RAPPORT d`AcTiviTé
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RAPPORT d`AcTiviTé
RAPPORT d’activité 2015 Edito 2 A u terme d’une année 2015 particulièrement riche en évolutions, projets et réalisations, j’ai le plaisir de vous faire part des principaux événements qui ont jalonné et marqué l’année et de vous en livrer les principales données. 2015 a fait de Limoges Habitat un acteur essentiel du Contrat de Ville. à ce titre, le professionnalisme de ses équipes, une qualité de vie au travail redéfinie, sont une des clés de la réussite des actions qui seront entreprises au service des résidents du patrimoine de Limoges Habitat au sein des 9 Quartiers Prioritaires que compte la Ville de Limoges. Le nouvel élan donné au Projet de Renouvellement Urbain sur le quartier de la Bastide est le symbole de l’ambition que je confère à Limoges Habitat dans la recherche d’un vivre-ensemble réinventé au sein des quartiers d’habitat social. Le Nouveau Plan National de Rénovation Urbaine sera conduit avec cette même exigence, cette volonté intacte d’améliorer la cadre de vie et le quotidien de nos résidents. Je souhaite que Limoges Habitat soit une entreprise ouverte : la recherche de partenariats est essentielle ; l’affirmation de l’entreprise en qualité de partenaire clé de la Ville de Limoges, collectivité territoriale de rattachement, l’est également. Enfin, l’année 2015 a permis de belles réussites ; la résidence des Ruchoux, remarquable d’un point de vue architectural, offrant des performances énergétiques exemplaires, témoigne notamment de la modernité du patrimoine de Limoges Habitat et du savoir-faire de l’entreprise. Ces programmes immobiliers récents contribuent parfaitement au renouveau du patrimoine de la Ville de Limoges. Le présent rapport d’activité, dont, je l’espère, vous apprécierez la découverte, est un témoin de la politique que je mène en qualité de Présidente de Limoges Habitat. Catherine MAUGUIEN-SICARD Présidente de Limoges Habitat RAPPORT D’ACTIVITé 2015 3 au sommaire 03 Edito 06 14 07 Les chiffres clés 08 Les organes de décision et principales décisions des instances 12 L’organigramme des services 13 Le personnel 16 Les agences de proximité au cœur des quartiers 18 Les agences de proximité, animatrices des quartiers Présentation générale les Agences 20 le développement 22 Les opérations livrées 24 Les chantiers en cours 25 Les projets en étude 27 En prévision 27 Les chiffres clés 4 28 50 30 L’amélioration de la qualité de service 31 L’amélioration de la qualité de vie 32 Limoges Habitat au service de ses clients 34 Le développement durable 38 Le logement adapté 40 L’entretien du patrimoine 42 La qualité résidentielle 44 La commercialisation 52 La demande de logement 53 Les attributions 54 Les départs 55 Une vacance importante 46 59 Le compte de résultat 63 Le bilan et les investissements le plan stratégique du patrimoine Les données clientèle 56 Rapport financier Les données de gestion 47 Les loyers 47 Les charges 47L’impayé 48 l’attribution d’un logement 49 Une démarche simplifiée et transparente 49 Les + de Limoges Habitat RAPPORT D’ACTIVITé 2015 5 Présentation générale 6 Présentation générale les chiffres clés 293 collaborateurs 56 750 000 € chiffre d’affaires 2 130 000 € résultat net 13 267 logements gérés 129 logements neufs mis en location 21 pavillons en accession sociale 13 037 logements collectifs 230 maisons individuelles 53 locaux commerciaux 1 311 garages et parkings couverts 205 logements en foyers RAPPORT D’ACTIVITé 2015 7 LES ORGANES DE DéCISION Limoges Habitat est administré par un Conseil d’Administration, assisté d’un Bureau et soumis aux règles de la comptabilité publique. Le Directeur Général, nommé par le Conseil d’Administration, en dirige l’activité dans le cadre des orientations fixées. Le Conseil d’Administration au 31 décembre 2015 Présidente : Catherine MAUGUIEN-SICARD Vice-président : Michel DUBECH L’accueil au Siège Social Le Conseil d’Administration définit les grandes orientations stratégiques de Limoges Habitat. Il détermine la politique générale, vote le budget, arrête les orientations en matière