conseil en planification financière

RS
ROBERTO SALVI conseils
& gestion
planification financière
La planification financière permet de structurer avec efficience les éléments de fortune, d’endettement et de
prévoyance tout en tenant compte de la fiscalité et en optimisant le rendement.
Le conseil global est organisé par le biais d’un processus de planification systématique, transparent, documenté
et accompagné de contrôles et d’ajustements réguliers.
cinq bonnes raisons
processus du conseil
1. Détermination des objectifs, souhaits et
besoins
La planification financière est axée sur vos objectifs,
besoins et souhaits individuels.
Utilisation
de la
fortune
5.
Placements
client
Droit
successoral
Impôts
Prévoyance
tu
de
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4. Mise en œuvre des mesures décidées
Votre patrimoine est aménagé de façon optimale.
Il conjugue protection, rentabilité, sécurité et
liquidité.
Engagements
.E
Cette prestation identifie à chaque étape de la vie
les possibilités d’optimisation que vous pouvez
exploiter.
Constitution de la
fortune
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4. Mise en oe idées
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3. Présentation des mesures d’optimisation
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2. Etude de la situation personnelle
Ce conseil fournit une vue d’ensemble précise de
la situation personnelle actuelle et future. Cette
étude consiste à analyser votre patrimoine à 360°,
à vérifier que les engagements, les avoirs et toutes
les facettes de la fiscalité sont bien coordonnées.
3.
2
Pré
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5. Suivi continu
Vous bénéficiez de conseils neutres et personnalisés.
Un gestionnaire privilégié et de confiance vous
accompagne pour toutes vos demandes.
RS Finance
faubourg du Lac 9 - CP 2943
CH - 2000 Neuchâtel
Tél.
Fax
+ 41 32­­­721 48 23
+ 41 32 721 48 24
www.rsfinance.ch
[email protected]
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avantages principaux d’une planification financière patrimoniale
.­ Les économies fiscales permettent d’augmenter la
.­ Diminution substantielle et durable de la charge
fiscale.
fortune et de générer des rendements élevés.
.­ Les lacunes ou les sur assurances de prévoyance
.­ Le train de vie est maintenu après disparition du
sont évitées.
partenaire grâce à une prévoyance adaptée.
.­ Diminution des risques par la structuration de la
.­ Le train de vie est maintenu après le départ à la
fortune.
retraite ou en cas de préretraite.
.­ La fortune s’accroît systématiquement année après
année et le patrimoine est protégé.
.­ Optimisation à long terme de la transmission de la
fortune en tenant compte des aspects fiscaux.
.­ Possibilité d’anticiper d’éventuels problèmes
.­ Lors de la succession professionnelle les aspects
financiers.
financiers et fiscaux sont réglés et optimisés à temps.
.­ Permet de planifier des objectifs financiers et de les
atteindre de manière ordonnée.
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CH - 2000 Neuchâtel
.­ Les placements sont ajustés du point de vue de la
sécurité, de la rentabilité et des liquidités.
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les sujets qui sont planifiés
Utilisation de la fortune
Placements
.­ Définir l’ensemble du besoin du coût de la vie.
. Planifier les recettes et les dépenses.
. Définir le profil de risque.
. Contrôler la concordance du profil de risque avec la
. Mettre en évidence des sur ou sous capacités en
situation actuelle.
. Analyser l’ensemble du portefeuille.
matière de liquidités.
. Elaborer des mesures pour garantir les liquidités.
. Définir une stratégie en vue d’améliorer la fortune.
. Evaluation détaillée de votre situation financière.
. Exposer à long terme les mouvements de la fortune.
Engagements
Constitution de la fortune
. Financement immobilier.
. Présenter des mesures en vue de constituer une
. Conseils en matière de crédit et prêt.
fortune.
. Définir quel type de produits y contribue.
. Améliorer les engagements et crédits actuels.
. Planifier les investissements.
. Optimiser les charges de financement.
Prévoyance
Impôts
. Planifier les mesures de prévoyance à la retraite/
. Planifier et optimiser la charge fiscale.
préretraite.
. Etudier les prestations de risque en cas d’invalidité et
de décès.
. Suivi et mise en place des mesures d’optimisation.
. Représenter et négocier auprès des autorités fiscales.
. Eviter des sur ou sous assurances.
. Proposer des solutions sur mesure pour garantir les
besoins.
Droit successoral
. Conseil en matière de droit matrimonial et
successoral.
.­ Transmission du patrimoine.
. Minimiser la charge fiscale.
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