Gestion sous Mandat - Banque Populaire du Nord

Généré le: 26/04/2016 20:33:18
Gestion sous Mandat
Déléguer la gestion de votre portefeuille ou de votre assurance vie, à un
professionnel de la gestion financière.
EN BREF
Dans un environnement mondialisé, un contexte économique et financier toujours plus
complexe, la valorisation de votre capital doit s’appuyer sur l’expertise de spécialistes et sur
les garanties apportées par une solide assise financière.
Dans ses locaux lillois de JPM Banque Privée, la Banque Populaire du Nord, met à votre
disposition les compétences de son équipe de Gestion Sous Mandat (GSM), ainsi qu’un très
large éventail de solutions de gestion déléguée, que ce soit pour la gestion de votre compte
titres, de votre PEA ou de votre contrat d’assurance vie.
Opter pour la Gestion sous mandat, c’est bénéficier :
•
d’une relation privilégiée : Un gérant de portefeuilles vous est dédié. Ce dernier assure,
avec votre conseiller en Gestion de Patrimoine, le suivi des actifs confiés
• d’une gestion personnalisée : la gestion de votre portefeuille prend en compte votre
situation patrimoniale et professionnelle, votre sensibilité au risque et votre horizon
d'investissement.
• d’une gestion permanente : vos gérants sont en prise directe et continue avec les marchés
financiers, et optimisent à tout moment votre stratégie d'investissement.
• d’une information transparente : chaque trimestre, votre gérant vous adresse un rapport
de gestion personnalisé analysant l'évolution de votre portefeuille, les arbitrages effectués
et les résultats de gestion obtenus.
EN DETAIL
Quel que soit le mode de détention de vos actifs financiers, différents types de mandats de
gestion vous sont proposés, en accord avec vos objectifs et vos contraintes personnelles.
A travers le mandat que vous choisissiez, vous déléguez la gestion de votre portefeuille.
Vous pouvez, à tout moment réactualiser ce mandat si vos besoins eux-mêmes évoluent.
1. La gestion de votre Compte d’Instruments Financiers (compte titres ordinaire)
Votre portefeuille est investi sur l’ensemble des classes d’actifs (actions(1), obligations(1),
monétaire) et des zones géographiques (France, Europe, Amérique, Asie, pays émergents).
Information à caractère non contractuel
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Ainsi, vous bénéficiez d’une gestion diversifiée, permettant d’optimiser le couple « rendement
/ risque » de vos actifs.
3 profils de gestion vous sont proposés :
• Le mandat « Prudent» : Il est essentiellement composé d'obligatons et de placements
monétaires. Le degré d'exposition aux marchés actions est contractuellement inférieur à
20%.
• Le mandat « Equilibre » : il est composé d'une part de placements monétaires et
obligataires et d'autre part d'actions françaises et étrangères. Le degré d'exposition aux
marchés actions est contractuellement inférieur à 60%
• Le mandat « Dynamique » : il est composé essentiellement d’actions françaises et
étrangères mais également d'obligations et de placements monétaires. Le degré
d'exposition aux marchés actions est contractuellement inférieur à 100%
Le montant minimum d’investissement est de 100 000 €.
2. La gestion de votre Plan d’Epargne en Actions (PEA)
Votre PEA est composé exclusivement d’actions françaises et européennes, en respectant une
large diversification de secteurs d’activité, styles de gestion et capitalisations
2 profils de gestion vous sont proposés : le PEA « Grandes Valeurs » et le PEA « Offensif ».
Le montant minimum d’investissement est de 75 000 €.
3. La gestion de votre contrat d’assurance vie (ou de capitalisation) multisupports
3.1 Le Mandat d’arbitrage
Le Mandat d’Arbitrage vous permet de déléguer aux gérants de la Banque Populaire du
Nord la gestion financière de votre contrat d’assurance vie (ou de capitalisation)
multisupports, en accord avec Assurances Banque Populaire et sa filiale Natixis
Assurances.
Ce mandat est accessible à partir de 75 000 €.
Le Mandat d’Arbitrage intègre une architecture ouverte : outre les OPCVM de Natixis
Global Asset Management, les gérants sélectionnent pour vous les OPCVM des
plus prestigieuses sociétés de gestion. Votre contrat est ainsi composé d’OPCVM actions
(françaises et étrangères) et du Fonds Général.
5 profils de gestion vous sont proposés :
Profils de gestion
Sécurité
Prudent
Equilibre
Dynamique
Offensif
Part investie en fonds général (sans risque)
80%
60%
40%
20%
0%
Part investie en unités de compte (marchés financiers)
20%
40%
60%
80%
100%
Dont part maxi en actions
10%
20%
50%
70%
100%
3.2. Les fonds internes dans les contrats de droit luxembourgeois.(Assurance vie ou
Capitalisation)
La souplesse de la législation luxembourgeoise en matière de supports éligibles permet
d'intégrer des Unités de comptes gérées par notre service de Gestion Sous Mandat.
Ces unités de comptes peuvent être :
• collectives (FIC) : c'est à dire souscrites par plusieurs clients ayant choisi une même
option de gestion. 3 formules sont disponibles : FIC « diversifié rendement », FIC «
actions européennes » et le FIC « actions internationales »
• dédiées (FID) : Elle est sousrite par un client unique pour lequel nous assurons une
gestion respectant des objectifs de gestion précis.
-> Montant minimum d'investissement : 75 000 € (FIC) et 250 000 €(FID)
(1) Titres en direct et OPCVM.
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