de politique des loyers. Il est composé de 27 administrateurs, ayant voix délibérative, dont : 6 élus désignés par le Conseil Municipal de la Ville de Limoges Catherine MAUGUIEN-SICARD, Présidente Céline DA COSTA Stéphane DESTRUHAUT Nicole GLANDUS Philippe REILHAC Nathalie VERCOUSTRE 9 personnalités nommées par le Conseil Municipal de la Ville de Limoges Michel DUBECH, Vice-Président Jean-Yves VIAU Jean-Paul NOILHETAS Jean-Jacques REIX Pierre MARVIER Martine CLAUDE Raymond ARCHER, Conseiller Général Jean-Claude CHANCONIE, Maire du Vigen Christine DE NEUVILLE, Maire de Vicq sur Breuil 8 Présentation générale 5 représentants des locataires Renée LUCAS, Confédération Nationale du Logement élyane TRACCARD, Confédération Nationale du Logement Danièle DUVALET, Confédération Syndicale des Familles Pauline TRAORE, Confédération Syndicale des Familles Jacky BOUHIER, Confédération Générale du Logement 2 représentants socioprofessionnels Annie VIROULAUD, Caisse d’Allocations Familiales Véronique DELAYGUE, Union Départementale des Associations Familiales 1 représentant Action Logement Didier MARTINEZ 2 représentants des organisations syndicales Gilles LEFRERE, Force Ouvrière Jean-Luc ZOBELE, Confédération Générale du Travail 2 représentants d’association d’insertion Michel NYS, Président de l’Association PRISM Janine CHADELAS, Association ABEL Présentation générale Le Conseil d’Administration 3 membres avec voix consultative Patrick SAUVINET, Directeur Général de Limoges Habitat éric BOUTET, Secrétaire du Comité d’Entreprise de Limoges Habitat Yves CLERC, Représentant le Préfet de la Haute-Vienne, Commissaire du Gouvernement, Directeur Départemental des Territoires Le Bureau du Conseil d’Administration Le Bureau intervient dans le cadre d’une délégation accordée par le Conseil d’Administration, notamment pour les affaires financières et pour décider des acquisitions foncières. Il est composé de 7 membres : Catherine MAUGUIEN-SICARD en qualité de Présidente, Michel DUBECH, Céline DA COSTA, Raymond ARCHER, Jean-Claude CHANCONIE, Christine DE NEUVILLE, Danièle DUVALET Les différentes Commissions La Commission d’Attribution des Logements Elle décide de l’attribution des logements en conformité avec la réglementation en vigueur. Présidente : Catherine MAUGUIEN-SICARD Membres titulaires : Céline DA COSTA, Janine CHADELAS, Jean-Claude CHANCONIE, Martine CLAUDE, Renée LUCAS La Commission d’Appel d’Offres Elle procède à l’examen des candidatures et des offres, et désigne les entreprises dans le respect des principes de la Commande Publique. Président : Patrick SAUVINET, Directeur Général de Limoges Habitat Membres titulaires : Jean-Paul NOILHETAS, Jean-Jacques REIX Membres suppléants : Philippe REILHAC, Jean-Yves VIAU, Jacky BOUHIER Le jury de concours Il statue sur les projets de nouvelles réalisations patrimoniales qui font l’objet de concours d’architecture. Président : Patrick SAUVINET, Directeur Général de Limoges Habitat Membres titulaires : Christine DE NEUVILLE, Jacky BOUHIER Membres suppléants : Raymond ARCHER, Véronique DELAYGUE, Jean-Jacques REIX Le Conseil de Concertation Locative Lieux d’échange entre les représentants des locataires, il est consulté sur la gestion des immeubles, la maîtrise des charges, les projets et toutes mesures touchant aux conditions d’habitat et au cadre de vie des habitants. Présidente : Céline DA COSTA Membres titulaires : Pierre MARVIER, Jean-Paul NOILHETAS, Stéphane DESTRUHAUT Sont conviés les représentants des locataires mandatés par les différentes associations. 