Renseignements et monitoring.

Renseignements et monitoring.
Renseignements commerciaux et de solvabilité
sur les entreprises et les particuliers.
E N S E M B L E C O N T R E L E S P E RT E S .
Renseignements
Creditreform.
Pour plus de transparence.
Entretenir des rapports commerciaux équivaut à prendre des risques
financiers. Fournir des travaux contre facture revient à accorder des
crédits à ses clients. Etre persuadés que les clients payeront bien leurs
factures ne suffit pas à se protéger des pertes sur débiteurs. Seules des
informations sur la solvabilité de vos clients vous permettront d’apprécier
si votre partenaire sera capable de régler ses engagements. Si vous vous
renseignez chez Creditreform, vous minimisez vos risques.
Disposer constamment
d’informations confirmées
pour éviter des pertes.
L’Union Suisse Creditreform est une entreprise moderne, structurée en coopérative, qui vous offre en exclusivité des renseignements commerciaux nationaux et internationaux ainsi que
des prestations de recouvrement auprès du même partenaire.
Créée il y a plus de 125 ans, Creditreform dispose aujourd´hui
de 7 bureaux régionaux indépendants en Suisse et d´un réseau de
180 agences en Europe. Plus de 150 000 entreprises en Europe,
membres de Creditreform, se procurent chaque année plus de
22 millions de renseignements commerciaux et obtiennent le
règlement d’impayés se chiffrant en milliards grâce aux services
de recouvrement.
Creditreform vous apporte la sécurité grâce à des informations
et des services fiables pour toutes les phases d’une opération
commerciale, de l’acquisition à l’encaissement, en passant par la
prévention des pertes sur débiteurs. En tant que membre Creditreform, vous bénéficiez de conseils et d’un suivi personnalisé
ainsi que de publications, statistiques et analyses détaillées. Il va
de soi que les dispositions relatives à la loi suisse sur la protection
des données sont pleinement respectées.
Les conseils personnalisés
de spécialistes vous
aident à prendre les bonnes
décisions.
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Renseignements et monitoring.
Creditreform Monitoring.
Pour une surveillance continue
des risques.
Creditreform vous tient au courant. Notre monitoring systématique nous permet de mettre
à votre disposition en continu les dernières
données actuelles. A vous de décider ensuite
quelles informations sont pertinentes au fur et
à mesure. Cette sélection est facilitée par notre
système de produits modulaire. Vous recevez
toujours des données actualisées sur toutes les
modifications. Ces communications peuvent
être intégrées dans vos propres applications.
Vous profitez ainsi d’un système de gestion des
risques de crédit et des débiteurs d’une excellente efficience et actualité.
Parfaitement adapté à vos
exigences, un monitoring
ciblé vous tient à jour.
12’000 MEMBRES
ET CLIENTS
TRAITEMENT
DE LA COMMANDE
A décision de crédit
assurée
Définir les conditions
de paiement et la limite
de crédit par client
Examen de la solvabilité
A amélioration
de la marge
info
RENSEIGNEMENTS
DE SOLVABILITÉ
Monitoring
Expériences
comptables
COMPTABILITÉ
DEBITEURS
CREDITREFORM
Transmission du cas
Avis de recouvrement
Décisions de crédit sûres. La collaboration avec
Creditreform permet un échange d’informations de grande valeur comme base pour une
stratégie conséquente axée sur la prévention
des pertes. Les renseignements et le monitoring
vous aident à minimiser votre risque de perte à
titre préventif. Creditreform vous soutient aussi
dans la réalisation de créances de recouvrement
en souffrance.
info
RECOUVREMENT
DE CRÉANCE
Liquidité
Décision de stopper
les livraisons
Renseignements et monitoring.
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Segmentation des produits.
Renseignements et monitoring.
Acquisition
Risque de perte
Evaluation des nouveaux
clients
Prévention
Evaluation des clients
existants
grand
CrediPLUS
Renseignement complet récemment recherché
avec monitoring AlertPLUS pour 1 an
moyen
CrediBASE
Renseignement actualisé du contrôle des habitants
et des poursuites
Monitoring
AlertPLUS
Surveillance de toutes les
modifications pertinentes
en matière de solvabilité
Aperçu des instruments Creditreform:
Renseignements sur les entreprises et sur
les particuliers et services de monitoring
adaptés actualisés en continu. Il est possible d’adapter l’utilisation des produits
à votre besoin individuel de sécurité, car
une protection optimale contre les risques
est taillée sur mesure.
AlertRISK
Surveillance des modifications importantes
pertinentes en matière
de solvabilité
petit
CrefoCHECK
Evaluation rapide de la solvabilité avec actualisation
individuelle du renseignement sur les poursuites
(CrediBA) ou du renseignement sur les habitants
(CrediEA)
micro
CrefoSCORE
Signalisation tricolore de solvabilité pour décisions
entièrement automatisées
AlertLEGAL
Monitoring de faillite
sans
CrediDATA
Personnes autorisées à signer et leurs connexions
AlertDATA
Surveillance des
modifications au registre
du commerce
Aperçu du monitoring.
Monitoring sur une entreprise (B2B)
AlertPLUS
AlertRISK
AlertDATA
n
n
n
Monitoring sur un particulier (B2C)
n
Risque de crédit ou de perte
n
n
grand
AlertLEGAL
n
moyen
n
petit
micro
Modification de la solvabilité ou données recherchées
Catégorie de risque (rating)
n
Signalisation tricolore de
solvabilité (score)
Renseignement sur les poursuites
n
Renseignement sur les habitants
n
n
n
n
n
n
n
n
n
Connexions, propriétaires (participations, sociétés associées, engagements)
n
Effectif
n
Chiffre d’affaires
n
Secteur (Creditreform et OFS)
n
Communiqués de presse
n
n
n
n
Mutations au registre du commerce
Modifications des données de base (adresse, entreprise, forme juridique, radiation)
n
Publications officielles (faillites, tutelle, appels aux créanciers, concordats, etc.)
n
But
n
n
n
Organe de révision
n
n
n
Fusion
n
n
n
Capital
n
n
Associés et direction générale de l’entreprise
n
n
n
n
n
Autres publications, p.ex. autres personnes autorisées à signer
n
n
n
n
n
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Renseignements et monitoring.
n
n
n
n
n
n
n
n
n
n
Aperçu des renseignements.
