Solutions IBM pour une intégration facilitée des flux

Transcription

Kimberly Drouot, Expert Paiements IBM SWG
Verena Michel, Architect Banque IBM SWG
Solutions IBM pour une intégration facilitée des flux
IBM Solutions Métier
Pour aligner son offre aux besoins métier des clients,
IBM a créé la division Industry Solutions
La mission d’Industry Solutions
Définir et développer une nouvelle catégorie d’offres logicielles, basées sur le catalogue des
logiciels “IBM Middleware”, pour offrir des solutions adaptées aux différents métiers et
industries
WTX Transformation Extender
2
© 2011 IBM Corporation
IBM Banking Framework s’inscrit dans les Industry Solutions. Il propose une vision
architecturale de référence, la mise au point de solutions et d’accélérateurs ainsi
qu’une démarche de capitalisation de projets qui en résultent
Consumer
Payments
Service à la clientèle
Paiements &
Gestion de Flux
Compliance
and Risk
Payments
Transaction
Platform
3
Check processing
Payments online
Mobile payments
Low value high volume (i.e., cards)
Transformations
des Core-Systèmes
Commercial
Payments
Gestion intégrée
des Risques




 High value low volume
 Cross border
 Corporate services / payment factory / cash
management
 Card / Durbin / Reg E, Basel III, PSD, SEPA
 Payment transparency, liquidity, AML, CTF,
embargo check
 Adaptive risk / regulation capable





