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Zertifikate mit Garantie Garantiefonds ohne 100
A_GarantieprodukteXXX.qxd 20.11.2005 00:24 Seite 44 markt & strategie I garantieprodukte in Richtung lösungsorientierter Kapitalanlage. Indem sie das Risiko eines Investments statisch oder dynamisch steuern, nehmen sie dem Anleger die Angst vor einem Markteinstieg und dem Berater die Sorge bezüglich verfügbaren Kapitals in risikoreichere und den Großteil in risikolose Investments steckt, ist zwar vollinhaltlich richtig, mit der gleichen Begründung könnte man aber auch gegen Fertigteilhäuser argumentieren. FP seiner Haftung bei ungünstiger Marktentwicklung. Der Einwand der Kritiker dieser Produkte, dass man dasselbe Ergebnis billiger und genauso effizient auch erreichen könnte, in dem man nur einen Teil des Zertifikate mit Garantie Anbieter C-Quadrat Name des Produkts Konstruktion des Produkts Zeichnungsfrist Laufzeit WKN/ISIN Auflagedatum Perf. seit Start (30. 9. 05) in % Kapitalgarantie Management Abfert. & pensionsrückstellungsf. Mindestverzinsung p. a. Max. Rückzahlung über Laufzeit Garantiegeber Mindestveranlagungin EUR Ausgabeaufschlag Höchststandsgarantie Ausstieg möglich? Blue Fox 5 – 2013 Blue Fox 6 Zertifikat Strukt. Zertifikat Strukt. Zertifikat 2/05–4/05 5/05–7/05 8 Jahre 8 Jahre DE000BNP0PC7 DE000DB0VDV9 5/05 08/05 5,11 0,82 Ja Ja BNP Paribas Deutsche Bank Nein Nein 1,00 % 1,88 % 178 % 160 % BNP Paribas Deutsche Bank 2.000 2.000 5% 5% Nein Nein Ja Ja C-Quadrat C-Quadrat C-Quadrat Schoellerbank Schoellerbank Schoellerbank Hedge Fox G.2015 Trend Fox G. 2015BonusZ. 04/05–04/11 PLUS Z.09/05–09/11 Strukt. Zertifikat Strukt. Zertifikat Zert. DJ EuroStoxx50 Zert. DJ EuroStoxx 50 12/05 12/05 – – 10 Jahre 10 Jahre 4/05–4/11 9/05–9/2010 DE000BNP7VT4 DE000BC0A6Z2 DE000BNP0N32 DE000BNP0SC1 12/05 12/05 4/05 9/05 – – 6,50 – Ja Ja Bedingt (Risikopuff. 30 %) Bedingt (Risikopuff. 30 %) BNP Paribas Barclays Bank Nein Nein Nein Nein Nein Nein – – Keine Keine Performance Performance 145 % 200 % BNP Paribas Barclays Bank – – 2.000 2.000 5.000 5.000 5% 5% 5% 5% Ja Ja Nein Nein Ja Ja Ja Ja Lock-In-Zertifikat Zert. DJ EuroStoxx50 10/05–12/05 12/05–12/2011 XS0232711688 10/05 – Bedingt (Risikopuff. 40 %) Nein Nein Keine Nach oben offen – 5.000 5% Nein Ja Garantiefonds ohne 100-prozentige Kapitalgarantie – Wertsicherungsfonds Anbieter ADIG Erste-Sparinvest Erste-Sparinvest Erste-Sparinvest INVESCO Name des Produkts Konstruktion des Produkts WKN/ISIN Auflagedatum Perfor. p. a. seit Start (30. 9. 05) in % Performance 3 Jahre p. a. Performance 1 Jahr Benchmark Kapitalgarantie Management Mindestverzinsung Max. Rückzahlung am Laufzeitende Sparplanfähigkeit Mindestveranlagung in EUR Ausgabeaufschlag Höchststandsgarantie Ausstieg möglich? Total Return Protect Wertsicherungsfonds LU0172205352 28. 