EFiS SEPA END-TO-END

EFiS SEPA-TESTBANK, SEPA-LÖSUNGEN UND SERVICES
für Unternehmen, Vereine, Behörden und Organisationen
Kundeninformation
Datenblatt
EFiS SEPA END-TO-END
Mit EFiS SEPA END-TO-END werden reale Zahlungsvorgänge bis zur Geschäftsbank durchgeführt und geprüft. Mit dem Leistungspaket können Unternehmen, Vereine, Behörden
und Organisationen sicherstellen, dass ihre Zahlungsverkehrstransaktionen nach dem
SEPA-Standard fehlerfrei abgewickelt werden. EFiS SEPA END-TO-END arbeitet mit der
EFiS SEPA-Testbank.
SEPA
READY
reicht
nicht
Stand: 15. Oktober 2013 | Technische Änderungen und Irrtümer vorbehalten | © EFiS EDI Finance Service AG | www.efis.de
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SEPA. Auf Nummer sicher mit EFiS.
EFiS SEPA END-TO-END
Mit dem Leistungspaket EFiS SEPA END-TO-END können Sie davon ausgehen, dass Zahlungsverkehrstransaktionen nach den SEPA-Verfahren
fehlerfrei durchgeführt werden. Mit EFiS SEPA END-TO-END werden
nicht nur vorhandene Kontodaten analysiert, konvertiert und schließlich
SEPA-Zahlungsaufträge mit der Testbank simuliert, sondern es können
zusätzlich dazu auch einzelne Transaktionen produktiv ausgelöst wer­­‑
den. EFiS SEPA END-TO-END stellt so den korrekten Zahlungsverkehr
auch bei komplexen Unternehmensstrukturen nach der SEPA-Umstellung sicher. Neben dem Funktionsumfang der EFiS SEPA-Testbank bietet
Ihnen EBICS die Möglichkeit reale Zahlungsverkehrstransaktionen mit
Geschäftsbanken vorzunehmen.
EFiS SEPA END-TO-END steht als webbasierter Service mit direkter EBICS-Schnittstelle oder als
webbasiertes System mit einer grafischen Benutzeroberfläche zur Verfügung. Zusätzlich zu EFiS
SEPA PROOF umfasst EFiS SEPA END-TO-END die Möglichkeit, mehrere Testkonten zu verwalten und zu simulieren, Kontoauszüge in den Formaten camt.053 und camt.054 zu erzeugen und für
die Weiterverarbeitung in den Unternehmenssystemen zur Verfügung zu stellen, Rücklastschriften
(R-Transaktionen) zu testen und die ERP- und Treasury-Anwendungen anzubinden. Darüber hinaus
umfasst EFiS SEPA END-TO-END alle Produkte und Services von EFiS SEPA CHECK und EFiS
SEPA PROOF.
Mit dem enthaltenen FiPS-Modul bietet EFiS SEPA END-TO-END die Möglichkeit, reale Zah­
lungs­­­­verkehrsdaten den Geld- und Kerditinstituten via EBICS für Testzwecke zu übermitteln.
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Mit dem SEPA (Single Euro Payments Area)
-Verfahren beschloss die Europäische Union
einen übergreifend einheitlichen Standard
für Zahlungsverkehrstransaktionen. Dieser
unterscheidet sich grundlegend von den
bisher verwendeten Verfahren und erfordert
eine Umstellung der Zahlungsverkehrsprozesse auf IBAN/BIC. In der Konsequenz
können fehlerhafte Stamm- und Transaktionsdaten zur Ablehnung der Zahlungen bei
den Bankinstituten führen. Das bedeutet:
–Zahlungsausfälle
– Kosten für Rücküberweisungen/
Rücklastschrift und Korrekturen
–Liquiditätsengpässe
– Hohe Geschäftsrisiken und chaoti scher Geschäftsbetrieb während
und nach der Umstellung
Diesem Szenario kann vorgebeugt werden. Als einer der führenden unabhängigen
Zahlungsverkehrsdienstleister wickelt EFiS
bereits heute SEPA-konform nationale und
internationale Zahlungen für zahlreiche Banken ab.
