Colibri Élysées - Colibri
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Groupe Colibri France Dossier de présentation Colibri Élysées Président : Bruno Sablayrolles 25 rue de Ponthieu 75008 Paris | 06 09 59 63 29 - Fax : 01 46 30 29 15 | [email protected] www.colibri-france.fr Sommaire Le groupe Colibri-France Page 1 Et vous ? Page 2 Pourquoi investir en Colibri ? Page 3 Votre accès au Groupe Colibri-France Page 10 Philosophie Page 11 Réalisations à venir Page 12 Réalisations passées Page 14 Glossaire Page 17 Le Conséquences groupe Colibri-France Son origine D'origine régionale, le Groupe Colibri-France est issu de la société d'investissement et de gestion de fortune Alliances Conseil Patrimoine, créée en 1994. Devenu le groupe de conseil le plus important de Lorraine en 2001, la décision est prise d'orienter l'activité vers les investissements immobiliers professionnels (industriels, commerciaux et de bureaux) sous l'impulsion de clients/associés fortement impliqués dans la marche de la structure et représentant les plus belles fortunes de Lorraine. Conséquences Abandon de la finance virtuelle, abandon du parc locatif d'habitation, abandon de toute technique à caractère purement fiscal (souvent décriée) au bénéfice de la qualité intrinsèque de la valeur patrimoniale de l'investissement. En 2012, le Groupe Colibri-France s'installe à Paris pour faciliter un déploiement de ses activités au niveau national et préparer à terme une entrée en bourse. Son coeur de métier Le Groupe Colibri-France constitue et gère des fonds d'investissements qui se transforment en foncières une fois leur capital cible constitué. Afin de maîtriser l'ensemble de la chaîne des processus liés à l'exercice de son activité, le groupe Colibri-France a internalisé toutes les compétences nécessaires à la réalisation de son objet. Cette approche originale permet une gestion affûtée des coûts à tous les niveaux, ce qui se traduit par une baisse des charges très significative et, par la suite, augmente la rentabilité de chaque fonds. Membres du Comité de Stratégie M. Daniel BRODZKI – Président du Groupe - Direction Juridique et Fiscale M. Julien KORENFELD – Responsable Développement des Réseaux M. Bruno SABLAYROLLES – Responsable Développement des Grands Comptes M. Guillaume TRÉPOS – Direction Informatique, Communication et Marketing Coordonnées : Groupe Colibri-France, 38 rue de Berry, 75008 PARIS Site Internet : www.colibri-france.fr Les Colibri Un Colibri est une filiale régionale de distribution et de gestion des solutions du Groupe Colibri-France. En fonction des finalités recherchées, Le Colibri met en œuvre des solutions standards ou des solutions sur mesure, notamment pour les entreprises, les investisseurs institutionnels et les gros investisseurs privés. Cependant et globalement, un Colibri est un fonds d'investissements, qui se transforme en foncière une fois son capital cible constitué, en utilisant ou non les effets de levier liés au crédit. Dans un souci de transparence durable, chaque investisseur devient associé et peut ainsi, à ce titre, s'il le souhaite, suivre « de l'intérieur » la vie de ses investissements (accès à l'ensemble des comptes de la structure). 1 Et Conséquences Vous ? Vous êtes une entreprise Le Colibri vous apporte des solutions pour faire fructifier votre trésorerie stratégique pour faire fructifier votre trésorerie à moyen terme pour optimiser votre fiscalité en bénéficiant par exemple du régime mère/fille et ainsi économiser la totalité de l'impôt sur les sociétés (NB : à l’exception de la quote part de frais et charges de 10%) pour fidéliser vos cadres clés en complément des approches classiques de type épargne salariale pour préparer une cession ou une transmission Vous êtes un investisseur professionnel/institutionnel Le Colibri vous apporte des investissements fructifères à 5, 10 ans et plus En fonction des montants investis, les solutions mises en œuvre peuvent être issues de l'offre standard du Groupe Colibri-France, ou faire l'objet de montages spécifiques et personnalisés tenant compte de la nature et de la durée des montants investis Le Colibri met à votre disposition toute une panoplie de solutions qui s'adaptent à la gestion de votre trésorerie moyen et long terme, à la défiscalisation du capital placé et des dividendes correspondants, à la fidélisation de vos cadres clés, à la transmission et à la cession Remarque : La quasi-totalité des investissements du