können, tragen Sie in diesem Fall die
Stückzahl im daneben stehenden Eingabefeld ein.
233
Kapitel 6
Bei Wertpapieren die nur nominal gehandelt werden (zum
Beispiel festverzinsliche Wertpapiere), tragen Sie bitte den
Nominalwert (Nennwert) in das daneben stehende Eingabefeld ein.
Ist das Feld Stück / Nominal wählbar, entscheiden Sie sich für
eine der beiden beschriebenen Optionen – auch hier gilt die
eben beschriebene Vorgehensweise.
9. In der Liste Ausführungswunsch bestimmen Sie die Preisbasis,
zu dem Sie das Wertpapier veräußern möchten. Welche Optionen Ihnen an dieser Stelle genau zur Verfügung stehen, hängt
auch vom ausgewählten Börsenplatz sowie vom Wertpapier
selbst ab. Die wichtigsten: Wertpapiere mit durchschnittlich
hohen Umsätzen können zum freien Handel (mit fortlaufender Notierung) zugelassen werden. Für diese Papiere können
während der Börsenzeit jederzeit Kurse festgesetzt werden.
Der Kassakurs (auch Einheitskurs genannt) wird im amtlichen
Handel gegen 12:00 Uhr festgestellt und in der Regel für Verkauforders von weniger als 50 Stück verwandt (bei 25 Euro
Nennwert Aktien). Standard bezeichnet die von Ihrem Kreditinstitut vorgeschlagene Preisgestaltung. Schlusskurs und
Eröffnungskurs bewerten die Wertpapiere zum Börsenstart
oder –ende.
10. Unter Limit bestimmen Sie einen Schwellenwert, zu dem Sie
das Wertpapier verkaufen möchten. Wählen Sie dazu eine der
angebotenen Optionen aus der ausklappbaren Liste. Die wichtigsten Möglichkeiten: Bestens weist die Bank an, das Wertpapier unabhängig vom aktuellen Kurs sofort zu verkaufen. Sie
sollten dabei Kursschwankungen bis zur tatsächlichen Durchführung ab dem Zeitpunkt der Platzierung der Order berücksichtigen. Bei der Wahl von Limit erteilen Sie eine maximale
Untergrenze, zu dem das Papier noch verkauft werden kann.
Unterschreitet der Kurs des Wertpapiers diesen Wert, wird die
Order nicht ausgeführt. In diesem Fall geben Sie im Eingabefeld neben der Liste den Grenzbetrag ein. Wählen Sie Stop
Loss, wenn Sie ein Wertpapier verkaufen möchten, sobald ein
bestimmter Kurs unterschritten wird. Das Wertpapier wird
nach Unterschreitung dieses Kurses zum nächsten notierten
Kurs verkauft, egal ob dieser über oder unter des angegebenen Schwellenwertes liegt. In diesem Fall geben Sie im Eingabefeld neben der Liste den Grenzbetrag ein.
234
Kapitel 6
11. Im Feld Gültigkeit bestimmen Sie, wie lange die Verkauforder
gültig ist. Tagesgültig bezeichnet den aktuellen Börsentag.
Monatsultimo den letzten Börsenhandelstag eines Monats.
Wählen Sie Gültig bis, wenn Sie das Ultimo durch die Angabe
eines Datums – Sie können das Datum in diesem Fall im nächsten Eingabefeld aus dem Eingabeassistenten auswählen – selber definieren möchten. Gerade bei den Limit-Optionen Limit
und Stop Loss (siehe vorheriger Absatz) macht das Setzen
eines Ultimos Sinn.
12. Wenn Sie alle Einstellungen durchgeführt haben, klicken Sie
auf [Weiter].
Provider eine Verbindung zu Ihrer Bank auf, um die Daten für
die Verkauforder einzuholen. Gegebenenfalls müssen Sie die
Verbindung zum Provider selber herstellen. Falls Sie mit dem
Sicherheitsmedium Schlüsseldiskette oder Chipkarte arbeiten,
fordert Sie Star Money Business im Bedarfsfall auf, entsprechende Kennnummern anzugeben.
Hat StarMoney Business alle erforderlichen Daten für die Platzierung der Verkauforder von Ihrem Kreditinstitut einholen
können, sehen Sie einen Dialog. Dieser Dialog zeigt Ihnen
eine Zusammenstellung der für Sie wichtigen Informationen.
An dieser Stelle können Sie sich immer noch entscheiden, die
Verkauforder abzubrechen. Erst wenn Sie diese Zusammenfassung bestätigen, geht StarMoney Business im nächsten Schritt
abermals online, um die Verkauforder zu platzieren.
235
Kapitel 6
Abb. 6.24:
Bevor es die Verkaufsorder platziert, zeigt
StarMoney
Business Ihnen
eine Zusammenfassung des Auftrages an.
13. Bestätigen Sie den Dialog mit [Weiter]. StarMoney Business
baut anschließend nochmals eine Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut auf, um die Verkauforder endgültig zu platzieren.
6.2.9 Parametrisieren von Wertpapieren
Damit Sie die Veränderungen in Ihrem Depot verfolgen können,
ermöglicht StarMoney Business, für jedes Wertpapier eines Depots
(oder eines Musterdepots), die Orderkosten und den Kaufpreis zu
hinterlegen. Erst wenn Sie diese Daten erfasst haben, kann StarMoney Business Ihnen Kursveränderungen in der Bestandsliste oder in
grafischer Form (wie in dem Kapitel „Auswertungen“ ab Seite 155
beschrieben) anzeigen.
1. Dazu wählen Sie zunächst das Menü Wertpapier aus und
anschließend Depotliste.
236
Kapitel 6
2. Doppelklicken Sie auf das Depot, das das Wertpapier enthält,
dessen Order- und Kaufkosten Sie erfassen möchten. Alternativ klicken Sie das Depot an und wählen anschließend per
Mausklick die Schaltfläche [Details].
3. Markieren Sie die Zeile des neuen Wertpapiers zunächst in der
Liste per Mausklick.
Abb. 6.25:
Dieser Dialog informiert Sie über
die Wertpapiere
des Depots.
4. Handelt es sich bei dem gewählten Depot um ein Musterdepot, klicken Sie in der Tabellenspalte St / Nom / Wert in den
Bereich der Wertpapierzeile.
StarMoney Business blendet nun die editierbaren Eingabefelder ein, in denen Sie nacheinander georderte Stückzahl bzw.
den Nominalwert, die Orderkosten sowie den Kaufpreis
bestimmen.
237
Kapitel 6
Abb. 6.26:
Bestimmen Sie
die Orderkosten
Ihrer Wertpapiere.
5. Sie können die Kurse in der Liste anschließend aktualisieren
(und sich die Trends sowie den aktuellen Endsaldo anzeigen
lassen). Wenn es sich bei dem gewählten Depot um ein „echtes“ Depot (kein Musterdepot) handelt, wählen Sie aus der
Drop-Down-Liste Anzeige der Daten von den Eintrag Börse .
Gegebenenfalls müssen Sie nun noch den Eintrag in der Spalte
Börsenplatz anpassen. Klicken Sie anschließend auf den Button [Aktualisieren] im oberen Bereich, neben Anzeigen der
Daten von klicken.
238
Kapitel 6
6.2.10 Einsehen und Pflegen der Buchungshistorie
Immer mehr Kreditinstitute übermitteln neben den wichtigen
Wertpapierdaten auch zusätzliche Parameter beim Kauf- oder Verkauf eines Wertpapiers – beispielsweise die Gebühren, den genauen Kurs zum Zeitpunkt des Kauf- oder Verkaufs am Börsenplatz.
Falls Ihre Sparkasse oder Bank diese Parameter übermittelt, kann
StarMoney Business automatisch die Buchungshistorie jedes Wertpapiers pflegen, also wann Sie wie viele Mengen eines Wertpapiers
ge- oder verkauft haben, zu welchem Kurs, und wie viele Gebühren
Ihnen die Bank dabei in Rechnung gestellt hat.
Buchungsbestände
Buchungsbestände sind wertpapierbezogene Kauf- und Verkaufinformationen, die je Depot/Musterdepot/Fondssparkonto in
StarMoney Business hinterlegt werden können. Wenn Sie mit einem Musterdepot bzw. Fondssparkonto ein Echtdepot abbilden
möchten, sollten Sie alle Käufe und Verkäufe mit den notwendigen Daten in StarMoney Business speichert, um nicht nur den Gesamtdepotbestand im Blick zu behalten, sondern auch welche
Teilkäufe Sie zu welchen Zeitpunkten, Börsenplätzen, und Kursen
getätigt haben.
Hierbei ist zu beachten, dass es nicht möglich ist im Muster-Depotbestand mehrere gleiche Wertpapiere einzubuchen. In den Buchungsbeständen können die Zu- und Verkäufe eines Wertpapiers
mit den jeweiligen Orderkosten festgehalten werden.
Lagen noch keine Buchungsbestände vor, so wird beim Öffnen
einer leeren Buchungsbestandsliste automatisch ein erster Buchungsposten angelegt, aber nur mit den Standardwerten (Spalte
mit Haken, Transaktionsdatum = heute und Kauf/Verkauf = Kauf)
gefüllt. Kurs und Börsenplatz werden nicht vorbelegt. Alle diese
Daten sind änderbar.
Sie können nun Angaben zu Stück/Nom. und Kaufpreis machen.
Optional können darüber hinaus die Orderkosten und ein Börsenplatz eingegeben werden.
Bei Echtdepots wird zu Depotposten, die keinen Buchungsbestand
haben und bei denen Sie die Übersicht der Buchungsbestände aufrufen, eine neue Zeile erzeugt, die die Anzahl aus dem Depotposten enthält.
Weiterhin gibt es die Möglichkeit, Kurse manuell in die Spalte
Kurs einzutragen oder eine Kursabfrage über die Schaltfläche [Aktualisieren] durchführen zu lassen. Um eine Kursabfrage durchzu-
239
Kapitel 6
führen werden Angaben zu Datum und Börse in Übersicht
benötigt. Zu jeder Zeile in den Buchungsbeständen, in der die Spalte Kurs nicht gefüllt ist, wird zum Transaktionsdatum der jeweilige
Wertpapierkurs abgefragt und eingepflegt.
Hierbei ist zu beachten, dass Transaktionsdaten, die größer als
das Systemdatum angegeben werden, von StarMoney Business auf
das Systemdatum angepasst werden.
Liegen nur unvollständige Angaben in der Spalte Stück/Nom.,
Kurs oder Kaufpreis vorl, so können Sie über die Schaltfläche Berechnen einen fehlenden Wert berechnen lassen:
Liegen alle Angaben in der Spalte Stück/Nom vor und liegt der
Kurs vor, so wird der Wert der Spalte Kaufpreis berechnet:
Kaufpreis = Stück/Nom. * Kurs
Machen Sie Angaben in der Spalte Stück/Nom. und liegt der
Kaufpreis , so wird der Wert der Spalte Kurs berechnet:
Kurs = Kaufpreis : Stück/Nom.
Machen Sie Angaben in den Spalten Kurs und Kaufpreis Angaben, so wird der Wert der Spalte Stück/Nom. berechnet:
Stück/Nom. = Kaufpreis : Kurs
Sie haben auf jeden Fall die Möglichkeit, die berechneten Werte
zu editieren.
Unterhalb der Buchungsbestände gibt es folgende Summenfelder:
Gesamt Stück/Nom
Gesamtorderkosten
Gesamtkaufpreis
Der Marker im Buchungsbestand regelt, ob eine Zeile des Buchungsbestand in der Summe Berücksichtigung finden soll.
240
Kapitel 6
Verknüpfung Buchungsbestände und Depotbestand
Die in den Buchungsbeständen gemachten Angaben werden
summiert in den gleichnamigen Feldern im Buchungsbestand angezeigt und in den Depotbestand über den Button [Übernehmen]
übernommen.
6.2.11 Pflege der Buchungshistorie
Bei Musterdepots und bei Depots, bei denen Kreditinstitute diese Daten nicht automatisch übermitteln, können Sie diese Buchungshistorie selber pflegen. Um in die Buchungshistorie eines
Wertpapiers zu gelangen, müssen Sie sich zunächst die Bestandsliste des Depots anzeigen lassen.
1. Dazu wählen Sie zunächst das Menü Wertpapier und klicken
anschließend auf den Menüpunkt Depotliste.
2. Doppelklicken Sie auf das Depot, das das Wertpapier enthält,
dessen Buchungshistorie Sie anzeigen lassen oder bearbeiten
möchten. Alternativ klicken Sie das Depot an und wählen
anschließend per Mausklick auf [Details].
Abb. 6.27:
Über Depot- und
Musterdepotbestände gelangen
Sie zur Buchungshistorie.
241
Kapitel 6
3. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt die Wertpapierliste des
Depots an.
Hinweis: Sollte die Spalte Buchungsbestände in der Übersicht
nicht eigeblendet sein, wählen Sie bitte die Schaltfläche [Spalten] und aktivieren Sie im folgenden Dialog die Option
Buchungsbestände. Über [Speichern] gelangen Sie zurück in
die Übersicht.
Um zur Buchungshistorie eines Wertpapiers zu gelangen, klicken Sie auf das entsprechende Symbol in der Spalte
Buchungsbestände. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt die
Liste der Buchungshistorie des zuvor ausgewählten Wertpapiers.
Abb. 6.28:
Wenn Ihr Kreditinstitut diesen
Geschäftsvorfall
nicht unterstützt, können
Sie die Buchungshistorie
manuell pflegen.
4. Falls Sie mit einem Musterdepot arbeiten oder Ihr
Kreditinstitut die automatische Pflege der Buchungshistorie
nicht unterstützt, können Sie die entsprechenden Informationen für den Kauf oder Verkauf eines Wertpapiers auch manuell eingeben. Dazu klicken Sie zunächst auf das Symbol
242
Kapitel 6
[Einbuchen] in der Toolbox. StarMoney Business fügt nun eine
zunächst leere Zeile hinzu, trägt aber das Transaktionsdatum
schon ein und belegt auch das Kauf-/Verkaufsfeld vor. Klicken
Sie anschließend in die Buchungszeile, öffnen sich die Eingabefelder, und Sie können die Kauf- bzw. Verkaufsinformationen nacheinander eintragen.
Transaktionsdatum: Tragen Sie hier das Datum der Transaktion
(den Tag, an dem Sie das Papier ge- oder verkauft haben) ein.
Steht der Cursor in diesem Feld, können Sie das Datum aus
dem Eingabeassistenten auswählen.
Kauf / Verkauf: Per Mausklick ändern Sie in diesem Feld, ob Sie
einen Wertpapierkauf oder –verkauf durchgeführt haben.
Stück / Nominal:
Nominal Tragen Sie hier entweder die Stückzahl der
Wertpapiere oder deren Nominalwert ein.
Börse: Wählen Sie aus der Eingabeliste den Börsenplatz aus, an
dem Sie das Papier gehandelt haben.
Kurs: Tragen Sie hier den Kurs ein, zu dem Sie das Wertpapier
erworben oder verkauft haben.
Orderkosten: In diesem Feld tragen Sie die Gebühr ein, die Sie
Ihrer Sparkasse oder Bank bezahlt haben, damit sie die Order
abwickelt.
Kaufpreis: Den Gesamtkaufpreis des Wertpapiers tragen Sie in
diesem Feld ein.
6.2.12 Fondssparkonto
Ein Fondssparkonto wird wie gewohnt über den Kontoeinrichtungsassistenten in StarMoney Business eingerichtet. Das Konto
kann nach der Einrichtung über die Kontoliste sowie Depotliste
aufgerufen werden.
Das Fondssparkonto erhält im Vergleich zum Musterdepot einen
weiteren Reiter namens Fondssparen . Auf diesem können Angaben zu einem Sparplan gemacht werden. Die vollständigen Angaben führen zu einem regelmäßigen Einbuchen von Wertpapieren
in die Buchungsbestände und erhöhen damit automatisch den Depotbestand.
Um regelmäßige Wertpapierkäufe, von zum Beispiel online
nicht erreichbaren Depots, in StarMoney Business abbilden zu können, tragen Sie bitte den Sparbetrag ein. Mit den Daten zum nächs-
243
Kapitel 6
ten Ausführungsdatum, Ausführungstag und dem Kaufrhythmus
definieren Sie, zu welchen Zeitpunkten StarMoney Business automatisch Einbuchungen vornehmen soll. Der Ausgabeaufschlag findet seine Berücksichtigung in den Orderkosten:
Sparbetrag
parbetrag (EUR): Tragen Sie bitte den Sparbetrag ein. Zulässige Werte sind 0-9 und „,“. Negative Beträge werden zu 0,00
EUR umgewandelt. Es gilt die Betragsgrenze 9.999.999,99.
Sparbeginn: In dieses Feld tragen Sie bitte das gewünschte
Datum für den Sparbeginn ein, bzw. wählen ein Datum über
den Eingabeassistenten aus. Es kann auch ein Datum in der
Vergangenheit gewählt werden.
Das Feld Sparbeginn wird nur angezeigt beim initialen Öffnen
dieses Dialoges - genauer, wenn das Datumsfeld nicht gefüllt
ist und der Dialog geöffnet wird. Ansonsten wird hier die
nächste Ausführung angezeigt.
Kaufrhythmus: Hier kann ein Kaufrhythmus bestimmt werden.
Bitte wählen Sie aus dem Listfeld eine Option (Jede Woche,
Alle 2 Wochen, Alle 3 Wochen, Jeden Monat, Alle 2 Monate,
Alle 3 Monate, Alle 6 Monate, Alle 12 Monate). Diese Option
ist standardmäßig mit „Jeden Monat“ vorbelegt.
Ausführungstag: Bitte wählen Sie aus dem Listfeld den
gewünschten Ausführungstag. Per Default ist vorbelegt „1“. Es
ist immer das nächste gültige Datum zu berechen: 31.02. wird
zu 28.02. Bei wöchentlichem Kaufrhythmus erscheinen hier die
Werte „Montag“ bis „Sonntag“; Diese Option ist standardmäßig mit „Montag“ vorbelegt.
Ausgabeaufschlag (%): Tragen Sie hier bitte einen nummerische Wert ein. Zulässige Werte sind 0-9 und „,“. Es gilt die
Beschränkung 0% bis 100%.
Automatisch Buchen: Über diese Checkbox kann bestimmt
werden, ob zum jeweiligen Ausführungstermin ein Buchungsbestandsposten erzeugt werden soll. Diese Option ist standardmäßig aktiviert.
Über die Schaltfläche [OK] werden die gemachten Angaben gespeichert.
Sollte noch kein Wertpapier im Depotbestand enthalten sein, so
wird StarMoney Business Sie dazu auffordern im nächsten Schritt
ein Wertpapier in den Depotbestand einzubuchen.
244
Kapitel 6
StarMoney Busieness wird dann automatisch die regelmäßigen
Käufe in den Buchungsbeständen vornehmen.
Sollten die Felder Sparbetrag, Sparbeginn, Kaufrhythmus und
Ausführungstag gefüllt sein,
sollte der Sparbeginn / die nächste Ausführung in der Vergangenheit liegen oder heute sein und
sollte ein Wertpapier im Depotbestand enthalten sein und
sollte für dieses Wertpapier ein Börsenplatz definiert sein und
sollte die Checkbox „Automatisch buchen“ ausgewählt sein
so werden sofort zu den Ausführungsterminen die Buchungen
in den Buchungsbeständen vorgenommen. Anlässe hierfür sind das
Speichern von Änderungen an den Kontodetails und das Öffnen
der Datenbank.
Nach dem automatischen Erzeugen neuer Buchungsbestandsposten werden die Summen der Orderkosten, Kaufpreise (und
Stückzahlen, diese sind aber unverändert) neu berechnet und in
die zugehörigen Bestandsposten übernommen.
Aktualisierung
Die Kursaktualisierung kann entweder manuell über die Schaltfläche [Aktualisieren] in der Konten- oder Deopotliste, sowie über
den Kontorundruf bzw. automatisiert beim öffnen der Datenbank
(sofern die Checkbox „Automatisch aktualisieren“ in den Kontodetails aktiviert ist) erfolgen.
Rufen Sie die Buchungsbestände zu einem Wertpapier auf, das
noch keine Buchungsposten hat, so legt StarMoney Business (anders als bei einem normalen Musterdepot) keinen ersten Buchungsposten automatisch an.
Das Aktualisieren des Fondssparkontos bewirkt die Ausführung
zweier Aktionen:
das Abholen der aktuellen Kurse zu den Bestandsposten (Kursabfrage)
das Abholen der historischen Kurse zu allen Buchungsbeständen, in denen noch kein Kurs eingetragen ist (Kursabfrage
Buchungsbestände)
245
Kapitel 6
Zurücksetzen
Die Schaltfläche [Zurücksetzen] in der Ansicht des Reiters Fondssparen bewirkt, dass alle Einstellungen auf dem Reiter entfernt,
und das Konto zukünftig keine automatischen Buchungen mehr
vornehmen wird. Zusätzlich werden Sie gefragt, ob Sie darüber hinaus auch alle Buchungsbestände des Kontos löschen wollen.
Wählt Sie [Ja], so werden alle Buchungsbestände gelöscht.
6.2.13 Das Orderbuch
Das Orderbuch in StarMoney Business gibt Ihnen Informationen
über den aktuellen Stand einer Verkauf- oder Kauforder. Sie finden dort also die Wertpapiere aufgelistet, bei denen Sie bereits
eine Verkauforder oder eine Kauforder erteilt haben, die aber faktisch an der Börse noch nicht gehandelt worden sind.
Sie können ferner mit Hilfe der Funktionen des Orderbuches bereits erteilte Kauforders bzw. Verkauforders stornieren – sofern
das Papier noch nicht ins Depot eingebucht wurde.
Bitte beachten Sie, dass nicht alle Kreditinstitute die Statusabfrage
von Wertpapieren sowie die Stornierung von Kauf- oder Verkauforders unterstützen.
Statusabfrage durchführen
Um eine Statusabfrage eines oder mehrerer Depots durchzuführen, verfahren Sie folgendermaßen:
Orderbuch. StarMoney Business zeigt Ihnen nun die schon vorhandenen Zustände aller Kauf- und Verkauforders. Führen Sie
diese Funktion zum ersten Mal durch, ist diese Liste noch leer.
2. Klicken Sie auf [Status]. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt
einen Dialog.
3. Wählen Sie in der Liste aus, für welche Depots Sie eine Statusabfrage durchführen wollen. Standardmäßig hat StarMoney
Business alle Depots markiert. Möchten Sie bestimmte Depots
von der Statusabfrage ausschließen, entfernen Sie einfach per
Mausklick die Markierung in der ersten Spalte der Liste.
4. Möchten Sie den Zeitbereich des Orderdatums, auf den sich
die Statusabfrage beziehen soll, einschränken, geben Sie
246
Kapitel 6
jeweils Anfangs- und Enddatum in die Felder Orderdatum von
und bis ein. Sie können dabei den Eingabeassistenten zu Hilfe
nehmen und die Daten aus dem stilisierten Kalender auswählen.
5. Möchten Sie nur Orderzustände von Orders einholen, die Sie
selber beauftragt haben (nicht alle Kreditinstitute unterstützen das), dann lassen Sie die Option nur selbst erteilte Order
markiert.
6. Sie können weitere Auswahlkriterien bestimmen, wenn Sie
die Option Auswahl einschränken markieren. Sobald Sie diese
Option markiert haben, werden alle weiteren Optionen
anwählbar. Markieren Sie die Orderzustände in diesen Markierungsfeldern, die Sie abfragen möchten. Beachten Sie
bitte, dass nicht jedes Kreditinstitut alle hier beschriebenen
Funktionen unterstützen muss.
7. Haben Sie alle Einstellungen durchgeführt, klicken Sie auf
[Weiter], um die Statusabfrage zu starten.
Hinweis: StarMoney Business legt nun keinen Auftrag in den
Ausgangskorb, sondern stellt direkt (unter Berücksichtigung
der gewohnten Einstellung wie Internetprovider, Sicherheitsmedium) eine Verbindung zu Ihrer Bank her, um den Orderstatus zu erfragen.
Hat StarMoney Business den Auftrag korrekt verarbeitet,
gelangen Sie wieder in den Ausgangsdialog.
Sie können sich nun die Details der einzelnen Orders
anschauen. Dazu doppelklicken Sie entweder auf einen Eintrag, oder Sie klicken den Eintrag an und wählen anschließend
die Schaltfläche [Details].
Welche Details StarMoney Business an dieser Stelle tatsächlich
anzeigt, hängt maßgeblich von Ihrem Kreditinstitut ab.
Stornierung einer Kauf- oder Verkauforder
Einige Kreditinstitute erlauben die Streichung oder Änderung
von Orders via Homebanking. Ob Ihr Kreditinstitut diese Funktionen unterstützt, erkennen Sie am Zustand der Symbole Streichung
247
Kapitel 6
und Änderung . Wenn diese Symbole ausgegraut sind, können Sie
diese Funktionen leider nicht verwenden.
Anderenfalls haben Sie die Möglichkeit, eine Order im Nachhinein zu verändern. In diesem Fall rufen Sie die entsprechende Schaltfläche auf:
Mit der Schaltfläche [Streichung] können Sie einen Orderauftrag stornieren – vorausgesetzt natürlich, Sie erteilen den Stornierungsauftrag früh genug und die Order ist noch nicht
ausgeführt bzw. teilausgeführt. Führen Sie diese Funktion aus,
sendet StarMoney Busi ness den Stornierungsauftrag nach
Bestätigung der Sicherheitsfrage an Ihr Kreditinstitut.
Über [Ändern] können Sie beispielsweise die Stückzahl einer
schon gestellten Order im Nachhinein angleichen. Klicken Sie
auf dieses Symbol, vollziehen Sie eine Prozedur ähnlich zu der
beim Erstellen einer Order.
In beiden Fällen kann es nach der Übertragung vorkommen,
dass der Auftrag nicht ausgeführt werden konnte, beispielsweise
weil die Order schon ausgeführt oder abgerechnet wurde. StarMoney Business zeigt Ihnen in diesem Fall einen Fehlerbericht, der die
Umstände näher erklärt.
