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40 Carat+™
TreStar Termsheet
™
31.12.16
Votre solution personnelle de prévoyance individuelle 3a
Taux d’intérêt actuel du compte de prévoyance 3a: 0.20%
Profil de placement
Commentaire
Part en actions: 30 %
Vos avoirs sont investis dans des fonds du marché monétaire, des
fonds en obligations, des fonds en actions, des fonds immobiliers et
des fonds de placement alternatifs. L’investissement en actions s’élève
en moyenne à 30 % de la valeur totale, avec une fluctuation autorisée
de -10 à +5% selon la situation des marchés.
Au fil de l’année, l’environnement économique s’est sensiblement amélioré. Les
États-Unis font office de base et de moteur de la croissance économique globale.
Cette base est constituée tant par la robuste consommation américaine que par le
secteur immobilier, alors que les promesses d’allégements fiscaux représentent le
moteur. Après s’être stabilisés pendant les mois d’été, divers indices précurseurs
affichent des chiffres synonymes d’expansion, laissant ainsi envisager une accélération de la croissance pour les mois à venir.
Les marchés financiers ont en partie déjà escompté cette accélération de la croissance. Les anticipations d’inflation et de croissance ont poussé les taux d’intérêt à
la hausse de manière sensible, tout particulièrement aux États-Unis. Ceci a profité
à la notation du dollar américain et les estimations de bénéfice des banques ont
été revues sensiblement à la hausse.
Contre toute attente, les marchés des actions ont littéralement décollé après
l’élection du nouveau président américain. Les performances sectorielles sont
toutefois très hétérogènes. Nous anticipons la poursuite de l’évolution favorable
des marchés d’actions ainsi qu’une hausse des taux d’intérêt. Cependant, après
un mouvement haussier aussi rapide, une petite correction ne saurait étonner.
Même s’il n’est pas possible de prévoir le moment d’une correction des marchés,
ceci devrait cependant représenter une bonne opportunité d’achat.
Capacité de risque normale
Vous êtes un investisseur avec une propension au risque normale.
Vous recherchez une plus-value à long terme et vous êtes prêt pour ce
faire à encourir des fluctuations de valeurs à court terme.
Chiffres clés
Gestionnaire: Devise: Investissement minimal: Frais forfaitaires: Souscription: Benchmark: Frais d’émission: Lienhardt & Partner Privatbank Zürich AG
CHF
100
1.20 %
mensuelle
Pictet LPP-40 plus modiefied
3.00 % (unique)
Performance
Trestar 40 Carat+
Pictet LPP-40 plus modified
1300
1200
1100
1000
900
800
700
n
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06 l 06 n 07 l 07 n 08 l 08 n
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Ja
15
16 16 6
n Jul ez 1
D
Ja
Lienhardt & Partner Core Strategy Fund
UBS ETF SBI Foreign AAA-BBB 5 - 10
iShares CHF Corporate Bond
UBS ETF Swiss Leader Index
Swisscanto Bond Invest Global Corp CHF
19.71
13.44
8.99
8.89
8.34
Jusqu’au 31.12.2016
LPP-40 plus modified
1 mois:
1.57
3 mois:
0.49
Depuis le début de l’année:
3.33
1 an:
3.33
Depuis le lancement: 3.27
40 Carat+TM
1.33
0.48
0.39
0.39
-12.34
Performance annuelle: LPP-40 plus modified
2015:
0.23 2016:
3.33
40 Carat+TM
-3.10
0.39
Pictet LPP-40 plus modified
TreStar 40 Carat+TM
Catégories de placement Liquidité
Obligations en CHF Obligations en monnaie étrangère Actions Suisse Actions Monde Immobilier Suisse Immobilier Monde Hedge Funds
Private Equity / Commodities
Les 5 principales positions
Pondération
6.94
38.14
0.00
17.74
22.09
5.72
0.00
0.00
9.37
Catégories de placement Liquidité Obligations en CHF Obligations en monnaie étrangère Actions Suisse Actions Monde Immobilier Suisse Immobilier Monde Hedge Funds
Private Equity / Commodities Pondération
5
27
20
13
17
2.5
4.5
6
5
Contact: Tibor Luka I [email protected] I www.trestar.ch I Tél. +41 22 347 37 08 I Fax +41 22 347 37 09
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de prestations bancaires. Des risques sont liés au placement dans des titres et autres placements. Des pertes peuvent survenir (par exemple, sur le cours, l’intérêt, une devise étrangère ou la
contrepartie). Des indications de rendement et des scénarios du marché financier historiques ne constituent pas une garantie pour les résultats courants ni futurs. Il n’est pas non plus garanti que
la performance de l’indice de référence soit atteinte ou dépassée. L’indemnité forfaitaire est perçue exclusivement sur la moyenne des titres placés. S’y ajoutent éventuellement des frais de tiers.