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EUROGRAM 6
Fonds Commun de Placement présentant un risque de perte en capital
Document destiné aux clients non professionnels*
Document à caractère promotionnel
* au sens de la directive des Marchés des Instruments Financiers
EUROGRAM 6
AVEC EUROGRAM 6,
DIVERSIFIEZ VOTRE PATRIMOINE FINANCIER
Vous détenez un patrimoine financier que vous voulez diversifier ?
Vous souhaitez pouvoir bénéficier d’une performance éventuelle et qui sera calculée
selon une formule prédéterminée ?
Vous êtes prêt à accepter un risque de perte en capital en cas de scénario défavorable ?
La Caisse d’Epargne vous propose aujourd’hui un nouveau Fonds Commun de Placement
(FCP) à capital non garanti, EUROGRAM 6. Ce Fonds est indexé sur l’indice Euro
Stoxx 50.
L’indice Euro Stoxx 50 est l’indice de référence des marchés boursiers de la zone euro.
Constitué des 50 plus grandes capitalisations boursières de la zone euro et bénéficiant
d’une bonne diversification géographique et sectorielle (banque, énergie, télécommunications, alimentation, etc.), l’Euro Stoxx 50 est calculé tous les jours en dividendes non
réinvestis. Il est disponible sur le site www.stoxx.com.
Retrouvez les informations et les documents réglementaires d’EUROGRAM 6 sur :
www.eurogram-fcp.com
EUROGRAM 6
UNE ALTERNATIVE À UN PLACEMENT RISQUÉ DE TYPE ACTIONS
EUROGRAM 6 est un Fonds à formule dont le capital n’est pas garanti, d’une durée minimale de 3 ans(1) et maximale de
6 ans(2). De par la sophistication de sa formule et l’absence de garantie du capital EUROGRAM 6 est un placement destiné
à des investisseurs avertis.
Comme un placement actions classique, votre capital n’est pas protégé en cas de forte chute des marchés boursiers. En
effet, si le Fonds se poursuit jusqu’à son échéance finale(2) et qu’à la date de constatation finale l’indice Euro Stoxx 50 enregistre
une baisse strictement supérieure à 50 % (par exemple, - 55 %) par rapport à son niveau initial(3), vous récupérez, le
12 février 2021, 50 % de votre capital initial(4).
Dans ce cas, vous subissez une perte en capital de 50 %.
En revanche, et contrairement à un placement actions classique, EUROGRAM 6 offre à son échéance finale une protection
de 60 % à 100 % de votre capital (4), dès lors que la baisse de l’indice Euro Stoxx 50 est inférieure ou égale à 50 % à la date
de constatation finale (100 % de votre investissement initial(4), hors frais d’entrée, diminués de la baisse de l’indice et majorés
de 10 %).
Dans ce dernier cas, vous subissez, à l’échéance du 12 février 2021 une perte en capital limitée à 40 %.
Enfin, en cas de stabilité ou de hausse de l’indice Euro Stoxx 50 par rapport à son niveau initial :
§ à l’une des dates de constatation intermédiaire, vous bénéficierez, à la date d’échéance anticipée correspondante, d’une
performance fixe prédéfinie de 18 %, 24 % ou 30 %(4) (ce qui correspond à des taux de rendement annualisé de 5,67 %,
5,52 % ou 5,38 %(4)).
Nous attirons votre attention sur le fait que l’échéance anticipée est soumise aux conditions décrites pages suivantes.
L’échéance anticipée ne relève pas de votre choix. Elle sera réalisée automatiquement sans intervention de votre part. À
cette occasion, vous recevrez une lettre d’information.
§ à la date de constatation finale, vous bénéficierez, le 12 février 2021, d’une performance fixe prédéfinie de 36 %
(ce qui correspond à un taux de rendement annualisé de 5,25 %). Alors, la formule s’arrêtera.
Dans les cas ci-dessus, vous bénéficiez d’une performance positive fixe et prédéterminée.
À noter : ces performances ne sont pas cumulatives ; dès que l’une ou l’autre est atteinte, la formule s’arrête.
En contrepartie, vous renoncez à bénéficier de l’intégralité de la hausse de l’indice Euro Stoxx 50 et aux dividendes sur la
durée du placement. Vous acceptez également de ne pas connaître à l’avance la durée exacte de votre investissement qui
peut être de 3 ans ou 4 ans ou 5 ans ou 6 ans.