10. 2003 6,11 – 8,31 Keine Keine formale Garantie ADIG – – Ja 1 Anteil 4% Ja Ja ESPA Portfolio Target Garantiefonds AT0000629456 1. 3. 2004 5,00–7,00 7,63 12,20 – Keine Garantie Erste-Sparinvest – – Ja 1 Stück 3,50 % – Ja ESPA Portfolio Life Cycle 19 Garantiefonds AT0000629431 1. 3. 2004 6,00 10,25 22,04 – Keine Garantie Erste-Sparinvest – – Ja 1 Stück 3,50 % – Ja ESPA Portfolio Creativ Garantiefonds AT0000629407 1. 3. 2004 6,00 2,23 7,52 – Keine Garantie Erste-Sparinvest – – Ja 1 Stück 3,50 % – Ja Capital Shield 90 (EUR) Wertsicherungsstrategie LU0166421692 Mai 03 4,37 – 6,13 Euribor 3 Months Nein INVESCO Nein Unbegrenzt Ja 2.100 5,25 % Nicht garantiert Ja, täglich Garantiefonds ohne 100-prozentige Kapitalgarantie – Wertsicherungsfonds Anbieter INVESCO INVESCO Union Investment Union Investment Union Investment Name des Produkts Konstruktion des Produkts WKN/ISIN Auflagedatum Perf. p.a. seit Start (30. 9. 05) in % Performance 3 Jahre p. a. Performance 1 Jahr Benchmark Kapitalgarantie Management Mindestverzinsung Max. Rückzahlung am Laufzeitende Sparplanfähigkeit Mindestveranlagung in EUR Ausgabeaufschlag Höchststandsgarantie Ausstieg möglich? Life Exclusivfonds Wertsicherungsstrategie AT0000618913 9/04 5,84 – 6,19 Euribor 3 Months Nein INVESCO Nein Unbegrenzt Ja 2.100 3,00 % Nicht garantiert Ja, täglich Rohstoff Exclusivfonds Wertsicherungsstrategie AT0000497706 2. 11. 2005 – – – Keine Nein INVESCO Nein Unbegrenzt Ja 2.100 3,50 % Nicht garantiert Ja, täglich UniEuroRenta Absolut Return Rentenfonds DE0008007576 2. 5. 2003 2,50 – 4,20 Keine Keine Garantie Union Investment Keine k.A. Ja Keine Mindestanlage 3,0 % p. a. Keine Ja UniProtect: Europa Mischfonds LU0165183871 13. 6. 03 4,00 – 7,80 k. A. 95 %* Union Investment Keine k. A. Ja Keine Mindestanlage 3,0 % p. a. Keine Ja UniProtect: Europa II Mischfonds LU0168936093 30. 9. 03 5,70 – 8,80 k. A. 95 %* Union Investment Keine k. A. Ja Keine Mindestanlage 3,00 % Keine Ja * Union Investments: Sicherstellung des geschäftsjährlichen 95-prozentigen Kapitalerhalts zum letzten Bewertungstag des Geschäftsjahres, bezogen auf den Vorjahrestermin bzw. im 1. Geschäftsjahr bezogen auf den Auflagetermin 44 www.fondsprofessionell.at FONDS professionell A_GarantieprodukteXXX.qxd 20.11.2005 00:24 Seite 46 markt & strategie I garantieprodukte Garantiefonds (Auswahl) Anbieter Allianz Capital Invest Capital Invest Capital Invest Capital Invest Name des Produkts Konstruktion des Produkts dit-EURO Protekt Dy. III Garantiefonds Zeichnungsfrist Ertragsziel Laufzeit ISIN Auflage Perf. p. a. seit Start (30. 9. 