6.2.14 Neuemissionen
Wenn Ihr Kreditinstitut diesen Geschäftsvorfall unterstützt, können Sie mit StarMoney Business Neuemissionen zeichnen.
Dabei ermittelt StarMoney Business die Reihe der Angebote an
Neuemissionen von Ihrem Kreditinstitut, und Sie können sich zunächst einen Überblick über die Angebote verschaffen. Wenn Sie
sich für ein Wertpapier entschieden haben, können Sie diese Neuemission anschließend zeichnen.
Um diese Prozedur durchzuführen, verfahren Sie bitte nach folgender Schritt-für-Schritt-Anleitung.
Depotliste. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt die Depotliste. Wählen Sie hier per Mausklick das Depot aus, das die
Neuemission aufnehmen soll.
2. Klicken Sie auf [Kauf]. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt
einen Dialog.
248
Kapitel 6
3. Im Feld Depotnummer hat StarMoney Business die Kontonummer des zuvor ausgewählten Depots bereits eingetragen. Sie
haben hier die Möglichkeit, die Depotnummer zu korrigieren,
indem Sie in das Feld klicken und aus dem Eingabeassistenten
ein anderes Depot auswählen.
4. In der aufklappbaren Liste Orderart wählen Sie jetzt den Eintrag Neuemissionen zeichnen.
Sollte StarMoney Business an dieser Stelle diese Auswahl nicht
zur Verfügung stellen, dann unterstützt Ihr Kreditinstitut diesen Geschäftsvorfall nicht.
Abb. 6.29:
Bestimmen Sie,
dass Sie für das
ausgewählte Depot Neuemissionen zeichnen
möchten.
5. Klicken Sie auf [Weiter], um zum nächsten Dialog zu gelangen. StarMoney Business zeigt Ihnen einen neuen Dialog.
249
Kapitel 6
Abb. 6.30:
Über diesen Dialog schränken Sie
die Anfrage weiter ein.
6. Im Folgenden stellt StarMoney Business eine Verbindung zu
Ihrem Kreditinstitut her, um eine Liste der zur Verfügung stehenden Neuemissionen einzuholen. Möchten Sie diese
Anfrage auf bestimmte Kategorien beschränken, aktivieren
Sie die Option Anfrage einschränken, und markieren Sie eines
der anschließend frei geschalteten Felder, um die Anforderung zu spezifizieren.
7. Klicken Sie auf [Weiter]. StarMoney Business legt nun keinen
Auftrag in den Ausgangskorb, sondern stellt direkt (unter
Berücksichtigung der gewohnten Einstellung wie Internetprovider, Sicherheitsmedium) eine Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut her, um Angebote an Neuemissionen zu erfragen.
Nach Abschluss dieser Prozedur klicken Sie im Bestätigungsdialog, der Sie über die Ausführungsdetails informiert auf [OK].
250
Kapitel 6
Abb. 6.31:
Bestätigen Sie
diesen Dialog
mit [OK].
Anschließend sehen Sie das Ergebnis der Neuemissionsabfrage.
8. Wählen Sie per Mausklick eine Neuemission aus der Liste aus.
Klicken Sie anschließend auf [Weiter], um mit dem nächsten
Schritt fort zu fahren. StarMoney Busi ness stellt nun abermals
eine Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut her, um die Parameter der ausgewählten Neuemission in Erfahrung zu bringen.
Weiterhin zeigt Ihnen Ihr Kreditinstitut wichtige Informationen an, sofern es diese Funktion unterstützt. Klicken Sie im
anschließenden Statusdialog auf [OK].
9. In den nächsten Dialogen, zeigt Ihnen Ihr Kreditinstitut unter
Umständen wichtige aktuelle Nachrichten, die Sie aufmerksam lesen sollten.
251
Kapitel 6
Abb. 6.32:
Wichtige Informationen Ihres
Kreditinstitutes
sollten Sie aufmerksam lesen.
Zur jeweils nächsten Seite gelangen Sie über [Weiter]. Die
aktuelle Seite zeigt Ihnen StarMoney Business in der rechten,
oberen Ecke an. Klicken Sie, wenn Sie alle Nachrichtenseiten
gelesen haben, abermals auf [Weiter]. StarMoney Business
zeigt Ihnen jetzt einen weiteren Dialog.
10. Die offenen Felder dieses Dialoges müssen Sie nun komplettieren. Die einzelnen Felder haben dabei die folgenden
Bedeutungen:
Depot: Hier zeigt Ihnen StarMoney Business zur Information
das Depot an, in das das Wertpapier nach der Zuteilung eingebucht wird. Daneben zeigt StarMoney Business den
Depot-Namen an, wie Sie ihn bei der Depot-Einrichtung vergeben haben.
WP-Kennung: In diesem Feld sehen Sie die WKN bzw. ISIN;
daneben den Namen des Unternehmens.
Verrechnungskonto (optional): Falls Ihr Kreditinstitut diese
Funktion unterstützt, können Sie ein Verrechnungskonto
252
Kapitel 6
erfassen. Sie wählen das Verrechnungskonto einfach aus dem
Eingabeassistenten aus.
Die Bankleitzahl des Verrechnungskontos wird vom Assistenten automatisch in das nebenstehende Feld eingetragen.
Abb. 6.33:
Dieser Dialog erlaubt Ihnen, die
Rahmendaten
für das Zeichnen
der Neuemission
zu erfassen.
Stück / Nominal:
Nominal Bei Wertpapieren, die Sie nur stückweise kaufen (beispielsweise Aktien) können, lässt sich in der ausklappbaren Liste keine Auswahl treffen; tragen Sie in diesem Fall die
Stückzahl im daneben stehenden Eingabefeld ein.
Maximaler Auftragswert: Hier zeigt Ihnen Ihr Kreditinstitut,
Order an.
Ausführungswunsch: In dieser Liste wird Zeichnen fest vorgegeben; Sie können diesen Eintrag nicht verändern.
Limit: In dieser aufklappbaren Liste bestimmen Sie einen
Schwellenwert, zu dem Sie das Wertpapier kaufen möchten.
Wählen Sie dazu eine der angebotenen Optionen aus der ausklappbaren Liste.
253
Kapitel 6
Tipp: Als Limit sind bei IPO (Neuemissionen) oft nur bestimmte
Schritte erlaubt. Dies ist in den Details zur Neuemission einzusehen.
Gültigkeit: Dieses Feld ist mit der Anweisung Gültig bis zur
Streichung fest vorgegeben und für das Zeichnen von Neuemissionen obligatorisch.
Rückruftelefonnummer: Hinterlegen Sie in diesem Feld eine
Telefonnummer unter der man Sie im Bedarfsfall erreichen
kann.
11. Klicken Sie auf [Weiter], wenn Sie alle notwendigen Angaben
durchgeführt haben. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt
eine Zusammenfassung der Zeichnung.
12. Klicken Sie auf [Speichern], um die Zeichnung der Neuemissionen zu erteilen. StarMoney Business baut jetzt erneut eine
Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut auf, um die Zeichnung der
Neuemission zu platzieren.
Abb. 6.34:
StarMoney Business zeigt Ihnen
vor der Erteilung
der Kauforder
eine Zusammenfassung der Daten.
254
Kapitel 6
StarMoney Business zeigt Ihnen schließlich eine Statusmeldung, mit der Sie über den Erfolg der Platzierung informiert
werden. Sollte es dabei Probleme geben, wiederholen Sie die
Prozedur im Bedarfsfall.
6.2.15 Festpreisgeschäfte
Wenn Ihr Kreditinstitut den Geschäftsvorfall Festpreisgeschäfte
unterstützt, können Sie diesen mit StarMoney Business durchführen.
Dabei ermittelt StarMoney Business die Reihe der Angebote an
Festpreisgeschäften von Ihrem Kreditinstitut, und Sie können sich
zunächst einen Überblick über die Angebote verschaffen. Wenn
Sie sich für ein Angebot entschieden haben, können Sie es anschließend ordern.
Um diese Prozedur durchzuführen, verfahren Sie bitte nach folgender Schritt-für-Schritt-Anleitung.
Depotliste. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt die Depotliste. Wählen Sie hier per Mausklick das Depot aus, das das
Festpreisgeschäft aufnehmen soll.
2. Klicken Sie auf [Kauf] . StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt
einen Dialog.
255
Kapitel 6
Abb. 6.35:
In diesem Dialog
bestimmen Sie,
dass Sie über das
ausgewählte Depot ein Festpreisgeschäft
abwickeln wollen.
3. Im Feld Depotnummer hat StarMoney Business die Kontonummer des zuvor ausgewählten Depots bereits eingetragen. Sie
haben hier die Möglichkeit, die Depotnummer zu korrigieren,
indem Sie in das Feld klicken und aus dem Eingabeassistenten
ein anderes Depot auswählen.
4. In der aufklappbaren Liste Orderart wählen Sie jetzt den Eintrag Festpreisgeschäft.
Sollte StarMoney Business an dieser Stelle diese Auswahl nicht
zur Verfügung stellen, dann unterstützt Ihr Kreditinstitut diesen Geschäftsvorfall nicht. In diesem Fall können Sie über StarMoney Business keine Festpreisgeschäfte abwickeln.
5. Klicken Sie auf [Weiter], um zum nächsten Dialog zu gelangen. StarMoney Business zeigt Ihnen einen neuen Dialog.
256
Kapitel 6
Abb. 6.36:
Über diesen Dialog bestimmen
Sie eine Wertpapiergruppe.
6. Wählen Sie in diesem Dialog aus der Liste eine Wertpapiergruppe, und klicken Sie anschließend auf [Weiter], um zum
nächsten Dialog zu gelangen.
Im Folgenden stellt StarMoney Business eine Verbindung zu
Ihrem Kreditinstitut her, um eine Liste der zur Verfügung stehenden Festpreisangebote einzuholen.
StarMoney Business legt dabei keinen Auftrag in den Ausgangskorb, sondern stellt direkt (unter Berücksichtigung der
gewohnten Einstellung wie Internetprovider, Sicherheitsmedium) eine Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut her, um Festpreisangebote zu erfragen.
Nach Abschluss dieser Prozedur klicken Sie im Bestätigungsdialog, der Sie über die Ausführungsdetails informiert, auf [OK] .
257
Kapitel 6
Abb. 6.37:
Bestätigen Sie
diesen Dialog
über [OK].
Anschließend sehen Sie das Ergebnis der Festpreisangebote .
Abb. 6.38:
Nach der Abfrage der Festpreisangebote
sehen Sie die Ergebnisliste.
7. Wählen Sie per Mausklick ein Festpreisangebot aus der Liste
aus. Klicken Sie anschließend auf [Weiter], um mit dem nächsten Schritt fortzufahren. StarMoney Business stellt nun abermals eine Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut her, um die
Parameter des ausgewählten Angebotes zu ermitteln.
258
Kapitel 6
Klicken Sie im anschließenden Statusdialog auf [OK].
8. In den nächsten Dialogen zeigt Ihnen Ihr Kreditinstitut unter
Umständen wichtige aktuelle Nachrichten, die Sie aufmerksam lesen sollten.
Abb. 6.39:
Wichtige Informationen Ihres
Kreditinstitutes
sollten Sie aufmerksam lesen.
Zur jeweils nächsten Seite gelangen Sie über [Weiter]. Die
aktuelle Seite zeigt Ihnen StarMoney Business in der rechten,
oberen Ecke an.
Klicken Sie, wenn Sie alle Nachrichtenseiten gelesen haben,
abermals auf [Weiter]. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt
einen Dialog.
9. Die offenen Felder dieses Dialoges müssen Sie nun komplettieren. Die einzelnen Felder haben dabei die folgenden
Bedeutungen:
Depot: Hier zeigt Ihnen StarMoney Business zur Information
das Depot an, in das das Wertpapier nach der Zuteilung eingebucht wird.
259
Kapitel 6
Daneben zeigt StarMoney Business den Depot-Namen an, wie
Sie ihn bei der Depot-Einrichtung vergeben haben.
Wertpapier-Kennung: In diesem Feld sehen Sie die WKN bzw.
ISIN des Wertpapiers; daneben den Namen des Unternehmens.
Verrechnungskonto: Platzieren Sie den Cursor in diesem Feld,
können Sie das Verrechnungskonto erfassen. Sie wählen das
Verrechnungskonto einfach aus dem Eingabeassistenten aus.
Die Bankleitzahl des Verrechnungskontos wird vom Assistenten automatisch in das nebenstehende Feld eingetragen.
Abb. 6.40:
Dieser Dialog erlaubt Ihnen die
Rahmendaten
für das Festpreisgeschäft zu erfassen.
Stück / Nominal:
Nominal Bei Wertpapieren, die nur nominal gehandelt
werden (zum Beispiel festverzinsliche Wertpapiere), tragen Sie
bitte den Nominalwert (Nennwert) in das daneben stehende
Eingabefeld ein.
Maximaler Auftragswert: Hier zeigt Ihnen Ihr Kreditinstitut,
Order an.
260
Kapitel 6
Ausführungswunsch: In dieser Liste wird Festpreisgeschäft fest
vorgegeben; Sie können diesen Eintrag nicht verändern.
Limit: Gegebenenfalls wird in dem nebenstehendem Eingabefeld der Festpreis angezeigt und Sie können hier keine Auswahl treffen; der Eintrag Limit ist vorgegeben und für
Festpreisgeschäfte obligatorisch.
Gültigkeit: Dieses Feld ist mit der Anweisung bis auf Widerruf
fest vorgegeben und für das Zeichnen von Wertpapieren obligatorisch.
Rückruftelefonnummer: Hinterlegen Sie in diesem Feld eine
Telefonnummer unter der man Sie im Bedarfsfall erreichen
kann.
Klicken Sie auf [Weiter], wenn Sie alle notwendigen Angaben
durchgeführt haben. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt eine Zusammenfassung der Wertpapierorder.
Klicken Sie auf [Speichern], um die Kauforder zu erteilen. StarMoney Business baut jetzt erneut eine Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut auf, um die Kauforder zu platzieren.
Abb. 6.41:
Vor der Erteilung
der Kauforder
zeigt Ihnen
StarMoney
Business eine Zusammenfassung
der Daten.
261
Kapitel 6
StarMoney Business zeigt Ihnen schließlich eine Statusmeldung,
mit der Sie über den Erfolg der Platzierung informiert werden. Sollte es dabei Probleme geben, wiederholen Sie die Prozedur im Bedarfsfall. Im Zweifelsfall wenden Sie sich bitte an Ihr Kreditinstitut.
262
Daten weiterverarbeiten
Kapitel 7
7 Daten weiterverarbeiten
Im Folgenden erfahren Sie, wie Sie Daten aus StarMoney Business zur Weiterverarbeitung im DATEV- und MT940-Format exportieren können.
7.1 Daten aus StarMoney Business als
DATEV-Kontoauszug exportieren
Um Daten aus StarMoney Business als DATEV-Kontoauszug zu
exportieren, verfahren Sie folgendermaßen:
1. Klicken Sie in der Hauptnavigation auf das Menü Extras und
wählen Sie den Menüpunkt Datenexport aus.
2. Bestimmten Sie unter Quelle die Option Umsätze von Konto.
Danach klicken Sie in das Eingabefeld. Der Eingabeassistent
zeigt Ihnen nun alle Konten an, die noch keine Umsätze enthalten. Wählen Sie hier das Konto aus, aus dem Sie die
Umsätze exportieren wollen.
3. Im Feld Format wählen Sie den Eintrag DATEV - Kontoauszug
(DATEV.txt) und bestimmen den Speicherort der Datei.
4. Klicken Sie anschließend auf [Exportieren].
Eine Weiterverarbeitung des DATEV-Kontoauszuges ist nun
möglich.
7.2 Export MT940
Mit StarMoney Business lassen sich auch die Umsätze eines bestimmten Kontos bzw. aller Konten bequem in das so genannte
Format MT940 exportieren. Dieses Format wird von den allermeisten am Markt befindlichen Programmen für die Finanzbuchhaltung bzw. von Softwareprodukten aus dem Bereich Finanzen
verstanden. Es handelt sich hierbei um ein international standardisiertes Format, das extra für die Übermittlung von Kontoauszugsund Kontoumsatzinformationen entwickelt worden ist.
Um Umsatzdaten in das MT940-Format zu exportieren, gehen
Sie so vor.
Datenexxport aus.
263
Kapitel 7
Daten weiterverarbeiten
zeigt Ihnen nun alle onlingeführten Konten. Wählen Sie hier
das Konto aus, aus dem Sie die Umsätze exportieren wollen
und wählen Sie unter Format das Dateiformat MT940-Format
(*.sta).
Möchten Sie die Umsätze aller onlinegeführten Girokonten in
das MT940-Format exportieren, wählen Sie die Option
Umsätze alle Konten (nur für MT940-Format). In diesem Fall ist
unter Format standardmäßig das Dateiformat MT940-Format
(*.sta) eingetragen.
2. Nachdem Sie die Schaltfläche [Exportieren] betätigt haben,
können Sie das Zielverzeichnis wählen, in welches die Umsatzdaten abgelegt werden. Die Bezeichnung der Dateinamen
erfolgt automatisch über die jeweilige Kontonummer und
dem Datum des Exports.
Bitte beachten Sie, dass Sie nur die Umsätze von onlinegeführten Girokonten in das MT940-Format exportieren können!
Falls die Schaltfläche [Exportieren] inaktiv bleibt, handelt es
sich bei Ihren Konten nicht um onlinegeführte.
Die so erzeugte Datei lesen Sie über die Importfunktion der
Drittanwendung ein. Lesen Sie dazu im Handbuch Ihrer Buchhaltungssoftware nach.
264
Konten einrichten
8 Konten einrichten
Falls Sie sich zum 1. Mal in StarMoney Business angemeldet haben gelangen Sie automatisch in den Konteneinrichtungsassistenten.
Wenn Sie bereits Konten in StarMoney Business eingerichtet haben und weitere hinzufügen möchten, rufen Sie das Menü Kontenliste der Hauptnavigation auf und wählen Sie in der Ansicht der
Kontenliste die Schaltfläche [Konto neu]. Wahlweise können Sie
auch das Menü Neu auf rufen und daraus den Menüpunkt Konto.
Um Konten einzurichten verfahren Sie bitte wie folgt:
1. Bitte markieren Sie in dem Bereich Kontoart auswählen die
gewünschte Kontoart.
2. Je nach Kontoart müssen Sie weitere Angaben unter Erforderliche Angaben machen. Dabei handelt es sich beispielsweise
um die Bankleitzahl, das Kreditinstitut usw. Für viele dieser
Felder steht Ihnen der Eingabeassistent zur Verfügung. Wenn
beispielsweise nach der Bankleitzahl gefragt wird, listet der
Eingabeassistent alle entsprechenden Kreditinstitute auf,
sobald Sie die erste Ziffer einer Bankleitzahl eingeben.
Wenn Sie dort einen Eintrag anklicken, werden die entsprechenden Daten automatisch in die Felder eingetragen. Selbstverständlich können Sie diese Eingaben auch manuell tätigen.
3. Unter Optionen befinden sich die Optionen Experteneinstellungen aktivieren und Bankinformationen online aktualisieren. Standardmäßig ist die Option Bankinformationen online
aktualisieren aktiviert, was Sie an dem Haken in der Checkbox
erkennen. Wir empfehlen Ihnen, diese Einstellungen beizubehalten. So kann StarMoney alle benötigten Daten (wie beispielsweise die von Ihrem Kreditinstitut unterstützten
Zugangswege, die möglichen Sicherheitsmedien usw.) zum
Einrichten des Kontos automatisch über das Internet beziehen
und Sie müssen nur noch die beschreibenden Daten Ihres Kontos (Kontonummer, usw.) eingeben.
Die Option Experteneinstellungen aktivieren ist standardmäßig deaktiviert.
Wenn Sie diese Option aktivieren, können Sie bei der Einrichtung eines Kontos einige Einstellungen manuell konfigurieren
(beispielsweise alternative Zugangs- adresse, HBCI-Version
usw.).
265
Kapitel 8
Kapitel 8
Konten einrichten
4. Klicken Sie anschließend bitte auf [Weiter].
5. StarMoney geht nun kurz online und prüft ob die allgemeinen
Zugangsdaten für Ihr Kreditinstitut aktualisiert wurden.
Zudem prüft StarMoney, ob für Ihr Kreditinstitut aktuelle
Online-Updates vorliegen und aktualisiert StarMoney Business
automatisch. Gegebenenfalls werden Sie aufgefordert eine
Internetverbindung herzustellen..
Über die Schaltfläche [Trennen] können Sie die Online-Verbindung jederzeit abbrechen, allerdings können dann keine
unterstützenden Informationen für die Kontoeinrichtung
übertragen werden.
Tipp: Sie können StarMoney auch so konfigurieren, dass es die
Internetverbindung bei Bedarf selbstständig aufbaut: Rufen
Sie über das Menü Einstellungen den Menüpunkt Internet auf
und wählen Sie Ihren Provider.
StarMoney zeigt Ihnen nun an, über welche Sicherheitsmedien
Sie Ihr Konto nutzen und einrichten können. Sollte nur ein
Sicherheitsmedium möglich sein, wird dieses automatisch
gesetzt und Sie gelangen entsprechend in den nächsten Dialog. Stehen mehrere Sicherheitsmedien zur Auswahl, gelangen Sie in einen Dialog, über den Sie das Sicherheitsmedium
Ihres Kontos wählen.
266
Kapitel 8
Konten einrichten
Abb 8.1:
Wählen Sie das
Sicherheitsmedium aus, z. B.
PIN/TAN.
Bitte beachten Sie,
Sie dass die Sicherheitsmedien in Abhängigkeit zu dem jeweiligen Kreditinstitut stehen. Nicht jedes Kreditinstitut ist über jedes Sicherheitsmedium zu erreichen.
8.1 Sicherheitsmedium: PIN/TAN
1. Um ein Konto für das Sicherheitsmedium PIN/TAN einzurichten, z. B. für die Nutzung des indizierten TAN-Verfahrens iTAN
oder des mobilen TAN-Verfahrens per SMS mTAN, wählen Sie
die Option PIN/TAN. Ihre PIN (Persönliche Identifikations-Nummer), einen TAN-Block, bzw. einen indizierten TAN-Block
(iTAN) erhalten Sie von Ihrem Kreditinstitut.
Klicken Sie auf [Weiter]. Falls Sie die Option Experteneinstellungen aktivieren gewählt haben, fahren Sie bitte mit dem
Punkt Expertenmodus im Handbuch fort.
In Abhängigkeit vom Kreditinstitut kann es sein,
dass StarMoney Business Sie nach Zugangsdaten wie z. B.
einem Login-Konto oder einer Hauptkontonummer fragt, um
267
Kapitel 8
Konten einrichten
die für Sie für PIN/TAN freigeschalteten Konten direkt online
abzuholen.
Bestätigen Sie in diesem Fall den Nachfragedialog mit den
entsprechenden Informationen.
2. Sie gelangen in einen Dialog, über den Sie weitere Kontodetails angeben: Das Feld Kontoname ist nur für Ihre interne
Verwaltung. Geben Sie in das Feld Kontonummer Ihre Kontonummer ein. In das Feld Kontoinhaber trägt StarMoney automatisch den angemeldeten Benutzer ein. Falls Sie es
wünschen, können Sie diesen Eintrag überschreiben. Welche
weiteren Eingabefelder hier abgefragt werden, variiert je
nach Kreditinstitut und Zugangsweg. Alle benötigten Daten
erhalten Sie von Ihrem Kreditinstitut. Haben Sie alle Einstellungen vorgenommen, klicken Sie auf [Fertig stellen].
3. StarMoney Business hat nun das gewünschte Konto eingerichtet und fragt Sie über einen Dialog, ob Sie ein weiteres Konto
einrichten möchten.
8.1.1 Experteneinstellungen
Aktivieren Sie die Option Experteneinstellungen aktivieren ,
müssen Sie bei der Einrichtung des Kontos weitere Einstellungen
vornehmen:
1. Führen Sie die Schritte 1-3 wie unter „Konten einrichten“ auf
Seite 265 beschrieben durch.
Wählen Sie die Option Experteneinstellungen aktivieren und
2. StarMoney prüft nun, über welche Sicherheitsmedien Sie Ihr
Konto betreiben können. Sollte nur ein Sicherheitsmedium
möglich sein, wird dieses automatisch gesetzt und Sie gelangen entsprechend in den nächsten Dialog. Stehen mehrere
Sicherheitsmedien zur Auswahl, gelangen Sie in einen Dialog,
über den Sie das Sicherheitsmedium Ihres Kontos wählen.
Zudem prüft StarMoney Business, ob für Ihr Kreditinstitut
aktuelle Online-Updates vorliegen. Sollte dies der Fall sein,
wird StarMoney Business automatisch aktualisiert.
Gegebenenfalls werden Sie aufgefordert eine Internetverbindung herzustellen.
268
Konten einrichten
Bitte beachten Sie,
Sie dass die Sicherheitsmedien in Abhängigkeit zu dem jeweiligen Kreditinstitut stehen. Nicht jedes Kreditinstitut ist über jedes Sicherheitsmedium zu erreichen.
Klicken Sie anschließend auf [Weiter].
3. StarMoney Business geht online und prüft, über welche
Zugangswege Sie das gewünschte Konto erreichen können.
Die gefundenen Zugangswege – möglich sind: T-Online Classic, HBCI PIN/TAN (auch FinTS, PIN/TAN Interface, iTAN , mTAN)
und Internet (Transport/S, PIN/TAN [Web]) – werden Ihnen
angezeigt und Sie können den gewünschten Zugangsweg
durch Anklicken der Checkbox aktivieren.
8.1.2 Zugangsweg T-Online Classic
Wählen Sie den Zugangsweg T-Online Classic (Btx/ZKA-Dialog),
indem Sie die entsprechende Option anklicken. Klicken Sie anschließend auf [Weiter]. Verfahren Sie nun weiter wie in den Punkten 2-4 unter „Sicherheitsmedium: PIN/TAN“ auf Seite 267
beschrieben.
8.1.3 Zugangsweg PIN/TAN (Web)
Wählen Sie den Zugangsweg PIN/TAN [Web] indem Sie die entsprechende Option anklicken. Klicken Sie anschließend auf [Weiter]. Verfahren Sie nun weiter wie unter Zugangsweg: Internet
(Transport/S, PIN/TAN [Web])“ auf Seite 272 beschrieben.
