Candriam Money Market USD

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Market, géré par
Belfius Banque, en tant que
promoteur, propose: Candriam
Money Market USD
Grâce à la sicav Candriam Money Market USD, vous suivez les évolutions
du marché monétaire sans devoir sélectionner vous-même des obligations et instruments du marché monétaire individuels.
Vous pouvez opter pour une formule avec versement (distribution) ou
réinvestissement (capitalisation) des plus-values potentielles.
Politique d’investissement
>> Le compartiment investit exclusivement dans des instruments du
marché monétaire (tels que des Asset-Backed Securities, MortgageBacked Securities et produits dérivés du marché monétaire) ayant
une échéance résiduelle maximale inférieure à 12 mois, en obligations
ayant une échéance résiduelle maximale inférieure à 12 mois, en
dépôts et en liquidités. Il peut aussi utiliser des produits dérivés, tant à
des fins de couverture qu’à des fins d’investissement.
>> Les titres et instruments du marché monétaire sélectionnés sont principalement émis par des émetteurs de bonne qualité (rating minimum
A2/P2 ou équivalent).(1)
>> Les placements sont libellés en USD ainsi qu’en devises des Etats
membre de l’O.C.D.E.
>> Ce fonds s’adresse aux investisseurs à la recherche d’un placement
peu risqué, avec des perspectives de rendement moyennes, et désireux d’optimiser la gestion de leur trésorerie à court terme.
>> L’horizon d’investissement pour ce fonds est de préférence de minimum 6 mois.
Cette fiche produit n’est complète que si elle est accompagnée des informations reprises aux pages
suivantes et donne une image fidèle de la réalité en date du 01/01/2017
(1) Les agences de notation attribuent aux obligations de “bonne qualité” (= “Investment Grade”) une
notation qui est supérieure ou égale à BBB- (chez Fitch et S&P) ou Baa3 (chez Moody’s). La notation
la plus élevée est AAA. Une notation inférieure à BBB- ou Baa3 est « High Yield » (ou « Speculative
Grade »). Vous trouverez plus d’informations concernant les ratings de crédit sur belfius.be.
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SOUSCRIPTION
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Prix de souscription minimum: Pas de prix de souscription minimum, souscription à la valeur nette d’inventaire (VNI) du jour, chaque jour bancaire ouvrable
avant 12 h (heure locale). Les souscriptions après 12 h
s’exécutent à la VNI du jour suivant.
Valeur nette d’inventaire: chaque jour bancaire
ouvrable.
FRAIS À CHARGE DE L’INVESTISSEUR
Frais d’entrée: 0%
Frais de sortie: 0%
>
FISCALITÉ
Sur la base de la législation fiscale actuelle, qui est susceptible d’être modifiée, le régime fiscal belge appliqué
à un investissement dans cette sicav par des entités
soumises à l’impôt des personnes morales (« IPM ») ou
à l’impôt des sociétés (« ISoc ») est le suivant:
Imposable
(33,99% ou tarif
réduit progressif).
Plusvalue
-
Non
imposable
Imposable
(33,99% ou tarif
réduit progressif).
Moinsvalue
-
Non déductible
Non
déductible fiscalement
fiscalement
Si les associations de fait investissent dans un compartiment qui investit lui-même au moins 25% directement
ou indirectement dans des créances, elles sont également soumises à un précompte mobilier (OPC) de 30%
sur les plus-values.
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DOSSIER-TITRES
La mise en dépôt auprès de Belfius Banque est exonérée de droits de garde. Des droits de garde peuvent par
contre être imputés en cas de dépôt auprès d’autres
institutions financières.
RÉTROCESSIONS
Il existe des accords de rétrocession entre Candriam
Luxembourg et Belfius Banque. L’investisseur peut, s’il
le souhaite, obtenir un complément d’information à ce
sujet, et ce, sur simple demande.
Le PM est
libératoire
Pour les sociétés soumises à l’ISoc, un investissement
dans cette sicav peut entraîner la suppression du tarif
réduit progressif pour l’impôt des sociétés. En outre,
les actions de capitalisation de cette sicav doivent être
retranchées de la base de calcul de la déduction des
intérêts notionnels.
Durée: indéterminée.
>
ISoc
Taxe boursière (TOB) : 1,32 % (max. 4 000 EUR) en cas
de sortie d’actions de capitalisation ou de conversion
d’actions de capitalisation en actions d’un même compartiment ou d’un autre compartiment.
CARACTÉRISTIQUES
Frais courants et frais de gestion: 0,22% dont
max.0,20% de frais de gestion. Les frais de gestion
font partie intégrante des frais courants. Les frais
courants sont déduits du fonds en cours d’année.
