Folio 662 - Investissement Conseils

PROFESSION
Point de vue
Sécuriser le conseil patrimonial
Créé en 1995, AMC est
un acteur discret sur le
marché des logiciels liés à
la gestion de patrimoine.
Dernièrement, l’éditeur a
lancé l’outil Méthode 4D qui
vise à accompagner les
professionnels dans leur
démarche commerciale et leur
formation. Le point avec JeanPascal Amigues, le président
de cette société toulousaine.
Investissement Conseils : Pouvezvous nous présenter votre société ?
Jean-Pascal Amigues : AMC, dont je
détiens 60 % du capital, a été créé il y a
17 ans. J’ai lancé cette activité après
avoir remporté la Disquette d’or du
conseil supérieur de l’Ordre des expertscomptables, alors que j’étais clerc de
notaire spécialisé dans le conseil en gestion de patrimoine. Depuis, la société
s’est progressivement développée et
commercialise différents logiciels liés au
conseil patrimonial. J’ai conservé un lien
étroit avec la profession comptable. J’ai
récemment rédigé un ouvrage à sa destination (Gestion de patrimoine, 275
pages, édition CSOEC, ndlr) et je réalise des formations en gestion de patrimoine pour les futurs experts-comptables
à l’université Paris V. Je suis d’ailleurs
persuadé que la matière patrimoniale
étant transversale, l’intérêt du client ne
peut être satisfait que si les différents
acteurs du conseil collaborent ensemble,
en apportant leurs compétences propres.
Aujourd’hui, notre chiffre d’affaires
s’élève à 450 000 euros, la majorité de
nos clients sont des CGPI, mais nous
détenons quelques contrats avec des
grands comptes, comme le réseau national Vie de la Maaf, le Crédit mutuel
d’Anjou ou encore la banque fédérale de
la Banque populaire. Depuis deux ans,
nous avons ouvert un bureau à Paris afin
de nous rapprocher du monde de la ges-
tion de patrimoine, au sens
large.
être confiées à un autre professionnel du chiffre ou du
droit, le CGPI est l’élément
déclenchant une démarche
IC : Un mot sur vos
collective avec les autres
différents logiciels ?
conseils de son client. Par
J.-P. A: Nous disposons de
exemple, le CGPI, pour une
divers logiciels de simulaproblématique retraite d’un
tion sur l’assurance-vie
client TNS, peut proposer
(Assurance-Vie Rachats
un contrat Madelin, mais
Programmés) et l’immopeut entrer en contact avec
bilier (Immo Flash), un
le notaire pour les questions
outil permettant de réaliser
matrimoniales, en l’occurun bilan patrimonial simrence la réversion, ou les
plifié (Bilan Flash), un Jean-Pascal Amigues,
stratégies juridiques liées à
autre pour les études patri- président d’AMC, société
l’immobilier… C’est pourmoniales approfondies éditrice de logiciels.
quoi le CGP est l’acteur clé
(Simul Expert), un outil
pour améliorer le conseil
assistant le courtier à être
Le CGP
patrimonial donné à un
en conformité avec la
est l’acteur clé
client. De plus, cet outil
réglementation (Devoir de
pour améliorer
permet de sécuriser l’apConseil) et un logiciel fisproche client, puisqu’il
cal pour l’impression des
le conseil
de n’oublier aucune
déclarations IR et ISF
patrimonial donné permet
stratégie. En effet, notre
(Impôt Expert). Dernièreà un client.
mode de réflexion est ainsi
ment, nous avons lancé
fait que nous allons sponMéthode 4D permettant de
développer la facturation d’honoraires et tanément vers les solutions les plus
de sécuriser le conseil patrimonial. Nous « simples ». Ainsi, avec cet appui techvenons d’achever la conception d’un outil nique, le CGPI peut être exhaustif dans
destiné aux experts-comptables permet- son approche et multiplier les sources de
tant de simuler l’acquisition d’immobi- chiffre d’affaires. Ce logiciel est dispolier par une entreprise ou ses actionnaires nible au format tablette et donc facile(Immo Pro). Mais cet outil est davantage. ment utilisable en clientèle. Le conseiller
peut éditer un rapport d’une dizaine de
pages personnalisable, ce qui permet au
IC : Quels sont les objectifs
client de comprendre quelle valeur ajoude Méthode 4D ?
J.-P. A : Ce logiciel permet de « formali- tée apportée et donc de justifier la factuser » deux points clés : correspondre à la ration d’honoraires. Méthode 4D est éganotion de territoire – aucun profession- lement destinée à suivre les recomnel du conseil (notaire, CGPI, courtier, mandations AMF-ACP, ainsi qu’à assuavocat et expert-comptable), n’est com- rer la formation en gestion de patrimoine.
pétent dans tous les domaines – et répertorier les 85 stratégies patrimoniales IC : Confirmez-vous la fin de votre
répondant à des problématiques, comme partenariat avec ManyMore ?
la prévoyance, retraite, transmission, ges- J.-P. A : Oui, nous avons décidé de mettre
tion juridique et fiscale, épargne.
un terme à notre collaboration. Nous
Ainsi, après avoir réalisé une découverte cherchons désormais un nouveau parteexhaustive de son prospect (patrimoine, naire afin de proposer à nos clients une
objectif, profil), le CGP accède à toute solution de gestion de la relation client
une gamme de stratégies patrimoniales et d’agrégation des comptes, compatible
entrent dans son champ de compétences avec nos outils.
et qui correspondent aux attentes du
client. En accédant aux missions pouvant
Propos recueillis par Benoît Descamps
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Févrierr 2013 I n° 755 I Investissement Conseils I 97