Channel integration
Banking data warehouse
Financial network gateways
Managed file transfers
Bulk / de-bulk, transformation and entry /
repair
Architecture de Référence Paiements & Gestion de Flux
Payments Origination
( Banks, Corporates,
Consumers)
Payment Processing Services
Loyalty
Payment
WIRE
ACH
CARD
SEPA
CHECK
ATM
Mobile
P2P
Treasury Management Services
Liquidity Management
Cash Management
Trade Finance
Healthcare claims
Mobile
NFC
Invoice Presentment
Payment Orchestration & Integration
Channels
Payment Data Warehouse and
Reporting
File based
State / Event Data
Interactive
Social Analytics
Data
Warehousing
Reporting &
Analytics
Gateway
SWIFT
ACH
Internal Gateway
Card
Schemes
External Gateway
FedWire
Card
Schemes
Other…
Authentication
Common Payment Services
Payment
Rules
Exception
Investigation
Bulk and
De-Bulking
Access Control
Transaction
Warehouse
Messaging
Customer
Profile
Security & Governance
Monitoring
and
Logging
Lifecycle
Mgmt
Workflow &
Routing
Reconciliation
Track &
Trace
Acc’nting &
Billing
Compliance
and Fraud
AML
Auditing
Fraud
OFAC
Data Integrity &
Security
Payment Networks
Financial Transaction Manager (FTM)
Financial Transaction Manager (FTM) facilite la gestion, l’orchestration et le pilotage
des messages financiers par une couche d’intégration spécifiquement adaptée aux
banques (ESB + assets). FTM fournit les fonctionnalités qui permettent de suivre l’état
des transactions et d’enregistrer les informations nécessaires à la trace d’audit au sein
d’un modèle de données (Standard ISO 20022).
KPIs,
Dashboards,
Monitoring
Common Payment
Service Interface
Definitions
Services de
Gateway
Financial Transaction Manager
Gestion de
Processus et de
Canaux
Modèle de données
ISO 20022
Services de
Transformation et
des Règles
Métier
•Améliore la visibilité et le contrôle des transactions de paiement et facilite la gestion de la trésorerie
•Fournit un monitoring technique et métier de la chaîne de valeur de bout-en-bout
FTM - Tableaux de bords et trace d’audit de bout en bout
Les solutions IBM Sterling sont au cœur des échanges de l’entreprise
Infrastructure de transport
Monitoring
Transfert de fichiers
Intégration B2B
Réseau à valeur
ajoutée
INTERNET
PARTENAIRES
ENTREPRISE
AUTRES CONNEXIONS
7
IBM Sterling propose des composants pour accroitre la sécurité et
la visibilité des flux de données
Sterling Control Center
Supervision et
administration centralisée.
Sterling Secure Proxy
Sécurise les accès au
réseau Internet
Sterling B2B Integrator
Sterling File Gateway
Gateway de
communication multi
protocoles EAI + B2B
Connect:Direct
Transferts de fichiers
sécurisés.
Connect:Express
PeSIT, PeSIT SSL
SFG est aussi une solution robuste pour
gérer les connections eBICS
8
Une meilleure visibilité de vos processus d’échange
Trouver et résoudre
rapidement les
erreurs
9
9
WBI - Financial Networks (WBI-FN) – Connectivité SWIFT
SWIFTNet
SnF
Receiving Bank
Output Channel
Input Channel
Output Channel
Input Channel
Output Channel
Application
Input Channel
MSIF
Application
Sending Bank
 Support SWIFTNet 7:
SWIFTNet 7.0.0
MSIF
SWIFTNet 6.1
– “Compliant“ SWIFTNet InterAct et FileAct
 Intègre la Relationship Management Application (RMA)
– Totalement intégré dans la solution
– IHM web
• Support de groupes/organisations, multi-banques,
ségrégation de données, gestion fine de droits
• Support l’approbation 4 ou 6 yeux
•Peut être utilisé pour FIN ainsi que les services SWIFTNet 7
InterAct et FileAct
 KPI et Tableaux de bords métiers
– Basé sur IBM Cognos BI Reporting
– Rapports pré-définis
 Plus de 300 banques dans le monde utilisent WBI-FN
WBI-FN fournit toutes les fonctionnalités nécessaires pour
SWIFTNet FIN, InterAct et FileAct
10
IBM JRules moteur de règles
Il simplifie les actions complexes et donne aux experts les moyens d’intervention ‘en direct’
Processus de traitement d’un paiement
Commissionnement
Routage
Prioriser les ordres
Calcul de la
commission
Router les ordres
Système
de gestion
des règles
métier
Exemple d’un autre
service possible
Autres
services
métier
filtrer les ordres
Permettre
la priorisation
automatique selon les critères suivants :
Router l’ordre vers
le CSM
/
• par produit,
Correspondant optimal
Cartes
Fraude
Dépôts
Ce service
décideComptabilité
: • par tranche horaire,
Systèmes bancaires et
• par émetteur,
•Sur quels canaux le paiement
applications
• par pays, RisqueListe des canaux
possibles
Reporting
Comptes
LAB/LAT
Autorisation
peut être envoyé
EPN
• par délai au cut-off,
BACS FP
STET CORE
•quel canal propose le
• meilleur
par montant total du
EQUENS
SWIFT
CECfichier d’opération,
prix
• par CSM,
TARGET2
INTRAGROUP
CHAPS
•
par indicateur de priorité contenu dans
le flux (indicateur
qui prime
VOCA
SNCE
EBA STEP2
sur tous les autres)
Le Calcul de frais / commissions se base sur des règles qui interprètent les conditions
contractuelles et les barèmes
Ce service peut être réutilisé dans le cadre :
• des processus ‘aller compensation’ pour calculer la commission applicable à l’opération
• du processus de vérification de la commission prélevé par le CSM ou l’opérateur de réseau (SWIFT, ..)
• du routage CSM au moindre coût

