Capacité professionnelle en assurance

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Capacité professionnelle en assurance
Réinventer la performance
www.efe.fr
pro
Parcours Professionnel 2011
Formations cursus
Capacité professionnelle en assurance
Les fondamentaux de l’assurance
La lutte anti-blanchiment en assurance
Intermédiation en assurance
La négociation commerciale en assurance
Conclusion et gestion de contrats d'assurance
Assurances de personnes
Assurance dépendance
Assurance vie
Maîtriser l'assurance automobile
Assurance habitation
Analyser les mécanismes de l'assurance construction
Assurance de protection juridique
Gérer les risques de l'entreprise
Gérer efficacement les contrats d'assurance et les sinistres
Option
Paris - 22 jours - 154 heures
pro
CAPACITÉ PROFESSIONNELLE EN ASSURANCE
pro
Parcours professionnel
Bénéfices du parcours professionnel
• approfondir ses connaissances pour s’adapter
à l’évolution de son métier
• développer de nouvelles compétences
dans le cadre d’une évolution professionnelle
Financement du parcours
• plan de formation
• DIF
• période de professionnalisation
Conformément aux obligations légales, un contrôle
des connaissances est effectué à la fin de chaque
module de formation et les résultats sont annexés
au livret de formation remis au participant.
Le parcours professionnel Capacité
professionnelle en assurance respecte
les conditions édictées par la réglementation
en vigueur :
- Directive européenne du 09/12/02
- Loi du 15/12/05
- Décret du 30/08/06
- Arrêté du 03/11/06
Option
O
ptio CP FFP
• LLes
es ppar
participants
arti
tici
cipa
pant
ntss du ppa
parcours
a
peuvent choisir l’option CP FFP :
système d’évaluation qui leur permet
d’obtenir un Certificat Professionnel FFP
" Responsable hygiène-sécurité industrielle "
attestant de la maîtrise de nouvelles compétences.
Le parcours professionnel Capacité professionnelle en assurance,
d’une durée de 22 jours de formation (154 heures), permet à
toute personne qui souhaite exercer une activité d’intermédiation
en assurance de répondre aux exigences requises par le Code
des assurances.
Pour présenter, proposer ou aider à la conclusion d’une opération d’assurance,
il convient de justifier de compétences en matière juridique, technique, commerciale
et administrative.
Cette exigence peut être satisfaite par un parcours de formation dont le niveau est défini
par la loi :
Le niveau 1 concerne :
- L’agent général
- Le courtier
- L’établissement de crédit
- Le salarié responsable d’un bureau de production ou animateur d’un réseau
de production
Le niveau 2 cible :
- Le mandataire d’assurance
Le mandataire d’intermédiaire d’assurance
- Le salarié exerçant en dehors du siège ou d’un bureau de production
Le niveau 3 intéresse :
- Le mandataire d’assurance à titre accessoire
- Le mandataire d’intermédiaire d’assurance à titre accessoire
- Le salarié exerçant au siège ou dans un bureau de production
dont le responsable justifie d’une capacité de niveau 1
- Le salarié d’intermédiaire soumis à la capacité de niveau 3
Les niveaux 1 et 2 impliquent une formation d’une durée de 150 heures minimum,
la formation relative au niveau 3 étant fonction des produits et contrats présentés
ou proposés.
OBJECTIFS
• Maîtriser les aspects juridiques, techniques, commerciaux et administratifs
de l’assurance.
• Être habilité à exercer l’intermédiation en assurance.
PUBLIC CONCERNÉ
• Futurs courtiers et agents généraux
• Toute personne souhaitant exercer l’intermédiation en assurance
• Ce parcours est validé par l'ISQ-OPQF
Retrouvez le descriptif de la Certification
Professionnelle FFP p. 4
22
jours
154 heures
code 9907
Pour tout renseignement,
renseignement
contactez notre service clients :
Tarif HT : 9 980 €
Prix HT de l'option
CP FFP : 900 €
Parcours professionnel
Capacité professionnelle en assurance
Paris
Du 28 mars au 16 décembre 2011
Renseignements & inscriptions : 01 44 09 25 08
• Tél. : 01 44 09 25 08
• E-mail : [email protected]
2
Renseignements & inscriptions
01 44 09 25 08
Fax : 01 44 09 22 22 • [email protected]
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EFE Formations Cursus 2011
pro
CAPACITÉ PROFESSIONNELLE EN ASSURANCE
Capacité professionnelle en assurance
PAGE
DURÉE
CODE
p. 6
2 jours
9140
p. 7
1 jour
9190
p. 8
1 jour
9156
INTITULÉ DES MODULES DE FORMATION
SESSION 2011
ANIMATEURS
Module 1
Les fondamentaux de l’assurance
28-29 mars
Ronan LE COZ
Courtier
EUROCOURTAGES
QCM
29 avril
André JACQUEMET
Président
BUSINESS PROCESS ASSOCIATES
QCM
26 mai
Marie-Christine COLLIN
Responsable conformité, Direction conformité
et sécurité - Groupe BPCE
QCM
30 mai
Jean-Christophe LEROUGE
Spécialiste des risques auto, habitation et des méthodes QCM
de commercialisation des produits d’assurance
10 juin
Xavier LAURENT
Avocat Associé
LCA
QCM
23-24 juin
Anthony MITTON
Consultant en assurances
QCM
30 juin
Stéphanie PASTOR & Pierre-Alain BOSCHER
Actuaires
WINTER & ASSOCIÉS
QCM
15-16 septembre
Christophe PIOT
Responsable juridique assurance vie
GENERALI PATRIMOINE
QCM
29-30 septembre
Jean-Christophe LEROUGE
Spécialiste des risques du particulier auto
et habitation
QCM
17-18 octobre
Jean-Christophe LEROUGE
Spécialiste des risques du particulier auto
et habitation
QCM
7-8 novembre
Jean-Francis BINET
Directeur assurances et risques construction
NEXITY
QCM
25 novembre
Anthony MILTON
Consultant en assurances
QCM
5-6 décembre
Laurence BAILLIF
Directeur risques et crises
ARCANS
QCM
15-16 décembre
Marie-Christine PEYROUX
Avocat Associé
LEFÈVRE PELLETIER & ASSOCIÉS
QCM
Découvrir le marché et les acteurs,
assimiler les mécanismes
Module 2
La lutte anti-blanchiment en assurance
Mettre en place un dispositif efficace,
sécuriser ses procédures
Module 3
Intermédiation en assurance
Maîtriser l’obligation d’information et de conseil
p. 9
1 jour
9192
Module 4
La négociation commerciale en assurance
p. 10
1 jour
9081
Module 5
Conclusion et gestion de contrats d'assurance
p. 11
2 jours
9189
Optimiser la relation client
Les précautions à prendre
Module 6
Assurances de personnes
Décrypter les mécanismes fondamentaux
(santé, prévoyance collective, GAV)
p. 12
1 jour
9074
Module 7
Assurance dépendance
p. 13
2 jours
9178
Module 8
Assurance vie
p. 14
2 jours
9177
p. 14
2 jours
9179
p. 15
2 jours
9176
p. 15
1 jour
9191
p. 16
2 jours
9084
p. 17
2 jours
9148
NATURE
DES
ÉPREUVES
Analyser et évaluer le risque
Maîtriser les aspects juridiques et fiscaux
Module 9
Maîtriser l'assurance automobile
Les principes juridiques, l'analyse des garanties,
la tarification
Module 10
Assurance habitation
Analyser les mécanismes de la MRH, de la souscription
à la gestion d'un sinistre
Module 11
Analyser les mécanismes de l'assurance
construction
Cadre juridique, principes et règlement de sinistre
Module 12
Assurance de protection juridique
Analyser les mécanismes, comprendre le fonctionnement
du contrat
Module 13
Gérer les risques de l'entreprise
Cartographie, traitement et arbitrage
Module 14
Gérer efficacement les contrats d'assurance
et les sinistres - Enjeux, objectifs et modalités
de gestion d'un contrat d'assurance
EFE Formations Cursus 2011
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Renseignements & inscriptions
01 44 09 25 08
Fax : 01 44 09 22 22 • [email protected]
3
pro
CAPACITÉ PROFESSIONNELLE EN ASSURANCE
La certification professionnelle FFP
La certification professionnelle est un système
d’évaluation des compétences qui permet,
à l’issue d’un parcours de formation, de délivrer
aux participants un Certificat Professionnel
(CP FFP) qui atteste de la maîtrise d’une fonction,
d’une activité ou d’un métier.