05) in % Performance 3 Jahre p. a. in % Performance 1 Jahr in % Kapitalgarantie Management Mindestverzinsung Sparplanfähigkeit Garantiegeber Mindestveranlagung in Euro Ausgabeaufschlag Höchststandsgarantie Ausstieg möglich? Keine Siehe oben Unbegrenzt LU0165729426 4/03 4,10 – 4,94 100 % dit, Maxence-L.M. Nein Ja Allianz Global Inv. 35 p. m. 4% Ja Ja Osteuropa G. 6/2011 Gemischter Fonds CPPI-Modell Mai–Juli 2004 4–8 % p. a. 7/04–6/2011 AT0000623483 7/04 24,32 – 26,00 Ja Capital Invest Keine Nein BA-CA 4.000 4% 80 % Jederzeit Osteuropa G. 10/2011 Gemischter Fonds CPPI-Modell Sept.–Okt. 2004 4–8 % p. a. 19/04–10/2011 AT0000618715 10/04 19,58* – – Ja Capital Invest Keine Nein BA-CA 4.000 4% 80 % Jederzeit NeuesEuropa G. 6/2012 Gemischter Fonds CPPI-Modell Mai–Juni 2005 4–8 % p. a. 6/05–6/2012 AT0000606181 6/05 3,60* – – Ja Capital Invest Keine Nein BA-CA 4.000 4% 80 % Jederzeit R.I.CH. G. 10/2012 Gemischter Fonds CPPI-Modell Sept.–Okt. 2005 4–8 % p. a. 10/05–10/2012 AT0000496716 10/05 – – – Ja Capital Invest Keine Nein BA-CA 4.000 4% 80 % jederzeit Garantiefonds (Auswahl) Anbieter DWS DWS Erste-Sparinvest Erste-Sparinvest Erste-Sparinvest Name des Produkts Konstruktion des Produkts Zeichnungsfrist Ertragsziel Laufzeit WKN/ISIN Auflage Perf. p. a. seit Start (30. 9. 05) in % Performance 3 Jahre p. a. in % Performance 1 Jahr in % Kapitalgarantie Management Mindestverzinsung Sparplanfähigkeit Garantiegeber Mindestveranlagung in Euro Ausgabeaufschlag Höchststandsgarantie Ausstieg möglich? Flex Pension 2013 Garantiefonds Keine Max. Wertzuwachs 10,2 Jahre LU0174276526 10/03 6,70 – 13,72 112,31 % DWS 12,31 % Ja DWS S.A. 25 p.m., 5.000 4% 112,31 % Ja Flex Pension 2014 Garantiefonds Keine Max. Wertzuwachs 11,2 Jahre LU0174293372 10/03 6,93 – 14,77 112,53 % DWS 12,53 % Ja DWS S.A. 25 p. m., 5.000 4% 112,53 Ja ESPA Protect Europe Garantiefonds Keine – bis 5/2012 AT0000494901 6/05 3,10 – – Ja Erste-Sparinvest 1,5 % p. a. Nein ESPA Protect New Europe Garantiefonds 28. 9. – 4. 11. 2005 – 11/05–10/2012 AT0000497128 11/05 – – – Ja Erste-Sparinvest – Nein ESPA Garant China Garantiefonds Keine – bis 2/2012 AT0000607502 3/05 -3,20 – – Ja Erste-Sparinvest – Nein 1 Stück 2,50 % 75 % Ja 1 Stück 4% Nein Ja 1 Stück 4% Nein Ja Garantieanleihen (Auswahl) Anbieter C-Quadrat C-Quadrat Name des Produkts Konstruktion des Produkts BLUE Dy.– Anleihe 2012 Strukturierte Anleihe 06/04-09/04 Keines 8 Jahre XS0196171499 0/04 2,02 – Ja Deutsche Bank Nein 1,56 % 179 % Nein Hypo Vorarlberg 2.000 5 Ja (täglicher Handel) 12 % Blue Fox – AnleiheBlue Fox II – Anleihe 2010 Strukturierte Strukturierte Anleihe Anleihe 2/03–4/03 10/03–12/03 Keines Keines 7 Jahre 7 Jahre XS0160920962 DE0009064410 4/03 12/03 54,4 19,96 27,78 15,31 Ja Ja Société Générale S.A. BNP Paribas S.A. Nein Nein 0,50 % 1% 184 % 184 % Nein Nein Société Générale S.A. BNP Paribas S.A. 2.500 2.500 5 5 Ja (täglicher Handel) Ja (täglicher Handel) Zeichnungsfrist Ertragsziel Laufzeit ISIN Auflage Perf. p. a. seit Start (30. 