Brochure - Natixis

ARTEMA Performance 6
»» Fonds non garanti en capital
»» Durée maximale du fonds : 4 ans 3 mois et 8 jours
»» Eligibilité : assurance-vie, PEA
ARTEMA Performance 6
Fonds conforme aux normes européennes
LUMIERE SUR
Un placement haut de gamme
pour une diversification de la gestion de votre patrimoine
L’attention des souscripteurs est attirée sur le fait que le capital investi sur ce support n’est pas garanti à l’échéance. Le produit
proposé doit être considéré comme une alternative à un placement dynamique risqué de type « actions » et l’investisseur est
susceptible de perdre tout ou partie de son capital investi en fonction de l’évolution des marchés actions de la zone euro.
Avec Artema Performance 6, l’investisseur s’expose aux marchés des actions européennes ; la performance du fonds peut donc être
positive ou négative, selon l’évolution de l’indice Euro Stoxx 50 (l’Indice).
L’investisseur choisit de limiter ses gains en cas de hausse des marchés actions. En contrepartie, l’investisseur bénéficie d’une protection
en cas de baisse de l’Indice jusqu’à 30 %. Au delà d’une chute de 30 % de l’Indice, le porteur subira une perte en capital équivalente à
l’intégralité de la baisse de l’Indice. L’Euro Stoxx 50 étant calculé hors dividendes, l’investisseur ne bénéficiera pas des dividendes.
Artema Performance 6 est un fonds à formule à capital non garanti à l’échéance dont la durée maximale est de
4 ans 3 mois et 8 jours. Le fonds est éligible à l’assurance-vie et au PEA.
Un mécanisme d’Échéance Anticipée de
la Formule* qui offre une performance
plafonnée en cas de hausse / stabilité de
l’Indice
Sinon
A l’échéance, perte en capital si l’Indice Euro
Stoxx ​50 baisse de plus de 30 % par rapport à sa
Valeur Initiale
Si aucune Échéance Anticipée de la Formule n’est survenue,
Si, à l’une des 3 premières Dates de Constatation
l’investisseur ayant souscrit pendant la Période de
Annuelle**, l’Indice est supérieur ou égal à sa Valeur
Commercialisation reçoit :
Initiale, l’Échéance Anticipée de la Formule est
• Le capital investi diminué de l’intégralité de la baisse de
déclenchée.
l’indice si l’Indice à la 4e Date de Constatation Annuelle a
L’investisseur ayant souscrit pendant la Période de
chuté de plus de 30 % par rapport à sa Valeur Initiale. Dans
Commercialisation perçoit alors :
ce cas, le porteur subit une perte en capital non limitée.
• 107 % du capital initialement investi si l’Échéance
• 110 % du capital initialement investi si l’Indice à la 4e Date
Anticipée de la Formule a lieu la 1re année, soit un
de Constatation Annuelle clôture en dessous de sa Valeur
TRA*** de 6,75 %.
Initiale mais n’a pas baissé de plus de 30 % par rapport à sa
• 114 % pour une Échéance Anticipée de la Formule
la 2e année, soit un TRA*** de 6,66 %.
• 121 % pour une Échéance Anticipée de la Formule
la 3e année, soit un TRA*** de 6,49 %.
Valeur Initiale, soit un TRA*** de 2,39 %.
• 128 % du capital initialement investi si l’Indice à la 4e Date
de Constatation Annuelle est supérieur ou égal à sa Valeur
Initiale, soit un TRA*** de 6,32 %.
Pendant la Période de Commercialisation (du 29/10/2010 au 28/01/2011), la valeur liquidative
progressera régulièrement selon un taux fixe annuel de 1,25 %.
* En cas de déclenchement d’une Échéance Anticipée de la Formule, la valeur liquidative du FCP, à la Date d’Échéance Anticipée de la Formule, est garantie. A partir de cette
date et durant 3 mois, sous réserve et après agrément préalable de l’AMF, le FCP sera géré en fonds monétaire euro, les porteurs pourront racheter leurs parts, à une valeur
liquidative qui évoluera à un taux proche du marché monétaire, diminuée des frais de fonctionnement et de gestion facturés au FCP tout en respectant les conditions d’éligibilité
au PEA. A l’issue des 3 mois, le FCP est dissout, puis liquidé.
