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Capacité professionnelle en assurance
Réinventer la performance www.efe.fr pro Parcours Professionnel 2011 Formations cursus Capacité professionnelle en assurance Les fondamentaux de l’assurance La lutte anti-blanchiment en assurance Intermédiation en assurance La négociation commerciale en assurance Conclusion et gestion de contrats d'assurance Assurances de personnes Assurance dépendance Assurance vie Maîtriser l'assurance automobile Assurance habitation Analyser les mécanismes de l'assurance construction Assurance de protection juridique Gérer les risques de l'entreprise Gérer efficacement les contrats d'assurance et les sinistres Option Paris - 22 jours - 154 heures pro CAPACITÉ PROFESSIONNELLE EN ASSURANCE pro Parcours professionnel Bénéfices du parcours professionnel • approfondir ses connaissances pour s’adapter à l’évolution de son métier • développer de nouvelles compétences dans le cadre d’une évolution professionnelle Financement du parcours • plan de formation • DIF • période de professionnalisation Conformément aux obligations légales, un contrôle des connaissances est effectué à la fin de chaque module de formation et les résultats sont annexés au livret de formation remis au participant. Le parcours professionnel Capacité professionnelle en assurance respecte les conditions édictées par la réglementation en vigueur : - Directive européenne du 09/12/02 - Loi du 15/12/05 - Décret du 30/08/06 - Arrêté du 03/11/06 Option O ptio CP FFP • LLes es ppar participants arti tici cipa pant ntss du ppa parcours a peuvent choisir l’option CP FFP : système d’évaluation qui leur permet d’obtenir un Certificat Professionnel FFP " Responsable hygiène-sécurité industrielle " attestant de la maîtrise de nouvelles compétences. Le parcours professionnel Capacité professionnelle en assurance, d’une durée de 22 jours de formation (154 heures), permet à toute personne qui souhaite exercer une activité d’intermédiation en assurance de répondre aux exigences requises par le Code des assurances. Pour présenter, proposer ou aider à la conclusion d’une opération d’assurance, il convient de justifier de compétences en matière juridique, technique, commerciale et administrative. Cette exigence peut être satisfaite par un parcours de formation dont le niveau est défini par la loi : Le niveau 1 concerne : - L’agent général - Le courtier - L’établissement de crédit - Le salarié responsable d’un bureau de production ou animateur d’un réseau de production Le niveau 2 cible : - Le mandataire d’assurance Le mandataire d’intermédiaire d’assurance - Le salarié exerçant en dehors du siège ou d’un bureau de production Le niveau 3 intéresse : - Le mandataire d’assurance à titre accessoire - Le mandataire d’intermédiaire d’assurance à titre accessoire - Le salarié exerçant au siège ou dans un bureau de production dont le responsable justifie d’une capacité de niveau 1 - Le salarié d’intermédiaire soumis à la capacité de niveau 3 Les niveaux 1 et 2 impliquent une formation d’une durée de 150 heures minimum, la formation relative au niveau 3 étant fonction des produits et contrats présentés ou proposés. OBJECTIFS • Maîtriser les aspects juridiques, techniques, commerciaux et administratifs de l’assurance. • Être habilité à exercer l’intermédiation en assurance. PUBLIC CONCERNÉ • Futurs courtiers et agents généraux • Toute personne souhaitant exercer l’intermédiation en assurance • Ce parcours est validé par l'ISQ-OPQF Retrouvez le descriptif de la Certification Professionnelle FFP p. 4 22 jours 154 heures code 9907 Pour tout renseignement, renseignement contactez notre service clients : Tarif HT : 9 980 € Prix HT de l'option CP FFP : 900 € Parcours professionnel Capacité professionnelle en assurance Paris Du 28 mars au 16 décembre 2011 Renseignements & inscriptions : 01 44 09 25 08 • Tél. : 01 44 09 25 08 • E-mail : [email protected] 2 Renseignements & inscriptions 01 44 09 25 08 Fax : 01 44 09 22 22 • [email protected] www.efe.fr EFE Formations Cursus 2011 pro CAPACITÉ PROFESSIONNELLE EN ASSURANCE Capacité professionnelle en assurance PAGE DURÉE CODE p. 6 2 jours 9140 p. 7 1 jour 9190 p. 8 1 jour 9156 INTITULÉ DES MODULES DE FORMATION SESSION 2011 ANIMATEURS Module 1 Les fondamentaux de l’assurance 28-29 mars Ronan LE COZ Courtier EUROCOURTAGES QCM 29 avril André JACQUEMET Président BUSINESS PROCESS ASSOCIATES QCM 26 mai Marie-Christine COLLIN Responsable conformité, Direction conformité et sécurité - Groupe BPCE QCM 30 mai Jean-Christophe LEROUGE Spécialiste des risques auto, habitation et des méthodes QCM de commercialisation des produits d’assurance 10 juin Xavier LAURENT Avocat Associé LCA QCM 23-24 juin Anthony MITTON Consultant en assurances QCM 30 juin Stéphanie PASTOR & Pierre-Alain BOSCHER Actuaires WINTER & ASSOCIÉS QCM 15-16 septembre Christophe PIOT Responsable juridique assurance vie GENERALI PATRIMOINE QCM 29-30 septembre Jean-Christophe LEROUGE Spécialiste des risques du particulier auto et habitation QCM 17-18 octobre Jean-Christophe LEROUGE Spécialiste des risques du particulier auto et habitation QCM 7-8 novembre Jean-Francis BINET Directeur assurances et risques construction NEXITY QCM 25 novembre Anthony MILTON Consultant en assurances QCM 5-6 décembre Laurence BAILLIF Directeur risques et crises ARCANS QCM 15-16 décembre Marie-Christine PEYROUX Avocat Associé LEFÈVRE PELLETIER & ASSOCIÉS QCM Découvrir le marché et les acteurs, assimiler les mécanismes Module 2 La lutte anti-blanchiment en assurance Mettre en place un dispositif efficace, sécuriser ses procédures Module 3 Intermédiation en assurance Maîtriser l’obligation d’information et de conseil p. 9 1 jour 9192 Module 4 La négociation commerciale en assurance p. 10 1 jour 9081 Module 5 Conclusion et gestion de contrats d'assurance p. 11 2 jours 9189 Optimiser la relation client Les précautions à prendre Module 6 Assurances de personnes Décrypter les mécanismes fondamentaux (santé, prévoyance collective, GAV) p. 12 1 jour 9074 Module 7 Assurance dépendance p. 13 2 jours 9178 Module 8 Assurance vie p. 14 2 jours 9177 p. 14 2 jours 9179 p. 15 2 jours 9176 p. 15 1 jour 9191 p. 16 2 jours 9084 p. 17 2 jours 9148 NATURE DES ÉPREUVES Analyser et évaluer le risque Maîtriser les aspects juridiques et fiscaux Module 9 Maîtriser l'assurance automobile Les principes juridiques, l'analyse des garanties, la tarification Module 10 Assurance habitation Analyser les mécanismes de la MRH, de la souscription à la gestion d'un sinistre Module 11 Analyser les mécanismes de l'assurance construction Cadre juridique, principes et règlement de sinistre Module 12 Assurance de protection juridique Analyser les mécanismes, comprendre le fonctionnement du contrat Module 13 Gérer les risques de l'entreprise Cartographie, traitement et arbitrage Module 14 Gérer efficacement les contrats d'assurance et les sinistres - Enjeux, objectifs et modalités de gestion d'un contrat d'assurance EFE Formations Cursus 2011 www.efe.fr Renseignements & inscriptions 01 44 09 25 08 Fax : 01 44 09 22 22 • [email protected] 3 pro CAPACITÉ PROFESSIONNELLE EN ASSURANCE La certification professionnelle FFP La certification professionnelle est un système d’évaluation des compétences qui permet, à l’issue d’un parcours de formation, de délivrer aux participants un Certificat Professionnel (CP FFP) qui atteste de la maîtrise d’une fonction, d’une activité ou d’un métier. Le déroulement d’un parcours professionnel CP FFP 1 – La procédure d’admission Le participant remplit un dossier de candidature ainsi qu’un quiz d’évaluation adapté au parcours choisi, puis participe à un entretien téléphonique. La procédure d’admission permet de : - vérifier que toutes les conditions de réussite sont réunies : formation initiale, expérience professionnelle, motivation du candidat… - valider les prérequis visés pour chaque parcours - vérifier la cohérence du parcours de formation avec le projet professionnel du participant et les attentes de son entreprise. La certification professionnelle a été mise en place par la Fédération de la Formation Professionnelle qui en a confié la mise en œuvre à l'ISQ-OPQF (organisme professionnel de Qualification des entreprises de prestations de Services Intellectuels). EFE est habilité par l’ISQ-OPQF à délivrer les Certificats Professionnels FFP suivants : - Gestion administrative du personnel (17 jours) - Gestion juridique des affaires de l’entreprise (17 jours) - Juriste spécialisé en droit des sociétés (15 jours) - Juriste spécialisé en droit des contrats (15 jours) - Assistant-Assistante juridique (16 jours) - Finance d’entreprise (16 jours) - Marchés financiers (16 jours) - Risk management (10 jours) - Droit bancaire et démarchage (10 jours) - Capacité professionnelle en assurance (22 jours) - Gestion fiscale de l’entreprise (17 jours) - Chef comptable (17 jours) - Responsable hygiène-sécurité industrielle (15 jours) - Manager confirmé (18 jours) - Chef de projet (14 jours) - L’aménageur public / privé (14 jours) 2 – L’organisation des parcours Les différents modules constituant un parcours sont répartis sur l’année afin de permettre aux participants une mise en pratique des acquis pendant les intersessions. Un animateur " référent " coordonne les différents modules et assure un suivi personnalisé des participants. Chaque module est validé par une épreuve : un QCM, un cas pratique ou une mise en situation. 