Le déroulement d’un parcours
professionnel CP FFP
1 – La procédure d’admission
Le participant remplit un dossier de candidature ainsi
qu’un quiz d’évaluation adapté au parcours choisi,
puis participe à un entretien téléphonique.
La procédure d’admission permet de :
- vérifier que toutes les conditions de réussite
sont réunies : formation initiale, expérience
professionnelle, motivation du candidat…
- valider les prérequis visés pour chaque parcours
- vérifier la cohérence du parcours de formation
avec le projet professionnel du participant
et les attentes de son entreprise.
La certification professionnelle a été mise en place
par la Fédération de la Formation Professionnelle
qui en a confié la mise en œuvre à l'ISQ-OPQF
(organisme professionnel de Qualification des
entreprises de prestations de Services Intellectuels).
EFE est habilité par l’ISQ-OPQF à délivrer
les Certificats Professionnels FFP suivants :
- Gestion administrative du personnel (17 jours)
- Gestion juridique des affaires de l’entreprise (17 jours)
- Juriste spécialisé en droit des sociétés (15 jours)
- Juriste spécialisé en droit des contrats (15 jours)
- Assistant-Assistante juridique (16 jours)
- Finance d’entreprise (16 jours)
- Marchés financiers (16 jours)
- Risk management (10 jours)
- Droit bancaire et démarchage (10 jours)
- Capacité professionnelle en assurance (22 jours)
- Gestion fiscale de l’entreprise (17 jours)
- Chef comptable (17 jours)
- Responsable hygiène-sécurité industrielle (15 jours)
- Manager confirmé (18 jours)
- Chef de projet (14 jours)
- L’aménageur public / privé (14 jours)
2 – L’organisation des parcours
Les différents modules constituant un parcours
sont répartis sur l’année afin de permettre
aux participants une mise en pratique des acquis
pendant les intersessions.
Un animateur " référent " coordonne les différents
modules et assure un suivi personnalisé
des participants.
Chaque module est validé par une épreuve : un
QCM, un cas pratique ou une mise en situation.
3 – La validation finale
La rédaction d’un mémoire professionnel et sa
soutenance devant un jury vient clôturer la formation.
La réussite au parcours professionnel certifiant
est acquise si le participant satisfait aux évaluations
continues de chaque module et à la soutenance
du mémoire.
Le CP FFP est délivré par un jury de professionnels
du domaine concerné par le parcours.
La valeur ajoutée du CP FFP pour l'entreprise cliente / pour le salarié formé
4
Pour l’entreprise cliente
Pour le salarié formé
Un retour sur investissement quantifiable grâce
à une évaluation réelle du résultat de la formation
Une validation formalisée de la réussite
à un parcours de formation
Un outil de motivation et de valorisation pour les salariés
La reconnaissance de la maîtrise d’une fonction,
d’une activité ou d’un métier par deux organisations
professionnelles indépendantes : la FFP et l’ISQ-OPQF
Une contribution au développement des compétences
et à la gestion des parcours professionnels
Une étape importante dans une démarche
de validation des acquis de l’expérience (VAE)
Renseignements & inscriptions
01 44 09 25 08
Fax : 01 44 09 22 22 • [email protected]
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EFE Formations Cursus 2011
pro
CAPACITÉ PROFESSIONNELLE EN ASSURANCE
Parcours professionnel
Capacité professionnelle en assurance
QUIZ D’ÉVALUATION POUR TESTER VOS CONNAISSANCES
Merci de bien vouloir compléter et retourner ce quiz d’évaluation :
Soit par courrier : EFE CURSUS FORMATION – Service Formations Certifiantes - 35 rue du Louvre - 75002 PARIS
Soit par e-mail : [email protected] ou [email protected]
Nous contacter par téléphone au 01 44 09 12 89 ou 01 44 09 21 92
Nom et prénom du candidat : —————————————————————————————————————————————————
Société : ——————————————————————————————————————————————————————————————
Date : ———————————————————————————————————————————————————————————————
1. Comment distinguer une assurance gérée en répartition
d’une assurance gérée en capitalisation ? Donnez un
exemple pour chacune de ces catégories d’assurance
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2. En quoi consiste la subrogation de l’assureur ?
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3. Qu’est-ce que l’ORIAS ?
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4. Quelle est la différence entre un agent général
d’assurance et un courtier d’assurance ?
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5. Qu’est-ce qu’une déclaration de soupçon ?
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6. Quelle est la différence entre une exclusion
et une déchéance ?
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7. Dans un contrat d’assurance vie, quels sont les impacts
d’une réduction, d’un rachat, d’une avance ?
—————————————————————————————————
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EFE Formations Cursus 2011
8. Qu’est-ce qu’un contrat complémentaire santé ?
Recensez ses principales caractéristiques
—————————————————————————————————
—————————————————————————————————
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9. Quel est l’objectif de l’assurance dépendance ?
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10. Comment fonctionne le bonus-malus ?
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11. À quoi sert la convention CIDRE ?
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12. Définissez l’assurance de responsabilité civile décennale
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—————————————————————————————————
13. Quelles sont les principales différences entre
une garantie défense/recours et une assurance
de protection juridique ?
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14. Dans une entreprise, à quoi sert la cartographie
des risques ?
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—————————————————————————————————
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15. Distinguez le principe forfaitaire du principe indemnitaire
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Renseignements & inscriptions
01 44 09 25 08
Fax : 01 44 09 22 22 • [email protected]
5
CAPACITÉ PROFESSIONNELLE EN ASSURANCE
pro
Les fondamentaux de l’assurance
PARCOURS PROFESSIONNEL
Découvrir le marché et les acteurs, assimiler les mécanismes
Connaître le marché de l’assurance, c’est d’abord
recenser les forces en présence et appréhender
les différentes activités pratiquées. Pour avoir
une vision claire du secteur, il convient en outre
de décrypter les principes juridiques et de maîtriser
les principaux mécanismes d’assurance,
de la souscription d’un contrat à sa résiliation,
en passant par les règles applicables au paiement
de la cotisation.
OBJECTIFS
• Décrypter le marché.
• Maîtriser les bases du droit des assurances.
• Distinguer les différentes catégories de contrats et assimiler
leurs mécanismes.
• Responsables juridiques et leurs collaborateurs
• Collaborateurs au sein du service assurance
• Toute personne intégrant ou travaillant dans une entreprise
d’assurances, un cabinet de courtage ou une agence
d’assurances, qui souhaite comprendre l’activité d’assurance
ANIMATEUR
Ronan LE COZ
Courtier
EUROCOURTAGES
jours
14 heures
Étudier l’organisation de l’activité d’assurance en France
• Cerner le marché de l’assurance
Définition et rôle économique de l’assurance
Connaître la répartition du marché entre assurances de personnes et assurances dommages
Positionnement du marché français, comparaison avec le marché européen et le marché mondial
• Distinguer les acteurs du secteur
Les différentes structures d’entreprises d’assurances et leurs caractéristiques :
sociétés d’assurances, mutuelles, institutions de prévoyance
Les obligations réglementaires des assureurs : agréments, fonds propres, provisions techniques…
Le contrôle de la solvabilité des entreprises d’assurances
Les modes de distribution des produits d’assurance : agents généraux d’assurance,
courtiers, producteurs salariés…
Les intermédiaires d’assurance et leurs obligations
Maîtriser les grands principes juridiques
PUBLIC CONCERNÉ
2
PROGRAMME
Paris
28-29 mars 2011
code 9140
Renseignements & inscriptions : 01 44 09 25 08
Cette formation en Intra : 01 44 09 21 98
• Examiner les différentes catégories d’assurances
Distinction et incidences de la gestion en répartition, en capitalisation
Étudier le principe forfaitaire, le principe indemnitaire et la subrogation de l’assureur
• Définir et différencier l’opération d’assurance, de réassurance, de coassurance
Analyser la typologie des contrats
• Identifier les assurances de biens et de responsabilité
Notions de responsabilité : que recouvrent-elles ?
