5.2 Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der

Transcription

Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von
Zahlungsdiensten sowie beim Scheckverkehr für
Privatkunden und Geschäftskunden
Dienstleistung
Preise
5.2 Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung
von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen,
Barein- und Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden
und Geschäftskunden
Allgemeiner Hinweis:
Für die nachfolgend aufgeführten Tätigkeiten wird die Sparkasse ein Entgelt nur berechnen, wenn
sie zu ihrer Erbringung nicht bereits gesetzlich oder aufgrund einer vertraglichen Nebenpflicht
verpflichtet ist und wenn sie die Tätigkeit nicht in eigenem Interesse erbringt (Nr. 17 Abs. 4 AGB).
Etwas anderes gilt nur, wenn die Erhebung eines Entgeltes gesetzlich zulässig ist und das Entgelt
nach Maßgabe der gesetzlichen Regelungen erhoben wird.
I
Preismodelle für Privat- und Geschäftskonten
(Nachstehende Entgelte für Buchungen werden nur erhoben, wenn die Buchungen im Auftrag oder
im Interesse des Kunden erfolgen.)
1.1
Privatgirokonten (persönliche Lohn-, Gehalts-, Rentenkonten)
S-GiroPlus XXL
– Grundpreis pro Monat
16,50 EUR
– Buchungen mit Beleg
kostenfrei
– Buchungen ohne Beleg
kostenfrei
– Buchungen über Telefon / ServiceCenter
kostenfrei
– SBT-Buchungen / elektronische Buchungen
kostenfrei
S-GiroPlus XL
11,00 EUR
kostenfrei
kostenfrei
kostenfrei
kostenfrei
S-GiroClassic (auch Basiskonto)
5,00 EUR
0,50 EUR
0,25 EUR
0,50 EUR
0,10 EUR
S-direktGiroClassic
5,00 EUR
1,00 EUR
kostenfrei
0,50 EUR
– Buchungen am Selbstbedienungs-Terminal (SBT)
0,50 EUR
– elektronische Buchungen
kostenfrei
Freiposten bei allen Giromodellen:
fünf Kassenposten pro Monat
S-GiroCampus plus
(für Studenten ab 18 Jahre bis max. zur Vollendung des 30. Lebensjahres)
–
–
–
–
–
Stand: 12.01.2017
Grundpreis pro Monat
Buchungen mit Beleg
Buchungen ohne Beleg
Buchungen über Telefon / ServiceCenter
SBT-Buchungen / elektronische Buchungen
kostenfrei
kostenfrei
kostenfrei
kostenfrei
kostenfrei
Kapitel 5.2 / Seite 1
Dienstleistung
Preise
100pro-Girokonten für junge Kunden
S-
(bis zum 23. Lebensjahr und darüber hinaus bis zum Ende der Ausbildung, sofern
die Ausbildung vor dem 23. Lebensjahr begonnen hat)
–
–
–
–
–
1.2
Stand: 01.01.2017
Grundpreis pro Monat
Buchungen mit Beleg
Buchungen ohne Beleg
Buchungen über Telefon/ServiceCenter
SBT-Buchungen / elektronische Buchungen
kostenfrei
kostenfrei
kostenfrei
kostenfrei
kostenfrei
Geschäftsgirokonto
Sparkassen-Geschäftskonto Business
– Online-/SBT-Buchung
– Gutschrift/Lastschrift
– Ausführung Dauerauftrag/Dauerlastschrift
– Bediente/beleghafte Buchung
– Bargeschäft/Kasse
– Terminalzahlung (ec-cash)
– Auszahlung am Geldautomaten Sparkassen
– Auszahlung am Geldautomaten Banken
– Nachttresor
7,90 EUR
je Posten 0,20 EUR
je Posten 0,40 EUR
je Posten 0,40 EUR
je Posten 1,20 EUR
je Posten 1,20 EUR
je Posten 0,20 EUR
kostenfrei
0,40 EUR
10,00 EUR
Sparkassen-Geschäftskonto Business 20
– Nachttresor
9,90 EUR
je Posten 0,16 EUR
je Posten 0,32 EUR
je Posten 0,32 EUR
je Posten 0,96 EUR
je Posten 0,96 EUR
je Posten 0,16 EUR
kostenfrei
0,40 EUR
10,00 EUR
– Nachttresor
14,90 EUR
je Posten 0,12 EUR
je Posten 0,24 EUR
je Posten 0,24 EUR
je Posten 0,72 EUR
je Posten 0,72 EUR
je Posten 0,12 EUR
kostenfrei
0,40 EUR
10,00 EUR
29,90 EUR
je Posten 0,08 EUR
je Posten 0,16 EUR
je Posten 0,16 EUR
Dienstleistung
–
–
–
–
–
–
Stand: 01.01.2017
Preise
Bediente/beleghafte Buchung
Bargeschäft/Kasse
Terminalzahlung (ec-cash)
Auszahlung am Geldautomaten Sparkassen
Auszahlung am Geldautomaten Banken
Nachttresor
je Posten 0,48 EUR
je Posten 0,48 EUR
je Posten 0,08 EUR
kostenfrei
0,40 EUR
10,00 EUR
Sparkassen-Vereinskonto
– Nachttresor
3,90 EUR
je Posten 0,10 EUR
je Posten 0,20 EUR
je Posten 0,20 EUR
je Posten 0,60 EUR
je Posten 0,60 EUR
je Posten 0,10 EUR
kostenfrei
0,40 EUR
10,00 EUR
Treuhandkonto
– Nachttresor
7,90 EUR
je Posten 0,20 EUR
je Posten 0,40 EUR
je Posten 0,40 EUR
je Posten 1,20 EUR
je Posten 1,20 EUR
je Posten 0,20 EUR
kostenfrei
0,40 EUR
10,00 EUR
Bauträgerkonto
– Nachttresor
9,90 EUR
je Posten 0,16 EUR
je Posten 0,32 EUR
je Posten 0,32 EUR