3 – La validation finale La rédaction d’un mémoire professionnel et sa soutenance devant un jury vient clôturer la formation. La réussite au parcours professionnel certifiant est acquise si le participant satisfait aux évaluations continues de chaque module et à la soutenance du mémoire. Le CP FFP est délivré par un jury de professionnels du domaine concerné par le parcours. La valeur ajoutée du CP FFP pour l'entreprise cliente / pour le salarié formé 4 Pour l’entreprise cliente Pour le salarié formé Un retour sur investissement quantifiable grâce à une évaluation réelle du résultat de la formation Une validation formalisée de la réussite à un parcours de formation Un outil de motivation et de valorisation pour les salariés La reconnaissance de la maîtrise d’une fonction, d’une activité ou d’un métier par deux organisations professionnelles indépendantes : la FFP et l’ISQ-OPQF Une contribution au développement des compétences et à la gestion des parcours professionnels Une étape importante dans une démarche de validation des acquis de l’expérience (VAE) Renseignements & inscriptions 01 44 09 25 08 Fax : 01 44 09 22 22 • [email protected] www.efe.fr EFE Formations Cursus 2011 pro CAPACITÉ PROFESSIONNELLE EN ASSURANCE Parcours professionnel Capacité professionnelle en assurance QUIZ D’ÉVALUATION POUR TESTER VOS CONNAISSANCES Merci de bien vouloir compléter et retourner ce quiz d’évaluation : Soit par courrier : EFE CURSUS FORMATION – Service Formations Certifiantes - 35 rue du Louvre - 75002 PARIS Soit par e-mail : [email protected] ou [email protected] Nous contacter par téléphone au 01 44 09 12 89 ou 01 44 09 21 92 Nom et prénom du candidat : ————————————————————————————————————————————————— Société : —————————————————————————————————————————————————————————————— Date : ——————————————————————————————————————————————————————————————— 1. Comment distinguer une assurance gérée en répartition d’une assurance gérée en capitalisation ? Donnez un exemple pour chacune de ces catégories d’assurance ————————————————————————————————— ————————————————————————————————— ————————————————————————————————— ————————————————————————————————— ————————————————————————————————— 2. En quoi consiste la subrogation de l’assureur ? ————————————————————————————————— ————————————————————————————————— ————————————————————————————————— ————————————————————————————————— 3. Qu’est-ce que l’ORIAS ? ————————————————————————————————— ————————————————————————————————— ————————————————————————————————— ————————————————————————————————— 4. Quelle est la différence entre un agent général d’assurance et un courtier d’assurance ? ————————————————————————————————— ————————————————————————————————— ————————————————————————————————— ————————————————————————————————— 5. Qu’est-ce qu’une déclaration de soupçon ? ————————————————————————————————— ————————————————————————————————— ————————————————————————————————— ————————————————————————————————— 6. Quelle est la différence entre une exclusion et une déchéance ? ————————————————————————————————— ————————————————————————————————— ————————————————————————————————— ————————————————————————————————— 7. Dans un contrat d’assurance vie, quels sont les impacts d’une réduction, d’un rachat, d’une avance ? ————————————————————————————————— ————————————————————————————————— ————————————————————————————————— ————————————————————————————————— EFE Formations Cursus 2011 8. Qu’est-ce qu’un contrat complémentaire santé ? Recensez ses principales caractéristiques ————————————————————————————————— ————————————————————————————————— ————————————————————————————————— ————————————————————————————————— 9. Quel est l’objectif de l’assurance dépendance ? ————————————————————————————————— ————————————————————————————————— ————————————————————————————————— ————————————————————————————————— 10. Comment fonctionne le bonus-malus ? ————————————————————————————————— ————————————————————————————————— ————————————————————————————————— ————————————————————————————————— 11. À quoi sert la convention CIDRE ? ————————————————————————————————— ————————————————————————————————— ————————————————————————————————— ————————————————————————————————— 12. Définissez l’assurance de responsabilité civile décennale ————————————————————————————————— ————————————————————————————————— ————————————————————————————————— ————————————————————————————————— 13. Quelles sont les principales différences entre une garantie défense/recours et une assurance de protection juridique ? ————————————————————————————————— ————————————————————————————————— ————————————————————————————————— 14. Dans une entreprise, à quoi sert la cartographie des risques ? ————————————————————————————————— ————————————————————————————————— ————————————————————————————————— 15. Distinguez le principe forfaitaire du principe indemnitaire ————————————————————————————————— ————————————————————————————————— ————————————————————————————————— www.efe.fr Renseignements & inscriptions 01 44 09 25 08 Fax : 01 44 09 22 22 • [email protected] 5 CAPACITÉ PROFESSIONNELLE EN ASSURANCE pro Les fondamentaux de l’assurance PARCOURS PROFESSIONNEL Découvrir le marché et les acteurs, assimiler les mécanismes Connaître le marché de l’assurance, c’est d’abord recenser les forces en présence et appréhender les différentes activités pratiquées. Pour avoir une vision claire du secteur, il convient en outre de décrypter les principes juridiques et de maîtriser les principaux mécanismes d’assurance, de la souscription d’un contrat à sa résiliation, en passant par les règles applicables au paiement de la cotisation. OBJECTIFS • Décrypter le marché. • Maîtriser les bases du droit des assurances. • Distinguer les différentes catégories de contrats et assimiler leurs mécanismes. • Responsables juridiques et leurs collaborateurs • Collaborateurs au sein du service assurance • Toute personne intégrant ou travaillant dans une entreprise d’assurances, un cabinet de courtage ou une agence d’assurances, qui souhaite comprendre l’activité d’assurance ANIMATEUR Ronan LE COZ Courtier EUROCOURTAGES jours 14 heures Étudier l’organisation de l’activité d’assurance en France • Cerner le marché de l’assurance Définition et rôle économique de l’assurance Connaître la répartition du marché entre assurances de personnes et assurances dommages Positionnement du marché français, comparaison avec le marché européen et le marché mondial • Distinguer les acteurs du secteur Les différentes structures d’entreprises d’assurances et leurs caractéristiques : sociétés d’assurances, mutuelles, institutions de prévoyance Les obligations réglementaires des assureurs : agréments, fonds propres, provisions techniques… Le contrôle de la solvabilité des entreprises d’assurances Les modes de distribution des produits d’assurance : agents généraux d’assurance, courtiers, producteurs salariés… Les intermédiaires d’assurance et leurs obligations Maîtriser les grands principes juridiques PUBLIC CONCERNÉ 2 PROGRAMME Paris 28-29 mars 2011 code 9140 Renseignements & inscriptions : 01 44 09 25 08 Cette formation en Intra : 01 44 09 21 98 • Examiner les différentes catégories d’assurances Distinction et incidences de la gestion en répartition, en capitalisation Étudier le principe forfaitaire, le principe indemnitaire et la subrogation de l’assureur • Définir et différencier l’opération d’assurance, de réassurance, de coassurance Analyser la typologie des contrats • Identifier les assurances de biens et de responsabilité Notions de responsabilité : que recouvrent-elles ? Les assurances de responsabilité L’assurance automobile Les assurances incendie, la MRH Les assurances risques divers Exercice d’application : analyse de plusieurs contrats d’assurance • Distinguer les types de contrats en assurance de personnes Les contrats d’assurance complémentaire maladie et/ou accidents corporels L’assurance vie individuelle Les assurances collectives vie et santé Découvrir les mécanismes d’assurance • Assimiler les caractéristiques du contrat d’assurance Formation, contenu, durée, modification, résiliation Exercice d’application : à partir d’exemples, recherche du préavis de résiliation applicable en fonction de la situation présentée • Distinguer les principales clauses du contrat d’assurance Risques garantis, exclusions… Conditions de validité Exercice d’application : rédaction d’une clause d’exclusion respectant les obligations réglementaires • Maîtriser le mécanisme des primes Calcul et paiement • Formaliser les obligations de l’assuré et de l’assureur Test de connaissances : validation des acquis à travers un QCM À l’issue de cette formation, vous serez capable d’intégrer les dimensions juridique et technique d’une opération d’assurance. 6 Renseignements & inscriptions 01 44 09 25 08 Fax : 01 44 09 22 22 • [email protected] www.efe.fr EFE Formations Cursus 2011 pro CAPACITÉ PROFESSIONNELLE EN ASSURANCE La lutte anti-blanchiment en assurance Mettre en place un dispositif efficace, sécuriser ses procédures OBJECTIFS • Maîtriser le cadre juridique de la lutte anti-blanchiment. • Recenser les obligations des organismes d’assurances et des intermédiaires. • Mesurer les risques et les sanctions en cas de non-respect de la législation. PUBLIC CONCERNÉ • • • • Chargés de la lutte anti-blanchiment Responsables juridiques et leurs collaborateurs Correspondants fraudes et/ou blanchiment Toute personne souhaitant comprendre les règles applicables en matière de lutte anti-blanchiment en assurance PROGRAMME Mesurer l’évolution réglementaire de la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme • Examiner les textes applicables Les points clés de l’ordonnance du 30/01/09 Les précisions apportées par les décrets et arrêtés d’application • Décrypter l’organisation de la lutte anti-blanchiment dans le monde, en France GAFI, Banque Mondiale, Tracfin • Distinguer les professionnels concernés par les obligations de lutte anti-blanchiment • Identifier les méthodes de blanchiment d’argent sale et de financement du terrorisme Les circuits et techniques utilisés Exercice d’application : à partir de situations réelles, mesure des différentes menaces en fonction du pays de provenance, du secteur d’activité, de la personne, du produit, des montages concernés PARCOURS PROFESSIONNEL L’arsenal juridique en matière de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme est désormais complet. Les organismes assureurs et les intermédiaires doivent connaître précisément leurs nouvelles obligations pour sécuriser leur dispositif de lutte anti-blanchiment et éviter ainsi tout risque de sanction. Identifier les obligations des assureurs • Recenser les obligations à la charge des assureurs Distinguer les obligations de l’organisme d’assurances, de l’intermédiaire • Focus sur la lutte contre la fraude fiscale Analyse des situations à risque, étendue des obligations de l’assureur • Examiner les procédures à mettre en place La surveillance des opérations : détecter les opérations douteuses Les obligations en matière de formation Sécuriser son dispositif Exercice d’application : détection des cas de fraude fiscale ANIMATEUR André JACQUEMET Président BUSINESS PROCESS ASSOCIATES Comprendre le processus de déclaration de soupçon 1 jour 7 heures Paris 29 avril 2011 code 9190 Renseignements & inscriptions : 01 44 09 25 08 Cette formation en Intra : 01 44 09 21 98 • Déterminer le rôle du correspondant Tracfin • Distinguer les cas devant faire l’objet d’une déclaration • Définir la procédure de déclaration Les opérations soumises à déclaration La procédure à suivre et les personnes à contacter Le dossier à constituer Exercice d’application : constitution d’un dossier de déclaration de soupçon Analyser les risques et les sanctions en cas de non-respect des obligations • Définir les sanctions administratives et professionnelles Étendue du pouvoir de sanction de l’autorité de contrôle prudentiel Typologies des sanctions prononcées par l’autorité de contrôle Processus décisionnel Recours • Aborder les sanctions civiles • Recenser les sanctions pénales Étude de cas : analyse des sanctions prononcées Test de connaissances : validation des acquis à travers un QCM À l’issue de cette formation, vous serez capable de constituer un dossier de déclaration de soupçon. EFE Formations Cursus 2011 www.efe.fr Renseignements & inscriptions 01 44 09 25 08 Fax : 01 44 09 22 22 • [email protected] 7 CAPACITÉ PROFESSIONNELLE EN ASSURANCE pro Intermédiation en assurance Maîtriser l’obligation d’information et de conseil PARCOURS PROFESSIONNEL Les dispositions de la loi du 15 décembre 2005 ont bouleversé l’intermédiation et impacté tous les intervenants à l’opération d’assurance. Pour déterminer les droits et obligations de chacun, il convient de décrypter les nouvelles règles qui gouvernent désormais la distribution des produits d’assurance. OBJECTIFS • Analyser et mettre en œuvre la nouvelle règlementation concernant l’intermédiation en assurance. • Identifier les différentes catégories d’intermédiaires pour choisir un statut en toute connaissance de cause. • Maîtriser les nouvelles obligations de l’intermédiaire vis-à-vis de ses clients (information, conseil…). PROGRAMME Autodiagnostic : chaque participant évalue ses connaissances en matière d'intermédiation Identifier les étapes de la réforme et leurs impacts • Cerner la logique de la directive européenne de 2002 Harmonisation des conditions d'accès et d'exercice à la profession d'intermédiaire Renforcement de la protection du consommateur Passeport unique européen • Analyser la loi de transposition du 15/12/05 Décret et arrêtés de 2006 Arrêté de 2008 relatif à la capacité professionnelle Distinguer les différentes catégories d'intermédiaires et leurs incidences • Examiner les spécificités des différents statuts juridiques PUBLIC CONCERNÉ • • • • Responsables juridiques et leurs collaborateurs Directeurs distribution Responsables assurance Toute personne souhaitant comprendre les règles applicables en matière d’intermédiation en assurance ANIMATEUR Marie-Christine COLLIN Responsable conformité Direction conformité et sécurité, Groupe BPCE 1 jour 7 heures • • • • Paris 26 mai 2011 code 9156 Renseignements & inscriptions : 01 44 09 25 08 Cette formation en Intra : 01 44 09 21 98 • • • Courtier en assurance et réassurance Agent général Mandataire d'assurance Mandataire d'intermédiaire d'assurance Identifier les particularités Cumul des catégories Établissements de crédit Professionnels de gestion du patrimoine… Choisir un statut en fonction des objectifs poursuivis Exercice d'application : sélectionner la catégorie la plus appropriée selon le profil de l'intermédiaire Transparence sur la rémunération : connaître le périmètre des activités et contrats concernés Recenser les conditions d'accès à la profession Lister les conditions d'exercice Niveau de capacité professionnelle Conditions d'honorabilité Assurance de RC professionnelle Garantie financière Faire le point sur l'adaptabilité des conditions en fonction du statut Évaluer la portée des dérogations Contrats concernés et conditions à réunir pour bénéficier de ces dérogations Intermédiation à titre gratuit Recours à l'indication Partage d'expériences : positionnement des établissements extérieurs au secteur de l'assurance qui exercent des activités d'intermédiation Assimiler la procédure d'immatriculation au registre de l'Orias Étendue de l'obligation Le renouvellement annuel Maîtriser l'obligation d'information et de conseil • Analyser les incidences du renforcement de la protection du preneur d'assurance • Distinguer la délimitation et la forme du devoir de conseil • Étudier les modalités d'application des nouvelles obligations d'information Étude de cas : analyse de la jurisprudence et identification des zones d'incertitude • Informations relatives aux publicités et correspondances : recenser les mentions obligatoires Exercice d'application : étude de différents documents et repérage d'informations manquantes • Identifier les sanctions encourues en cas de manquement à l'obligation d'information et de conseil Test de connaissances : validation des acquis à travers un QCM À l'issue de cette formation, vous serez capable de maîtriser les obligations du distributeur des produits d'assurance. 