(1) La date d’échéance anticipée est le 12 février 2018 ou 12 février 2019 ou 12 février 2020. Pour en savoir plus, lire « Comment fonctionne EUROGRAM 6 ». – (2) Soit une
échéance finale le 12 février 2021. – (3) Le niveau initial de l’indice est le niveau de clôture de l’indice publié le 12 février 2015. Le niveau de l’indice aux dates de constatation
intermédiaire est le niveau de clôture de l’indice publié les 5 février 2018, le 5 février 2019 et le 5 février 2020. – (4) Hors frais d’entrée maximum de 2,5 % dans le cadre
du Compte-Titres Ordinaire et du Plan d’Épargne en Actions. L’investissement initial est égal au nombre de parts souscrites par l’investisseur multiplié par la valeur liquidative
de référence qui correspond à la plus haute des valeurs liquidatives du Fonds calculées du 25 septembre 2014 au 12 février 2015. Dans le cadre du contrat d’assurance
vie ou de capitalisation, les frais sur versement et de gestion du contrat s’imputent sur les performances du support (voir Conditions spécifiques de souscription dans l’assurance vie).
COMMENT FONCTIONNE EUROGRAM 6 ?
EUROGRAM 6 est un Fonds à formule, dont la durée maximale est de 6 ans(1) avec une possibilité d’échéance anticipée automatique au
bout de 3 ans ou 4 ans ou 5 ans(2). À chacune des échéances, qu’elle soit anticipée ou finale, correspond un calcul de la performance décrit
dans les hypothèses ci-dessous.
Les scénarii présentés ci-après permettent d’illustrer la formule : ils ne constituent pas une indication des performances futures.
1re hypothèse : 3 possibilités d’échéance anticipée
Gain fixe si l’indice est stable ou progresse
1re date de constatation intermédiaire
Date d’échéance anticipée
Résultat de la formule
Exemple
vous recevez le capital
investi, majoré de 18 %(4),
soit un taux de rendement
annualisé de 5,67 %(4).
Si l’indice a progressé de 30 %
par rapport à son niveau initial,
le porteur ayant investi
10 000 €(4) reçoit 11800 €, soit
un gain de 1 800 € (taux de
rendement annualisé de
5,67 %(4)).
(4)
Si, à la date de constatation intermédiaire, le
5 février 2018, la valeur de l’indice n’a pas
baissé par rapport à son niveau initial(3),
le 12 février 2018,
La formule s’arrête à la date d’échéance anticipée.
Si le niveau de l’indice à la 1ère date de constatation intermédiaire est inférieur à celui de son niveau initial, la formule continue.
2e date de constatation intermédiaire
Date d’échéance anticipée
Résultat de la formule
Exemple
vous recevez le capital
investi, majoré de 24 %(4),
soit un taux de rendement
annualisé de 5,52 %(4).
Si l’indice a progressé de 30 %
par rapport à son niveau initial,
le porteur ayant investi
10 000 €(4) reçoit 12 400 €, soit
un gain de 2 400 € (taux de
rendement annualisé de
5,52 %(4)).
(4)
Si, à la date de constatation intermédiaire, le
5 février 2019, la valeur de l’indice n’a pas
baissé par rapport à son niveau initial(3),
le 12 février 2019,
La formule s’arrête à la date d’échéance anticipée.
Si le niveau de l’indice à la 2e date de constatation intermédiaire est inférieur à celui de son niveau initial, la formule continue.
3e date de constatation intermédiaire
Date d’échéance anticipée
Résultat de la formule
Exemple
vous recevez le capital
investi, majoré de 30 %(4),
soit un taux de rendement
annualisé de 5,38 %(4).
Si l’indice a progressé de 40 %
par rapport à son niveau initial,
le porteur ayant investi
10 000 €(4) reçoit 13 000 €, soit
un gain de 3 000 € (taux de
rendement annualisé de
5,38 %(4)).
(4)
Si, à la date de constatation intermédiaire, le
5 février 2020, la valeur de l’indice n’a pas
baissé par rapport à son niveau initial(3),
le 12 février 2020,
La formule s’arrête à la date d’échéance anticipée.
Si le niveau de l’indice à la 3e date de constatation intermédiaire est inférieur à celui de son niveau initial, la formule continue jusqu’à
l’échéance finale.
Nous attirons votre attention sur le fait que l’échéance anticipée, le 12 février 2018 ou 12 février 2019 ou 12 février 2020, est soumise
aux conditions décrites ci-dessus. L’échéance anticipée ne relève pas de votre choix. Elle sera réalisée automatiquement sans intervention
de votre part. À cette occasion, vous recevrez une lettre d’information.
À l’échéance de la formule, le Fonds sera géré de manière à fournir un rendement lié au marché monétaire en respectant les conditions
d’éligibilité au PEA.
