Arnaques au trading : 4 milliards volés à 3 millions

Arnaques au trading : 4 milliards volés à 3 millions de victimes en
France !
Derrière les promesses aguicheuses des publicités pour le Forex (marché des devises),
l’envers du décor est ultra-négatif : les proies crédules se font plumer par des escrocs sans
scrupules. Méthodes sectaires, séduction, emprise et menaces jusqu’à l’essorage total des
victimes.
Trading forex, options binaires, algorythmes, terres rares, crédits faciles et autres plans
bidon, Déontofi a été un des premiers média à dénoncer avec vigueur ces escroqueries sur
Internet aujourd’hui reconnues comme une nuisance et une menace publique. Les autorités
se mobilisent aussi depuis longtemps pour mettre en garde et protéger les épargnants mais
sans grand succès. Elles ont annoncé un dispositif de lutte renforcé contre ces arnaques lors
d’une conférence commune, jeudi 31 mars, réunissant le gendarme Boursier (AMF) et celui
des banques (ACPR), avec la direction de la répression des fraudes (DGCCRF) et l’autorité
judiciaire représentée par le procureur de la République du tribunal de Paris.
Cinq minutes pour comprendre :
Retrouvez ici l’interview TV sur ce thème dans l’émission Ecorama du 4/4/2016
1/ En quoi consistent ces escroqueries par Internet ?
On retrouve toujours deux ingrédients communs dans ces arnaques. Le premier, c’est qu’on
raconte aux gens une belle histoire à laquelle ils ont envie de croire, appuyée par des
campagnes de publicités racoleuses qui envahissent quasiment tous les sites internet des
grands médias, comme yahoo, twitter, ou toutes sortes de sites consultés par un large
public, que ce soit des sites de météo, de musique ou de recettes de cuisine.
En général on vous appâte avec une histoire assez simple, du type comment gagner de
l’argent facilement sans risque de chez vous. On vous propose un compte d’essai gratuit
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Arnaques au trading : 4 milliards volés à 3 millions de victimes en
France !
sans engagement, sauf qu’on vous demandera votre carte bancaire pour l’ouvrir. Mais les
arnaques sur Internet peuvent prendre tous les déguisements. Il y en a aussi déguisées en
propositions d’investissement participatif, le fameux crowdfunding, d’autres déguisées en
propositions de prêts avantageux accordé facilement, ou encore des propositions de
défiscalisation. Ensuite il y a bien sûr tous ceux qui proposent de vous aider à récupérer
l’argent qu’on vous a volé sur Internet, et qui font partie des mêmes bandes d’escrocs avec
la même intention de dévaliser une seconde fois votre compte en banque. Tous les coups
sont permis, le second point commun à toutes les escroqueries sur Internet étant
évidemment que les escrocs qui tentent de vous appâter ne sont jamais les personnes qu’ils
prétendent être. Quels que soient les sites internet ciblant les victimes d’arnaques au Forex,
Ce sont systématiquement des faussaires déguisés en n’importe quoi et prêts à vous
raconter n’importe quelle histoire pour vous prendre votre argent.
2/ Comment opèrent ces escrocs ? Comment ça marche ?
On l’a dit, d’abord avec une belle histoire et un matraquage publicitaire. Quelques slogans :
« recevez 50euros pour votre premier trade » (Accuweather.com)
« Je vous raconte comment j’ai pu quitter mon job et voyager pour Vivre de la Bourse »
(foutaise sponsorisée sur Twitter d’un prétendu Sylvain March de @EnBourseFr)
« Tradez les CFD sur le pétrole. Inscrivez-vous sur Plus500 – ouvrez un compte démo
gratuit » appli GooglePlay via Twitter, vue aussi sur Twitter en Espagne « Negocias
Forex/Acciones/Oro » ou sur le service de musique Deezer.
« eToro @eToro « Les marchés sont volatiles >> Les traders du monde entier profitent des
changements sur le marché. Vous aussi ! » tweet sponsorisé sur Twitter.
Au total, grâce à son outil de veille publicitaire l’AMF a repéré qu’en 2015, 44% des
nouvelles publicités sur internet pour des produits financiers concernent le trading
spéculatif, provenant en grande majorité de sites basés à Chypre, dont le premier a fait 83
campagnes publicitaires à lui seul.
Comme l’expliquait le secrétaire général de l’AMF, Benoît de Juvigny, « ceux qui contactent
ces sites entrent dans un cycle de harcèlement téléphonique. La seule motivation des
démarcheurs est d’obtenir un virement ou les coordonnées de carte bancaire des clients. Ils
ciblent de préférence des populations qui se font plus facilement avoir. Et on constate que
ceux qui se font avoir une fois se font généralement avoir une seconde fois, sous prétexte de
leur restituer les sommes perdues ».
