sanction alert

Dow Jones
Sanction Alert
Optimiser votre
programme de
filtrage des paiements
en minimisant les
fausses alertes
Les nouvelles règles NACHA applicables aux transactions internationales ACH et
un format de message SWIFT amélioré pour les paiements de couverture induiront
une augmentation importante des opérations de conformité pour des équipes
travaillant déjà au maximum de leur capacité. Les sociétés qui n’adaptent pas leurs
processus et leurs outils de filtrage des paiements existants seront confrontées à
une augmentation brutale de leurs coûts et à des risques accrus de violation des
règles générés par des erreurs humaines.
Dow Jones Sanction Alert améliorera l’efficacité de votre programme de filtrage
des paiements et réduira considérablement les opérations de conformité, tout en
vous apportant une protection efficace contre les risques.
Comment Dow Jones Sanction Alert peutil vous aider ?
Réduction importante des opérations de
conformité
Les équipes de conformité sont confrontées à un problème clé :
comment augmenter l’efficacité du traitement des alertes par leur
programme de filtrage des paiements. De nombreuses alertes
sont des doubles générés par des noms identiques figurant dans
plusieurs listes de sanctions. Ce qui implique que les équipes de
conformité contrôlent plusieurs fois le même nom.
considérable et d’améliorer au maximum leur efficacité.
Dow Jones Sanction Alert utilise une plate-forme de
consolidation unique qui permet de sélectionner une
combinaison de listes correspondant à leur profil de risques
spécifiques. Ces listes sont ensuite consolidées dans un flux
unique de données pour produire une seule alerte par nom. Elles
permettent à vos équipes de conformité de gagner un temps
La gestion des dossiers est facilitée par l’interopérabilité
complète des données de Dow Jones Sanction Alert avec Dow
Jones Watchlist, couramment utilisé avec les programmes
Connaissez Votre Client (KYC). Un codage et une structure de
données communs améliorent les possibilités de référencements
croisés générés par les filtrages des sanctions et KYC.
SANCTION
SANCTION ALERT
ALERT
Dow Jones Sanction Alert
Plus de transparence, plus d’opérations
Aux États-Unis, les nouvelles règles de la National Automated
Clearing House Association (NACHA), mises en place à la
demande de l’Office of Foreign Assets Control (OFAC), ont pour
objectif d’aider les institutions financières à se conformer aux
obligations énoncées par l’OFAC. Une plus grande transparence
sur le montage d’un paiement facilite l’identification des
transactions ACH internationales (IAT), qui sont toutes régies par
les politiques de sanction U.S. administrées par l’OFAC.
À un niveau global, les améliorations apportées au format
de message des paiements SWIFT pour les paiements de
couverture tiers nécessiteront l’inclusion des informations
d’identification de l’émetteur et du destinataire. Les nouveaux
messages MT202 COV fourniront aux institutions financières des
informations suffisantes pour identifier les paiements susceptibles
de contrevenir aux politiques des sanctions juridictionnelles, et
pour se conformer plus efficacement à la réglementation.
Si votre organisation traite des paiements IAT ou SWIFT, vous
constaterez une augmentation importante du nombre d’alertes
générées par votre programme de filtrage des sanctions, ainsi
qu’une augmentation correspondante des ressources de
conformité pour traiter les alertes.
Basé sur les commentaires des clients, Dow Jones Sanction
Alert a été spécifiquement développé pour répondre à ces
nouveaux défis. Nous fournissons les données de la plus haute
qualité, dans le format personnalisable le plus souple. Nous
pouvons répondre plus spécifiquement à vos besoins qu’aucun
autre fournisseur de données.
Traiter vos alertes plus rapidement
La transparence accrue des paiements internationaux générera
inévitablement une croissance importante des alertes à haute
priorité. Les équipes de conformité ont besoin de nouveaux
outils pour gérer cette charge de travail croissante, préserver le
bon fonctionnement des systèmes de paiement et assurer une
protection maximale contre les risques. Les listes de vigilance
émises directement par les organismes officiels, tels que l’OFAC
ou l’Union européenne, contiennent des informations limitées et
ne facilitent pas l’identification et le traitement rapides des faux
positifs.
Les données Dow Jones Sanction Alert incluent les rubriques
d’identificateurs secondaires les plus complètes, incluant la date
de naissance, le sexe et la nationalité. Grâce à ces informations,
les faux positifs peuvent être rapidement et aisément identifiés et
traités, pour assurer la bonne continuité des paiements, ainsi que
des niveaux de services clients élevés.
Maximiser les investissements dans les
technologies existantes
Pour obtenir les meilleurs résultats de votre solution
technologique, vous avez besoin de données de sanctions
d’excellente qualité et leur formatage doit permettre une
intégration aisée dans vos applications existantes.
Basé sur une plate-forme XML open source, Dow Jones
Sanction Alert offre le format le plus souple de l’industrie. Les
données des listes de sanctions principales sont normalisées,
identifiées et structurées de manière cohérente. Les avantages
incluent : efficacité accrue du filtrage, accélération du traitement
des alertes, réduction des faux positifs, retour maximal sur votre
investissement technologique.
Les plus hauts niveaux de conformité
Les listes de sanctions sont constamment modifiées et mises
à jour, et seulement suivre tous ces changements représente
un travail à temps complet. Rechercher et compiler des
informations provenant d’un grand nombre de sources nécessite
des efforts énormes et un investissement en temps très
important. Les organisations qui tentent de gérer leur propre liste
interne risquent d’omettre des actualisations et d’émettre des
informations périmées. Les conséquences possibles incluent des
amendes lourdes et des peines de prison.