Les assurances de responsabilité
L’assurance automobile
Les assurances incendie, la MRH
Les assurances risques divers
Exercice d’application : analyse de plusieurs contrats d’assurance
• Distinguer les types de contrats en assurance de personnes
Les contrats d’assurance complémentaire maladie et/ou accidents corporels
L’assurance vie individuelle
Les assurances collectives vie et santé
Découvrir les mécanismes d’assurance
• Assimiler les caractéristiques du contrat d’assurance
Formation, contenu, durée, modification, résiliation
Exercice d’application : à partir d’exemples, recherche du préavis de résiliation
applicable en fonction de la situation présentée
• Distinguer les principales clauses du contrat d’assurance
Risques garantis, exclusions…
Conditions de validité
Exercice d’application : rédaction d’une clause d’exclusion respectant les obligations
réglementaires
• Maîtriser le mécanisme des primes
Calcul et paiement
• Formaliser les obligations de l’assuré et de l’assureur
Test de connaissances : validation des acquis à travers un QCM
À l’issue de cette formation, vous serez capable d’intégrer les dimensions
juridique et technique d’une opération d’assurance.
6
Renseignements & inscriptions
01 44 09 25 08
Fax : 01 44 09 22 22 • [email protected]
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EFE Formations Cursus 2011
pro
CAPACITÉ PROFESSIONNELLE EN ASSURANCE
La lutte anti-blanchiment en assurance
Mettre en place un dispositif efficace, sécuriser ses procédures
OBJECTIFS
• Maîtriser le cadre juridique de la lutte anti-blanchiment.
• Recenser les obligations des organismes d’assurances
et des intermédiaires.
• Mesurer les risques et les sanctions en cas de non-respect
de la législation.
PUBLIC CONCERNÉ
•
•
•
•
Chargés de la lutte anti-blanchiment
Responsables juridiques et leurs collaborateurs
Correspondants fraudes et/ou blanchiment
Toute personne souhaitant comprendre les règles applicables
en matière de lutte anti-blanchiment en assurance
PROGRAMME
Mesurer l’évolution réglementaire de la lutte contre le blanchiment et le financement
du terrorisme
• Examiner les textes applicables
Les points clés de l’ordonnance du 30/01/09
Les précisions apportées par les décrets et arrêtés d’application
• Décrypter l’organisation de la lutte anti-blanchiment dans le monde, en France
GAFI, Banque Mondiale, Tracfin
• Distinguer les professionnels concernés par les obligations de lutte anti-blanchiment
• Identifier les méthodes de blanchiment d’argent sale et de financement du terrorisme
Les circuits et techniques utilisés
Exercice d’application : à partir de situations réelles, mesure des différentes menaces
en fonction du pays de provenance, du secteur d’activité, de la personne, du produit,
des montages concernés
PARCOURS PROFESSIONNEL
L’arsenal juridique en matière de lutte contre le
blanchiment et le financement du terrorisme est
désormais complet. Les organismes assureurs et les
intermédiaires doivent connaître précisément leurs
nouvelles obligations pour sécuriser leur dispositif
de lutte anti-blanchiment et éviter ainsi tout risque
de sanction.
Identifier les obligations des assureurs
• Recenser les obligations à la charge des assureurs
Distinguer les obligations de l’organisme d’assurances, de l’intermédiaire
• Focus sur la lutte contre la fraude fiscale
Analyse des situations à risque, étendue des obligations de l’assureur
• Examiner les procédures à mettre en place
La surveillance des opérations : détecter les opérations douteuses
Les obligations en matière de formation
Sécuriser son dispositif
Exercice d’application : détection des cas de fraude fiscale
ANIMATEUR
André JACQUEMET
Président
BUSINESS PROCESS ASSOCIATES
Comprendre le processus de déclaration de soupçon
1
jour
7 heures
Paris
29 avril 2011
code 9190
Renseignements & inscriptions : 01 44 09 25 08
Cette formation en Intra : 01 44 09 21 98
• Déterminer le rôle du correspondant Tracfin
• Distinguer les cas devant faire l’objet d’une déclaration
• Définir la procédure de déclaration
Les opérations soumises à déclaration
La procédure à suivre et les personnes à contacter
Le dossier à constituer
Exercice d’application : constitution d’un dossier de déclaration de soupçon
Analyser les risques et les sanctions en cas de non-respect des obligations
• Définir les sanctions administratives et professionnelles
Étendue du pouvoir de sanction de l’autorité de contrôle prudentiel
Typologies des sanctions prononcées par l’autorité de contrôle
Processus décisionnel
Recours
• Aborder les sanctions civiles
• Recenser les sanctions pénales
Étude de cas : analyse des sanctions prononcées
Test de connaissances : validation des acquis à travers un QCM
À l’issue de cette formation, vous serez capable de constituer
un dossier de déclaration de soupçon.
EFE Formations Cursus 2011
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Renseignements & inscriptions
01 44 09 25 08
Fax : 01 44 09 22 22 • [email protected]
7
CAPACITÉ PROFESSIONNELLE EN ASSURANCE
pro
Intermédiation en assurance
Maîtriser l’obligation d’information et de conseil
PARCOURS PROFESSIONNEL
Les dispositions de la loi du 15 décembre 2005 ont
bouleversé l’intermédiation et impacté tous les
intervenants à l’opération d’assurance. Pour déterminer
les droits et obligations de chacun, il convient
de décrypter les nouvelles règles qui gouvernent
désormais la distribution des produits d’assurance.
OBJECTIFS
• Analyser et mettre en œuvre la nouvelle règlementation
concernant l’intermédiation en assurance.
• Identifier les différentes catégories d’intermédiaires
pour choisir un statut en toute connaissance de cause.
• Maîtriser les nouvelles obligations de l’intermédiaire
vis-à-vis de ses clients (information, conseil…).
PROGRAMME
Autodiagnostic : chaque participant évalue ses connaissances en matière d'intermédiation
Identifier les étapes de la réforme et leurs impacts
• Cerner la logique de la directive européenne de 2002
Harmonisation des conditions d'accès et d'exercice à la profession d'intermédiaire
Renforcement de la protection du consommateur
Passeport unique européen
• Analyser la loi de transposition du 15/12/05
Décret et arrêtés de 2006
Arrêté de 2008 relatif à la capacité professionnelle
Distinguer les différentes catégories d'intermédiaires et leurs incidences
• Examiner les spécificités des différents statuts juridiques
PUBLIC CONCERNÉ
•
•
•
•
Responsables juridiques et leurs collaborateurs
Directeurs distribution
Responsables assurance
Toute personne souhaitant comprendre les règles applicables
en matière d’intermédiation en assurance
ANIMATEUR
Marie-Christine COLLIN
Responsable conformité
Direction conformité et sécurité, Groupe BPCE
1
jour
7 heures
•
•
•
•
Paris
26 mai 2011
code 9156
Renseignements & inscriptions : 01 44 09 25 08
Cette formation en Intra : 01 44 09 21 98
•
•
•
Courtier en assurance et réassurance
Agent général
Mandataire d'assurance
Mandataire d'intermédiaire d'assurance
Identifier les particularités
Cumul des catégories
Établissements de crédit
Professionnels de gestion du patrimoine…
Choisir un statut en fonction des objectifs poursuivis
Exercice d'application : sélectionner la catégorie la plus appropriée selon le profil
de l'intermédiaire
Transparence sur la rémunération : connaître le périmètre des activités et contrats
concernés
Recenser les conditions d'accès à la profession
Lister les conditions d'exercice
Niveau de capacité professionnelle
Conditions d'honorabilité
Assurance de RC professionnelle
Garantie financière
Faire le point sur l'adaptabilité des conditions en fonction du statut
Évaluer la portée des dérogations
Contrats concernés et conditions à réunir pour bénéficier de ces dérogations
Intermédiation à titre gratuit
Recours à l'indication
Partage d'expériences : positionnement des établissements extérieurs au secteur
de l'assurance qui exercent des activités d'intermédiation
Assimiler la procédure d'immatriculation au registre de l'Orias
Étendue de l'obligation
Le renouvellement annuel
Maîtriser l'obligation d'information et de conseil
• Analyser les incidences du renforcement de la protection du preneur d'assurance
• Distinguer la délimitation et la forme du devoir de conseil
• Étudier les modalités d'application des nouvelles obligations d'information
Étude de cas : analyse de la jurisprudence et identification des zones d'incertitude
• Informations relatives aux publicités et correspondances : recenser les mentions
obligatoires
Exercice d'application : étude de différents documents et repérage d'informations
manquantes
• Identifier les sanctions encourues en cas de manquement à l'obligation d'information
et de conseil
Test de connaissances : validation des acquis à travers un QCM
À l'issue de cette formation, vous serez capable de maîtriser
les obligations du distributeur des produits d'assurance.