En réalité, les sites de trading sont agréés par l’autorité des marchés Chypriote, la CySEC,
mais c’est une couverture, car il n’y a pas réellement de services d’intermédiation derrière,
mais des centres d’appels en Israël, donc hors de l’Union Européenne, avec des dizaines de
démarcheurs formés à raconter des balivernes pour plumer les gens.
Comme l’a dit François Molins, le procureur de la République du tribunal de Paris, « les
arnaques du Forex relèvent de l’escroquerie organisée, car ils opèrent en réseaux et
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s’appuient sur un mécanisme de blanchiment à grande échelle. Les escrocs ouvrent des
comptes dans des banques ou auprès de services de paiement dans des pays coopératifs,
puis virent immédiatement l’argent reçu vers d’autres pays étrangers non coopératifs.
L’objet ou l’effet de ces circuits est de faciliter le détournement, et en plus d’entraver
l’action de la police et de la justice pour semer les enquêteurs et les obliger à recourir à une
coopération internationale qui est toujours longue et difficile ».
3/ Mais qu’y a-t-il derrière ces publicités ? On n’a jamais les gains promis ou on ne
revoit jamais son argent ?
Les deux. Premièrement, on ne voit jamais un centime des gains promis. En fait, on
commence par vous faire croire que vous gagnez, avec des relevés bidon pour vous mettre
en confiance et vous inciter à augmenter votre mise. Mais quoi qu’il arrive, vous ne pourrez
jamais récupérer ni votre gain, ni votre mise. C’est totalement du vent et votre argent a été
recyclé depuis longtemps par les blanchisseurs des escrocs. Dès que vous voulez faire un
retrait, c’est impossible. Pire, cela va être une occasion pour les escrocs d’accroître leur
emprise sur leurs victimes. Comme l’explique un lanceur d’alerte israélien qui travaillait
dans un de ces centres d’appels dont il a dénoncé toutes les méthodes dans un récent
reportage publié par le quotidien The Times of Israël, à ce moment les escrocs commencent
par demander plein de justificatifs pour débloquer votre argent versé par carte bancaire.
Alors qu’ils ne demandent aucune pièce d’identité pour ouvrir un compte, ce qui est déjà un
indice d’illégalité puisque c’est obligatoire, ils vous demandent des copies de permis de
conduire, justificatifs de domicile, coordonnées bancaires ou autre, pour finalement ne pas
vous rendre votre argent mais vous en voler davantage. (Les loups de Tel Aviv, un reportage
de notre confrère The Times of Israël sur « la vaste et immorale arnaque du Forex
dévoilée », à lire comme un roman frissonnant, ici en version française).
4/ Combien représentent ces escroqueries ? Les montants sont de quelle ampleur ?
C’est énorme. En 2015, l’Autorité des marchés financiers a reçu 1656 réclamations
d’épargnants plumés par ce genre de trading forex et autres options binaires, soit 26 fois
plus qu’en 2010 ! Et la plateforme téléphonique Assurance Banque Epargne info service, qui
répond à toutes les demandes, a reçu près de 6000 demandes de renseignements ou
signalements concernant ces arnaques au trading, soit 41% des appels reçus.
Un récent sondage réalisé par l’institut CSA pour l’AMF avait aussi montré que plus de
quatre Français sur dix ont déjà entendu parler des offres de trading sur Internet pour
spéculer sur les marchés financiers (comme le Forex, le marché des devises monétaires par
exemple) ou les options binaires, que plus d’un Français sur cinq (22%) avait déjà été
démarché par ces escrocs et que 6% des Français leur avaient déjà donné de l’argent, ce qui
représenterait déjà 3 millions de victimes potentielles, dont 2,5 millions qui déclarent s’être
déjà fait arnaquer avec des placements bidon sur Internet, que ce soit le trading forex, les
placements en biens divers (lettres et manuscrits, vin, or, etc.) ou les projets extraordinaires
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(crowdfunding de PME, énergies renouvelables, etc.).
Du coup, les dégâts sont monstrueux. Selon le procureur de la République du tribunal de
Paris, les Français se seraient fait dépouiller plus de 4 milliards d’euros par les escroqueries
du et des options binaires sur le Forex, les terres rares, le pétrole ou autres foutaises. Il a
d’ailleurs ajouté que les arnaques aux faux virements, qui visent à dévaliser des entreprises
en leur faisant faire des virements indus, auraient coûté environ 500 millions d’euros aux
victimes depuis 2010, ce qui porte l’addition de ces types d’escroqueries par Internet à plus
de 4,5 milliards d’euros en France.
5/ Mais il n’y a pas que des escrocs, il y a quand même quelques vrais sites de
courtiers permettant de faire du vrai trading.