9. 05) in % Performance 1 Jahr in % Kapitalgarantie Management Abfert. und pensionsrückstellungsf. Mindestverzinsung p. a. max. Rückzahlung über Laufzeit Sparplanfähigkeit Garantiegeber Mindestveranlagung in Euro Ausgabeaufschlag in % Ausstieg möglich? C-Quadrat C-Quadrat C-Quadrat Blue Fox 3 – Anleihe 2012 Strukturierte Anleihe 2/04-4/04 Keines 8 Jahre DE000A0AUTE8 4/04 18,12 20,13 Ja BNP Paribas S.A. Nein 1% 180 % Nein BNP Paribas S.A. 2.500 5 Ja (täglicher Handel) Blue Fox 4 – Anleihe 2012 StarBond Selection Strukturierte Schuldverschreibung mit Anleihe Rainbow-Option**** 10/04-2/04 – Keines 8,3 % p. a. (Backtest) 8 Jahre bis 12/2016 XS0201996799 AT0000298930 12/04 12/04 7,95 13,30 – – Ja 100 % Barclays Bank PLC Nein Nein – 1,38 % – 188 % Unlimitiert Nein – Hypo Vorarlberg ERSTE Bank 2.000 5.000 5 Nein Ja (täglicher Handel) Ja Donau Versicherung * Capital Invest: abs. (nicht p.a., da Fondsstart bis Stichtag weniger als 1 Jahr). ** Raiffeisen: Bei vorzeitiger Rückgabe der Anteile besteht keine Garantie, die Rückgabe erfolgt zum täglichen Rücknahmepreis, *** 80% des höchstens 50 %, der zweitbeste Index zu 30 % und der drittbeste Index zu 20 % gewichtet (der Index mit der geringsten Performance fällt aus der Betrachtung). Über die letzten 6 Jahre der Laufzeit erfolgt eine Durchschnittsbildung, um Kursrück 46 www.fondsprofessionell.at FONDS professionell A_GarantieprodukteXXX.qxd 20.11.2005 00:24 Seite 47 Garantiefonds (Auswahl) Capital Invest Capital Invest Capital Invest DWS DWS DWS DWS G. Basket 12/2007 Gemischter Fonds CPPI-Modell Okt.–Nov. 2001 4–8 % p. a. 12/01–12/07 AT0000703178 12/01 4,25 5,35 9,19 Ja Capital Invest Keine Nein BA-CA 4.000 4% Nein Jederzeit G. Basket 6/2008 Gemischter Fonds CPPI-Modell April– Mai 2002 4–8 % p. a. 6/02–6/08 AT0000679394 6/02 4,86 5,45 9,81 Ja Capital Invest Keine Nein BA-CA 4.000 4% Nein Jederzeit G. Basket 7/2008 Gemischter Fonds CPPI-Modell Juni–Juli 2002 4–8 % p. a. 7/02–7/08 AT0000679402 7/02 5,23 5,46 9,93 Ja Capital Invest Keine Nein BA-CA 4.000 4% Nein Jederzeit Zins Chance 2011 Garantiefonds Perform. Chance 2011 Garantiefonds Perform. Picker 2012 Garantiefonds Perform. Rainbow 2013 Garantiefonds Keine Keine Keine 28. 11. 