9 LE CONSEIL D’ADMINISTRATION Il s’est réuni 4 fois en 2015, 70 dossiers lui ont été soumis dont : Avril 2015 La salle du Conseil d’Administration prête à accueillir ses membres Lancement des opérations de construction • Résidence Watteau à Limoges (32 logements) • Résidence Baudin à Limoges (40 logements) • L’Ortalet des Cèdres à Feytiat (16 logements) • Landouge le Coudert (37 logements) Abandon de l’opération Auguste Renoir au Palais sur Vienne Cession de la résidence étudiante Camille Guérin Cession d’un ensemble immobilier avenue De Lattre de Tassigny à Limoges Juin 2015 Présentation du rapport définitif de l’Agence Nationale de Contrôle du Logement Social Rapport de Gestion du Directeur Général année 2014 Adoption du compte financier 2014 Lancement des opérations de construction : • Les Hauts de Bramaud à RilhacRancon (24 logements) • Lotissement la Gagnerie à SaintGence (12 logements) • Rue Jules Ferry à Condat sur Vienne (45 logements) Bilan de Plan Stratégique du Patrimoine année 2014 Convention de partenariat avec la Caisse des Dépôts et Consignations Partenariat avec la CAF, projet IDEAL Octobre 2015 Orientations budgétaires 2016 et compte-rendu de l’exécution de l’Etat Prévisionnel des Recettes et des Dépenses 2015 (EPRD) Signature du Contrat de Ville Décembre 2015 Approbation de l’Etat Prévisionnel des Recettes et des Dépenses 2016 Vente de logements, objectifs 2016 Signature de la Convention d’emploi des allégements de la Taxe Foncière sur les Propriétés Bâties au sein des quartiers prioritaires de la Ville Proposition de nomination de directeur général Présentation des orientations du projet d’entreprise et de l’organigramme Mise à jour de Plan d’Entretien du Patrimoine 2012-2016 LE BUREAU Il s’est réuni 6 fois en 2015, 54 dossiers lui ont été soumis dans le cadre des délégations accordées par le Conseil d’Administration. 10 Présentation générale Présentation générale LA COMMISSION D’ATTRIBUTION DES LOGEMENTS La Commission d’Attribution de Logement (CAL) Elle s’est réunie 51 fois en 2015 : 1 365 logements ont été attribués, dont 22 dans le cadre de partenariat pour le logement de publics spécifiques Taux moyen de rotation 9,50 % Délais d’attribution : •58 % en moins de 6 mois •22 % entre 6 à 12 mois •13 % entre 1 et 2 ans •6 % plus de 2 ans LA COMMISSION D’APPEL D’OFFRES Elle s’est réunie 23 fois en 2015 : 38 marchés ont été attribués et soumis au contrôle de légalité : • 1 marché maîtrise d’œuvre sur concours restreint avec remise d’intentions architecturales (construction de 40 logements locatifs sociaux et d’un local professionnel 97-101 avenue Baudin à Limoges) • 5 marchés de maîtrise d’œuvre (réhabilitation de 81 logements et un logement associatif 8-17 place Gustave-Philippon à Limoges construction de 16 logements et d’une maison de services rue de la Laicité à Feytiat - construction de 20 logements 235-239 rue Armand Dutreix à Limoges – construction de 32 logements 11-15 rue Watteau et 52 rue du Cercler à Limoges - assistance technique de désamiantage et de déconstruction de 178 logements rues Seurat et Pissarro à Limoges) • 19 marchés de travaux (construction Les Hauts de Briand, travaux de réhabilitation Résidence Montalat, réaménagement des espaces extérieurs aux Coutures, réfection, sécurisation des entrées et parties communes, travaux d’entretien courant du patrimoine et remise en état des logements, remplacement de chaudières, désamiantage…) • 1 3 marchés de fournitures courantes et services (réalisation des diagnostics obligatoires, entretien ménager du patrimoine, assurances, télécommunications, véhicules et carburants, plateforme de dématérialisation…) Validation de 107 avenants et marchés complémentaires LE CONSEIL DE CONCERTATION LOCATIVE Il s’est réuni 2 fois en 2015, 27 dossiers lui ont été soumis dont : Propreté et hygiène des locaux communs – organisation d’une table ronde avec les prestataires et les associations et renouvellement des contrats Sécurisation des immeubles à la Bregère et concertation à mener sur l’ensemble du patrimoine Application d’une 3e ligne de quittance dans le cadre de la réhabilitation de la Résidence Châteaugaillard Entrée en vigueur de l’accord collectif relatif à l’entretien des chaudières individuelles au 1er janvier 2016 Présentation des projets de territoire, avancement du relogement à la Bastide et signature du contrat de ville Présentation des actions en faveur du développement durable Actualisation du règlement intérieur des immeubles et information sur la réorganisation des équipes de proximité 11 Conseil d’Administration Présidente Catherine MAUGUIEN-SICARD organigramme des services Direction Générale Patrick SAUVINET (au 1er janvier 