Groupe Colibri-France sont situés sur des emplacements de premier plan, occupés par des locataires de premier plan et garantis par une structure de premier plan (sociétés côtés en bourse, banques, organismes d'état, etc.). Dans la majorité des cas sont mis en œuvre des baux fermes de 6, 9 et jusqu’à 15 ans Vous êtes un investisseur privé Le Colibri met à votre dispositions toute une panoplie de solutions qui s'adapte à votre âge et à vos besoins Revenus différés Rentabilité immédiate dès la fin de la première année Constitution d'un patrimoine immobilier professionnel fortement fructifère Préparation à la transmission de patrimoine (à moindre frais) Solutions en démembrement temporaire de propriété Réduction d'impôt sur le revenu pouvant atteindre jusqu'à 90.000 € par an sur 10 ans* Réduction d'impôt sur la fortune pouvant atteindre jusqu'à 45.000 € par an* * Sous réserve de modifications de la législation fiscale en vigueur. 2 Pourquoi Conséquences investir en colibri ? Le marché de la finance en France La finance « virtuelle » l’a suffisamment démontré depuis plus de 10 ans, elle n’offre aucune visibilité , aucune garantie, ni sur le court, ni sur le long terme, du moins pour les « petits » investisseurs que nous sommes La rigueur budgétaire liée à une crise qui perdure supprime les niches fiscales, et les lois deviennent de plus en plus restrictives, pour ceux et celles qui cherchent à protéger leur avenir et celui de leurs enfants L’immobilier locatif d’habitation s’écroule et les rentabilités s’effritent. Les charges augmentent (taxes foncières, gestion, syndic, copropriété) et les lois sont de plus en plus protectrices vis-à-vis des locataires, au grand dam des propriétaires Les systèmes de « défiscalisation » opportunistes comportent par nature de gros risques de défaillance, de mauvaise gestion, de faillite 3 Pourquoi Conséquences investir en colibri ? L’instabilité s’installe La crise déprécie capitaux et patrimoine ; il est de plus en plus difficile de conserver son capital ou la valeur de son patrimoine dans le durée. De nos jours, un placement en SCPI, en SICAV, en FCP, en certificat de dépôts ou en assurance vie dépasse rarement un rendement brut annuel de 4 % (moins de 2% en net) ? € L’individu seul ne peut rien entreprendre, avec ses faibles moyens, sans s’engager dans des zones de risques non maitrisées La législation et les lois de finance successives changent trop vite et souvent trop radicalement pour que l’investisseur puisse être certain de dormir tranquille et de connaître parfaitement les concepts dans lesquels il s’est engagé 4 Pourquoi investir en colibri ? Le marché immobilier et la vision stratégique du Colibri Grosses foncières Fonds d’investissements Fonds de pension SCPI > 50 000 000 € > 10 000 000 € > 5 000 000 € > 1 000 000 € > 600 000 € > 100 000 € Particuliers seuls ou en SCI Lorsqu’un bien affiche une valeur inférieure à 100 000 €, une bonne partie de la population des investisseurs privés ou professionnels peut l’acquérir, sur fonds propres ou par recours au crédit. Dès que la valeur augmente, les strates d’investisseurs capables d’intervenir se restreignent, jusqu’à ne compter que quelques individus sur un territoire donné. A l’inverse, les grosses foncières ne vont étudier l’acquisition d’un immeuble que si celui-ci dépasse 5 ou 10 M €. Plus largement encore, les fonds d’investissements et les fonds de pension n’interviendront que sur des ensembles dont la valeur atteint ou dépasse les 50 M € voire 100 M €. C’est au niveau où les « petits » investisseurs ne peuvent plus agir seuls, où les coûts des « gros » investisseurs et leur stratégie ne leur permettent pas encore d’intervenir, que se trouve la cible de prédilection des Colibri. 5 Pourquoi Conséquences investir en colibri ? Le marché immobilier et la vision stratégique du Colibri Le regroupement d’épargnants au sein du Colibri permet alors de réaliser ce dont chacun, pris isolément, ne pouvait que rêver de faire. Quels types d’investissements ? Opérations à moyen long terme Acquisition de murs loués à des enseignes solides, locataires sérieux avec garant crédible, sur un emplacement de premier plan Arbitrage de fonds d’investissements et de foncières Construction pour le compte de grands groupes Rachat de parts de SCI ou de sociétés se rapportant à l’objet social Opérations de court terme Acquisition de gros immeubles à renover Préférence pour le centre-ville Réalisation de travaux