2005 8 Jahre LU0108697490 3/03 13,62 – 18,09 100 % DWS Staffelung Nein DWS S.A. 1.000 4% 100 % Ja 7 Jahre LU0188157704 8/04 10,24 – 10,40 100 % DWS – Nein DWS S.A. 1.000 4% 100 % Ja 7Jahre LU0209404333 4/05 – – – 100 % DWS F – Nein DWS S.A. Keine 4% 100 % Ja 8 Jahre LU0223468736 11/05 – – – 100 % DWS – Nein DWS S.A. Keine 4% 100 % Ja Garantiefonds (Auswahl) Erste-Sparinvest Partner Bank Partner Bank Partner Bank Raiffeisen-KAG Raiffeisen-KAG UBS ESPA Vorsorge C. 03 Zukunftsvorsorgefonds – – – AT0000629456 4/03 26,07 – 37,67 Ja Erste-Sparinvest – Nein Erste Bank – 3% – Ja First Safety Aktienkorb Garantiefonds Keine 6% 8 Jahre – 3/03 13,67 14,24 12,47 Ja, 100 % Partner Bank Nein Nein Nullkuponanleihe 5.000 6% Nein Ja Plan Garantie Garantiefonds Keine 5% 12 Jahre – 11/04 12,60 – 12,60 Ja, 100 % Partner Bank Nein Ja Nullkuponanleihe 50 p. m. 5% Nein Ja Garantie Plus Garantiefonds Keine 5% 12 Jahre – 10/04 13,52 – 13,52 Ja, Zinsgarantie 25 % Partner Bank Ca. 1,9 % p. a. Nein Nullkuponanleihe 2.500 5% Nein Ja Osteuropa-Garantiefonds Dachfonds mit Garantie 14. 2. – 29. 4. 2005 5 bis 6 % p. a. brutto Bis 4/2012 AT000601166 5/05 14,98 – – Ja** Raiffeisen KAG Keine Nein Raiffeisen Zentralbank 2.000 4% Nein Ja** Eurasien-Garantiefonds Dachfonds mit Garantie 12. 9. – 15. 11. 2005 5 bis 6 % p. a. brutto Bis 11/2012 AT0000496468 16. 11. 2005 – – – Ja** Raiffeisen KAG Keine Nein Barclays Capital 2.000 4% Ja*** Ja** UBS (Lux) S. Sicav – M. M. G. 2013 Dachfonds mit Garantie Täglich 8 Jahre LU0212548605 15. 4. 2005 6,70 – – 100 % nur per Verfall 2013 UBS – n. a. UBS AG 1 Anteil 6 % des Nettoinventarwertes Ja Ja Garantieanleihen (Auswahl) Epicon Epicon Epicon IMB IMB IMB Epicon Best Garant 2008 (LUX) Garantieanleihe 10 % W. W. Anleihe 02/08 Garantieanleihe 8,25 %+8,25 % S.PlusG. Garantieanleihe – – 8. 6. 2001 – 14. 7. 2008 XS0129928239 1/05 1,11 3,83 Ja Epicon Nein Nein – Ja Société Générale S.A. 2.000 5% Ja, wöchentlich 10/02–12/02 – 12/02–12/08 DE0006443690 12/02 8,38 24,71 Ja Deutsche Bank AG, London Nein Nein 100 Ja Deutsche Bank 2.000 5 Ja, täglich 10/05–11/05 – 11/05–11/2015 XS0231181222 11/05 – – Ja Lehman Brothers Nein 8,25 % p. a. (erste 2 Jahre) 100 Ja Lehman Brothers 2.000 5 Ja, täglich Basis 8 G.Frozen 04–2012 Garantieprodukt mit Mindestverzinsung ab 23. 8. 2004 4 % garant. in 1. Kuponper. 9/04–12/2012 AT0000438833 9/04 4,00 – 100 % Relax B. 2005–2014 Garantieprodukt mit Mindestverzinsung 09/05–10/05 Fixkupon (erste 2 Jahre) 11/05–11/2014 DE000SG2EAA9 11/05 – – 100 % Performanceopt. 04–2012 Garantieprodukt mit Mindestverzinsung – 6 % garant. in 1. Kuponper. 9/04–12/2012 AT0000438833 9/04 6,00 – 100 % Ja 4 % in 1. Kuponperiode 100 % Nein ÖVAG 50.000 Bis zu 3 Ja Nein Fixkupon 8 % (erste 2Jahre) 100 % Nein Société Générale 2.000 Bis zu 5 Ja Ja 2 % p. a. 100 % Nein ÖVAG 50.000 Bis zu 3 Ja während der Laufzeit errechneten Wertes auf täglicher Basis garantiert; greift ab errechnetem Wert > EUR 125. **** Donau Versicherung: Über die Laufzeit werden 4 Indizes beobachtet – zur Endfälligkeit wird der beste Index zu gänge gegen Ende der Laufzeit abzufedern. An