Progiciel dédié à l`Asset Management

CLUB AM N°14
MIFID ET GESTION PRIVEE : 2ème partie
Impacts MIF sur les systèmes d’informations :
Éléments de réponse grâce à un progiciel de gestion de portefeuilles
Ordre du jour
MIFID, un enjeu pour votre SI
– Les axes majeurs de la directive vs impacts sur le SI
– Quelle approche pour répondre à cet enjeu
Éléments de réponse au travers d’un progiciel de gestion de
portefeuilles
– Progiciel Soliam dédié au métier de la Gestion Privée
– Focus sur des éléments de réponse aux contraintes MIFID
Conclusion
Questions/réponses
BSB en quelques mots
2
Ordre du jour
MIFID, un enjeu pour votre SI
– Les axes majeurs de la directive vs impacts sur le SI
– Quelle approche pour répondre à cet enjeu
Éléments de réponse au travers d’un progiciel de gestion de
portefeuilles
– Progiciel Soliam dédié au métier de la Gestion Privée
– Focus sur des éléments de réponse aux contraintes MIFID
Conclusion
Questions/réponses
BSB en quelques mots
3
MIFID, un enjeu pour votre SI
Impacts de la directive sur le SI
Dès le 1er mois d’application de la directive MIF Î Croissance de 400 % des volumes
d’informations à recueillir et à gérer
(Source : (JWG-IT) The Joint Working Groug – Information Technology)
Seulement 13 % des Sociétés financières sont confiantes sur l’état d’avancement de
leurs travaux informatiques dans le cadre de la mise en conformité MIFID
(Source : MiFID readiness survey - 25 April 2007)
La directive et ses impacts sur le SI
– Rappel des 3 grands objectifs
1. Augmenter la protection des consommateurs
2. Un marché unique européen des activités financières
3. Instaurer de la concurrence dans l’exécution des ordres
© BSB 2007 - Ce document est la propriété de BSB
Il ne pourra être communiqué à un tiers ou reproduit sans autorisation écrite préalable de la société BSB.
4
MIFID, un enjeu pour votre SI
Impacts de la directive sur le SI
Rappel synthétique des grands axes de la directive
–
Connaissance et classification clientèle
Î impact sur la Gestion de la Relation Client
Î impact sur la Gestion Electronique de Document
Î impact sur les capacités de stockage et de sauvegarde (data management)
–
Adéquation entre clients et les produits et services financiers
Î impact sur la Gestion de la Relation Client
Î impact sur le front office (compliance pre-trade & post-trade)
–
Exigences d’information et de transparence vers les clients
Î impact sur l’outil de tarification
Î impact sur les outils de reporting et d’éditique
Î impact sur la Gestion Électronique de Document
–
Politique et procédure d’exécution – « Best Execution »
Î impact sur le front office (Order Management System)
Î impact sur les capacités de stockage et de sauvegarde (data management)
–
Maîtrise des activités externalisées (Suivi des sous-traitants)
Î impact sur la gestion des interfaces
© BSB 2007 - Ce document est la propriété de BSB
Il ne pourra être communiqué à un tiers ou reproduit sans autorisation écrite préalable de la société BSB.
5
MIFID, un enjeu pour votre SI
Impacts de la directive sur le SI
Constats
– Nécessité pour la SGP d’être maîtresse de ses données sur l’ensemble de la chaîne
de valeurs (distribution/gestion financière/gestion administrative et comptable)
– Impact majeur et contraintes importantes sur l’ensemble de votre Système
d’Informations
– Adaptation du Système d’Informations est une des dimensions de la mise en œuvre
de la politique MIFID
– Votre Système d’Informations peut (doit) être un atout de la déclinaison de votre
politique MIFID
© BSB 2007 - Ce document est la propriété de BSB
Il ne pourra être communiqué à un tiers ou reproduit sans autorisation écrite préalable de la société BSB.