8 Renseignements & inscriptions 01 44 09 25 08 Fax : 01 44 09 22 22 • [email protected] www.efe.fr EFE Formations Cursus 2011 pro CAPACITÉ PROFESSIONNELLE EN ASSURANCE La négociation commerciale en assurance Optimiser la relation client OBJECTIFS • Distinguer les spécificités de la vente en assurance. • Définir les conditions à réunir pour répondre aux besoins du client en le conseillant efficacement. • Réussir l’entretien avec le client, pérenniser la relation. PUBLIC CONCERNÉ • Commerciaux et conseillers clientèle • Toute personne en relation avec la clientèle assurance PROGRAMME Réunir les bonnes conditions de vente • Connaître les bases méthodologiques de la vente Les règles de communication appliquées à la vente • Cerner les conditions de réussite d’une vente en assurance Déterminer et qualifier un prospect Connaître les contrats et les outils de soutien à la vente au sein de sa structure Construire un argumentaire de vente efficace • Réussir le premier contact et la prise de rendez-vous Exercice d’application : adaptation d’un argumentaire de vente en fonction du profil et des motivations du client Optimiser son entretien avec le client • Préparer l’entretien ANIMATEUR Jean-Christophe LEROUGE Spécialiste des risques auto, habitation et des méthodes de commercialisation des produits d'assurance 1 jour 7 heures Paris 30 mai 2011 • • code 9192 Renseignements & inscriptions : 01 44 09 25 08 Cette formation en Intra : 01 44 09 21 98 PARCOURS PROFESSIONNEL L’assurance ne s’achète pas, elle se vend. Ce produit complexe exige plus que tout autre une parfaite connaissance des techniques de vente pour réussir l’entretien avec le client et pérenniser la relation commerciale. • • Le déroulement logique de l’entretien de vente Les caractéristiques des différentes phases de l’entretien Écouter pour bien conseiller Détecter les besoins du client : comment faire émerger les véritables besoins d’assurance du prospect ? Distinguer besoins, projets, attentes et préoccupations Comprendre le client et détecter ce qu’il souhaite acheter Convaincre son interlocuteur Capter l’attention du client Les arguments pour convaincre Bâtir une solution assurance Argumenter et traiter les objections Concrétiser les engagements réciproques Formalisation de la conclusion de la vente Fidéliser le client et pérenniser la relation commerciale Assurer le suivi du client, vendre la périodicité de la relation Anticiper les évolutions des besoins du client Mise en situation : sous la forme de jeux de rôles, les participants s’entraînent aux entretiens de vente Test de connaissances : validation des acquis à travers un QCM À l'issue de cette formation, vous serez capable de construire un argumentaire de vente efficace. EFE Formations Cursus 2011 www.efe.fr Renseignements & inscriptions 01 44 09 25 08 Fax : 01 44 09 22 22 • [email protected] 9 CAPACITÉ PROFESSIONNELLE EN ASSURANCE pro Conclusion et gestion de contrats d’assurance PARCOURS PROFESSIONNEL Les précautions à prendre Le contrat d’assurance est une convention par laquelle l’assureur s’engage à verser à l’assuré une somme d’argent réparant le préjudice subi en cas de survenance d’un sinistre, défini en échange du paiement d’une somme versée, soit à l’origine, soit périodiquement. Ce contrat est cependant soumis à des règles particulières qu’il convient de maîtriser. OBJECTIFS • Négocier efficacement un contrat d’assurance. • Rédiger les clauses essentielles et stratégiques. • Anticiper le règlement des différends. PUBLIC CONCERNÉ • Responsables juridiques et leurs collaborateurs • Collaborateurs au sein du service assurance • Toute personne amenée à gérer des contrats d’assurance ou appelée à occuper la fonction de responsable assurance ANIMATEUR Xavier LAURENT Avocat Associé LCA 1 jour 7 heures Paris 10 juin 2011 code 9081 Renseignements & inscriptions : 01 44 09 25 08 Cette formation en Intra : 01 44 09 21 98 PROGRAMME Définir un contrat d’assurance • Maîtriser l’environnement légal et réglementaire • Les intervenants au contrat d’assurance • La liberté contractuelle et l’ordre public • La force obligatoire et l’effet relatif du contrat d’assurance • La qualification et l’interprétation du contrat d’assurance Les différents types de contrats d’assurance (spécificités de certaines branches) Les limites apportées par la loi et le juge Maîtriser la formation du contrat d’assurance • Gérer la phase précontractuelle Lister les obligations d’information des parties au contrat, la notice d’information Connaître les sanctions en cas de fausse déclaration ou de déclaration inexacte de la part de l’assuré Étude de cas : analyse de la jurisprudence et identification des situations à risque • Conclure un contrat d’assurance Mesurer la valeur et la portée de la note de couverture et des attestations d’assurance Les clauses de renvoi Intégrer les dispositions essentielles du contrat d’assurance Les définitions et le périmètre des risques garantis Les conditions de garantie, exclusions et déchéances : conditions et portée Les plafonds de garantie et les franchises Les modalités de déclaration et de gestion des sinistres La date d’effet et la durée de la garantie La cotisation, l’extinction du contrat (terme, résiliation) La langue du contrat La loi applicable et la compétence juridictionnelle Le cas particulier de la cession ou du transfert du contrat d’assurance • • • • • • • • • Anticiper le règlement des différends • Choisir entre la clause d’arbitrage et la clause attributive de compétence • L’intérêt des conventions de gestion de sinistres Exercice d’application : sensibilisation des participants à la technique contractuelle. À partir d’exemples de clauses imparfaites, recherche des corrections à apporter Test de connaissances : validation des acquis à travers un QCM À l’issue de cette formation, vous serez capable de cerner les éléments clés du contrat et d’identifier les pièges à éviter. 10 Renseignements & inscriptions 01 44 09 25 08 Fax : 01 44 09 22 22 • [email protected] www.efe.fr EFE Formations Cursus 2011 pro CAPACITÉ PROFESSIONNELLE EN ASSURANCE Assurances de personnes Décrypter les mécanismes fondamentaux (santé, prévoyance collective, GAV) OBJECTIFS • Identifier les risques pris en charge par les régimes obligatoires. • S’approprier les mécanismes des contrats complémentaires santé. • Décrypter le fonctionnement de la prévoyance collective. PUBLIC CONCERNÉ • Juristes • Gestionnaires de contrats complémentaires santé, prévoyance collective, GAV • Toute personne souhaitant comprendre les mécanismes applicables aux assurances de personnes ANIMATEUR Anthony MITTON Consultant en assurances 2 jours 14 heures Paris 23-24 juin 2011 code 9189 Renseignements & inscriptions : 01 44 09 25 08 Cette formation en Intra : 01 44 09 21 98 PROGRAMME Maîtriser l’organisation de la protection sociale en France • Étudier l’évolution du système de protection sociale français au fil du temps • Cerner l’organisation de la protection sociale aujourd’hui : analyse des différentes composantes Les soins de santé et l’assurance maladie L’assurance vieillesse La politique familiale, l’action sanitaire et sociale, l’indemnisation du chômage • Distinguer les risques pris en charge par la Sécurité sociale au titre des différents régimes d’assurance maladie Les régimes de base : les prestations en nature / en espèces Les régimes