9-argus-assurance vie - L`Argus de l`assurance

CONFÉRENCE
17 JUIN
2010
AVEC LA PARTICIPATION DE
Fiscalité, Solvabilité II, nouvelles obligation
Quels défis relever en 2010-2011 ?
Journée animée par la rédaction de L’ARGUS DE L’ASSURANCE
Jean
AULAGNIER
Doyen honoraire de la Faculté de
Sciences économiques et de gestion,
UNIVERSITÉ D’AUVERGNE
Jean
BERTHON
Daniel
COLLIGNON
Marie
COLLIN
François
COUILBAULT
Directeur,
BRED BANQUE PRIVÉE
Président,
FAIDER
Secrétaire général,
CERCLE DES ÉPARGNANTS
Didier
ETARD
Directeur,
ALLIANZ FINANCECONSEIL
Olivier
GREGOIR
Daniel
HAGUET
Marcel
KAHN
Didier
LAMBERT
Bernard
LEBRAS
Gérard
MENEROUD
Marie-Hélène
MUSELLI
Patrice
PONMARET
Marc
RAISIERE
Alain
RAOUX
Gilles
ULRICH
Dorothée
VAN GEMERT
Jean
VECCHIERINI de MATRA
Pascal
VETU
9h15
Avocat, Chargé d’enseignements,
UNIVERSITÉ DE PARIS II
PANTHÉON ASSAS
Philippe
CREVEL
Laurent
GAILLOT
Jean VECCHIERINI de MATRA, (ACM), Délégué général,
GROUPEMENT FRANÇAIS DES BANCASSUREURS (G11)
Président,
AXERIA VIE
Responsable conformité assurance,
BPCE
Directeur général,
HSBC ASSURANCE VIE
Jean AULAGNIER, Doyen honoraire de la Faculté de Sciences
économiques et de gestion, UNIVERSITÉ D’AUVERGNE
et Président, ASSOCIATION UNIVERSITAIRE DE
RECHERCHE ET D’ENSEIGNEMENT SUR LE PATRIMOINE
Professeur de finances,
EDHEC BUSINESS SCHOOL
Directeur général,
MACSF Épargne Retraite
Philippe BAILLOT, Directeur, BRED BANQUE PRIVÉE
Philippe CREVEL, Secrétaire général,
CERCLE DES ÉPARGNANTS
Consulting Manager, expert assurance,
BSB
Directeur général adjoint, en charge du
Développement et des Partenariats,
CNP ASSURANCES
Président, ARRCO
Directrice juridique,
PREDICA
Président,
CHAMBRE DES INDÉPENDANTS
DU PATRIMOINE
Directeur,
AXA France Solutions
Directeur d'AXA Exclusiv,
AXA France
10h00 Les nouvelles obligations de conseil.
Quelles seront les implications à partir de
juillet 2010 ? Quelles nouvelles pratiques
mettre en place
Marie COLLIN, Responsable conformité assurance, BPCE
11h00
11h30 Face à la crise et au besoin de sécurité :
comment garder la confiance des
épargnants et les fidéliser
Transparence des informations, action de prévention et
d’accompagnement, formation des acteurs. Quelles
stratégies mettre en place pour maîtriser les risques
Quels outils développer en interne et auprès de la
distribution pour fidéliser et recruter des assurés
Comment rediriger les épargnants vers une gestion
pilotée de leurs contrats
Daniel COLLIGNON, Président, AXERIA VIE
Laurent GAILLOT, Directeur commercial,
CHOLET DUPONT PARTENAIRES
Patrice PONMARET, Président,
CHAMBRE DES INDÉPENDANTS DU PATRIMOINE
Alain RAOUX, Directeur d'AXA Exclusiv, AXA France
12h15 Comment rediriger les épargnants vers
des contrats d’assurance vie aux taux de
rendements plus attractifs ? Quelles
innovations produits proposer ?
Solvabilité II, quels impacts sur l’offre d’assurance vie
Quelle alternative aux fonds en euros
Les supports immobiliers, les fonds diversifiés, les
fonds multisupports responsables, les « variable
annuities », la gestion flexible, conseillée ou sous
mandat … Quelle place pour ces nouveaux contrats
Olivier GREGOIR, Directeur général, HSBC ASSURANCE VIE
Marc RAISIERE, Directeur, AXA France Solutions
Gilles ULRICH, Directeur général, LE CONSERVATEUR
Pascal VETU, Président-Directeur général, NORTIA
13h00
DÉJEUNER
14h30 Pression sur les frais de gestion
et les droits d’entrée, réforme des taux
garantis.. comment faire face à la
concurrence tarifaire
Marie-Hélène MUSELLI, Directrice juridique, PREDICA
Réforme des taux garantis : quels impacts anticiper
Comment justifier les frais de gestion auprès des
assurés ? Quels services apporter
Vers une segmentation produits et une approche
client plus ciblée
PAUSE
Gilles ARTAUD, Président, PLANETE PATRIMOINE et
Vice-Président, ASSOCIATION FRANÇAISE DES CONSEILS
EN GESTION DE PATRIMOINE CERTIFIÉS (CGPC)
Didier ETARD, Directeur, ALLIANZ FINANCECONSEIL
Manager Marketing Produits
d'Investissement,
ING DIRECT FRANCE
Président-Directeur général,
NORTIA
Décret sur la base des éléments MIF : quelles
nouvelles obligations de conseil, de transparence et
de suivi pour l'assureur et pour les intermédiaires
Quelles sont les difficultés liées à cette réglementation
Jusqu’où aller dans le devoir de conseil ?