Dow Jones Sanction Alert a été compilé par une équipe de
recherche globale basée dans cinq régions du monde. Grâce à cette
répartition géographique, cette équipe analyse les principales listes
de sanctions 24 heures sur 24, à la recherche des modifications
pour actualiser rapidement nos contenus. Les actualisations sont
distribuées aux clients toutes les huit heures, avec des alertes
proactives ciblant tous les clients concernés par des changements
spécifiques. Vous serez donc toujours certain que votre programme
de filtrage des paiements dispose des informations les plus précises
et les plus récentes. Grâce à notre programme de gestion continue
de la qualité, les données sont systématiquement et proactivement
vérifiées pour garantir les plus hauts niveaux de précision.
Le défi de la qualité des données
Dans son programme de gestion continue de la qualité des
données, l’Équipe Dow Jones Risk & Compliance Sanctions
a analysé la transposition nationale officielle d’une liste
internationale de sanctions. Les résultats identifient un taux
d’erreurs impressionnant de 12% (soit un total de 409 noms),
dont des anomalies gravement préjudiciables à la valeur de
cette liste pour un programme de filtrage. Les erreurs les plus
fréquentes incluent :
• Fautes d’orthographe : l’orthographe du nom est incorrecte
ou la variation figurant dans la liste nationale n’existe pas dans
les listes de sanctions originales.
• Erreurs de format de données : incluant espaces en début ou
fin de chaîne, virgules, parenthèses, fins de ligne/ paragraphe.
• Nom original erroné : les versions arabes des noms ne
correspondent pas à la personne/ entité en question.
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Protégez votre réputation
Les problèmes liés à la qualité des données émises par l’OFAC,
l’UE et le HMT, ainsi que d’autres listes de sanctions, sont bien
connus. Fautes d’orthographe, erreurs de formatage, variations
dans la transcription des patronymes entre les alphabets, sont
courantes. Si les régulateurs n’exigent que votre filtrage ne porte
que sur les noms tels qu’ils apparaissent exactement dans une
liste de sanctions, il est peu probable que vos parties prenantes
et les médias ignoreront un dérapage basé sur une technicalité.
Par conséquent, de nombreuses organisations prennent des
précautions supplémentaires pour éviter de tomber dans les
pièges ouverts par la faible qualité des données offerte par les
listes officielles.
En option, Dow Jones Sanction Alert offre un service add-on qui
fournit les versions correctes des noms listés. Ces informations
vous permettent de prendre des précautions supplémentaires
pour que votre programme de conformité soit conforme aux plus
hauts standards et que votre réputation reste intacte.
Pourquoi Dow Jones Sanction Alert est-il
différent ?
Vous avez évidemment mis en place un programme de
sanctions, mais les nouvelles règles NACHA et le format de
message SWIFT vont considérablement modifier le filtrage des
paiements. Dow Jones Sanction Alert est la seule solution de
données de sanctions spécifiquement optimisée pour intégrer
ces nouvelles règles et vous apporter :
• Des données de sanctions personnalisées en fonction de votre
profil de risques.
Découvrez d’autres produits de la suite Dow Jones Risk
& Compliance…
Dow Jones Watchlist
Leader de l’industrie, cette solution de données Connaissez
Votre Client (KYC) offre la meilleure protection possible contre
les risques et réduit considérablement les faux positifs.
Dow Jones Watchlist offre des profils très complets et très
précis de personnes politiquement exposées, avec les
membres de leur famille et leurs associés les plus proches ;
des personnes et des entités sanctionnées par les
gouvernements, et les grands criminels.
Outil de recherche avec interface en six langues disponible en
ligne ou comme fil de données structurées à intégrer dans des
applications de filtrage.
http://www.fis.dowjones.com/products/watchlist.html
Dow Jones Anti-Corruption
Un outil de vigilance et anti-corruption unique et rentable
supportant une identification plus rapide et plus facile des
risques de corruption.
Dow Jones Anti-Corruption est la seule base de données
globale réunissant hauts-fonctionnaires, sociétés d’État,
personnes et entités exposées à un haut niveau de risque,
et spécialement conçue pour répondre aux besoins de la
conformité et de la lutte contre la corruption.
Outil de recherche en ligne avec interface en six langues offrant
une capacité de recherche illimitée, et proposé à un prix fixe.
http://www.fis.dowjones.com/products/anticorruption.html
• Une plate-forme de consolidation unique qui rationalise vos
données pour éliminer les doublons d’alertes.
• Une meilleure efficacité des enquêtes à l’aide de nos groupes
d’identificateurs secondaires leaders de l’industrie.
• Un format de données robuste, optimisé pour faciliter
l’intégration dans les filtres logiciels.
• L’interopérabilité avec les données de Dow Jones Watchlist
pour simplifier la gestion des dossiers.
• La sécurité apportée par la source d’information professionnelle
reconnue comme la plus fiable du monde.
Pour en savoir plus sur Dow Jones Sanction Alert, appelez
le +1.800.369.0166 (U.S.), +44.203.217.5100 (Europe) ou
+61.2.8272.4600 (Australie et Asie) ou envoyez un e-mail à
[email protected].
Visitez le site internet :
http://www.fis.dowjones.com/products/sanctionalert.html
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