Indosuez Private Banking - accedez a votre espace personnel

Parlons
Indosuez Private Banking
Dans un monde où l’instantanéité de l’information entrave parfois l’observation et la réflexion,
nous vous proposons un instant privilégié au cœur de notre univers de Banquier Privé.
Ce rendez-vous exploratoire au sein de notre organisation est une illustration de notre
philosophie, de notre approche du patrimoine et de nos savoir-faire qui ont contribué à forger
notre identité.
J’emprunterais volontiers les propos du philosophe Alain “ ce qui est vrai, c’est ce qui réussit ”
pour définir le parcours singulier que nous partageons avec chacun de nos clients animés
d’une ambition commune : la valorisation et la pérennité de leur patrimoine.
Une relation forgée sur la simplicité des rapports humains, conjuguée à une approche à la
fois traditionnelle et créative de la Gestion de Fortune ont en effet prouvé leur efficacité, en
particulier face aux crises qui ont marqué l’histoire.
Ainsi, notre établissement demeure l’une des principales banques françaises exclusivement
dédiée à la Gestion de Fortune d’une clientèle multiple (chefs d’entreprise, cadres dirigeants,
patrimoines familiaux, associations, fondations, non résidents).
Notre taille et la souplesse de notre dispositif nous autorisent un haut degré de réactivité et
de personnalisation, non seulement dans notre approche, mais aussi dans les propositions
lisibles et transparentes que nous formulons.
Notre “ style ” s’affirme également par la diversité des compétences que nous sommes
capables de mobiliser rapidement au sein du groupe Crédit Agricole.
Je vous propose un regard sur l’essentiel de notre engagement et des moyens que nous
orchestrons pour vous offrir chaque jour le meilleur d’une Banque Privée.
A présent, parlons Indosuez Private Banking, parlons Private Banking.
Olivier Toussaint
Directeur Général
Un actionnariat solide, un réseau pluri-culturel
L e groupe Crédit Agricole : conjuguer proximité et expertises
•Le leader de la banque universelle de proximité en France et l’un des tous premiers acteurs en Europe
•Le premier financeur de l’économie française
51 m
illions
de clients dans le monde*
71 m
illiards
d’euros de capitaux propres part
du groupe*
31 m
illiards
d’euros de produit net bancaire
La ligne Métier Banque Privée : décliner personnalisation
des prestations et consolidation du patrimoine
•Un savoir faire historique
•Implanté dans 15 pays
• un réseau multiplace
• des équipes pluriculturelles
• des spécificités régionales à une approche personnalisée du patrimoine
94 m
illiards
d’euros d’actifs gérés*
2800 collaborateurs
dans le monde*
* Données arrêtées au 31.12.2012
Une entité dédiée
Indosuez Private Banking : cultiver nos atouts et nos différences
•Avec 22,1 milliards d’euros d’actifs confiés* : une des principales Banques Privées en France
exclusivement dédiée à la Gestion de Fortune.
•Une taille et une expérience lui permettant de mettre à la disposition de ses clients toutes les expertises
nécessaires à la vie et à la protection de leur patrimoine.
•La capacité à mobiliser les métiers spécialisés du groupe Crédit Agricole (banque d’affaires, financement, gestion d’actifs,
immobilier...).
101,3 m
illions
d'euros de produit net
bancaire*
22,1 m
illiards
d’euros d'actifs gérés*
Près de
400 c ollaborateurs
en France*
* Données arrêtées au 31.12.2012
Indosuez Private Banking ce sont des collaborateurs pluridisciplinaires proches de vous à Paris, Bordeaux,
Lille, Lyon, Marseille, Nantes et Toulouse.
A PARIS
17, rue du Docteur Lancereaux
75382 Paris cedex 08
Tél : 01 40 75 62 62
Lyon
2, rue du Président Carnot
CS 30128, 69293 Lyon cedex 02
Tél : 04 72 56 31 80
EN RÉGIONS
Marseille
442, avenue du Prado
CS 80345, 13271 Marseille cedex 08
Tél : 04 96 20 30 10
Bordeaux
14, cours Xavier Arnozan
cs 71647, 33064 Bordeaux cedex
Tél : 05 56 79 13 51
Nantes
14, avenue Camus
cs 13210, 44032 Nantes cedex
Tél : 02 40 35 80 00
Lille
77, rue Nationale
cs 80061, 59005 Lille cedex
Tél : 03 20 63 63 63
Toulouse
8, rue Jules de Rességuier
cs 38010, 31080 Toulouse cedex 6
Tél : 05 34 45 24 70
Un partenaire, fédérateur d’expertises
Franchir la porte d’une Banque Privée, c’est débuter un nouveau chapitre de l’histoire de
son patrimoine. L’ambition légitime de chacun de nos clients n’est pas seulement de protéger
son patrimoine mais bien de le diversifier, de le faire prospérer et éventuellement d’en préparer
la transmission.