diesem so ermittelten Basket partizipiert der Kunde zu 80 %, welche zusätzlich zur Kapitalgarantie am Ende der Laufzeit zur Auszahlung kommen. FONDS professionell www.fondsprofessionell.at 47 A_GarantieprodukteXXX.qxd 20.11.2005 00:24 Seite 48 markt & strategie I garantieprodukte Garantieanleihen (Auswahl) Anbieter M&A PrivatBank Name des Produkts Konstruktion des Produkts Prosperity Cliquet Inhaberschuldverschreibung Zeichnungsfrist Einmalemission Ertragsziel 8–10 % Laufzeit 7/02–8/07 WKN/ISIN DE0000842426 Auflage 2/05 Perf. p. a. seit Start (30 .9. 05) in % 7,51 Performance 1 Jahr – Kapitalgarantie in % 110 % Management BNP Paribas Mindestverzinsung p. a. 2 % p. a. Max. Rückzahlung über Laufzeit 150 % Garantiegeber BNP Paribas Mindestveranlagung in Euro 1.000 Ausgabeaufschlag in % 3 Höchststandsgarantie Keine Ausstieg möglich? Monatlich M&A PrivatBank Meinl Meinl Meinl Schoellerbank Prosperity E. Plus G. Garantieanleihe Meinl 7,25 & 7,25 G. Strukturierte Anleihe Daueremission 7,25 % (erste 2 Jahre) Max. 8 Jahre AT0000453444 5/05 – – 100 RCB – Kein Limit RCB 2.500 5 – Ja Meinl 7 & 7 G. Strukturierte Anleihe Daueremission 7,25 % (erste 2 Jahre) Max. 8 Jahre DE000DB0VKY8 6/05 – – 100 Deutsche Bank – Kein Limit Deutsche Bank 2.500 5 – Ja Meinl Best G. Inhaberschuldverschreibung 11/05–12/05 10 % p. a. / 30 % p. a. 7 Jahre DE000A0GHVD0 11/05 – – 100 CALYON – 100 % + Zinszahlung CALYON 2.500 5 – Ja Memory-Anleihe Garantieanleihe Daueremmission 8–12 % 11/04–11/2011 AT0000438858 11/04 20,21 – 100 ÖVAG Keine Kein Limit ÖVAG 1.000 5 Keine Jederzeit Mögl. hohe Zinszahlung 12/04–12/2011 DE000DZ2CFQ2 12/04 0,35 – 100 Nein 6 % im 1Jahr, dann variabel Nach oben offen DZ Bankbrief 5.000 1 Nein Ja, monatlich Garantieprodukte mit Alternative Investments (Auswahl) Anbieter M&A PrivatBank M&A PrivatBank MPC MPC Name des Produkts Konstruktion des Produkts Prosperity Future Garant I Futures Linked Obligation Einmalemission 8–12 % 12/01–12/09 AT0000539523 12/01 8,49 8,49 -3,07 Zero Coupon 12/01–12/09 100 % Bank Austria – Keine – Nein Bank Austria / Stadt Wien 45.000 3% Monatlich Prosperity Future Garant III Capital Protected EURDenominated Notes Einmalemission 8–10 % 10/03–10/2013 XS0177328548 10/03 1,84 – 1,52 Zero Coupon 10/03–10/13 100 % Lehman Brothers – Keine – Nein Lehman Brothers Treasury Co.B.V. 40.000 3% Monatlich JPMorgan Fortrust Anleihe SPI-Struktur = synthetische CPPI-Struktur 1/05–4/05 Monte Carlo Sim. ca. 9,5 % p. a. 10 Jahre JPM0VW 4/05 – – – CSFB Tremont Hedge Fund Index 100 % JPMorgan Securities Limited – 2% Ohne Limit Nein JPMorgan Chase Bank 1.000 Bis zu 5 % Ja, Zweitmarkt oder Rückgabe Fortrust II Anleihe (Retailvariante) CPPI-Struktur Zeichnungsfrist Ertragsziel Laufzeit ISIN Auflagedatum Perf. p.a. seit Start (30. 