CrediPLUS
Renseignement sur les entreprises (B2B)
Renseignement sur les particuliers (B2C)
CrediBASE
CrefoCHECK
CrefoSCORE
CrediBA
CrediEA
CrediDATA
n
n
n
n
n
n
n
n
n
n
n
moyen
petit
micro
n
n
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n
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n
n
n
Risque
Rating
grand
Solvabilité
Indice de solvabilité actualisé / Score
Comparaison de la branche
Probabilité de pertes
Jugement de crédit
Crédit maximal
Identification
No Crefo / No CH
Adresse / historique
Communication (tél., fax, e-mail, URL)
Autres emplacements / adresses
Données de base du registre du commerce
Date de la dernière publication
Forme juridique
Inscription / radiation
Capital
Modification du capital
But au registre du commerce
Historique
Changements de domicile / de la raison sociale
Texte original FOSC
Engagements, propriétaires
Organes / membres
Propriétaires / détenteurs
Engagements (y compris historique et conjoints)
Participations / sociétés liées
Historique
Informations personnelles
Date de naissance
Lieu d’origine
Profession
Coordonnées personnelles du conjoint
Branche (NOGA)
Branche Creditreform
Branche BFS
Activité
Effectif
Marche / évolution des affaires
Activité
Finances
Situation financière
Chiffre d’affaires
Bilan / pertes & profits
Relations bancaires
Patrimoine immobilier
Informations de solvabilité
Habitude de paiement
Expériences de fournisseurs
Avis de recouvrement
Publications officielles négatives
Avis tutélaires
Extrait de l’office des poursuites
Microgéographie B2C
Environnement
Risque d’insolvabilité
Suivi des modifications pendant 12 mois
n
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n
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n
n
n1
n1
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l
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l
l
l
n
n
¢
¢
n actuel
l dans les archives
actualisation payante possible
1 si déterminant quant à l’appréciation
L’affichage des composants individuels peut varier en fonction du type d’adresse et/ou de la forme juridique.
Renseignements et monitoring.
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Appréciation de la solvabilité.
Rating et Score.
Risque
Attente
Minimisation des pertes
Indice de solvabilité,
le rating de firme non sollicité de Creditreform
élevé
moyen
capacité
pronostique
élevée
100
200
300
400
500
600
n haute pertinence/capacité pronostique
n échelle précise pour une évaluation individuelle
n renseignements de solvabilité recherchés et vérifiés
Score de solvabilité avec feu tricolore de solvabilité
individuel du client :
n vérification rapide de la solvabilité
n score automatisé
capacité
pronostique
basse
faible
la solvabilité d’un partenaire. Pour les risques plus
élevés, l’indice de solvabilité, basé sur les principales
caractéristiques de l’entreprise vous propose une note
synthétique.
Seule une évaluation approfondie de la solvabilité vous
permettra de minimiser vos pertes à long terme et de
manière durable. Pour les risques financiers petits ou
moyens, la signalisation tricolore Creditreform vous
renseigne rapidement et de manière concluante sur
Indice de solvabilité.
Indicateur précoce et efficace.
Facteurs
Pondération
Risque
Situation. fin.
Évolution des
affaires
Jugement
de crédit
Mode de
paiement
Risques struct.
– forme juridique
– âge de la société
– collab.
Risque
de branche
env. 30%
env. 30%
env. 24%
env. 11%
env. 5%
faible
élevé
excellente
bonne
satisfaisuffisante
sante
insatisfaisante
mauvaise
Solvabilité
100
Décision
de crédit
6
200
sans réserve
300
positive
Renseignements et monitoring.
plutôt
positive
400
admis
garanties
500
négative, ou 100 % de garanties
600
Quels sont les facteurs qui
influent sur la solvabilité ? Le
mode de calcul est basé sur les
données quantitatives et qualitatives provenant de la base
de données de Creditreform.
L’utilisation systématique de
cet outil dans la gestion des
débiteurs permet de diminuer
considérablement les incidents
de paiements et d’accroître la
rentabilité de son entreprise.
Solutions de système
Creditreform.
Véritable protection contre les risques
grâce à l’intégration informatique.
Une gestion efficace des risques de crédit et des débiteurs est un défi
– également au niveau de l’informatique. Creditreform a développé des
solutions qui permettent d’intégrer de manière individuelle les plus divers
systèmes et qui vous garantissent à tout moment l’accès à de grands
volumes de données à l’aide des protocoles et connexions les plus courants. Le prélèvement de données peut être effectué en temps réel ou en
différé. A vous de décider quand et dans quelle mesure vous souhaitez
compléter vos propres données. Une vérification de la solvabilité dans
l’application propre est possible par le biais de l’intégration dans notre
interface XML ou par l’intermédiaire de notre système modulaire de
gestion des risques de crédit.
Renseignements et monitoring.
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+ Bâle
[email protected]
+ Berne
[email protected]
+ Lausanne
[email protected]
+ Lugano
[email protected]
+ Lucerne
[email protected]
+ St -Gall
[email protected]
Renseignements économiques
Recouvrement
Marketing
+ Zurich
[email protected]
SVC.1110.F.010711.20
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