EFiS beschäftigt sich bereits seit der Verabschiedung des SEPA-Gesetzes mit den notwendigen Anpassungen im Zahlungsverkehr
und verfügt über ein umfangreiches Detailwissen, das auch von mittelständischen Unternehmen, Vereinen und Organisationen
genutzt wird.
Auf Basis dieser Erfahrungen entstand die
Produktlinie EFiS SEPA, die in verschiedenen Stufen Unternehmen, Vereine, Behörden und Organisationen auf ihrem Weg zur
SEPA-Konformität begleitet.
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SEPA. Auf Nummer sicher mit EFiS.
EFiS SEPA END-TO-END
EFiS END-TO-END umfasst im Einzelnen:
1. Kontodatenanalyse: Die Analyse umfasst die formale Richtigkeit, die Syntax und die Aktualität
der bisherigen Kontodaten. Dazu werden die vorhandenen DTAUS-Daten analysiert und ein
Protokoll über die zu erwartenden Schwierigkeiten bei der SEPA-Umstellung erzeugt.
2. Kontodatenkonvertierung*: Dabei werden aus den bisherigen Kontoverbindungen IBAN und
BIC erzeugt. Grundlage ist auch hier das DTAUS-Format, alternativ IBAN-hin. Daraus wird eine
IBAN-rück-Datei mit den konvertierten Dateien erzeugt.
3. Formale Überprüfung und Validierung der umgewandelten Kontoverbindungen und Stamm­
daten sowie Erzeugung einer Protokolldatei zur einfachen Korrektur der ermittelten Fehler.
4. EFiS SEPA-Testbank: Simulierung von Zahlungsverkehrstransaktionen zur EFiS SEPA-Testbank. Dazu werden SEPA-XML- oder DTA-Dateien per EBICS-Schnittstelle oder über die
webbasierte Oberfläche der EFiS SEPA-Testbank zur Verfügung gestellt, analysiert, validiert
und über­prüft. Protokolle über die Ergebnisse der Transaktionen und Vorschläge zur Korrektur der Zahlungsverkehrs- und Stammdaten für SEPA-Konformität werden erzeugt. Die EFiS
SEPA-Testbank simuliert darüber hinaus einen SEPA-konformen Kontoauszug auf Basis der
SEPA-Zahlungsverkehrstranktionen mit Korrekturvorschlägen und stellt diesen im Format
camt.053 und camt.054 sowie MT940 und DTI für eine Weiterverarbeitung in den Unternehmenssystemen zur Verfügung. Zudem verarbeitet die EFiS SEPA-Testbank R-Transakationen
und unterstützt ERP-/Treasury-Anwendungen.
5. Mit dem EFiS FiPS-Modul zur Erfassung von SEPA-Daten werden einzelne echte SEPA-Zahlungstestvorgänge ausgelöst, die an die Hausbank übertragen werden. So lassen sich die Systeme und Prozesse produktiv in der Realität testen.
* EFiS SEPA END-TO-END kann auch mit bereits konvertierten Kontodaten eingesetzt werden.
Der Einsatz von EFiS SEPA END-TO-END sorgt dafür, dass:
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Vorhandene Altkontodaten vollständig, aktuell und korrekt sind.
Vorhandene Altkontodaten automatisiert in das neue SEPA-Format konvertiert werden.
Die neu erstellten und vorhandenen IBAN und BIC sowie sämtliche
Zusatzinformationen formal SEPA-konform und aktuell sind.
SEPA-konforme XML-Dateien der Hausbank zur Verfügung gestellt werden
und so ein schnellerer und reibungsloser Zahlungsverkehr stattfinden kann.
SEPA-konforme XML-Dateien mit der Hausbank und weiteren Zahlstellen in Produktions­
umgebung ausgetauscht werden können und aufwendige Fehlerkorrekturen entfallen.
6. Kosten für Rückbelastungen aufgrund fehlerhafter Daten minimiert werden
und die Daten einer rechtzeitigen Korrektur zugeführt werden.
7. Das Risiko fehlerhafter Zahlungen reduziert wird und
Zahlungsausfälle vermieden oder minimiert werden.
8. Optional: Die Kontoauszüge den ERP- und Treasury-Anwendungen
zur Verfügung gestellt werden.