(1) Soit une échéance finale le 12 février 2021. – (2) Soit une échéance anticipée le 12 février 2018 ou 12 février 2019 ou 12 février 2020. – (3) Le niveau initial de l’indice est le
niveau de clôture de l’indice publié le 12 février 2015. – (4) Hors frais d’entrée maximum de 2,5 % dans le cadre du Compte-Titres Ordinaire et du PEA. L’investissement initial est
égal au nombre de parts souscrites par l’investisseur multiplié par la valeur liquidative de référence qui correspond à la plus haute des valeurs liquidatives du Fonds calculées du
25 septembre 2014 au 12 février 2015. Dans le cadre du contrat d’assurance vie ou de capitalisation, les frais sur versement et de gestion du contrat s’imputent sur les performances
du support (voir Conditions spécifiques de souscription dans l’assurance vie).
2e hypothèse : échéance finale, le 12 février 2021
3 cas possibles du moins favorable au plus favorable
Cas 1 : Perte en capital si l’indice enregistre une baisse de plus de 50 %
Date de constatation finale
Date d’échéance finale
Si, à la date de constatation finale,
le 8 février 2021, la valeur de l’indice
a baissé de plus de 50 % par rapport à son
niveau initial(1),
Résultat de la formule
Exemple
vous recevez 50 % du capital
investi.
Dans ce cas, vous subissez une
perte en capital de 50 %(2).
(2)
le 12 février 2021,
Si l’indice a baissé de 59 %,
le porteur ayant investi
10 000 €(2) reçoit 5 000 €,
soit une perte de 5 000 €
(taux de rendement
annualisé de - 10,91 %(2)).
La formule s’arrête.
Cas 2 : Protection partielle du capital si l’indice enregistre une baisse entre 0 % et 50 % (inclus)
Date
de constatation finale
Si, à la date de constatation
finale, le 8 février 2021, la
valeur de l’indice a baissé de
0 % à 50 % par rapport à
son niveau initial(1),
Date
d’échéance finale
le 12 février 2021,
Résultat
de la formule
Exemple 1
Exemple 2
vous recevez le capital(2)
investi diminué de la baisse
de l’indice et majoré de
10 %.
Dans ce cas, vous subissez
une perte en capital limitée
à 40 %(2).
Si l’indice a baissé de 16 %,
le porteur ayant investi
10 000 €(2) reçoit 10000 € (10000 x 16 %) + (10 % x
10 000) = 9 400 €, soit
une perte de 600 € (taux
de rendement annualisé
de - 1,03 %(2)).
Si l’indice a baissé de 5 %, le
porteur ayant investi
10 000 €(2) reçoit 10000 € (10000 x 5 %) + (10 % x
10 000) = 10 500 €, soit
un gain de 500 € (taux de
rendement annualisé
de 0,82 %(2)).
La formule s’arrête.
Cas 3 : Gain fixe si l’indice est stable ou progresse
Date de constatation finale
Si, à la date de constatation finale,
le 8 février 2021, la valeur de l’indice n’a pas
baissé par rapport à son niveau initial(1),
Date d’échéance finale
le 12 février 2021,
Résultat de la formule
Exemple
vous recevez le capital(2)
investi, majoré de 36 %(2),
soit un taux de rendement
annualisé de 5,25 %(2).
Si l’indice a progressé de
30 % par rapport à son
niveau initial, le porteur
ayant investi 10 000 €(2) reçoit
13 600 €, soit un gain de
3 600 € (taux de
rendement annualisé
de 5,25 %(2)).
La formule s’arrête.
À l’échéance de la formule, le Fonds sera géré de manière à fournir un rendement lié au marché monétaire en respectant les conditions
d’éligibilité au PEA.
(1) Le niveau initial de l’indice est le niveau de clôture de l’indice publié le 12 février 2015. – (2) Hors frais d’entrée maximum de 2,5 % dans le cadre du Compte-Titres Ordinaire
et du PEA. L’investissement initial est égal au nombre de parts souscrites par l’investisseur multiplié par la valeur liquidative de référence qui correspond à la plus haute des valeurs
liquidatives du Fonds calculées du 25 septembre 2014 au 12 février 2015. Dans le cadre du contrat d’assurance vie ou de capitalisation, les frais sur versement et de gestion du
contrat s’imputent sur les performances du support (voir Conditions spécifiques de souscription dans l’assurance vie).