Indosuez Private Banking offre à chacun d’eux un accompagnement original et pérenne
reposant sur le partenariat.
En effet, le Banquier Privé, dont la mission est d’appréhender la situation personnelle de
son client, de comprendre ses besoins et ses attentes afin de mobiliser toutes les expertises
nécessaires à la structuration et à l’optimisation de son organisation patrimoniale, est avant
tout un partenaire loyal et transparent.
“ Se réunir est un début ; rester ensemble est un progrès ;
travailler ensemble
est la réussite ”
(Henry Ford)
Expertises et Conseils patrimoniaux
Ingénierie juridique et fiscale
Conseil aux Entrepreneurs
Financements complexes
LE Banquier privé
Expertises d’investissement et de gestion
Partenaire de son client,
il structure ses actifs et fédère
les compétences adéquates
Gestion de portefeuille : Indosuez Gestion
Conseil en investissement
Salle des marchés dédiée
Immobilier
Valbaume Immobilier
Immobilier d’investissement
Immobilier résidentiel
Financement
Expertises spécifiques
Grande Clientèle
Associations et Fondations
Clientèle internationale
Parlons
Private Banking
Votre Patrimoine - Exclusivement
Facteurs exogènes
(environnement économique,
financier, juridique et fiscal)
La composition de
votre patrimoine
Vos choix et
décisions
La valorisation
de votre patrimoine
(structure)
(comportement)
(performance)
Partenariat
Banquier Privé
• Auditer mon patrimoine
• Concilier stratégies personnelle
et professionnelle
Partenariat
Banquier Privé
• Bénéficier de placements
patrimoniaux
• Financer mes investissements
• Profiter de conseils
d’investissement personnalisés
• Mener à bien mon projet
philanthropique
• Déléguer la gestion
financière de mes actifs
• Transmettre à mes proches...
• Investir dans l’immobilier...
L a vie d’un patrimoine s’organise autour du paradigme
“ Structure – Comportement – Performance ”
Votre patrimoine est unique, fruit de votre histoire personnelle, de votre engagement et de celui de votre famille.
Néanmoins, votre objectif est universel : optimiser sa structure pour le développer (valorisation) puis repenser
éventuellement sa structure en fonction de sa performance... ; la séquence est perpétuelle. La performance de
votre patrimoine résulte principalement de votre comportement et des choix que vous effectuez seul ou aidé de
votre Banquier Privé.
Parfaitement rompu à la structuration patrimoniale, doté d’une méthodologie éprouvée et entouré d’experts,
votre Banquier Privé vous accompagne :
•dans l’appréhension et la compréhension des facteurs exogènes susceptibles d’influer sur votre patrimoine ;
•dans l’optimisation de votre structure patrimoniale ;
•dans vos décisions d’investissement.
Ainsi, le Banquier Privé est le facilitateur de l’optimisation et de la croissance du patrimoine de chacun de ses clients.
Son mode d’intervention est souple et adapté à chaque situation.
“ Lorsque les hommes travaillent ensemble, les montagnes
se changent en or ”
(proverbe chinois)
LE Banquier Privé
Répond à vos attentes en fédérant les compétences adéquates au sein de
la Banque ou auprès de partenaires du groupe Crédit Agricole ou externes.
Les attentes de l’investisseur privé
Les attentes du chef d’entreprise
• N
ous vous conseillons de manière objective
dans la diversification de vos investissements
•Nous vous proposons une vision cohérente
• N
ous vous proposons des solutions
d’investissement créatives et personnalisées
• Nous vous aidons à anticiper les
conséquences patrimoniales de vos choix
professionnels
• N
ous vous accompagnons dans le choix
de votre mode de gestion (gestion conseillée,
mandat...)
de vos patrimoines privé et professionnel
• Nous conceptualisons avec vous vos
opérations de haut de bilan
• N
ous vous suggérons des organisations
patrimoniales et fiscales adaptées
• Nous vous accompagnons dans la mise
en œuvre d’opérations financières
• N
ous vous assurons une exécution
sur-mesure et réactive de vos opérations
sur les marchés financiers réalisées par notre
salle des marchés dédiée...
• Nous mobilisons le réseau d’experts
adéquats...
Les attentes de l’investisseur immobilier
•Nous réalisons votre bilan immobilier
• Nous vous proposons les services de notre
filiale transactionnelle Valbaume Immobilier
• Valbaume Immobilier vous accompagne
dans toutes les étapes de la transaction
• Nous assurons le financement
de vos biens...