9. 05) in % Performance 3 Jahre p. a. in % Performance 1 Jahr in % Benchmark Kapitalgarantie Management Abfert. und pensionsrückstellungsf. Mindestverzinsung Max. Rückzahlung über Laufzeit Sparplanfähigkeit Garantiegeber Mindestveranlagung in Euro Ausgabeaufschlag Ausstieg möglich? 10/05–12/05 Backtesting ca. 15,2 % p. a. 10 Jahre XS0229098271 12/05 – – – CSFB Tremont Hedge Fund Index 100 % Rabobank International – 2% Ohne Limit Nein Rabobank International 1.000 Bis zu 5 % Ja, Zweitmarkt oder Rückgabe Garantieprodukte, mit Versicherungen kombiniert Anbieter BA-CA Vers. BA-CA Vers. BA-CA Vers. Name des Produkts Konstruktion des Produkts GlobalIndex Garant 2005 indexgeb. LV mit einmaliger Prämie 2/05–1/06 Bis 1. 2. 2016 SinfonieInvest Komb. aus klassischer und fondsgeb. LV Laufendes Angebot Mind. 10 GlobalIndex Garant 2004 Indexgeb. LV mit einmaliger Prämie 4/04–1/05 bis 1. 4. 2015 2/05 5,9 % * – – DJ EuroStoxx50, S&P500, Nikkei 225 100 % BA-CA Nein Keine Nein BA-CA 3.500 Nein Ja 6/05 – – – Keine 100 % BA-CA Nein 2,75 % p. a. Laufende Prämienzahlung Versicherer 60 p. m., 720 Nein Ja Zeichnungsfrist Laufzeit WKN/ISIN Auflagedatum Perf. p. a. seit Start (30. 9. 05) in % Performance 3 Jahre p. a. Performance 1 Jahr Benchmark Kapitalgarantie Management Abfert. und pensionsrückstellungsf. Mindestverzinsung Sparplanfähigkeit Garantiegeber Mindestveranlagung in Euro Höchststandsgarantie Ausstieg möglich? * BA-CA Versicherung: Theoretische Performanceabrechnung seit Produktstart auf Basis der Indexstände per 19. 10. 2005 (kumuliert) 48 www.fondsprofessionell.at FONDS professionell Clerical Medical Performancemaster Fondsgebundene Lebensversicherung mit Garantiefonds Laufendes Angebot Max. 96. Geburtstag GB00B02GQP23 4/04 7/04 11,25 %* – – – – – DJ EuroStoxx50, S&P500, Nikkei 225 EURIBOR 2 Weeks, Dow Jones Euro Stoxx 50 TR 100–101,5 % der Einmalp. inkl. VSt. 80 % BA-CA Insight Investment Nein – Keine – Nein Ja BA-CA HBOS 3.500 100 p. m., 9.000 Nein Ja Ja Ja A_GarantieprodukteXXX.qxd 20.11.2005 00:24 Seite 49 Garantieanleihen (Auswahl) TradeCom TradeCom TradeCom TradeCom TradeCom TradeCom CTA P. Bond 2012 Garantieanleihe CTA P. Bond 2015 Garantieanleihe CTA P. Bond 2015 Plus Garantieanleihe CTA P. Bond 2017 Garantieanleihe Devisen T. Note 2015 Garantieanleihe 25 % Ziel Garant Garantieanleihe Geschlossen 8–12 % 8 Jahre AT0000322722 6/04 6,00 3,12 100 TradeCom Nein Nach oben offen Investkredit 2.000 5 50 % Ja, monatlich Daueremission 8–12 % 10 Jahre AT0000342829 2/05 6,00 – 100 TradeCom Nein Nach oben offen Capitalbank 2.000 5 100 % Ja, monatlich Daueremission 12–20 % 10 Jahre AT0000342837 2/05 -1,00 – 100 – Hebelkosten TradeCom Nein Nach oben offen Capitalbank 2.000 5 100 % Ja, monatlich Daueremission 9–13 % 12 Jahre AT0000342597 6/05 11,41 – 100 Trade Nein Nach oben offen Europ. Bank for Reconstr.