Les commissions sont complexes, volatiles, et dépendantes
d’aspects métier :
–
–



Nombreux produits différents, nouveaux produits, associations de
produits (packages)
Règles spécifiques par client et dépendant d’accords sur les niveaux de
services (SLA – Service Level Agreement)
Tarification de transactions individuelles et remises/ristournes
mensuelles
Besoin d’assurer l’alignement entre les structures de prix et
structures de coûts
Besoin de transparence amené par l’obligation de conformité
avec la Directive de Services de Paiements
Règle de calcul de frais pour les virements de haute priorité à
destination de la Grèce
SI
l’instrument de paiement est l’un de { ”BCT”, “CCT” }
et la priorité du paiement est ”Elevé”
et le pays de destination est “Grèce”
ALORS
réduire la marge de 20%
12
Il simplifie les actions complexes et donne aux experts les moyens d’intervention ‘en direct’
Processus de traitement d’un paiement
Commissionnement
Routage
Prioriser les ordres
Calcul de la
commission
Router les ordres
Système
de gestion
des règles
métier
Exemple d’un autre
service possible
Cartes
Comptabilité
Comptes
Reporting
Risque
Autres
services
métier
filtrer les ordres
Fraude
Dépôts
LAB/LAT
Autorisation
Systèmes bancaires et
applications
•Externaliser les règles métiers = Agilité et Souplesse
•Permet aux utilisateurs métier de participer directement à la gestion des
règles séparément du code applicatif
WTX “Universal Mapper” graphique
Reconnu dans le monde de la transformation des flux financiers
•
•
•
•
Une solution qui décharge les systèmes métiers de la manipulation des flux
Richesse des fonctionnalités
•
Transformation des flux
•
Mapping des données
•
Contrôles syntaxiques et sémantiques
•
Packs et accélérateurs pour les standards (SWIFT, SWIFT, FIX, EDIFACT, ….)
Définition graphique des règles d'intégration et de la logique métier
Élimination totale de toute programmation
Pour les solutions IBM
Des transformations qui tournent sur:
WebSphere DataPower
WebSphere ESB
WebSphere Process Server
WebSphere Message Broker
IBM Sterling B2B Integrator
WebSphere Partner Gateway
Moteur événémentiel
Pour les Applications Batch &
Transactionnelle
Créer des transformations
graphiquement et les exécuter en mode
batch ou transactionnel
 System z (native: JCL, CICS, IMS)
 Windows,
 UNIX,
 Linux
Pour .Net et JEE
Mapping graphique pour
 Applications JEE: WebSphere,
WebLogic, JBOSS
 Environnements Microsoft .Net
Outil de Transformation pour l’entreprise
Formats SWIFT et les règles de validation SWIFT

SWIFT Network Validated Rules
DB2 Pure XML
Au-delà de la possibilité de stockage de l’XML dans DB2, la fonctionnalité DB2 « Pure
XML» permet l’accès direct aux données XML et apporte de nouvelles possibilités
d’accéder dynamiquement aux données XML dans les applications, voire de joindre
les données XML et relationnelles dans une même requête.
•Stockage des formats XML dans leur format natif
•Nouvelles techniques d’indexation pour XML
•Parsing native XML
•Fonctions XMLQUERY (pour rechercher/extraire une séquence d’une valeur XML)
•Nouvelles techniques de jointure spécifiques pour XML
•Accès aux données relationnelles et XML dans le même ordre SQL (SQL/XML)
SERVER
CLIENT
Application DB2
Client
SQL/XML
Stockage DB2
Relational
Interface
DB2
Engine
XPath
XML
Interface
16
Relational
XML
27 octobre 2011 – Bilan du POC Stockage XML
IBM est un Leader dans les paiements
IBM fournit des solutions de traitement de
messages SWIFT depuis plus que 30 ans
(MERVA, WBI FN)
IBM est l’acteur majeur dans
les paiements *
Les solutions d’IBM
supportent de multiples
systèmes de paiement dans
le monde entier …
.... et les plus grands
prestataires de services de
paiement (PSPs)
Les systèmes et les logiciels IBM traitent :
• plus que 90% des paiements par carte dans le
monde
• plus que 80% des paiements internationaux des
100 banques aux EU
• les systèmes de plus que la moitié des membres
des CLS
• plus que 80% des traitements de chèques aux
EU, en Australie et ailleurs
• plus que 30% du trafic SWIFT (en valeur) à
travers de WBI FN
*The Nilson Report
18

Solutions IBM pour une intégration facilitée des flux

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