** Sauf indication contraire, les termes commençant par une majuscule utilisés ci-après ont la signification qui leur est donnée à la rubrique «Caractéristiques» de cette brochure.
*** TRA : Taux de Rendement Annuel (hors commissions)
Illustrations du profil des risques et performances
Scénario défavorable : baisse de l’Indice de plus de 30 % à l’échéance, perte en capital égale à l’intégralité
de la baisse de l’Indice
Performance de l’Indice
Valeur de remboursement : 65 %
TRA*** : -10,14 %
0%
À chaque Date de Constatation Annuelle, l’Indice
clôture en dessous de sa Valeur Initiale. A la dernière
Date de Constatation Annuelle, l’Indice baisse de
35 % par rapport à sa Valeur Initiale. Le capital est
impacté par la baisse de l’Indice : l’investisseur ne
reçoit que 65 % du capital initial.
-30 %
Scénario favorable : Echéance Anticipée de la Formule en année 1, hausse modérée de l’Indice
Performance de l’Indice
Valeur de remboursement: 107 %
TRA***: 6,75 %
+11 %
7%
0%
+11 %
-30 %
À la 1re Date de Constatation Annuelle, l’Indice
clôture au-dessus de sa Valeur Initiale. La formule
arrive à échéance par anticipation. L’investisseur
bénéficie d’une valeur de remboursement égale à
100 % du capital initial majoré d’une prime de 7 %.
Scénario médian : baisse de l’Indice de 20% à l’échéance, préservation du capital
Performance de l’Indice
Valeur de remboursement : 110 %
+10 %
Capital remboursé
0%
TRA*** : 2,39 %
À chaque Date de Constatation Annuelle, l’Indice
clôture en dessous de sa Valeur Initiale. À la
dernière Date de Constatation Annuelle, l’Indice
baisse de 20 % par rapport à sa Valeur Initiale.
Malgré la baisse de l’Indice, l’investisseur reçoit
110 % du capital initial.
-30 %
Scénario de mise en évidence de l’effet plafonnement : forte hausse de l’Indice à l’échéance
Performance de l’Indice
Valeur de remboursement : 128 %
+28 %
0%
-30 %
*** TRA : Taux de Rendement Annuel (hors commissions)
TRA***: 6,32 %
L’Indice clôture en dessous de sa Valeur Initiale aux
3 premières Dates de Constatation Annuelle. À la
dernière Date de Constatation Annuelle, l’Indice
clôture au-dessus de sa Valeur Initiale. L’investisseur
reçoit 100 % du capital initial et une prime de 7 % par
année de détention, soit 28 %.
LE CHOIX DE L’INDICE Euro Stoxx 50 N’EST PAS LE FRUIT DU HASARD
Le choix du sous-jacent est essentiel dans un contexte de finance mondiale marquée par une grande instabilité
des marchés et des évolutions notables de la volatilité des grands indices.
Bénéficiant d’une bonne diversification géographique et sectorielle, l’indice Euro Stoxx 50 est «l’Indice» de
référence sur les marchés boursiers de la zone euro. Il est constitué des 50 plus grandes capitalisations
boursières de la zone euro. Il est calculé tous les jours en dividendes non réinvestis.
L’indice Euro Stoxx 50 est publié par © STOXX Limited et est disponible sur le site internet
http://www.stoxx.com.
Avantages
Inconvénients
• En cas d’Échéance Anticipée de la Formule, c’est à dire si
• L’investisseur ne bénéficie pas de la garantie du capital : la
l’Indice à une Date de Constatation Annuelle n°1, 2 ou 3
valeur de remboursement du FCP peut être inférieure au
est stable ou en hausse par rapport à sa Valeur Initiale, les
capital investi initialement, si l’Indice baisse de plus de 30
porteurs de parts du FCP qui ont souscrit pendant la Période
% de sa Valeur Initiale à la Date de Constatation Annuelle
de Commercialisation bénéficient d’une valeur liquidative
n°4 et qu’aucune Échéance Anticipée de la Formule n’est
des parts à la Date d’Échéance Anticipée de la Formule
intervenue.
correspondante, égale à la Valeur Liquidative de Référence
« la VLR » majorée d’une prime de 7 %, 14 % ou 21 % selon
que l’Échéance Anticipée de la Formule survient à la Date
d’Échéance Anticipée de la Formule respective n°1, n°2 ou
n°3 (soit un TRA*** de respectivement 6,75 %, 6,66 % et
6,49 %).