8.1.4 Zugangsweg HBCI PIN/TAN
Wählen Sie diesen Zugangsweg auch für die Verfahren FinTS,
PIN/TAN Interface, iTAN und mTAN.
iTAN / mTAN
Einige Kreditinstitute stellen derzeit im Onlinebanking auf das
so genannte indizierte TAN-Verfahren (kurz: iTAN)
iTAN um. Beim
iTAN-Verfahren werden Sie bei jedem TAN-pflichtigen Geschäftsvorfall (z.B. einer Überweisung) aufgefordert, eine ganz bestimmte, indizierte TAN-Nummer zur Autorisierung einzugeben. Die
TAN-Liste ist in der Regel durchnummeriert und Sie werden nach
der TAN für eine bestimmte Nummer gefragt. Bisher konnten Sie
hierfür eine beliebige TAN Ihres TAN-Verzeichnisses auswählen.
269
Kapitel 8
Kapitel 8
Konten einrichten
Voraussetzung ist:
Sie wurden von Ihrer Sparkasse oder Bank auf das neue
iTAN-Verfahren (auch Zwei-Schritt-Verfahren genannt) umgestellt oder
Sie sind in Besitz eines indizierten TAN-Listen-Verzeichnisses.
Sollten Sie für Ihre Bankgeschäfte die Sicherheitsmedien Diskette oder Chipkarte nutzen, sind Sie von der Umstellung nicht betroffen.
Die mTAN oder SMSTAN - zeichnet sich durch die Einbindung
des Übertragungskanals SMS (Short Message Service) aus. Dabei
wird dem Onlinebanking-Kunden nach Übersendung der ausgefüllten Überweisung im Internet seitens der Bank per SMS eine nur
für diesen Vorgang verwendbare TAN an eine mit dem Institut vereinbarte Telefonnummer gesendet. Diese gibt er in StarMoney
Business ein und schließt damit den Überweisungsvorgang ab. In
der Regel müssen Sie diesen Dienst bei Ihrem Kreditinstitut beantragen und freischalten lassen.
Manuelle Umstellung auf das iTAN- / mTAN-Verfahren in
StarMoney Business
Stellt StarMoney Business bei der Kontoeinrichtung fest, dass
das Zwei-Schritt-Verfahren durch iTAN / mTAN unterstützt wird,
erfragt es bei Ihrem Rechenzentrum das unterstützte TAN-Verfahren und richtet das Konto entsprechend ein. Sollten Sie ein bereits
bestehendes Konto auf das iTAN-/mTAN-Verfahren umstellen wollen, verfahren Sie bitte wie folgt:
1. Wechseln Sie in die Kontenliste und wählen Sie das umzustellende Konto per Doppelklick oder [Details] aus.
2. Klicken den Reiter „HBCI mit PIN/TAN“ an und wählen im Feld
„TAN Verfahren“ die gewünschte Option aus.
3. Beenden Sie die Eingabe mit einem Klick auf den Button
[Speichern].
Bitte beachten Sie hierzu, dass Sie sich vor einer manuellen Umstellung Ihres TAN-Verfahrens unbedingt bei Ihrem Kreditinstiut
über das unterstützte TAN-Verfahren informiern sollten!
Einrichten des Zugangsweges: HBCI PIN/TAN
1. Wählen Sie den Zugangsweg HBCI PIN/TAN (FinTS, PIN/TAN
Interface, iTAN, mTAN) indem Sie die Option anklicken. Klicken Sie anschließend auf [Weiter].
270
Konten einrichten
In Abhängigkeit vom Kreditinstitut kann es sein,
dass StarMoney Business Sie nach Zugangsdaten wie z. B.
abzuholen. Bestätigen Sie in diesem Fall den Nachfragedialog
mit den entsprechenden Informationen.
2. StarMoney fragt Sie nun nach Daten, über die Sie sich autorisieren.
Die Daten, die hier abgefragt werden (beispielsweise Benutzerkennung und Kundennummer, Anmeldename, VR-NetKey-Nummer), sind abhängig von Ihrem Kreditinstitut und
können variieren.
Die entsprechenden Informationen erhalten Sie von Ihrem
Kreditinstitut.
Haben Sie die Option Experteneinstellung aktivieren aktiviert,
werden Sie nach weiterern Angaben gefragt: Unter Adresse
tragen Sie optional eine IP-Adresse oder URL ein, über die
StarMoney dann die Internetverbindung zu Ihrem Kreditinstitut aufnimmt. Eine IP-Adresse (Internet-Protocol-Adresse) ist
eine eindeutige Adresse eines an das Internet angeschlossenen Rechners im Format „xxx.xxx.xxx.xxx“.
URL (Uniform Resource Locator) ist ein Standard zur Adressierung im Internet.
Eine URL ist vergleichbar mit einem Dateinamen, der den
gesamten Weg zu diesem Objekt innerhalb des Internets
beschreibt
(beispielsweise:
http://www.starmoney.de/index.php). Wählen Sie aus dem Drop-Down- Menü
HBCI-Version den gewünschten Eintrag.
3. StarMoney Business geht nun online und ruft Ihre Kontendaten von Ihrem Kreditinstitut ab. Die Kontendetails werden
Ihnen angezeigt, damit Sie diese überprüfen und ggf. ergänzen können. Um einen Eintrag zu ändern, klicken Sie einfach
in das entsprechende Feld und ändern bzw. überschreiben
den Eintrag.
Wenn alle Daten vollständig sind, klicken Sie auf [Fertig stellen].
StarMoney Business hat nun das gewünschte Konto eingerichtet
und fragt Sie über einen Dialog, ob Sie ein weiteres Konto einrichten möchten.
271
Kapitel 8
Kapitel 8
Konten einrichten
Falls StarMoney Business Ihre Kontodaten nicht erfolgreich von
Ihrem Kreditinstitut abrufen kann, haben Sie die Möglichkeit, Ihre
Konten manuell einzurichten (vergleichen Sie hierzu bitte „Konten
manuell einrichten“ auf Seite 272).
Zugangsweg: Internet (Transport/S, PIN/TAN [Web])
1. Wählen Sie den Zugangsweg Internet, (Transport/S, PIN/TAN
[Web]) indem Sie die Option anklicken. Klicken Sie anschließend auf [Weiter]. In Abhängigkeit vom Kreditinstitut kann es
sein, dass StarMoney Business Sie nach Zugangsdaten wie z. B.
abzuholen. Bestätigen Sie in diesem Fall den Nachfragedialog
mit den entsprechenden Informationen.
2. Sie gelangen in einen Dialog, über den Sie weitere Kontendetails angeben: Das Feld Kontoname ist nur für Ihre interne
Verwaltung. Geben Sie in das Feld Kontonummer Ihre Kontonummer ein. In das Feld Kontoinhaber trägt StarMoney Business automatisch den angemeldeten Benutzer ein. Falls Sie es
wünschen, können Sie diesen Eintrag überschreiben. Welche
weiteren Eingabefelder hier abgefragt werden, variiert je
nach Kreditinstitut und Zugangsweg. Alle benötigten Daten
erhalten Sie von Ihrem Kreditinstitut. Haben Sie alle Einstellungen vorgenommen, klicken Sie auf [Fertig stellen].
3. StarMoney Business hat nun das gewünschte Konto eingerichtet und fragt Sie über einen Dialog, ob Sie ein weiteres Konto
einrichten möchten.
8.1.5 Konten manuell einrichten
Haben Sie den Zugangsweg HBCI mit PIN/TAN (PIN/TAN- Erweitert) gewählt, und StarMoney Business konnte online keine Kontendetails von Ihrem Kreditinstitut erfragen, können Sie das Konto
auch manuell einrichten.
In diesem Fall gelangen Sie automatisch in folgenden Dialog:
1. Geben Sie den Kontonamen (nur für Ihre interne Verwaltung,
beispielsweise „Haushaltskonto“ oder „Geschäftskonto“) und
die Kontonummer ein. Das Feld Kontoinhaber wird von StarMoney automatisch mit dem aktuellen Benutzer belegt, Sie
können diesen Eintrag überschreiben.
272
Konten einrichten
Bei Bedarf können Sie einen Eintrag in dem Feld Kommentar
vornehmen. Wählen Sie unter Kontoart die entsprechende
Option für Ihr Konto.
2. Wenn alle Daten vollständig sind, klicken Sie auf [Fertig stellen].
StarMoney hat nun die gewünschten Konten eingerichtet und
fragt Sie über einen Dialog, ob Sie ein weiteres Konto einrichten
möchten.
8.2 Sicherheitsmedium: HBCI-Chipkarte
Falls Sie bereits eine personalisierte HBCI-Chipkarte erstellt oder
von Ihrem Institut erhalten haben und Ihr Konto für den Gebrauch
mit einer HBCI-Chipkarte freigeschaltet ist, fahren Sie bitte mit
dem Abschnitt „HBCI-Chipkarte verwenden“ auf Seite Seite 274
fort.
8.2.1 Erzeugen einer HBCI-Chipkarte
Falls Sie noch nicht über eine personalisierte HBCI-Chipkarte verfügen, d. h. eine vorgefertigte HBCI-Karte mit Ihrer Benutzerkennung (sog. Bankverbindungsdatensatz), sondern lediglich eine
leere HBCI-Chipkarte von Ihrem Institut oder selbst erworben haben, müssen Sie diese erst mit Ihren HBCI-Daten beschreiben.
Die Daten für Ihren HBCI-Zugang per Chipkarte erhalten Sie neben einem eventuellen INI-Brief von Ihrem Kreditinstitut.
Hinweis: Bitte beachten Sie, dass dies in Abhängigkeit zu Ihrem
Kreditinstitut steht.
Dabei handelt es sich um ein Schreiben Ihres Kreditinstitutes, das
alle Informationen zum Einrichten Ihres Kontos enthält. Im Rahmen der Kontoeinrichtung erstellen Sie Ihrerseits mit StarMoney
Business einen INI-Brief, den Sie dann an Ihr Kreditinstitut senden
müssen.
1. Um ein Online-Konto für das Sicherheitsmedium HBCI-Chipkarte in StarMoney Business einzurichten, führen Sie zunächst
die Schritte 1-5 wie unter „Konten einrichten“ beschrieben
auf Seite 265 durch.
273
Kapitel 8
Kapitel 8
Konten einrichten
2. Im Dialog Auswahl des Sicherheitsmediums wählen Sie die
Option HBCI-Chipkarte aus. Legen Sie jetzt die HBCI-Chipkarte
in Ihren Kartenleser ein und klicken Sie auf [Weiter].
3. StarMoney Business stellt nun fest, dass sich noch keine Informationen auf der HBCI-Chipkarte befinden und fragt Sie nun,
ob diese erzeugt werden sollen. Folgen und bestätigen Sie
diesen Dialog entsprechend der angezeigten Informationen.
Hinweis:
Hinweis Die von Ihnen einzugebenen Informationen, wie z. B.
eine eventuelle Transport-PIN oder Benutzerinformationen,
stehen in Abhängigkeit von Ihrem Institut. Sollten Sie aufgefordert werden, für die HBCI-Chipkarte eine PIN zu vergeben,
nutzen Sie für die Eingabe bitte direkt Ihren HBCI-Chipkartenleser, sofern dieser ein eigenes Ziffernfeld hat, oder verwenden Sie ansonsten die PC-Tastatur und ausschließlich Ziffern.
4. Sie gelangen nun in einen Dialog, über den Sie die Informationen hinterlegen können, die zur Einrichtung Ihres Kontos
benötigt werden.
8.2.2 HBCI-Chipkarte verwenden
1. Um ein Online-Konto für das Sicherheitsmedium Chipkarte in
StarMoney einzurichten, führen Sie zunächst die Schritte 1-5
wie unter „Konten einrichten“ auf Seite 265 beschrieben
durch.
2. In dem Dialog Auswahl des Sicherheitsmediums wählen Sie
die Option HBCI Chipkarte und legen Sie Ihre Chipkarte in den
Kartenleser ein.
Hinweis: Zu diesem Zeitpunkt sollte bereits ein Chipkartenleser an Ihrem PC angeschlossen und betriebsbereit sein. Sollte
dies nicht der Fall sein, klicken Sie auf die Schaltfläche [Kartenleser] und führen Sie das Chipkartenleser-Setup durch. Klicken
Sie anschließend auf [Weiter].
3. StarMoney Business prüft die Daten, die auf Ihrer Chipkarte
gespeichert sind. Möglicherweise werden Sie nun auch zur
Eingabe und/oder Änderung Ihrer Karten-PIN aufgefordert.
Ihre PIN erhalten Sie von Ihrem Kreditinstitut.
274
Kapitel 8
Konten einrichten
Bitte beachten Sie,
Sie dass Ihre Chipkarte in der Regel nach dreimaliger Fehleingabe der PIN aus Sicherheitsgründen komplett
gesperrt wird! Wenden Sie sich in diesem Fall bitte an Ihr Kreditinstitut.
4. Der folgende Dialog zeigt Ihnen alle Bankverbindungen an,
die auf der Chipkarte hinterlegt sind:
Abb. 8.2:
Wählen Sie die
Bankverbindung, die das
Konto enthält,
das Sie einrichten möchten.
Klicken Sie die Bankverbindung an, die das Konto das Sie in
StarMoney Business einrichten wollen enthält.
Weitere Daten, die hier abgefragt werden können (beispielsweise Benutzerkennung und Kundennummer), sind abhängig
von Ihrem Kreditinstitut und können variieren. Die entsprechenden Informationen erhalten Sie von Ihrem Kreditinstitut.
Haben Sie die Option Experteneinstellung aktivieren aktiviert,
werden Sie nach weiterern Angaben gefragt: Unter Adresse
tragen Sie optional eine IP-Adresse oder URL ein, über die
StarMoney dann die Internetverbindung zu Ihrem Kreditinstitut aufnimmt. Eine IP-Adresse (Internet-Protocol-Adresse) ist
275
Kapitel 8
Konten einrichten
eine eindeutige Adresse eines an das Internet angeschlossenen Rechners im Format „xxx.xxx.xxx.xxx“.
URL (Uniform Resource Locator) ist ein Standard zur Adressierung im Internet. Eine URL ist vergleichbar mit einem Dateinamen, der den gesamten Weg innerhalb des Internets
beschreibt (z.B. : http://www.starmoney.de/index.php).
Wählen Sie aus dem Drop-Down-Menü des Feldes HBCI-Version den gewünschten Eintrag.
Falls erforderlich, tragen Sie Ihre Kundennummer in das Feld
Kundennummer ein. Klicken Sie anschließend auf [Weiter].
5. StarMoney Business geht nun online und ruft die Kontendaten von Ihrem Kreditinstitut ab. Die Kontendetails werden
Ihnen angezeigt, damit Sie diese überprüfen und ggf. ergänzen können. Um einen Eintrag zu ändern, klicken Sie einfach
in das entsprechende Feld und ändern bzw. überschreiben Sie
den Eintrag. Wenn alle Daten vollständig sind, klicken Sie auf
[Fertig stellen].
StarMoney Business hat nun die gewünschten Konten eingerichtet und fragt Sie über einen Dialog, ob Sie ein weiteres Konto einrichten möchten.
8.3 Sicherheitsmedium: HBCI-Diskette
Falls Sie bereits eine Schlüsseldiskette erstellt haben und Ihr
Konto für den Gebrauch mit einer Schlüsseldiskette freigeschaltet
ist, fahren Sie bitte mit dem Abschnitt „Schlüsseldiskette verwenden“ auf Seite 280 fort.
8.3.1 Erzeugen einer Sicherheitsdiskette
Falls Sie noch nicht über eine Schlüsseldiskette verfügen, müssen
Sie diese zunächst erstellen. Dazu benötigen Sie eine leere formatierte Diskette (und natürlich ein Diskettenlaufwerk) und den so
genannten „INI-Brief“.
Dabei handelt es sich um ein Schreiben Ihres Kredi tinstitutes, das
al le benötigten Informationen zum Einrichten Ihrer Konten in
StarMoney Business enthält. Wenn Sie Ihr Konto für das
Sicherheitsmedium HBCI-Diskette erfolgreich eingerichtet haben,
erstellen Sie ihrerseits einen Brief, den Sie dann an Ihr Kreditinstitut senden.
276
Konten einrichten
1. Um ein Online-Konto für das Sicherheitsmedium HBCI-Diskette in StarMoney Business einzurichten, führen Sie zunächst
die Schritte 1-5 wie unter „Konten einrichten“ auf Seite 265
beschrieben durch.
2. In dem Dialog Auswahl des Sicherheitsmediums wählen Sie
die Option HBCI-Diskette. Legen Sie jetzt die leere formatierte
Diskette in das Diskettenlaufwerk Ihres Computers ein und klicken Sie auf [Weiter].
Sofern Ihr System eventuell kein Diskettenlaufwerk besitzt
oder Sie Ihre HBCI-Schlüsseldiskettendatei auf einem USB-Stick
oder einem anderen Laufwerk ablegen möchten, können Sie
im Bereich „Hinweis zur HBCI-Diskette“ im Feld „Sicherheitsdatei“ über die Schaltfläche [Ändern] einen alternativen Speicherort angeben.
Hinweis: Wenn Sie Ihre Schlüsseldatei z. B. auf einem Laufwerk in einem Verzeichnis hinterlegen möchten, z. B.
D:\HBCI\Meine Datei, muss dieses vorab unter Windows angelegt werden.
3. StarMoney Business stellt nun fest, dass sich keine Sicherheitsdiskette, sondern nur eine leere Diskette in dem Laufwerk
befindet, und fragt Sie, ob eine Sicherheitsdiskette erzeugt
werden soll. Bestätigen Sie diesen Dialog mit [Ja].
Wenn Sie auf [Nein] klicken, wird der Vorgang abgebrochen,
ohne das Sie das gewünschte Konto einrichten können.
4. Sie gelangen nun in einen Dialog, über den Sie die Informationen hinterlegen können, die zum Einrichten Ihres Kontos
benötigt werden.
Geben Sie Ihre Benutzerkennung und — falls notwendig —
Ihre Kundennummer ein. Sollten Sie sich im Expertenmodus
befinden, wählen Sie aus dem Drop-Down-Menü des Feldes
HBCI-Version den gewünschten Eintrag.
Unter Adresse tragen Sie optional eine IP-Adresse oder URL
ein, über die StarMoney dann standardmäßig die Internetverbindung zu Ihrem Kreditinstitut aufnimmt.
Eine IP-Adresse (Internet-Protocol-Adresse) ist eine eindeutige
Adresse eines an das Internet angeschlossenen Rechners im
Format „xxx.xxx.xxx.xxx“.
URL (Uniform Resource Locator) ist ein Standard zur Adressierung im Internet. Eine URL ist vergleichbar mit einem Dateina-
277
Kapitel 8
Kapitel 8
Konten einrichten
men, der den gesamten Weg innerhalb des Internets
beschreibt (z.B.: http://www.starmoney.de/index.php).
Wählen Sie unter Kommunikationsprotokoll die gewünschte
Option und klicken Sie anschließend auf [Weiter].
5. Jetzt werden Sie dazu aufgefordert, einen Benutzernamen
und eine PIN für die Sicherheitsdiskette anzulegen. Diese
benötigen Sie zukünftig um auf die Sicherheitsdiskette zugreifen zu können.
StarMoney Business wird den Benutzernamen und die PIN
immer abfragen, bevor es eine Übertragung von Kontodaten
zu Ihrem Kreditinstitut vornimmt. In das Feld Neue PIN tragen
Sie eine Zeichenfolge von mindestens 8 Zeichen ein, die eines
der Sonderzeichen .><()+-&’*;,%:“=\ enthalten muss. Die PIN
wird aus Sicherheitsgründen verschlüsselt (in Sternen) dargestellt. Wiederholen Sie die Eingabe der PIN in dem Feld Wiederholung PIN und klicken Sie anschließend auf [Weiter].
6. Als Nächstes generiert StarMoney Business nun alle notwendigen HBCI-Schlüssel und speichert diese auf Ihrer Sicherheitsdiskette. Dieser Vorgang kann einen Augenblick dauern.
7. Wenn die HBCI-Schlüssel erfolgreich erstellt wurden, wird
Ihnen ein Text angezeigt, der Ihnen die weitere Vorgehensweise erläutert.
Über [Drucken] können Sie diese Informationen ausdrucken
und zusammen mit Ihren Unterlagen verwalten (empfohlen).
8. Im nächsten Schritt fragt StarMoney Business Sie nach den
Zugangsdaten für die erstellte Diskette. Geben Sie den Benutzernamen
und
die
PIN
für
die
Diskette
ein.
StarMoney Business nimmt nun online Kontakt mit Ihrem
Kreditinstitut auf und übermittelt diesem Ihren öffentlichen
Schlüssel, um im Gegenzug den öffentlichen Schlüssel des Kreditinstitutes zu erhalten.
Dieser Vorgang kann einen Augenblick Zeit in Anspruch nehmen. Eventuell werden Sie dazu aufgefordert, eine Internetverbindung herzustellen.
Über die Schaltfläche [Trennen] können Sie diesen Vorgang
jederzeit abbrechen, allerdings kann StarMoney Business
dann kein Online-Konto einrichten.
Sie können StarMoney Business auch so konfigurieren, dass es
die Internetverbindung bei Bedarf selbstständig aufbaut:
278
Kapitel 8
Konten einrichten
Rufen Sie über das Menü Einstellungen den Menüpunkt Internet auf und wählen Sie Ihren Provider.
9. Nun wird Ihnen der öffentliche Bankschlüssel angezeigt. In
den angezeigten Schlüsseldaten finden Sie die Einträge
„Hash:“ und „Exponent:“. Diese beiden Werte müssen Sie mit
denen vergleichen, die der INI-Brief Ihres Kreditinstitutes enthält (dabei handelt es sich um ein Schreiben Ihres Kreditinstitutes, das alle benötigten Informationen zum Einrichten Ihrer
Konten in StarMoney Business enthält). Sollten die Werte
nicht übereinstimmen, wenden Sie sich bitte an Ihr Kreditinstitut. Stimmen die Werte überein, klicken Sie auf [OK]. Die
Schlüsselwerte werden auf Ihrer Diskette gespeichert.
Abb. 8.3:
Ihnen wird der
öffentliche
Bankschlüssel
angezeigt. Vergleichen Sie die
Werte „Hash“
und „Exponent“
mit denen Ihres
INI-Briefes.
10. StarMoney Business zeigt Ihnen nun Ihren von StarMoney
erzeugten INI-Brief mit den Schlüsselwerten an. Diesen müssen Sie über [Drucken] ausdrucken, unterschreiben und an Ihr
Kreditinstitut versenden oder dort abgeben.
Wenn Sie den INI-Brief nicht an Ihr Kreditinstitut übermitteln,
kann das Konto nicht für das Online-Banking mit StarMoney
279
Kapitel 8
Konten einrichten
und Schlüssel-Diskette freigeschaltet werden! Wenn Sie den
INI-Brief ausgedruckt haben, klicken Sie auf [Weiter].
11. Jetzt werden Ihnen weitere Informationen angezeigt, die Sie
aufmerksam lesen sollten. Klicken Sie anschließend auf [Fertig
stellen]. Ihr Konto wurde erfolgreich in StarMoney Business
eingerichtet, und nachdem Sie Ihr Kreditinstitut darüber
benachrichtigt hat, dass Ihr Konto freigeschaltet ist, können
Sie dieses über StarMoney Business verwalten.
8.3.2 Schlüsseldiskette verwenden
1. Falls Sie bereits über eine Schlüsseldiskette verfügen, führen
Sie zunächst die Schritte 1-5 wie unter „Konten einrichten“
auf Seite 265 beschrieben durch. Wählen Sie die Option
HBCI-Diskette und legen Sie die Sicherheitsdiskette in Ihr Diskettenlaufwerk ein. Klicken Sie anschließend auf [Weiter].
2. Ihnen werden nun alle Bankverbindungen angezeigt, die StarMoney auf Ihrer Diskette erkannt hat. Bitte wählen Sie die
Bankverbindung aus, über die Sie Ihr Konto betreiben möchten, indem Sie diese anklicken. Falls Sie von Ihrem Kreditinstitut eine Kundennummer erhalten haben, tragen Sie diese in
das entsprechende Feld ein und klicken Sie auf [Weiter]. Sollten Sie sich im Expertenmodus befinden, wählen Sie aus dem
Drop-Down-Menü des Feldes HBCI-Version den gewünschten
Eintrag. Unter Adresse tragen Sie optional eine IP-Adresse
oder URL ein, über die StarMoney Business dann die Internetverbindung zu Ihrem Kreditinstitut aufnimmt.
Eine IP-Adresse (Internet-Protocol-Adresse) ist eine eindeutige
Adresse eines an das Internet angeschlossenen Rechners im
Format „xxx.xxx.xxx.xxx“.
URL (Uniform Resource Locator) ist ein Standard zur Adressierung im Internet. Eine URL ist vergleichbar mit einem Dateinamen, der den gesamten Weg innerhalb des Internets
beschreibt (z. B. http://www.starmoney.de/index.php).
Unter Kommunikationsprotokoll wählen Sie die gewünschte
Option aus dem Drop-Down-Menü.
Über die Schaltfläche [Hinzufügen] gelangen Sie in einen Dialog, über den Sie manuell eine Bankverbindung anlegen können.
280
Konten einrichten
Klicken Sie auf [Manuell], so gelangen Sie in den Dialog, in
dem Sie für die ausgewählte Bankverbindung manuell ein
Konto einrichten können.
Die Schaltfläche [Entfernen] entfernt die unter Auswahl der
Bankverbindung selektierte Bankverbindung von Ihrer Schlüsseldiskette.
Über die Schaltfläche [INI-Brief] können Sie sich den auf der
Schlüsseldiskette hinterlegten INI-Brief anzeigen (und ausdrucken) lassen. Um mit der Einrichtung des Kontos fortzufahren,
StarMoney Business geht nun online und ruft die Kontendaten
von Ihrem Kreditinstitut ab. Die Kontendetails werden Ihnen angezeigt, damit Sie diese überprüfen und ggf. ergänzen können. Um
einen Eintrag zu ändern, klicken Sie einfach in das entsprechende
Feld und ändern bzw. überschreiben Sie den Eintrag. Wenn alle Daten vollständig sind, klicken Sie auf [Fertig stellen].
