PORTEFEUILLE ÉQUILIBRÉ BLACKROCK

APERÇU DU FONDS – Le 23 SEPTEMBRE 2015
PORTEFEUILLE ÉQUILIBRÉ
BLACKROCK - PARTS DE SÉRIE A
Ce document renferme des renseignements essentiels sur les parts de série A du
Portefeuille équilibré BlackRock que vous devriez connaître. Vous trouverez plus de
détails dans le prospectus simplifié du fonds. Pour en obtenir un exemplaire,
communiquez avec votre représentant ou avec Gestion d’actifs BlackRock Canada
Limitée (« BlackRock Canada ») au 1 855 255-5951 ou à [email protected],
ou visitez le site Web www.blackrock.com/ca.
Avant d’investir dans un fonds, vous devriez évaluer s’il cadre avec vos autres
investissements et respecte votre tolérance au risque.
QUELS TYPES DE PLACEMENT LE FONDS FAIT-IL?
Le fonds vise à procurer à ses porteurs de parts un équilibre entre la croissance
du capital à long terme et le revenu en investissant dans un portefeuille
diversifié et équilibré qui est composé de titres de capitaux propres canadiens et
mondiaux et, dans une moindre mesure, de titres à revenu fixe canadiens. Le
fonds investira principalement dans des titres de fonds négociés en bourse
MD
iShares (ou d’autres organismes de placement collectif) qui sont gérés par
BlackRock Canada ou un membre de son groupe, mais il pourrait également
investir directement dans des titres à revenu fixe, des titres de capitaux propres,
des espèces ou des quasi-espèces.
Les graphiques ci-dessous donnent un aperçu des placements du fonds au 31
juillet 2015. Ces placements changeront au fil du temps.
10 PRINCIPAUX PLACEMENTS ( 31 juillet 2015 )
iShares Canadian Universe Bond Index ETF
iShares S&P/TSX 60 Index ETF
iShares MSCI EAFE Minimum Volatility Index ETF
iShares Core S&P 500 ETF
iShares MSCI Emerging Markets Minimum Volatility Index ETF
iShares S&P/TSX North American Preferred Stock Index ETF
(CAD-Hedged)
iShares Global Real Estate Index ETF, Common Units
iShares Canadian Hybrid Corporate Bond Index ETF
iShares 1-5 Year Laddered Corporate Bond Index ETF, Common Units
iShares S&P/TSX Capped REIT Index ETF
22,99 %
20,43 %
13,75 %
9,44 %
6,97 %
5,51 %
Pourcentage total des 10 principaux placements
98,60 %
5,13 %
4,87 %
4,81 %
4,70 %
Nombre total des placements : 11
Total
Code du fonds :
BLK110, BLK310
Date de création de la
15 octobre 2013
série :
Valeur totale au 31
42,7 millions $
juillet 2015 :
Ratio des frais de
1,70 %
gestion (RFG) :
Gestionnaire de fonds :
BlackRock Canada
Gestionnaire de
BlackRock Canada
portefeuille :
Sous-conseiller :
BlackRock Institutional
Trust Company, N.A.
Distributions :
Annuelles en
décembre
Placement minimal :
Le montant minimal du
placement initial est de
1 000 $ et celui de
chaque placement
additionnel, de 100 $
QUELS SONT LES RISQUES
ASSOCIÉS À CE FONDS?
La valeur du fonds peut augmenter ou diminuer.
Vous pourriez perdre de l’argent.
Une façon d’évaluer les risques associés à un fonds
est de regarder les variations de son rendement, ce
qui s’appelle la « volatilité ».
En général, le rendement des fonds très volatils varie
beaucoup. Ces fonds peuvent perdre de l’argent,
mais aussi avoir un rendement élevé. Le rendement
des fonds peu volatils varie moins et est
généralement plus faible. Ces fonds risquent moins
de perdre de l’argent.
Niveau de risque
RÉPARTITION DES PLACEMENTS ( 31 juillet 2015 )
Obligations canadiennes
Actions internationales
Actions canadiennes
Actions américaines
Autres éléments d’actifs, moins le passif
Trésorerie
BREF APERÇU
38,17 %
25,86 %
25,13 %
9,44 %
-0,31 %
1,72 %
100,00 %
BlackRock Canada estime que la volatilité de ce
fonds est faible à moyen.
Ce niveau est établi d’après la variation du
rendement du fonds d’une année à l’autre. Il
n’indique pas la volatilité future du fonds et peut
changer avec le temps. Un fonds dont le niveau de
risque est faible peut quand même perdre de l’argent.
Pour en savoir davantage sur le niveau de risque et
les facteurs de risque qui peuvent influer sur le
rendement du fonds, veuillez consulter les rubriques
« Quels sont les risques associés à un placement
dans le fonds? » et « Qui devrait investir dans ce
fonds? » dans le prospectus simplifié du fonds.
