Gestion des débiteurs – Financement – Assurance

Gestion des débiteurs – Financement –
Assurance-crédit: trois problèmes, une
solution: le factoring
Présentation PSE Lausanne, 23 janvier 2004
Jean-Marc Rossier
Factors SA
♦ Une société du groupe UBS SA
♦ Active depuis 1963 sur le marché suisse
♦ Leader sur le marché suisse du factoring
♦ Membre de International Factors Group (www.ifgroup.com)
Collaboration au niveau international avec des sociétés de factoring
de renom
La force du partenariat
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Fonctionnement du factoring
Fournisseur =
client factoring
• Cession de créances
• Commande
• Financement
• Livraison
• Couverture du risque
• Facturation
• Liaison online
Débiteurs
• Paiements
Factors SA
• Relevés de comptes
• Rappels
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Factoringdirect
Contrat de
factoring + crédit
Client
Factors SA
Transfert du
solde sur le
compte
Banque
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Factoringdirect – La voie du succès
Fonctionnement:
♦ Le client cède ses factures à Factors SA
♦ Factors SA détermine la valeur d‘avance des créances approuvées et
ouvre chez elle la limite de crédit
♦ Le client transfère les liquidités dont il a besoin auprès de sa banque
♦ Les débiteurs paient leurs factures sur le compte de Factors SA
Le client utilise le financement disponible selon ses besoins
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Les modules du factoring
Gestion des
débiteurs
Gestion du risque crédit
+ Gestion des débiteurs
Gestion des liquidités
+ Gestion du risque crédit
+ Gestion des débiteurs
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Nos prestations
Gestion des débiteurs
♦ Traitement professionnel des créances contre débiteurs
—
—
—
Libération des tâches de rappels et d‘encaissement
Suivi strict du paiement des débiteurs par un tiers (Factors)
Accès online sur la situation des factures
⇒
Raccourcissement des délais de paiement
♦ Outsourcing de la comptabilité débiteurs
—
—
Etablissement de la comptabilité débiteurs
Reporting online, postes ouverts, journal des débiteurs, relevés
périodiques
⇒
⇒
Libération de tâches administratives
Réduction de coûts
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Nos prestations
Gestion du risque crédit sur débiteurs
♦ Prise en charge du risque ducroire sur les débiteurs
—
—
après analyse de la solvabilité des débiteurs, „couverture“ à 100 % du
risque approuvé, sans recours contre le client
en Suisse et à l‘exportation
⇒
⇒
⇒
Réduction du risque
Moins de pertes sur débiteurs
Economie des coûts pour la recherche
d‘informations sur les débiteurs en CH et à
l‘étranger
⇒
Garantie de paiement en règle générale 90 jours
après l‘échéance de la facture
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Nos prestations
Financement
♦ Avances sur les créances contre débiteurs approuvés
—
—
—
Jusqu‘à 90 % sur les débiteurs assurés
Jusqu‘à 70 % sur les débiteurs approuvés, mais non assurés
– dépend de la répartition/diversification
– CHF 3‘000 – 5‘000 par débiteur
Crédits en CHF ou devises étrangères
⇒
Financement dynamique en relation avec le
développement du chiffre d‘affaires
⇒
Taux d‘intérêt attractifs grâce à des coûts de risque
inférieurs à ceux des crédits blanco
⇒
Financement off-balance sheet pour les créances
contre débiteurs „assurés“
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Nos clients-cibles
♦ Chiffre d‘affaires en forte croissance
♦ Entreprises récentes avec un chiffre d‘affaires > CHF 500‘000
♦ Sociétés orientées sur l‘exportation ou avec objectifs export
♦ Débiteurs de qualité et bien diversifiés
♦ Produits „simples“, services clairement définis
♦ Délais de paiement fournisseurs < délais de paiement débiteurs
♦ Branches adéquates: commerce, industrie, services
♦
♦
Branches inadéquates: construction, tourisme ,software, branches avec
paiements par acomptes
Projets / prestations sur mesure: avec protocole d‘accord du débiteur
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Les conditions à remplir
♦ Le client est inscrit au Registre du Commerce en Suisse
♦ Conditions de paiement des factures de 120 jours au maximum
♦ Les créances doivent être cessibles
♦ Les débiteurs doivent être des clients commerciaux
♦ Chiffre d‘affaires annuel de CHF 500‘000 au minimum
♦ Saine structure de clients et de produits en Suisse et/ou dans les
pays couverts par le réseau de „International Factors Group“
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Nos prix
La commission de factoring
♦
Etablissement de la comptabilité-débiteurs, y compris les
procédures de rappel et de recouvrement + relevés de
comptes et rapports périodiques
♦
Prise en charge du risque ducroire
La commission est fixée en fonction de facteurs comme structure
et volume du chiffre d‘affaires, nombre et qualité des débiteurs,
nombre des factures, transmission électronique des données,
prise en charge du risque ducroire, exportation, etc.
En règle générale, elle est entre 0,5 % et 2,0 % du chiffre
d‘affaires
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Nos prix
Intérêts sur les avances (crédits)
♦
Ils sont décomptés sur base de compte courant et sont en
général inférieurs aux taux des crédits en blanc.
♦
Le financement via le factoring peut faire bénéficier les
entreprises avec des fonds propres faibles et/ou un rating de
crédit défavorable de taux d‘intérêt avantageux.
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Factoring à l’exportation
♦ Via International Factors Group (IF Group), il existe un
réseau international d‘informations et de prise en charge
de risques crédit à disposition des clients de Factors SA.
Actuellement, les pays suivants sont couverts:
♦ Europe: Allemagne, Autriche, Belgique/Luxembourg,
Danemark, Espagne, Finlande, France, Grande-Bretagne,
Hollande, Italie, Norvège, Portugal, Slovaquie,Suède
♦ Afrique: Tunisie
♦ Amérique: Canada, USA
♦ Asie: Japon, Singapour,
♦ Australie: Australie, Nouvelle-Zélande
www.ifgroup.com
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Faites appel à nos services !
Nous sommes à votre disposition
Factors SA
Weberstrasse 5
8036 Zürich
Tel.:
+41 (0)1 298 32 32
Fax:
+41 (0)1 298 32 66
Chef de vente Suisse romande:
Alfred Imholz
Tel: 079 476 92 86
E-mail: [email protected]
Website: www.factors.ch
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