d’embellisement Découpage des immeubles & Revente par lots Construction des centres d’affaires du Colibri Construction des hameaux du Colibri Opérations en nue-propriété Appel à des structures spécialisées Opportunités Choix de l’emplacement avant tout autre critère Autres investissements possibles Acquisition de viagers Rachat d’indivisions, en direct par l’intermédiaire d’Administrateurs judiciaires, d’huissiers, d’avocats, de notaires, ... Prise de participation ou rachat de parts sociales ou d’actions, de sociétés commerciales (SARL, SAS, SA) et civiles (SCI) 6 Pourquoi Conséquences investir en colibri ? Les solutions du Colibri : Pour les entreprises Trésorerie stratégique (10 ans et plus) Scy-nergie Entreprise 10 Confluence Entreprise 10 Dividendes versés au terme de 10 ans ou versement de plus values maximales Dividendes versés dès la première année et pour une durée de 10 ans et plus Trésorerie moyen terme (1 à 5 ans et plus) Scy-nergie Entreprise 5 Confluence Entreprise 5 Dividendes versés au terme de 5 ans ou versement de plus values maximales Dividendes versés dès la première année et pour une durée de 5 ans et plus Capital plus versement périodiques Tempo Entreprise Une alternative patrimoniale en complément de l'épargne salariale voire de l'attribution de stock options pour fidéliser les cadres clés 7 Pourquoi Conséquences investir en colibri ? Les solutions du Colibri : Pour les investisseurs professionnels Scy-nergie Pro Confluence Pro Lorsque le dépositaire des fonds est une banque ou une compagnie d'assurance (un instutionnel), le montant des fonds placés en immobilier est inférieur ou égal à 75% du montant total du capital investi. Le Colibri au contraire investi 100 % de ses capitaux Lorsque le dépositaire des fonds est une banque ou une compagnie d'assurance (un instutionnel), le montant des fonds placés en immobilier est inférieur ou égal à 75% du montant total du capital investi. Le Colibri au contraire investi 100 % de ses capitaux Construction patrimoniale sur 10 ans Versement de dividendes immédiat Tempo démembrement Pro Acquérir la nue-propriété d’un ou plusieurs immeubles sur une durée déterminée (8, 10, 12 ou 15ans) permet à l’entreprise de faire de substantielle plus value lors du remembrement 8 Pourquoi Conséquences investir en colibri ? Les solutions du Colibri : Pour les investisseurs privés Scy-nergie Confluence Investissement de 40 000 € à 500 000 € sur 10 ans A terme : a) Sortie en capital b) Versement de dividendes annuels Sérénitude Investissement de Séniors désireux de transmettre leur patrimoine à leurs héritiers sans droits de succession Investissement à rentabilité immédiate par versement de dividences annuels Colibri Tempo Pour ceux et celles qui ne disposent pas de capitaux, mais d’une épargne mensuelle, possibilité d’intégrer le concept par versements réguliers ( à partir de 500 €/mois) 9 Votre Conséquences accès au Groupe Colibri-France Colibri Élysées Constituée en 2012, le Colibri Élysées est aujourd'hui la plate forme d'investissements disponible dans laquelle vous pouvez entrer pour bénéficier des offres du Groupe Colibri-France. Basé sur une offre standard du Groupe Colibri-France, le capital du Colibri Élysées sera clos lorsqu'il aura atteint 5.000.000 d'euros. A ce moment là, le Colibri Élysées deviendra une foncière qui gérera ses actifs conformément à son objet. Il est à noter cependant que le Colibri Élysées est compétent pour étudier et mettre en place toute solution spécifique personnalisée aux besoins de tout investisseur privé ou professionnel. Dirigeant : M. Bruno SABLAYROLLES – Président Mobile : +33 (0) 609 596 309 Fax : +33 (0) 146 302 915 Courriel : [email protected] Site Internet : www.colibri-france.fr Support administratif, finances et gestion : Groupe Colibri-France Coordonnées Colibri Élysées 25 rue de Ponthieu 75008 Paris [email protected] 10 Philosophie Conséquences Ethique Solidarité “ “ Favoriser les relations entre les générations, préparer les changements de vie (passage à la retraite) Investissements socialement responsables Les Colibri, dans un souci d’humanisme, de respect du travail de chacun, s’obligent, conformément aux souhaits des pouvoirs publics, à embaucher des salariés, souffrants de difficultés sociales (chômage de longue durée, quinquagénaires souvent jugés « trop vieux » pour être embauchés, handicapés, etc.) Respect de l’expérience des “séniors” “ “ “ “ “ “ Ne pas nuire à notre environnement, ni