Le bilan personnel : Les priorités financières selon les étapes de la vie

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Le bilan personnel : Les priorités financières selon les étapes de la vie
Tout au long de votre vie, les ressources financières dont vous disposez pour parvenir à vos buts et mener la vie que vous souhaitez sont appelées à varier. Votre réussite dépend en
partie de votre capacité d’adaptation financière devant les obstacles que vous rencontrez et de votre habileté à faire la part entre épargne, placements, emprunts et dépenses.
Trois étapes
Préoccupations relatives
à l’emprunt :
Incapacité de
rembourser ses dettes
pour atteindre vos
objectifs financiers :
25 %
1.
2.
3.
11 %
Mauvais dossier de crédit 11 %
Paiements en retard
Priorités financières
Réduction
des dettes
30 %
Investissement
avisé
24 %
Épargne
23 %
Établissement
d’un budget
Dépenses
Limite atteinte sur
les cartes de crédit
8
Emprunts à des amis/
membres de la famille
8%
%
Assurance
Consolidation des dettes
Remboursements anticipés
Distinction entre bons et mauvais emprunts
Nouveaux emprunts à taux d’intérêt plus faible
Préoccupations relatives à
l’épargne et au placement :
Impossibilité d’épargner
29 %
Épuisement des économies
avant la fin de la vie
21 %
Baisse de l’activité économique 14
Perte d’emploi
Recul du marché boursier
Repli immobilier
%
11 %
10 %
7%
Mesures prises relativement à
l’épargne et au placement :
Épargne automatique
48 %
42 %
Utilisation des économies
pour faire face aux dépenses
29 %
Fonds d’urgence
26 %
Interruption temporaire de l’épargne 23 %
Interruption permanente de l’épargne 16 %
Placements plus sûrs
Augmentation des prix
Dépenses impulsives
Mesures prises relativement à l’emprunt :
Établissement d’une marge de crédit en cas d’urgence
4%
Dépenses imprévues
Épargne
Remboursement de la dette la plus importante en premier
14 %
Préoccupations relatives
aux dépenses :
Fonds d’urgence
44 %
42 %
27 %
25 %
22 %
16 %
Comment un planificateur
financier peut-il vous aider?
54 %
des gens se tournent vers des
planificateurs financiers pour obtenir
des conseils de placement
35 %
des personnes âgées de 18 à 34 ans
demandent des conseils en matière de
gestion des flux de trésorerie/dettes
30 %
des personnes âgées de 55 ans et
plus cherchent des conseils en matière
de planification successorale
28
34 %
26 %
12 %
Aide apportée aux
membres de la famille
9%
Épuisement des économies
5%
3%
Pressions des pairs
Mesures prises
relativement aux dépenses :
65 %
Établissement d’un budget 50 %
Emprunts
26 %
Utilisation d’argent
25 %
Réduction des dépenses
comptant seulement
Vente d’actifs
Second emploi
24 %
16 %
% des gens cherchent des conseils
en matière de gestion des flux
de trésorerie et des dettes
Pour obtenir de plus amples renseignements, consultez le site bmo.com/gestion-de-patrimoine/rapports/le-bilan-personnel
Source : Rapport de BMO Gestion de patrimoine intitulé Le bilan personnel, juillet 2016. Rédigé à titre informatif, ce document n’est pas conçu, et ne doit pas être considéré, comme une source de conseils professionnels. Adressez-vous à votre représentant de BMO pour obtenir des conseils professionnels concernant votre situation personnelle ou
financière. Le contenu de ce document provient de sources que nous croyons fiables, mais BMO Gestion de patrimoine ne peut toutefois pas garantir son exactitude ou son exhaustivité. BMO Gestion de patrimoine ne s’engage pas à vous prévenir des changements apportés à l’information fournie. L’information est de nature générale et ne doit pas
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