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Die EFiS-Testbank
Die webbasierte EFiS SEPA-Testbank ist
eine Lösung mit EBICS-Schnittstelle, die
eine komplette Abwicklungsplattform einer
Bank simuliert. Die Testbank funktioniert
dabei analog zu den Geld- und Kreditinstituten und führt die gleichen, testrelevanten
Aufgaben und Prozesse durch. Da die EFiS
SEPA-Testbank nicht am Zahlungsverkehr
teilnimmt, können Transaktionen jederzeit
gefahrlos getestet und simuliert werden. Die
Nutzung der EFiS SEPA-Testbank erfolgt
dabei mit den EFiS SEPA-Musterdateien,
mit den durch die im Unternehmens-system
erzeugten SEPA-XML-Echt-Dateien oder
auch DTA-Dateien (SCT und SDD). Die
Nutzung der Echt-Dateien wird empfohlen,
um die zu erwartenden Fehler zu erkennen
und zu eliminieren.
Mit der EFiS-Testbank (EFiS SEPA
END-TO-END) ist es möglich:
3 Die EBICS-Datenübertragung von
SEPA-XML-Dateien zu testen.
3 SEPA-konforme Transaktionen
zwischen verschiedenen Banken
und Zahlstellen zu testen.
3 SEPA-XML-Dateien zu lesen,
zu analysieren und zu verarbeiten.
3 SEPA-konforme Kontoauszüge zu erstellen und in den Formaten camt.053
und camt.054 sowie MT940 und DTI
zum Test in den Unternehmenssytemen
zur Verfügung zu stellen.
3 Fehlerprotokolle für das SEPA-Lastund Gutschriftverfahren zu erzeugen
3 Rücklastschriften (R-Transaktionen)
zu simulieren und zu testen.
3ERP-/Treasury-Anwendungen
zu bedienen.
3 Echte Zahlungstransaktionen
zu Testzwecken durchzuführen.
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SEPA. Auf Nummer sicher mit EFiS.
EFiS SEPA END-TO-END
Mit EFiS SEPA END-TO-END erhalten Sie:
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Eine Konvertierungssoftware für die bestehenden Kontoverbindungen
Eine Analyse von Verwendungszweck und Zeichensatz
Funktionen wie: Mandatsgenerierung, Generierung von Gut- und Lastschriftdateien
Protokolldateien über die Ergebnisse der Validierung
die EFiS SEPA-Testbank als webbasierten Service mit EBICS-Schnittstelle oder
mit einer webbasierten Oberfläche zur Überprüfung von SEPA-XML Dateien
Das EFiS FiPS-Modul zur Erfassung von SEPA-Daten, die dem Geld-/Kreditinstitut
übertragen werden können. So lassen sich die Systeme und Prozesse in der Realität testen.
Die Verteilte Elektronische Unterschrift mit konfigurierbaren Berechtigungsstufen
und Rollenzuweisung
EFiS SEPA-Musterdaten
Protokolldateien über die Ergebnisse der Validierung
Verfügbarkeit von EFiS SEPA END-TO-END
EFiS SEPA END-TO-END ist auch über zertifizierte Partner der EFiS EDI Finance Service AG
verfügbar, die entsprechende Liste findet sich unter www.efis-sepa.de.
Was kann passieren?
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EFiS-Anwendungen und -Know-how sind
über zertifizierte Partnerunternehmen verfügbar. ERP-Hersteller, Beratungsunterneh­
men und Systemhäuser setzen auf unsere
Kompetenz, um ihren Kunden eine höchstmögliche Sicherheit bei der Umstellung auf
SEPA zu gewährleisten.
Die EFiS SEPA-Produktpakete für eine
sichere Umstellung und Betrieb im SEPAZahlungsverkehr:
3 EFiS SEPA CHECK
3 EFiS SEPA PROOF
3 EFiS SEPA END-TO-END
Zahlungsverkehrstransaktionen mit fehlerhaften IBANs werden grundsätzlich durch die verarbeitende Bank abgelehnt. Das führt zu kostenpflichtigen Rückbelastungen und nicht ausgeführten
Lastschrifteinzügen bis hin zu Zahlungsausfällen. Mit SEPA CHECK wird zunächst sichergestellt,
dass die vorhandenen Zahlungsverkehrs-systeme technisch tatsächlich SEPA-konform arbeiten.
