Le plus de la solution financière
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Le plus de la solution financière
AGF Asset Management en direct… Le plus de La Solution Financière de Premium Line AGF Asset Management, a sélectionné pour vous en 2004 une dizaine de supports pour vous accompagner dans la constitution de vos portefeuilles client. Cette sélection sera périodiquement remise à jour en fonction de l’actualité des marchés financiers. Ces supports ont été sélectionnés en fonction de leur : Performance, Positionnement, Commissionnement. Voici la liste des fonds recommandée en 2004 par AGF Asset Management : Société de Gestion Les fonds profilés AGF AM AGF AM AGF AM Les fonds à horizon AGF AM AGF AM AGF AM AGF AM AGF AM Le fonds obligataire AGF AM Les OPCVM Actions AGF AM AGF AM AGF AM AGF AM AGF AM Nom du Fonds Code isin Devise Commission sur encours(%) AGF Multi Défensif AGF Multi Harmonie AGF Multi Croissance FR0007041173 FR0007041124 FR0007041207 EUR EUR EUR 1,20 1,35 1,35 AGF Horizon Retraite 2010-2011 AGF Horizon Retraite 2012-2013 AGF Horizon Retraite 2014-2015 AGF Horizon Retraite 2016-2017 AGF Horizon Retraite 2018+ FR0000979338 FR0000979346 FR0000979353 FR0000979361 FR0000979379 EUR EUR EUR EUR EUR 1,35 1,35 1,35 1,35 1,35 AGF Oblig Court Terme FR0000449373 EUR 1,15 AGF Valeurs Durables AGF Secteur Immobilier AGF Actions Mid Cap AGF Indice USA AGF Marchés Emergents FR0000017329 FR0000449340 FR0000449332 FR0000449423 FR0007492749 EUR EUR EUR EUR EUR 1,40 1,40 1,35 1,35 1,05 Focus sur « Les Fonds Profilés » Des portefeuilles à la portée de chaque objectif • Un profil de gestion prudent : AGF Multi Défensif Un profil largement investi en OPCVM obligataires (court, moyen et long terme) AGF Multi Défensif AGF Multi Harmonie AGF Multi Croissance Une allocation cible en lien avec l’objectif client Monétaire : 42,5 % Obligataire : 42,5 % Actions : 15 % Monétaire : 25 % Obligataire : 25 % Actions : 50 % Monétaire : 10 % Obligataire : 10% Actions : 80 % • U n p r o f i l d e g e s t i o n é q u i l i b r é : AG F M u l t i H a r m o n i e Un bon équilibre entre placements obligataires et placements actions • Un profil de gestion dynamique : AGF Multi Croissance Une place plus importante laissée aux OPCVM actions Performance 2003 + 5,46% Avantages des Fonds Profilés multigérants • Une répartition entre les différentes classes d’actifs : monétaire, obligataire, actions, alternatifs. + 8,95 % • Une diversification optimale : chaque OPCVM est lui même diversifié sur des valeurs. + 11,64% • Une gestion active de l’allocation des actifs en fonction du contexte économique et financier. Autres avantages des Fonds Profilés multigérants AGF AM • Une grande complémentarité. L’accès à des styles de gestion différents : growth, value, GARP, blend. L’accès à des OPCVM spécialisés sur des zones ou des secteurs spécifiques. L’accès à des savoir-faire reconnus. • Une équipe AGF AM qui exerce le métier de gérant / analyste depuis 1996. • Un processus de gestion et de sélection de fonds structuré et cohérent réalisé sur un univers très large. • Une gestion active de l’allocation des actifs en fonction du contexte économique et financier. Focus sur les « OPCVM Actions » AGF Valeurs Durables AGF Secteur Immobilier Objectif : • L’Epargne Socialement Responsable, c’est investir dans des sociétés qui intègrent pleinement les dimensions environnementales et sociétales, préoccupations grandissantes des citoyens des entreprises, des politiques et des Organisations Gouvernementales ou non Gouvernementales. • AGF Valeurs Durables est une SICAV investie dans des sociétés de la zone euro qui répondent aux critères de développement durable mais aussi de rendement. Le marché français de l’Investissement Socialement Responsable : • 1,5 Milliards d’euros d’encours au 30/06/2003 • Multiplication par 5 du nombre d’OPCVM ISR entre 1999 et 2002 Objectif : • Ce FCP, nourricier de la SICAV AGF Foncier, permet aux épargnants d’investir sur les actions du marché français avec une ouverture sur la zone euro, dans une moindre proportion. • Cet OPCVM thématique est intégralement orienté vers les actions de sociétés foncières, immobilières, de crédit-bail et de sociétés possédant des actifs fonciers susceptibles de revalorisation. • AGF Secteur Immobilier est donc un OPCVM Immobilier pur. Les avantages de ce FCP Les atouts de ce FCP • Un marché qui reste sain : - Le marché physique est sain, spécialement à Paris (ex : taux de vacances inférieur à 7%), prêt à rebondir quand la croissance redémarrera, - Après une performance moyenne de 20% en 2003, les sociétés foncières gardent des valorisations attrayantes, - Les effets positifs du régime SIIC perdurent sur le marché français. • Un OPCVM qui se situe depuis très longtemps dans les meilleurs de sa catégorie. • Un placement qui affiche une faible volatilité pour ce marché (environ 7 % contre environ 20% pour le CAC 40) tout en permettant de fortes performances. • Un produit décorrélé des grandes fluctuations de marché. Performance Année Performance 2003 + 18,59% • Un