2016) Coordination transversale Emmanuelle Frugier secrétariat de Direction J. POUGET contrôle interne rse Marie-Hélène LYRAUD Claudine LAFOREST Qualité – Reporting Relations Instances décisionnelles Conseil juridique Trésorerie Principale contrôle de gestion Numérique Cabinet externe Nathalie GARCIA éric DEMONFORT Communication et Relations partenariales Emmanuelle Frugier Dépenses (S. BOULESTEIX) Recettes (B. DULIBEAU) Communication (J. COIFFARD) Archives (M. DELLA GIACOMO) - Accueil (S. VALADE) Contentieux (C. DACRUZ) Ressources Humaines Maîtrise d’ouvrage Isabelle DOUVILLE Alain ROUSSET Finances et Administration Adjoint : Nadine RAYGNAUD Services financiers Comptabilité (M. F. FAUCONNIER) Analyse financière (D. COUTY) Compta Clients (D. DECOUT) Compta Analytique (M. C. FUSEAU) Direction Clientèle Dorothée CHABAUDIE Adjoint : Sébastien RIDEAU Ateliers Gestion du personnel électricité (J.P. FRUGIER) Gestion prévisionnelle des Emplois et des Carrières Menuiserie/Couverture (M. GAUBERT) Prévention Achats, Moyens Généraux Entretien Relations sociales Formation Chargés Opérations (J. PENOT, G. GEIRNAERT, F. PISSON, P. PERROT, P. MENA, D. JEANDILLOU) (V. LARROCHE) PSP et Prospection immobilière (G. BARRIANT) Marchés publics Ordonnancement (N. RAYGNAUD) (M. BARBAZANGES) 12 patrimoine Laetitia MERVEILLE Présentation générale Plomberie (A. RUCHON) Gestion Résidentielle (P. PROUMEN) Ordonnancement et commandes de travaux Atelier Peintures Sols Enveloppes extérieures - Amiante (V. MILLOT) énergies et développement durable (S. REVEL) Proximité Agence Ouest (S. BOSC) Agence Sud (C. BARBIER) Agence Nord-Est (C. DENIS) Agence Centre (L. GORCE) Agence Bastide-Vigenal (R. NACHAT) Prospective Clientèle (C. PICCO) Réglementation Administration – Juridique (S. RIDEAU) Conseillères Sociales (C. FAUCHER) Présentation générale 96 201 2013 le personnel Parmi le personnel permanent : 181 étaient fonctionnaires de la Fonction Publique Territoriale et 112 étaient de statut privé 111 femmes et 182 hommes travaillaient dans les différents services La moyenne d’âge était de 45 ans La formation Le budget formation 2015 s’élève à 180 000 €, il a été réalisé à hauteur de 63 %. L’amélioration des conditions de travail Fort d’une régie technique d’environ 80 professionnels, plombiers, électriciens, menuisiers, maçons, couvreurs, Limoges Habitat a engagé en 2014 un vaste programme de rénovation de son Centre Technique situé en zone nord de la ville. Ces locaux abritent les ateliers techniques, le centre de relations client, le magasin, l’encadrement technique, ainsi que des vestiaires et locaux adaptés pour le personnel et répondant aux normes d’accessibilité, de confort et de sécurité. La fin des travaux a été observée au début de l’année 2016. 186 2014 112 181 2015 Effectifs des personnels Fonction publique territoriale Statut OPH Les effectifs Au 31 décembre 2015, Limoges Habitat employait 293 collaborateurs permanents, 11 collaborateurs occasionnels, 2 apprentis et 3 emplois d’avenir. 107 L’accueil du public a également fait l’objet d’une étude qui devrait conduire au cours de l’année 2016 au réaménagement des espaces dédiés à l’accueil du public au siège de Limoges Habitat. Une salle de documentation dédiée au personnel devrait être aménagée au siège social. Ces projets concourent à l’amélioration des conditions d’exercice des personnels, à moderniser les méthodes de travail et sécuriser les postes de travail. Un audit sur le climat social et la qualité de vie au travail a été engagé en 2015 avec l’appui d’un Cabinet extérieur. Les conclusions de cet audit ont conduit à la création d’un Comité de Pilotage interne chargé de mettre en œuvre les actions correctives. La modernisation et la conformité des outils Plusieurs projets sont développés au cours de l’année : La gestion de l’information numérique : la suppression progressive de l’information « papier » au profit de documents informatiques, au-delà de réduire considérablement la masse de papier, doit conduire à l’amélioration du suivi du traitement des documents (réclamation, facture, courrier…). Les premiers outils seront