EUROGRAM 6
AVANTAGES ET INCONVÉNIENTS
En souscrivant ce Fonds, l’investisseur choisit une alternative à un investissement sur les marchés actions de la zone euro. Ainsi, contrairement
à un placement direct en actions, les inconvénients de cet investissement sont que l’investisseur ne bénéficiera pas de la performance réelle
de l’indice puisque l’investisseur ne pourra bénéficier que d’une performance fixe et prédéterminée qui peut être inférieure à la performance
réelle de l’indice. De plus, l’investisseur accepte de ne pas percevoir les dividendes des actions entrant dans la composition de l’indice et de
ne pas connaître à l’avance la durée exacte de son investissement qui peut être de 3 ans minimum ou de 6 ans maximum. Cependant,
comme un placement direct en actions, l’investisseur peut subir une perte en capital. Cette perte est constatée dans le cas où l’indice baisse
de plus de 10 % à la date de constatation finale.Toutefois, les avantages de cet investissement sont que l’investisseur pourra bénéficier d’une
performance prédéterminée si l’indice ne baisse pas. Par ailleurs, l’investisseur bénéficie d’une protection minimum de 50 % de son investissement quelle que soit la baisse de l’indice ou d’une protection de 60 % minimum si cette baisse est inférieure ou égale à 50 %.
CONDITIONS SPÉCIFIQUES À LA SOUSCRIPTION DANS L’ASSURANCE VIE
Pour tout choix du FCP comme unité de compte entre le 25 septembre 2014 et le 4 février 2015 dans le cadre d’un contrat d’assurance vie ou de capitalisation, les conditions suivantes s’appliquent :
§ Les frais d’entrée du Fonds ne sont pas dus, seuls les frais sur
versement du contrat d’assurance vie ou de capitalisation sont
perçus.
§ À toute performance annoncée, qu’elle soit positive ou négative,
les frais sur versement et de gestion du contrat d’assurance vie
ou de capitalisation doivent être retirés.
§ À la date d'échéance de la formule, soit le 12 février 2018 ou
12 février 2019 ou 12 février 2020 (échéance anticipée) ou le
12 février 2021 (échéance maximum), et après information de
l'adhérent ou du souscripteur, le capital disponible sur le support
EUROGRAM 6 pourra être arbitré vers d'autres supports en
fonction des offres qui seront proposées à l'adhérent ou au souscripteur, à cette date. À défaut d'arbitrage, le capital sera maintenu
sur le support selon les conditions définies dans le Document
d’Informations Clés pour l’Investisseur du FCP EUROGRAM 6.
§ Une sortie du FCP à une autre date que la date d’échéance (finale
ou anticipée) s’effectuera à un prix qui dépendra des paramètres de marché ce jour-là après déduction des frais de rachat
ou d’arbitrage et en l’absence de toute garantie en capital. Dans
le cadre d’un contrat d’assurance vie ou de capitalisation, les frais
de sortie ne sont pas dus en cas de décès.
Avertissement : EUROGRAM 6 est conçu dans la perspective
d’un investissement jusqu’à l’échéance le 12 février 2021. Il est
donc fortement recommandé de ne souscrire à ce FCP que si
vous avez l’intention de conserver l’investissement jusqu’à
l’échéance anticipée ou maximale. L’adhérent ou le souscripteur
peut en effet, prendre un risque en capital non mesurable :
§ s’il est contraint de demander un rachat total ou partiel du
contrat avant l’échéance anticipée ou maximale ;
§ ou en cas de décès avant l’échéance anticipée ou maximale.
Ainsi, le dénouement ou le rachat de celui-ci peut entraîner
le désinvestissement des unités de compte adossées à
EUROGRAM 6 avant la date de l’échéance anticipée ou maximale ne permettant pas ainsi à l’assuré de bénéficier de la protection partielle du capital à l’échéance.
Nous attirons votre attention sur le fait que l’échéance anticipée,
le 12 février 2018 ou 12 février 2019 ou 12 février 2020, est
soumise aux conditions décrites dans le DICI. L’échéance anticipée ne relève pas de votre choix. Elle sera réalisée automatiquement sans intervention de votre part. À cette occasion, vous
recevrez une lettre d’information.
POINT D’ATTENTION
EUROGRAM 6 n’est pas un Fonds à capital garanti. Nous attirons votre attention sur le fait que les performances ne sont pas garanties
et que, dans certaines situations, il existe un risque de perte de votre capital investi. L’investisseur ne bénéficiera pas de la performance
réelle de l’indice, puisqu’il ne pourra bénéficier que de performances fixes, calculées selon une formule prédéterminée et qui peuvent être
inférieures à la performance réelle de l’indice. Les caractéristiques, le profil de risque et rendement, et les frais relatifs à ce FCP sont détaillés
dans le Document d’Informations Clés pour l’Investisseur (DICI). Il convient de respecter la durée maximale de la formule, soit le
12 février 2021. Une sortie de ce FCP à une autre date s’effectuera à un prix qui dépendra des paramètres de marché ce jour-là (après
déduction des frais de rachat de 4 %). Il pourra être très différent (inférieur ou supérieur) du montant résultant de l’application de la
formule annoncée. Vous ne bénéficierez alors plus de la protection du capital. Avant tout investissement éventuel, il convient de lire attentivement le DICI qui doit vous être remis. Il est disponible sans frais en agence ou sur www.eurogram-fcp.com.
