Kundenorientierung im Private Banking

Europäische Private Banking Studie
Kundenorientierung im Private Banking unzureichend - Nordea, Sal.
Oppenheim, UBS sind Testsieger
04/05/2010
Die Mehrheit der grossen europäischen Privatbanken geht auf die Bedürfnisse ihrer
vermögenden Kunden nicht ausreichend ein. Dies ist das zentrale Ergebnis einer
Studie von MyPrivateBanking Research. Für die Untersuchung besuchten Analysten von
MyPrivateBanking als Testkunden die zwanzig führenden europäischen Anbieter von
Private Banking, führten dort mindestens ein Gespräch und erhielten dann einen
Anlage- und Kostenvorschlag für die identische Anlagesumme.
Die Studie nennt drei zentrale Schwächen bei der Kundenorientierung der analysierten
Banken:
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Kunden finden nicht ausreichend Gehör: Über 25% der Berater stellten
praktisch keine Fragen in den Testgesprächen.
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Nicht auf Kunden abgestimmter Anlagevorschlag: Mehr als die Hälfte der
Banken präsentierte einen Anlagevorschlag, der weder die Risikoneigung noch
den Anlagehorizont des Kunden ausreichend berücksichtigte. In über 25% der
Fälle war der Anlagevorschlag den Kundenwünschen sogar vollständig
entgegengesetzt.
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Irreführende Kostenvorschläge: Ein Drittel der besuchten Banken hatte relativ
geringe offene Gebühren, aber eine signifikante Summe versteckter Kosten
durch eine Vielzahl von Fonds- und Eigenprodukten.
Es überraschte der hohen Anteil von Banken, die einen Anlagevorschlag ´von der
Stange´ präsentierten und zudem den Kunden über die Gesamtkosten unzureichend
informierten. Es wäre wünschenswert gewesen, dass die Banken die Kosten für den
Kunden transparenter machen, so dass für den Kunden zu seinen 1%-2%
Pauschalgebühren pro Jahr nicht eine die ähnliche Summe an versteckten Gebühren
aufläuft.
Die beste Bewertung erzielte das Private Banking von Nordea, Sal. Oppenheim und
UBS:
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Die skandinavische Bank Nordea ist der Gewinner und überzeugte durch eine
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umfassende Befragung des Kunden inklusive Fragebogen und einen
Anlagevorschlag, der den Bedürfnissen des Kunden voll entsprach.
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Die deutsche Privatbank Sal. Oppenheim kam auf den zweiten Platz und hatte
neben einer guten Anlagestrategie einen besonders kosteneffizienten Vorschlag
zu bieten.
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Die Schweizer UBS zeigte hohe Professionalität bei der Interaktion mit den
Kunden und lieferte eine zum Kunden gut passende Investmentstrategie.
Im Durchschnitt erzielten die von uns besuchten Banken nur 52 von 100 möglichen
Punkten. Die Unterschiede waren allerdings erheblich und nicht nur unsere Top3Banken zeigten gute Ansätze, das Private Banking kundenorientierter zu gestalten.
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