je Posten 0,96 EUR
je Posten 0,96 EUR
je Posten 0,16 EUR
kostenfrei
0,40 EUR
10,00 EUR
Sonstige Geschäftsgirokonten
(Miet-, Bau-, Guthaben- und Pfändungsschutzkonto)
7,90 EUR
je Posten 0,20 EUR
je Posten 0,40 EUR
Dienstleistung
–
–
–
–
–
–
–
2
Preise
Ausführung Dauerauftrag/Dauerlastschrift
Bediente/beleghafte Buchung
Bargeschäft/Kasse
Terminalzahlung (ec-cash)
Auszahlung am Geldautomaten Sparkassen
Auszahlung am Geldautomaten Banken
Nachttresor
je Posten 0,40 EUR
je Posten 1,20 EUR
je Posten 1,20 EUR
je Posten 0,20 EUR
kostenfrei
0,40 EUR
10,00 EUR
Kontoauszug (pro Vorgang)
2.1
Privatgirokonto
– Elektronischer Kontoauszug
kostenfrei
– Abruf am Selbstbedienungs-Terminal (SBT)
kostenfrei
– Abholfach
pro Auszug 0,10 EUR + p.m. 3,00 EUR
– Selbstabholer am Schalter
– Tagesauszug*
0,10 EUR
– Wochenauszug*
0,10 EUR
– Monatsauszug*
0,10 EUR
– Zusendung der am Kontoauszugsdrucker nach fünf Wochen nicht abgerufenen Kontoauszüge bzw. bei Ausschöpfung der Speicherkapazitäten Portokosten
* jeweils bei Versand zzgl. Porto
2.2
Geschäftsgirokonto
– Elektronischer Kontoauszug
kostenfrei
– Abruf am Selbstbedienungs-Terminal (SBT)
0,10 EUR
– Abholfach
– Selbstabholer am Schalter
– Tagesauszug*
0,40 EUR
– Wochenauszug*
0,40 EUR
– Monatsauszug*
0,40 EUR
– Zusendung der am Kontoauszugsdrucker nach fünf Wochen
nicht abgerufenen Kontoauszüge bzw. bei Ausschöpfung
der Speicherkapazitäten
0,40 EUR zzgl. Porto
2.3
Sonstiges
Erstellung und Bereitstellung/Übermittlung eines Kontoauszugs-/Rechnungsabschlussduplikats auf Verlangen des Kunden
(soweit durch vom Kunden zu vertretende Umstände verursacht)
– max. 420 Buchungstage zurück*
– länger als 420 Buchungstage zurück*
je Auszug 5,00 EUR
je Konto pro Jahr 30,00 EUR
Die erstmalige Erstellung und Übermittlung von Rechnungsabschlüssen erfolgt
stets kostenfrei.
Stand: 01.01.2017
Dienstleistung
3
II
Preise
Sonstiges
Mahnung im Rahmen der Kontoüberziehung
– Hinweisschreiben
– 1. Mahnung
– 2. Mahnung1
kostenfrei
kostenfrei
3,00 EUR
Erbringung von Zahlungsdiensten für Privatkunden und Geschäftskunden
1
Allgemeine Informationen zur Sparkasse2
1.1
Name und Anschrift der Sparkasse
Kreissparkasse Köln, Neumarkt 18–24, 50667 Köln
1.2
Zuständige Aufsichtsbehörden
Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht,
Graurheindorfer Straße 108, 53117 Bonn und
Marie-Curie-Straße 24-28, 60439 Frankfurt am Main
(Internet: www-bafin.de)
Europäische Zentralbank, Sonnemannstraße 20, 60314 Frankfurt am Main
Postanschrift: Europäische Zentralbank, 60640 Frankfurt am Main
(Internet: www.ecb.europa.eu)
1.3
Eintragung im Handelsregister / Umsatzsteuer-Identifikationsnummer
Amtsgericht Köln HRA 15033
Unsere Kontoauszüge gelten im Zusammenhang mit den zugrunde liegenden
Kontoverträgen als Rechnung im Sinne des UStG. Unsere Ust-ID lautet DE 122786759
1.4
Vertragssprache
Maßgebliche Sprache für die Geschäftsbeziehung zum Kunden ist Deutsch.
1.5
Geschäftstage und Annahmezeiten
Geschäftstag ist jeder Tag, an dem die an der Ausführung eines Zahlungsvorgangs
beteiligten Zahlungsdienstleister den für die Ausführung von Zahlungsvorgängen
erforderlichen Geschäftsbetrieb unterhalten. Die Sparkasse unterhält den für die
Ausführung von Zahlungen erforderlichen Geschäftsbetrieb an allen Werktagen, mit
Ausnahme von
– Sonnabenden
– dem 24. und 31. Dezember
Annahmezeitpunkt (Cut-Off-Zeit):
Geschäftsstelle bis 15.30 Uhr
Selbstbedienungs-Terminal (SBT), Online-Banking/FinTS bis 15.30 Uhr
Datenfernübertragung (EBICS)
– Inlandszahlungsverkehr bis 15.30 Uhr
– Auslandszahlungsverkehr bis 15.30 Uhr in EUR bzw. Kontowährung
– Auslandszahlungsverkehr bis 12.30 Uhr nicht in EUR bzw. Kontowährung
1 Dem Kunden steht der Nachweis offen, dass kein oder ein geringerer Schaden entstanden ist.
2 Änderungen der allgemeinen Informationen zur Sparkasse ergeben sich aus unserer Geschäftskorrespondenz und
dem Kontoauszug
Stand: 01.01.2017
Dienstleistung
Preise
Bei Bargeldauszahlungen am Geldautomat der Sparkasse ist jeder Tag ein
Geschäftstag. Hinweis: Der Kunde kann seine Karte jederzeit einsetzen. Die
Festlegung der Geschäftstage betrifft nur die Verarbeitung des Zahlungsvorgangs
durch die Sparkasse.
