HC INVEST GROUP: GESTION DE FORTUNE ET DE PATRIMOINE

ACTUALITÉ // PROFIL
HC INVEST GROUP:
GESTION DE FORTUNE
ET DE PATRIMOINE
A
Pierre-Alain Masson
Ensures Capital SA
LES DEUX FONDATEURS SE SONT RENCONTRÉS DANS UNE SALLE MARCHÉ
À LAUSANNE. CHRISTOPHE BEAUFARON ET HUGO RANITO SE SONT VITE
RENDUS COMPTE DE LEURS IDÉAUX COMMUNS ET DES EXPÉRIENCES COMPLÉMENTAIRES QU’ILS REPRÉSENTAIENT; MARIANT COURTAGE ET TRADING
POUR L’UN ET EXPÉRIENCE BANCAIRE ET ANALYSE POUR L’AUTRE.
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yant tous deux un fort esprit d’entreprendre, les deux protagonistes
ont donné vie à HC Invest Group
SA en septembre 2010. Une entreprise inspirée du concept Family Office où les clients
bénéficient d’un suivi complet en termes de
conseils patrimoniaux et d’analyse de portefeuille. Les services s’adressent à tout type
de clients: privés, forfaits fiscaux étrangers,
chefs d’entreprise ou clients entreprise. La
force de HC Invest Group réside dans l’offre
multi-produits permettant d’allier adaptabilité
et fiabilité.
Selon Hugo Ranito, «L’un des points fondamentaux, c’est que nous accordons une
grande importance à bien connaitre nos
clients afin de bien définir avec eux leurs
besoins». Comme tout besoin est amené
à évoluer dans le temps en fonction par
exemple d’une cession d’entreprise ou l’acquisition d’un immeuble, l’équipe est amenée
à faire un point très régulièrement avec sa
clientèle. S’en suit le processus classique
d’établissement d’un profil d’investisseur, puis
la mise en place d’objectifs à court, moyen et
long terme.
La société est organisée autour de trois
pôles, le premier étant une activité de gestion de portefeuille, travaillant essentiellement
sur le marché suisse, français et allemand.
L’équipe, au jour le jour et en fonction des
nouvelles économiques, est amenée en ces
temps de perturbations économiques à couvrir les portefeuilles en vendant des indices,
ce qui permet d’apporter un très bon niveau de
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protection au capital confié. La société travaille
également à partir de portefeuilles existants
qui leur ont été transférés, le but étant alors
de redonner vie à ces portefeuilles bien souvent peu travaillés et de réaliser alors les arbitrages nécessaires en fonction du moment.
L’équipe s’occupe également de travailler la
trésorerie d’entreprise. Cela a eu d’autant plus
d’importance ces derniers temps. L’équipe a
su apporté des solutions concrètes aux entreprises suisses exportant en zone euro pénalisées par le franc fort.
La seconde activité, nommée HC FAMILY
OFFICE, va au-delà de la simple gestion de
portefeuille puisque la volonté est d’apporter
un service global patrimonial. Cette branche
regroupe entre autres la recherche de prêt
hypothécaire aux meilleures conditions et la
mise en relation avec des professionnels de
l’immobilier dans le cadre d’un projet de vente
ou d’achat de biens.
Enfin, la société propose une plateforme de
trading en ligne aux meilleures conditions de
marché. Cette activité, plutôt novatrice pour
une société de gestion de fortune est actuellement en cours de développement. Cet outil
a pour vocation de démocratiser l’accès aux
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marchés financiers à des coûts transactionnels
peu onéreux. La plateforme permettra d’acheter à son utilisateur plus de 3000 actions de
par le monde et de travailler sur 160 paires
de devises. Les coûts de transaction sur le
marché action par ordre sur le marché suisse
et européen est de 0.1 % par exemple, contre
0.7% à 1% dans une banque de détail, voire
encore plus dans une banque privée. En plus
des coûts de transaction très bon marché, les
investisseurs actifs pourront accéder à la plateforme de trading en temps réel (sous certaines
conditions).
Les deux fondateurs, sont tous les deux isssus du monde de la finance, mais dans des
secteurs différents. Christophe Beaufaron, de
formation BAC + 5 en finance, a commencé
sa carrière auprès de grandes banques en tant
que chargé d’affaire entreprise (gestion de trésorerie, mise en place de ligne de découvert)
et a terminé en tant que responsable d’agence
bancaire avant de rejoindre une société financière.
C’est dans cette dernière qu’il a rencontré
Hugo Ranito, issu d’une école de commerce
et disposant d’une formation dans le domaine
bancaire spécialisée dans l’analyse fondamen-
tale et l’analyse technique. Hugo a débuté sa
carrière en tant que courtier dans une salle de
marché, ce qui lui a permis de construire un
large réseau de clients, avant de devenir trader à titre privé pour un client, pour lequel il a
géré plusieurs dizaines de millions de dollars
en appliquant des stratégies de hedging sur
devises, ETF sur indices, Forex et stock picking US. Hugo a finalement rejoint une équipe
de portfolio managers auprès d’une société
financière durant cinq années.
L’équipe a depuis été complétée par Fabien
Moreau, Portfolio Manager, fort d’une expérience pour un grand cabinet d’audit au Luxembourg et Lidia Ranito pour le back office et
l’administration.
Enfin, pour renforcer la structure, HC Invest
Group travaille en collaboration avec the Screener.com, qui utilise une méthodologie d’analyse
développée par Alain Farwagi et Jean-Dominique Pinget, deux financiers avec plus de vingt
ans d’expérience et Perceptions.ch, dirigée par
Nathalie George, proposant des prestations
telles que Service VIP, Relations Publiques,
Communication, Evénements & Management.
Pour plus d’informations: www.hcinvestgroup.ch