complémentaires La CMU Mise en situation : quiz pour s’assurer de la bonne compréhension de l’organisation de la protection sociale en France PARCOURS PROFESSIONNEL Santé, prévoyance, accidents de la vie… Les assureurs proposent de multiples produits pour prendre en charge les risques qui atteignent les personnes. Pour décrypter ces contrats, il est indispensable de maîtriser les règles qui les gouvernent et leurs mécanismes de fonctionnement. Cerner le rôle et les enjeux de la protection sociale complémentaire • Définir l’assurance complémentaire santé L’étendue des garanties, les exclusions Les conditions de souscription La tarification Les prestations prises en charge • Examiner l’assurance de prévoyance : incapacité, invalidité, décès Étudier les mécanismes du contrat, les limites des garanties, les risques couverts Décrypter les différentes prestations : rente, capital… Exercice d’application : étude de plusieurs contrats complémentaires santé Distinguer les spécificités de l’assurance collective • Étudier les contrats de groupe Analyse des aspects réglementaires Analyse des dommages couverts, des personnes assurées, des exclusions • Aborder les spécificités de l’assurance emprunteur • Maîtriser les principes des contrats collectifs au profit des salariés Analyser les mécanismes de la garantie des accidents de la vie (GAV) • Définir la GAV : le socle des garanties minimales Les mécanismes du contrat Les personnes assurées • Analyser les risques couverts Les événements accidentels garantis • Identifier les prestations garanties Les préjudices indemnisés Les délais d’indemnisation Exercice d’application : gestion d’un sinistre GAV Test de connaissances : validation des acquis à travers un QCM À l’issue de cette formation, vous serez capable de distinguer les spécificités des assurances de personnes. EFE Formations Cursus 2011 www.efe.fr Renseignements & inscriptions 01 44 09 25 08 Fax : 01 44 09 22 22 • [email protected] 11 CAPACITÉ PROFESSIONNELLE EN ASSURANCE pro Assurance dépendance Analyser et évaluer le risque PARCOURS PROFESSIONNEL Qu’il s’agisse de sa définition, de sa tarification ou de son provisionnement, le risque de dépendance est complexe et présente de multiples spécificités. Il importe d’appréhender toutes les facettes de ce risque pour le maîtriser. OBJECTIFS • Décrypter l’environnement socio-économique, juridique et technique de l’assurance dépendance. • Distinguer les besoins et analyser les offres du marché. • Maîtriser les contraintes actuarielles de l’évaluation du risque. PUBLIC CONCERNÉ • Rédacteurs et gestionnaires assurance dépendance • Commerciaux, conseillers clientèle • Toute personne souhaitant comprendre les mécanismes applicables à l’assurance dépendance Analyser le marché ANIMATEURS 1 Cerner l’environnement de l’assurance dépendance • Analyser les données économiques et démographiques Enjeu sociétal, vieillissement de la population, progrès de la médecine • Faire un point sur la législation et les perspectives d’évolution Prise en charge de la dépendance : l’APA 5e risque : point sur la réforme • Évaluer le risque de dépendance Appréciation de la perte d’autonomie Les spécificités d’un risque long Le phénomène d’antisélection Les différentes prestations : rente, capital, services Exercice d’application : comprendre le risque d’antisélection à travers des exemples concrets • Identifier les besoins Priorités des personnes dépendantes et attentes des aidants familiaux Stéphanie PASTOR & Pierre-Alain BOSCHER Actuaires WINTER & ASSOCIÉS jour 7 heures PROGRAMME • Connaître les contrats et les stratégies des acteurs du marché Les formules proposées, les différentes garanties Couvertures individuelles versus contrats collectifs Panorama des innovations : services à la personne, assistance, structures dédiées… Étude de cas : examen et comparaison des différentes offres du marché Paris 30 juin 2011 code 9074 Renseignements & inscriptions : 01 44 09 25 08 Cette formation en Intra : 01 44 09 21 98 Maîtriser les aspects techniques • Définir le risque de dépendance Dépendance totale versus dépendance partielle Durée de la garantie : viagère, temporaire Distinguer les prestations prévues • Examiner les éléments pris en compte pour tarifer le risque Probabilité de survenance Évolution du risque dans le temps Révision de la cotisation • Analyser les provisions à constituer Définir les provisions, comprendre leurs mécanismes Exercice d’application : entraînement au calcul d’une cotisation Test de connaissances : validation des acquis à travers un QCM À l’issue de cette formation, vous serez capable de mettre en pratique les bases de la tarification et du pilotage d’un contrat d’assurance dépendance. 12 Renseignements & inscriptions 01 44 09 25 08 Fax : 01 44 09 22 22 • [email protected] www.efe.fr EFE Formations Cursus 2011 pro CAPACITÉ PROFESSIONNELLE EN ASSURANCE Assurance vie Maîtriser les aspects juridiques et fiscaux OBJECTIFS • Intégrer les aspects juridiques et techniques de l’assurance vie. • Distinguer les différents contrats et maîtriser leurs mécanismes. • Analyser les spécificités fiscales. PUBLIC CONCERNÉ • Rédacteurs et gestionnaires assurance vie individuelle • Commerciaux, conseillers clientèle • Toute personne souhaitant maîtriser les mécanismes applicables à l’assurance vie ANIMATEUR Christophe PIOT Responsable juridique assurance vie GENERALI PATRIMOINE 2 jours 14 heures Paris 15-16 septembre 2011 code 9178 Renseignements & inscriptions : 01 44 09 25 08 PROGRAMME Étudier le cadre légal et technique de l’assurance vie • Cerner l’environnement juridique Le traitement particulier de l’assurance vie La stipulation pour autrui Obligation d’information, devoir de conseil… La renonciation et ses effets • Déterminer les intervenants au contrat Souscripteur, assuré, bénéficiaire, assureur • Étudier la clause bénéficiaire Objectif, libellé, effets de l’acceptation Exercice d’application : correction de clauses bénéficiaires imparfaites • Découvrir les bases techniques de l’assurance vie Les tables de mortalité Provisions mathématiques, taux technique, participation aux bénéfices Prime unique / prime périodique, incidences du non-paiement Avance, rachat, réduction, résiliation Les différents supports : euros, unités de compte, multisupports PARCOURS PROFESSIONNEL Tables de mortalité, clause bénéficiaire, participation aux bénéfices, régime fiscal, le contrat d’assurance vie fait référence à des règles juridiques et techniques spécifiques. Produit d’épargne ou de prévoyance, la gestion de ce contrat exige une parfaite connaissance des mécanismes de l’assurance vie, de la tarification du risque au versement du capital. Distinguer contrats d’épargne / contrats de prévoyance • Identifier les contrats en cas de vie Capital différé Rente temporaire/viagère (immédiate ou différée) Les formules mixtes • Connaître les contrats en cas de décès Temporaire Vie entière • Recenser les garanties complémentaires Invalidité, incapacité de travail… Exercice d’application : à partir de plusieurs exemples, détermination du contrat le mieux adapté aux besoins du souscripteur Maîtriser les aspects fiscaux Cette formation en Intra : 01 44 09 21 98 • Analyser le régime fiscal des prestations en cas de vie • • • • • Distinction des règles applicables selon la date de souscription / la durée du contrat Intégration des intérêts dans les revenus Prélèvement libératoire Exceptions pour les situations de force majeure Exercice d’application : calcul du pourcentage d’imposition sur les sommes perçues en fonction de différentes situations Identifier les contributions sociales CSG, CRDS Mesurer les impacts de l’assurance vie sur l’ISF Déclaration de la valeur de rachat, imposition des sommes perçues Maîtriser les règles applicables en cas de succession Règle générale : exonération des droits de succession Les exceptions à la règle selon la date de souscription du contrat, l’âge de l’assuré, le montant des capitaux Examiner le cas particulier des contrats souscrits au profit de personnes handicapées Conditions et montant de la réduction d’impôt Faire le point sur les enveloppes fiscales spécifiques PERP, NSK… Étude de cas : analyse de la jurisprudence marquante en assurance vie Test de connaissances : validation des acquis à travers