disponibles au 1er semestre 2016. L’optimisation des interventions techniques et la mise en place d’une conciergerie numérique La conformité des traitements réalisés par Limoges Habitat au respect de la loi Informatique et Libertés. Un audit a été réalisé par un cabinet indépendant, les actions correctives ont été mises en œuvre. Limoges Habitat, un acteur solidaire En cohérence avec ses valeurs de proximité et d’assistance aux personnes en difficultés, Limoges Habitat soutient l’emploi à travers différents dispositifs : les contrats d’avenir en 2015 sur 3 postes de gardiens d’immeubles le recours à des chantiers d’insertion pour le nettoyage des halls d’entrée (au Val de l’Aurence et à Beaubreuil) le recours à un ESAT pour le nettoyage des vêtements de travail des agents de Limoges Habitat l’insertion par l’économique au travers des clauses d’insertion dans les marchés publics. 13 Les agences 14 Les agences LES AGENCES DE PROXIMITé AU CœUR DES quartiers Limoges Habitat dispose de 5 agences de proximité, dont 4 en Quartiers Prioritaires de la Ville, responsables chacune de la gestion de leur territoire, interlocutrices privilégiées des locataires, des associations de quartiers et des partenaires publics. Leurs missions Elles sont responsables : des relations de proximité (contact aux résidents, accompagnement social, partenariat), de la gestion de leur patrimoine (maintenance, propreté, sécurité, qualité), de l’animation sociale et commerciale de leur territoire. Les métiers l’encadrement : un responsable, assisté d’un adjoint et d’un responsable de site, les acteurs : des gestionnaires de sites et gardiens d’immeubles, des conseillers sociaux, des chargés de clientèle, des techniciens travaux et état des lieux. 106 collaborateurs de Limoges Habitat présents au cœur des territoires prioritaires en lien direct avec les habitants. RAPPORT D’ACTIVITé 2015 15 LES AGENCES DE PROXIMITé AU CœUR DES quartiers l’AGENCE ouest 7 rue Marcel Madoumier 87100 LIMOGES 4 062 logements 17 collaborateurs 12 gardiens 4 points accueil L’Agence OUEST gère un patrimoine de 4 062 logements situés à l’ouest de la ville dans un secteur en plein développement. Les nouvelles constructions, partiellement livrées en 2014, sont désormais terminées et 33 logements supplémentaires viennent compléter l’offre locative à Landouge Montevert et au Roussillon, Résidence des Floraisons, ainsi qu’à Peyrilhac. Le Val de l’Aurence, Quartier Prioritaire de la Ville, s’ouvre sur la ville et accueille aujourd’hui de nouveaux équipements publics réalisés dans le cadre du Programme de Rénovation Urbaine. Les habitants sont largement impliqués aux côtés de Limoges Habitat pour l’amélioration de la qualité résidentielle. Agence Ouest l’AGENCE centre 224 rue François Perrin 87010 LIMOGES 3 280 logements 15 collaborateurs 10 gardiens 4 points accueil Installée au sein du siège social de Limoges Habitat, l’agence Centre gère les résidences du centre-ville. Son patrimoine s’est encore développé en 2014 avec la mise en location de logements résidentiels dans le centre de Limoges à la Résidence des Ruchoux et la Santillane II. 16 Les agences Le projet d’aménagement des espaces extérieurs du quartier des Coutures se concrétise. Les habitants et les associations du quartier se mobilisent aux côtés de Limoges Habitat pour la réalisation des pieds d’immeubles et de jardins partagés. Les agences l’AGENCE Nord-est 1 976 38 rue Rhin et Danube logements 87280 LIMOGES 11 collaborateurs 7 gardiens 2 points accueil Le patrimoine de cette agence est situé en grande majorité dans le Quartier Prioritaire de la Ville de Beaubreuil. Ce quartier est visé par le Nouveau Programme National de Renouvellement Urbain visant à améliorer le fonctionnement et la qualité de vie du quartier. 