8
Renseignements & inscriptions
01 44 09 25 08
Fax : 01 44 09 22 22 • [email protected]
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EFE Formations Cursus 2011
pro
CAPACITÉ PROFESSIONNELLE EN ASSURANCE
La négociation commerciale en assurance
Optimiser la relation client
OBJECTIFS
• Distinguer les spécificités de la vente en assurance.
• Définir les conditions à réunir pour répondre aux besoins
du client en le conseillant efficacement.
• Réussir l’entretien avec le client, pérenniser la relation.
PUBLIC CONCERNÉ
• Commerciaux et conseillers clientèle
• Toute personne en relation avec la clientèle assurance
PROGRAMME
Réunir les bonnes conditions de vente
• Connaître les bases méthodologiques de la vente
Les règles de communication appliquées à la vente
• Cerner les conditions de réussite d’une vente en assurance
Déterminer et qualifier un prospect
Connaître les contrats et les outils de soutien à la vente au sein de sa structure
Construire un argumentaire de vente efficace
• Réussir le premier contact et la prise de rendez-vous
Exercice d’application : adaptation d’un argumentaire de vente en fonction du profil
et des motivations du client
Optimiser son entretien avec le client
• Préparer l’entretien
ANIMATEUR
Jean-Christophe LEROUGE
Spécialiste des risques auto, habitation et des méthodes
de commercialisation des produits d'assurance
1
jour
7 heures
Paris
30 mai 2011
•
•
code 9192
Renseignements & inscriptions : 01 44 09 25 08
Cette formation en Intra : 01 44 09 21 98
PARCOURS PROFESSIONNEL
L’assurance ne s’achète pas, elle se vend. Ce produit
complexe exige plus que tout autre une parfaite
connaissance des techniques de vente pour réussir
l’entretien avec le client et pérenniser la relation
commerciale.
•
•
Le déroulement logique de l’entretien de vente
Les caractéristiques des différentes phases de l’entretien
Écouter pour bien conseiller
Détecter les besoins du client : comment faire émerger les véritables besoins d’assurance
du prospect ?
Distinguer besoins, projets, attentes et préoccupations
Comprendre le client et détecter ce qu’il souhaite acheter
Convaincre son interlocuteur
Capter l’attention du client
Les arguments pour convaincre
Bâtir une solution assurance
Argumenter et traiter les objections
Concrétiser les engagements réciproques
Formalisation de la conclusion de la vente
Fidéliser le client et pérenniser la relation commerciale
Assurer le suivi du client, vendre la périodicité de la relation
Anticiper les évolutions des besoins du client
Mise en situation : sous la forme de jeux de rôles, les participants s’entraînent
aux entretiens de vente
Test de connaissances : validation des acquis à travers un QCM
À l'issue de cette formation, vous serez capable de construire
un argumentaire de vente efficace.
EFE Formations Cursus 2011
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Renseignements & inscriptions
01 44 09 25 08
Fax : 01 44 09 22 22 • [email protected]
9
CAPACITÉ PROFESSIONNELLE EN ASSURANCE
pro
Conclusion et gestion de contrats d’assurance
PARCOURS PROFESSIONNEL
Les précautions à prendre
Le contrat d’assurance est une convention par
laquelle l’assureur s’engage à verser à l’assuré une
somme d’argent réparant le préjudice subi en cas
de survenance d’un sinistre, défini en échange du
paiement d’une somme versée, soit à l’origine, soit
périodiquement. Ce contrat est cependant soumis à
des règles particulières qu’il convient de maîtriser.
OBJECTIFS
• Négocier efficacement un contrat d’assurance.
• Rédiger les clauses essentielles et stratégiques.
• Anticiper le règlement des différends.
PUBLIC CONCERNÉ
• Responsables juridiques et leurs collaborateurs
• Collaborateurs au sein du service assurance
• Toute personne amenée à gérer des contrats d’assurance ou
appelée à occuper la fonction de responsable assurance
ANIMATEUR
Xavier LAURENT
Avocat Associé
LCA
1
jour
7 heures
Paris
10 juin 2011
code 9081
Renseignements & inscriptions : 01 44 09 25 08
Cette formation en Intra : 01 44 09 21 98
PROGRAMME
Définir un contrat d’assurance
• Maîtriser l’environnement légal et réglementaire
• Les intervenants au contrat d’assurance
• La liberté contractuelle et l’ordre public
• La force obligatoire et l’effet relatif du contrat d’assurance
• La qualification et l’interprétation du contrat d’assurance
Les différents types de contrats d’assurance (spécificités de certaines branches)
Les limites apportées par la loi et le juge
Maîtriser la formation du contrat d’assurance
• Gérer la phase précontractuelle
Lister les obligations d’information des parties au contrat, la notice d’information
Connaître les sanctions en cas de fausse déclaration ou de déclaration inexacte
de la part de l’assuré
Étude de cas : analyse de la jurisprudence et identification des situations à risque
• Conclure un contrat d’assurance
Mesurer la valeur et la portée de la note de couverture et des attestations d’assurance
Les clauses de renvoi
Intégrer les dispositions essentielles du contrat d’assurance
Les définitions et le périmètre des risques garantis
Les conditions de garantie, exclusions et déchéances : conditions et portée
Les plafonds de garantie et les franchises
Les modalités de déclaration et de gestion des sinistres
La date d’effet et la durée de la garantie
La cotisation, l’extinction du contrat (terme, résiliation)
La langue du contrat
La loi applicable et la compétence juridictionnelle
Le cas particulier de la cession ou du transfert du contrat d’assurance
•
•
•
•
•
•
•
•
•
Anticiper le règlement des différends
• Choisir entre la clause d’arbitrage et la clause attributive de compétence
• L’intérêt des conventions de gestion de sinistres
Exercice d’application : sensibilisation des participants à la technique contractuelle.
À partir d’exemples de clauses imparfaites, recherche des corrections à apporter
Test de connaissances : validation des acquis à travers un QCM
À l’issue de cette formation, vous serez capable de cerner les éléments
clés du contrat et d’identifier les pièges à éviter.
10
Renseignements & inscriptions
01 44 09 25 08
Fax : 01 44 09 22 22 • [email protected]
www.efe.fr
EFE Formations Cursus 2011
pro
CAPACITÉ PROFESSIONNELLE EN ASSURANCE
Assurances de personnes
Décrypter les mécanismes fondamentaux (santé, prévoyance collective, GAV)
OBJECTIFS
• Identifier les risques pris en charge par les régimes obligatoires.
• S’approprier les mécanismes des contrats complémentaires
santé.
• Décrypter le fonctionnement de la prévoyance collective.