AUCUNE GUARANTIE
Comme la plupart des fonds, ce fonds n’offre aucune
garantie.Vous pourriez ne pas récupérer le montant
investi.
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PORTEFEUILLE ÉQUILIBRÉ BLACKROCK - PARTS DE SÉRIE A
QUEL A ÉTÉ LE RENDEMENT DU FONDS?
Cette rubrique présente le rendement des parts de série A du fonds depuis sa création, après déduction des frais. Ces frais
diminuent le rendement du fonds.
Rendements annuels
%
Ce graphique illustre le rendement des parts de série A du fonds depuis sa création. Le fonds n'a pas perdu de valeur au cours
de la dernière année civile terminée. L’écart des rendements et leur fluctuation d’une année à l’autre peuvent vous donner une
idée du niveau de risque associé au fonds par le passé. Ils ne vous indiquent pas quel sera le rendement du fonds dans le futur.
8,94
10 %
9%
8%
7%
6%
5%
4%
3%
2%
1%
0%
2005
2006
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
2014
Meilleur et pire rendement sur trois mois
Ce tableau indique les meilleurs et les pires rendements pour les parts de série A du fonds pour une période de trois mois
depuis sa création. Les meilleurs et les pires rendements sur trois mois pourraient être supérieurs ou inférieurs dans le futur.
Songez à la perte que vous êtes disposé à assumer à court terme.
Rendement
Période de 3 mois terminée le
Si vous avez investi 1 000 $ au début de la période
Meilleur rendement
6,46 %
28 février 2015
Pire rendement
-2,63 %
30 juin 2015
votre placement augmenterait pour
s'établir à 1 065 $
votre placement diminuerait pour s'établir
à 974 $
Rendement moyen
Le rendement annuel composé des parts de série A du fonds était de 9,88 % depuis sa création. Si vous avez investi 1 000 $
dans le fonds depuis sa création, votre placement vaudrait maintenant 1 184 $.
À QUI LE FONDS EST-IL DESTINÉ?
UN MOT SUR LA FISCALITÉ
Les investisseurs qui veulent :
► un placement prudent axé sur les titres de capitaux propres
regroupant revenu et possibilité de croissance modérée du
capital;
► une diversification par secteur géographique, par capitalisation
boursière et par catégorie d’actif;
► un placement à moyen ou à long terme et qui peuvent tolérer
un risque de placement de faible à moyen.
En général, vous devez payer de l'impôt sur l'argent que
vous rapporte un fonds. Le montant à payer varie en
fonction des lois fiscales de votre lieu de résidence et
selon que vous détenez ou non le fonds dans un régime
enregistré, comme un régime enregistré d'épargne-retraite
ou un compte d'épargne libre d'impôt.
Rappelez-vous que si vous détenez votre fonds dans un
compte non enregistré, les distributions du fonds s'ajoutent
à votre revenu imposable, qu'elles soient versées en
argent ou réinvesties.
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COMBIEN CELA COÛTE-T-IL?
Le tableau suivant présente les frais que vous pourriez avoir à payer pour acheter, posséder et faire racheter des parts de
séries F du fonds. Les frais (y compris les commissions) peuvent varier d’une série et d’un fonds à l’autre. Des commissions
élevées peuvent inciter les représentants à recommander un placement plutôt qu’un autre. Informez-vous sur les fonds et les
placements plus économiques qui pourraient vous convenir.
1. Frais d’acquisition
Lorsque vous achetez des parts de série A du fond, vous devez choisir le moment où les frais d’acquisition seront payés.
Informez-vous sur les avantages et les inconvénients de chaque option.
Option de frais
d’acquisition
Ce que vous payez en pourcentage Ce que vous payez en
(%)
dollars ($)
Comment cela fonctionne
Frais d’acquisition
initiaux
de 0,00 % à 5,00 % du
montant que vous investissez
de 0 $ à 50 $ pour
chaque tranche de
1•000•$ investie
Frais d’acquisition
réduits
Si vous faites racheter vos
parts :
au cours de la première
année•:•3,00 %
au cours de la deuxième
année•:•2,00 %
au cours de la troisième
année•:•1,00 %
par la suite : néant
de 0 $ à 30 $ par
tranche de 1•000•$
des parts que vous
faites racheter
Vous pourriez être tenu de payer des frais d’acquisition si vous choisissez de
souscrire des parts de série A selon l’option avec frais d’acquisition initiaux. Vous
devez négocier le montant à payer avec votre représentant, à concurrence de 5,00 %.
BlackRock Canada déduit les frais d’acquisition du montant que vous investissez et
les verse à votre représentant à titre de commission.