Damit ist allerdings noch keine Konvertierung der Kontodaten erfolgt, es kann bei bereits erfolgter
Konvertierung zudem nicht davon ausgegangen werden, dass die vorhandenen Kontonummern
korrekt und aktuell sind und dass die eventuell vorhandenen und erzeugten IBAN und BIC formal
richtig sind. Auch eine erfolgreiche Transaktion zwischen dem Unternehmen und der Hausbank
heißt nicht automatisch, dass auch die Zahlstelle die Transaktion akzeptiert. Auch hier kann es also
zu Rücklastschriften, Zahlungsausfällen oder Zahlungsverzögerungen kommen.
EFiS SEPA END-TO-END reduziert die Fehler beim Datenaustausch nach dem SEPA-Verfahren
mit der Hausbank und weiteren Geldinstituten auf ein Minimum.
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SEPA. Auf Nummer sicher mit EFiS.
Mit der
EFiS SEPA-Testbank
können EBICS-Trans­
aktionen durchgeführt
werden.
Mit dem EFiS FiPSModul zur Erfassung von
SEPA-Daten können echte
SEPA-Zahlungsvorgänge
ausgelöst und an die
Hausbank übertragen
werden.
Die EFiS SEPATestbank ist eine webbasierte Lösung, die eine komplette
Abwicklungsplattform einer Bank
simuliert. Die Testbank funktioniert analog
zu den normalen Geschäftsbanken und führt
die gleichen Aufgaben und Prozesse durch.
Da die EFiS SEPA-Testbank nicht am
realen Zahlungsverkehr teilnimmt, können
Transaktionen jederzeit gefahrlos validiert,
getestet und simuliert werden.
Wichtig: In die
Tests muss die Erstellung
von Kontoauszügen einbezogen werden. Das Kontoverwaltungssystem der EFiS SEPA-Testbank empfängt die ZV-Datei, bucht die (virtu­ellen)
Umsätze, generiert automatisch Kontoauszüge und stellt dem ERP- oder Finanzbuchhaltungssystem neben dem
Kontoauszug auch Informationen
zu Retouren (R-Trans­‑
ak­­tionen) bereit.
Stand: 15. Oktober 2013 | Technische Änderungen und Irrtümer vorbehalten | © EFiS EDI Finance Service AG | www.efis.de
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SEPA. Auf Nummer sicher mit EFiS.
Über die EFiS EDI FINANCE SERVICE AG
Die EFiS EDI Finance Service AG ist ein privat geführtes Tochterunternehmen der Paymentgroup aus
Dreieich/Frankfurt. Die Unternehmensgruppe besteht seit über 20 Jahren, beschäftigt mehr als 70 Mitarbeiter und bietet Banken und Unternehmen gleichermaßen umfangreiche Zahlungsverkehrs-Services.
Als langjähriger Businesspartner der IBM setzt EFiS für seine Lösungen in allen Rechenzentren und in
der Softwareentwicklung die IBM Mainframes System z ein. Das z/Linux Betriebssystem und die IBM
Middleware wie IBM Websphere, IBM Tivoli, IBM JSON und IBM DB2 sind die Basis für die hohe Sicherheit, Verfügbarkeit und Leistung, insbesondere der Transaktionsverarbeitung des EFiS Produktportfolios.
EFiS begleitet SEPA seit 2003 als Mitglied von TWIST und bringt in die bevorstehende SEPA-Umstellung umfangreiche Praxisexpertise auch für automatisierte Rückgaben (R-Transaktionen) ein. EFiS
bietet neben den nationalen EBICS Bankanschlüssen und internationalen SWIFT-Zugängen auch eine
webbasierte SEPA-Testbank an, mit der Unternehmen und Vereine, Behörden und Organisationen ihre
SEPA-Umstellung zum 1. Februar 2014 – erfolgreich und sicher – realisieren.
EFiS EDI Finance Service AG
Am Weiher 3
63303 Dreieich
E-Mail: [email protected]
www.efis-sepa.de
Telefon: 0 61 03/9 87 20