Fonds de valeur américain (Gestion des capitaux - La Great-West

La Great-West, compagnie d'assurance-vie · Programme de gestion de l'actif
APERÇU DU FONDS · Régimes de placement de Rente à capitalisation flexible et de Fonds de revenu flexible
Tous les renseignements en date du 31 décembre 2011
Fonds de valeur américain (Gestion des capitaux London)
Bref aperçu :
Date d'offre initiale du fonds : 12 juin 2006
Date de création du fonds : 12 juin 2006
Gestionnaire : Groupe de gestion d'actifs GLC ltée
Frais des
Ratio des frais
services-conseils
de gestion (RFG)
et de gestion
(%)
minimums (%)*
Option de garantie
Garantie applicable à l'échéance de 75 % et garantie
applicable à la prestation de décès de 75 %
Placement minimal
Valeur totale du fonds : 46 356 000 $
Taux de rotation du portefeuille : 28,86 %
•
1,49
Ratio des frais de
gestion plus frais
minimums de
services-conseils et
de gestion (%)
Valeur liquidative
par unité ($)
Unités en
circulation
1,99
185,91
6 932
0,50
250 000 $
*
Le pourcentage des frais de services-conseils et de gestion varie de 0,50 pour cent à deux pour cent. Le pourcentage indiqué dans
ce tableau peut être le pourcentage s'appliquant aux régimes de plus de 500 000 $.
Dans quoi le fonds investit-il?
Quel a été le rendement du fonds?
Ce fonds distinct investit surtout dans des actions américaines.
Cette rubrique présente le rendement du fonds, pour un
propriétaire de police qui a choisi l'option de garantie de 75/75,
au cours des 5 dernières années, après déduction du RFG.
Il est important de noter que le rendement passé du fonds n'est
pas indicatif du rendement futur. En outre, le rendement réel
dépendra de l'option de garantie choisie et de votre situation
fiscale.
Dix principaux placements
Akamai Technologies Inc.
Precision Castparts
Ameriprise Financial
Chevron Corp.
Deere & Co.
Varian Medical Systems
Harris Corp.
Aflac
Gilead Sciences
Life Technologies
Total
Nombre total des placements :
Répartition des placements
Actions américaines
Liquidités
% de l'actif
1,99
1,80
1,80
1,77
1,76
1,75
1,74
1,73
1,73
1,73
17,80
64
% de l'actif
98,45
1,55
Rendement moyen
Un souscripteur ayant investi 1 000 $ dans le fonds le 12 juin
2006 et ayant opté pour l'option de garantie de 75/75 détient
maintenant 929,40 $ au 31 décembre 2011. Ce montant
correspond à un rendement moyen de -1,31 pour cent par
année.
Rendements annuels (en pourcentage)
Ce diagramme montre le rendement annuel du fonds au cours
des 5 dernières années pour un propriétaire de police qui a
choisi la garantie de 75/75. On note 3 années au cours
desquelles la valeur du fonds a augmenté et 2 années au cours
desquelles la valeur a diminué durant la période de 5 ans.
10
0
-10
-20
Y a-t-il des garanties?
Ce fonds distinct est offert aux termes d'un contrat d'assurance.
Il est assorti de garanties qui peuvent protéger votre placement
en cas de baisses des marchés. Le RFG comprend les frais
d'assurance pour la garantie choisie. Pour plus de précisions,
veuillez vous reporter à la notice explicative et au contrat.
02
20
03
20
04
20
05
20
06
20
07
20
08
20
09
20
10
11
20
20
Quel est le degré de risque?
Très faible
Faible
Faible à
modéré
Modéré
Modéré à
élevé
Élevé
La valeur de vos placements peut diminuer. Veuillez vous
reporter à la rubrique Risques liés aux fonds de la notice
explicative pour de plus amples renseignements.
À qui le fonds s'adresse-t-il?
Toute personne qui investit à plus long terme, qui est à la recherche du potentiel de croissance des actions américaines, et qui est
prête à assumer un niveau de risque modéré. Comme le fonds investit dans des actions, les cours boursiers, qui peuvent grimper et
dégringoler du jour au lendemain, ont une incidence sur sa valeur.
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Fonds de valeur américain (Gestion des capitaux London)
Combien cela coûte-t-il?
L'option de frais d'acquisition suivante s'appliquera. Pour plus de précisions, veuillez vous reporter à la rubrique Frais de la notice
explicative et discuter de ce point avec votre conseiller en sécurité financière.
1. Frais d'acquisition
Option de frais d'acquisition
Ce que vous payez
Comment ça fonctionne
Programme de gestion de
l'actif
Il n'y a aucuns frais lors de la
souscription ou du rachat d'unités.
•
•
•
Vous et votre conseiller en sécurité financière convenez du pourcentage des frais de
services-conseils et de gestion (entre 0,50 et 2,00).
Les frais sont déduits de votre régime mensuellement en fonction de la valeur de
votre régime.
Vous pouvez en tout temps faire échanger de vos unités contre des unités d'autres
fonds aux termes du contrat.
2. Frais permanents
Le RFG comprend les frais de gestion et les frais d'exploitation du fonds. Le RFG comprend les frais d'assurance pour la garantie
choisie. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement que vous
procure votre placement. Pour de plus amples renseignements sur le fonctionnement des garanties, veuillez vous reporter à votre
contrat d'assurance.
Option de garantie
RFG* (taux annuel en pourcentage de la valeur du fonds)
Garantie applicable à l'échéance de 75 % et garantie applicable à la prestation de décès de 75 %
*
1,49
Les frais de services-conseils et de gestion ne sont pas inclus dans le RFG.
Commission de suivi
La Great-West verse des frais de services-conseils et de gestion négociés jusqu'à concurrence de 2 pour cent de la valeur de vos
placements pour les services et les conseils qui vous sont fournis, et ce, tant que vous détenez des unités du fonds.
3. Autres frais
Il se pourrait que vous ayez à payer d'autres frais lorsque vous demandez le rachat ou l'échange d'unités du fonds.
Frais
Ce que vous payez
Frais de négociation
à court terme
Jusqu'à 2 % de la valeur des unités que vous faites racheter ou échanger dans les 90 jours après avoir investi dans le fonds.
Que se passe-t-il si je change d'idée?
Vous pouvez changer d'idée et résilier le contrat de fonds de placement, la prime mensuelle initiale acquittée par prélèvement
automatique sur le compte ou toute prime forfaitaire que vous affectez à la police en nous envoyant un avis écrit à cet effet, et ce,
dans les deux jours ouvrables suivant : la date à laquelle vous avez reçu l'avis d'exécution ou les cinq jours ouvrables après sa mise à
la poste, selon la première éventualité à survenir.
Votre demande de résiliation doit être faite par écrit, soit par courriel, par télécopie ou par lettre. Le montant remboursé correspondra
au moins élevé d'entre le montant de la prime résiliée ou la valeur des unités applicables acquises le jour où nous traitons votre
demande. Le montant remboursé ne concernera que l'opération en question et inclura tous les frais d'acquisition ou autres frais que
vous avez payés.
Renseignements supplémentaires
Il se peut que l'Aperçu du fonds ne contienne pas tous les renseignements dont vous avez besoin. Veuillez lire le contrat et la notice
explicative ou communiquer avec nous aux coordonnées suivantes :
La Great-West, compagnie d'assurance-vie
255, avenue Dufferin
London (Ontario) N6A 4K1
Site Web : www.lagreatwest.com
Courriel : Après avoir accédé à notre site Web, veuillez cliquer sur « Pour nous joindre »
Téléphone : 1 800 665-9479
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