investissement dans des sociétés qui respectent les critères du développement durable. • Un objectif de rentabilité à long terme supérieur aux marchés des actions de la zone euro. • Un partenariat avec Vigéo, spécialiste de l’évaluation des sociétés en matière de développement durable. • Un processus de gestion fondé sur les critères « environnemental » et « sociétal » mais aussi sur des critères financiers. AGF Indice USA AGF Actions Mid Cap Objectif : • Ce FCP, nourricier de la SICAV AGF USA, permet aux épargnants d’accéder au marché d’actions d’Amérique du Nord au travers de son indice large : le Standard & Poor’s 500. • Produit indiciel, AGF Indice USA permet une diversification des investissements actions des épargnants sur le premier marché mondial des actions. Objectif : Les atouts de ce FCP Ce FCP, nourricier de la SICAV AGF Invest, permet aux épargnants de bénéficier du fort dynamisme du marché des moyennes et petites capitalisations françaises. Il repose sur des valeurs qui composent les 4 indices de référence (Le SBF 80, Le Second Marché, Le MIDCAC, Le nouveau Marché). Performance Année Performance 2003 + 6,28% • L’accès au premier marché mondial des actions. • Une gestion indicielle qui vise à reproduire l’indice de référence Standard & Poor’s 500. AGF Marchés Emergents Objectif : Ce FCP permet aux épargnants d’accéder au marché d’actions des pays émergents sans distinction de zone géographique. Performance Année Performance 33,06% 2003 Performance Année Performance 2003 + 19,82% Les avantages de ce FCP Performance Année Performance 2003 + 24,92% • Un FCP qui permet d’accéder aux petites et moyennes capitalisations boursières, difficilement abordables en direct. • AGF Actions Mid Cap sait tirer partie du dynamisme du marché des actions des petites et moyennes capitalisation. • Un univers d’investissement large qui permet d’être présent sur des valeurs de nombreux secteurs d’activité. • Une bonne diversification des investissements : AGF Actions Mid cap est actuellement exposé au comportement de 100 sociétés et les 10 principales lignes du portefeuille ne représente « que » 24 % du total. Les atouts de ce FCP • La délégation de la gestion à une société de gestion disposant d ’un grand savoir-faire dans le cadre de la gestion quantitative. • L’accès au dynamisme des actions des pays émergents. • Une possibilité de diversification des investissements tant sur les zones géographiques que sur différents cycles économiques. Focus sur « Les fonds à horizon » Se constituer un capital retraite… La réponse d’AGF Asset Management : 5 FCP avec des horizons d’investissement à échéance pré déterminée. • La gamme des 5 fonds à horizon est investie directement dans d’autres OPCVM dont 50% environ sont des fonds gérés à l’extérieur du Groupe. Performance 2003 AGF Horizon 2010-2011 11,85% AGF Horizon 2012-2013 12,57% AGF Horizon 2014-2015 12,57% AGF Horizon 2016-2017 12,49% AGF Horizon 2018+ 12,76% • La multigestion consiste à sélectionner une pluralité des gestionnaires ayant chacun un domaine d’expertise spécifique et permet donc l’accès à des styles de gestion complémentaires et très différents. • La sélection rigoureuse des fonds se fonde principalement sur la régularité des résultats enregistrés dans le passé, la compétence de l’équipe des gérants et la stabilité du processus de gestion proposé. Une allocation d’actif évolutive Avantages des fonds multigérants Basé sur un constat simple, plus on a de temps devant soit, plus l’investissement en actions est attrayant et le risque limité, les fonds à horizon permettent de bénéficier du fort potentiel de croissance des marchés d’actions lorsque l’horizon en terme de durée est lointain. Lorsque l’échéance approche, les produits actions sont progressivement remplacés par des produits de taux dont la performance est moindre mais régulière. • Un choix de 5 durées d’investissement fonction de la durée restant à courir jusqu’au départ à la retraite ou, plus généralement, à la finalisation d’un projet. • Une gestion optimisée en fonction de la durée d’investissement. Focus sur « le fond obligataire » AGF Oblig court terme • Ce FCP, nourricier d’AGF Oblig 1-3 cherche à assurer un classement supérieur, dans la durée, à la moyenne des OPCVM de sa catégorie Micropal (Obligations Euro Court Terme). • AGF Oblig court terme est destiné aux investisseurs qui cherchent une valorisation de leur capital à court et moyen terme sans prise de risque excessive. Les avantages de ce FCP Année 2000 2001 2002 2003 sur 4 ans Performances 4,49% 5,64% 6,21% 2,49% 20,24% Création Dominique Bourgne 06 20 81 30 72 • Un FCP classé régulièrement parmi les meilleurs OPCVM de la catégorie. • Une gestion active qui intègre de nombreuses sources de valeur ajoutée. • Une sensibilité obligataire parmi les plus faibles de la gamme obligataire d’AGF AM. Performance Document non contractuel Assurances Générales de France Vie. S.A. au capital 631 961 940 euros.340 234 962 R.C.S Paris. Entreprise régie par le Code des assurances. Siège social : 87, rue de Richelieu - 75002 Paris