• Si aucune Échéance Anticipée de la Formule n’est intervenue,
et si l’Indice à la Date de Constatation Annuelle n°4 est stable
ou en hausse, par rapport à sa Valeur Initiale, les porteurs
de parts du FCP qui ont souscrit pendant la Période de
Commercialisation bénéficient d’un remboursement de leurs
parts à une valeur liquidative à la Date d’Échéance égale à
128 % de la VLR, soit un TRA*** de 6,32 %.
• Si aucune Échéance Anticipée de la Formule n’est survenue,
et si l’Indice à la Date de Constatation Annuelle n°4 est
• Une sortie du FCP à une date différente de la Date
d’Échéance ou de la Date d’Échéance Anticipée de la
Formule s’effectuera à un prix qui dépendra des paramètres
de marché ce jour-là. Ce prix pourra être très différent du
montant résultant de l’application de la formule annoncée.
• La performance du FCP est plafonnée, quelle que
soit la performance de l’Indice, à 7 %, 14 %, 21 % ou
28 % acquis respectivement la 1e, 2e, 3e ou 4e année si
l’Indice est supérieur ou égal à sa Valeur Initiale à la Date
de Constatation Annuelle correspondante (soit un TRA***
plafonné à respectivement 6,75 %, 6,66 %, 6,49 % et 6,32
%).
• Le porteur renonce à la distribution des dividendes des
actions composant l’Indice.
inférieur à sa Valeur Initiale, mais n’a pas baissé de plus de
• Le porteur ne connait pas à l’avance la durée de son
30 % par rapport à sa Valeur Initiale, les porteurs qui ont
investissement qui peut varier de 1 an et 13 jours à 4 ans,
souscrit pendant la Période de Commercialisation bénéficient
3 mois et 8 jours.
d’un remboursement de leurs parts à une valeur liquidative à
la Date d’Échéance égale à 110 % de la VLR, soit un TRA***
de 2,39 %.
*** TRA : Taux de Rendement Annuel (hors commissions)
Caractéristiques
OPCVM conforme aux normes européennes
Classification
Fonds à formule à capital non garanti
Forme Juridique
FCP de droit français
Société de Gestion
ICMOS France sous la marque commerciale Aivelys
Garant
Natixis
Devise
EUR
Indice
indice Euro Stoxx 50
Durée de vie maximum du fonds
4 ans, 3 mois et 8 jours
Durée de vie maximale de la formule
4 ans et 9 jours
Période de Commercialisation
Du 29/10/2010 au 28/01/2011
Date de Constatation Initiale de l’Indice
28/01/2011
Valeur Initiale
Cours de clôture de l’Indice à la Date de Constatation Initiale
Date d’Échéance en l’absence d’Échéance Anticipée 06/02/2015
de la Formule
Dates de Constatation Annuelle
30/01/2012, 28/01/2013, 28/01/2014, 28/01/2015
Dates d’Échéance Anticipée de la Formule
10/02/2012, 08/02/2013, 07/02/2014
Valeur Liquidative d’Origine
996,90 EUR hors commission de souscription
Valeur Liquidative de Référence
1 000 EUR à la Date de Constatation Initiale
Périodicité de calcul de la Valeur Liquidative
Hebdomadaire
Frais de fonctionnement et de gestion1
2,5 % par an maximum
Commission de souscription non acquise au FCP
4,5 % maximum
Commission de souscription acquise au FCP
0 % avant le 28/01/2011 inclus, 2 % après
Commission de rachat non acquise au FCP
0%
Commission de rachat acquise au FCP
2 % avant le 01/04/2011 inclus, 0 % après
Commission de distribution
Le distributeur perçoit de la Société de Gestion une rémunération
annuelle maximale de 0,90 %. Elle est incluse dans les frais de
gestion mentionnés ci-dessus.