PUBLIC CONCERNÉ
• Juristes
• Gestionnaires de contrats complémentaires santé,
prévoyance collective, GAV
• Toute personne souhaitant comprendre les mécanismes
applicables aux assurances de personnes
ANIMATEUR
Anthony MITTON
Consultant en assurances
2
jours
14 heures
Paris
23-24 juin 2011
code 9189
Renseignements & inscriptions : 01 44 09 25 08
Cette formation en Intra : 01 44 09 21 98
PROGRAMME
Maîtriser l’organisation de la protection sociale en France
• Étudier l’évolution du système de protection sociale français au fil du temps
• Cerner l’organisation de la protection sociale aujourd’hui : analyse des différentes
composantes
Les soins de santé et l’assurance maladie
L’assurance vieillesse
La politique familiale, l’action sanitaire et sociale, l’indemnisation du chômage
• Distinguer les risques pris en charge par la Sécurité sociale au titre des différents
régimes d’assurance maladie
Les régimes de base : les prestations en nature / en espèces
Les régimes complémentaires
La CMU
Mise en situation : quiz pour s’assurer de la bonne compréhension de l’organisation
de la protection sociale en France
PARCOURS PROFESSIONNEL
Santé, prévoyance, accidents de la vie…
Les assureurs proposent de multiples produits
pour prendre en charge les risques qui atteignent
les personnes. Pour décrypter ces contrats,
il est indispensable de maîtriser les règles
qui les gouvernent et leurs mécanismes
de fonctionnement.
Cerner le rôle et les enjeux de la protection sociale complémentaire
• Définir l’assurance complémentaire santé
L’étendue des garanties, les exclusions
Les conditions de souscription
La tarification
Les prestations prises en charge
• Examiner l’assurance de prévoyance : incapacité, invalidité, décès
Étudier les mécanismes du contrat, les limites des garanties, les risques couverts
Décrypter les différentes prestations : rente, capital…
Exercice d’application : étude de plusieurs contrats complémentaires santé
Distinguer les spécificités de l’assurance collective
• Étudier les contrats de groupe
Analyse des aspects réglementaires
Analyse des dommages couverts, des personnes assurées, des exclusions
• Aborder les spécificités de l’assurance emprunteur
• Maîtriser les principes des contrats collectifs au profit des salariés
Analyser les mécanismes de la garantie des accidents de la vie (GAV)
• Définir la GAV : le socle des garanties minimales
Les mécanismes du contrat
Les personnes assurées
• Analyser les risques couverts
Les événements accidentels garantis
• Identifier les prestations garanties
Les préjudices indemnisés
Les délais d’indemnisation
Exercice d’application : gestion d’un sinistre GAV
Test de connaissances : validation des acquis à travers un QCM
À l’issue de cette formation, vous serez capable de distinguer
les spécificités des assurances de personnes.
EFE Formations Cursus 2011
www.efe.fr
Renseignements & inscriptions
01 44 09 25 08
Fax : 01 44 09 22 22 • [email protected]
11
CAPACITÉ PROFESSIONNELLE EN ASSURANCE
pro
Assurance dépendance
Analyser et évaluer le risque
PARCOURS PROFESSIONNEL
Qu’il s’agisse de sa définition, de sa tarification ou
de son provisionnement, le risque de dépendance
est complexe et présente de multiples spécificités.
Il importe d’appréhender toutes les facettes
de ce risque pour le maîtriser.
OBJECTIFS
• Décrypter l’environnement socio-économique, juridique
et technique de l’assurance dépendance.
• Distinguer les besoins et analyser les offres du marché.
• Maîtriser les contraintes actuarielles de l’évaluation du risque.
PUBLIC CONCERNÉ
• Rédacteurs et gestionnaires assurance dépendance
• Commerciaux, conseillers clientèle
• Toute personne souhaitant comprendre les mécanismes
applicables à l’assurance dépendance
Analyser le marché
ANIMATEURS
1
Cerner l’environnement de l’assurance dépendance
• Analyser les données économiques et démographiques
Enjeu sociétal, vieillissement de la population, progrès de la médecine
• Faire un point sur la législation et les perspectives d’évolution
Prise en charge de la dépendance : l’APA
5e risque : point sur la réforme
• Évaluer le risque de dépendance
Appréciation de la perte d’autonomie
Les spécificités d’un risque long
Le phénomène d’antisélection
Les différentes prestations : rente, capital, services
Exercice d’application : comprendre le risque d’antisélection à travers des exemples
concrets
• Identifier les besoins
Priorités des personnes dépendantes et attentes des aidants familiaux
Stéphanie PASTOR
& Pierre-Alain BOSCHER
Actuaires
WINTER & ASSOCIÉS
jour
7 heures
PROGRAMME
• Connaître les contrats et les stratégies des acteurs du marché
Les formules proposées, les différentes garanties
Couvertures individuelles versus contrats collectifs
Panorama des innovations : services à la personne, assistance, structures dédiées…
Étude de cas : examen et comparaison des différentes offres du marché
Paris
30 juin 2011
code 9074
Renseignements & inscriptions : 01 44 09 25 08
Cette formation en Intra : 01 44 09 21 98
Maîtriser les aspects techniques
• Définir le risque de dépendance
Dépendance totale versus dépendance partielle
Durée de la garantie : viagère, temporaire
Distinguer les prestations prévues
• Examiner les éléments pris en compte pour tarifer le risque
Probabilité de survenance
Évolution du risque dans le temps
Révision de la cotisation
• Analyser les provisions à constituer
Définir les provisions, comprendre leurs mécanismes
Exercice d’application : entraînement au calcul d’une cotisation
Test de connaissances : validation des acquis à travers un QCM
À l’issue de cette formation, vous serez capable de mettre en pratique
les bases de la tarification et du pilotage d’un contrat d’assurance
dépendance.
12
Renseignements & inscriptions
01 44 09 25 08
Fax : 01 44 09 22 22 • [email protected]
www.efe.fr
EFE Formations Cursus 2011
pro
CAPACITÉ PROFESSIONNELLE EN ASSURANCE
Assurance vie
Maîtriser les aspects juridiques et fiscaux
OBJECTIFS
• Intégrer les aspects juridiques et techniques de l’assurance vie.
• Distinguer les différents contrats et maîtriser leurs mécanismes.
• Analyser les spécificités fiscales.
PUBLIC CONCERNÉ
• Rédacteurs et gestionnaires assurance vie individuelle
• Commerciaux, conseillers clientèle
• Toute personne souhaitant maîtriser les mécanismes
applicables à l’assurance vie
ANIMATEUR
Christophe PIOT
Responsable juridique assurance vie
GENERALI PATRIMOINE
2
jours
14 heures
Paris
15-16 septembre 2011
code 9178
Renseignements & inscriptions : 01 44 09 25 08
PROGRAMME
Étudier le cadre légal et technique de l’assurance vie
• Cerner l’environnement juridique
Le traitement particulier de l’assurance vie
La stipulation pour autrui
Obligation d’information, devoir de conseil…
La renonciation et ses effets
• Déterminer les intervenants au contrat
Souscripteur, assuré, bénéficiaire, assureur
• Étudier la clause bénéficiaire
Objectif, libellé, effets de l’acceptation
Exercice d’application : correction de clauses bénéficiaires imparfaites
• Découvrir les bases techniques de l’assurance vie
Les tables de mortalité
Provisions mathématiques, taux technique, participation aux bénéfices
Prime unique / prime périodique, incidences du non-paiement
Avance, rachat, réduction, résiliation
Les différents supports : euros, unités de compte, multisupports
PARCOURS PROFESSIONNEL
Tables de mortalité, clause bénéficiaire,
participation aux bénéfices, régime fiscal, le
contrat d’assurance vie fait référence à des règles
juridiques et techniques spécifiques. Produit
d’épargne ou de prévoyance, la gestion de ce
contrat exige une parfaite connaissance des
mécanismes de l’assurance vie, de la tarification
du risque au versement du capital.
Distinguer contrats d’épargne / contrats de prévoyance
• Identifier les contrats en cas de vie
Capital différé
Rente temporaire/viagère (immédiate ou différée)
Les formules mixtes
• Connaître les contrats en cas de décès
Temporaire
Vie entière
• Recenser les garanties complémentaires
Invalidité, incapacité de travail…
Exercice d’application : à partir de plusieurs exemples, détermination du contrat
le mieux adapté aux besoins du souscripteur
Maîtriser les aspects fiscaux
Cette formation en Intra : 01 44 09 21 98
• Analyser le régime fiscal des prestations en cas de vie
•
•
•
•
•
Distinction des règles applicables selon la date de souscription / la durée du contrat
Intégration des intérêts dans les revenus
Prélèvement libératoire
Exceptions pour les situations de force majeure
Exercice d’application : calcul du pourcentage d’imposition sur les sommes perçues
en fonction de différentes situations
Identifier les contributions sociales
CSG, CRDS
Mesurer les impacts de l’assurance vie sur l’ISF
Déclaration de la valeur de rachat, imposition des sommes perçues
Maîtriser les règles applicables en cas de succession
Règle générale : exonération des droits de succession
Les exceptions à la règle selon la date de souscription du contrat, l’âge de l’assuré,
le montant des capitaux
Examiner le cas particulier des contrats souscrits au profit de personnes handicapées
Conditions et montant de la réduction d’impôt
Faire le point sur les enveloppes fiscales spécifiques
PERP, NSK…
Étude de cas : analyse de la jurisprudence marquante en assurance vie
Test de connaissances : validation des acquis à travers un QCM
À l’issue de cette formation, vous serez capable d’appliquer les règles
juridiques et le régime fiscal de l’assurance vie.