EUROGRAM 6
CARACTÉRISTIQUES
NATURE JURIDIQUE
Fonds Commun de Placement de droit français
CLASSIFICATION AMF
Fonds à formule
DURÉE DE PLACEMENT RECOMMANDÉE
6 ans (12 février 2021) avec une possibilité d’échéance
anticipée automatique le 12 février 2018 ou 12 février 2019
ou 12 février 2020, selon l’évolution de l’indice.
PÉRIODE DE COMMERCIALISATION
du 25 septembre 2014 au 11 février 2015 avant 12h15
SOCIÉTÉ DE GESTION
Natixis Asset Management
GARANT
Natixis
FRAIS COURANTS
2,50 %
➜ dont frais de gestion : 2,50 % TTC maximum
(Assiette : valeur liquidative de référence x nombre de parts),
➜ dont rétrocession versée au réseau distributeur :
0,66 % de l’assiette mentionnée ci-dessus.
Le Fonds n’ayant pas encore clôturé son premier exercice
comptable, (première clôture décembre 2015), les frais courants
indiqués dans le DICI correspondent aux frais de gestion estimés
que le Fonds devrait supporter pour l’exercice à venir.
Conformément à la réglementation en vigueur, le client peut
recevoir, sur simple demande de sa part, des précisions sur les
rémunérations relatives à la commercialisation du présent produit.
FRAIS D’ENTRÉE
2,50 % non acquis au FCP
➜ dont rétrocession au réseau distributeur : 2,26 %
FRAIS DE SORTIE
À compter du 11 février 2015 après 12h15 : 4 % (dont 2 %
acquis au FCP et 2 % acquis à la société de gestion). Néant aux dates
d’échéance anticipée ou finale
DATE DE CRÉATION DU FONDS
28 août 2014
DEVISE DE COMPTABILITÉ
Euro
SOUSCRIPTION MINIMUM INITIALE
5 000 €
VALEUR LIQUIDATIVE D’ORIGINE
1 000 € le 28 août 2014
AFFECTATION DES RÉSULTATS
Capitalisation
VALORISATION
Hebdomadaire, le jeudi
HEURE DE CENTRALISATION
12h15 (le mercredi)
INDICATEUR DE RISQUE ET DE RENDEMENT
(du moins risqué au plus risqué)(1)
ÉLIGIBILITÉ
1 2 3 4 5 6 7
Compte-titres ordinaire, PEA et contrat d’assurance vie
ou de capitalisation
(1) L'indicateur de risque du Fonds est de niveau 4. Ce niveau représente, sur une échelle de 7, le risque associé à la formule du Fonds, cette formule étant
indexée à l'indice Euro Stoxx 50. Ce calcul de risque est effectué sur des simulations historiques passées et pourrait ne pas constituer une indication
fiable du profil de risque futur du Fonds. Contrôlé périodiquement, cet indicateur peut évoluer.
Pour plus d’informations
sur la Gestion Privée
à la Caisse d’Epargne,
n’hésitez pas à contacter
votre Chargé d’Affaires
Gestion Privée.
Document à caractère promotionnel sans valeur contractuelle et s’adresse à une clientèle « non professionnelle » au sens de la directive des Marchés
des Instruments Financiers.
EUROGRAM 6 est un Fonds Commun de Placement agréé par l’AMF le 01/08/2014 et géré par Natixis Asset Management – Société de Gestion de Portefeuille –
RCS Paris 329450738 – 21, quai d’Austerlitz, 75013 Paris – Agrément AMF n° GP 90-009 – Société anonyme au capital de 50434604,76 euros: www.nam.natixis.com.
Rédacteur : Natixis Asset Management. Achevé de rédiger le 28/08/2014.
Natixis Asset Management est une des sociétés de gestion du groupe BPCE.
BPCE – RCS Paris 493 455 042 – 50, avenue Pierre-Mendès-France, 75013 Paris – Intermédiaire d’assurance inscrit à l’Orias sous le numéro 08045100 – Société Anonyme
à directoire et conseil de surveillance, au capital de 155 742 320 euros – Crédit photo : Getty Images.