6
Ordre du jour
MIFID, un enjeu pour votre SI
– Les axes majeurs de la directive vs impacts sur le SI
– Quelle approche pour répondre à cet enjeu
Éléments de réponse au travers d’un progiciel de gestion de
portefeuilles
– Progiciel Soliam dédié au métier de la Gestion Privée
– Focus sur des éléments de réponse aux contraintes MIFID
Conclusion
Questions/réponses
BSB en quelques mots
7
MIFID, un enjeu pour votre SI
Quelle approche pour répondre à cet enjeu
3 axes principaux pour cadrer les évolutions du SI
1. Périmètre et priorités des évolutions
•
Analyse quantitative et qualitative fine de l’activité de la SGP
–
–
–
–
•
Type de clientèle, Produits commercialisés…
Canaux de distribution
Processus organisationnel et opérationnel
Taille et ressources internes
Définition des priorités d’évolution (choix des processus à automatiser) :
–
–
Éviter des évolutions conséquentes pour des traitements marginaux
Favoriser les développements
• allégeant des processus génériques
• améliorant significativement le service pour la majorité des clients
© BSB 2007 - Ce document est la propriété de BSB
Il ne pourra être communiqué à un tiers ou reproduit sans autorisation écrite préalable de la société BSB.
8
MIFID, un enjeu pour votre SI
Quelle approche pour répondre à cet enjeu
2. Choix du type de projet
•
Vision court terme
–
•
Se mettre rapidement en conformité avec l’évolution immédiate de la réglementation
Î Projet rapide à minima
Î Développements peu évolutifs
Vision moyen/long terme
–
Créer un socle évolutif permettant d’anticiper les évolutions potentielles
Î Projet nécessitant une réflexion plus importante et de plus grande ampleur
Î Potentiel plus élevé de retour sur investissement (ROI)
Exemple : gestion à minima des questionnaires clients vs mise en place d’un outil souple et
évolutif de gestion des documents relatifs à la relation client
© BSB 2007 - Ce document est la propriété de BSB
Il ne pourra être communiqué à un tiers ou reproduit sans autorisation écrite préalable de la société BSB.
9
MIFID, un enjeu pour votre SI
Quelle approche pour répondre à cet enjeu
3. Choix des évolutions à sous traiter
•
Cas de la « Best Execution » pour les SGP : confié à des intermédiaires financiers
« encapsulant » ce service
+ S’exonérer des investissements nécessaires
+ Bénéficier du savoir faire des acteurs spécialisés
- Acceptation d’une certaine standardisation
- Nécessité de contrôles des sous traitants
Préconisations
– Formaliser sa vision stratégique et sa déclinaison organisationnelle
– Retenir des évolutions technologiques en adéquation avec ses ambitions
– Choisir un système souple et évolutif adaptable à tous facteurs (endogènes et
exogènes)
© BSB 2007 - Ce document est la propriété de BSB
Il ne pourra être communiqué à un tiers ou reproduit sans autorisation écrite préalable de la société BSB.
10
Ordre du jour
MIFID, un enjeu pour votre SI
– Les axes majeurs de la directive vs impacts sur le SI
– Quelle approche pour répondre à cet enjeu
Éléments de réponse au travers d’un progiciel de gestion de
portefeuilles
– Progiciel Soliam dédié au métier de la Gestion Privée
– Focus sur des éléments de réponse aux contraintes MIFID
Conclusion
Questions/réponses
BSB en quelques mots
11
Éléments de réponse au travers d’un progiciel de
gestion de portefeuilles
Progiciel Soliam dédié au métier de la Gestion Privée
Répond aux intérêts de tous les intervenants sur la chaîne de valeur
Respecte les dispositions réglementaires
Permet la mise en œuvre d’un workflow garantissant d’adapter le process à l’organisation de la société de gestion
CRM
Gestion de portefeuilles
• Comptes titres, Assurances, PEA, Fonds
• Sélection et consolidation multicritères
• Consultations et analyses (Allocation,
performances, benchmarking,…)
• Arbitrages, Rebalancing (unitaire ou en masse)
• Simulations
• Saisie des ordres simples ou bloc
• Contraintes de gestion (pré et post-trade) et
réglementaires,
• Routage et suivi des ordres STP (Swift, Fix)
• Gestion des fonds de Private Equity
GGéér r aannt t FFOO
CCRRMM
• Ecran d’accueil « Gérant Privé » facilitant les travaux
quotidiens des gérants et le suivi de la relation client
• Assistant de création de clients et de comptes guidant la
gestion de formalités MIFID
• Prospects, Clients, Réseaux, Apporteurs
• GRC : contacts, tâches, rdv client, documents liés
• Gestion des rôles professionnels et clients
Moteur de tarification
• Gestion des frais, commissions, honoraires et
rétrocessions, droits de garde, impôt de
bourse, TVA, courtage…
M iid
d d l e
M id d l e
OOf f f f icic ee
Ba c k Ba c k OOf f f f icic ee
Comptabilité client - Référentiels financiers –
framework d’intégration
• Comptabilité auxiliaire clients
• Référentiels financiers (titres, portefeuilles, sociétés,…)
• gestion des accès, des utilisateurs, pistes d’audit
• Processus rapprochements
• Intégration informations financières
• Gestion des opérations sur portefeuilles : transactions et
OST (coupons, splits, conversions,…)
(tous modes de liquidation : Fifo, Lifo, Prmp, Line Picking,
Max/Min Result, Bénéfice/Perte
imposée,…).