2015 aura permis l’aboutissement du projet de Centre d’Affaires, dont les travaux seront lancés en 2016, et qui viendra compéter les activités commerciales et associatives déjà implantées rue Rhin et Danube dans des locaux en cours de réhabilitation. Agence Nord-Est L’AGENCE BASTIDE-VIGENAL 11 allée Seurat Agence Bastide Vigenal Siège LIMOGES HABITAT Agence Centre Agence Sud 87100 LIMOGES 2 205 logements 11 collaborateurs 7 gardiens 3 points accueil Le Programme de Rénovation Urbaine du Quartier Prioritaire de la Ville de la Bastide entre dans sa dernière phase qui doit conduire à la restructuration de l’entrée nord de la ville. Une nouvelle ligne de transport en commun, un EHPAD, des espaces résidentiels, une qualité de service améliorée, seront autant d’atouts pour ce quartier auquel les habitants sont très attachés. Les locataires des bâtiments voués à la démolition sont accompagnés dans leur relogement par une équipe dédiée de Limoges Habitat. Les 21 pavillons en accession sociale à la propriété « les Jardins de Diane » viennent compléter l’offre de logements résidentiels dans ce secteur et diversifier ainsi l’offre d’habitat. l’AGENCE sud 32-34 rue Domnolet Lafarge 87100 LIMOGES 1 743 logements 13 collaborateurs 4 gardiens 1 point accueil Cette Agence, installée au cœur des Portes Ferrées, renforce la présence de Limoges Habitat en Quartier Prioritaire sur la rive gauche de la Vienne. 31 nouveaux logements résidentiels à Panazol, Résidence Saint Exupéry, accueillent les ménages en quête d’un logement confortable et accessible aux portes de Limoges. Les deux grands quartiers sociaux, Quartiers Prioritaires de la Ville, sont au centre de toutes les attentions : un projet d’Eco quartier porté par la Ville de Limoges aux Portes Ferrées et la reconfiguration du Sablard sous la responsabilité de Limoges Habitat. 17 LES AGENCES DE PROXIMITé, ANIMATRICES DES quartiers Le dialogue avec les habitants, dès l’entrée dans les lieux Succès du stand de Limoges Habitat lors de la fête de quartier à Beaubreuil Un moment privilégié : l’accueil des nouveaux arrivants Ce contact avec les habitants est particulièrement important pour mettre en place une relation de confiance et d’écoute entre les personnes. Ce moment privilégié, partagé autour d’un verre de l’amitié, permet de poser les bases d’une relation durable et respectueuse entre Limoges Habitat et ses locataires. Les visites de courtoisie aux nouveaux habitants Dans le mois qui suit leur installation, le gardien d’immeuble propose une rencontre personnalisée aux nouveaux locataires. Ce moment permet de reprendre contact pour présenter Limoges Habitat, le quartier, revenir sur le fonctionnement des équipements du logement, et répondre au mieux aux attentes des habitants. Aider et informer : les ateliers du locataire Réunion avec les habitants de la Résidence Franchet d’Espérey Cérémonie du concours de fleurissement 2015 18 Les agences Plusieurs ateliers ont été animés en 2015 en partenariat avec des associations présentes sur les territoires. Le plus emblématique de ces ateliers se déroule aux Coutures, chaque lundi de 14 à 17 h, en partenariat avec les associations présentes dans le quartier. Ouverts à l’origine aux seuls locataires des Coutures, il accueille désormais ceux de la Cité Victor Thuillat. Plusieurs thèmes sont proposés, de la décoration intérieure aux travaux d’embellissement, en passant par les astuces pour les petites réparations ou encore les économies d’énergie. En projet, l’ouverture de cet atelier aux habitants de Montjovis et du Mas Loubier et la création d’un nouvel atelier au Sablard. L’animation des territoires La participation aux fêtes de quartier Cette année, le mauvais temps est venu contrarier l’organisation de certaines manifestations. à Beaubreuil, Limoges Habitat était présent le 27 juin 2015 aux côtés des autres partenaires institutionnels et proposait une animation ludique et pédagogique autour d’un jeu sur le thème de la propreté. Monsieur POUCE, petit personnage emblématique du tri, était au centre de cette animation. Limoges Habitat participe également aux côtés de ses résidents à la Fête des voisins, en adhérant à l’Association « Immeubles en fête ». Le fleurissement récompensé Le palmarès 2015 du concours de fleurissement est venu récompenser les locataires dont les réalisations remarquables embellissent leur quartier. Qu’il s’agisse de jardin, balcon ou loggia, chacun peut participer et devenir ainsi