Le chiffre mentionné ici peut varier d’une année à
l’autre. Pour de plus amples informations sur les frais
courants, voir le document d’informations clés pour
l’investisseur relatif au fonds.
30%.
IPM
Le PM peut être
imputé avec l’ISoc.
Type d’actions: Actions de capitalisation (plus-value
potentielle, la VNI qui est versée en cas de vente peut
être plus élevée qu’en cas d’achat) – et de distribution
(verse un possible dividende annuel en fonction des
résultats).
>
PM
Dividende
Montant de souscription minimum: 250.000 EUR.
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Dis.: LU0355214700
Cap.: LU0206982414
>
PROSPECTUS
Offre privée. Le document ‘Informations clés pour l’investisseur’ et le prospectus sont disponibles gratuitement sur le site web géré par Belfius Banque, auquel
vous pouvez demander accès. Posez la question à votre
Chargé de relation Belfius Banque. Nous vous recommandons de lire le prospectus et document ‘Informations clés pour l’investisseur’ avant de décider
d’investir. Belfius Banque assure le service financier.
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Indicateur synthétique
de risque:
Niveau de risque 1.
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RISQUES
L’investisseur doit être conscient des risques importants suivants qui ne sont pas nécessairement adéquatement pris en
compte par l’indicateur:
>> Risque de crédit: le fonds est soumis au risque de défaillance
d’un émetteur dans sa capacité à honorer le paiement de coupons et/ou à rembourser le montant emprunté.
>> Risque de contrepartie: le fonds pouvant utiliser des produits dérivés de gré à gré, ces produits peuvent représenter
un risque de contrepartie, soit l’incapacité de celle-ci à honorer ses engagements à l’égard du fonds. Ce risque de contrepartie peut éventuellement être partiellement ou totalement
couvert par la réception de sûretés.
>> Risque lié aux instruments financiers dérivés: leur utilisation comporte un risque lié à leurs sous-jacents et peut
accentuer des mouvements de baisse via l’effet levier qui en
découle. En cas de stratégie de couverture, celle-ci peut ne
pas être parfaite. Certains dérivés peuvent être complexe à
valoriser dans des conditions de marché exceptionnelles.
Le niveau de risque mentionné reflète la
volatilité de l'historique du fonds, où 1 représente le risque le moins élevé et un rendement
potentiellement moins élevé et 7 représente
le risque le plus élevé et un rendement potentiellement plus élevé. Ce chiffre peut évoluer
dans le temps (à la baisse et à la hausse) et
le plus faible ne signifie pas « sans risque ».
La volatilité, traduite par ce niveau de risque,
indique dans quelle mesure la valeur du fonds
peut fluctuer à la hausse comme à la baisse.
De plus amples informations sont disponibles
dans le prospectus et le document Informations clés pour l’investisseur ou sur www.
belfius.be/risques-investissements.
Risque plus faible
Risque plus élevé
Rendement potentiellement
plus faible
1
2
3
Rendement potentiellement
plus élevé
4
5
6
7
La liste des risques ci-dessus n’est pas exhaustive. De plus amples informations sur les
risques pertinents liés au fonds et aux compartiments éventuels du fonds sont disponibles dans le prospectus, dans le document ‘Informations clés pour l’investisseur’ ou sur
www.belfius.be/risques-investissements.
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SERVICE PLAINTES
En cas de plainte, vous pouvez vous adresser en premier lieu à
votre Chargé de relations, à votre agence ou au Service de gestion des plaintes, Boulevard Pachéco 44, 1000 Bruxelles; ou via
email à [email protected].
Si vous ne deviez pas être satisfait de la réponse, vous pouvez
vous adresser à Belfius Banque SA, Negotiation claims (RT
15/14), Boulevard Pachéco 44, 1000 Bruxelles, ou par email à
[email protected].
Si vous ne deviez pas trouver de solution via les contacts précédents, vous pouvez vous adresser à l’Ombudsman en conflits
financiers, située North Gate II, Avenue Roi Albert II 8, 1000
Bruxelles (www.ombudsfin.be).
Comment souscrire ?
Conditions valables au 01/01/2017.
Ce document est une communication marketing et ne peut être considéré
comme un conseil en investissement.
Éditeur responsable: Belfius Banque SA, Boulevard Pachéco 44, 1000 Bruxelles –
Tél. 02 222 11 11 - IBAN: BE23 0529 0064 6991 – BIC GKCC BE BB –
RPM Bruxelles – TVA BE 0403.201.185 – FSMA n°. 019649 A.
Prenez contact avec
votre Chargé de relations
ou avec le Competence Center
Investments au 02 222 88 22
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