StarMoney Business hat nun das gewünschte Konto eingerichtet
und fragt Sie über einen Dialog, ob Sie ein weiteres Konto einrichten möchten.
281
Kapitel 8
Kapitel 8
282
Konten einrichten
9 Funktionen des Administrators
In diesem Kapitel erfahren Sie alles über die Installation von
StarMoney Business, das Anlegen und Verwalten von Datenbanken
und Benutzern, sowie das Einrichten von Konten. Weiterhin erfahren Sie, wie Sie Daten aus anderen Programmen in StarMoney Business übernehmen können.
9.1 So installieren Sie StarMoney Business
Damit Sie mit StarMoney Business arbeiten können, sollten Sie
folgende Voraussetzungen schaffen:
Ihr PC muss die Mindestvoraussetzungen (siehe nächster
Abschnitt) erfüllen, damit Sie das Programm einrichten und
eine Verbindung per Modem, ISDN oder DSL zu Ihrem Kreditinstitut aufbauen können.
Sie benötigen einen Provider, wie beispielsweise T-Online oder
einen anderen Internet-Service-Provider, um mit Ihrer Bank
oder Sparkasse auf elektronischem Wege kommunizieren zu
können.
Ihr Konto muss für das Homebanking von Ihrer Bank oder
Sparkasse freigeschaltet sein und mindestens eines der Sicherheitsmedien PIN/TAN, HBCI-Chipkarte oder HBCI-Schlüsseldiskette unterstützen.
Und zu guter Letzt müssen Sie StarMoney Business natürlich
auf Ihrem PC installieren.
9.1.1 So muss Ihr PC ausgestattet sein
Damit Sie StarMoney Business auf Ihrem PC installieren können,
sollte dieser bestimmte Voraussetzungen erfüllen, wobei dies bei
fast allen Computern, die nicht älter als ein bis zwei Jahre sind, in
der Regel gegeben ist. Sie benötigen:
einen PC mit mindestens Pentium III Prozessor, 64 MByte RAM
(für Windows 98 oder Windows ME), mind. 128 MByte RAM
(für Windows NT, Windows 2000, Windows XP), für Windows
Vista mind. 512 MByte RAM. Auf der Festplatte benötigen Sie
mindestens 170 MByte freien Speicherplatz. Für die optimale
Darstellung sollte Ihre Grafikkarte mindestens 65.535 Farben
und eine Auflösung von 1024 x 786 Pixel unterstützen. Soundkarte (optional),
283
Kapitel 9
Funktionen des Administrators
den Microsoft Internet Explorer ab der Version 5.5. Ist keiner
auf Ihrem PC installiert, so installiert StarMoney Business eine
aktuelle Version dieses Browsers gleich mit,
ein Windows-Betriebssystem (Windows 98, ME, NT 4.0 inklusive des aktuellsten Servicepacks, Windows 2000, Windows XP,
Windows Vista),
ein CD-ROM-Laufwerk, damit Sie die Software auf Ihrem PC
installieren können,
ein Chipkartenlesegerät, falls Sie Homebanking über den
HBCI-Standard betreiben möchten und Ihnen Ihre Bank eine
Chipkarte als Sicherheitsmedium zur Verfügung gestellt hat
(stellen kann). Der Kundenberater Ihres Institutes teilt Ihnen
mit, ob Sie Homebanking über eine Chipkarte betreiben können,
einen Drucker, falls Sie Homebanking über HBCI und eine
Schlüssel-Diskette oder mit einer Chipkarte betreiben möchten, was den Ausdruck eines INI-Briefes erfordert,
ein Modem (falls Sie über einen Telefonanschluss verfügen),
eine ISDN-Karte (für ISDN-Anschlüsse), einen DSL- Anschluss
oder ähnliche Einrichtungen, um eine Verbindung mit dem
Internet oder zu T-OnlineClassic aufbauen zu können. Sie können dazu ebenfalls Ihr Netzwerk verwenden, wenn Sie mit diesem das Internet erreichen. Das versetzt Ihren PC in die Lage,
die Daten mit dem Rechenzentrum Ihres Kreditinstitutes austauschen zu können.
Empfehlung bei einer Netzwerkinstallation: Netzwerkanbindung 100MBits / S und mind. 250 MByte Arbeitsspeicher.
9.1.2 So wählen Sie Ihren Zugang zum Internet
Damit Ihre Kontodaten den Weg zu Ihnen finden, benötigen Sie
einen Provider, der diese Datenübertragung abwickelt.
StarMoney Business unterstützt daneben aber auch jeden anderen beliebigen Internetprovider als Zugang.
9.1.3 Diese Varianten können Sie installieren
StarMoney Business können Sie in drei verschiedenen Varianten
installieren:
284
Wenn Sie StarMoney Business auf nur einem Computer einsetzen, verwenden Sie die so genannte Lokale Installation.
Wenn Sie StarMoney Business im Netzwerk einsetzen, so dass
andere Netzwerkteilnehmer ebenfalls mit den StarMoney Business Datenbanken arbeiten können, führen Sie auf einem
Hauptrechner, auf dem alle StarMoney Business-Daten gespeichert werden sollen, zunächst die Server Installation aus. Installieren Sie anschließend StarMoney Business auf den
Client-Computern mit der Client Installation. In diesem Fall
beachten Sie bitte die Hinweise des folgenden Abschnittes!
Wichtige Informationen zur Netzwerk Installation
Wenn Sie StarMoney Business im Netzwerk betreiben, müssen
Sie folgende, generelle Vorgehensweise beachten:
Als erstes müssen Sie eine Server Installation von StarMoney
Business auf einem Laufwerk durchführen, auf das alle Client-Computer, die ebenfalls mit StarMoney Business ausgestattet werden sollen, zugreifen können. Sie müssen also das
Installationsverzeichnis, auf dem die Server Installation von
StarMoney Business durchgeführt wurde, freigeben.
Anschließend folgt die Installation des ersten Clients. Die
Installation können Sie entweder von der StarMoney Business
CD-ROM
oder
aus
dem
freigegebenen
Installationsverzeichnis der StarMoney Business Server Installation
vornehmen. Entscheiden Sie sich für die letztere Option – empfehlenswert, da in diesem Fall ein Installationsschritt entfällt –
finden Sie die Setup-Dateien für die Client Installation im
Unterverzeichnis „Clientsetup“ in dem Pfad, in dem Sie die
StarMoney Business Server Installation vorgenommen haben.
Wichtig: Das Verzeichnis des StarMoney Business-Servers muss
auf dem Client-Computer als Laufwerk verbunden sein, z. B.
X:\STARMONEY BUSINESS. Relative Verzeichnisse wie beispielsweise \\NETZWERK\STARMONEY BUSINESS, werden nicht
unterstützt!
Starten Sie das Setup und führen Sie die Installation des ersten
Clients wie in „So installieren Sie StarMoney Business“ ab
Seite 283 beschrieben aus.
285
Kapitel 9
Kapitel 9
Wichtig: Auf jedem Client muss sich der Internet-Explorer mindestens in der Version 5.5 befinden. Ist dieser dort nicht vorhanden, sollten Sie von der StarMoney Business CD-ROM
installieren. Das Setup erkennt automatisch, wenn der Microsoft Internet Explorer fehlt und installiert diesen gegebenenfalls mit.
Wenn Sie den ersten Client installiert haben, können Sie StarMoney Business auch von diesem Client-Computer aus starten.
Als Administrator können Sie nun auch von jedem Client aus
Benutzerdatenbanken erstellen.
Wenn Sie diese Schritte abgeschlossen haben, steht es Ihnen frei,
in
welcher
Reihenfolge
Sie
fortfahren.
Sie
können
StarMoney Business auf dem Client-Rechner wieder verlassen, und
zunächst mit der Einrichtung Ihrer Konten auf dem Computer mit
der Server Installation fortfahren.
Sie können aber auch alle weiteren Clients installieren und
später die Einrichtung der Konten durchführen. Alternativ fahren
Sie mit der Einrichtung der Konten auf dem Client-Computer fort.1
9.1.4 Es geht los - StarMoney Business installieren
StarMoney Business erhalten Sie auf einer CD-ROM. Bevor Sie
mit dem Programm arbeiten können, müssen Sie es auf Ihrem PC
einrichten. Diesen Vorgang nennt man Installation.
Die folgende Schritt-für-Schritt-Anleitung beschreibt im Detail,
wie Sie vorgehen, um StarMoney Business auf Ihrem PC einzurichten:
1. Legen Sie die StarMoney Business-CD in Ihr CD-ROM- Laufwerk; das Installationsprogramm wird nun automatisch
gestartet. Sollte das Installationsprogramm nicht automatisch
gestartet werden, wurde die so genannte Auto-Play-Funktion
Ihres PC deaktiviert. In diesem Fall können Sie die Installation
natürlich auch manuell starten: Klicken Sie auf Ihr Windows-Startmenü, und wählen Sie den Menüpunkt Ausführen.... Folgender Dialog wird geladen:
1
Wichtig ist das Einhalten der Reihenfolge:
1. Server Installation und 2. Client Installation.
286
Kapitel 9
Abb. 9.1:
Über Ausführen... starten Sie
das Setup manuell.
2. In dem Eingabefeld neben Öffnen: machen Sie folgenden Eintrag: „X:\smoney\setup.exe“. Das „X“ ersetzen Sie bitte durch
den Buchstaben, der Ihrem CD-ROM- oder DVD-Laufwerk entspricht.
3. Wenn Sie die Eintragung vorgenommen haben, klicken Sie
auf [OK]. Das StarMoney Business-Setup wird nun gestartet.
4. Der Willkommens-Bildschirm informiert Sie über den Inhalt
der CD. Interessieren Sie sich für einen Bereich, so können Sie
die dazugehörigen Informationen aufrufen, indem Sie den
Bereich anklicken.
5. Der folgende Dialog fordert Sie zur Eingabe Ihres Lizenzschlüssel auf. Diesen finden Sie auf der Hülle Ihrer StarMoney
Business-CD.
Wichtig: Bitte bewahren Sie diesen Lizenzschlüssel gut auf,
ohne
die
korrekte
Eingabe
Ihres
Lizenzschlüssel
kann StarMoney Business nicht installiert werden! Der
Lizenzschlüssel ist an Ihre persönliche Installation gebunden
und darf auf keinen Fall weitergegeben werden!
Tipp: Nur für registrierte StarMoney Business-Versionen kann
bei Verlust des Lizenzschlüssels dieser wieder zur Verfügung
gestellt werden. Nehmen Sie sich daher bitte bei der Installation einen Augenblick Zeit, um Ihre Version zu registrieren.
Sie können dies auch später noch über z. B. die Seite „Übersicht“ im Container „Registrieren Sie sich als StarMoney
Anwender“ tun.
287
Kapitel 9
Abb. 9.2:
Bitte geben Sie
Ihren Lizenzschlüssel ein.
6. Bitte geben Sie den Lizenzschlüssel ein und klicken Sie
anschließend auf [Weiter]. Sollten Sie noch keinen Lizenzschlüssel haben, können Sie die Installation mit einem Klick
auf [Testen] fortsetzen, um eine nur in der Laufzeit eingeschränkte Version von StarMoney zu testen.
7. Je nach Produktumfang ist es möglich, dass Ihnen im nächsten
Schritt verschiedene Installationsmöglichkeiten angeboten
werden. Wählen Sie StarMoney Business um mit der Installation des Programmes fortzufahren.
8. Jetzt wird Ihnen der Lizenzvertrag angezeigt. Bitte lesen Sie
diesen aufmerksam durch. Wenn Sie den Lizenzvertrag anerkennen, klicken Sie auf [Ja]. Sollten Sie auf [Nein] klicken,
kann StarMoney Business nicht installiert werden und das
Setup wird abgebrochen. Über [Zurück] gelangen Sie in den
vorherigen Dialog.
288
Kapitel 9
Abb. 9.3:
Bitte lesen Sie
den Lizenzvertrag aufmerksam
durch, bevor Sie
mit [Ja] fortfahren.
9. Wählen Sie im Dialog Installationstyp die gewünschte Option .
Für die lokale Installation können Sie zwischen Lokale Installation - Express und Lokale Installation - Benutzerdefiniert
wählen. Vorbelegt ist die Express-Installation. Wird Express
gewählt, werden die von StarMoney Business vorgeschlagenen Installationseinstellungen verwendet. Es handelt sich um
eine vollständige Installation. Benutzerdefiniert stellt den
Experten-Modus dar, in dem Sie alle Installationsschritte selbst
durchschreiten können.
Anschließend wählen Sie [Weiter].
Abb. 9.4:
Bitte wählen Sie
den Installationstyp.
289
Kapitel 9
10. Nun wählen Sie aus, welche Zusatzkomponenten Sie installieren möchten. Standardmäßig sind alle Zusatzkomponenten
aktiviert. Durch einen Klick in die entsprechende Checkbox
deaktivieren Sie die Komponente. Klicken Sie anschließend
auf [Weiter].
Hinweis: Für die Nutzung von StarMoney Business ist der Microsoft Internet Explorer ab der Version 5.5 zwingend erforderlich. Das Setup prüft, ob eine entsprechende Version auf Ihrem
PC vorhanden ist. Sollte dies nicht der Fall sein, so wird eine
aktuelle Version des Microsoft Internet Explorers automatisch
von Star Money Business installiert.
Abb. 9.5:
Dieser Dialog informiert Sie über
die gefundenen
Datenbanken
zur Übernahme
in StarMoney
Business.
Falls StarMoney Business feststellt, dass mehr als eine Onlineverbindung möglich ist, werden Sie dazu aufgefordert die
gewünschte Internetverbindung auszuwählen.
290
Kapitel 9
Abb. 9.6:
Wählen Sie Ihren
Internetzugang.
11. Über den Dialog Zielordner wählen bestimmen Sie Laufwerk
und Ordner für StarMoney Business. Standardmäßig wird
Ihnen „C:\Programme\StarMoney Business 3.0“ vorgeschlagen.
Wir empfehlen Ihnen, diese Einstellung zu belassen. Falls Sie
aber doch einen anderen Ordner wählen möchten, klicken Sie
einfach auf [Durchsuchen...]. Der Dialog, der nun erscheint,
beinhaltet die Verzeichnisstruktur Ihres Computers. Wählen
Sie den gewünschten Ordner und speichern Sie diesen über
[OK]. Danach kehren Sie automatisch wieder in den Dialog
Zielordner wählen zurück. Klicken Sie bitte auf [Weiter], um
mit der Installation fortzufahren.
Abb. 9.7:
StarMoney Business hat einen
Zielordner gewählt.
291
Kapitel 9
12. Bei einer Client Installation muss in diesem Installationsschritt
ein Server-Pfad ausgewählt werden, um dem Client zu sagen,
wo die Datenbanken zu finden sind. Es existiert eine Voreinstellung, wenn das Setup aus einer Server-Installation heraus
aufgerufen wurde. Sie können diese Voreinstellung belassen
oder überschreiben. Ein Klick auf [Durchsuchen] öffnet einen
Dialog, über den Sie einen Zielordner auswählen können. Als
Zielordner muss ein Verzeichnis angegeben sein, welches mit
einem Laufwerksbuchstaben beginnt (Netzlaufwerk oder
lokales Laufwerk). Bitte wählen Sie einen Pfad nach dem Aufbau „X:\Programme\StarMoney Business 3.0-Verzeichnis“. Um
fortzufahren wählen Sie [OK].
Bitte achten Sie unbedingt darauf,
darauf dass die Laufwerke der Serververzeichnisse auf allen Rechner identisch sind. Hierbei gibt
der Rechner, auf dem die Serverinstallation durchgeführt worden ist, das Serververzeichnis vor. Beispiel: Serverinstallation
auf Laufwerk H:\StarMoney Business 3.0\*.* (H = StarMoney-Laufwerk auf dem Server). Die Rechner mit einer Client
Installation müssen also das StarMoney Business-Laufwerk
auch als Laufwerk H:\ eingerichtet haben!
13. Es wird nun der Dialog Programmgruppe angezeigt. Entweder, Sie belassen es bei dem Vorschlag der automatisch in dem
Feld Programmordner eingetragen wird, Sie überschreiben
diesen, oder Sie wählen aus der Auflistung eine schon bestehende Programmgruppe aus. Wenn Sie alle Eintragungen vorgenommen haben, klicken Sie auf [Weiter].
14. In StarMoney Business ist es möglich, bereits im Setup zu
bestimmen, welchen Funktionsumfang beim ersten Start von
StarMoney Business das Program haben soll. Dies bezieht sich
ausschließlich auf den Umfang der Hauptnavigation. Sie können bei der Arbeit mit StarMoney Business jederzeit ausgeblendete Funktionsbereiche über Einstellungen / Navigation
wieder aktivieren. Klicken Sie die einzelnen Funktionsbereiche
an, die Sie verwenden wollen.
292
Kapitel 9
Abb. 9.8:
Wählen Sie den
Funktionsumfang, den Sie installieren
möchten.
15. Im nächsten Schritt prüft StarMoney Business, ob Sie bereits
mit einer anderen StarMoney-Version gearbeitet haben und
eine entsprechende „alte“ Datenbank vorhanden ist. Ist dies
der Fall, übernimmt StarMoney Busi ness diese automatisch.
Klicken Sie auf [Weiter].
16. StarMoney Business wählt nun automatisch ein Installationsverzeichnis, in dem der Programmordner für Star Money Business erzeugt wird, und bestimmt eine Programmgruppe, über
die Sie StarMoney Business zu- künftig aufrufen können.
Bevor die Installation fortgesetzt wird, können Sie die getroffene Auswahl überprüfen.
Sollten Sie die Auswahl ändern wollen, so klicken Sie auf
[Zurück] und nehmen Sie in dem entsprechenden Dialog die
gewünschte Änderung vor.
17. StarMoney Business installiert nun alle benötigten Daten auf
Ihrem PC. Dazu werden diese Daten von der CD auf Ihren PC
entpackt.
18. Nachdem alle Daten erfolgreich auf Ihrem PC installiert sind,
müssen Sie nur noch auf [Fertig stellen] klicken, und schon
kann das Online-Banking mit StarMoney Business losgehen!
19. Die Installation ist nun abgeschlossen. Sie kehren automatisch
zu Ihrem Desktop zurück und Sie kehren automatisch zu Ihrem
Desktop zurück und Ihnen wird das StarMoney Business
3.0-Startcenter angezeigt.
293
Kapitel 9
Sie können das Programm über [StarMoney Business 3.0 starten] starten. Wie Sie Ihre Konten einrichten, erfahren Sie in
dem Abschnitt „Konten einrichten“ auf Seite 265.
9.2 Multiuserfähigkeit
Mit StarMoney Business 3.0 haben Sie sich für ein multiuserfähiges Produkt entschieden. Es können mehrere Benutzer zeitgleich
an der selben Datenbank angemeldet sein.
Im Multiuserbetrieb wird StarMoney Business wie eine Client/Server-Applikation installiert. Das bedeutet, dass die Daten
und das Programm zentral auf einem File-Server installiert sind.
Beim Programmstart eines Clients werden sowohl das Programm,
als auch die aktuellen Daten der Datenbank in den Arbeitsspeicher
des jeweiligen Clients (Rechner) geladen. Jeder Client speichert seine Änderung in der Datenbank auf dem File-Server. Damit ein Client die Änderungen der anderen Clients mitbekommt, aktualisiert
StarMoney Business bei bestimmten Dialogen (z. B. Übersichtsseite,
Ausgangskorb u.a.) den Datenbestand im Arbeitsspeicher des Clients. Jeder Client hält somit stets eine Kopie der Datenbank in seinem Arbeitsspeicher. Der Benutzer kann zu jeder Zeit zusätzlich
eine Aktualisierung des Arbeitsspeichers durchführen. Hierzu ist
die Aktualisierungstaste F5 (analog zum Microsoft Datei-Explorer)
zu betätigen.
Die Architektur des Produktes ist so konzipiert, dass Sie als User
im Idealfall gar nicht merken, mit wie viel anderen Benutzer Sie
zeitgleich in StarMoney Business arbeiten. Sollte es zu Konfliktfällen kommen, wird StarMoney Business Sie darauf hinweisen und
Sie weiter durch das Programm führen. Konfliktfälle entstehen immer dann, wenn 2 Benutzer zeitgleich an den selben Daten Änderungen vornehmen. In diesen Fällen muss StarMoney Business
entscheiden, welcher Benutzer zuerst seine Änderungen durchführen darf. In der Regel erhält der User den Vorzug, der seine Änderungen zuerst speichert. Der 2. Benutzer erhält dann einen
Hinweis, dass seine Änderungen nicht gespeichert werden können,
weil ein andere Benutzer diese Daten bereits geändert hat. StarMoney Business führt in diesem Fall den Benutzer und aktualisiert
die Daten, so dass der 2. Benutzer überprüfen kann, ob seine Änderungen noch notwendig sind.
294
Beispiel: 2 Benutzer wollen zeitgleich die selben Änderungen im
Bereich der Kategorien durchführen. Nur der erste Benutzer wird
seine Änderungen erfolgreich durchführen können. Der 2. Benutzer erhält den Hinweis, dass diese Änderungen im Bereich der Kategorien nicht durchgeführt werden können. Anschließend zeigt
StarMoney Business den aktualisierten Zustand der Kategorien.
9.3 Anlegen von Datenbanken und Benutzern
StarMoney Business verwaltet neben den Konten auch mehrere
Benutzer. Benutzer und Kontendaten werden in speziellen Datenbanken gespeichert. Nachdem Sie StarMoney Business installiert
haben, existiert noch keine dieser Datenbanken. Ihre Aufgabe ist
es, nach dem ersten Start von StarMoney Business, den ersten Benutzer (den „Administrator“) einzurichten, eine neue Datenbank
zu erstellen und dort das erste Konto einzurichten. Der erste Benutzer, der auch über die Rechte verfügt, eine neue Datenbank
einzurichten, bekommt dabei automatisch die Rolle des so genannten „Administrators“. Benutzer, die den Status „Administration“
besitzen, können weitere Benutzer einrichten, die mit den gleichen Bankdaten arbeiten können (vergleichen Sie hierzu bitte
„Ändern von Benutzerrechten und Löschen eines Benutzerkontos“
ab Seite 312). Administratoren können gleichzeitig Reglementierungen für weitere Benutzer treffen, so dass diese beispielsweise
nur Bankaufträge erfassen oder nur Kontenlisten einsehen dürfen.
Um den Administrator einzurichten und eine neue Datenbank
anzulegen, die Bankdaten und die Rollen weiterer Benutzer aufnehmen kann, verfahren Sie folgendermaßen:
295
Kapitel 9
Kapitel 9
Abb. 9.9:
Bei Ihrer ersten
Anmeldung in
StarMoney
Business erhalten Sie automatisch die Rechte
des Administrators.
Mit den folgenden Schritten legen Sie automatisch auch die so genannte Systemdatenbank an, und zwar nur dadurch, dass Sie einen
Administrator definieren, der dann später alle weiteren Schritte
einleiten kann um Konten zu erstellen und weitere Benutzer einzurichten.
1. Dazu bestimmen Sie als erstes einen Benutzernamen, mit dem
Sie sich nach jedem Start in StarMoney Business als Administrator anmelden können. Tragen Sie diesen in das Feld Benutzername ein.
2. Sie müssen Ihr Benutzerkonto mit einem Passwort schützen.
Wenn Sie sich das nächste Mal in StarMoney Business anmelden, können Sie auf die Benutzer- und Kontendaten nur noch
dann zugreifen, wenn Sie dieses Passwort vorher eingeben.
Wichtig: Merken Sie sich dieses Passwort gut! Weder Ihr Kreditinstitut noch Star Finanz sind in der Lage, Ihr Passwort zu
reproduzieren! Können Sie sich nicht mehr an dieses Passwort
296
erinnern, gibt es keine Möglichkeit mehr an die Daten heranzukommen!
3. Unter Passwort geben Sie nun Ihr persönliches Passwort ein.
Aus Sicherheitsgründen zeigt StarMoney Business für jeden
Buchstaben des Passwortes nur ein Sternchen an. Sie bestätigen die Eingabe über [OK].
4. Drücken Sie die Tabulatortaste, um ins nächste Eingabefeld zu
gelangen, und geben Sie das Passwort zur Überprüfung in der
nächsten Zeile ein zweites Mal ein.
5. Wählen Sie die Schaltfläche [OK], um Ihre Daten zu übernehmen.
StarMoney Business hat nun den Benutzer mit der Rolle „Administrator“ erstellt. Im nächsten Schritt müssen Sie eine Datenbank
einrichten, in der sowohl die Bankdaten als auch weitere Benutzer,
die mit dieser Datenbank (und damit mit den Bankdaten) arbeiten
dürfen, gespeichert werden.
Wichtig: Falls Sie zuvor schon mit StarMoney-Versionen gearbeitet haben, können Sie an dieser Stelle eine Datenbank aus einer anderen StarMoney-Version übernehmen. In diesem Fall lesen Sie die
Ausführungen im nächsten Abschnitt. Anderenfalls fahren Sie mit
dem Abschnitt „Erstellen der Datenbank“ auf Seite 303 fort.
9.4 Sicherung Ihrer StarMoney-Daten
Sie möchten eine Datensicherung von StarMoney Business vornehmen, weil Sie z. B. aufgrund eines Systemwechsels oder einer
Neuinstallation des Systems, auch StarMoney Business neu installieren wollen?
Mit der vorliegenden Anleitung zeigen wir Ihnen, welche Daten
Sie sichern sollten und wie Sie vorgehen müssen, um Ihre gesicherten Daten in eine Neuinstallation übernehmen zu können.
9.4.1 Sicherung Ihrer Benutzerdaten
Alle benutzerbezogenen Daten, wie z. B. angelegte Konten,
Umsatzdaten oder Adressbucheinträge, werden in einer zentralen
Datei, der sog. Benutzerdatenbankz. B. aus Ihrem Vornamen und
Nachnamen zusammensetzt.
