COMPRENDRE ET SAVOIR PRECONISER DES SOLUTIONS DE

REF : PRV043
COMPRENDRE ET SAVOIR PRECONISER
DES SOLUTIONS DE PREVOYANCE
OBJECTIFS
Identifier les limites des
régimes de prévoyance
obligatoire des salariés
et non-salariés, et
connaître l’environnement
réglementaire de la
prévoyance.
Face à la maladie, l’arrêt de travail, le décès, la dépendance, quels sont
les risques en termes de maintien du niveau de vie de la famille, de
protection du conjoint survivant ou d’éducation des enfants ?
Comprendre le
positionnement et les
enjeux des contrats
collectifs.
Déterminer les besoins à
couvrir face aux risques
d’incapacité, invalidité,
décès ou dépendance pour
proposer des solutions
individuelles adaptées.
PRE-REQUIS
Connaître les principes
généraux des principaux
régimes de retraite.
METHODE
D’APPRENTISSAGE
15
10
75
Théorie
Echange d’expérience
Cas pratiques
Pas de logiciel utilisé.
Dates & prix
1 jour (7 heures)
675 € HT
+ 26 mai 2014
+ 7 novembre 2014
CONTENU
La prévoyance des salariés
PRÉVOYANCE OBLIGATOIRE
L’assurance maladie
- Quel est le régime des indemnités journalières ?
Montant, délai de carence, durée de versement ?
- Quelles sont les autres prestations : indemnité
temporaire d’inaptitude ? Maintien du salaire par
l’entreprise ?
L’assurance invalidité
- Comment distinguer les niveaux d’invalidité (catégorie I,
II ou III) ? Incapacité partielle ? Totale ? Assistance d’une
tierce personne ?
- Quel est le niveau de la pension d’invalidité ?
- Quelles prestations en cas d’invalidité professionnelle ?
50
L’assurance décès
40
- Quels capitaux sont versés aux ayants droits ?
- Quelles conditions pour l’allocation
10 veuvage ?
- Quelle rente en cas d’accident du travail ou de maladie
professionnelle ?
Théorie
- Quelle autre garantie pour les cadres à la charge de
Echange d’expérience
l’entreprise ?
Cas pratiques
PRÉVOYANCE COLLECTIVE
- Dans quel cadre réglementaire se situe la prévoyance
collective? Quelles sont les obligations de l’entreprise ?
- Comment mettre en place un contrat ? Quelles
garanties ? Quels bénéficiaires ? Quels avantages pour
l’entreprise et les salariés ?
PRÉVOYANCE INDIVIDUELLE
- Comment assurer un niveau de protection de la famille
adéquat ?
- Quels sont les éléments déterminants du contrat ?
Bulletin d’inscription en dernière page
Intra
Eligible à la formation “parcours”
Nous contacter : [email protected]
Tél : 01 55 82 07 00
N° d’agrément formation :
11930388193
www.formations.harvest.fr
La prévoyance des non salariés
PRÉVOYANCE OBLIGATOIRE
- Quelles sont les prestations servies par les régimes
obligatoires des commerçants, artisans, professions
libérales (indemnités journalières, rentes invalidité,
capitaux décès, rente au conjoint, aux enfants) ?
- Quelles lacunes de la prévoyance obligatoire des non
salariés faut-il combler ?
PRÉVOYANCE INDIVIDUELLE
- Comment profiter du cadre fiscal Madelin ? Quel champ
d’application ? Quel plafond de déduction ?
- Quels critères du contrat mettre en avant ?
L’opportunité d’une approche globale
- Quelles données recueillir pour établir un bilan
prévoyance ? Quelle situation familiale ? Quel statut
social ? Quelle prise en charge des échéances de crédit
face à quel(s) risque(s) ?
- Comment estimer le budget du conjoint survivant et
préciser ses besoins réels ? Comment financer les
droits de succession dus par les enfants ?
- Lors de la souscription d’un crédit, à qui attribuer le
bénéfice de l’assurance emprunteur ?
- Comment sensibiliser les clients au risque de
dépendance pour l’anticiper ?
SUPPORTS STAGIAIRES
Le classeur participant comprend :
- Le livret de prise de notes incluant le diaporama
- Les exercices courts et les cas pratiques, avec leur
corrigé
- Une documentation électronique en ligne, remise à l’issue
du stage