Oui, malheureusement il est souvent impossible de les distinguer des purs escrocs, qui
jouent sur la confusion des agréments ou en parasitant leurs noms, voire avec des copies de
sites. Et de toute façon on se fait plumer aussi sur les vrais sites de trading légaux. Comme
l’a rappelé le secrétaire de l’AMF : « Une étude AMF portant sur la clientèle des principaux
prestataires autorisés par des régulateurs sérieux, a montré que l’activité de trading très
spéculatif était intrinsèquement dangereuse pour les particuliers : les clients ont enregistré
175 millions d’euros des pertes contre 13 millions de gains sur 4 ans, et 90% d’entre eux
sont perdants ». Les enquêteurs ont arrêté les compteurs au bout de quatre ans, mais s’ils
avaient prolongé l’étude ils auraient trouvé encore plus de perdants pour des montants plus
élevés, car la proportion de perdants augmente toujours avec le temps dans ce type de
paris, comme on le voit d’ailleurs aussi chez les professionnels dans les salles de marché des
banques. Il n’y a aucune martingale ni aucune méthode qui permette de gagner de l’argent
en faisant du trading, sauf si l’on a un rôle de croupier du casino comme les banques dans
leur activité de teneur de marché ou d’apporteur de liquidité. Et encore, ça ne marche pas
toujours.
6/ Mais que faire contre ces escrocs ? Les autorités n’ont aucun moyen de les
arrêter ?
C’est très difficile, et la lutte contre les escrocs du trading a jusqu’ici peu d’effet, surtout
face au ras de marée d’escroqueries que doivent affronter les autorités. Comme le disait
Benoît de Juvigny, le secrétaire général de l’AMF lors de cette conférence :
« Malheureusement, nos moyens juridiques sont assez limités. Nous pouvons bloquer les
sites, en fermer 4 ou 5 par an, mais c’est une goutte d’eau face au nombres et à la facilité de
créer des sites de ce type, d’autant que nous n’avons pas la possibilité de faire fermer les
sites opérant depuis Chypre, dès lors qu’ils ont un agrément, même si derrière ils ne
respectent pas les réglementations. »
Une fois que le mal est fait et que des gens ont été volés, les poursuites sont aussi très
difficiles. Cela n’empêche pas la justice de s’attaquer à ces réseaux criminels, mais les
victimes ne doivent pas en attendre des miracles. Comme l’a expliqué le procureur de la
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république du Tribunal de Paris, François Molins, ils ont mené 15 interrogatoires et 5
perquisitions ont eu lieu en Israël grâce à la coopération de la police israélienne. Mais
même en cas de condamnation, cela ne suffit pas toujours pour retrouver l’argent évaporé,
car avec les circuits de blanchiment et d’évasion mis en place par les escrocs « la
perspective de ne jamais récupérer son argent est quasi certaine », a bien rappelé le
procureur.
7/ De nouveaux dispositifs sont prévus pour endiguer ce fléau ?
Oui. La bonne nouvelle de cette conférence est que les autorités semblent avoir obtenu
l’interdiction des publicités sur Internet pour ces arnaques au trading. Comme l’a annoncé
le secrétaire général de l’AMF, la Loi Sapin II, annoncée mercredi 30 mars, contient un
article visant à interdire la publicité sur internet pour les produits les plus risqués,
notamment pour les sites de trading Forex et d’options binaires.
Le problème est qu’interdire les publicités sur Internet ne suffira probablement pas à les
faire disparaître. D’abord parce que les escrocs du trading sont déjà hors la loi et se
moquent parfaitement de toutes les interdictions. Ensuite parce que ces publicités sont une
manne pour beaucoup de médias qui font preuve d’une grande hypocrisie, comme d’ailleurs
les clubs de foot qui ont signés des partenariats de sponsoring sportif avec des sites de
trading chypriotes qui vont plumer leurs spectateurs et supporters. C’est scandaleux mais
légal. Pour que l’interdiction de la publicité sur Internet pour le trading soit efficace, il
faudrait que les sites comme Yahoo, Twitter, et autres médias nationaux qui diffusent ces
publicités soient coopératifs, ce qui n’est pas certain. Il faudra peut-être d’ailleurs envisager
de sanctionner directement les médias qui diffusent ces publicités, comme la direction de la
répression des fraudes a les moyens de le faire.
A plus long terme, il serait sûrement plus efficace d’interdire toute proposition de trading
aux particuliers, comme c’est déjà le cas aux Etats-Unis. Mais cela mettra plus de temps, car
l’Europe est beaucoup plus permissive et libérale que les Etats-Unis sur ce genre de choses.
La seconde directive sur les marchés d’instruments financiers (MIF2), prévoira aussi la
possibilité d’interdire la commercialisation de certains produits financiers, pour les
gendarmes boursiers nationaux et pour l’Esma (le gendarme boursier européen), mais son
entrée en vigueur est retardée à 2018.
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