© BSB 2007 - Ce
document est la propriété de BSB
Reporting & Datawarehouse
•
•
•
•
•
•
Rapports clients et de gestion
Analyse & Attribution de performance
Analyse de risques (indicateurs de risques)
Statistiques de production
Suivi de rentabilité d’activité multicritère
Etats de suivi réglementaires et opérationnels
Il ne pourra être communiqué à un tiers ou reproduit sans autorisation écrite préalable de la société BSB.
12
Ordre du jour
MIFID, un enjeu pour votre SI
– Les axes majeurs de la directive vs impacts sur le SI
– Quelle approche pour répondre à cet enjeu
Éléments de réponse au travers d’un progiciel de gestion de
portefeuilles
– Progiciel Soliam dédié au métier de la Gestion Privée
– Focus sur des éléments de réponse aux contraintes MIFID
Conclusion
Questions/réponses
BSB en quelques mots
13
Éléments de réponse au travers d’un progiciel de
gestion de portefeuilles
Focus sur des éléments de réponse aux contraintes MIFID
Connaissance et protection du client
–
–
–
–
–
Segmentation clients
Détermination des niveaux de connaissances financières des clients
Stockage des informations et documents clients
Adéquation entre clients et les produits et services financiers
Suivi et audit de l’ensemble de la relation client
Approche Soliam
–
–
–
–
–
–
Face à face entre le conseiller et le client est propice au recueil d’informations et à la gestion des formalités
Nécessité de fournir un processus guidé par l’outil et facile d’utilisation pour le conseiller
Faire en sorte que chacune des informations client saisies alimente la base de connaissances partagées de la SGP
Faciliter les processus et les échanges entre les conseillers privés, le Middle/Back-Office et le RCCI
Partager un agenda unique retraçant l’ensemble des échanges avec le client
Utiliser les informations des tests d’évaluation pour associer au client des contraintes de gestion
Fonctionnalités
Î « Espace Gérant Privé » adapté, personnalisable et accessible en rendez-vous
Î Assistant de création de prospects/clients et de comptes permettant de suivre l’ensemble des formalités nécessaires
(exemple : MIFID)
Î Édition automatique des documents à signer par le client
Î Stockage de l’ensemble des documents recueillis ou édités (Gestion Électronique de Documents en lien avec l’activité de gestion)
Î Agenda partagé horodatant les différents types de contacts client synchronisés avec le serveur de messagerie de l’entreprise
Î Module de contraintes ex-ante et ex-post en lien avec le CRM
© BSB 2007 - Ce document est la propriété de BSB
Il ne pourra être communiqué à un tiers ou reproduit sans autorisation écrite préalable de la société BSB.
14
Éléments de réponse au travers d’un progiciel de
gestion de portefeuilles
Focus sur des éléments de réponse aux contraintes MIFID
Exigences d’information et de transparence vers les clients
–
–
–
–
Relevé au moins annuel des comptes clients
Compte-rendu de gestion semestriel
Tarifications et rétrocessions
Organismes de contrôles
Approche Soliam
–
–
–
–
Garantir la fiabilité et la disponibilité de données détaillées
Permettre l’exploitation des informations au travers d’un outil de reporting et d’éditique souple
Faciliter et sécuriser l’accès aux données en fonction de la typologie d’utilisateur
Assurer la traçabilité de l’information fournie au client
Fonctionnalités
Î
Î
Î
Î
Î
Î
Î
Module de reporting souple permettant la génération de reporting client et réglementaire
Module de tarifications & rétrocessions permettant le reporting analytique
Tenue de compte analytique client détaillant l’ensemble des flux (impactant le compte client ou sous-jacent à ces mouvements)
Piste d’audit et traçabilité pour l’ensemble des actions dans l’application
Horodatage et archivage de la communication client via la gestion des contacts clients
Accès sécurisé en ligne du client aux informations de ses comptes (niveau de détail fixé par la SGP et par client)
Mise à disposition en ligne de l’ensemble des documents générés en lien avec un compte et/ou un client
© BSB 2007 - Ce document est la propriété de BSB
Il ne pourra être communiqué à un tiers ou reproduit sans autorisation écrite préalable de la société BSB.