Comment transposer les pratiques éprouvées dans le
secteur bancaire au secteur de l’assurance
François COUILBAULT, Avocat, Chargé d’enseignements,
UNIVERSITÉ DE PARIS II PANTHÉON ASSAS en Master 2
Assurances et Master 2 Gestion du Patrimoine
Directeur général,
LE CONSERVATEUR
(ACM), Délégué général,
GROUPEMENT FRANÇAIS
DES BANCASSUREURS
Bouclier fiscal, exonération d’ISF,
réforme sur les prélèvements sociaux,
projet d’allongement de la durée des
contrats à 12 ans… : quelle nouvelle
donne fiscale pour l’assurance vie ?
Quelles sont les évolutions fiscales et quels impacts
pour les assureurs
Quelles réactions des épargnants ? Quels avantages
pour les contribuables
L’assurance vie restera t-il le placement préféré des
français ?
Directeur commercial,
CHOLET DUPONT PARTENAIRES
Président-Directeur général,
ACMN VIE EUROPE
ACCUEIL DES PARTICIPANTS
9h00 Allocution d’ouverture :
État des lieux et vision prospective
du marché
TABLE RONDE
Philippe
BAILLOT
8h30
TABLE RONDE
Président, PLANETE PATRIMOINE
et Vice-Président, CGPC
TABLE RONDE
Gilles
ARTAUD
Retrouvez toutes nos manifestations sur www.argusdelassu
ns de conseil...
FORMATION
18 JUIN
2010
Unités de Comptes : comment innover
pour redynamiser l’assurance vie
Journée animée par Karine Gineste et Yohann Niddam,
Senior Managers, en charge du domaine Assurance Vie, PERICLES CONSULTING
15h00 Comment gérer l’assurance vie en ligne ?
Quelle stratégie multicanal adopter
Internet, comment se positionner, avec quelle offre
Quelles difficultés et quelle concurrence sur ce canal
de distribution
Quels conseils apporter sur Internet et comment
justifier les frais
Didier LAMBERT, Consulting Manager, expert assurance, BSB
Bernard LEBRAS, Président-Directeur général,
ACMN VIE EUROPE
Dorothée VAN GEMERT, Manager Marketing Produits
d'Investissement, ING Direct France
DÉBAT
15h45 L’assurance vie, quelle réponse aux
problèmes de financement des retraites ?
Comment se préparer à la problématique des retraites
Quelle évolution des offres actuelles pour faire des
contrats d’assurance vie un véritable outil d’épargne
retraite
Quels produits et quels outils sont mis en place aux
USA, aux Pays-Bas
Jean BERTHON, Président, FÉDÉRATION DES
ASSOCIATIONS DE DÉFENSE DES ÉPARGNANTS
POUR LA RETRAITE (FAIDER)
Daniel HAGUET, Professeur de finances,
EDHEC BUSINESS SCHOOL
Marcel KAHN, Directeur général, MACSF Épargne Retraite
16h30 Allocution de clôture :
L'assurance vie, une réponse efficace aux
problèmes sociétaux
Gérard MENEROUD, Directeur général adjoint, en charge du
Développement et des Partenariats, CNP ASSURANCES
Président, ARRCO
OBJECTIFS
S’approprier les meilleures pratiques du marché en matière de conception de produit favorisant les Unités
de Comptes
Savoir allier la démarche commerciale et le devoir de conseil
Appréhender les bénéfices clients de deux types de contrats innovants : les " variables annuities " et les
contrats d’assurance vie diversifiés
PROGRAMME
8h30
ACCUEIL DES PARTICIPANTS
La place des Unités de Compte au
sein des contrats assurance vie
L’innovation produit au service de
l’assurance vie
Contexte et tendances du marché de l’assurance vie
Panorama des dernières innovations produit en
assurance vie, en termes de garanties, de sous-jacents
financiers ou de services associés
• Évolutions des marchés financiers, collecte, encours,
part Euro / Unités de Comptes des contrats,
rentabilité pour l’assureur
Conception de produits multi-supports favorisant les
Unités de Compte
• De la sélection des Unités de Compte à leur
présentation au sein du produit d’assurance vie
17h15
• Positionnement des " variable annuities " dans
l’univers des contrats d’assurance vie
• Les fondements du produit au service de la promesse
marketing
- Des gammes de fonds très larges : fonds profilés,
performance absolue, fonds d’Investissement
Socialement Responsable
- Produits structurés : une alternative aux fonds
euro ?
• Options automatiques (dynamisation/sécurisation des
plus-values, Stop Loss, couloir des performances)
• Gestion sous mandat
Du bilan patrimonial à l’allocation d’actifs : concilier
démarche commerciale et devoir de conseil
12h30
Les " variable annuities "
• Cas pratique : à qui s’adresse les
" variable annuities " ?
Les contrats d’assurance vie diversifiés
• Principes fondateurs et fonctionnement des fonds
internes et des fonds eurodiversifiés
• Cas pratique : quel attrait pour les contrats
diversifiés ?
• Impact de la position de l’administration fiscale sur
l’exonération ISF des contrats non rachetables
(instruction du 4 janvier 2010)
17h00
DÉJEUNER
FIN DE LA FORMATION
FIN DE JOURNÉE
rance.com
Karine GINESTE
Yohann NIDDAM
Karine GINESTE et Yohann NIDDAM interviennent auprès d’acteurs
de l’assurance vie depuis plus de 10 ans pour les accompagner dans leurs
réflexions stratégiques produits ou organisationnelles. Ils ont notamment
développé une expertise sur la conception d’offres et leurs services
associés. Ils contribuent avec les professionnels de l’assurance aux
réflexions et à l’évolution des métiers. Karine Gineste, diplômée de
l’EDHEC est responsable de l’observatoire des CGPI. Yohann Niddam,
diplômé de l’EDHEC, anime le club Partenaires Vie.