Master Class Islamic Banking

Executive Education
Islamic Banking
Master Class
Marrakech
06, 07 et 08 Avril 2015
Stratégies de
marché
Retour
d’expérience
Etude de
cas Réel
Préambule
Mot du Directeur de Programme
A Finéopolis Consulting, nous croyons en une nouvelle vision du monde. Nous croyons que le
monde a besoin d’un nouveau paradigme financier qui met la finance au service du
développement et non le contraire. De surcroit, dans la région, composée essentiellement
de pays en voie de développement, les enjeux de développement socioéconomique sont
de plus en plus stratégiques et le sont d’autant plus pour les pays en voie de transition. C’est
pour cela que nous nous sommes engagés à promouvoir l’innovation financière telle que
nous la concevons : Une innovation financière au service de l’économie réelle.
La finance islamique comme nouvelle forme de modes de financement profondément
orientée vers le développement de l’économie réelle dont l’impact socioéconomique est
percutant, s’inscrit parfaitement dans cette vision. Cependant, malgré les surliquidités du
moyen orient et leur appétit grandissant pour l’investissement en Afrique, plusieurs enjeux et
défis d’infrastructure nécessaire, de sensibilisation, d’harmonisation des pratiques, de
manques de ressources humaines qualifiées freinent le développement de cette nouvelle
industrie.
A cet effet, nous avons pris l’initiative de concevoir des programmes exécutifs pour répondre
à certaines de ces problématiques, et c’est dans cette perspective que nous avons conçu
notre Islamic Banking Master Class. Essentiellement destiné aux équipes de direction,
équipes projet, et aux acteurs des services professionnels liés à la finance, ce programme de
3 jours de formation intensive, étude de cas et Workshop se veut riche et percutant.
Nous espérons, que cette « Learning Experience » soit la plus instructive et la plus riche
termes de contenu, d’échanges et en retour d’expérience.
Zina DOUAR
en
Description du programme
Zina
ina Douar
Structure du Programme
Module 1 : Paradigme, Panorama et Cartographie de la
finance islamique
Module 3 : Le Modèle d’Affaires et mode opératoire de
la Banque Islamique
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Historique de la Finance Islamique et contexte de son
développement contemporain
Les chiffres clés et la cartographie de la finance islamique
dans la région et dans le monde.
L’infrastructure de l’industrie de la Finance Islamique.
Harmonisation des pratiques et Evolution
Evol
du
réglementaire au niveau régional et international.
Module 2 : Bases chariatiques
financières islamiques
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•
des
cadre
pratiques
Les principaux contrats de la finance islamique
Supervision Charia : Processus d’émission de Fatwa, Audit
Charia, Certification, divergences des opinions, Principaux
courants
Le modèle Two-Tiers
Tiers Moudaraba
Les produits
oduits de la banque islamique : produits de
financement, de placement, opérations d’import/export,
cartes de crédits, etc…
Module 4 : Différents modèles stratégiques et
opérationnels pour offrir des services bancaires
islamiques
•
Le droit musulman et les contrats
Les principaux concepts et règles de la Charia régissant les
transactions financières et commerciales
Intermédiation financière islamique
•
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•
Mise en perspective des différents modèles stratégiques
pour offrir des services bancaires islamiques : Banques full
fledged,
Islamic
Windows,
filiales
de
banques
conventionnelles : concepts de base, modèles de
déploiement, principales problématiques opérationnels
Principaux Modèles de développement en Finance
Islamique
des
grandes
randes
banques
islamiques
et
conventionnelles internationales.
internationales
Quelques modèles pays (Malaisie,
Bahreïn, Tunisie, Turquie, Royaume uni)
Arabie
Stratégie de communication en produits islamiques.
Objectifs du programme
Livrables
Nos Masterclass sont des formations intensives conçus et
destinés aux managers et décideurs opérant dans le
système financier conventionnel et souhaitant s’investir
dans un projet de services bancaires islamiques. L’objectif
essentiel
entiel étant d’apporter aux participants en un minimum
de temps les connaissances nécessaires et transverses leur
permettant de comprendre et appréhender les aspects
stratégiques et opérationnels de la banque afin de leur
permettre d’avancer rapidement sur leurs projets « Finance
islamique », et d’en attaquer les problématiques en toute
sérénité
A l’issu de cette formation, les participants pourront :
Format
La formation sera dispensée en mode sessions plénière, en
plus des workshops participatifs et études
étude de cas.
Saoudite,
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•
Connaître les bases et principes de la Charia
gouvernant la finance islamique et se familiariser
avec le processus d’émission de Fatwas.
Assimiler la structure, le mode de fonctionnement et
la gouvernance des banques islamiques.
Maîtriser le fonctionnement des produits et services
bancaires conformes à la Charia.
Comprendre
les
es
principa
principales
stratégies
de
déploiement à l’international des institutions offrant
des services financiers islamiques.
islamiques
Prendre connaissance des pratiques à l’international
des banques islamiques.
Pratiques du marché
Aspects logistiques
Une étude de cas de la mise en place d’une banque
islamique en Afrique du Nord, la revue des contrats types
utilisés par les banques islamiques, des simulations de
produits islamique… touts ces aspects pratiques seront
traités lors de la formation par nos experts.
