bulletin de rachat

BULLETIN DE RACHAT
PEE ET PERCO
NOM* :
Prénom* :
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Téléphone* : |__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|
E-mail* :
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N° de RIB :
N° de SS* :
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Nom de l’entreprise* : |__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|
Code de l’entreprise* : |__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|
Statut* :  Salarié
Travailleur non-salarié
*Mentions obligatoires
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CARACTERISTIQUES DU RACHAT
1. Rachat des avoirs disponibles sur le PEE
 Rachat total
 Rachat partiel
En cas de rachat partiel, cocher le/les fonds sur le(s)quel(s) vous souhaitez racheter vos avoirs et indiquer le
montant racheté :
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2. Rachat des avoirs bloqués sur votre PEE – déblocage anticipé
 Rachat total
 Rachat partiel
En cas de rachat partiel, cocher le/les fonds sur le(s)quel(s) vous souhaitez racheter vos avoirs et indiquer le
montant racheté :
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PRADO EPARGNE, membre du groupe AG2R LA MONDIALE - Teneur de comptes. SA à Directoire et Conseil de Surveillance au capital
de 9 266 366,62 euros - 485, avenue du Prado 13412 Marseille Cedex 20 - RCS Marseille B 338 573 918 - Entreprise
d’investissement agréée par l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution. Version janvier 2016
3. Rachat des avoirs disponibles sur votre PERCO
 Rachat total
 Rachat partiel
En cas de rachat partiel, indiquer le/les fonds sur le(s)quel(s) vous souhaitez racheter vos avoirs et indiquer le
montant racheté :
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4. Rachat des avoirs bloqués sur votre PERCO – déblocage anticipé
 Rachat total
 Rachat partiel
En cas de rachat partiel, indiquer le/les fonds sur le(s)quel(s) vous souhaitez racheter vos avoirs et indiquer le
montant racheté :
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Dans le cas d’un déblocage anticipé, PEE ou PERCO, joindre impérativement les pièces justificatives - voir le tableau
des cas de déblocage ci-après.
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MODE DE REGLEMENT
 Par virement
 Par lettre chèque
L’opération s’effectue en priorité par virement sur votre compte bancaire. Merci d’adresser cette demande
accompagnée d’un RIB, à PRADO EPARGNE. En cas de paiement par lettre chèque, cette prestation sera assortie de
frais supplémentaires à votre charge.
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de 9 266 366,62 euros - 485, avenue du Prado 13412 Marseille Cedex 20 - RCS Marseille B 338 573 918 - Entreprise
d’investissement agréée par l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution. Version janvier 2016
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46 rue Jules Méline
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être transmises aux prestataires de services et sous-traitants de PRADO EPARGNE.
Conformément à la loi Informatique et libertés du 6 janvier 1978 modifiée, les droits d’accès,
d’interrogation, de rectification et d’opposition peuvent être exercés en écrivant à l’adresse suivante :
AG2R LA MONDIALE - Direction des Risques Conformité et Déontologie - 104-110 Bd Haussmann 75379
PARIS Cedex 08
Date : l____l____l________l
Signature obligatoire :
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de 9 266 366,62 euros - 485, avenue du Prado 13412 Marseille Cedex 20 - RCS Marseille B 338 573 918 - Entreprise
d’investissement agréée par l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution. Version janvier 2016
CAS DE DEBLOCAGE ANTICIPE
Si vous souhaitez le remboursement de tout ou partie de votre épargne, avant la fin du délai légal de blocage, vous devez être dans
l’un des cas prévus par la loi, appelés « cas de déblocage anticipé » et correspondant aux grands événements de la vie.
Cas de déblocage anticipé
PEE
PEI
Mariage du bénéficiaire ou conclusion
d’un PACS
X
Naissance ou adoption, dès lors que le
foyer compte déjà deux enfants à
charge.
X
PERCO
PERCOI
Divorce, séparation ou dissolution du
PACS, assorti d’un jugement prévoyant
la garde d’au moins 1 enfant.
X
Invalidité du bénéficiaire, de ses
enfants, de son conjoint ou de la
personne qui lui est liée par un PACS.
Décès du bénéficiaire, de son conjoint
ou de la personne qui lui est liée par un
PACS.
Pour le décès du salarié, la demande
doit être effectuée dans les 6 mois
suivant le décès ; à défaut, le rachat
sera toujours possible mais les plusvalues de cession acquises à compter
du 7ème mois seront imposables.
Cessation du contrat de travail,
cessation de son activité par
l’entrepreneur individuel, la fin du
mandat social, la perte du statut de
conjoint collaborateur ou de conjoint
associé.
Création ou reprise d’une entreprise
par le bénéficiaire, ses enfants, son
conjoint ou la personne qui lui est liée
par un PACS.
X
X
X
X
X
X uniquement
Départ à la
retraite
X
Construction, acquisition,
agrandissement ou remise en l’état de
la résidence principale endommagée à
la suite d’une catastrophe naturelle.
Dans le cadre de la construction et de
l’acquisition, toute demande doit être
faite dans les 6 mois qui suivent le fait
générateur et avant l’entrée dans les
lieux.
Les sommes ne peuvent être
débloquées que si elles correspondent,
au minimum, à l’apport nécessaire de
la dite opération. A contrario, si le plan
de financement prévoit 100% de
l’investissement à crédit, le déblocage
n’est pas possible.