un QCM À l’issue de cette formation, vous serez capable d’appliquer les règles juridiques et le régime fiscal de l’assurance vie. EFE Formations Cursus 2011 www.efe.fr Renseignements & inscriptions 01 44 09 25 08 Fax : 01 44 09 22 22 • [email protected] 13 CAPACITÉ PROFESSIONNELLE EN ASSURANCE pro Maîtriser l’assurance automobile La gestion d’un contrat d’assurance automobile ne s’improvise pas. Appréhender les incidences de la loi Badinter, maîtriser les mécanismes des garanties, connaître les critères de tarification et les conventions applicables en cas de sinistre exigent une immersion totale dans la matière. OBJECTIFS PARCOURS PROFESSIONNEL • Cerner les aspects juridiques et économiques de l’assurance automobile. • Maîtriser les mécanismes des différentes garanties et les critères de tarification. • Identifier les points clés de la gestion des sinistres corporels. PUBLIC CONCERNÉ • Rédacteurs et gestionnaires assurance automobile • Responsables des assurances • Toute personne souhaitant comprendre les mécanismes de l’assurance automobile ANIMATEUR Jean-Christophe LEROUGE Spécialiste des risques du particulier auto et habitation À l’issue de cette formation, vous serez capable d’appliquer les règles propres à l'assurance automobile. PROGRAMME Programme détaillé sur www.efe.fr Étudier le cadre légal et les enjeux de l’assurance automobile • Identifier les grandes étapes législatives Lois du 27/02/58 et du 05/07/85 • Mesurer les enjeux du secteur Le marché, les acteurs, la sinistralité • Déterminer les éléments relatifs Identifier les différentes garanties et comprendre leurs mécanismes • Analyser la garantie de responsabilité civile Obligation d’assurance, rôle du BCT Définition de la garantie, extensions et exclusions Focus : distinction garantie défense recours / protection juridique Intervention du fonds de garantie Exercice d’application : mise en jeu de la garantie de responsabilité civile • Examiner les garanties dommages Incendie, vol, dommages tous accidents… • Déterminer le rôle de la garantie du conducteur Intégrer le processus de gestion d’un sinistre • Distinguer la législation applicable : champ de la loi Badinter • Connaître les conventions et leurs mécanismes • Analyser les différentes étapes : de la déclaration du sinistre à l’indemnisation des dommages Déclaration, évaluation des dommages et expertise, assiette du recours Exercice d’application : analyse d’un sinistre pour déterminer le droit à indemnisation en fonction des circonstances de l’accident, des responsabilités retenues, des garanties au contrat Test de connaissances : validation des acquis à travers un QCM Étudier les critères de tarification • Distinguer les critères liés au véhicule 2 jours 14 heures au conducteur Conducteur novice/expérimenté, conducteur habituel/occasionnel… • Maîtriser les mécanismes du bonus/malus Étude de cas : analyse de différents tarifs Paris 29-30 septembre 2011 code 9177 Assurance habitation Analyser les mécanismes de la MRH, de la souscription à la gestion d'un sinistre L’assurance multirisque habitation comporte de nombreuses garanties régies par des règles juridiques différentes. Certaines sont obligatoires, d’autres facultatives, les unes couvrent la responsabilité de l’assuré tandis que d’autres l’indemnisent si des dommages atteignent ses biens. Une gestion efficace de ce contrat implique une connaissance approfondie des différents mécanismes juridiques, de la souscription au sinistre. OBJECTIFS • Décrypter les caractéristiques d’un contrat d’assurance habitation. • Identifier les différentes garanties et maîtriser leur mise en œuvre. • Maîtriser le processus de règlement d’un sinistre habitation. PUBLIC CONCERNÉ • Rédacteurs et gestionnaires assurance habitation • Responsables des assurances • Toute personne souhaitant comprendre les mécanismes applicables à l’assurance habitation ANIMATEUR Jean-Christophe LEROUGE Spécialiste des risques du particulier auto et habitation À l’issue de cette formation, vous serez capable de maîtriser les principes de gestion d‘un contrat MRH. PROGRAMME Programme détaillé sur www.efe.fr Maîtriser les mécanismes de l’assurance habitation • Déterminer ses caractéristiques Assurances de choses et de responsabilités • Identifier les garanties couvrant les dommages à l’habitation Les événements couverts : incendie, dégât des eaux, vol, catastrophes naturelles… Les frais et pertes pécuniaires pris en charge Distinguer garanties obligatoires/facultatives Exercice d’application : exemples de sinistres avec détermination de la garantie mise en jeu • Analyser les garanties de responsabilité Étude de cas : analyse des exclusions relatives aux garanties de responsabilité • Recenser les critères retenus pour établir un tarif • Mesurer les incidences du non-paiement de la cotisation • Étudier l’évolution des garanties et des cotisations • Examiner les valeurs utilisées 2 jours 14 heures • Passer en revue la vie d’un contrat de la souscription à la résiliation Étude de cas : analyse des différents cas de résiliation Analyser la gestion d’un sinistre habitation • Recenser les obligations de l’assuré • Vérifier la validité du contrat et des garanties Paiement des cotisations, étendue des garanties, exclusions… • Analyser la prise en charge du sinistre par l’assureur Recenser les obligations de l’assureur Expertise / contre-expertise • Étudier les recours et la mise en œuvre des conventions Focus : conventions Cidre et Cidecop pour le règlement d’un sinistre dégât des eaux Exercice d’application : gestion du dossier de règlement d’un sinistre habitation Test de connaissances : validation des acquis à travers un QCM Paris 17-18 octobre 2011 code 9179 14 Renseignements & inscriptions 01 44 09 25 08 Fax : 01 44 09 22 22 • [email protected] www.efe.fr EFE Formations Cursus 2011 pro CAPACITÉ PROFESSIONNELLE EN ASSURANCE Analyser les mécanismes de l’assurance construction OBJECTIFS • Délimiter les risques liés à la construction d’un ouvrage. • Identifier les assurances correspondantes. • Maîtriser les mécanismes des différentes garanties. PUBLIC CONCERNÉ • Juristes • Collaborateurs au sein du service assurance • Toute personne amenée à gérer des contrats d’assurance construction ANIMATEUR Jean-Francis BINET Directeur assurances et risques construction, NEXITY À l’issue de cette formation, vous serez capable de maîtriser les mécanismes de l’assurance construction. PROGRAMME Programme détaillé sur www.efe.fr Maîtriser le cadre juridique • Décrypter la législation applicable Loi du 04/01/78, réforme du 08/06/05, décret du 22/12/08 • Délimiter le champ de l’assurance construction Distinguer l’assurance de dommages à la charge du maître d’ouvrage et l’assurance de responsabilité à la charge de l’entreprise de construction Notions d’ouvrage et de bâtiment Les effets de la réception de l’ouvrage Exercice d’application : identification des dommages relevant de l’assurance construction • Étudier l’étendue du contrat de Analyser les principes de responsabilité et les mécanismes d’assurance • Distinguer les obligations du constructeur à l’égard des acquéreurs La garantie de parfait achèvement La garantie de bon fonctionnement La responsabilité décennale Étude de cas : analyse de la jurisprudence relative à la responsabilité du constructeur Identifier les étapes d’un règlement de sinistre construction • Maîtriser la mise en œuvre des garanties • Connaître la procédure d’expertise • Étudier la prescription en assurance Exercice d’application : gestion d’un sinistre Test de connaissances : validation des acquis à travers un QCM 2 jours 14 heures • • • • responsabilité civile du constructeur Risques garantis, extensions et exclusions Analyser le contrat d’assurance de responsabilité décennale Présomption de responsabilité, dommages couverts, personnes assurées, exclusions Examiner le contenu de l’assurance dommages ouvrage Identifier les spécificités de la " tous risques chantiers " (TRC) Appréhender la subrogation Exercice d’application : étude de plusieurs contrats d’assurance dommages ouvrage avec analyse des garanties et des exclusions Paris 7-8 novembre 2011 code 9176 Assurance de protection juridique Analyser les mécanismes, comprendre le fonctionnement du contrat Le contrat d’assurance de protection