La formation se déroulera du lundi 06 Avril au Mercredi 08 Avril
2015. Le programme se compose de 6 sessions de 3h30 par
session. La journée de formation commence à 8h30 et finit à
17h30.
Certificat
La formation sera sanctionnée par un certificat Islamic
Banking Master Class de Finéopolis Executive Education suite
à un examen en QCM.
Nos Intervenants
Notre équipe de formation
Mohamed BOULIF | Course Leader
Diplômé en économie appliquée, Mohamed Boulif s'est spécialisé en finance Islamique
depuis plus d’une vingtaine d’années. Actuellement, Directeur Associé de Al Maalya
Maal
Islamic Finance Consulting, historiquement
h
1ère société de conseil
onseil en Europe Continentale,
Mohamed Boulif s’intéresse plus particulièrement au développement de produits
produit
financiers islamiques dédiés à la communauté musulmane en Europe, activité qu’il a initié
depuis 2005. Mohamed BOULIF a occupé plusieurs fonctions de responsabilités dans
diverses multinationales avant d'intégrer en 1993 le groupe Dar Al Mal Al Islami en tant
que Directeur Financier du Holding Bancaire Islamique Faisal Finance Luxembourg et de
la société d'assurance islamique Takaful S.A. au Luxembourg,
Luxembourg, poste qu’il a occupé durant
10 années où il a siégé au Conseil d'Administration de plusieurs filiales du groupe.
Mohamed Boulif est régulièrement invité à intervenir dans des programmes de formation
dans diverses institutions académiques et professionnelles
professionnelles en Europe, Afrique et Moyen
Sami As Soulaimani | Course Leader
Co-fondateur
fondateur de Finéopolis, Sami a cumulé plusieurs années d’expériences
d’expé
en conseil et
formation en Finance Islamique. Ingénieur financier et certifié Auditeur Charia Sami
conjugue une compétence rare en matière de développement de produits financiers
islamiques. Il s’intéresse plus particulièrement au développement des produits financiers
innovants orientés vers les TPME, ainsi qu’au développement des instruments de finance
responsable et solidaire. Avant de fonder Finéopolis Consulting, Sami
Sa a lancé et dirigé le
bureau Africain
fricain d’un cabinet de conseil international spécialisé en Finance islamique et a
participé au développement
développement de sa stratégie internationale. Docteur en Théorie des Jeux
(la décision multi-agents)
multi
de l’université de Brest, Sami est aussi titulaire d’un Master en
Ingénierie Financière à l’IAE de Nice et d’un Master d’Optimisation et Modélisation en
Economie (Paris VI, Paris X et Ecole Polytechnique).
Mahfoudh BAROUNI | Case Study Leader
M. Barouni est Fondateur et Président du Conseil d'Administration de «Arab Tunisian For
Investment & Developement Company"
Company" » société de gestion de fonds et de portefeuilles
d'investissement en conformité avec les principes de la Chari’a. M. Barouni est l’exDirecteur Général et Président du Directoire de la Première Banque Islamique en Tunisie
(Banque Zitouna) et a piloté sa mise en place. Il est également ex- Président du Conseil
d’Administration de la première société de Takaful en Tunisie (Zitouna Takaful). M. Barouni
a occupé le poste de DGA au sein de la banque islamique Al Baraka en Tunisie pendant
plusieurs années. M. Barouni capitalise près de 40 ans d'expérience dans le secteur
bancaire et financier dont 30 ans dans des postes de grandes responsabilités dans le
secteur bancaire islamique.
Finéopolis | Notre Approche
Finéopolis Consulting
Finéopolis Consulting est un cabinet de conseil spécialisé en innovation financière et les nouveaux modes de
financement orientés vers l’éthique et la responsabilité sociale et ayant comme objectif principal le développement
socioéconomique de la région, tels que la Finance Islamique, Financement des PME et la Finance Responsable et
Solidaire. Nous ambitionnons de servir toute l’Afrique francophone en concevant des solutions innovantes,
percutantes et adaptées aux caractéristiques spécifiques de la région afin d’accompagner les stratégies de
développement socio-économique des différents acteurs locaux, régionaux et internationaux.
Notre engagement en « Talent Development » :
Etant donné que les secteurs sur lesquels on intervient sont très précurseurs et avant-gardistes, nous rencontrons
souvent la problématique de manque de formation des équipes concernés. Pour cela nous nous sommes engagés
avec des partenaires académiques de renom, à concevoir des programmes de formation et de développement
des talents, de très haut niveau afin de combler ce besoin et contribuer à une diffusion du savoir et du savoir-faire
autour de ces problématiques qui nous animent.
Notre approche en Executive Education
Contenu
Pédagogie
Retour
d’expérience
Connectivité
Convenance
Notre approche ayant pour objet de concevoir et de livrer des formations de haut niveau, percutantes et à très
forte valeur ajoutée, s’articule autour de 5 grands axes: Contenu riche, Techniques pédagogiques avancées,
Retour d’expérience, Convenance des formules à la vie professionnelle et privée des participants, et Connectivité
professionnelle en offrant une plateforme d’échange riche par la diversité des participants.
Contact : [email protected]
www.fineopolis.com
Finéopolis | Consulting, 75, Rue Abou Alaa Zahr, 1er étage, Casablanca, Maroc
GSM : +212 661 72 61 33, Tél. : + 212 522 86 47 29, Fax : + 212 522 86 47 25