1.6
Außergerichtliche Streitschlichtung und sonstige Beschwerdemöglichkeiten
Bei Streitigkeiten mit der Sparkasse besteht die Möglichkeit, sich an die Schlichtungsstelle des Deutschen Sparkassen- und Giroverbandes zu wenden.
Das Anliegen ist in Textform an die folgende Adresse zu richten:
Deutscher Sparkassen- und Giroverband e.V.
Schlichtungsstelle
Charlottenstraße 47, 10117 Berlin
Internet: http://www.dsgv.de/schlichtungsstelle
Näheres regelt die Verfahrensordnung der DSGV-Schlichtungsstelle, die auf Wunsch
zur Verfügung gestellt wird.
Die Kreissparkasse Köln nimmt am Streitbeilegungsverfahren vor dieser anerkannten
Verbraucherschlichtungsstelle teil.
Die Europäische Kommission hat unter http://ec.europa.eu/consumers/odr/ eine
Europäische Online-Streitbeilegungsplattform errichtet. Die Online-Streitbeilegungsplattform können Verbraucher für die außergerichtliche Beilegung von Streitigkeiten
aus online abgeschlossenen Kauf- oder Dienstleistungsverträgen nutzen.
Die E-Mail-Adresse der Sparkasse lautet: [email protected]
Bei behaupteten Verstößen gegen das Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz, die §§ 675c
bis 676c des Bürgerlichen Gesetzbuchs oder Artikel 248 des Einführungsgesetzes
zum Bürgerlichen Gesetzbuche kann auch Beschwerde bei der Bundesanstalt für
Finanzdienstleistungsaufsicht eingelegt werden.
Die Adressen lauten:
Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht
Graurheindorfer Straße 108, 53117 Bonn und
Marie-Curie-Straße 24-28, 60439 Frankfurt am Main
2
Überweisungen
2.1
Überweisungen innerhalb Deutschlands und in andere Staaten des Europäischen
Wirtschaftsraums (EWR)3 in EUR oder in anderen EWR-Währungen4
3 andere EWR-Staaten derzeit: Belgien, Bulgarien, Dänemark, Estland, Finnland, Frankreich, Griechenland, Irland, Island,
Italien, Kroatien, Lettland, Liechtenstein, Litauen, Luxemburg, Malta, Niederlande, Norwegen, Österreich, Polen,
Portugal, Rumänien, Schweden, Slowakei, Slowenien, Spanien, Tschechische Republik, Ungarn, Vereinigtes Königreich
von Großbritannien und Nordirland sowie Zypern.
4 Zu den EWR-Währungen gehören derzeit: Euro, Britisches Pfund Sterling, Bulgarischer Lew, Dänische Krone,
Isländische Krone, Kroatische Kuna, Norwegische Krone, Polnischer Zloty, Rumänischer Leu, Schwedische Krone,
Schweizer Franken (nur für Liechtenstein), Tschechische Krone, Ungarischer Forint.
Stand: 01.01.2017
Dienstleistung
Preise
2.1.1 Überweisungsauftrag
2.1.1.1 Annahmefrist für Überweisungen
– Die Geschäftstage und Annahmezeiten der Sparkasse ergeben sich aus Ziffer II. 1.5.
2.1.1.2 Ausführungsfrist
Die Sparkasse ist verpflichtet sicherzustellen, dass der Überweisungsbetrag beim
Zahlungsdienstleister spätestens wie folgt eingeht:
Überweisung in EUR
– Belegloser Überweisungsauftrag5
– Beleghafter Überweisungsauftrag6
max. 1 Geschäftstage
Überweisung in anderen EWR-Währungen
– Belegloser Überweisungsauftrag5
– Beleghafter Überweisungsauftrag6
Die Geschäftstage der Sparkasse ergeben sich aus Ziffer II. 1.5.
2.1.1.3 Entgelte für die Ausführung von Überweisungen
2.1.1.3.1 Überweisung in der Kontowährung
Bei einer Überweisung, die mit keiner Währungsumrechnung verbunden ist, tragen
Zahler und Zahlungsempfänger jeweils die von ihrem Zahlungsdienstleister
erhobenen Entgelte. Der Zahler trägt die folgenden Entgelte:
Überweisungsart
Überweisungsmodalitäten
je Überweisung vom Girokonto
je Überweisung
per Zahlschein
beleghafte
elektronisch** Telefon/
per
Überweisung
übermittelte
Service-
Dauer-
Euro
Express-
Überweisung/
Center
auftrag
zahlung
0,50*
0,25*
10,00
0,08 bis
0,48 bis
0,16 bis
10,00
0,20***
1,20***
0,40***
SBT-Buchung
Überweisung mit
IBAN/BIC in EUR
PK7
0,50 bzw.
0,10 bzw.