Surendettement du bénéficiaire.
Expiration des droits à l’assurance
chômage du titulaire.
X
X
X sauf
Agrandissement
X
X
Pièces justificatives demandées
Copie acte de mariage ou livret de famille ou copie d’attestation du
greffier du Tribunal ayant enregistré la déclaration du PACS.
Date du fait générateur : date du mariage / conclusion du PACS.
Copie du livret de famille et attestation CAF justifiant de 3 enfants à
charge ou copie attestation du Ministère des Affaires Sociales,
certifiant de l’adoption.
Date du fait générateur : date de naissance du 3ème enfant et de
chaque enfant suivant / date de l’adoption.
Copie du jugement de divorce, de séparation ou ordonnance du JAF
prévoyant la résidence habituelle d’au moins un enfant au domicile de
l’intéressé ou copie de l’attestation de dissolution définitive du PACS et
jugement ou ordonnance du JAF prévoyant la résidence habituelle d’au
moins un enfant au domicile du salarié.
Date du fait générateur : date du jugement définitif / date de
l’ordonnance du juge aux Affaires Familiales.
Copie attestation d’invalidité 2ème ou 3ème catégorie Sécurité Sociale ou
attestation CDES ou Cotorep 80%, copie du livret de famille ou du
PACS pour invalidité des enfants, du conjoint ou de la personne liée
par le PACS.
Copie acte de décès et certificat d’hérédité. S’il existe plusieurs ayants
droits : procuration des différents héritiers au profit d’un des leurs et
copie de la pièce d’identité de chaque héritier. En cas de succession
devant notaire, la demande de remboursement doit être faite par ce
dernier avec la copie de l’acte de décès. Pour le décès du conjoint,
copie de l’acte de décès.
Date du fait générateur : date du décès.
Copie du certificat de travail ou attestation de l’employeur indiquant la
date de cessation d’activité dans l’entreprise ou notification de retraite
de la Sécurité Sociale.
Pour les professions libérales, artisans ou commerçants : copie
déclaration ou attestation cessation d’activité par l’URSSAF.
Récépissé d’inscription au registre du commerce et des sociétés ou
extrait « K-bis » et copie des statuts. Copie du livret de famille ou du
PACS pour la création ou reprise par les enfants, le conjoint ou la
personne liée par un PACS.
Date du fait générateur : date de l’immatriculation / date de cession.
Construction : Copies permis de construire, contrat de construction
mentionnant le prix, plan de financement de l’organisme prêteur
indiquant l’apport personnel et attestation sur l’honneur précisant
qu’il s’agit de la résidence principale et dans laquelle le salarié s’engage
à restituer les sommes débloquées si l’achat ne se réalise pas.
Acquisition : Copies compromis de vente, acte de vente ou
réservation mentionnant le prix, plan de financement indiquant
l’apport personnel et attestation sur l’honneur précisant qu’il s’agit
de la résidence principale et dans laquelle le salarié s’engage à
restituer les sommes débloquées si l’achat ne se réalise pas.
Agrandissement : Copie permis de construire ou déclaration
préalable de travaux mentionnant l’agrandissement de la surface
habitable, copies des factures ou devis acceptés, plan de
financement indiquant l’apport personnel et attestation sur l’honneur
précisant qu’il s’agit de la résidence principale.
Date du fait générateur : date de signature du contrat de vente ou
du compromis de vente / promesse de vente chez le notaire / copie
permis de construire ou déclaration préalable de travaux
Catastrophe naturelle : Références arrêté ministériel ou préfectoral,
copie de déclaration de sinistres et copies de factures ou devis
acceptés pour travaux avec attestation sur l’honneur qu’il s’agit de
la résidence principale.
Date du fait générateur : date de déclaration des dégâts auprès de
la compagnie d’assurance ou date du constat de l’expert ou date
de l’arrêté ministériel de catastrophe naturelle.
La demande de remboursement doit être faite par le président de la
commission de surendettement ou le juge compétent.
Copie attestation Assedic.
Date du fait générateur : date de la notification de fin de droit à
l’assurance chômage.
IMPORTANT
PRADO EPARGNE, membre du groupe AG2R LA MONDIALE - Teneur de comptes. SA à Directoire et Conseil de Surveillance au capital
de 9 266 366,62 euros - 485, avenue du Prado 13412 Marseille Cedex 20 - RCS Marseille B 338 573 918 - Entreprise
d’investissement agréée par l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution. Version janvier 2016
Conformément aux dispositions réglementaires, toute demande de déblocage doit être présentée dans les 6 mois qui suivent le fait générateur sauf
dans les cas de rupture de contrat de travail, décés, invalidité ou surendettement. NB : aucun délai n’est fixé pour les demandes de déblocages
anticipés relatives au PERCO.
Le rachat anticipé intervient, selon votre choix, sous forme d’un versement unique de tout ou partie des droits susceptibles d’être débloqués.
Toute demande de déblocage anticipée non justifiée conduira au reversement des sommes indûment versées et au paiment des frais correspondants.
PRADO EPARGNE, membre du groupe AG2R LA MONDIALE - Teneur de comptes. SA à Directoire et Conseil de Surveillance au capital
de 9 266 366,62 euros - 485, avenue du Prado 13412 Marseille Cedex 20 - RCS Marseille B 338 573 918 - Entreprise
d’investissement agréée par l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution. Version janvier 2016