Beispiel: ERNA_MUETT.SDY
297
Kapitel 9
Kapitel 9
Diese Datei wird grundsätzlich im Verzeichnis \DOCUMENT des
Installationspfades von StarMoney Business gespeichert.
Beispiel: C:\PROGRAMME\STARMONEY BUSINESS\DOCUMENT
Sofern Sie in StarMoney Business z. B. die PDF-Verwaltung nutzen, und PDF-Dokumente in StarMoney Business gespeichert haben oder den elektronischen Kontoauszug als PDF-Datei angezeigt
bekommen, werden diese als sog. PDY-Dateien im Unterverzeichnis Ihres Datenbanknamens gespeichert. Dieses Unterverzeichnis
finden Sie ebenfalls im Verzeichnis \DOCUMENT.
Beispiel:
Datenbankname = ERNA_MUETT.SDY
Verzeichnis = \DOCUMENT\ERNA_MUETT
Sichern Sie daher bitte das komplette Verzeichnis \DOCUMENT
inklusive des Unterverzeichnisses z. B. auf einen Wechseldatenträger oder eine andere Partition Ihrer Festplatte.
9.4.2 Sichern von Bankparameterdaten
(bei HBCI PIN/TAN bzw. HBCI mit Chipkarte
oder Diskette)
Sofern Sie das Sicherheitsmedium HBCI mit PIN/TAN (auch
PIN/TAN Erweitert, PIN/TAN Interface, FinTS oder VRnet-Key genannt) oder HBCI mit Diskette bzw. Chipkarte nutzen, so
wird StarMoney Business über sogenannte Bankparameterdaten
(BPDs) gesteuert. Diese Bankparameterdaten geben vor, welche
Geschäftsvorfälle StarMoney Business unterstützt. Generell erhält
StarMoney Business diese Daten z. B. im Rahmen der Kontoeinrichtung von Ihrem Institut.
Um nach einer Neuinstallation von StarMoney Business Aufträge erstellen und versenden zu können, sollten Sie die BPDs mitsichern.
Die BPDs werden als Datei im Format BANKLEITZAHL.HBCI-VERSION gespeichert.
Beispiel: 12345678.220
298
Die BPD-Datei finden Sie im Verzeichnis \BPD\HBCI im Installationspfad von StarMoney Business.
Beispiel: C:\PROGRAMME\STARMONEY BUSINESS\BPD\HBCI
Sichern Sie bitte dieses Verzeichnis ebenfalls auf einen Wechseldatenträge oder eine andere Partition.
Tipp: Sollten Sie die Datei ggf. nicht sichern bzw. vergessen haben, diese zu sichern, beachten Sie den Punkt „Einspielen der Bankparameterdaten (bei HBCI-Konten)“ auf Seite 302!
9.4.3 Sichern von eigenen Reports (Auswertungen)
Wenn Sie in StarMoney Business über „Auswertung“ eigene Reports erstellt und gesichert haben, so werden diese als separate Dateien in StarMoney Business gespeichert.
Es handelt sich hier um sog. SMR-Dateien. Diese werden im Verzeichnis \REPORTS im Unterverzeichnis Ihres Datenbanknamens, z.
B. MAX_MUSTER, gespeichert.
Beispiel:
C:\PROGRAMME\STARMONEY
PORTS\MAX_MUSTER
BUSINESS\RE-
Sichern Sie bitte das gesamte Verzeichnis \REPORTS und damit
die darunter liegenden SMR-Dateien.
9.4.4 Sichern von Online-Updates
Grundsätzlich hat StarMoney Business bei Installation immer
den Update-Stand der Ihnen vorliegenden CD-ROM. Damit Sie
nach einer Neuinstallation von StarMoney Business nicht erst alle
Online-Updates und ServicePacks erneut herunterladen müssen,
können Sie diese in StarMoney Business sichern.
Wechseln Sie in StarMoney Business bitte über das Menü Einstellungen – Menüpunkt Online-Update in den Online-Update Dialog
und wählen Sie hier die Schaltfläche [Sichern].
Dabei werden die in StarMoney Business vorliegenden Update-Module und ServicePacks zu einer sog. OUB-Datei zusammengefasst. Im Dialog „Speichern unter“ können Sie nun vorgeben, wo
Ihre Update-Sicherungsdatei gespeichert werden soll. Vergeben
299
Kapitel 9
Kapitel 9
Sie unter „Dateiname“ eine Bezeichnung für die OUB-Datei. Bestätigen Sie den Dialog dann bitte mit [Speichern].
Die anschließende Nachfrage, ob die im \DOWNLOAD-Verzeichnis vorliegenden Update-Module gelöscht werden sollen, können
Sie bestätigen.
9.5 Übernehmen einer Datenbank aus weiteren
StarMoney-Versionen
Nach dem Sie StarMoney Business neu installiert haben, folgen
Sie für eine Datenübernahme bitte den nachfolgend beschriebenen Schritten.
9.5.1 Aktualisierung Ihrer StarMoney-Neuinstallation
Für eine erfolgreiche Übernahme Ihrer Benutzerdatenbank
muss vorab sichergestellt sein, dass Ihre Neuinstallation den aktuellsten Updatestand hat.
1. Starten Sie dazu StarMoney Business wie gewohnt. Richten Sie
nun vorab einen sog. Testbenutzer ein, um anschließend die
gesicherten Online-Updates einzuspielen.
2. Geben Sie dazu einen Testbenutzernamen ein und klicken Sie
dann auf [Anmelden].
3. Sie gelangen nun in den Kontoeinrichtungsassistenten. Diesen
brechen Sie bitte einfach ab. Eine Anlage eines Kontos ist
nicht notwendig!
4. Nun gelangen Sie in der Übersicht von StarMoney Business.
W e ch se l n Si e j et zt ü b er d i e H au ptn a vi g ati on i n de n
Menüpunkt Einstellungen – Untermenü Online-Updates, um
die gesicherte OUB-Dateien einzuspielen.
Tipp: Wenn Sie die Updates offline einspielen möchten, also
ohne einen Abgleich mit dem StarMoney-Update-Server,
de akti vi eren Si e di e O ptio n N ach d em Einspielen der
Sicherung mit Server abgleichen.
Um die gesicherten Updates zu übernehmen klicken Sie auf
die Schaltfläche [Einspielen]. Im folgenden Dialog „Öffnen“,
wählen Sie nun das Verzeichnis, in welches Sie Ihre Updates als
OUB-Dateien gespeichert haben, sowie Ihre Update-Sicherungsdatei aus.
300
Über die Schaltfläche [Öffnen] starten Sie das Einspielen der
Updates.
Achtung! Da die ServicePacks eventuell einen Neustart von
StarMoney Business notwendig machen können und teilweise
aufeinander aufbauen, kann es u. U. notwendig sein, diesen
Schritt des Einspielens mehrmals zu wiederholen.
Wenn Sie alle Updates eingespielt haben, können Sie nun mit
der Übernahme Ihrer Benutzerdatenbank fortfahren.
9.5.2 Übernahme der gesicherten Benutzerdatenbank
Nach dem StarMoney Business wie oben beschrieben aktualisiert wurde, können Sie nun Ihre Benutzerdatenbank übernehmen.
1. Kopieren Sie vorab das von Ihnen gesicherte Verzeichnis
\DOCUMENT in den Installationspfad von StarMoney Business,
z. B. C:\PROGRAMME\STARMONEY BUSINESS.
2. Sofern Sie nur Ihre SDY-Datei und Ihre SDX-Datei gesichert
haben, kopieren Sie Ihre Sicherung nun in das Verzeichnis
\DOCUMENT der StarMoney-Installation, z. B. C:\PROGRAMME\STARMONEY BUSINESS\DOCUMENT.
3. Starten Sie danach StarMoney Business und melden Sie sich
nun als Administrator an.
4. Anschließend befinden Sie sich in dem Dialog „Benutzeranmeldung“.
5. Wählen Sie hier die Schaltfläche [Übernehmen], um die
zurückgesicherte Benutzerdatenbank in StarMoney Business
einzuspielen.
6. Im
darauf
erscheinenden
„Öffnen“-Dialog
zeigt
Ihnen StarMoney Business bereits das Verzeichnis \DOCUMENT an.
7. Selektieren Sie nun Ihre Benutzerdatenbank, und wählen Sie
die Schaltfläche [Öffnen]. StarMoney Business übernimmt nun
Ihre Benutzerdatenbank in die Auswahl der Datenbanken im
Dialog „Benutzeranmeldung“. Anschließend melden Sie sich
301
Kapitel 9
Kapitel 9
Hinweis: Den vorab erstellten Testbenutzer können Sie jederzeit löschen. Wechseln Sie dazu erneut in den Dialog „Benutzeranmeldung“. Selektieren Sie dann den Eintrag Ihrer
Testbenutzerdatenbank und klicken Sie abschließend auf die
Schaltfläche [Entfernen].
9.5.3 Einspielen der Bankparameterdaten
(bei HBCI-Konten)
Um nach Übernahme der Benutzerdatenbank sicherzustellen,
dass Ihre Konten onlinefähig sind, muss in StarMoney Business die
gesicherte Bankparameterdatei eingespielt werden.
Wenn Sie Ihre BPD-Datei wie in „Sichern von Bankparameterdaten (bei HBCI PIN/TAN bzw. HBCI mit Chipkarte oder Diskette)“ auf
Seite 298 beschrieben gesichert haben, kopieren Sie nun diese in
die Neuinstallation von StarMoney Business.
Schließen Sie dazu bitte StarMoney Business und kopieren Sie
das gesicherte Verzeichnis \HBCI wieder in das Verzeichnis
\BPD\HBCI Ihrer StarMoney-Installation, z. B. C:\PROGRAMME\STARMONEY BUSINESS\BPD\HBCI.
Wenn Sie ggf. die BPD-Datei nicht gesichert haben sollten, führen Sie bitte die nachfolgenden Schritte durch.
Starten Sie StarMoney Business und melden Sie sich an Ihrer Benutzerdatenbank an.
Über Kontenliste – Konto Neu starten Sie bitte den Kontoeinrichtungsdialog. Durchlaufen Sie den Einrichtungsdialog entsprechend Ihrem HBCI-Medium als würden Sie erstmals Ihre Konten
anlegen wollen.
StarMoney Business wird abschließend in diesem Dialog einmal
online gehen, um Ihre freigeschalteten Konten abzuholen. Sie werden evtl. anschließend die Meldung erhalten, dass keine weiteren
freigeschalteten Konten vorliegen. StarMoney Business hat nun
aber im Onlinedialog von Ihrem Institut die sog. Bank- und Userparameterdaten neu erhalten und gespeichert.
Brechen Sie den Einrichtungsdialog dann einfach ab.
Da StarMoney Busienss die BPDs neu erhalten hat, können Sie nun
die Ihnen zur Verfügung stehenden Geschäftsvorfälle nutzen.
302
9.5.4 Übernahme der eigenen Reports
Damit Ihnen Ihre gesicherten Reports auch in einer Neuinstallation vorliegen, gehen Sie bitte wie folgt vor:
Schließen Sie Ihr StarMoney Business. Kopieren Sie nun den gesicherten
Ordner
\REPORTS
in
den
Installationspfad
von StarMoney Business, z. B. C:\PROGRAMME\STARMONEY BUSINESS.
Beim nächsten Start von StarMoney Business stehen Ihnen Ihre
Reports wieder zur Verfügung.
9.5.5 Anmelden an übernommenen
StarMoney Business Datenbanken
Wenn bestehende Datenbanken automatisch in StarM oney
Business übernommen wurden, sehen Sie diese (maximal 15) Datenbanken nach der Benutzeranmeldung in dem Dialog Datenbankanmeldung und -verwaltung.
In der Spalte Rolle sehen Sie den Eintrag Keine Rechte. Dies bedeutet, dass Sie sich zunächst über das entsprechende Passwort für
den Zugriff auf diese Datenbank autorisieren müssen. Wählen Sie
die gewünschte Datenbank aus dem Eingabeassistenten und klicken Sie auf [Anmelden]. Es erscheint nun ein Dialog, in dem Sie
das Passwort für dies Datenbank eingeben müssen. Bestätigen Sie
die Eingabe mit [OK]. Bei Eingabe des korrekten Passwortes ändert
sich der Eintrag in der Spalte Rolle. Dort sehen Sie nun die Rolle,
über die der Benutzer an dieser Datenbank verfügt. Wählen Sie
[Anmelden], um mit der Anmeldung fortzufahren.
9.6 Erstellen einer Datenbank
In den folgenden Schritten erstellen Sie eine neue Datenbank, in
der Sie anschließend Ihre Konten einrichten und zu der Sie später,
im Bedarfsfall, weitere Benutzer hinzufügen können, die ebenfalls
mit diesen Kontendaten arbeiten sollen.
Es können in StarMoney Business 15 Datenbanken eingerichtet
werden und 15 Benutzer.
Hinweis: Bitte synchronisieren Sie die Systemzeit aller Rechner
auf denen StarMoney Business eingerichtet ist!
So erstellen Sie eine neue Datenbank:
303
Kapitel 9
Kapitel 9
1. Im dem Dialog Datenbankanmeldung und -verwaltung wählen Sie die Schaltfläche [Neu]. StarMoney Business zeigt nun
einen Dialog.
Abb. 9.10:
Um die neue Datenbank zu erstellen, erfassen
Sie in diesem
Dialog deren
Rahmendaten beispielsweise
den Datenbanknamen und eine
Passwortsicherung.
2. Im Feld Datenbankname bestimmen Sie nun einen Namen für
die Datenbank. Wählen Sie hier einen beliebigen Namen, zum
Beispiel „Kontendaten“. Achten Sie aber bei der Namensvergabe darauf, dass Sie keine Sonderzeichen verwenden, die Sie
bei der Vergabe von Dateinamen ebenfalls nicht verwenden
dürfen - beispielsweise „*“ oder „\“. Betätigen Sie die
TAB-Taste, um ins nächste Feld zu gelangen.
3. Bestimmen Sie nun ein Passwort für die Datenbank. Dieses
Passwort darf beliebige Zeichen enthalten, muss aber mindestens fünf Zeichen umfassen.
4. Wiederholen Sie das Passwort im nächsten Eingabefeld, um
Eingabefehler auszuschließen.
304
5. Bei einer lokalen Installation haben Sie hier die Möglichkeit,
den voreingestellten Namen für die neue Datenbank und den
Dateipfad zu ändern.
Achtung: Arbeiten Sie mit einer Server bzw. Client Installation
können Sie nur den Dateinamen ändern, haben aber keinen
Einfluss auf den Dateipfad. Die Datenbank wird standardmässg
im
Verzeichnis
„document“
in
Ihrem
StarMoney Business-Installationsverzeichnis der Server Installation eingerichtet.
6. Klicken Sie anschließend auf [Weiter].
Die erste Datenbank ist nun erstellt.
9.7 Benutzer einrichten und verwalten
Wie Sie zu Anfang dieses Kapitels schon erfahren haben, verwaltet StarMoney Business neben den Bankdaten auch Benutzer innerhalb der Datenbanken. Dieses Kapitel beschreibt, wie Sie als
Administrator neue Benutzer einrichten oder Rollen (Berechtigungen von Benutzern) verändern können.
9.7.1 Einrichten eines Benutzers
Sie können in StarMoney Business insgesamt 15 verschiedene
Benutzer anlegen. Dazu gehen Sie so vor:
1. Wählen Sie aus der Navigationsleiste das Menü Einstellungen ,
und dann den Menüpunkt Benutzerrechte.
Hinweis:
Hinweis Geänderte Benutzerrechte werden in der Regel erst
nach einem Neustart von StarMoney Business wirksam.
2. In der Liste der Benutzer sehen Sie, dass Sie als Administrator
dort bereits vorhanden sind. Um einen neuen Benutzer zu
erstellen, wählen Sie die Schaltfläche [Neu].
305
Kapitel 9
Kapitel 9
Abb. 9.11:
In diesem Dialog sehen Sie
die Liste aller
Benutzer.
StarMoney Business zeigt jetzt einen Dialog, in dem Sie die
Daten eines neuen Benutzers erfassen können. Die hier vorhandenen Felder haben folgende Bedeutungen:
Benutzername: Geben Sie hier den Namen des Benutzers ein,
mit dem er sich in StarMoney Business bei jeder Sitzung anmelden soll. Bitte beachten Sie, dass StarMoney Business zwischen
Groß- und Kleinschreibung unterscheidet. Hinterlegen Sie hier
beispielsweise den Benutzernamen „MAX“ können Sie sich
nicht mit „max“ anmelden.
Passwort:
Passwort Bestimmen Sie das Passwort für den Benutzer, mit
dem er sich das erste Mal in StarMoney Busi ness anmelden soll.
Der Anwender hat bei jeder Sitzung die Möglichkeit, sein
Kennwort zu ändern.
Passwort (Wiederholung): Wiederholen Sie das Passwort, um
Eingabefehler auszuschließen.
Vorname (optional): Erfassen Sie optional in diesem Feld den
Vornamen des Benutzers.
306
Nachname (optional): Geben Sie optional in diesem Feld den
Nachnamen des Benutzers ein.
Rolle: Über dieses Feld bestimmen Sie, welche Aktionen der
Benutzer in StarMoney Business mit den Bankdaten ausführen
darf. Wählen Sie Keine Rechte aus, wenn der Benutzer sich
nicht an die Datenbank anmelden darf. Entscheiden Sie sich
für Erfasser,
Erfasser darf der Benutzer die Bankdaten einsehen und
neue Aufträge erfassen. Bei der Auswahl von Abruf,
Abruf kann der
Benutzer Konten aktualisieren, also beispielsweise einen Aktualisierungsauftrag in den Ausgangskorb stellen und ausführen.
Bei der Wahl von Ausführung,
Ausführung darf der Benutzer Daten einsehen, Aufträge erfassen und ausführen. Administratoren dürfen
alle Operationen in einer Datenbank von StarMoney Business
ausführen und auch neue Benutzer in der Datenbank anlegen.
Alle Operationen beziehen sich grundsätzlich nur auf die Konten, die in der Liste Zugelassene Konten definiert sind.
Tipp:
Tipp Die Rolle Keine Rechte finden Sie nicht in dieser Tabelle.
Haben Sie einem Benutzer dieses „Recht“ eingeräumt, kann er
sich gar nicht mehr an die Datenbank anmelden.
Sie verwenden diese Rolle, wenn Sie den Benutzer als solches
nicht löschen, sondern ihn nur temporär von der Arbeit mit der
Datenbank ausschließen wollen.
Zugelassene Konten: In dieser Liste finden Sie alle Bankkonten,
die Sie als Administrator in der Datenbank angelegt haben.
Markieren Sie hier die Bankkonten, die der neue Benutzer verwenden darf.
3. Wählen Sie [OK] um den neuen Benutzer mit den vorgegebenen Rahmendaten anzulegen.
307
Kapitel 9
Kapitel 9
Die folgende Tabelle gibt Ihnen Auskunft über die wichtigsten
Rechte, die die einzelnen Rollen besitzen. Eine komplette Tabelle
mit den Rechten der einzelnen Rollen zu allen Funktionen, finden
Sie in der Online-Hilfe von StarMoney Business.
Bereiche
Funktionen
Erfassung Abruf
Ausführung
Administration
Institutsangebote
–
X
X
X
Mitteilungseingang
–
X
X
X
Hotlinks
X
X
X
X
Wertpapiersuche
–
X
X
X
Online
Freischal tung
(Full&FreeVersion)
–
–
–
X
Finanzstatus
–
X
X
X
Konten- und
Depotliste
–
X
X
(Kein Konto
(Kein
einrichten)
Konto
einrichten)
X
Ausgangskorb
X
(kein
Senden)
X
X
X
Zahlungserinnerung
–
X
X
X
Bestände
X
X
X
X
Alle
Aufträge
X
X
X
X
Überweisungen
X
X
X
X
Daueraufträge
X
X
X
X
Sammelüberweisungen
X
X
X
X
Container auf Übersicht
308
Bereiche
Funktionen
Erfassung Abruf
Ausführung
Administration
Sammellastschriften
X
X
X
X
Terminüberweisungen
X
X
X
X
EU-Standardüberweisungen
X
X
X
X
Auslandsüberweisungen
X
X
X
X
Festgelder
–
X (Kein
Neues
Festgeld)
X
X
Depotliste
–
X
X
X
Orderliste
–
X
X
X
Watchlist
–
X
X
X
–
–
–
X
Umsätze abholen
–
X
X
X
Kontoauszüge
–
X
X
X
Online Dienste
–
X
X
X
Sicherheitsmedium
–
–
–
X
Kategorie
–
X
X
X
Kostenstelle
–
X
X
X
X
X
X
X
–
X
X
X
Kontenliste
Konto
Neu /
Löschen
Zahlungsverkehr
Zahlungsverkehr
Wertpapier
Börseninformationen
309
Kapitel 9
Kapitel 9
Bereiche
Funktionen
Erfassung Abruf
Ausführung
Administration
Bestand
–
X
X
X
Depotliste
–
X
X
X
Orderbuch
–
X
X
X
Orderänderung
–
–
X
X
Orderstreichung
–
–
X
X
Börsenticker
–
X
X
X
–
–
X
X
–
–
X
X
–
–
X
X
Festgeld
Neuanlage
Neuanlage
Widerruf
Prolongation
Prolongation
Änderung
–
–
X
X
Prolongation
Widerruf
–
–
X
X
–
X
X
X
Mitteilungseingang
–
X
X
X
Mitteilung senden
–
-
X
X
Adressbuch
X
X
X
X
Kategorien
–
X
X
X
Kostenstellen
–
X
X
X
Regeln
–
X
X
X
Alarme
–
X
X
X
Datenimport
–
X
X
X
Datenexport
–
–
X
X
Auswertung
Alle Auswertungen
Mitteilungen
Extras
310
Bereiche
Funktionen
Erfassung Abruf
Ausführung
Administration
Freistellungsdaten
–
–
–
X
Budget
–
X
X
X
Übersicht
X
X
X
X
Kontenrundruf
-
X
X
X
Navigation
X
X
X
X
Benutzerrechte
–
–
–
X
Wertpapier
–
X
X
X
Zahlungserinnerung
–
–
–
X
Online Update
–
–
–
X
Internet
–
–
–
X
Datenbanksicherung
–
–
–
X
Institutssuche
X
X
X
X
Support
X
X
X
X
Einstellungen
Hilfe
Ausgangskorb
Aufträge
Zu Auftrag
X
X
X
X
Aufträge
Zurückstellen –
–
X
X
Aufträge
Freigeben
–
–
X
X
Aufträge
Entfernen
–
–
X
X
Aufträge
Details
–
–
X
X
Einstellungen
–
–
X
X
Statusprotokoll
–
–
X
X
311
Kapitel 9
Kapitel 9
Bereiche
Funktionen
Erfassung Abruf
Ausführung
Administration
Sendeprotokoll
–
–
X
X
Journal
–
–
X
X
Mitteilungen
–
X
X
X
Senden
–
X
X
X
9.7.2 Ändern von Benutzerrechten und Löschen eines
Benutzerkontos
Sofern
Sie als
Administrator
an einer
StarMoney
Business-Datenbank angemeldet sind, können Sie die Rechte eines
Benutzers ändern – also neu bestimmen, welche Funktionen er mit
welchen Konten in einer Datenbank durchführen darf und welche
nicht.
Hinweis:
Hinweis Geänderte Benutzerrechte werden in der Regel erst
nach einem Neustart von StarMoney Business wirksam.
Um die Rechte eines Benutzers in StarMoney Business zu ändern
oder ein Benutzerkonto zu löschen, verfahren Sie nach folgender
Schritt-für-Schritt-Anleitung:
1. Wählen Sie das Menü Einstellungen , und daraus den Menüpunkt Benutzerrechte .
2. Im folgenden Dialog wählen Sie den Benutzer, dessen Rechte
Sie ändern oder dessen Konto Sie löschen möchten, aus der
Liste aus.
3. Möchten Sie den Benutzer ganz aus der Datenbank löschen,
wählen Sie die Schaltfläche [Entfernen] und bestätigen Sie die
Sicherheitsabfrage mit [Ja]. Um die Benutzerdaten zu ändern,
führen Sie einen Doppelklick auf dem Benutzer
aus. StarMoney Business öffnet nun einen Dialog, in dem Sie
die Rechte des Benutzers ändern können.
9.7.3 Anmelden an verschiedenen Datenbanken
Haben Sie mehrere Datenbanken erstellt, dann können Sie nach
dem Start von StarMoney Business beim Anmelden auswählen, mit
welcher Datenbank Sie arbeiten wollen.
Als Nicht-Administrator können Sie sich nur an der Datenbank
anmelden, an der Sie auch als Benutzer eingerichtet sind.
312
StarMoney Business zeigt Ihnen in diesem Fall nur die Datenbanken, die Sie öffnen können.
Nach dem Start von StarMoney Business melden Sie sich zunächst wie gewohnt an. Wählen Sie aus dem Eingabeassistenten
per Mausklick die gewünschte Datenbank aus der Liste aus.
9.8 Onlinezugang einrichten
Wenn Sie StarMoney Business installiert haben, ist es so konfiguriert, dass Sie manuell eine Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut aufbauen. StarMoney Business wird Sie gegebenenfalls dazu
auffordern, eine Internetverbindung herzustellen.
Sie können diesen Vorgang auch automatisieren, so dass
StarMoney Business bei Bedarf (z. B. für das Versenden von Aufträgen aus dem Ausgangskorb) selbstständig eine Verbindung über
Ihren Internetprovider zu Ihrem Kreditinstitut aufbaut. StarMoney
Business hält dann solange die Verbindung mit Ihrem Kreditinstitut
aufrecht, bis alle Aufträge des Ausgangskorbes abgearbeitet sind,
und sorgt dann ebenfalls dafür, dass die Verbindung zu Ihrem Provider wieder getrennt wird – wenn Sie das wünschen.
Bitte beachten Sie, dass Sie die im Folgenden beschriebenen
Funktionen nur dann ausführen können, wenn Sie in den Benutzerrechten den Status „Administration“ besitzen. Mehr zu Benutzerrechten erfahren Sie im Abschnitt „Benutzer einrichten und
verwalten“ ab Seite 305.