1,00*
0,50*
GK8 0,48 bis
1,20***
Preise siehe
Punkt 4.6
Überweisung in
Fremdwährung
*
Preise siehe Punkt 2.2.1
Hinweis: Die vorstehenden Entgelte werden nicht berechnet, wenn und soweit die Durchführung von
Inlandsüberweisungen bereits mit dem Gesamtpreis für ein Kontoführungs-Komplettpaket abgegolten
ist (siehe Preis- und Leistungsverzeichnis Kapitel 5.2 I. „Preismodelle für Privatgirokonten“)
** Überweisungen per Selbstbedienungs-Terminal (SBT), Online-Banking oder Datenfernübertragung (DFÜ)
*** Preis je nach Geschäftsgirokontomodell siehe Punkt I 1.2 Geschäftsgirokonto
5 Überweisung per Selbstbedienungs-Terminal (SBT), Telefon-Banking, Online-Banking oder Datenfernübertragung (DFÜ)
6 Überweisung per Vordruck, Sammeldateien mit Begleitzettel incl. Service mit SRZ
7 Privatgirokonto
8 Geschäftsgirokonto
Stand: 01.01.2017
Dienstleistung
Preise
2.1.1.3.2 Überweisung in einer anderen Währung als der Kontowährung
Entgeltpflichtiger
Bei einer Überweisung, die mit einer Währungsumrechnung verbunden ist, kann der
Zahler zwischen folgenden Entgeltregelungen wählen:
– 0 = SHARE:
Zahler und Zahlungsempfänger tragen jeweils die von ihrem
Zahlungsdienstleister erhobenen Entgelte
– 1 = OUR:
Zahler trägt alle Entgelte
Höhe der Entgelte
Entgeltart:
Entgeltregelung
0 = SHARE
1 = OUR
zuzüglich zu SHARE-Gebühren
– Abwicklungsprovision
1,5 ‰ mind. 13,00 EUR
Pauschal 20,00 EUR
– Courtage
0,25‰ mind. 3,00 EUR
* Hinweis:
Das Entgelt wird zusätzlich zu den unter 2.1.1.3.1 ausgewiesenen Entgelten erhoben.
2.1.1.4 Sonstige Entgelte
Unterrichtung über die berechtigte
Ablehnung der Ausführung eines Überweisungsauftrags
3,00 EUR
Bearbeitung eines Überweisungswiderrufs nach Ablauf der Widerrufsfrist
– bei nationalen Überweisungen
– bei internationalen Überweisungen auch EWR
– zzgl. Fremdkosten
7,50 EUR
30,00 EUR
35,00 EUR
Wiederbeschaffung von Überweisungen mit
fehlerhafter Angabe der Kundenkennung
des Zahlungsempfängers durch den Kunden
– bei nationalen Überweisungen
– bei internationalen Überweisungen auch EWR
– zzgl. Fremdkosten
7,50 EUR
30,00 EUR
35,00 EUR
Dauerauftrag
Privatgirokonten
– Einrichtung/Änderung/Löschung
Geschäftsgirokonten
– Einrichtung/Änderung in Filiale
– Einrichtung/Änderung im Online-Banking
– Löschung
kostenfrei
2,90 EUR
kostenfrei
kostenfrei
– Eilüberweisung zur Barauszahlung
Hinweis: Bei der auszahlenden Stelle können weitere Entgelte anfallen.
Stand: 01.01.2017
10,00 EUR
Dienstleistung
Preise
2.1.2 Entgelte bei Überweisungsgutschriften
Bei einem Überweisungseingang werden von der Sparkasse folgende Entgelte
berechnet
Überweisungsgutschrift in EUR
PK7
GK8
0,25 EUR*
0,16–0,40 EUR**
Überweisung in Fremdwährung
– bis 4.999,99 EUR
5,00 EUR
– bis 12.499,99 EUR
7,50 EUR
– ab 12.500,00 EUR
1,00‰ max. 100,00 EUR
– zuzüglich Courtage
0,25‰ mind. 3,00 EUR
* Hinweis: Die vorstehenden Entgelte werden nicht berechnet, wenn und soweit die
Durchführung von Überweisungen bereits mit dem Gesamtpreis für ein KontoführungsKomplettpaket abgegolten ist (siehe Preis- und Leistungsverzeichnis Kapitel 5.2 I.
„Preismodelle für Privatgirokonten“) oder der Überweisende, z.B. bei grenzüberschreitenden Überweisungen, die anfallenden Entgelte für die Überweisung trägt.
** Preis je nach Geschäftsgirokontomodell siehe Punkt I 1.2 Geschäftsgirokonto
2.2
Überweisungen innerhalb Deutschlands und in andere Staaten des Europäischen
Wirtschaftsraums (EWR)3 in Währungen eines Staates außerhalb des EWR
(Drittstaatenwährung)9 sowie alle Überweisungen in Staaten außerhalb des EWR
(Drittstaaten)10
2.2.1 Überweisungsaufträge
Überweisungen werden baldmöglichst bewirkt.
2.2.1.2 Entgelte für die Ausführung von Überweisungen
3 andere EWR-Staaten derzeit: Belgien, Bulgarien, Dänemark, Estland, Finnland, Frankreich, Griechenland, Irland,
Island, Italien, Kroatien, Lettland, Liechtenstein, Litauen, Luxemburg, Malta, Niederlande, Norwegen, Österreich,
Polen, Portugal, Rumänien, Schweden, Slowakei, Slowenien, Spanien, Tschechische Republik, Ungarn, Vereinigtes
Königreich von Großbritannien und Nordirland sowie Zypern.
7 Privatgirokonto
8 Geschäftsgirokonto
9 z.B. US-Dollar
10 Drittstaaten sind alle Staaten außerhalb des Europäischen Wirtschaftsraumes (EWR-Staaten).
Stand: 01.01.2017
Dienstleistung
Preise
2.2.1.2.1 Entgeltpflichtiger
Der Zahler kann zwischen folgenden Entgeltregelungen wählen:
0 = SHARE: Zahler und Zahlungsempfänger tragen jeweils die von ihrem
Zahlungsdienstleister erhobenen Entgelte
1 = OUR: Zahler trägt alle Entgelte
2 = BEN:
Zahlungsempfänger trägt alle Entgelte
Hinweis:
– Bei der Entgeltregelung „0“ können durch zwischengeschaltete Zahlungsdienstleister und den Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers vom Überweisungsbetrag gegebenenfalls Entgelte abgezogen werden.