EFE Formations Cursus 2011
www.efe.fr
Renseignements & inscriptions
01 44 09 25 08
Fax : 01 44 09 22 22 • [email protected]
13
CAPACITÉ PROFESSIONNELLE EN ASSURANCE
pro
Maîtriser l’assurance automobile
La gestion d’un contrat d’assurance automobile
ne s’improvise pas. Appréhender les incidences
de la loi Badinter, maîtriser les mécanismes
des garanties, connaître les critères de tarification
et les conventions applicables en cas de sinistre
exigent une immersion totale dans la matière.
OBJECTIFS
PARCOURS PROFESSIONNEL
• Cerner les aspects juridiques et économiques de l’assurance
automobile.
• Maîtriser les mécanismes des différentes garanties
et les critères de tarification.
• Identifier les points clés de la gestion des sinistres corporels.
PUBLIC CONCERNÉ
• Rédacteurs et gestionnaires assurance automobile
• Responsables des assurances
• Toute personne souhaitant comprendre les mécanismes
de l’assurance automobile
ANIMATEUR
Jean-Christophe LEROUGE
Spécialiste des risques du particulier auto et habitation
À l’issue de cette formation, vous serez capable
d’appliquer les règles propres à l'assurance
automobile.
PROGRAMME
Programme détaillé sur www.efe.fr
Étudier le cadre légal et les enjeux
de l’assurance automobile
• Identifier les grandes étapes législatives
Lois du 27/02/58 et du 05/07/85
• Mesurer les enjeux du secteur
Le marché, les acteurs, la sinistralité
• Déterminer les éléments relatifs
Identifier les différentes garanties
et comprendre leurs mécanismes
• Analyser la garantie de responsabilité civile
Obligation d’assurance, rôle du BCT
Définition de la garantie, extensions
et exclusions
Focus : distinction garantie défense
recours / protection juridique
Intervention du fonds de garantie
Exercice d’application : mise en jeu
de la garantie de responsabilité civile
• Examiner les garanties dommages
Incendie, vol, dommages tous accidents…
• Déterminer le rôle de la garantie
du conducteur
Intégrer le processus de gestion
d’un sinistre
• Distinguer la législation applicable :
champ de la loi Badinter
• Connaître les conventions
et leurs mécanismes
• Analyser les différentes étapes : de la
déclaration du sinistre à l’indemnisation
des dommages
Déclaration, évaluation des dommages
et expertise, assiette du recours
Exercice d’application : analyse
d’un sinistre pour déterminer le droit à
indemnisation en fonction des circonstances
de l’accident, des responsabilités retenues,
des garanties au contrat
Test de connaissances : validation
des acquis à travers un QCM
Étudier les critères de tarification
• Distinguer les critères liés au véhicule
2
jours
14 heures
au conducteur
Conducteur novice/expérimenté,
conducteur habituel/occasionnel…
• Maîtriser les mécanismes du bonus/malus
Étude de cas : analyse de différents tarifs
Paris
29-30 septembre 2011
code 9177
Assurance habitation
Analyser les mécanismes de la MRH, de la souscription à la gestion d'un sinistre
L’assurance multirisque habitation comporte
de nombreuses garanties régies par des règles
juridiques différentes. Certaines sont obligatoires,
d’autres facultatives, les unes couvrent la
responsabilité de l’assuré tandis que d’autres
l’indemnisent si des dommages atteignent ses biens.
Une gestion efficace de ce contrat implique une
connaissance approfondie des différents mécanismes
juridiques, de la souscription au sinistre.
OBJECTIFS
• Décrypter les caractéristiques d’un contrat d’assurance habitation.
• Identifier les différentes garanties et maîtriser leur mise en œuvre.
• Maîtriser le processus de règlement d’un sinistre habitation.
PUBLIC CONCERNÉ
• Rédacteurs et gestionnaires assurance habitation
• Responsables des assurances
• Toute personne souhaitant comprendre les mécanismes
applicables à l’assurance habitation
ANIMATEUR
Jean-Christophe LEROUGE
Spécialiste des risques du particulier auto et habitation
À l’issue de cette formation, vous serez capable de
maîtriser les principes de gestion d‘un contrat MRH.
PROGRAMME
Programme détaillé sur www.efe.fr
Maîtriser les mécanismes de l’assurance
habitation
• Déterminer ses caractéristiques
Assurances de choses et de responsabilités
• Identifier les garanties couvrant
les dommages à l’habitation
Les événements couverts : incendie, dégât
des eaux, vol, catastrophes naturelles…
Les frais et pertes pécuniaires pris en charge
Distinguer garanties obligatoires/facultatives
Exercice d’application : exemples
de sinistres avec détermination
de la garantie mise en jeu
• Analyser les garanties de responsabilité
Étude de cas : analyse des exclusions
relatives aux garanties de responsabilité
• Recenser les critères retenus pour établir
un tarif
• Mesurer les incidences du non-paiement
de la cotisation
• Étudier l’évolution des garanties
et des cotisations
• Examiner les valeurs utilisées
2
jours
14 heures
• Passer en revue la vie d’un contrat
de la souscription à la résiliation
Étude de cas : analyse des différents cas
de résiliation
Analyser la gestion d’un sinistre habitation
• Recenser les obligations de l’assuré
• Vérifier la validité du contrat
et des garanties
Paiement des cotisations, étendue
des garanties, exclusions…
• Analyser la prise en charge du sinistre
par l’assureur
Recenser les obligations de l’assureur
Expertise / contre-expertise
• Étudier les recours et la mise en œuvre
des conventions
Focus : conventions Cidre et Cidecop pour
le règlement d’un sinistre dégât des eaux
Exercice d’application : gestion du dossier
de règlement d’un sinistre habitation
Test de connaissances : validation
des acquis à travers un QCM
Paris
17-18 octobre 2011
code 9179
14
Renseignements & inscriptions
01 44 09 25 08
Fax : 01 44 09 22 22 • [email protected]
www.efe.fr
EFE Formations Cursus 2011
pro
CAPACITÉ PROFESSIONNELLE EN ASSURANCE
Analyser les mécanismes de l’assurance construction
OBJECTIFS
• Délimiter les risques liés à la construction d’un ouvrage.
• Identifier les assurances correspondantes.
• Maîtriser les mécanismes des différentes garanties.
PUBLIC CONCERNÉ
• Juristes
• Collaborateurs au sein du service assurance
• Toute personne amenée à gérer des contrats d’assurance construction
ANIMATEUR
Jean-Francis BINET
Directeur assurances et risques construction, NEXITY
À l’issue de cette formation, vous serez capable
de maîtriser les mécanismes de l’assurance
construction.