Um die Online-Verbindung zu konfigurieren, verfahren Sie bitte
folgendermaßen:
1. Wählen Sie das Menü Einstellungen, und daraus den Menüpunkt Internet. StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt einen
Dialog.
2. Die weiteren Schritte hängen davon ab, welchen Provider Sie
verwenden bzw. für bestimmte Konten verwenden müssen.
9.8.1 Provider-Auswahl
Legen Sie Ihren Provider für den Internetzugang mit Star Money
Business fest:
313
Kapitel 9
Kapitel 9
Vorgehensweise für Konten mit Chipkarte, PIN/TAN-Verfahren oder mit Schlüsseldiskette
Wenn Sie nur Konten verwenden, die komplett über das Internet geführt werden können (in diesem Fall ist es egal, welches Sicherheitsmedium Sie verwenden), können Sie sich für mehrere
Möglichkeiten entscheiden.
Manuell starten: Mit dieser Option stellen Sie die Internet-Verbindung manuell her, die Einwahl über TCP/IP erfolgt hiermit
nicht automatisch.
Wenn Sie im Ausgangskorb auf [Senden] klicken, wird eine
Info-Box eingeblendet, in der Sie darauf hingewiesen werden,
dass die Internet-Verbindung manuell gestartet werden muss.
Nach der Online-Sitzung muss die TCP/IP-Verbindung auch per
Hand beendet werden. Sie werden dann ebenfalls durch eine
Info-Box darauf hingewiesen.
AOL: Falls Sie Ihre Verbindung über AOL aufbauen, klicken Sie
im Bereich Provider-Auswahl auf AOL. Deaktivieren Sie unter
Verbindungseinstellungen die Option Verbindung bei Programmende halten, falls Sie nicht möchten, dass die Verbindung aufrecht erhalten wird, nachdem StarMoney Business
Aufträge im Ausgangskorb abgearbeitet hat.
Lokales Netzwerk (LAN): Mit dieser Option setzt Star Money
Business auf eine bestehende Internet-Verbindung auf, wenn
Sie im Ausgangskorb auf [Senden] klicken. Wählen Sie diese
Option, wenn Sie an ein lokales Netzwerk (LAN) angeschlossen
sind und ein Server im Netzwerk dafür sorgt, dass eine
Online-Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut aufgebaut wird.
DFÜ-Netzwerk: Möchten Sie die Verbindung zum Internet mit
einer bereits eingerichteten Verbindung aus dem DFÜ-Netzwerk vornehmen, dann markieren Sie diese Option. Wählen
Sie anschließend aus der dahinter stehenden Liste die Verbindung aus, die Sie verwenden möchten.
Weitere Vorgehensweise für Konten im PIN/TAN-Verfahren
über T-Online Classic
Für Konten bei Banken, die Homebanking über das T-Online-System erlauben (T-Online Classic bzw. „Btx“ oder „Datex-J“),
wählen Sie bitte unter Provider-Auswahl die Option T-Online.
Falls Sie mit DSL arbeiten (beispielsweise (T-)DSL der Telekom)
314
oder über ein Firmennetzwerk mit dem Internet verbunden sind,
müssen Sie dennoch die T-Online Zugangs- software auf Ihrem
Computer installiert haben.
Wichtig: Falls Sie über das Firmennetzwerk verbunden sind und
T-Online Classic für die Kommunikation mit Ihrem Kreditinstitut
verwenden müssen, nehmen Sie in StarMoney Business bitte keine
Eintragungen im Bereich Proxy-Einstellungen vor. Die Einstellungen des Proxy-Servers müssen Sie in diesem Fall in der T-Online-Software vornehmen. Fragen Sie im Zweifelsfall Ihren
Systemadministrator um Rat. Lesen Sie in diesem Fall bitte auch die
Hinweise im Abschnitt „Verbindungsaufbau über das Firmennetzwerk oder (T-)DSL“.
Falls Sie nicht auf T-Online Classic angewiesen sind (Ihr Konten
also direkt über das Internet verwalten können), wählen Sie unter
Provider-Auswahl die Option Lokales Netzwerk (LAN). Fragen Sie
in diesem Fall Ihren Systemadminis- trator, ob Sie über einen Proxy-Server mit dem Internet verbunden sind und wie Sie diesen erreichen. Entsprechende Parameter hinterlegen Sie dazu unter
Proxy-Einstellungen.
Verbindungsaufbau über das Firmennetzwerk oder (T-)DSL
Falls Sie direkt über Ihr Firmennetzwerk mit dem Internet verbunden werden, müssen Sie möglicherweise einige weitere Dinge
beachten:
Lassen sich Ihre Konten nur im PIN/TAN-Verfahren mit T-Online
Classic (Btx/Datex-J) betreiben, dann müssen Sie – auch wenn
Sie normalerweise über das Firmennetzwerk ins Internet
gelangen – die T-Online-Zugangssoftware dennoch installiert
und entsprechend konfiguriert haben.
Das Gleiche gilt, wenn Sie sich über (T-)DSL ins Internet einwählen. In beiden Fällen wählen Sie unter Provider-Auswahl T-Online
und beachten die folgenden Hinweise:
Die erforderlichen Einstellungen, um über beide Internet-Zugangsarten T-Online Classic (Btx/Datex-J) zu erreichen,
nehmen Sie bitte direkt in Ihrer T-Online Zugangs- software
vor. Sie dürfen dazu nicht mit T-Online verbunden sein.
Wählen Sie im T-Online-Start-Center aus dem Menü Einstellungen den Menüpunkt Zugangsdaten... aus, um den Zugang zu
T-Online zu konfigurieren. Alle Einstellungen, die Sie hier
315
Kapitel 9
Kapitel 9
durchführen, beziehen sich ebenfalls auf die Erreichbarkeit
von T-Online Classic.
In diesem Fall werden Ihre Daten über ein spezielles Verfahren
verschlüsselt, so dass diese Zugangsart genauso sicher wird, wie die
direkte Einwahl ins T-Online Classic-System.
9.8.2 Proxy-Einstellungen
Wenn Ihr Provider oder der LAN-Server Ihres Netzwerks Proxies
anbietet, dann nehmen Sie hier die entsprechenden Einstellungen
vor. Für jeden im Proxy-Textfeld angegebenen Proxy-Server müssen Sie im Feld rechts daneben die entsprechende Anschlussnummer eingeben. Proxy-Adressen und Port-Nummern erfahren Sie
von Ihrem Provider bzw. Ihrem Netzwerk-Administrator.
Socks-Proxy / Port: Geben Sie im linken Textfeld den Server-Namen für einen Socks-Proxy ein und im Feld Port rechts
daneben die vom Proxy-Server verwendete Port-Nummer. Ein
Socks-Proxy gilt für alle Protokolle (HBCI, FTP, HTTPS).
HTTPS-Proxy / Port: Geben Sie im linken Textfeld den Server-Namen für einen HTTPS-Proxy ein und im Feld Port rechts
daneben die zugehörige Port-Nummer. Der HTTPS-Proxy ist für
alle Kommunikationen per HTTP, HTTPS und über HBCI mit
StarMoney Business notwendig
Authorisierung: Erfordert Ihr Proxy-Server
eine Benutzer-Authentisierung, um eine Verbindung ins Internet aufbauen zu können, können Sie, um ständige Abfragen zu
vermeiden, den Benutzernamen sowie das Passwort über die
Schaltfläche [Hinterlegen] in StarMoney Business speichern.
9.8.3 Verbindung bei Programmende halten
Aktivieren Sie dieses Kontrollkästchen, dann bleibt eine Internetverbindung erhalten, nachdem StarMoney Business beendet
wurde. Wenn Sie diese Funktion nicht aktivieren, wird die Online-Verbindung mit dem Beenden von Star Money Business ebenfalls beendet.
316
9.8.4 Details bei der Auftragsverarbeitung
Mit dieser Einstellung können Sie zwischen einer detaillierten
Ansicht und einer Kurzform der Auftragsverarbeitung beim Sendevorgang mit StarMoney Business wählen.
9.8.5 Auf Internetangebote aufmerksam machen
Haben Sie dies Option aktiviert, macht Sie StarMoney Business
automatisch auf interessante Internetangebote Ihres Kreditinstitutes aufmerksam.
9.8.6 Individualisierte Dienste anbieten
StarMoney Business kann Ihnen auf Ihre persönlichen Bedürfnisse zugeschnittene Dienstleistungen Ihres Kreditinstitutes (beispielsweise beantwortbare Mitteilungen und individuelle
Angebote) übermitteln. Dazu ist es notwendig, dass Ihre Kontonummer an diesen Informationsdienst übertragen wird. Um diesen
Service zu nutzen, aktivieren Sie die Checkbox.
9.8.7 Internet Explorer Einstellungen automatisch
verwalten
In einigen Fällen kann es vorkommen, dass StarMoney Business
die Einstellungen Ihres Internet Explorers für die Dauer der Übertragung von Geschäftsvorfällen oder Aufträgen anpassen muss.
Diese Änderungen werden nach der erfolgreichen Übertragung
wieder rückgängig gemacht, und Ihre aktuellen Einstellungen wiederhergestellt. Durch das Aktivieren dieser Checkbox können Sie
StarMoney Business veranlassen, zukünftig alle notwendigen Einstellungen für die Dauer der Übertragung automatisch einzustellen.
9.9 Institutssuche
Die Institutssuche von StarMoney Business gibt Ihnen Auskunft
darüber, über welche Sicherheitsmedien Sie Ihr Kreditinstitut erreichen können (beispielsweise PIN/TAN, HBCI-Chipkarte, HBCI-Diskette).
Sie finden die Institutssuche im Menü Hilfe.
Je nachdem über welche Informationen Sie bereits verfügen,
bieten sich unterschiedliche Vorgehensweisen an.
317
Kapitel 9
Kapitel 9
9.9.1 Suche über Bankleitzahl
1. Rufen Sie über das Menü Hilfe den Menüpunkt Institutssuche
auf.
2. Geben Sie die Bankleitzahl ein. Der Eingabeassistent bietet
Ihnen nun alle Kreditinstitute zur Auswahl an. Klicken Sie das
gewünschte Kreditinstitut an, werden automatisch die entsprechenden Daten ergänzt.
3. Klicken Sie nun auf die Schaltfläche [Info-System] um in eine
Übersicht zu gelangen, in der Ihnen die unterstützten Sicherheitsmedien angezeigt werden, oder klicken Sie auf [Internet]
und Sie gelangen automatisch auf die Homepage des Kreditinstitutes (sofern vorhanden).
9.9.2 Suche über Kreditinstitut
auf.
2. Geben Sie den Namen des Kreditinstitutes ein. Der Eingabeassistent bietet Ihnen nun alle Kreditinstitute zur Auswahl an.
Klicken Sie das gewünschte Kreditinstitut an, werden automatisch die entsprechenden Daten ergänzt.
9.9.3 Suche über Ort
auf.
2. Geben Sie den Ort ein. Der Eingabeassistent bietet Ihnen nun
alle Kreditinstitute zur Auswahl an. Klicken Sie das
gewünschte Kreditinstitut an, werden automatisch die entsprechenden Daten ergänzt.
318
9.9.4 Erneute Suche
Wenn Sie sich bereits im Info-System befinden, können Sie die
Eingaben in den Feldern Bankleitzahl, Institut und Ort ändern und
über die Schaltfläche [Abfrage starten] eine neue Abfrage durchführen. Klicken Sie in der Ergebnisliste auf die Schaltfläche [Details]
des gewünschten Eintrages, um die unterstützten Medien angezeigt zu bekommen.
Die Ergebnisliste können Sie nach Bankleitzahl, Kreditinstitut
oder Ort sortieren. Bitte wählen Sie den gewünschten Eintrag aus
dem Drop-Down-Menü. Klicken Sie anschließend auf [Abfrage
starten].
9.9.5 Drucken
Das Ergebnis Ihrer Abfrage können Sie ausdrucken. Wählen Sie
dazu die Schaltfläche [Drucken].
9.10 Daten importieren
StarMoney Business erlaubt Ihnen – vorausgesetzt Sie besitzen
Administratorenrechte –, Bankkontendaten (Umsatzlisten) von anderen Programmen, wie beispielsweise Quicken oder ZV light, oder
auch nur die Umsatzdaten eines bestimmten Kontos einer anderen
StarMoney Version in StarMoney Business zu übernehmen.
Gleichzeitig können Sie die in StarMoney Business gespeicherten Daten exportieren, wenn Sie sie mit anderen Programmen (z.
B. Datenbankprogramme oder Microsoft Excel) weiterverarbeiten
wollen.
Im folgenden Abschnitt erfahren Sie, wie Sie generell Daten in
StarMoney Business aus anderen Programmen übernehmen
können. Bitte haben Sie Verständnis dafür, dass im Folgenden
nicht auf alle Importfilter im Detail eingegangen werden kann.
Eine ausführliche Beschreibung aller Importfilter finden Sie auch in
der Hilfe von StarMoney Business und Im Internet unter
www.starmoney.de.
319
Kapitel 9
Kapitel 9
9.10.1 Import von Fremddaten
Um Dateien von anderen Programmen in StarMoney Business zu
importieren, gehen Sie wie folgt vor:
Datenimport. StarMoney Business zeigt Ihnen nun einen Dialog.
2. Sie können sich nun zuerst entscheiden, ob Sie die Umsatzlisten eines bestimmten Kontos oder Adressbucheinträge einlesen möchten. Wählen Sie Umsätze in Konto, falls Sie die
einzelnen Buchungsposten importieren möchten, anderenfalls
Adressbucheinträge.
3. Falls Sie sich für Umsätze entschieden haben, wählen Sie im
Eingabeassistenten das Konto aus, in das Sie die Umsatzliste
einlesen möchten. Der Eingabeassistent zeigt Ihnen alle Konten an, die noch keine Umsätze enthalten, nur in diese können Sie Daten importieren.
4. Bestimmen Sie das für Sie gültige Dateiformat im Bereich Formate.
5. Falls Sie Adressbucheinträge übernehmen möchten, dann
bestimmen Sie im Bereich Optionen, ob StarMoney Business
Adressaten mit gleichen Namen, die bereits in StarMoney
Business vorhanden sind, ersetzen soll oder nicht.
320
Kapitel 9
Abb. 9.12:
Dieser Dialog
erlaubt Ihnen
das Importieren von Adressund Umsatzdaten aus anderen
Programmen in
StarMoney Business.
Falls Sie Umsatzlisten importieren, bestimmen Sie in diesem Fall
auch, ob vorhandene Kategorien und / oder Kostenstellen beim Importieren mit übernommen werden sollen.
Abb. 9.13:
Die Optionen
beim Umsatzpostenimport.
6. Klicken Sie auf [Importieren] um den Vorgang zu starten und
die Fremddaten zu übernehmen.
9.10.2 Import von Umsätzen aus StarMoney 5.0
Um Umsätze in StarMoney Business zu importieren, müssen Sie
diese zunächst aus StarMoney 5.0 exportieren.
321
Kapitel 9
Export aus StarMoney 5.0
wählen Sie den Menüpunkt Datenexport aus.
Danach klicken Sie in das Eingabefeld.
3. Der Eingabeassistent zeigt Ihnen nun alle Konten an, aus
denen Sie Umsätze exportieren können. Wählen Sie das
gewünschte Konto für den Export
4. Wählen Sie unter Datum einen Zeitraum aus dem Sie Daten
exportieren möchten.
5. Im Feld Format wählen Sie den Eintrag StarMoney (*.txt).
6. Klicken Sie anschließend auf [Exportieren].
7. Im folgenden Dialog zeigt Ihnen StarMoney den Speicherort
und den Dateinamen der Exportdatei an. Der Dateiname setzt
sich aus der Kontonummer und dem aktuellen Datum zusammen. Wir empfehlen Ihnen, diese Benennung beizubehalten.
Wählen Sie [Speichern] um den Export durchzuführen.
Import in StarMoney Business
wählen Sie den Menüpunkt Datenimport aus.
2. Bestimmten Sie unter Ziel die Option Umsätze in Konto.
zeigt Ihnen nun alle Konten an, die noch keine Umsätze enthalten. Wählen Sie hier das Konto aus, in das Sie die Umsätze
importieren wollen.
3. Im Feld Format wählen Sie den Eintrag StarMoney Umsätze.
4. Klicken Sie anschließend auf [Importieren] .
5. Im folgenden Dialog wählen Sie die Importdatei aus und klicken anschließend auf [Öffnen], um den Importvorgang zu
beginnen. Bei mehreren Konten müssen Sie diesen Vorgang
entsprechend oft wiederholen.
Wenn die Datei bereits in StarMoney Business importiert
wurde, kann sie beim Export der Umsätze des nächsten Kontos
aus StarMoney 5.0 überschrieben werden.
322
9.10.3 Import von Daten aus StarMoney Business 2.0
Für den Im- und Export von Dateien aus StarMoney Business 2.0
verfahren Sie bitte wie unter „Import von Umsätzen aus StarMoney 5.0“ beschrieben.
9.10.4 Import von Daten aus S-Firm
StarMoney Business bietet die Möglichkeit, Ihre Kontoumsätze
und Ihre Empfängerdaten aus S-Firm 1.6x und 32 zu importieren.
Dazu müssen diese zuerst aus S-Firm exportiert werden.
Das Standardinstallationsverzeichnis von S-Firm 1.6x lautet:
„C:\Sfirm“.
Im Folgenden wird nur noch diese Bezeichnung verwendet, obwohl Ihr Installationspfad natürlich davon abweichen kann (z. B.
„C:\Programme\Sfirm“).
Vorbereiten des Exportes aus S-Firm
Um den Export zu ermöglichen, müssen die folgenden Dateien
in den Ordner z. B. „C:\SFirm\Transfer“ kopiert werden:
Smb2_adr.fld
Smb2_adr.scr
Smb2_ums.fld
Smb2_ums.scr
Diese befinden sich im Installationsverzeichnis von Star Money
Business. Für S-Firm 1.6x im Unterverzeichnis „\Filter\sfirm16x“ und
für S-Firm32 im Unterverzeichnis „\Filter\sfirm20“.
Import von Adressbucheinträgen aus S-Firm
Der folgende Abschnitt beschreibt, wie Sie zunächst Adressen
aus S-Firm heraus exportieren, damit Sie anschließend in StarMoney Business eingebunden werden können.
Beachten Sie hierzu bitte
bitte: Sie sollten PLZ und Ort in S-Firm durch
ein Komma und ein Leerzeichen trennen, damit in StarMoney Business die Einträge auch in die entsprechenden Felder übernommen
werden. Alles ab dem Komma wird dann in das Feld Ort geschrieben. Es werden keine S-Firm32-Einträge exportiert, die keine Kontoverbindung haben!
323
Kapitel 9
Kapitel 9
Export von Adressbucheinträgen aus S-Firm
1. Klicken Sie im S-Firm-Menü auf Extra, Import/Export, Ausfüh-
ren.
2. Anschließend wählen Sie die Datei „smb2_adr.scr“ aus und klicken dann auf [Ausführen].
3. Im folgenden Dialog müssen die Optionen Exportieren und
Windows Zeichensatz (damit die Sonderzeichen korrekt
exportiert werden) angekreuzt sein. Schließen Sie diese Prozedur mit [Ausführen] ab.
4. Bei der Frage nach den Auswahlkriterien klicken Sie auf [OK] –
in diesem Fall werden alle Adressbucheinträge exportiert. Falls
Sie nicht alle Adressbucheinträge exportieren möchten, können Sie an dieser Stelle die entsprechenden Auswahlkriterien
definieren. Die Adressdaten wurde nun in die Datei
„smb2_adr.txt“ beispielsweise im Verzeichnis (richtet sich nach
dem Installationspfad) C:\Sfirm\Transfer geschrieben.
Import von Adressbucheinträgen in StarMoney Business
1. Klicken Sie auf das Menü Extras und wählen anschließend den
Menüpunkt Dateinimport aus.
2. Im Dialog, den StarMoney Business anschließend zeigt, wählen Sie unter Ziel den Eintrag Adressbucheinträge aus.
3. Im Feld Format wählen Sie den Eintrag S-Firm 1.6x u. 2.0
Adressen.
4. Unter Optionen können Sie zusätzlich bestimmen, ob Einträge, die sich bereits in Ihrem Adressbuch befinden, durch
gleichnamige Einträge aus S-Firm überschrieben werden.
5. Nach einem Klick auf [Importieren] öffnet sich ein Dialogfeld
zur Auswahl der Import-Datei. Wählen Sie hier die Datei
„C:\SFirm\Transfer\smb2_adr.txt“ aus und klicken Sie anschließend auf [Öffnen]. Die Empfänger aus S-Firm befinden sich
nun im Adressbuch von StarMoney Business. Wenn die Datei
„smb2_adr.txt“ bereits in StarMoney Business importiert
wurde, kann sie beim Export weiterer Adressbucheinträge aus
S-Firm überschrieben werden.
Import von Umsätzen aus S-Firm
Da StarMoney Business die Umsätze mehrerer Konten nur nacheinander importieren kann, müssen die Umsätze verschiedener
324
Konten einzeln aus S-Firm exportiert werden. Sie sollten also in
StarMoney Business zunächst ein neues Konto erstellen. Exportieren Sie anschließend in S-Firm die Umsätze für dieses Konto, um
diese dann in StarMoney Business zu importieren.
Export der Umsätze aus S-Firm:
1. Klicken Sie im Menü Extra auf Import/Export und Ausführen.
2. Wählen Sie im Fenster, das Sie anschließend sehen, die Datei
„smb2_ums.scr“ aus und klicken dann auf [Ausführen].
3. Im folgenden Fenster müssen die Optionen Exportieren und
Windows Zeichensatz ausgewählt sein. Danach klicken sie wieder auf [Ausführen].
4. Bei den Auswahlkriterien wählen Sie Hinzufügen. Dann stellen Sie für Datenfeld die Option Kontonummer ein und für
Wert die Kontonummer des Kontos, für das Sie die Umsätze
exportieren wollen.
Wichtig: Sollten Sie zwei Konten mit identischer Kontonummer und unterschiedlicher Bankleitzahl besitzen, müssen Sie
zusätzlich zu der Kontonummer noch ein zweites Feld hinzufügen. Wählen Sie erneut Hinzufügen. Wählen Sie anschließend die Option Bankleitzahl und tragen Sie unter Wert die
Bankleitzahl des gewünschten Kontos ein. Anschließend klicken Sie auf [OK]. Auf diese Weise werden nur die Umsätze
eines einzelnen Kontos exportiert, so dass StarMoney Business
diese problemlos importieren kann.
5. Klicken Sie abermals auf [OK], werden die Umsätze für dieses
Konto exportiert. Die Umsätze befinden sich nun in der Datei
„smb2_ums.txt“ im Verzeichnis „Sfirm\Transfer“.
Bevor Sie Umsätze weiterer Konten exportieren können, müssen
Sie die soeben exportierten Umsätze des Kontos zunächst in StarMoney Business importieren. Anderenfalls würde die Datei
„smb2_ums.txt“ mit neuen Kontodaten überschrieben werden.
325
Kapitel 9
Kapitel 9
Import der Umsätze in StarMoney Business
wählen Sie den Menüpunkt Datenimport aus.
2. Bestimmten Sie unter Ziel die Option Umsätze in Konto.
zeigt Ihnen nun alle Konten an, die noch keine Umsätze enthalten. Wählen Sie hier das Konto aus, in das Sie die Umsätze
importieren wollen.
3. Im Feld Format wählen Sie den Eintrag S-Firm 1.6x u. 2.0
Umsätze.
4. Klicken Sie anschließend auf [Importieren] .
Im folgenden Dialog wählen Sie die Datei „C:\SFirm\Transfer\smb2_ums.txt“ aus und klicken anschließend auf [Öffnen], um
den Importvorgang zu beginnen. Bei mehreren Konten müssen Sie
diesen Vorgang entsprechend oft wiederholen. Wenn die Datei
„smb2_ums.txt“ bereits in StarMoney Business importiert wurde,
kann sie beim Export der Umsätze des nächsten Kontos aus S-Firm
überschrieben werden.
Import von offenen/fälligen Zahlungen aus S-Firm 1.6x
Falls noch fällige Überweisungen/Lastschriften in S-Firm vorliegen, bietet Ihnen StarMoney Business die Möglichkeit, diese zu importieren. Im Gegensatz zum Import von Umsätzen und Adressen
werden die fälligen Zahlungen dabei über den so genannten DTA
(Datenträger-Austausch) übertragen. Die Zahlungen werden dabei
von S-Firm in die Datei „Dtaus0.txt“ geschrieben, die danach von
StarMoney Busi ness als Sammelüberweisung bzw. Sammellastschrift wieder importiert werden kann.
Export der Überweisungen aus S-Firm
Falls Sie bei S-Firm mehrere Konten eingerichtet haben, müssen
Sie die fälligen Zahlungen für jedes Konto einzeln in S-Firm exportieren und sie danach einzeln in StarMoney Business importieren.
1. In S-Firm können Sie im Menü unter Ausgabe, Fällige Zahlungen nachschauen, ob noch fällige Zahlungen existieren. Die
fälligen Zahlungen werden dabei nach Auftraggebern geordnet angezeigt.
Da ein Auftraggeber mehrere Bestände haben kann, macht es
Sinn, die Zahlungen nach Beständen geordnet anzuzeigen, da
man die Bestände dann einzeln exportieren und den entspre-
326
chenden Beständen in StarMoney Business zuweisen kann.
Dazu klicken Sie auf [Bestände].
2. Klicken Sie auf den Bestand, bei dem Sie die Zahlungen exportieren wollen und klicken Sie dann auf [Ausführen].
3. Daraufhin werden Ihnen alle noch offenen Zahlungen für diesen Bestand angezeigt. Dabei sind zunächst alle aufgelisteten
Zahlungen für den Export aktiviert. Falls Sie einige Zahlungen
von der Ausgabe ausschließen möchten, klicken Sie auf die
entsprechende Zahlung und klicken dann auf [Sperren]. Falls
Sie die Ausgabe für diese Zahlung wieder aktivieren möchten,
klicken Sie auf [Entsperren]. Eine entsperrte Zahlung wird in
der ersten Spalte durch ein „J“ angezeigt. Eine gesperrte ist
durch ein „N“ gekennzeichnet. Es werden nur die entsperrten
Zahlungen exportiert. Wenn Sie sich entschieden haben, welche Zahlungen ausgegeben werden sollen, klicken Sie auf
[Ausführen].