– Bei der Entgeltregelung „2“ können von jedem der beteiligten Zahlungsdienstleister
vom Überweisungsbetrag gegebenenfalls Entgelte abgezogen werden.
2.2.1.2.2 Höhe der Entgelte
Zielland
Entgeltregelung
0 = SHARE
1 = OUR
zuzüglich zu
SHARE-Gebühren
– bis 49.999,99 EUR
Pauschal 13,00 EUR
Nicht möglich
– ab 50.000,00 EUR
Pauschal 75,00 EUR
Nicht möglich
– Abwicklungsprovision
1,5 ‰ mind. 13,00 EUR
Pauschal 20,00 EUR
– Courtage
0,25 ‰ mind. 3,00 EUR
– Aufschlag/Zusatzentgelt
für eilige Ausführung
Pauschal 12,50 EUR
Schweiz und Monaco in EUR
Übrige Länder
oder Fremdwährung
Stand: 01.01.2017
Pauschal 12,50 EUR
Dienstleistung
Preise
2.2.1.2.3 Sonstige Entgelte
Unterrichtung über die berechtigte Ablehnung
der Ausführung eines Überweisungsauftrags
3,00 EUR
Bearbeitung eines Überweisungswiderrufs nach Ablauf der Widerrufsfrist
Zuzüglich Fremdkosten
30,00 EUR
35,00 EUR
Wiederbeschaffung von Überweisungen mit
fehlerhafter Angabe der Kundenkennung des Zahlungsempfängers
durch den Kunden
Zuzüglich Fremdkosten
30,00 EUR
35,00 EUR
Dauerauftrag
Privatgirokonten
– Einrichtung/Änderung/Löschung
– Einrichtung/Änderung in Filiale
– Einrichtung/Änderung im Online-Banking
– Löschung
kostenfrei
2,90 EUR
kostenfrei
kostenfrei
2.2.2 Überweisungsgutschriften
2.2.2.1 Entgeltpflichtiger
Wer für die Ausführung der Überweisung die anfallenden Entgelte zu tragen hat,
bestimmt sich danach, welche Entgeltregelung zwischen dem Überweisenden und
dessen Kreditinstitut getroffen wurde. Folgende Vereinbarungen sind möglich:
0 = SHARE: Zahler und Zahlungsempfänger tragen jeweils die von ihrem Zahlungsdienstleister erhobenen Entgelte
1 = OUR:
Zahler trägt alle Entgelte
2 = BEN:
Zahlungsempfänger trägt alle Entgelte
Hinweis:
Bei der Entgeltweisung „0“ können durch zwischengeschaltete Zahlungsdienstleister
und den Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers vom Überweisungsbetrag
gegebenenfalls Entgelte abgezogen werden.
Bei der Entgeltweisung „2“ können von jedem der beteiligten Zahlungsdienstleister
vom Überweisungsbetrag gegebenenfalls Entgelte abgezogen werden.
Stand: 01.01.2017
Dienstleistung
Preise
2.2.2.2 Höhe der Entgelte
Bei einer Entgeltweisung „0“ oder „2“ werden von der Sparkasse folgende Entgelte
berechnet:
Absenderland/Währung
Entgelte in EUR
Schweiz und Monaco in EUR mit IBAN/BIC
(SEPA-Überweisung)
– bis 49.999,99 EUR
5,00 EUR
– ab 50.000,00 EUR
50,00 EUR
Übrige Länder
– in EUR bis 4.999,99 EUR
5,00 EUR
– in EUR bis 12.499,99 EUR
7,50 EUR
– in EUR ab 12.500,00 EUR
1,00‰ max. 100,00 EUR
– in Fremdwährung zzgl. Courtage
0,25‰ mind.
3,00 EUR
* Hinweis:
Das Entgelt wird zusätzlich zu den oben genannten Entgelten erhoben.
3
Lastschriften
3.1
Lastschriften innerhalb Deutschlands und aus anderen Staaten des Europäischen
Wirtschaftsraums (EWR)3
3.1.1 SEPA-Basis-Lastschrift
Die Sparkasse stellt sicher, dass der Lastschriftbetrag am Fälligkeitstag beim
Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers eingeht.
3.1.1.2 Entgelte
3.1.1.2.1 Lastschrifteinzug
Online-/SBT-Buchung
0,08–0,20 EUR*
* Preis je nach Geschäftsgirokontomodell siehe Punkt I 1.2 Geschäftsgirokonto
3 andere EWR-Staaten derzeit: Belgien, Bulgarien, Dänemark, Estland, Finnland, Frankreich, Griechenland, Irland, Island,
Italien, Kroatien, Lettland, Liechtenstein, Litauen, Luxemburg, Malta, Niederlande, Norwegen, Österreich, Polen,
Portugal, Rumänien, Schweden, Slowakei, Slowenien, Spanien, Tschechische Republik, Ungarn, Vereinigtes Königreich
von Großbritannien und Nordirland sowie Zypern.
Stand: 01.01.2017
Dienstleistung
Preise
3.1.1.2.2 Lastschrifteinlösung
Privatgirokonten
– Buchung ohne Beleg ( S-GiroClassic)
– Buchung ohne Beleg
( S-direktGiroClassic / S-GiroPlus XL / S-GiroPlus XXL /
S-GiroCampus plus / 100pro-Girokonto)
0,25 EUR
kostenfrei
– Lastschrift
0,16–0,40 EUR*
der Einlösung einer Lastschrift
3,00 EUR
Bearbeitung eines am Tag der Belastungsbuchung erfolgten
Mandats-Widerrufs
7,50 EUR
Aufwendungsersatz für Lastschriftrückgaben an den Einreicher
pro Rückgabe
5,00 EUR
Einrichtung und Änderung einer Dauerlastschrift
Löschung
2,90 EUR
kostenfrei
3.1.2 SEPA-Firmen-Lastschrift
Die Sparkasse stellt sicher, dass der Lastschriftbetrag am Fälligkeitstag beim
Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers eingeht.