juridique se démocratise et devient un bien de consommation courante. Qu’il s’agisse de vendre ce contrat, de l’acheter ou de le gérer, il est indispensable de comprendre les mécanismes qui le gouvernent et de connaître parfaitement le contenu des garanties et leur mise en jeu. OBJECTIFS • Cerner les domaines d’intervention de l’assurance de protection juridique. • Décrypter les mécanismes fondamentaux. • Gérer un sinistre de protection juridique. PUBLIC CONCERNÉ • Rédacteurs et gestionnaires assurance de protection juridique • Responsables des assurances • Toute personne souhaitant comprendre les mécanismes applicables à l’assurance de protection juridique ANIMATEUR Anthony MITTON, Consultant en assurances À l’issue de cette formation, vous serez capable de distinguer les clauses relatives au contrat de protection juridique. PROGRAMME Programme détaillé sur www.efe.fr Maîtriser le cadre réglementaire et les principes de fonctionnement • Analyser la réglementation • Distinguer les trois formes de garanties proposées La garantie défense pénale et recours après un accident La protection juridique couvrant un domaine d’intervention La protection juridique générale Étude de cas : analyse de différents contrats d’assurance pour comprendre ce qui différencie une garantie défense recours d’une assurance de protection juridique • Identifier les principes fondamentaux de l’assurance de protection juridique Indépendance de l’assureur, direction du procès, déontologie applicable Libre choix de l’avocat par l’assuré Maîtriser les aspects techniques du contrat d’assurance • Identifier le champ d’application du contrat 1 jour 7 heures • Cerner l’étendue des garanties, les conditions de mise en œuvre Nature du litige, frais et honoraires garantis, seuils d’intervention… Exercice d’application : à partir d’exemples, distinction des situations qui peuvent donner lieu à une prise en charge par l’assureur de protection juridique Gérer un sinistre de protection juridique • Étudier les sinistres couverts • Analyser les prestations garanties : phase amiable • Examiner le rôle de l’assureur lors de la phase judiciaire • Comprendre la procédure d’arbitrage en cas de désaccord entre l’assuré et l’assureur Définition, étapes de la procédure Exercice d’application : gestion d’un sinistre à partir d’un cas concret Test de connaissances : validation des acquis à travers un QCM Paris 25 novembre 2011 code 9191 EFE Formations Cursus 2011 www.efe.fr Renseignements & inscriptions 01 44 09 25 08 Fax : 01 44 09 22 22 • [email protected] 15 PARCOURS PROFESSIONNEL Pour déchiffrer l’assurance construction et être ainsi en mesure de gérer efficacement un contrat de cette branche, il faut avant tout identifier les responsabilités de chacun des intervenants à l’acte de construction. L’étude approfondie de l’assurance décennale et de l’assurance dommages ouvrage peut alors être effectuée de façon optimale. CAPACITÉ PROFESSIONNELLE EN ASSURANCE pro Gérer les risques de l’entreprise PARCOURS PROFESSIONNEL Cartographie, traitement et arbitrage La maîtrise des risques est plus que jamais au cœur PROGRAMME des préoccupations de l’entreprise. Pour qu’un dispositif de gestion des risques soit efficace, il doit Maîtriser les concepts clés de la gestion des risques revêtir certaines caractéristiques et ses fondements • Distinguer les différents risques Définir les risques doivent être solides. C’est à ces conditions Analyser l’événement redouté, les vulnérabilités qu’il peut être moteur dans le développement Distinguer l’aléa du danger… de l’entreprise et contribuer à sa pérennité. • Identifier les objectifs à atteindre OBJECTIFS • Identifier et évaluer les risques de l’entreprise. • Élaborer une stratégie de traitement des risques. • Contrôler et auditer le système mis en place. • Dirigeants, risk managers • Gestionnaires des risques • Toute personne amenée à gérer les risques au sein d’un département, d’un service ou d’une organisation Présentation des méthodes et de leurs modalités de mise en œuvre Complémentarité des approches qualitatives et quantitatives Exercice d’application : identification et hiérarchisation des risques Traiter les risques pour être en mesure d’arbitrer • Définir les outils ANIMATEUR Laurence BAILLIF Directeur risques et crises ARCANS jours 14 heures Recenser et hiérarchiser les risques • Analyser les méthodes d’identification des risques PUBLIC CONCERNÉ 2 Obligations réglementaires, pression des actionnaires, recherches de performances… Les objectifs à atteindre : efficacité économique, respect des lois et règlements, éthique… Établir un référentiel : COSO, ISO 31000... Paris 5-6 décembre 2011 Présentation des huit outils qui peuvent être utilisés Les modalités de leur mise en œuvre : protection, prévention, évitement, duplication, transfert, transfert à une captive, financement… • Faire le bon choix Choisir des outils Arbitrer entre les options possibles Repérer le moment pour traiter les risques : avant ou après sinistre Exercice d’application : à partir de cas concrets, sélection des outils de gestion des risques adaptés code 9084 Contrôler et auditer le dispositif de gestion des risques Renseignements & inscriptions : 01 44 09 25 08 • Découvrir le contrôle interne et l’audit Cette formation en Intra : 01 44 09 21 98 Rôles et missions du contrôle interne Objectifs de l’audit Définir les moyens à mettre en œuvre • Mesurer l’efficacité du dispositif Quel reporting ? Rechercher des indicateurs pertinents, définir des tableaux de bord… La fréquence de mise à jour Évaluer l’efficience du dispositif de gestion des risques Mise en situation : s’entraîner à définir des indicateurs et organiser leur élaboration et leur analyse Mettre en place et faire vivre le dispositif • Maîtriser l’organisation à mettre en œuvre Les acteurs de la gestion des risques Gestion des risques et gouvernance La communication sur le projet • Analyser la méthodologie Choisir des outils Arbitrer entre les options possibles Repérer le moment pour traiter les risques : avant ou après sinistre Exercice d’application : sur un cas pratique, proposition d'options pour animer le processus, trois ans après sa mise en œuvre Test de connaissances : validation des acquis à travers un QCM À l’issue de cette formation, vous serez capable d’adopter de bons réflexes pour une gestion optimale des risques au sein de votre entreprise. 16 Renseignements & inscriptions 01 44 09 25 08 Fax : 01 44 09 22 22 • [email protected] www.efe.fr EFE Formations Cursus 2011 pro CAPACITÉ PROFESSIONNELLE EN ASSURANCE Gérer efficacement les contrats d’assurance et les sinistres Enjeux, objectifs et modalités de gestion d’un contrat d’assurance Lexique des termes usuels en assurance OBJECTIFS • Maîtriser les mécanismes d’assurance. • Optimiser la gestion de ses contrats d’assurance, de la souscription à la résiliation. • Maîtriser les étapes d’un règlement de sinistre pour améliorer ses process. PUBLIC CONCERNÉ applicables à l’assurance ANIMATEUR Marie-Christine PEYROUX Avocat Associé LEFÈVRE PELLETIER & ASSOCIÉS jours 14 heures • Recenser les documents composant le contrat d’assurance Conditions générales et particulières, annexes… • Déterminer les intervenants au contrat et analyser leurs droits et obligations Assurés et bénéficiaires Organismes d’assurances : sociétés, mutuelles, institutions de prévoyance Intermédiaires : agents, courtiers, producteurs salariés… Maîtriser les étapes de la souscription • Responsables assurance et leurs collaborateurs • Toute personne souhaitant comprendre les mécanismes 2 PARCOURS PROFESSIONNEL Le Code des assurances encadre la relation PROGRAMME assureur/assuré tout au long de la vie du contrat. Autodiagnostic : chaque participant évalue ses pratiques de gestion des contrats Chaque étape, de la souscription à la résiliation, en d’assurance passant par le règlement d’un sinistre, est soumise à un formalisme particulier. Maîtriser les règles Analyser les caractéristiques du contrat d’assurance applicables à l’opération d’assurance est le moyen • Définir le contrat d’assurance le plus efficace de sécuriser le contrat et d’optimiser Environnement légal et réglementaire Portée des principales dispositions du Code des assurances sa gestion. Paris 15-16 décembre 2011 • Identifier