à celui des entreprises environantes Souvent rejetés par le système économique, nous leur présentons des emplois où leur expérience pourra s’épanouir Rachat de sociétés ou d’entreprises industrielles et commerciales des seniors qui prennent leur retraite Refus d’investir dans le système financier "virtuel" “ “ Préférence pour l’économie "tangible" - Préférence pour une industrie et un commerce locaux 11 Réalisations Conséquencesà venir Quelques projets du Groupe Colibri-France Centre d’affaires du Colibri à Strasbourg Plus de 4000 m² dédiés au monde de l’entreprise. Le Centre d’affaires du Colibri (CAC) à l'est de Strasbourg, est un tout nouveau pôle d’activités en projet de construction respectueux de l’environnement comprenant notamment un centre d’affaires, un restaurant, un appart-hôtel, un espace de bien-être, une garderie, une salle de réception et différents services pour les occupants. Pôle d’affaires flambant neuf. Le CAC se positionne avec une offre de prestations complémentaires sur un site dont le dynamisme économique et l’implication écologique, ne sont plus à démontrer. CAC, un business center par excellence où travail et repos se succèdent harmonieusement dans la même journée. Le fil conducteur de votre programme au CAC : un cadre de réunion propice à la communication, une pause stimulante, un déjeuner exquis de spécialités locales, des soirées séduisantes et une détente sympathique au hasard des services offerts. Opération INVESTIR ET PROFITER DES AVANTAGES FISCAUX Exemple* : apport en capital : 50 000 € = 9 000 € d'économie d'impôts 100 000 € = 18 000 € d'économie d'impôts au total 300 000 € = 54 000 € d'économie d'impôts au total 500 000 € = 90 000 € d'économie d'impôts au total Après une période d'investissement de 10 ans, 2 sorties possible : Rachat des actions par Le Colibri Ou versement d'un dividende annuel conséquent * Sous réserve de modification de la législation fiscale en vigueur 12 Réalisations Conséquencesà venir Quelques projets du Groupe Colibri-France Les Hameaux du Colibri Participer à la création des hameaux, lieux de vie destinés aux futurs et jeunes retraités. Contribuer à voir naître une vision humaniste de ce nouvel âge qu’est la retraite. Rentabiliser ainsi le patrimoine, en prenant des parts dans les sociétés de promotion, qui redistribueront les fruits de la construction et de la vente des pavillons qui constituent les hameaux. Bénéficier de conseils fiscaux avisés, et d’une garantie de bonne fin, ainsi que d’un rendement attractif et garanti. Lieu de vie convivial, dans un esprit de solidarité, d’échanges, de reliance, les hameaux permettent d’envisager de nouveaux projets, dynamiques et joyeux, soutenus par des activités et des rencontres enrichissantes. Les hameaux s’adressent aux jeunes retraités désireux de garder leur indépendance, leur intimité, tout en créant des liens, dans un esprit de tolérance et de respect des autres. Les hameaux proposent un « village », d’une vingtaine de pavillons, tout confort, (avec toutes les commodités pour personnes à mobilité réduite), proche d’une agglomération de moyenne importance. Ils se situent dans un parc arboré, calme, sécurisé, et sont construits dans le respect de l’environnement et des énergies renouvelables. Les maisons ont une ossature bois, une toiture végétalisée, une terrasse et un jardin privatifs. Le jardin peut être cultivé en potager et la terrasse aménagée en jardin d’hiver, selon les souhaits de chacun. Vingt pavillons, c’est aussi vingt possibilités de créer une ambiance chaleureuse, autour d’activités variées (d’ordre culturel et artistique, soin du corps et de l’esprit, sports, etc.) Ces pavillons sont regroupés dans un espace commun, un bâtiment « collectif », aménagé en plusieurs salles, avec cuisine, salle de cinéma, salle de réception, etc. A l’étage, des chambres meublées peuvent accueillir les familles et amis des habitants. Le Colibri souhaite aussi maintenir un lien intergénérationnel, en organisant des rencontres avec des associations, des enfants de la région, permettant ainsi aux plus anciens de communiquer aux plus jeunes leur expérience et leur savoir. Le lien avec l’extérieur est maintenu, en ouvrant l’accès à certaines manifestations impliquant les « voisins », la commune, encore une fois pour éviter le repli sur soi. En résumé, les hameaux du Colibri donnent la possibilité à leurs habitants de s’orienter vers de nouveaux projets de vie, dans la créativité et l’expression de soi. La retraite n’étant pas synonyme de retrait, mais d’ouverture et de joie partagées. 