15
Ordre du jour
MIFID, un enjeu pour votre SI
– Les axes majeurs de la directive vs impacts sur le SI
– Quelle approche pour répondre à cet enjeu
Éléments de réponse au travers d’un progiciel de gestion de
portefeuilles
– Progiciel Soliam dédié au métier de la Gestion Privée
– Focus sur des éléments de réponse aux contraintes MIFID
Conclusion
Questions/réponses
BSB en quelques mots
16
MIFID, un enjeu pour votre SI
Conclusion
Votre Système d’Informations
–
doit s’adapter aux contraintes MIFID
–
peut (doit) être un atout de la déclinaison de votre politique MIFID
Un enjeu que nous partageons avec vous…
–
en réalisant une veille métier et réglementaire
–
en nourrissant nos réflexions via nos échanges avec prospects, clients et organismes de place
–
en vous garantissant une « proactivité » maximum face aux évolutions de marché
–
en vous accompagnant sur le « terrain »
… quel que soit votre mode d’organisation
–
degré d’externalisation des process
–
niveau d’équipement informatique
–
maturité du management et des équipes
© BSB 2007 - Ce document est la propriété de BSB
Il ne pourra être communiqué à un tiers ou reproduit sans autorisation écrite préalable de la société BSB.
17
Ordre du jour
MIFID, un enjeu pour votre SI
– Les axes majeurs de la directive vs impacts sur le SI
– Quelle approche pour répondre à cet enjeu
Éléments de réponse au travers d’un progiciel de gestion de
portefeuilles
– Progiciel Soliam dédié au métier de la Gestion Privée
– Focus sur des éléments de réponse aux contraintes MIFID
Conclusion
Questions/réponses
BSB en quelques mots
18
Ordre du jour
MIFID, un enjeu pour votre SI
– Les axes majeurs de la directive vs impacts sur le SI
– Quelle approche pour répondre à cet enjeu
Éléments de réponse au travers d’un progiciel de gestion de
portefeuilles
– Progiciel Soliam dédié au métier de la Gestion Privée
– Focus sur des éléments de réponse aux contraintes MIFID
Conclusion
Questions/réponses
BSB en quelques mots
19
BSB en quelques mots
Le groupe BSB a acquis une expérience reconnue dans l’édition de progiciels et dans la mise en oeuvre de solutions
informatiques dédiés au monde financier
Implanté en France, au Luxembourg et en Belgique, BSB dispose d'environ 180 collaborateurs
Nous comptons parmi nos 80 références de grands groupes financiers européens (compagnies d’assurances, banques…) et des
sociétés de gestion à taille humaine
BSB possède une expertise forte dans le monde de la gestion privée
Ce domaine d’activité est un axe de développement stratégique pour notre groupe
Nos métiers
Le conseil
•
•
•
Audit des processus Organisationnels & Opérationnels, élaboration de schémas directeurs informatiques
Pilotage de projet & Assistance à la Maîtrise d’Ouvrage
Expertises métiers
Les offres progiciels
•
•
•
SOLIAM : Front to Back Office dédié aux sociétés d’Asset Management (gestion d’actif, gestion privée)
SOLIFE : Front to Back Office dédié à la gestion des contrats d’Assurance Vie
BSB-BS : Back Office titres bancaire
Les prestations services informatiques
•
•
•
Expertises informatiques pointues
Développements sur mesure
Sites Internets et e-business
Les partenariats de BSB
•
•
Partenaire SAP : Projets et missions, 20 consultants certifiés SAP dans le monde financier
Partenaire IDIT : intégration du progiciel IDIT pour la gestion des contrats d’assurance non vie
© BSB 2007 - Ce document est la propriété de BSB
Il ne pourra être communiqué à un tiers ou reproduit sans autorisation écrite préalable de la société BSB.
20
Belgium – BSB HQ
France
Luxembourg
Avenue Athéna 2
24/26, rue de la Pépinière
Rue des Roses 43
B - 1348 Louvain-la-Neuve
F - 75008 Paris
L - 2445 Luxembourg
T. +32 (0)10 48 34 80
T. +33 (0)1 58 22 27 40
T. +352 47 57 39
F. +32 (0)10 48 34 99
F. +33 (0)1 58 22 27 41
F. +352 47 03 61
[email protected]
[email protected]
[email protected]