3.1.2.2 Entgelte
3.1.2.2.1 Lastschrifteinzug
Online-/SBT-Buchung
0,08–0,20 EUR*
3.1.2.2.2 Lastschrifteinlösung
0,16–0,40 EUR*
3,00 EUR
Entgegennahme/Änderung eines SEPA-Firmen-Lastschrift-Mandates
Stand: 01.01.2017
15,00 EUR
Mandats-Widerrufs
7,50 EUR
Aufwendungsersatz für Lastschriftrückgaben
an den Einreicher pro Rückgabe
5,00 EUR
Dienstleistung
3.2
Preise
Lastschriften aus weiteren Staaten
3.2.1 Ausführungsfrist
Lastschriften werden baldmöglichst bewirkt.
3.2.2 SEPA-Basis-Lastschrift
3.2.2.1. Lastschrifteinzug
SEPA-Lastschrifteinlösung in die Schweiz und Monaco
auf Privat- und Geschäftsgirokonten
– bis 49.999,99 EUR
– ab 50.000,00 EUR
5,00 EUR
50,00 EUR
3.2.2.2. Lastschrifteinlösung
auf Privat- und Geschäftsgirokonten
– bis 49.999,99 EUR
– ab 50.000,00 EUR
13,00 EUR
75,00 EUR
3,00 EUR
3.2.3 SEPA Firmen-Lastschrift
3.2.3.1. Lastschrifteinzug
– bis 49.999,99 EUR
– ab 50.000,00 EUR
5,00 EUR
50,00 EUR
3.2.3.2. Lastschrifteinlösung
– bis 49.999,99 EUR
– ab 50.000,00 EUR
13,00 EUR
75,00 EUR
3,00 EUR
3.2.3.3. Sonstige Entgelte
Entgegennahme/Änderung eines SEPA-Firmen-Lastschrift-Mandates
Stand: 01.01.2017
15,00 EUR
Mandats-Widerrufs
7,50 EUR
Aufwendungsersatz für Lastschriftrückgaben an den Einreicher
pro Rückgabe
5,00 EUR
Dienstleistung
3.3
Preise
Einreichungsfristen für SEPA-Lastschriften
3.3.1 SEPA-Basis-Lastschriften
– bei Einmal- und wiederkehrenden Lastschriften
frühestens 28 Kalendertage und
spätestens 1 Geschäftstag bis 11.30 Uhr vor Fälligkeit der SEPA-Basis-Lastschrift
3.3.2 SEPA-Firmen-Lastschriften
– bei Einmal- und wiederkehrenden Lastschriften
frühestens 28 Kalendertage und
spätestens 1 Geschäftstag bis 09.30 Uhr vor Fälligkeit der SEPA-Basis-Lastschrift
4
Kartengestützter Zahlungsverkehr
4.1
Kreditkarten
Sparkassen-MasterCard X-TENSION
– S-GiroCampus plus
12,00 EUR
kostenfrei
Sparkassen-MasterCard Basis Junge Erwachsene
Sparkassen-MasterCard Basis Erwachsene
15,00 EUR
30,00 EUR
Sparkassen-VISA Basis Junge Erwachsene
Sparkassen-VISA Basis Erwachsene
15,00 EUR
30,00 EUR
Sparkassen-MasterCard Standard
– Hauptkarte
– Zusatzkarte
– S-GiroPlus XL incl. Partnerkarte
– Partnerkarte zu S-GiroPlus XXL
24,00 EUR
18,00 EUR
kostenfrei
kostenfrei
Sparkassen-MasterCard Gold
– Hauptkarte
– Zusatzkarte
– S-GiroPlus XL
– S-GiroPlus XXL
– Partnerkarte S-GiroPlus XL/ S-GiroPlus XXL
– S-GiroCampus plus
Stand: 01.01.2017
78,00 EUR
54,00 EUR
54,00 EUR
kostenfrei
30,00 EUR
30,00 EUR
Sparkassen-VISA Card Debit
– Hauptkarte
– Zusatzkarte
24,00 EUR
18,00 EUR
Sparkassen-Kreditkarte Business
Sparkassen-Kreditkarte Business Miles & More
24,00 EUR
60,00 EUR
Dienstleistung
Preise
Sparkassen-Kreditkarte Business Gold
Sparkassen-Kreditkarte Business Gold Miles & More
84,00 EUR
120,00 EUR
Sparkassen-MasterCard Platinum
– Zusatzkarte
200,00 EUR
150,00 EUR
Sparkassen-MasterCard Platinum Premium
– Zusatzkarte
250,00 EUR
200,00 EUR
Erstellung eines Duplikats der Kreditkartenabrechnung
auf Verlangen des Kunden
kostenfrei
Sperren einer Sparkassen-MasterCard/VISA Card
auf Veranlassung und im Interesse des Kunden
kostenfrei
Einsatz der Karte im Ausland11
– bei Zahlungen innerhalb des EWR3 in EUR
– bei Zahlungen innerhalb des EWR3 in Fremdwährung
– bei Zahlungen außerhalb des EWR3
kostenfrei
1,5 % vom Umsatz
1,5% vom Umsatz
Barauszahlung (siehe Ziffer II. 4.4)
4.2
Debitkarte (SparkassenCard/Kundenkarte)
Privatgirokonto
– SparkassenCard (jährlich)
Geschäftsgirokonto
– SparkassenCard (jährlich)
– Kundenkarte/Servicekarte (jährlich)
kostenfrei
12,00 EUR
12,00 EUR
Täglicher Verfügungsrahmen12 SparkassenCard je nach Einsatz:13
– Abheben von Bargeld
– an eigenen Geldautomaten
1.500,00 EUR
– an fremden Geldautomaten14
500,00 EUR
– Einsatz an automatisierten Kassen bei Händlern
und Dienstleistungsunternehmen (weltweit)
max. 2.200,00 EUR
– Aufladen der Geldkarte
200,00 EUR
Sperren einer Debitkarte auf Veranlassung und
im Interesse des Kunden
kostenfrei
(Die Sperranzeige gemäß den Bedingungen für die SparkassenCard/
Sparkassen-Kundenkarte und eine daraufhin erfolgende Sperrung sind unentgeltlich.)