BlackRock Canada versera à votre représentant des frais de 2,00 % si vous
choisissez de souscrire des parts de série A selon l’option avec frais d’acquisition
réduits. Si vous faites racheter vos parts dans les trois ans suivant leur souscription,
les frais seront fondés sur le prix initial de vos parts et leur période de détention.
BlackRock Canada déduit les frais de la valeur des parts que vous faites racheter et
les verse à BlackRock Canada.
2. Frais du fonds
Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont
cependant des conséquences pour vous, car ils
réduisent le rendement du fonds. En date du 31
mars 2015, les frais du fonds attribuables à la
série correspondaient à 1,75 % de sa valeur, soit
17,5 $ par tranche de 1 000 $ investie.
Taux annuel (en %
de la valeur
du fonds)
Ratio des frais de gestion (RFG) - Il s'agit du total des frais de
gestion (y compris la commission de suivi) et des frais d’exploitation
du fonds (y compris les frais d'administration).
Ratio des frais d’opérations (RFO) - Il s'agit des coûts des
opérations du fonds.
1,70 %
Frais du fonds
1,75 %
0,05 %
Renseignements sur la commission de suivi
La commission de suivi est une commission continue versée tant que vous détenez des titres du fonds. Cette commission
couvre les services et les conseils que votre courtier vous fournit. BlackRock Canada verse la commission de suivi à votre
représentant (y compris un courtier executant). Elle est prélevée sur les frais de gestion et est calculée en fonction de la valeur
de votre placement. Le taux dépend de l’option de frais d’acquisition que vous choisissez :
► Frais d’acquisition initiaux – commission correspondant à au plus 1,00 % de la valeur de votre placement chaque année, soit
au plus 10,00 $ par année pour chaque tranche de 1 000 $ investie.
► Frais d’acquisition réduits – commission de suivi correspondant à au plus 0,50 % de la valeur de votre placement au cours
des années 1 à 3 et à 1,00 % par la suite, soit au plus 5,00 $ au cours des années 1 à 3 et 10,00 $ par la suite pour chaque
tranche de 1 000 $ investie.
3. Autres frais
Il se pourrait que vous ayez à payer d’autres frais lorsque vous vendrez ou substituerez des parts du fonds.
Frais
Ce que vous payez
Frais d’opérations à court terme
Des frais correspondant à 2,00 % si vous faites racheter ou substituez vos parts dans les 30
jours suivant leur souscription ou leur substitution.
Votre représentant peut vous imputer des frais de substitution lorsque vous substituez des parts
d’un autre fonds à vos parts. Vous ne payez pas de frais à BlackRock Canada pour la
substitution de parts.
Vous pourriez devoir payer des frais à votre représentant si vous transférez à une autre
institution financière vos placements détenus dans un régime enregistré. Aucuns de ces frais ne
sont versés à BlackRock Canada.
Vous pourriez devoir rembourser votre représentant s’il subit une perte parce que BlackRock
Canada a dû racheter vos parts en raison d’un paiement insuffisant.
Frais de substitution
Frais d’un régime fiscal enregistré et d’un CELI
Paiement insuffisant
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ET SI JE CHANGE D'IDÉE?
En vertu des lois sur les valeurs mobilières de certaines provinces et de
certains territoires, vous avez le droit :
► de résoudre un contrat de souscription de parts d'un fonds dans les
deux jours ouvrables suivant la réception du prospectus simplifié ou de
l'aperçu du fonds;
► d'annuler votre souscription dans les 48 heures suivant la réception de
sa confirmation.
Dans certaines provinces et certains territoires, vous avez également le
droit de demander la nullité d'une souscription ou de poursuivre en
dommages-intérêts si le prospectus simplifié, la notice annuelle, l'aperçu
du fonds ou les états financiers contiennent de l'information fausse ou
trompeuse. Vous devez prendre des mesures dans les délais prescrits par
la loi sur les valeurs mobilières de votre province ou territoire.
Pour de plus amples renseignements, reportez-vous à la loi sur les valeurs
mobilières de votre province ou territoire, ou consultez un avocat.
Renseignements
Pour obtenir un exemplaire du prospectus simplifié et
d'autres documents d'information du fonds,
communiquez avec BlackRock Canada ou avec votre
représentant. Ces documents et l'aperçu du fonds
constituent les documents légaux du fonds.
Gestion d'actifs BlackRock Canada Limitée
161 Bay Street, Suite 2500
Toronto (Ontario) M5J 2S1
Numéro de téléphone : 416 643-4000
Appels sans frais : 1 855 255-5951
Site Web : www.blackrock.com/ca
Courriel : [email protected]
Pour en apprendre davantage sur les placements dans
les fonds, consultez la brochure intitulée Comprendre les
organismes de placement collectif, accessible sur le site
Web des Autorités canadiennes en valeurs mobilières, à
l'adresse www.autorites-valeurs-mobilieres.ca.