les différentes catégories d’assurances Distinction entre assurances dommages et assurances de personnes Contrats individuels, collectifs, multirisques Liste des principales assurances obligatoires • Sélectionner le contrat correspondant à ses besoins Identifier les risques à couvrir Analyser le contrat proposé Être capable de négocier les clauses • Analyser le mécanisme de la formation du contrat Points clés de la formation : déclaration du risque, contenu de la proposition d’assurance Valeur et portée de la note de couverture et des attestations d’assurance Exercice d’application : étude de plusieurs contrats et recherche des clauses essentielles Gérer au mieux ses contrats • Analyser les modifications en cours de contrat code 9148 Renseignements & inscriptions : 01 44 09 25 08 Cette formation en Intra : 01 44 09 21 98 Définitions de l’aggravation et de la diminution du risque Droits et obligations de l’assureur et de l’assuré en cas de modification du risque garanti Étude de cas : analyse de la jurisprudence • Comprendre le calcul de la prime Éléments pris en compte pour le calcul Indexation : rôle et impacts Incidences du non-paiement Exercice d’application : calcul d’une prime d’assurance • Inventorier les cas de résiliation Résiliation par l’assureur Mettre fin à son contrat : délai et modalité Définition de la tacite reconduction Agir efficacement en cas de sinistre • Recenser les obligations de l’assuré Délai et forme de la déclaration Sanctions en cas de non-respect des obligations • Déterminer les obligations de l’assureur et les modalités de règlement Expertise des dommages Étendue de la prestation en assurances de personnes / de dommages : distinction principe forfaitaire/indemnitaire Incidences de la subrogation de l’assureur en assurances de dommages Calcul de l’indemnisation en fonction des limites légales et contractuelles (plafonds de garantie, franchises…) et délai de versement • Connaître les recours en cas de litige Service chargé des réclamations, médiation, tribunal Exercice d’application : analyse de différents cas de règlement de sinistres Test de connaissances : validation des acquis à travers un QCM À l’issue de cette formation, vous serez capable de maîtriser le cadre légal et réglementaire des contrats d’assurance. EFE Formations Cursus 2011 www.efe.fr Renseignements & inscriptions 01 44 09 25 08 Fax : 01 44 09 22 22 • [email protected] 17 Informations pratiques Bulletin d’inscription Renseignements et inscriptions EFE 35 rue du Louvre - 75002 Paris Tél : 01 44 09 25 08 Fax : 01 44 09 22 22 E-mail : [email protected] Participation (TVA 19,6 %) 22 jours : 9 980 € HT Option CP FFP : 900 € HT • Ce prix comprend la documentation pédagogique remise pendant la formation, les déjeuners, petits-déjeuners d’accueil et pauses-café. • Tout parcours commencé est dû en totalité, de même si le participant ne s’est pas présenté. Règlement • par chèque à l’ordre d’EFE CURSUS • par virement à notre banque : Fortis Banque Paris Marceau, 82 avenue Marceau, 75008 Paris, Compte n° 30488 00073 00027339551 06, libellé au nom d’EFE CURSUS, avec mention du numéro de la facture réglée. Inscriptions Pour modifier vos coordonnées Tél. : 01 44 09 24 29 - e-mail : [email protected] Vous pouvez photocopier ce document ou le transmettre à d’autres personnes intéressées. Dès réception de votre inscription, nous vous ferons parvenir une facture qui tient lieu de convention de formation sim plifiée. Une convocation vous sera transmise 10 jours avant la formation. EFE met en œuvre un traitement de données à caractère personnel ayant pour finalité la gestion, le suivi et l'organisation de formations. Les données collectées sont nécessaires pour vous inscrire à la formation. Conformément aux dispositions de la « loi Informatique et libertés » du 6 janvier 1978, vous disposez d'un droit d'accès, de rectification et d'interrogation des données Oui, je m'inscris au Parcours professionnel " Capacité professionnelle en assurance " Oui, je choisis l'option CP FFP Code prioritaire à reporter sur votre inscription : CU119907 WEBP Pour corriger vos coordonnées, ou si la personne à inscrire est différente, merci de compléter le bulletin ci-dessous en lettres majuscules. Pour gagner du temps, vous pouvez tout simplement joindre votre carte de visite. qui vous concernent. Vous pouvez également, pour des motifs légitimes, Madame vous opposer aux traitements de ces données. Le groupe EFE (www.efe.fr) peut vous communiquer, par voie postale, téléphonique et électronique, de l'information commerciale, susceptible de vous intéresser, concernant ses activités, ou celles de Mademoiselle Monsieur Nom et prénom ..................................................................................................................................................... E-mail* ................................................................................................................................................................... ses partenaires. Si vous ne le souhaitez pas ou si l'un de ces moyens Numéro de téléphone portable ........................................................................................................................... de communication vous convient mieux, merci de nous écrire par courrier Fonction ................................................................................................................................................................ au 35 rue du Louvre - 75002 Paris ou à l'adresse mail [email protected] J’accepte de recevoir de la prospection commerciale des partenaires de EFE par courrier électronique Nom et prénom de votre responsable formation ............................................................................................... E-mail de votre responsable formation* ....................................................................................................... Hébergement Société ................................................................................................................................................................... Pour réserver votre chambre d’hôtel, vous pouvez contacter la centrale de réservation BBA par tél : 01 49 21 55 90, par fax : 01 49 21 55 99 ou par e-mail : [email protected], en précisant que vous participez à une formation EFE. N° TVA Remplacements / Annulations / Reports Code postal • Formulées par écrit, les annulations donnent lieu à un remboursement ou à un avoir intégral si elles sont reçues 15 jours avant la formation. Passé ce délai, 50 % du montant de la participation, ou 100 % en cas d’annulation le jour J, sera retenu à titre d’indemnité forfaitaire. Ce dédit ne peut en aucun cas être imputé sur le montant de la participation au développement de la formation professionnelle. • Les remplacements de participants sont admis à tout moment sans frais sur communication écrite des noms et coordonnées du remplaçant. • EFE se réserve le droit de reporter la formation, de modifier le lieu de son déroulement, le contenu de son programme ou les animateurs, si des circonstances indépendantes de sa volonté l’y obligent. Tél ....................................................................................Fax ................................................................................ Code APE/NAF Effectif site ..................................................................................................................... Adresse .................................................................................................................................................................. Ville .................................................................................................. Adresse de facturation (si différente) .................................................................................................................. Signature et cachet obligatoires : Conditions générales de vente Remplir ce bulletin d’inscription vaut acceptation des CGV disponibles sur notre site Internet www.efe.fr ou par courrier sur simple demande. Membre de la Fédération de la Formation Professionnelle habilité à délivrer une Attestation Descriptive de Formation CU119907 WEBP * Indispensable pour vous adresser votre convocation
