Michel Bernier, B.A.A., Pl. Fin. Conseiller sénior Planification

Michel Bernier, B.A.A., Pl. Fin.
Conseiller sénior Planification Financière et Conseil
Banque Nationale Trust
Offrir à votre client… la gestion de patrimoine qu’il mérite!
Expérience et expertise
Michel Bernier s’est joint à l’équipe de la Banque Nationale en 1989 à titre de Directeur de
comptes, Gestion privée, Fiducies et régimes de protection. Dans le cadre de ses fonctions, il
a œuvré plus particulièrement dans le domaine de la Gestion privée de placements, l’administration de
biens dans un contexte d’inaptitude et la gestion de fiducies testamentaires.
En 2002, il accède au poste de Planificateur Financier dans le réseau de la Banque Nationale.
Rapidement il est identifié par la direction pour servir la « clientèle entrepreneure ». En 2010, il
devient Banquier Privé au sein de la ligne d’affaires Gestion Privée 1859 et migre vers un poste de
Conseiller Sénior Planification Financière à l’été 2014. Désormais au sein du Trust Banque
Nationale, Michel, avec la complicité des Conseillers en Placement de la Financière Banque Nationale,
aide les clients à bâtir, gérer et transmette leur patrimoine en produisant notamment des
planifications financières intégrées. Sa détermination, son engagement envers la clientèle et son
souci de qualité sont autant de traits qui confirment son professionnalisme.
Ses compétences
Avant de recevoir son diplôme de l’Institut québécois de planification financière en 1996, Michel a
obtenu un baccalauréat en administration des affaires en 1988 et a suivi avec succès les cours sur le
commerce des valeurs mobilières et sur les normes de conduite de l’Institut canadien des valeurs
mobilières.
Son objectif
Michel a comme objectif d’aider le client à y voir plus clair dans ses finances personnelles notamment
en prévision de sa retraite et en situation de décès.
Sa démarche
Dans le but d’optimiser tous les aspects de la situation financière du client, le conseiller en placement
recueille l’ensemble des données financières et les achemine à Michel. Au besoin, Michel peaufine
certaines informations directement avec le client avant la rédaction finale du document. Au terme
d’une vingtaine d’heures de travail, une planification financière intégrée est présentée au client par
Michel en compagnie du conseiller en placement où analyses et recommandations sont du « sur
mesures ».