PROGRAMME
Programme détaillé sur www.efe.fr
Maîtriser le cadre juridique
• Décrypter la législation applicable
Loi du 04/01/78, réforme du 08/06/05,
décret du 22/12/08
• Délimiter le champ de l’assurance
construction
Distinguer l’assurance de dommages à la
charge du maître d’ouvrage et l’assurance
de responsabilité à la charge de l’entreprise
de construction
Notions d’ouvrage et de bâtiment
Les effets de la réception de l’ouvrage
Exercice d’application : identification
des dommages relevant de l’assurance
construction
• Étudier l’étendue du contrat de
Analyser les principes de responsabilité
et les mécanismes d’assurance
• Distinguer les obligations du constructeur
à l’égard des acquéreurs
La garantie de parfait achèvement
La garantie de bon fonctionnement
La responsabilité décennale
Étude de cas : analyse de la jurisprudence
relative à la responsabilité du constructeur
Identifier les étapes d’un règlement
de sinistre construction
• Maîtriser la mise en œuvre des garanties
• Connaître la procédure d’expertise
• Étudier la prescription en assurance
Exercice d’application : gestion d’un sinistre
Test de connaissances : validation
des acquis à travers un QCM
2
jours
14 heures
•
•
•
•
responsabilité civile du constructeur
Risques garantis, extensions et exclusions
Analyser le contrat d’assurance
de responsabilité décennale
Présomption de responsabilité, dommages
couverts, personnes assurées, exclusions
Examiner le contenu de l’assurance
dommages ouvrage
Identifier les spécificités de la
" tous risques chantiers " (TRC)
Appréhender la subrogation
Exercice d’application : étude de plusieurs
contrats d’assurance dommages ouvrage
avec analyse des garanties et des exclusions
Paris
7-8 novembre 2011
code 9176
Assurance de protection juridique
Analyser les mécanismes, comprendre le fonctionnement du contrat
Le contrat d’assurance de protection juridique
se démocratise et devient un bien de
consommation courante. Qu’il s’agisse de vendre
ce contrat, de l’acheter ou de le gérer, il est
indispensable de comprendre les mécanismes
qui le gouvernent et de connaître parfaitement
le contenu des garanties et leur mise en jeu.
OBJECTIFS
• Cerner les domaines d’intervention de l’assurance
de protection juridique.
• Décrypter les mécanismes fondamentaux.
• Gérer un sinistre de protection juridique.
PUBLIC CONCERNÉ
• Rédacteurs et gestionnaires assurance de protection juridique
• Responsables des assurances
• Toute personne souhaitant comprendre les mécanismes
applicables à l’assurance de protection juridique
ANIMATEUR
Anthony MITTON, Consultant en assurances
À l’issue de cette formation, vous serez capable
de distinguer les clauses relatives au contrat
de protection juridique.
PROGRAMME
Programme détaillé sur www.efe.fr
Maîtriser le cadre réglementaire
et les principes de fonctionnement
• Analyser la réglementation
• Distinguer les trois formes de garanties
proposées
La garantie défense pénale et recours
après un accident
La protection juridique couvrant
un domaine d’intervention
La protection juridique générale
Étude de cas : analyse de différents
contrats d’assurance pour comprendre
ce qui différencie une garantie défense
recours d’une assurance de protection
juridique
• Identifier les principes fondamentaux
de l’assurance de protection juridique
Indépendance de l’assureur, direction
du procès, déontologie applicable
Libre choix de l’avocat par l’assuré
Maîtriser les aspects techniques
du contrat d’assurance
• Identifier le champ d’application du contrat
1
jour
7 heures
• Cerner l’étendue des garanties,
les conditions de mise en œuvre
Nature du litige, frais et honoraires
garantis, seuils d’intervention…
Exercice d’application : à partir
d’exemples, distinction des situations qui
peuvent donner lieu à une prise en charge
par l’assureur de protection juridique
Gérer un sinistre de protection juridique
• Étudier les sinistres couverts
• Analyser les prestations garanties :
phase amiable
• Examiner le rôle de l’assureur lors
de la phase judiciaire
• Comprendre la procédure d’arbitrage
en cas de désaccord entre l’assuré
et l’assureur
Définition, étapes de la procédure
Exercice d’application : gestion
d’un sinistre à partir d’un cas concret
Test de connaissances : validation
des acquis à travers un QCM
Paris
25 novembre 2011
code 9191
EFE Formations Cursus 2011
www.efe.fr
Renseignements & inscriptions
01 44 09 25 08
Fax : 01 44 09 22 22 • [email protected]
15
PARCOURS PROFESSIONNEL
Pour déchiffrer l’assurance construction et être
ainsi en mesure de gérer efficacement un contrat
de cette branche, il faut avant tout identifier les
responsabilités de chacun des intervenants à l’acte
de construction. L’étude approfondie de l’assurance
décennale et de l’assurance dommages ouvrage
peut alors être effectuée de façon optimale.
CAPACITÉ PROFESSIONNELLE EN ASSURANCE
pro
Gérer les risques de l’entreprise
PARCOURS PROFESSIONNEL
Cartographie, traitement et arbitrage
La maîtrise des risques est plus que jamais au cœur
PROGRAMME
des préoccupations de l’entreprise. Pour qu’un
dispositif de gestion des risques soit efficace, il doit Maîtriser les concepts clés de la gestion des risques
revêtir certaines caractéristiques et ses fondements • Distinguer les différents risques
Définir les risques
doivent être solides. C’est à ces conditions
Analyser l’événement redouté, les vulnérabilités
qu’il peut être moteur dans le développement
Distinguer l’aléa du danger…
de l’entreprise et contribuer à sa pérennité.
• Identifier les objectifs à atteindre
OBJECTIFS
• Identifier et évaluer les risques de l’entreprise.
• Élaborer une stratégie de traitement des risques.
• Contrôler et auditer le système mis en place.
• Dirigeants, risk managers
• Gestionnaires des risques
• Toute personne amenée à gérer les risques au sein
d’un département, d’un service ou d’une organisation
Présentation des méthodes et de leurs modalités de mise en œuvre
Complémentarité des approches qualitatives et quantitatives
Exercice d’application : identification et hiérarchisation des risques
Traiter les risques pour être en mesure d’arbitrer
• Définir les outils
ANIMATEUR
Laurence BAILLIF
Directeur risques et crises
ARCANS
jours
14 heures
Recenser et hiérarchiser les risques
• Analyser les méthodes d’identification des risques
PUBLIC CONCERNÉ
2
Obligations réglementaires, pression des actionnaires, recherches de performances…
Les objectifs à atteindre : efficacité économique, respect des lois et règlements, éthique…
Établir un référentiel : COSO, ISO 31000...
Paris
5-6 décembre 2011
Présentation des huit outils qui peuvent être utilisés
Les modalités de leur mise en œuvre : protection, prévention, évitement, duplication,
transfert, transfert à une captive, financement…
• Faire le bon choix
Choisir des outils
Arbitrer entre les options possibles
Repérer le moment pour traiter les risques : avant ou après sinistre
Exercice d’application : à partir de cas concrets, sélection des outils de gestion
des risques adaptés
code 9084
Contrôler et auditer le dispositif de gestion des risques
Renseignements & inscriptions : 01 44 09 25 08
• Découvrir le contrôle interne et l’audit
Cette formation en Intra : 01 44 09 21 98
Rôles et missions du contrôle interne
Objectifs de l’audit
Définir les moyens à mettre en œuvre
• Mesurer l’efficacité du dispositif
Quel reporting ?
Rechercher des indicateurs pertinents, définir des tableaux de bord…
La fréquence de mise à jour
Évaluer l’efficience du dispositif de gestion des risques
Mise en situation : s’entraîner à définir des indicateurs et organiser leur élaboration
et leur analyse
Mettre en place et faire vivre le dispositif
• Maîtriser l’organisation à mettre en œuvre
Les acteurs de la gestion des risques
Gestion des risques et gouvernance
La communication sur le projet
• Analyser la méthodologie
Choisir des outils
Arbitrer entre les options possibles
Repérer le moment pour traiter les risques : avant ou après sinistre
Exercice d’application : sur un cas pratique, proposition d'options pour animer
le processus, trois ans après sa mise en œuvre
Test de connaissances : validation des acquis à travers un QCM
À l’issue de cette formation, vous serez capable d’adopter de bons
réflexes pour une gestion optimale des risques au sein de votre
entreprise.
16
Renseignements & inscriptions
01 44 09 25 08
Fax : 01 44 09 22 22 • [email protected]
www.efe.fr
EFE Formations Cursus 2011
pro
CAPACITÉ PROFESSIONNELLE EN ASSURANCE
Gérer efficacement les contrats d’assurance et les sinistres
Enjeux, objectifs et modalités de gestion d’un contrat d’assurance
Lexique des termes usuels en assurance
OBJECTIFS
• Maîtriser les mécanismes d’assurance.
