Diversifié
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Diversifié
Diversifié Code du Fonds : 040 Date de création : janvier 1987 Épargne et retraite collectives Actif net : 2 278,3 millions $ Gestionnaire de portefeuille Commentaire La stratégie de placement du Fonds s’oriente principalement vers une répartition judicieuse des actions canadiennes et étrangères et des titres à revenu fixe. Étant donné l’importance de cette répartition, un comité est responsable de la prise de décision, et ce, en accord avec la vision des marchés et de l’économie de ses membres. De plus, pour diversifier davantage le portefeuille, la sélection des titres a été confiée à plusieurs gestionnaires ayant des styles de gestion différents. Ainsi, le comité répartit judicieusement, au sein de chaque classe d’actif, les investissements en s’assurant de faire appel à plusieurs styles de gestion, tout en se conformant à ses anticipations des marchés. Gestionnaire principal : Clément Gignac, M. Sc. écon. Objectifs du Fonds • Combine la croissance du capital au revenu courant • Diversifie le risque entre les classes d’actif et entre les styles de gestion Composition du Fonds Caractéristiques du fonds sous-jacent Au 31 décembre 2016 Au 31 décembre 2016 • Gère de façon active la répartition des investissements par classes d’actif et par styles de gestion Obligations canadiennes 27,45% Portefeuilles obligataire et court terme • Est conforme à un horizon d’investissement de moyen à long terme Actions canadiennes 30,85% Style de gestion AA6,9 années 5,1 années 3,3 % 2,2 % Obligations étrangères 7,95% Court terme et autres 6,93% Actif privilégiant un bon équilibre entre les diverses classes d’actif Les 10 principaux titres du Fonds Limites des placements Min. Max. Valeurs à court terme Obligations Prêts hypothécaires/titres garantis par des hypothèques Titres de participation canadiens Titres de participation étrangers 0 % 20 % 25 % 70 % 0 % 5 % 5 % 10 % 45 % 45 % Le maximum investi dans un secteur économique du marché boursier est limité au plus élevé de 20 % de l’actif du Fonds et deux fois la pondération de ce secteur dans l’indice composé S&P/TSX. La durée moyenne des titres obligataires doit se situer entre 50 % et 150 % de la durée de l’indice obligataire universel FTSE TMX Canada. Faible à Modéré modéré Modéré à élevé Au 31 décembre 2016 Fonds Industrielle Alliance obligations de sociétés canadiennes 7,75 % Fonds Industrielle Alliance Dividendes 5,22 % Fonds Industrielle Alliance Actions mondiales 6,02 % iShares MSCI EAFE ETF Conviction 4,93 % Fonds Industrielle Alliance Actions canadiennes à petite capitalisation 5,95 % Fonds Industrielle Alliance Obligations court terme 4,10 % Fonds Industrielle Alliance Actions internationales 5,38 % iShares 7-10 Year Treasury Bond ETF 3,97 % iShares S&P/TSX 60 Index Fund 5,32 % iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF 3,90 % 52,54 % Performance - Rendements bruts Rendements avant déduction des frais de gestion et d’administration Rendements composés Échelle de risque Très faible Faible Qualité moyenne des obligations Échéance moyenne Durée modifiée Coupon moyen Rendement au marché Actions étrangères 26,82% Au 31 décembre 2016 Fonds Indice composé2 DDA1 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 4 ans 6,9 7,1 1,0 0,8 (0,4) 0,6 1,8 4,0 6,9 7,1 6,4 5,6 8,0 7,1 9,7 7,4 Depuis 5 ans 10 ans janv. 1987 9,2 7,1 6,2 5,3 8,8 Élevé Rendements annuels Au 31 décembre 16 15 14 13 12 11 10 09 08 07 Fonds Indice composé2 6,9 7,1 6,0 4,0 11,2 10,4 14,9 8,3 7,2 5,8 (0,6) 1,4 9,7 10,3 21,3 15,8 (13,2) (12,2) 2,6 4,8 1 2 Depuis le début de l’année Indice obligataire universel FTSE TMX Canada (45 %), indice composé S&P/TSX (25 %), indice MSCI - Monde ($ CA) (rend. net) (25 %), indice des Bons du Trésor - 91 jours FTSE TMX Canada (5 %). Pour plus d’information sur ces indices, veuillez consulter la note légale à la fin de cette publication. Les rendements passés ne sont pas une garantie des rendements futurs. Le trimestriel | Fonds de placement collectifs Quatrième trimestre, se terminant le 31 décembre 2016 Industrielle Alliance Note légale Les indices utilisés dans les publications d’iA Groupe financier1 représentent des marques de commerce ou de services appartenant à des Fournisseurs d’indices (tel que défini ci-dessous) et/ou des concédants de licences qui se réservent tous les droits. Industrielle Alliance, Gestion de placements inc. « iAGP », filiale d’iA Groupe financier, est autorisée à utiliser ces indices conformément aux licences obtenues auprès des Fournisseurs d’indices concernés. S&P Dow Jones Indices LLC, FTSE International Limited, FTSE TMX Global Debt Capital Markets Inc., Frank Russel Company, MSCI Inc., BMO Financial Group, Barclays Risk Analytics and Index Solutions ltd and Citigroup Index LLC sont des « Fournisseurs d’indices ». Les fonds offerts par iA Groupe financier ne sont parrainés, avalisés, vendus ou promus par aucun fournisseur d’indices et/ou concédant de licence. Aucun Fournisseur d’indices et/ou concédant de licence ne fait de déclaration sur la pertinence d’investir dans ces fonds, n’offre de garanties ou de conditions à leur égard, ni n’accepte de responsabilité relativement à leur conception, émission et négociation. La redistribution et l’utilisation des indices ainsi que leurs données sous-jacentes sont interdites sans le consentement écrit des