Les attentes du client international
•Nos Banquiers Privés multilingues vous
proposent une approche spécifique et des
solutions d’investissement entièrement
dédiées aux non résidents
• Nos conseils sont relayés dans les
différentes places de Banque Privée du
Groupe (Suisse, Monaco, Luxembourg...).
Les attentes du philanthrope
• Nous vous conseillons dans votre approche
philanthropique
• Nous vous accompagnons dans le choix et
la structuration du véhicule philanthropique
en adéquation avec vos objectifs
• Nous vous proposons des produits et
services répondant aux besoins de sécurité
et d’éthique d’une structure associative...
Notre philosophie de gestion au service de vos ambitions
Vous offrir le meilleur d’une Banque Privée à la hauteur de vos ambitions c’est aussi vous
permettre de profiter d’une philosophie de gestion exclusivement pensée pour une clientèle
fortunée, dans le seul objectif de créer de la valeur régulièrement. Telle est la mission de notre
société de gestion dédiée, Indosuez Gestion.
Quels que soient les marchés ou les zones géographiques, notre équipe de gérants analyse en
permanence toutes les opportunités d’investissement et sélectionne les produits pertinents,
selon un processus rigoureux. Elle travaille conjointement avec les professionnels des autres
places de Banque Privée du Groupe.
Par ailleurs, nous avons développé une méthodologie de contrôle des risques en amont
de toute décision d’investissement puis tout au long de la vie du portefeuille.
Notre conception de la gestion conjugue tradition de l’approche fondée sur l’expérience et
les convictions de nos gérants, et modernité des méthodes utilisées.
Ainsi, nous disposons des ingrédients que nous estimons nécessaires au bon équilibre
de votre portefeuille et à la protection de vos avoirs.
Sécurisons vos choix patrimoniaux
Vous accompagner dans vos choix patrimoniaux et financiers c’est aussi pouvoir disposer
d’une plate-forme logistique efficiente et de dispositifs fiables.
C’est pourquoi les équipes qui interviennent dans l’application de vos décisions sont formées
pour réaliser des opérations sophistiquées. Elles s’appuient sur des systèmes informatiques
spécialement conçus pour un large panel de prestations.
Conjuguons utilité et nouveautés
A l’heure où les nouvelles technologies de l’information transcendent les barrières du temps
et de l’espace, nous avons choisi de renforcer notre présence à vos côtés en développant de
nouveaux outils. Ainsi, vous accédez à l’actualité de votre patrimoine sur notre site internet
www.ca-indosuez.fr.
Désormais notre première application iPhone, « Mon agenda patrimonial », vous dote d’une
vision précise et dynamique des principales échéances patrimoniales et fiscales de votre
patrimoine.
Enfin, franchir la porte de notre Banque Privée et mobiliser nos compétences ne sont plus les
seuls moyens d’appréhender ce que nous sommes et de découvrir nos savoir-faire, le site
www.parlonsprivatebanking.com vous offre un accès direct à nos experts. Ils ont souhaité
s’exprimer sur leur métier, leur actualité... dans un format simple et accessible aux fervents
d’une information pédagogique et à valeur ajoutée.
Et si nous partagions quelques essentiels...
Une approche traditionnelle de la Gestion de Fortune reposant sur la valorisation et la
pérennité de votre patrimoine ;
Une taille d’entreprise facilitant communication personnalisée, pédagogie et réactivité ;
Un partenariat construit sur la simplicité des rapports humains et le désir d’une relation
confiante ;
Des expertises choisies pour des réponses opportunes et créatives ;
Des solutions d’investissement lisibles et transparentes ;
Une facturation explicite pour des prestations en cohérence avec votre architecture
patrimoniale.
Indosuez Private Banking,
l’une des principales banques privées en France
EXCLUSIVEMENT DÉDIÉE À LA GESTION DE FORTUNE,
filiale du groupe Crédit Agricole
CA Indosuez Private Banking : Société anonyme au capital de 82 949 490 €
Immatriculée au R.C.S. de Paris sous le numéro SIREN : 572 171 635
Etablissement de Crédit et Société de Courtage d’Assurances,
immatriculée au Registre des intermédiaires en assurance sous le numéro 07 004 759
Siège social : 17, rue du Docteur Lancereaux - 75382 Paris cedex 08 - France
Tél : 01 40 75 62 62 -Fax : 01 45 63 85 20 - www.ca-indosuez.fr - www.parlonsprivatebanking.com
Crédit photos : Jean-Marc GOSSE / Tulipes & Cie - Mars 2015