&Develop. 50.000 5 100 % Ja, täglich Daueremission 9–13 % 10 Jahre AT0000492921 9/05 – – 100 TradeCom Finanzinvest AG Nein 25 % Investkredit 50.000 5 100 % Ja, monatlich Daueremission 8% 8 Jahre AT0000439773 09/05 – – 118 ÖVAG 18 % Nein ÖVAG 1.000 5 Keine Ja, monatlich Garantieprodukte mit Alternative Investments (Auswahl) Sparkasse Schwaz Sparkasse Schwaz Epicon Epicon Epicon Topgarant Garantieanleihe mit Superfund Daueremission – 1. 12. 2011 AT0000335344 12/01 32,49 21,29 -0,98 – Ja zum Lauftzeitende Superfund – – 250 % des Nominalwertes – Sparkasse Schwaz 1.000 – Sekundärmarkt durch Spk. Schwaz Topgarant Plus Garantieanleihe mit Superfund / FTC Daueremission – 14. 5. 2013 33543 5/03 2,42 – 5,47 – Ja zum Lauftzeitende Superfund / FTC – 2,00 % – – Sparkasse Schwaz 1.000 – Sekundärmarkt durch Spk. Schwaz Epicon Best Hedge 2008 (LUX) Garantieanleihe mit „Fund of Hedgefunds“ – – 9. 10. 2001 – 18. 12. 2008 XS0136379038 10/01 3,47 3,89 4,17 – Ja Plenum Nein Nein – Ja Société Générale S.A. 2.000 5% Ja, wöchentlich Epicon Best Hedge 2008 Garantieanleihe mit „Fund of Hedgefunds“ – – 9. 10. 2001 – 18. 12. 2009 XS0138727325 10/01 3,47 3,89 4,17 – Ja Plenum Ja Nein – Nein BAWAG 50.000 5% Ja, wöchentlich Epicon Best Hedge 125 % Garantieanleihe mit „Fund of Hedgefunds“ – – 15. 12. 2003 – 18. 12. 2013 XS0178189535 12/03 4,15 – 7,18 – Ja Plenum Nein 2,25 % p. a. – Ja Société Générale S.A. 2.000 5% Ja, wöchentlich Garantieprodukte, mit Versicherungen kombiniert R Generali Vers. Generali Vers. Nürnberger Vers. Skandia Skandia Skandia MAXX Invest Fondsgebundene LV CPPI-Modell Keine 10–60 Jahre – 9/04 Zwischen 6,70 und 11,43 – Zwischen 13,72 und 19,72 Keine 100 % DWS Ja – Ja DWS 35 p. m., 700 Ja Ja Generali Fix & Win Garantieanleihe indexgeb. Lebensversicherung 9–12/05 12 Jahre – 9/05 GarantSolide Fondspolizzen mit Absicherungskomponenten Keine Unbegrenzt LU0165729426 4/03 4,10 – 4,94 Keine 100 % dit-Frankfurt, Maxence-L.M. k. A. Nein Ja Allianz G.I. 50 p. m. Ja Ja Skandia Smart Dolphin FLV mit Kapitalgarantie SFG Garantiefonds – 10–30 Jahre – 9/02 9,00 11,18 21,27 Keine 100 % Lyxor AM Ja – Ja Société Générale 70 p. m., 3.500 Ja Ja Skandia Lady’s First FLV mit Kapitalgarantie SFG Garantiefonds – 12–30 Jahre – 10/03 16,34 11,18 21,27 Keine 100 % Lyxor AM Ja – Ja Société Générale 70 p. m. Ja Ja Skandia Teddy Smart FLV mit Kapitalgarantie SFG Garantiefonds – – Keine 110 % auf Bruttoprämie Société Générale Nein – Nein Société Générale 2.000 Ja Ja FONDS professionell www.fondsprofessionell.at 10–25 Jahre – 4/03 15,20 11,18 21,27 Keine 100 % Lyxor AM Ja – Ja Société Générale 50 p. m. Ja Ja 49