• Optimiser la gestion de ses contrats d’assurance,
de la souscription à la résiliation.
• Maîtriser les étapes d’un règlement de sinistre pour améliorer
ses process.
PUBLIC CONCERNÉ
applicables à l’assurance
ANIMATEUR
Marie-Christine PEYROUX
Avocat Associé
LEFÈVRE PELLETIER & ASSOCIÉS
jours
14 heures
• Recenser les documents composant le contrat d’assurance
Conditions générales et particulières, annexes…
• Déterminer les intervenants au contrat et analyser leurs droits et obligations
Assurés et bénéficiaires
Organismes d’assurances : sociétés, mutuelles, institutions de prévoyance
Intermédiaires : agents, courtiers, producteurs salariés…
Maîtriser les étapes de la souscription
• Responsables assurance et leurs collaborateurs
• Toute personne souhaitant comprendre les mécanismes
2
PARCOURS PROFESSIONNEL
Le Code des assurances encadre la relation
PROGRAMME
assureur/assuré tout au long de la vie du contrat.
Autodiagnostic : chaque participant évalue ses pratiques de gestion des contrats
Chaque étape, de la souscription à la résiliation, en
d’assurance
passant par le règlement d’un sinistre, est soumise
à un formalisme particulier. Maîtriser les règles
Analyser les caractéristiques du contrat d’assurance
applicables à l’opération d’assurance est le moyen
• Définir le contrat d’assurance
le plus efficace de sécuriser le contrat et d’optimiser Environnement légal et réglementaire
Portée des principales dispositions du Code des assurances
sa gestion.
Paris
15-16 décembre 2011
• Identifier les différentes catégories d’assurances
Distinction entre assurances dommages et assurances de personnes
Contrats individuels, collectifs, multirisques
Liste des principales assurances obligatoires
• Sélectionner le contrat correspondant à ses besoins
Identifier les risques à couvrir
Analyser le contrat proposé
Être capable de négocier les clauses
• Analyser le mécanisme de la formation du contrat
Points clés de la formation : déclaration du risque, contenu de la proposition d’assurance
Valeur et portée de la note de couverture et des attestations d’assurance
Exercice d’application : étude de plusieurs contrats et recherche des clauses essentielles
Gérer au mieux ses contrats
• Analyser les modifications en cours de contrat
code 9148
Renseignements & inscriptions : 01 44 09 25 08
Cette formation en Intra : 01 44 09 21 98
Définitions de l’aggravation et de la diminution du risque
Droits et obligations de l’assureur et de l’assuré en cas de modification du risque garanti
Étude de cas : analyse de la jurisprudence
• Comprendre le calcul de la prime
Éléments pris en compte pour le calcul
Indexation : rôle et impacts
Incidences du non-paiement
Exercice d’application : calcul d’une prime d’assurance
• Inventorier les cas de résiliation
Résiliation par l’assureur
Mettre fin à son contrat : délai et modalité
Définition de la tacite reconduction
Agir efficacement en cas de sinistre
• Recenser les obligations de l’assuré
Délai et forme de la déclaration
Sanctions en cas de non-respect des obligations
• Déterminer les obligations de l’assureur et les modalités de règlement
Expertise des dommages
Étendue de la prestation en assurances de personnes / de dommages :
distinction principe forfaitaire/indemnitaire
Incidences de la subrogation de l’assureur en assurances de dommages
Calcul de l’indemnisation en fonction des limites légales et contractuelles
(plafonds de garantie, franchises…) et délai de versement
• Connaître les recours en cas de litige
Service chargé des réclamations, médiation, tribunal
Exercice d’application : analyse de différents cas de règlement de sinistres
Test de connaissances : validation des acquis à travers un QCM
À l’issue de cette formation, vous serez capable de maîtriser le cadre
légal et réglementaire des contrats d’assurance.
EFE Formations Cursus 2011
www.efe.fr
Renseignements & inscriptions
01 44 09 25 08
Fax : 01 44 09 22 22 • [email protected]
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Informations pratiques
Bulletin d’inscription
Renseignements et inscriptions
EFE
35 rue du Louvre - 75002 Paris
Tél : 01 44 09 25 08
Fax : 01 44 09 22 22
E-mail : [email protected]
Participation (TVA 19,6 %)
22 jours : 9 980 € HT
Option CP FFP : 900 € HT
• Ce prix comprend la documentation pédagogique remise
pendant la formation, les déjeuners, petits-déjeuners
d’accueil et pauses-café.
• Tout parcours commencé est dû en totalité, de même
si le participant ne s’est pas présenté.
Règlement
• par chèque à l’ordre d’EFE CURSUS
• par virement à notre banque : Fortis Banque Paris Marceau,
82 avenue Marceau, 75008 Paris,
Compte n° 30488 00073 00027339551 06,
libellé au nom d’EFE CURSUS, avec mention
du numéro de la facture réglée.
Inscriptions
Pour modifier vos coordonnées
Tél. : 01 44 09 24 29 - e-mail : [email protected]
Vous pouvez photocopier ce document ou le transmettre à d’autres personnes intéressées.
Dès réception de votre inscription, nous vous ferons parvenir une facture
qui tient lieu de convention de formation sim plifiée. Une convocation
vous sera transmise 10 jours avant la formation.
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pour finalité la gestion, le suivi et l'organisation de formations. Les données
collectées sont nécessaires pour vous inscrire à la formation. Conformément
aux dispositions de la « loi Informatique et libertés » du 6 janvier 1978, vous
disposez d'un droit d'accès, de rectification et d'interrogation des données
Oui, je m'inscris au Parcours professionnel
" Capacité professionnelle en assurance "
Oui, je choisis l'option CP FFP
Code prioritaire à reporter sur votre inscription : CU119907 WEBP
Pour corriger vos coordonnées, ou si la personne à inscrire est différente, merci de compléter le bulletin ci-dessous
en lettres majuscules. Pour gagner du temps, vous pouvez tout simplement joindre votre carte de visite.
qui vous concernent. Vous pouvez également, pour des motifs légitimes,
Madame
vous opposer aux traitements de ces données.
Le groupe EFE (www.efe.fr) peut vous communiquer, par voie postale,
téléphonique
et
électronique,
de
l'information
commerciale,
susceptible de vous intéresser, concernant ses activités, ou celles de
Mademoiselle
Monsieur
Nom et prénom .....................................................................................................................................................
E-mail* ...................................................................................................................................................................
ses partenaires. Si vous ne le souhaitez pas ou si l'un de ces moyens
Numéro de téléphone portable ...........................................................................................................................
de communication vous convient mieux, merci de nous écrire par courrier
Fonction ................................................................................................................................................................
au 35 rue du Louvre - 75002 Paris ou à l'adresse mail [email protected]
J’accepte de recevoir de la prospection commerciale des partenaires de EFE
par courrier électronique
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la centrale de réservation BBA par tél : 01 49 21 55 90,
par fax : 01 49 21 55 99 ou par e-mail : [email protected], en précisant
que vous participez à une formation EFE.
N° TVA
Remplacements / Annulations / Reports
Code postal
• Formulées par écrit, les annulations donnent lieu à un remboursement ou à un avoir intégral si elles sont reçues
15 jours avant la formation. Passé ce délai, 50 % du montant
de la participation, ou 100 % en cas d’annulation le jour J,
sera retenu à titre d’indemnité forfaitaire. Ce dédit ne peut
en aucun cas être imputé sur le montant de la participation
au développement de la formation professionnelle.
• Les remplacements de participants sont admis à tout moment
sans frais sur communication écrite des noms et coordonnées
du remplaçant.
• EFE se réserve le droit de reporter la formation, de modifier
le lieu de son déroulement, le contenu de son programme
ou les animateurs, si des circonstances indépendantes de sa
volonté l’y obligent.
Tél ....................................................................................Fax ................................................................................
Code APE/NAF
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Adresse ..................................................................................................................................................................
Ville ..................................................................................................
Adresse de facturation (si différente) ..................................................................................................................
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Conditions générales de vente
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disponibles sur notre site Internet www.efe.fr ou par courrier
sur simple demande.
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une Attestation Descriptive de Formation
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