13 Réalisations Conséquencespassées Quelques investissements du Groupe Colibri-France Construction à Oloron Sainte Marie Bâtiment à l'enseigne CBA MATERIAUX (CBA est un négoce de matériaux généraliste implanté sur le Pays-Basque, à travers 9 agences, acceuillant les professionnels ainsi que les particuliers) c'est une filiale du Groupe SAINT GOBAIN. La surface du terrain est de 10 917m² et la surface du bâtiment est de 1763m² Opération Le bail a pris effet au 10 octobre 2008 pour un loyer annuel de 131 560 € Coût de construction du bâtiment : 1 640 788 € Rendement annuel net actuel de 10,02 % Immeuble à Valence 24 avenue de la Marne Ensemble immobilier de 10 000m² sur un terrain de 4.5ha loué à GDF SUEZ par bail de 9 ans Bien ayant une valeur de 6 500 000 € Opération Rendement annuel net actuel de 11% 14 Réalisations Conséquencespassées Quelques investissements du Groupe Colibri-France Parkings à Paris 9 9 rue de la Victoire Acquisition d’un ensemble de parkings à Paris 9 Lot avec 284 places en sous-sol sur 6 niveaux Opération Bien ayant une valeur de 4 500 000 € Rendement annuel net actuel de 11 % Parkings à Paris 18 20 rue de Boucry 65b rue de la Chapelle Acquisition d’un ensemble de parkings à Paris 18 Lot avec 180 garages fermés en sous-sol sur un niveau Bien ayant une valeur de 1 500 000 € Opération Rendement annuel net actuel de 10,5 % 15 Réalisations Conséquencespassées Quelques investissements du Groupe Colibri-France Bureaux à Metz 9 rue du Pont à Seille Acquisition de bureau loués par bail ferme de 12 ans à l’État espagnol Opération Rentabilité annuelle nette de 8,5 % Construction à Saint Martin 60 Villas Loi Girardin Ensemble unique de 60 villas avec piscines individuelles, construites sur un des derniers terrains constructibles disponnible sur l’île de Saint Martin Bien ayant une valeur de 27 000 000 € Opération Avantages fiscaux par loi Girardin. Réduction d’impôts de 25 % et 22 % 16 Glossaire Conséquences Fonds d'investissements : Un fonds d'investissements (private equity) a pour objectif d'investir selon certains critères. Un fonds est le plus souvent spécialisé suivant l'objectif de son intervention. Dans le cas d'un Colibri, le fond d'investissement se transforme en foncière une fois son capital cible constitué. Foncière : Une foncière gère, valorise et exploite un portefeuille d'actifs immobiliers répartis sur l'ensemble du territoire national. Le Groupe Colibri-France se positionne notamment sur de l'immobilier à vocation locative professionnelle. Veille financière et fiscale : Le Groupe Colibri-France est organisé pour suivre au quotidien ces actualités afin d'apporter à ses investisseurs des solutions qui préservent au plus près leurs intérêts. C'est ainsi qu'une cellule de veille permanente suit l'actualité relative aux lois de finance rectificatives et aux projets de loi de finance. Loi de finance : Dans les finances publiques françaises cette loi à pour but de présenter les recettes et les dépenses de l'État. Elle constitue le cadre qui permet au Parlement d'approuver le budget de l'État . Elle qualifie le contenu des impôts dus par toute personne morale et physique. Le Groupe Colibri-France étudie chaque année comment ses associés investisseurs peuvent tirer le meilleur profit de leur épargne avec une défiscalisation optimale. Projets de lois : Le Groupe Colibri-France est organisé pour suivre au quotidien l'actualité de l'évolution du projet de loi de finance depuis sa première présentation aux parlementaires au mois de septembre, jusqu'à son adoption fin décembre au plus tard. Cela permet aux investisseurs de faire des choix stratégiques prenant en compte les multiples modifications et amendements apportés au fil des votes successifs. Loi de finance rectificative : Depuis la crise financière de 2008, et plus particulièrement depuis 2011, l’État est obligé d'ajuster sa politique financière en cours d'année pour pouvoir mettre en œuvre la première étape de sa stratégie de redressement des comptes publics. Le Groupe Colibri-France est organisé pour suivre au quotidien cette actualité, et pour surveiller l'adoption de toute mesure fiscale en cours d'année, qui la plus part du temps porte en priorité sur les contribuables les plus aisés et sur les entreprises ayant une trésorerie et/ou une taille significative dans leurs secteurs d'activités. 17