Code ISIN
FR0010950592
TRA***
Taux de Rendement Annuel (hors commissions)
Disponibilité de la Valeur Liquidative sur le site www.amf-france.org
Le prospectus complet du FCP est disponible sur simple demande à l’adresse suivante : ICMOS France / AIVELYS 115 rue de Réaumur 75002 Paris - France
1. La performance du FCP est calculée nette de frais de gestion du FCP et hors commissions.
ICMOS France SAS / Aivelys
Adresse des bureaux : 115 rue Réaumur - 75002 Paris
Siege social : 30, avenue Pierre Mendès-France - 75013
N° d’agrément : GP-08000006
Artema Performance 6 est exposé aux risques principaux suivants : risques liés aux caractéristiques de la formule, risque de perte en capital, risques liés à
la classification, risque de contrepartie, risque de crédit, risques de marché, risques liés à l’engagement sur des instruments financiers à terme, risques liés
à l’inflation.
Le montant qu’il est raisonnable d’investir dans ce produit dépend de votre situation personnelle. Pour le déterminer, vous devez tenir compte de votre richesse et/ou patrimoine
personnel, de vos besoins d’argent actuels et à 4 ans, mais également de votre souhait de prendre des risques ou au contraire de privilégier un investissement prudent. Il est
également recommandé de diversifier suffisamment vos investissements afin de ne pas les exposer uniquement aux risques de ce produit. Tout investisseur est donc invité à
étudier sa situation particulière avec son conseiller habituel. Cette présentation ne prend en compte aucun objectif d’investissement, situation financière ou besoin spécifique.
Il vous appartient de procéder, sans vous fonder exclusivement sur les informations qui vous ont été fournies, à votre propre analyse du produit, de ses avantages et de ses
risques. Nous vous invitons, si vous le jugez nécessaire, à consulter vos propres conseils juridiques, fiscaux, financiers, comptables et tous autres professionnels compétents,
afin de vous assurer que ce produit est conforme à vos besoins au regard de votre situation, notamment financière, juridique, fiscale ou comptable. Votre attention est attirée sur
le fait que la souscription à ce produit peut faire l’objet de restrictions à l’égard de certaines personnes ou de certains pays en vertu des réglementations nationales applicables
à ces personnes. Il vous appartient donc de vous assurer que vous êtes autorisés à souscrire à ce produit.
Le produit ARTEMA Performance 6 décrit dans le présent document a été agréé par l’Autorité des Marchés Financiers en date du 22/10/2010. Une information complète sur
les facteurs de risques inhérents à la souscription de ARTEMA Performance 6, ne peut être obtenue qu’en lisant le prospectus complet. Le prospectus complet est disponible
sur le site Internet de l’Autorité des Marchés Financiers (http://www.amf-france.org).
Le FCP ARTEMA Performance 6 est construit dans la perspective d’un investissement sur la durée totale de la formule et donc d’une sortie sur la base de la valeur liquidative
garantie de la Date d’Échéance ou de la date de survenance d’une échéance anticipée de la formule telle que prévue dans la description de la formule. Il est donc fortement
recommandé de n’acheter des parts du FCP que si vous avez l’intention de les conserver jusqu’à la Date d’Échéance. Si vous demandez le rachat de vos parts du FCP, ou si
une fusion, dissolution, liquidation de celui-ci, survient à une date différente de la Date d’Échéance ou de la date de survenance d’une échéance anticipée de la formule telle que
prévue dans la description de la formule, le prix qui vous sera proposé sera fonction des paramètres de marché ce jour-là (le cas échéant après déduction faite de la commission
de rachat de 2%). Le souscripteur prend donc un risque en capital non mesurable a priori s’il est contraint de demander le rachat de ses parts en dehors de la Date d’Échéance
ou de la date de survenance d’une échéance anticipée de la formule telle que prévue dans la description de la formule. Il pourra être très différent (inférieur ou supérieur) du
montant résultant de l’application de la formule annoncée.
© 09/2010 - Crédit photo : Shutterstock (OlgaLis, Vlad Mereuta)
Avertissement : Ce document, qui constitue une présentation commerciale à caractère purement informatif, a été communiqué à l’AMF conformément à l’article 212-28 de son
règlement général. Cette présentation commerciale ne constitue pas une recommandation personnalisée d’investissement et ne peut être considérée comme une sollicitation
ou une offre du distributeur. Le FCP ne présente aucune garantie du capital.