11 Zum Umrechnungskurs siehe Ziffer II. 6 dieses Verzeichnisses
12 Im Rahmen des Kontoguthabens oder voher eingeräumten Kredits gilt der Verfügungsrahmen unabhänig für jede zum
Konto ausgegebenen Debitkarte. Änderungen des Verfügungsrahmen werden dem Kunden spätestens zwei Monate
vor dem vorgeschlagenen Zeitpunkt des Wirksamwerden schriftlich angeboten. Die Zustimmung des Kunden gilt als
erteilt, wenn er seine Ablehnung nicht vor dem vorgeschlagenen Zeitpunkt des Wirksamwerdens angezeigt hat.
13 Der Verfügungsrahmen gilt, soweit mit dem Kunden nichts anderes vereinbart wurde.
14 Verfügungslimit kann bei fremden Geldautomaten, insbesondere im Ausland, geringer sein.
Stand: 01.01.2017
Dienstleistung
Preise
Einsatz der Debitkarte im Ausland an Terminals zum Bezahlen von
Waren und Dienstleistungen
– bei Zahlungen innerhalb des EWR3 in EUR
kostenfrei
– bei Zahlungen innerhalb des EWR3 in Fremdwährung
1,5 % vom Umsatz
– bei Zahlungen außerhalb des EWR3
1,5% vom Umsatz
Barauszahlung (siehe Ziffer II. 4.4)
4.3
GeldKarte
Aufladen unserer GeldKarten
– an unseren Terminals, die mit dem GeldKarte-Logo gekennzeichnet
kostenfrei
sind, und an unseren Geldautomaten (Ladeterminals)
– an Ladeterminals von teilnehmenden anderen Sparkassen/Landesbanken 1,00 EUR
– an Ladeterminals sonstiger Zahlungsdienstleister
– an electronic cash-Terminals des Handels, die zusätzlich mit dem
GeldKarte- oder dem girogo-Logo gekennzeichnet sind
4.4
1,00 EUR
kostenfrei
Barauszahlungen
Barauszahlung an eigene Kunden
am Schalter
am Geldautomaten
mit unserer SparkassenCard
kostenfrei
kostenfrei
mit unserer Sparkassen-MasterCard
entfällt
2% v. Umsatz,
mind. 6,00 EUR
mit unserer VISA Card
entfällt
2% v. Umsatz,
mind. 6,00 EUR
Barauszahlung an eigene Kunden bei fremden Zahlungsdienstleistern (ZD)
mit Debitkarte
am Schalter
am Geldautomaten
bei teilnehmenden
Sparkassen und Landesbanken
am Heimatsparkassenmodell
entfällt
kostenfrei
entfällt
kostenfrei
entfällt
3,50 EUR
bei ZD im EWR3, die ein direktes
Kundenentgelt15 erheben:
– Verfügungen im girocard-System
in Euro
– Verfügungen im Maestro/CirrusSystem in Euro
15 Die Höhe des direkten Kundenentgelts vereinbart der automatenbetreibende ZD vor Auszahlung des Verfügungsbetrages mit dem Karteninhaber am Geldautomaten.
Stand: 01.01.2017
Dienstleistung
Preise
bei ZD im EWR3, die kein direktes
Kundenentgelt16 erheben:
– Verfügungen in den Zahlungsentfällt
systemen EAPS, im Maestro/Cirrus
und V-Pay/Plus in Euro
3,50 EUR
bei ZD im EWR3, in Fremdwährung
im Maestro/Cirrus oder
V-Pay/Plus-System
entfällt
3,50 EUR
bei ZD außerhalb des EWR3
im Maestro/Cirrus oder
V-Pay/Plus-System
entfällt
3,50 EUR
Barauszahlung an eigene Kunden bei fremden Zahlungsdienstleistern (ZD)
mit Kreditkarte (Sparkassen-MasterCard/VISA Card)
– im Inland
3% v. Umsatz, mind. 2% v. Umsatz, mind.
6,00 EUR
6,00 EUR
– im EWR3
6,00 EUR
6,00 EUR*
– außerhalb des EWR3
6,00 EUR zzgl. 1,5% 6,00 EUR zzgl. 1,5%*
* Entgelt entfällt bei:
Sparkassen-Kreditkarte Business Gold, Sparkassen-MasterCard Gold,
Sparkassen-MasterCard Platinum, Sparkassen-MasterCard X-TENSION
Gegebenenfalls werden Sie durch den Geldautomatenbetreiber mit einem Entgelt belastet.
16 In diesen Fällen wird der Sparkasse als Kartenherausgeber regelmäßig ein sog. Interbankenentgelt berechnet.
Stand: 01.01.2017
Dienstleistung
4.5
Preise
Ausführungsfrist
Der Kartenzahlungsbetrag wird beim Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers
spätestens wie folgt eingehen:
Kartenzahlungen in EUR im EWR
max. 1 Geschäftstag
Kartenzahlungen im EWR in einer
anderen EWR-Währung4 als EUR
Kartenzahlungen außerhalb des EWR
unabhängig von der Währung
Die Kartenzahlung wird
baldmöglichst bewirkt.