4. Im nächsten Dialog wählen Sie bei Versand per: die Option
Diskette aus und entscheiden sich für das Laufwerk, auf das
die Ausgabedatei zwischengespeichert werden soll. Dies ist
nicht zwingend ein Diskettenlaufwerk, es kann auch Ihre Festplatte sein. Falls Sie ein Diskettenlaufwerk wählen, legen Sie
bitte eine leere und formatierte Diskette ins Laufwerk.
5. Unter Diskettenbegleitzettel können Sie die Anzahl der Zettel
angeben, die ausgedruckt werden soll. Diese Ausdrucke enthalten Informationen über die Zahlungen. Bei einem Export
der Zahlungen für StarMoney Business macht ein Ausdruck
dieser Zettel eigentlich keinen Sinn, daher sollte im Normalfall
„0“ eingetragen werden.
6. Wenn Sie die Zahlungsaufträge von S-Firm nach dem Export
noch in S-Firm behalten wollen, deaktivieren Sie die Option
Zahlungsaufträge nach Ausgabe löschen. Die Zahlung bleibt
dann noch in S-Firm erhalten.
7. Bei der Ausgabe auf Diskette findet keine Datenfern- übertragung statt, deshalb kann die Option Ausgabeprotokoll nach
Versand erstellen deaktiviert werden.
Zum Exportieren der Überweisungen klicken Sie nun auf [Versenden]. Daraufhin werden die Überweisungen in die Datei
„Dtaus0.txt“ im Stammverzeichnis des gewählten Laufwerks
geschrieben.
327
Kapitel 9
Kapitel 9
Ein Sonderfall ist der Export auf die Festplatte, auf der S-Firm
installiert ist. Die Datei wird dann z. B. ins Installationsverzeichnis von S-Firm (z. B. „C:\Sfirm“) geschrieben.
Import der Überweisungen in StarMoney Business
Um die Überweisungen aus S-Firm in StarMoney Business zu importieren, muss das Konto, aus dem die zu importierenden Überweisungen stammen, auch in StarMoney Busi ness eingerichtet
sein. Falls dies nicht der Fall ist, tun Sie dies vor dem Import.
1. Wählen Sie in StarMoney Business das Menü Zahlungsverkehr
und daraus den Menüpunkt Sammelüberweisung. Klicken Sie
auf die Schaltfläche [DTA - Import].
2. Wählen Sie in dem nun erscheinenden Dialog die Datei aus, in
die Sie im vorherigen Abschnitt die Daten exportiert haben also beispielsweise „C:\Dtaus.0txt“ (oder das entsprechende
Laufwerk) und klicken Sie auf [Öffnen].
3. Falls das Konto in StarMoney Business noch nicht eingerichtet
sein sollte, erscheint eine entsprechende Fehlermeldung. Richten Sie dann das Konto mit den entsprechenden Daten ein
und wiederholen Sie den Import. Falls Sie mehrere Bestände
haben, wiederholen Sie den gesamten Vorgang. Dabei kann
die Datei „Dtaus0.txt“ problemlos überschrieben werden, vorausgesetzt, Sie wurde bereits in StarMoney Business importiert.
Für weitere Informationen zum Export aus S-Firm32, konsultieren Sie dazu die Dokumentation Ihres Programmes.
Export der Lastschriften aus S-Firm1.6
Das Verfahren zum Export der fälligen Lastschriften aus S-Firm
entspricht genau dem Verfahren zum Export der Überweisungen,
da die Unterscheidung zwischen Überweisungen und Lastschriften
durch den Bestand geschieht.
Import der Lastschriften in StarMoney Business
Der Import der Lastschriften verläuft wie der Import der Überweisungen, mit dem Unterschied, dass Sie in Schritt 1 die Funktion
Sammellastschrift und nicht Sammelüberweisung auswählen.
328
9.10.5 Import von Daten aus GENO lite ZV
Um Daten aus GENO lite ZV in StarMoney Business importieren
zu können, müssen Sie zunächst GENO lite ZV so konfigurieren,
dass ein so genannter ASCII-Export der Daten erfolgen kann. In den
folgenden Abschnitten erfahren Sie, wie Sie vorgehen müssen, um
Daten aus GENO lite ZV zu exportieren und sie anschließend in
StarMoney Business einlesen zu können.
Vorbereitung für den Export von GENO lite ZV
Die GENO lite ZV Daten werden in eine ASCII-Textdatei exportiert, um sie anschließend in StarMoney Business importieren zu
können. Hierzu kopieren Sie bitte die Dateien „GLOBAL.DIA“,
„GLOBAL.ZAH“ und „GLOBALIX.ZAH“ aus Ihrem StarMoney Business Programmverzeichnis (z. B. C:\Programme\StarMoney Business
3.0\filter\Gnl1802) in das GENO lite ZV Programmverzeichnis und
dort in das Unterverzeichnis „\Daten“ (also z. B. C:\WINLITE\DATEN,
wenn C:\WINLITE das Installationsverzeichnis war). Sollten sich in
diesem Verzeichnis bereits gleichlautende Dateien befinden, speichern Sie die vorhandenen Dateien sicherheitshalber in ein anderes
Verzeichnis, bevor Sie diese überschreiben.
Export der Umsätze aus GENO lite ZV
1. Starten Sie GENO lite ZV und melden sich bitte als SUPERVISOR an.
2. Passen Sie für den Datenexport Ihre Datenschnittstelle an,
indem Sie über das Menü Option und den Menüpunkt Konfiguration im Dialog die Checkbox Datenschnittstellen aktivieren. Wählen Sie anschließend [OK].
3. Anschließend steht Ihnen im Ausgangsdialog ein erweitertes
Menü Dienste für den Datenexport zur Verfügung. Wählen
Sie aus dem Menü Dienste und dem Untermenü Kontodaten
Export bitte die Funktion ASCII-Daten aus.
4. In dem daraufhin geöffneten Dialogfenster können Sie Datenfelder für den Export der Umsatzdaten in StarMoney Business
bestimmen, indem Sie die Schaltfläche [Laden] anklicken.
5. Wählen Sie im Dialog, der jetzt erscheint, den Eintrag „123
Starmoney Umsatz“ aus und betätigen dann den Dialog mit
[OK].
329
Kapitel 9
Kapitel 9
6. Nach dem Laden der StarMoney Business Schnittstellenbeschreibung können Sie den Ausgabepfad und den Namen für
die Exportdatei unter „Pfad/Datei“ anpassen.
7. Geben
Sie
unter
Pfad/Datei
den
Dateinamen
„C:\GENO2SMB.TXT“ an, und bestätigen Sie den Dialog mit
[OK].
8. Über den folgenden Dialog können Sie das Konto auswählen,
dessen Umsätze in StarMoney Business exportiert werden sollen. Nach Betätigung des Buttons [OK] wird eine ASCII-Datei
mit den Umsatzdaten des selektierten Kontos erstellt.
Import der Umsätze in StarMoney Business
1. Mit dem Menüpunkt Datenimport aus dem Menü Extras können Sie die GENO lite ZV Umsätze und Salden eines Kontos in
StarMoney Business importieren.
Beachten Sie bitte, dass Umsätze und Salden nur in ein StarMoney Business Konto importiert werden können, für das
keine Umsätze online abgerufen wurden. Starten Sie Aktualisierungsaufträge bitte erst im Anschluss an den Import der
GENO lite ZV Daten.
2. Klicken Sie auf Umsätze in Konto und danach in das Eingabefeld. StarMoney Business zeigt im Eingabeassistenten nur eingerichtete Girokonten an, die keine Umsätze beinhalten.
Wählen Sie hier das Konto aus, in das die Umsätze importiert
werden sollen.
3. Wählen Sie dann unter Format das Dateiformat „GENO lite ZV
Umsätze“ aus.
4. Klicken Sie auf [Importieren]. Im nachfolgenden Dialog legen
Sie das Verzeichnis und den Dateinamen der Datei fest, die
importiert werden soll. Hierbei handelt es sich um die Datei,
die Sie mit GENO lite ZV erzeugt haben (in unserem Beispiel
C:\GENO2SMB.TXT).
Anschließend werden die Daten in Ihr Konto importiert und stehen zur Weiterverarbeitung mit StarMoney Business zur Verfügung.
330
9.10.6 Import von Daten aus COPIZ Online 3.2
StarMoney Business kann Umsätze und das Adressbuch aus dem
Programm COPIZ Online 3.2 übernehmen.
Tipp: Um Ihre Daten in StarMoney Business importieren zu können, müssen Sie zuerst die Daten aus COPIZ Online 3.2 exportieren.
Dazu stehen Ihnen folgende Filter im Installationsverzeichnis von
StarMoney Business zur Verfügung:
Zvl32adr.wvd (für den Export der Adress-Datenbank)
Zvl32ums.wvd (für den Export der Umsätze)
Export der Adressen aus COPIZ Online 3.2
1. Kopieren Sie den Filter Zvl32adr.wvd aus dem StarMoney Business Installations-Verzeichnis (z. B. C:\Programme\StarMoney
Business 3.0\Filter\Zvl32\) in das Unterverzeichnis DAT Ihrer
COPIZ
Online
3.2-Installation
(z.B.
C:\Programme\Zvlight\DAT\).
Hinweis: Falls Sie die Software in ein anderes Verzeichnis
installiert haben, ändern Sie die entsprechenden Laufwerks-/Pfadangaben.
2. Starten Sie COPIZ Online 3.2 und wählen Sie bitte im Menü
Verwaltung den Menüpunkt Export - Exportdateien - Exportdatei erstellen aus.
3. Zum
Exportieren
der
Adressen
wählen
Sie
die
Datei
Zvl32adr.wvd aus. Danach bestätigen Sie alle erscheinenden
Dialoge mit [OK]. Es wird eine Datei „zvl32adr.txt“ im COPIZ
Online 3.2-Verzeichnis erstellt.
4. Beenden Sie COPIZ Online 3.2. Starten Sie jetzt bitte StarMoney Business.
Import der Adressen in StarMoney Business
1. Zum Importieren der Adressen wählen Sie im Bereich Extras
den Menüpunkt Datenimport und selektieren unter Ziel die
Option Adressbucheinträge.
2. Als Dateiformat wählen Sie COPIZ Online 3.2 Adressen. Klicken Sie anschließend auf [Importieren]. In der folgenden
Dateiauswahl geben Sie die Datei „zvl32adr.txt“ aus dem
COPIZ Online 3.2-Verzeichnis an.
331
Kapitel 9
Kapitel 9
Nach dem Importvorgang finden Sie die importierten Adressen
im Adressbuch von StarMoney Business.
Export von Umsätzen aus COPIZ Online 3.2
1. Kopieren Sie den Filter „Zvl32ums.wvd“ aus dem Star Money
Business Installations-Verzeichnis (z. B. C:\Programme\StarMoney Business 3.0\Filter\Zvl32\) in das Unterverzeichnis DAT
Ihrer COPIZ Online 3.2-Installation (z.B. C:\Programme\Zvlight
\DAT\).
Hinweis: Falls Sie die Software in ein anderes Verzeichnis
installiert haben, ändern Sie die entsprechenden Laufwerks-/Pfadangaben.
2. Starten Sie COPIZ Online 3.2 und wählen Sie bitte im Menü
Verwaltung den Menüpunkt Export Exportdateien - Exportdatei erstellen aus.
3. Zum Exportieren der Umsätze wählen Sie
„Zvl32ums.wvd“ aus und klicken Sie auf [OK].
die
Datei
4. Im Dialog Auswahlbedingungen geben Sie die erforderlichen
Parameter (Bezeichnung und gleich) und den Namen Ihres
Kontos (z. B. Privatkonto) ein.
Achten Sie auf die richtige Schreibweise des Kontonamens,
ansonsten werden keine Daten exportiert. Bestätigen Sie alle
erscheinenden Dialoge mit [OK]. Es wird eine Datei
„zvl32ums.txt“ im COPIZ Online 3.2 Verzeichnis erstellt. Bitte
beachten Sie,
Sie dass die Konto-Bezeichnung aus nicht mehr als
20 Zeichen bestehen darf. Ändern Sie ggf. vorher in COPIZ
Online 3.2 den Namen ab. Sofern Sie mehrere Konten nutzen,
achten Sie darauf, dass jedes Konto einen individuellen
Namen erhält.
Bitte beachten Sie ebenfalls, dass bei jedem Exportvorgang
die Daten an die Exportdateien angehängt werden. Wenn Sie
diesen Vorgang mehrmals durchführen, sollten Sie die Datei
„zvl32ums.txt“ jeweils nach dem Import in StarMoney Business aus dem COPIZ Online 3.2-Verzeichnis löschen.
5. Beenden Sie COPIZ
Money Business.
332
Online
3.2
und
starten
Sie
Star
Import von Umsätzen in StarMoney Business
1. Zum Importieren der Umsätze wählen Sie im Bereich Extras
den Menüpunkt Datenimport und selektieren unter Ziel die
Option Umsätze in Konto. Dann geben Sie an, in welches
Konto importiert werden soll. Es werden nur Konten angezeigt, die noch keine Umsätze beinhalten.
2. Als Dateiformat wählen Sie bitte COPIZ Online 3.2 Umsätze.
Die Einstellungsmöglichkeiten unter Optionen haben für den
Import aus COPIZ Online 3.2 keine Funktion.
3. Um den Import durchzuführen, klicken Sie bitte auf [Importieren]. StarMoney Business zeigt einen Dateiauswahl-Dialog,
mit dem Sie die erzeugte Datei zvl32ums.txt aus Ihrem COPIZ
Online 3.2-Verzeichnis auswählen. Nach dem Importvorgang
sind die importierten Umsätze in Ihrem Girokonto vorhanden.
9.10.7 Import von Daten aus Quicken
Die folgenden Abschnitte beschreiben, wie Sie Ihre Daten aus
Quicken importieren können. Um die Informationen über Umsätze
und Adressbucheinträge in StarMoney Business zu übernehmen,
müssen Sie zwei Importvorgänge starten: einmal um eine QIF-Datei
zu importieren, die die Umsätze des Kontos aus Quicken enthält,
und einmal, um eine TXT-Datei mit den Adressdaten einzulesen.
Export von Umsätzen aus Quicken in einer QIF-Datei
StarMoney Business kann Dateien im Quicken Interchange Format (QIF) importieren. Damit können Daten aus allen Programmen
importiert werden, die Umsatzinformationen in das QIF-Format
exportieren können (z. B. Quicken bis zur Version 2000, Microsoft
Money). Gehen Sie dazu folgendermaßen vor:
Erstellen Sie bitte in Quicken eine QIF-Datei, die ausschließlich
Umsatzinformationen eines Girokontos enthalten darf. Konsultieren Sie dazu die Dokumentation Ihres Programmes.
Import von Umsätzen in StarMoney Business
1. Starten Sie nun StarMoney Business und richten Sie das
gewünschte Girokonto ein, das die Daten aufnehmen soll.
2. Wählen Sie aus der Navigationsleiste per Mausklick zunächst
den Bereich Extras und daraus den Menüpunkt Datenimport.
3. Wählen Sie unter Ziel Umsätze in Konto und anschließend das
333
Kapitel 9
Kapitel 9
gewünschte Konto aus dem Eingabeassistenten aus. Beachten
Sie dabei, dass nur Konten angezeigt werden, die noch keine
Umsätze enthalten.
4. Sie haben nun die Möglichkeit, zwischen zwei verschiedenen
QIF-Dateiformaten zu wählen. In neueren Versionen von Quicken (z. B. Quicken 2003) werden die Datumsangaben in der
QIF-Datei im amerikanischen Format abgelegt.
Dabei sind Tag und Monat vertauscht. Welches der beiden
Formate für Sie in Frage kommt, lässt sich am einfachsten
durch Ausprobieren herausfinden.
5. Unter Optionen können Sie angeben, in welcher Währung Ihr
Quicken Konto geführt wurde und ob von Ihnen vergebene
Kategorien auch in StarMoney Busi ness übernommen werden
sollen.
6. Nachdem Sie alle Einstellungen vorgenommen haben, klicken
Sie bitte auf [Importieren] und wählen Sie in dem folgenden
Dateiauswahl-Dialog Ihre QIF-Datei aus.
9.10.8 Konverter für Fremddaten
Für die Übernahme Ihrer Daten aus den Programmen:
db dialog 3.1 - 3.4
S-Connect 2.0 - 4.3
Sdirekt Homebanking 1.0 - 2.1
EURO-Connect 1.0
SK-HomeBanking 4.3
ZV light 3.2x
SFirm 1.63
ModernCash 3.2x
stellt Ihnen StarMoney Business einen eigens hierfür entwickelten Konverter zur Verfügung.
Sollte StarMoney Business bei der Installation feststellen, das
Datenbanken vorliegen, die mit dem Konvertierungsprogramm
übernommen werden können, wird der Konverter bereits während
der Installation von StarMoney Business automatisch gestartet.
334
Sie können den Konverter manuell starten, indem Sie über das
Windows-Startmenü und die StarMoney-Programmgruppe den
Menüpunkt Konverter für Fremddaten aufrufen.
Import von Daten mit dem StarMoney Konverter
für Fremddaten
Wenn die Daten aus einem der oben aufgeführten Programmen
nicht automatisch beim Installieren von StarMoney Business konvertiert wurden, können Sie dies selbstverständlich jederzeit nachholen:
1. Rufen
Sie
über
das
Windows-Startmenü
und
die StarMoney-Programmgruppe den Menüpunkt Konverter
für Fremddaten auf.
2. Sollten Sie Daten aus den Programmen S-Connect, EURO-Connect, oder Sdirekt Homebanking konvertieren wollen, starten
Sie bitte das Programm, aus dem die Daten konvertiert werden sollen.
Für eine Konvertierung von Daten aus einem der anderen
oben aufgeführten Programme ist dieser Schritt nicht notwendig
3. Wählen
Sie
innerhalb
des
Willkommensbildschirms
des StarMoney-Konverters das Format, das Sie konvertieren
möchten.
4. Wählen Sie [Start].
5. Sie werden nun dazu aufgefordert, das Passwort anzugeben,
mit der die zu konvertierende Datei gesichert worden ist. Kontrollieren Sie, ob innerhalb dieses Dialogs die korrekte Datenbank ausgewählt wurde. Sofern Sie über mehrere zu
konvertierende Datenbanken verfügen, haben Sie die Möglichkeit über, [Durchsuchen] eine bestimmte Datenbank auszuwählen. Klicken Sie auf [Weiter].
6. Je nach zu konvertierendem Format können im Folgenden
unterschiedliche Angaben abgefragt werden, wie beispielsweise der gewünschte Name der Zieldatenbank, die Kontoinhaber des importierten Kontos sein soll oder eine Auswahl der
Konten, die konvertiert werden sollen. Der StarMoney Konverter für Fremddaten wird Sie durch die weiteren Schritte
führen.
335
Kapitel 9
Kapitel 9
7. Klicken Sie auf [Konvertieren], um mit der Übernahme der
Daten zu beginnen. Ein Informationsfenster informiert Sie
über den Fortschritt der Konvertierung.
Während des Imports wird eine neue Datenbank
in StarMoney Business angelegt und in das Datenverzeichnis
(\Dokument) des Installationsverzeichnisses von StarMoney
Business kopiert.
8. Damit ist die Konvertierung abgeschlossen.
9.11 Export von Daten
Genauso, wie StarMoney Business in der Lage ist, Daten von anderen Anwendungen weiter zu verwenden, können Sie Kontendaten, die Sie für andere Anwendungen benötigen, exportieren. Sie
müssen dazu mindestens über das Benutzerrecht „Ausführung“ in
StarMoney Business verfügen.
Um Dateien von StarMoney Business in andere Programmen zu
exportieren, verfahren Sie folgendermaßen:
1. Wählen Sie aus dem Menü Extras den Menüpunkt Datenexport. StarMoney Business zeigt Ihnen nun einen Dialog.
2. Sie können sich nun zuerst entscheiden, ob Sie die Umsatzlisten eines bestimmten Kontos, die Umsätze aller onlinegeführten
Girokonten
mit
enthaltenen
Umsätzen,
oder
Adressbucheinträge exportieren möchten. Wählen Sie
Umsätze von Konto, falls Sie die einzelnen Buchungsposten in
anderen Anwendungen weiterverwenden möchten, Umsätze
aller Konten (nur für MT940-Format) um die Umsätze aller
onlinegeführten Girokonten im MT940-Format zu exportieren, oder Adressbuch.
3. Falls Sie sich für Umsätze entschieden haben, wählen Sie im
Eingabeassistenten das Konto aus, dessen Umsatzliste Sie
exportieren möchten.
4. Bestimmen Sie das für Sie gültige Dateiformat im Bereich Format. Dabei können Sie folgende Formate verwenden:
Hinweis: Wählen Sie Umsätze aller Konten (nur für
MT940-Format), wird unter Format automatisch der Eintrag
MT940-Format (*.sta) gewählt.
DATEV-Kontoauszug (DATEV.txt): Exportiert die Daten, so dass
diese mit dem DATEV-Kontoauszugsmanager weiterverarbeitet werden können.
336
dBase: Exportiert die Daten als dBase-Datenbank-Datei.
Konfigurierbare CSV-Datei: Exportiert die Daten als Textdatei;
die einzelnen Datensätze können durch Semikolon, Tabulator,
Strich und Ausrufezeichen voneinander getrennt werden. Bei
diesem Format können Sie bestimmen, welche Daten exportiert werden sollen (siehe nächster Schritt).
StarMoney Business 3.0 Adressbuch: Exportiert die Daten Ihres
Adressbuches als Text-Datei.
MT940-Format: MT940 ist ein Format, das ausführliche Informationen über alle Posten enthält, die auf einem Konto
gebucht wurden.
StarMoney: Exportiert eine Text-Datei im StarMoney- Format.
StarMoney Professional: Exportiert die Daten als CSV-Dateien.
StarMoney Steuererklärung: Kategorisierte Umsätze, die steuerlich relevant sind, können von dem Programm „StarMoney
Steuererklärung“ zur Weiterverarbeitung übernommen werden (weitere Informationen zu diesem Programm finden Sie
unter www.starmoney.de). Hierbei werden für das gewählte
Konto alle Kategorien aus StarMoney Business exportiert, die
Sie in der Kategorienverwaltung (Menü Extras Menüpunkt
Kategorien) über die Listbox Steuer mit Ja gekennzeichnet
haben.
Steuertipps/Steuersparerklärung: Kategorisierte Umsätze, die
steuerlich relevant sind, können von den Programmen „Steuertipps“ und „Steuer-Spar-Erklärung“ der Akademischen
Arbeitsgemeinschaft zur Weiterverarbeitung übernommen
werden.
Hierbei werden für das gewählte Konto alle Kategorien aus
StarMoney Business exportiert, die Sie in der Kategorienverwaltung (Menü Extras, Menüpunkt Kategorien) über die Listbox Steuer mit Ja gekennzeichnet haben.
Textdatei: Exportiert die Daten als einfache Textdatei.
5. Haben Sie sich für den Export in eine konfigurierbare
CSV-Datei entschieden, wählen Sie die Schaltfläche [Anpassen]. StarMoney Business zeigt zunächst einen weiteren Dialog (anderenfalls geht es bei Schritt 6 weiter).
In der Liste Verfügbare Spalten können Sie durch Markieren
337
Kapitel 9
Kapitel 9
der Optionsfelder bestimmen, welche Datenfelder Sie exportieren möchten. Entfernen Sie eine Markierung durch
Mausklick in ein Optionsfeld, um das entsprechende Datenfeld vom Export auszuschließen. Wählen Sie in der aufklappbaren Liste Separator das Trennzeichen, mit dem StarMoney
Business die einzelnen Datenfelder einer Datensatzreihe voneinander trennen soll.
6. Klicken Sie auf die Schaltfläche [Exportieren]. Star Money
Business zeigt Ihnen nun eine Dateiauswahl, in der der Dateinamen der Datei, die die exportierten Daten enthalten soll, im
Format KontoNr_Datum.csv vorbelegt ist.
Abb. 9.14:
Bestimmen Sie,
in welche Datei
die Exportdaten
geschrieben
werden sollen.
7. Bestimmen Sie im Feld Dateiname den Namen der Datei, die
die exportierten Daten aufnehmen soll.
8. Klicken Sie auf [Speichern], um diesen Dateinamen zu verwenden.
9.12 Datenbanksicherung
Alle Daten, wie Aufträge, Kontodaten, Kontoumsätze usw. werden in Ihrer persönlichen Benutzerdatenbank gespeichert (vergleichen Sie hierzu bitte auch das Kapitel „Sicherung Ihrer
Benutzerdaten“ auf Seite 297). Diese Benutzerdatenbank wird von
StarMoney Business in zwei Dateien (SDY-Datei und SDX-Datei)
verwaltet.
338
Es empfiehlt sich, regelmäßig eine Sicherungskopie dieser Datei
anzulegen. Standardmäßig erledigt StarMoney Business das für Sie
automatisch.
Sie können die Standardeinstellungen aber auch ändern und Ihren persönlichen Wünschen entsprechend anpassen.
Rufen Sie dazu aus dem Menü Einstellungen den Menüpunkt
Datensicherung auf, und nehmen Sie die gewünschten Einstellungen vor:
Standardeinstellung
Wählen Sie diese Option, wenn StarMoney Business die Sicherung Ihrer Benutzerdatenbank den Standardeinstellungen entsprechend vornehmen soll. Bei jeder dritten Benutzeranmeldung
wird Ihre aktuelle Benutzerdatenbank automatisch kopiert und in
einem Unterverzeichnis des Star Money Business-Installationsverzeichnisses („restore“) abgelegt. Da Sicherungsintervall und Sicherungsverzeichnis hier fest vorgegeben sind, können Sie mit dieser
Option in den darunter liegenden Feldern keine Änderungen mehr
vornehmen.
Keine Datensicherung (nicht empfohlen)
Wenn Sie diese Option wählen, erfolgt keine automatische Datensicherung, wenn Sie sich in StarMoney Business anmelden.