Fournisseurs d’indices concernés. Pour toute information sur les indices, les investisseurs doivent se référer aux documents pertinents des Fournisseurs d’indices concernés. Aucun Fournisseur d’indices n’a participé à la conception, l’approbation ou la révision des publications économiques et financières distribuées par iA Groupe financier. Sources FTSE Pour toute mention des indices FTSE : FTSE International Limited (« FTSE ») © FTSE [2016]. FTSE® est une marque de commerce des sociétés du groupe de la Bourse de Londres utilisée par FTSE sous licence. « NAREIT® » est une marque de commerce de la National Association of Real Estate Investments Trusts utilisée par FTSE sous licence. « EPRA® » est une marque de commerce de la European Public Real Estate Association utilisée par FTSE sous licence. « TMX » est une marque de commerce de la TSX inc. utilisée par FTSE sous licence. MSCI Le Fond Indiciel International et le Fond Indiciel Mondial Tous Pays sont des fonds indiciels qui tentent de répliquer le plus fidèlement possible la performance d’indices appartenant à MSCI. Ni MSCI inc. (« MSCI »), ni aucune de ses filiales, ni aucun de ses fournisseurs d’information ou des tiers participant à la composition, au calcul ou à la création d’un indice MSCI (collectivement, les « parties MSCI ») ne parrainent, n’appuient, ne vendent les parts ou ne font la promotion des fonds. Les indices MSCI sont la propriété exclusive de MSCI. MSCI et les noms d’indices MSCI sont des marques de service de MSCI ou de ses filiales et ont été autorisés à être utilisés à certaines fins par Industrielle Alliance, Gestion de placements inc., une filiale d’Industrielle Alliance, Assurance et services financiers inc. Les parties MSCI ne font aucune déclaration et ne donnent aucune garantie, expresse ou implicite, vis-à-vis de l’émetteur ou des propriétaires des parts des fonds ou de toute autre personne, physique ou morale, quant à la pertinence d’investir dans des fonds en général ou dans ces fonds en particulier ou à l’égard de la capacité des indices MSCI de réaliser un rendement correspondant au marché boursier. MSCI ou ses filiales concèdent des licences à l’égard de certaines marques de commerce, marques de service ou désignations commerciales ainsi qu’à l’égard des indices MSCI que MSCI établit, compose et calcule sans égard aux fonds, à l’émetteur ou aux propriétaires des parts des fonds ou à toute autre personne, physique ou morale. Aucune des parties MSCI n’a quelque obligation de se préoccuper des besoins de l’émetteur ou des propriétaires des parts des fonds ou de toute autre personne, physique ou morale, à l’occasion de la création, de la composition ou du calcul des indices MSCI. 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Sans restreindre pour autant la portée générale de ce qui précède, aucune des parties MSCI ne sera tenue responsable des dommages directs, indirects, particuliers, de caractère punitif, consécutifs ou autres dommages (y compris le manque à gagner) même si elle avait été avisée de la possibilité de ces dommages. Aucun acheteur, vendeur ou porteur du présent titre, produit ou fonds, ni aucune autre personne, physique ou morale, ne devrait utiliser ou mentionner un nom commercial, une marque de commerce ou une marque de service de MSCI pour parrainer, endosser, mettre en marché ou promouvoir ce titre sans d’abord vérifier auprès de MSCI s’il doit obtenir son autorisation. Aucune personne, physique ou morale, ne pourra, en aucun cas, réclamer une affiliation avec MSCI sans en avoir obtenu la permission préalable et écrite de MSCI. Pour plus d’informations à propos des indices MSCI, visitez la page https://www.msci.com/indexes. Classification GICS Pour toute mention ou utilisation de la classification GICS (Global Industry Classification Standard) (« GICS ») : la classification GICS a été développée par MSCI Inc. (« MSCI ») et Standard & Poor’s Financial Services LLC (« S&P »). Elle est la propriété exclusive et une marque de service de MSCI et S&P et fait l’objet d’une licence d’utilisation au profit d’IAGP. Ni MSCI, ni S&P ni aucune des autres parties impliquées dans le développement ou l’élaboration du GICS ou de toute classification du GICS ne consentent de garanties ou de déclarations, exprès ou tacites, relatives à ce standard ou cette classification (ou aux résultats pouvant être obtenus grâce à leur utilisation), et toutes ces parties se refusent par les présentes à consentir toute garantie d’originalité, d’exactitude, d’exhaustivité; de valeur commerciale et d’aptitude à une utilisation particulière pour ce qui concerne ces standards ou ces classifications. Sans limiter la portée de ce qui précède, MSCI, S&P, aucun de leurs affiliés ou aucune partie impliquée dans le développement ou l’élaboration du GICS ou de toute classification du GICS ne peuvent, en aucune circonstance, encourir de responsabilité au titre de tout dommage direct, indirect, spécial, punitif, ou de tout autre dommage (incluant la perte de profits) et ce, même dans le cas où ils seraient informés de la possibilité de survenance de ces dommages. 1 iA Groupe financier est une marque de commerce et un autre nom sous lequel l’Industrielle Alliance, Assurance et services financiers inc. exerce ses activités. Le trimestriel | Fonds de placement collectifs Quatrième trimestre, se terminant le 31 décembre 2016 Industrielle Alliance