Die Geschäftstage der Bank ergeben sich aus Ziffer II. 1.5.
4.6
5
Bareinzahlung
Bareinzahlung eigener Kunden zugunsten Dritter
Kunden ohne Girokonto bis 950,00 EUR
15,00 EUR
Bareinzahlung fremder Kunden zugunsten Dritter
Nur Spendenzahlung bis 950,00 EUR an
humanitäre, kirchliche oder mildtätige Organisationen
15,00 EUR
An- und Verkauf von Sorten an eigene Kunden
bis zum Gegenwert von 1.000,00 EUR
15,00 EUR
Online Banking und Electronic Banking
5.1
5.2
Online Banking
Bereitstellung des Online-Banking Zuganges
kostenlos
Bereitstellung von smsTAN
kostenlos
Bereitstellung der HBCI-Chipkarte
15,00 EUR
Electronic Banking (Zugangsverwaltung über EBICS)
Einrichtung:
– je Kunden ID
75,00 EUR
Bereitstellung A006-Signatur-Karte
15,00 EUR
Änderungen
Nutzungspauschale je Konto
Elektronischer Kontoauszug im SWIFT-Format MT 940/CAMT 53
Pro Kontonummer und je Übertragungs-/Sicherungsverfahren,
z.B. für die DATEV
Eilüberweisungen mittels EBICS
15,00 EUR
mtl. 3,00 EUR
mtl. 10,00 EUR
pro Posten 10,00 EUR
4 Zu den EWR-Währungen gehören derzeit: Euro, Britisches Pfund Sterling, Bulgarischer Lew, Dänische Krone,
Isländische Krone, Kroatische Kuna, Norwegische Krone, Polnischer Zloty, Rumänischer Leu, Schwedische Krone,
Schweizer Franken (nur für Liechtenstein), Tschechische Krone, Ungarischer Forint.
Stand: 01.01.2017
Dienstleistung
6
Preise
Umrechnungskurs bei der Erbringung von Zahlungsdiensten in fremder Währung
Umrechnungen von Euro in Fremdwährungen und von Fremdwährungen in Euro erfolgen auf
Basis frei gehandelter Marktkurse. Diese sind im Internet unter www.helaba.de veröffentlicht
oder auf Anfrage erhältlich.
Die Umrechnung von Fremdwährungen in Euro erfolgt zum Briefkurs am Gutschriftstag.
Der Ankauf von Fremdwährungsschecks erfolgt zum Sichtkurs (Scheckankaufskurs).
Die Umrechnung von Euro in Fremdwährung erfolgt zum Geldkurs am Buchungstag.
Der Währungsumrechnungskurs beim Auslandseinsatz der Sparkassen-MasterCard/
VISA Card ergibt sich aus Ziffer 16 der Bedingungen für die Sparkassen-MasterCard/
VISA Card.
Die Währungsumrechnungskurse für Maestro und V-Pay Transaktionen in Nicht-EUR-Währung
sind unter www.helaba.de/CBD-Kursinformationen abrufbar.
III
Scheckverkehr
1
Allgemein
Scheckeinlösung/Scheckeinzug
Privatgirokonten
– Buchung mit Beleg ( S-Giro Classic)
– Buchung mit Beleg ( S-direktGiroClassic)
– Buchung mit Beleg ( S-GiroPlus XL/ S-Giro Plus XXL)
0,50 EUR
1,00 EUR
kostenfrei
0,48–1,20 EUR*
Scheckvordrucke
Zusendung von Scheckvordrucken
kostenfrei
Vormerkung/Verlängerung einer Schecksperre
15,00 EUR, max. 50,00 EUR
Bereitstellung eines bestätigten Bundesbank-Schecks
Bereitstellung eines unbestätigten Bundesbank-Schecks
2
pauschal 30,00 EUR
zzgl. 144,59 EUR Fremdkosten
pauschal 30,00 EUR
Grenzüberschreitender Scheckverkehr
Scheckzahlungen in das Ausland17
per Bankscheck/Kundenscheck
– in Euro
– in Fremdwährung
1,50‰, mind. 13,00 EUR
1,50‰, mind. 13,00 EUR
zzgl. Courtage 0,25‰, mind. 3,00 EUR
17 Sofern das Entgelt nicht gemäß Auftrag vom ausländischen Empfänger/Auftraggeber zu zahlen ist.
Stand: 01.01.2017
Dienstleistung
Preise
Scheckzahlungen aus dem Ausland17 (zur Gutschrift Eingang vorbehalten)
– in Euro
1,50‰, mind. 15,00 EUR
1,50‰, mind. 15,00 EUR
Scheckzahlungen aus dem Ausland17 (Gutschrift nach Eingang)
– in Euro
Bearbeitung von Rückschecks
– in Euro/in Fremdwährung
3
3,00‰, mind. 40,00 EUR
Sonstiges
Aufwendungsersatz für die Benachrichtigungen
an den Scheckeinreicher
IV
3,00‰, mind. 25,00 EUR
3,00‰, mind. 25,00 EUR
pro Scheckrückgabe 5,00 EUR
Sonstige Dienstleistung
Mobilgeräteschutz
(für Privatgirokonten optional zubuchbar)
S-
–
–
–
–
–
–
GiroPlus XXL
GiroPlus XL
S-GiroClassic
S-direktGiroClassic
S-GiroCampus plus
S-100pro-Girokonten für junge Kunden
(Kein Abschluss für Basiskonto möglich)
SS-
kostenfrei
1,50 EUR pro Monat
3,00 EUR pro Monat
3,00 EUR pro Monat
3,00 EUR pro Monat
3,00 EUR pro Monat
17 Sofern das Entgelt nicht gemäß Auftrag vom ausländischen Empfänger/Auftraggeber zu zahlen ist.
Stand: 01.01.2017

5.2 Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der

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