Benutzerdefiniert
Mit dieser Option können Sie die Einstellungen zur Datenbanksicherung in den darunter liegenden Feldern individuell anpassen.
Sicherungsintervall
Bei einer benutzerdefinierten Datenbanksicherung können Sie
hier vorgeben, in welchen regelmäßigen Abständen StarMoney
Business eine Sicherungskopie Ihrer Benutzerdatenbank anlegen
soll.
Benutzeranmeldungen
Geben Sie hier das Intervall für eine automatische Datenbanksicherung an. Eine Sicherungskopie der Benutzerdatenbank wird
stets beim Anmelden eines Benutzers erstellt, und zwar in den Intervallen, die Sie hier vorgeben. Standardmäßig geschieht dies bei
jedem dritten Anmeldevorgang.
339
Kapitel 9
Kapitel 9
Sicherungsverzeichnis
Handelt es sich bei Ihrer StarMoney Business Installation um eine
Lokale Installation, können Sie hier für die Sicherungskopie Ihrer
Benutzerdatenbank den Ablageort angeben, sofern Sie die Option
Benutzerdefiniert gewählt haben.
Tragen Sie in das Feld Pfad den Pfad zu dem Verzeichnis ein, in
dem die Sicherungskopie der Benutzerdatenbank gespeichert werden soll. Standardmäßig wird das „Restore“-Verzeichnis von StarMoney Business als Sicherungsverzeichnis genommen. Sie können
auf Wunsch einen anderen Pfad vorgeben, indem Sie auf die
Schaltfläche [Auswählen] klicken. In einem Dialog können Sie Laufwerk und Ordner vorgeben, der ausgewählte Pfad wird dann automatisch übernommen.
Bitte Beachten Sie:
Sie Bei Server und Client Installationen wird der
Pfad zum Sicherungsverzeichnis abgebildet, kann aber nicht editiert werden, da das Sicherungsverzeichnis in einem festen Pfad abgelegt sein muss.
Sichern
Wählen Sie diese Schaltfläche, um manuell den aktuellen Stand
der Datenbank zu sichern.
340
10 Mitteilungen
StarMoney Business unterstützt den Mitteilungsverkehr zwischen Ihnen und Ihrem Kreditinstitut.
10.1 Mitteilungen, die Sie von Ihrem Institut erhalten
Falls Ihr Kreditinstitut diesen Geschäftsvorfall unterstützt, können Sie mit Hilfe der Servicefunktionen Mitteilungen empfangen
und Mitteilungen an Ihr Kreditinstitut versenden.
Im Bereich Mitteilungen finden Sie den Mitteilungseingang . Mit
Hilfe dieser Funktion können Sie Nachrichten, die Sie von Ihrem
Kreditinstitut erhalten haben, einsehen.
Wenn Sie die Funktion aufrufen, zeigt Ihnen StarMoney
Business eine Liste aller bisher empfangenen Mitteilungen. Abgehakte Zeilen in dieser Liste repräsentieren Nachrichten, die Sie bereits gelesen haben.
Möchten Sie eine Nachricht lesen, doppelklicken Sie auf die
Nachricht oder selektieren Sie sie und wählen anschließend die
Schaltfläche [Details].
Im Nachrichtendialog können Sie mit den Schaltflächen [Vorherige] oder [Nächste] durch die Nachrichtenliste blättern. Mit [Zurück] gelangen Sie wieder in den Ausgangsdialog.
Einige Nachrichten können mit einem Link ins Internet versehen
sein, wo Ihr Kreditinstitut weitere Informationen für Sie bereit
hält. Klicken Sie dazu unter dem Nachrichtenfenster auf den Link,
der Ihnen durch die unterstrichene Betreffzeile und den Informationshinweis verdeutlicht wird.
StarMoney Business wird dann eine Verbindung ins Internet
aufbauen und Ihnen die Inhalte Ihres Kreditinstitutes anzeigen.
Falls Ihr Kreditinstitut es anbietet, können Sie Mitteilungen auch
beantworten. In diesem Fall ist die Schaltfläche [Antworten] aktiv.
Wählen Sie diese um eine Mitteilung zu beantworten.
Bitte beachten Sie, dass über diesen Weg aus rechtlichen Gründen
keine Geschäftstransaktionen (Kauforder etc.) abgewickelt werden können.
341
Kapitel 10
Mitteilungen
10.2 Mitteilung an Ihr Institut versenden
Wenn Ihr Kreditinstitut den Mitteilungsversand unterstützt,
können Sie ihm eine Nachricht zukommen lassen. Dazu verwenden
Sie den Menüpunkt Mitteilungsausgang aus dem Menü Mitteilungen. Möchten Sie eine neue Nachricht an Ihr Institut verschicken,
klicken Sie auf die Schaltfläche [Neu].
StarMoney Business zeigt Ihnen jetzt einen Dialog, in dem Sie
zunächst mit dem Eingabeassistenten das entsprechende Konto
(auf das sich die Nachricht beziehen soll) und damit auch die Bankverbindung auswählen.
Erfassen Sie die Nachricht mit Betreffzeile in dem dafür vorgesehenen Bereich, und klicken Sie auf [OK] um die Mitteilung in den
Ausgangskorb zu stellen. Beim nächsten Senden des Ausgangskorb
wird die Nachricht an Ihre Sparkasse oder Bank übermittelt.
342
11 Hilfe bei Problemen
Gerade bei Anwendungen die intensiv Daten übertragen, kann
es hin und wieder vorkommen, dass beim Ausführen bestimmter
Funktionen Fehler auftreten. In den seltensten Fällen werden diese
Fehler jedoch von der Software verursacht. Seltene Hardwarekonfigurationen können genauso die Ursache sein, wie Kommunikatinsprobleme zwischen dem Rechenzentrum Ihres Kreditinstitutes
und StarMoney Business.
Dieses Kapitel soll Ihnen dabei helfen, solche Fehler zu erkennen
und zu beheben.
Weitere Informationen zum Thema Support finden Sie über den
Menüpunkt Support im Menü Hilfe der Hauptnavigation.
Bei Fragen zu Themen, die über die Inhalte dieses Kapitels hinausgehen, schlagen Sie bitte auch in dem entsprechenden Kapitel
in der Online-Hilfe nach.
11.1 Probleme beim Aufbau einer Verbindung
Sollte es zu Problemen im Aufbau einer Datenverbindung kommen, liegt das Problem nicht in der Software selbst, sondern es
handelt sich um einen Folgefehler. Möglicherweise ist der Internetzugang nicht richtig konfiguriert, oder es gibt technische Probleme
auf Seiten des Providers oder gar des Rechenzentrums Ihrer Bank
oder Sparkasse. So kann es sein, dass der Server Ihrer Bank oder
Sparkasse, dem die Daten für das Homebanking entnommen werden, für eine gewisse Zeit wegen Wartungsarbeiten nicht zur Verfügung steht. Zudem können z. B. in einer Netzwerkumgebung die
LAN-Einstellungen sowie auch ggf. installierte Firewallprogramme
die Ursache für Verbindungsprobleme sein. In diesen Fällen kontaktieren Sie z. B. Ihren Netzwerkadministrator oder die Dokumentationen zur Firewallanwendung.
Informationen rund um Verbindungsproblemen finden Sie auch
online in den „Schritt für Schritt Hilfen“ unter www.starmoney.de/?hilfe.
ney.de/?hilfe
Die Star Finanz kann keine technische Unterstützung bei Problemen leisten, die sich über die Internet-Zugangssoftware und den
Inernet-Provider ergeben. In einem solchen Fall kontaktieren Sie
bitte den entsprechenden Internet-Provider.
343
Kapitel 11
Hilfe bei Problemen
11.2 Hinweise zu allgemeinen Problemen
Bei Problemen mit StarMoney Business sollten Sie in jedem Fall
zunächst ein manuelles Online-Update durchführen. Klicken Sie
dazu in der Hauptnavigationsleiste auf Einstellungen. Wählen Sie
den Menüpunkt Online-Update. In der Übersichtsseite, die angezeigt wird, wählen Sie [Einspielen]. StarMoney Business prüft nun,
ob es aktuellere Daten gibt, und aktualisiert diese gegebenenfalls.
Star Finanz bietet Ihnen unter www.starmoney.de technische
Unterstützung. Auf den dazugehörigen Seiten finden Sie eine Liste
der am häufigsten gestellten Fragen (die so genannten FAQ-Liste),
die oft schon bei der Beseitigung eines Problemes helfen oder zur
Klärung einer Frage beitragen kann.
Sie haben die Möglichkeit, während der Datenübertragung ein
Sendeprotokoll von StarMoney Business aufzeichnen zu lassen.
Treten während der Datenübertragung Probleme auf, so werden
diese in dem Sendeprotokoll vermerkt. Hierzu müssen Sie das
Menü Ausgangskorb in der Hauptnavigationsleiste aufrufen. Auf
der Seite Ausgangskorb befindet sich in dem Bereich Einstellungen
die Option Sendeprotokoll aufzeichnen. Diese Option sollte aktiviert (durch einen Haken gekennzeichnet) sein. Um ein bestehendes Sendeprotokoll einzusehen, klicken Sie auf die Schaltfläche
[Sendeprotokoll] am unteren Rand. (Weitere Informationen zu
Sendeprotokollen finden Sie auch in der Online-Hilfe und im Handbuch unter „Einsehen von Status- und Sendeprotokoll, Journal und
Mitteilung“ auf Seite 185).
Auch die Online-Hilfe von StarMoney Business kann Ihnen oftmals wertvolle Tipps zum Beheben von möglichen Problemen liefern. Manchmal hilft es schon, eine Aktion noch einmal Schritt für
Schritt nachzuvollziehen. Die Online-Hilfe können Sie aufrufen, indem Sie auf die Schaltfläche [Hilfe] der jeweiligen Ansicht klicken
oder über das Hauptmenü Hilfe und daraus den Menüpunkt Inhalt.
Innerhalb der Online-Hilfe stehen Ihnen natürlich ein Inhaltsverzeichnis, ein Index sowie eine Volltextsuche zur Verfügung, um
ganz gezielt nach Schlagwörtern zu suchen.
344
Hilfe bei Problemen
Kapitel 11
Zu folgenden Themen finden Sie Tipps und Anleitungen auf der
Star Finanz Homepage (www.starmoney.de) im Bereich
Schritt-für-Schritt-Hilfen (www.starmoney.de/?hilfe):
(www.starmoney.de/?hilfe)
Deinstallation und Neuinstallation
Import aus S-Firm
Firewall
Proxyserver
Kreditkartenkonten
Weiterhin stehen Ihnen hier Schritt für Schritt Hilfen zu verschiedenen Themen wie z. B. der Datensicherung, rund um den Ex- und
Import als auch der Kontoeinrichtung kostenlos zum Download zur
Verfügung.
11.3 Support zu StarMoney Business
Sollten Ihnen unsere Internetangebote bei auftretenden Problemen nicht weiterhelfen, steht Ihnen als registrierter Anwender
auch unsere Hotline zur Verfügung.
Sie helfen uns und sich, wenn Sie sich vor Ihrem Anruf kurz die
Zeit nehmen und sich den Ablauf des Fehlverhaltens sowie die
eventuelle Fehlermeldung genau zu notieren. So können Sie unseren Servicemitarbeitern ganz gezielt dabei helfen, dem Problem
auf die Spur zu kommen. Die Rufnummer und die Erreichbarkeit
unseres technischen Supportes finden Sie direkt in StarMoney über
den Menüpunkt Support aus dem Menü Hilfe der Hauptnavigation.
Die für Sie zuständige Supporthotline können Sie auch online
unter www.starmoney.de/?hotline durch Eingabe des Installationsschlüssels, den sog. IdentKey, von StarMoney Business abfragen.
11.4 Unterstützung im Internet
Im Internetangebot zu unseren StarMoney-Produkten unter
www.starmoney.de finden Sie eine Vielzahl von Informationen.
Im Bereich Support (www.starmoney.de/?support) stellt die
Star Finanz Ihnen aktuelle Informationen rund um StarMoney sowie zu Instituten bereit.
345
Kapitel 11
Hilfe bei Problemen
Unter Fragen + Antworten (www.starmoney.de/?faq) im Bereich Support finden Sie die häufigsten Fragen und Antworten zu
unseren StarMoney-Produkten.
Die telefonische Erreichbarkeit sowie ein Supportformular stehen Ihnen im Bereich Support unter Hotline- / Supportformular
(www.starmoney.de/?hotline) zur Verfügung.
346
Index
Index
A
Adressbuch 107
Adresse ändern 107
Adressen löschen 109
neue Adresse 107
Adresse 271, 275
Adressen erfassen 107
Alarme 110
Alle Aufträge eines Unterschriftberechtigten senden 184
Alle Aufträge eines Unterschriftberechtigten signieren 183
Alternative
Kommunikationsadresse 271, 275
HBCI-Diskette 277
Anpassen von Auswertungen 163
Anzahl der Zeilen (Einstellung
Übersichtsseite) 133
Assistent (Schaltfläche) 131
Aufträge ändern (Schnellerfassung) 20
Aufträge löschen (Schnellerfassung) 21
Auftraggeberreport 156
Auftragsliste (Schnellerfassung) 19
Ausführen... 286
Ausführungstag 63, 67, 72, 91
Ausgabenreport 156
Ausgangskorb 183
Aufträge versenden 190
Decoder anzeigen 184
Online-Verbindung 184
Protokolle einsehen 129, 185
Sammelüberweisung 184
Sendeprotokoll 184
Status 190
Statusprotokoll 184
Auslandsüberweisung 68
ändern 78
löschen 79
Auswertung 155
anpassen 163
Ansicht "schieben" 161
Ansicht verändern 161
Auftraggeberreport 156
Ausgabenreport 156
Balkendiagramm 160
Bereiche zoomen 162
Depot 157
Depotgewinn/-verlust 156
Detailauswertung 163
Die letzten 30 Tage auswerten
164
drucken 171
Eigene Reports 169
Einbezogene Konten 165
Einnahmenreport 155
Empänger einschränken 166
Empfängerreport 156
Finanzstatus 155
Funktionen 157
Kategorie (Empfänger- und
Auftraggeberreport)
164
Kategorien einschränken 167
Kategorienreport 156
Kostenstellen
einschränken
168
Kostenstellenreport 156
Kreisdiagramm 159
Liniendiagramm 161
rotieren 162
347
Index
Textansicht 158
Vergleichsauswertungen 165
Vergleichskategorie 166
Vergleichszeitraum 165
Wertpapier 156
Zeitraum von - bis 164
zoomen 162
Auswertungsformen 155
Auszeichnungen(Handbuch) 14
Auto-Play-Funktion (Setup) 286
B
Balkendiagramm
(Auswertung)
160
Bank-Code 74
Barkonto
Buchung zuweisen 148
Kontoübertrag 148
Begleitzettel 93
Beleglose Zahlscheinüberweisung
(BZÜ) 32
Bestand 22
anwenden 24
Auftragsliste 26
Ausgangskorb 30
disponieren mit 25
fällige Aufträge verarbeiten
29
Fälligkeiten vorziehen 29
Fälligkeitenübersicht 24
Kontenliste 28
Bestände (Wertpapiere) 212
Bestandsverwaltung 22
Einführung 15
BIC (SWIFT-Code) 66
Börse
Börsenticker 209
gezielte Nachrichtensuche 209
348
Börseninformationssystem 205
Börsenticker 209
Buchungshistorie 239
Buchungsposten 138
an Kategorie zuordnen 143
automatisch
Kategorisieren
145
Details aufrufen 138
Kategorie 139
Kostenstelle zuweisen 147
Primanote 140
Schlüssel 139
Splitbuchungen 140, 150
Stornobuchung 140
suchen 141
Budget 171
C
Chipkarte gesperrt 275
Client 285
D
Darstellung der Auswertung 157
Datenbanksicherung 338
Dauerauftrag 47
Erstmalig 52
Letztmalig 52
offline 47
online 47
Turnus 51
Decoder 184
Decoder anzeigen 184
Depot
Papier einbuchen in Musterdepot 217
Depot (Auswertung) 157
Depotgewinn/-verlust 156
Depotrundruf 136
Depots
Index
anlegen 211
ansehen 213
Informationen 216
Musterdepots 212
Neuemissionen 248
neuer Wertpapierkauf 218
Orderbuch 246
verwalten 212
Wertpapier verkaufen 232
Detailauswertung 163
Die letzten 30 Tage auswerten 164
Drucken
Auswertungen 171
DTA©Dateien 92
DTAZV©Dateien 92
E
eBay-Konto 95
Eigene Reports 169
anzeigen 170
löschen 171
speichern 169
Einbezogene Konten (Auswertung) 165
Einnahmereport 155
Einrichten
Konten 265
Einstellung
Anzahl der Zeilen 133
Ausgangskorb 183
ISIN/WKN 211
Navigation 135
Reihenfolge
der
Ansicht
(Übersichtsseite) 134
Wertpapiere 134
Elektronische Kontoauszüge 118
Empfänger einschränken (Auswer-
tung) 166
Empfängerreport 156
Erzeugen einer Schlüsseldiskette
276
EU-Überweisung 63
ändern 68
löschen 68
Experteneinstellung 265
Export
in DTE©Datei 92
F
Fehleingabe der PIN 275
Festgelder 193
Einsehen des Bestands 194
Festgeldkonto anlegen 193
Funktionsüberblick 193
Konditionen einsehen 196
Kondotionen abfragen 202
Modalitäten ändern 202
Neuanlagen 198
Zinsmethoden 198
Festgeldkonditionen 196
Festgeldkonto anlegen 193
Festpreisgeschäfte 255
Finanzstatus 155
Übersicht 133
Fondssparen 243
Fondssparkonto 243
Fremddaten, Übernahme von
Fremddaten 334
G
Geldanlagen 193
Geldkarte 105
auslesen 106
Posten Kategorisieren 107
H
Handbuch
349
Index
Symbole und Auszeichnungen
14
Hauptnavigation 130, 135
Toolbox 131
HBCI
Chipkarte, Konto einrichten
273
Diskette, Konto einrichten 276
Sicherheitsdiskette erzeugen
276
HBCI-Diskette
Alternative Kommunikationsadresse,URL,IP-Adresse 277
Hilfe 131
Hilfe bei Problemen 343
I
IBAN 66, 74
IdentKey 289
Import
von DTA©Datei 92
INI-Brief 276
Installation 283, 286
Client 285
Lokal 285
Netzwerk 285
Server 285
Systemvorraussetzungen 283
Installationsvarianten 284
Institutssuche 317
Internet
Wahl Ihres Providers 284
IP-Adresse 271, 275
ISIN oder WKN 211
iTAN 267, 270
J
Journal 187
350
automatisch drucken 184
Journal automatisch drucken 184
K
Kategorien 142
ändern 145
automatisches Fortschreiben
145
bearbeiten 143
Buchungsposten
zuordnen
143
neue anlegen 144
Kategorien einschränken (Auswertung) 167
Kategorienreport 156
Konfigurieren
Übersichtsseite 132
Konten
einrichten 265
Kontenliste
Rundruf 137
Konto
auf Barkonto umbuchen 148
Barkonto Buchung zuweisen
148
Buchungspostendetails 138
direkter Kontorundruf 136
Umsatzliste einsehen 138
Kontoauszüge 118
abholen 121
drucken 122
Einstellungen 118
löschen 122
Kontorundruf direkt 136
Kontoübertrag 105
Kontoumsätze 13, 115
abholen 116
Einführung 13, 115
Index
Konverter für Fremddaten 334
Kostenstellen 146
bearbeiten 147
Buchungsposten zuweisen 147
neu 147
Kostenstellen einschränken (Auswertung) 168
Kostenstellenreport 156
Kreisdiagramm (Auswertung) 159
Kursberechnungsdaten 216
L
Lastschriften 85
Verarbeitung 30
Letztmalig 62, 67, 72, 91
Liniendiagramm
(Auswertung)
161
Lizenzvereinbarungen 288
Lokale Installation 285
Löschen
Eigene Reports 171
M
Meldesatz
für Transithandel (V-Satz) 79
Meldesätze 79
für sonstigen Zahlungsverkehr
(W-Satz) 82
V-Satz 79
W-Satz 82
Mitteilungen 190
erhalten 341
versenden 342
mTAN 267, 270
Multiuserfähigkeit 294
Musterdepot
Wertpapier einbuchen 217
Musterdepots 212
N
Navigation 135
Netzwerkinstallation 285
Neuemissionen 248
Neues in StarMoney Business 9
O
Offline-terminierte Aufträge 60,
90
Online-terminierte Aufträge 60,
90
Online-Verbindung 184
Orderbuch 246
Auftragsänderung 247
Statusabfrage 246
P
PDF 123
PDF-Verwaltung 123
PIN
dreimalige Fehleingabe 275
Sicherheitsdiskette, Sonderzeichen 278
PIN/TAN
Konto einrichten 267
Platzhalter 51, 58
Primanota 140
Probleme 343
Provider
Auswahl 284
R
Reihenfolge der Ansicht (Übersichtsseite) 134
Reports, eigene 169
Rotieren (Auswertung Ansicht)
162
Rundruf
Depot 136
Kontenliste 137
351
Index
S
Sammellastschrift
Ausführungsdatum festlegen
90
Posten ändern 92
Posten löschen 92
Turnus festlegen 90
Sammellastschriften 85
Anzahl der Posten 58, 88
Ausführungsdatum festlegen
60
Gesamtbetrag 58, 88
in Überweisungen umwandeln
59
nachbearbeiten 59, 89
Posten ändern 60, 90
Posten erfassen 55, 86
Posten löschen 59, 89
Turnus 60
Sammelüberweisung (Ausgangskorb) 184
Schieben (Ansicht Auswertung)
161
Schlüsseldiskette
erzeugen 276
verwenden 280
Schnellerfassung 17
Aufträge ändern 20
Aufträge einsehen 19
Aufträge löschen 21
Aufträge zusammenfassen 19
Auftragsliste 19
Sendeprotokoll 184, 186
Sendeprotokoll einsehen 129, 185
Serverpfad 292
Servicefunktionen 173
352
Setup manuell aufrufen 286
Sicherheitsdiskette
erzeugen 276
verwenden 280
Sicherheitsmedium
ändern 179
benennen 176
entfernen 179
HBCI-Chipkarte 273
HBCI-Diskette 276
PIN/TAN 267
Statusprotokoll 179
zuweisen 175
zuweisen für mehrere Aufträge bei gleicher Kontoverbindung 178
zuweisen zu Auftrag 177
Sicherungsintervall (Datenbanksicherung) 339
Sicherungsverzeichnis 340
Signieren 181, 190
Sonderzeichen 278
Speichern
Eigene Reports 169
Spendenüberweisung 32
Sperre der Chipkarte 275
Splitbuchungen 150
StarMoney Business
installieren 283
Was ist neu? 9
StarMoney
Zahlungserinnerung
109
Statusprotokoll 184, 185
Statusprotokoll einsehen 129, 185
SWIFT-Code 74
Symbole (Handbuch) 14
Systemvorraussetzungen 283
Index
Systemzeit 303
T
Tagesauszug 141
Tasks 131
Termin 62, 71, 91
Terminierte Sammellastschrift 90
Terminierte Sammelüberweisung
60
offline 60
online 60
Terminierung 55
Sammellastschriften 86
Terminüberweisung 41
Ausführungsdatum 45
Offline 41
Online 41
Textansicht (Auswertung) 158
Ticker 209
Toolbox 132
Transaktionen freigeben und ausführen 175
Turnus 62, 72, 91
U
Übernahme 87
Übernahme, Zwischenablage 87
Übersichtsseite 130
Anzahl der Zeilen 133
Finanzstatus 133
konfigurieren 132
Wertpapiere 134
Überweisung
Ausgangskorb verarbeiten 39
Auslandsüberweisung 68
automatisch Wiederholen 47
BZÜ 32
datieren 41
Dauerauftrag 47
durchführen 32
Einführung 32
Kontoübertrag 105
Spende 32
Terminierte Sammelüberweisung 60
Terminüberweisung 41
Textschlüssel 37
Turnus einrichten 47
Überweisungen
Einführung 15
Verarbeitung 30
Umlaute 58
Umsatzliste einsehen 138
Unterschriftberechtigter
Alle Aufträge senden (Ausgangskorb) 184
Alle Aufträge signieren (Ausgangskorb) 183
Unterschriftsberechtigte übergreifend zuweisen 183
Unterschriftsberechtigten
benennen 176
Übergreifend zuweisen (Ausgangskorb) 183
zuweisen 175
zuweisen zu Auftrag 177
Unterschriftsberechtigter
zuweisen für mehrere Aufträge bei gleicher Kontoverbindung 178
URL 271, 275
V
Valuta 141
Valuten 141
Vergleichsauswertung 165
353
Index
Vergleichskategorie
(Auswertung) 166
Vergleichszeitraum 165
Vertragsmanager 101
Vordruckbestellung 112
V-Satz 79
W
Was ist neu in StarMoney Business? 9
Watchlist 133
Wertpapier 156
Aktuelle Nachrichten abrufen
214
Unternehmensprofil abfragen
214
Wertpapier (Auswertung) 156
Wertpapiere 204
auswerten 216
Bestände einsehen 212
Börseninfosystem 205
Depots anlegen 211
Depots verwalten 212
Einbuchen in Musterdepot 217
Einführung 204
Festpreisgeschäfte 255
Informationen 216
kaufen 218
Kursberechnungsdaten 216
Musterdepots 212
Neuemissionen 248
Orderbuch 246
parametrisieren 236
Suchen 209
suchen 218
verkaufen 232
354
Wertpapiere (Einstellung) 134
Wertpapierekauf 218
WKN oder ISIN 211
W-Satz 82
Z
Zahlungen
Einführung 15
Zahlungsart 74
Zahlungsaufträge
Verarbeitung 30
Zahlungserinnerung 109
Zeilen Anzahl 133
Zeitraum von - bis auswerten 164
Zinsmethoden (Festgelder) 198
Zoomen (Auswertung) 162
Zoomen von Bereichen (Auswertung) 162
Zwei-Schritt-Verfahren 270
Zweitunterschrift 180
Zwischenablage 87

StarMoney Business 3.0 Handbuch

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