acteur de l’amélioration de son cadre de vie. Les agences Remise des prix du concours photo Les photographes à l’honneur à la Bastide « Mon endroit préféré du quartier » était le thème du concours organisé par l’Agence Bastide/Vigenal dans le cadre de la semaine nationale des Hlm. Du 1er au 30 avril, les locataires de Buxerolles, la Bastide, le Vigenal, les Laschères et la Bregère ont pu exercer leur talent de photographe, et au travers des clichés réalisés, faire découvrir leur quartier. Deux tablettes numériques ont récompensé les meilleures photos. Silence, on tourne à Beaubreuil Le 2 mars 2015 a débuté le tournage du long métrage de Jean-Philippe Martin « De là où tu es tu peux m’entendre ». Le casting, organisé par la production, a réservé des rôles de figurants pour les jeunes du quartier, ainsi qu’un petit rôle d’acteur. Ce film est attendu sur les écrans en 2016. Une équipe de foot de Limoges Habitat au tournoi amical de la Bastide Pour la deuxième année, une équipe de Limoges Habitat a participé à ce tournoi amical organisée par la Ville de Limoges au sein du quartier de la Bastide. Sur les 16 équipes en compétition, elle terminait à une très honorable 5e place. Un tournage de film à Beaubreuil Les chartes résidentielles Depuis la première charte résidentielle, initiée au Val de l’Aurence avec les habitants des immeubles Franchet d’Esperey, Limoges Habitat développe le dialogue et l’échange avec ses locataires afin de les accompagner dans la réappropriation de leur environnement. Qu’il s’agisse de la privatisation des espaces verts, du stationnement, de sécurisation des accès ou des relations de bon voisinage, les Agences de Limoges Habitat associent le plus possible les habitants et leurs associations à l’amélioration de leur cadre de vie. Plusieurs chartes ont déjà été signées à Bellevue, au Roussillon. Les locataires des Portes Ferrées, 38 rue Domnolet Lafarge, ont pris l’initiative de rédiger une charte résidentielle suite à la rénovation de leur hall d’entrée. Cette charte a été présentée le 15 décembre 2015 au sein même de cette entrée. Un projet similaire est en cours avec les résidents de l’immeuble 3 rue Hélène-Boucher à la Bregère suite aux travaux d’accessibilité, sécurité et embellissement de l’entrée. Des locataires, référents volontaires, sont partenaires de Limoges Habitat pour faire vivre ces chartes dans le respect d’engagements réciproques. L’équipe de Limoges Habitat L’écoute et le soutien aux habitants La concertation avec les habitants est un enjeu majeur pour développer les relations de proximité. Les locataires et les associations sont consultés et écoutés dans le cadre des réunions formelles du Conseil de Concertation Locative, mais également tout au long de l’année sur des sujets tels que des travaux de réfection d’un hall d’entrée (Portes Ferrées, 38 rue Domnolet Lafarge), ou la réfection d’un parking et ses abords (Vanteaux Square Lalande), les problèmes d’incivilité et de rassemblement dans les halls (Val de l’Aurence), voire la privatisation d’espaces verts. Les programmes de travaux de réhabilitation sont aussi l’occasion d’échanger avec les habitants sur leur cadre de vie, et de réfléchir ensemble sur les améliorations envisageables. Les projets des résidences Châteaugaillard et Bovary ont été portés à la concertation des Associations et des locataires. Ces rencontres ont permis de finaliser un programme de travaux répondant à la fois aux exigences de maintien du patrimoine et d’amélioration de la qualité et de la sécurité résidentielle. Elles sont amenées à se développer dans le cadre de l’amélioration de la concertation avec les locataires et de leur implication dans la vie de leur résidence. 19 Le développement 20 Le développement Une offre nouvelle en 2015 Limoges Habitat développe son patrimoine en créant une offre de logements individuels et de petits ensembles collectifs résidentiels en hyper centreville de Limoges ou dans les communes de l’Agglomération en déficit de logements sociaux. Cette offre nouvelle de qualité doit répondre aux exigences des demandeurs et moderniser l’image de l’entreprise. 129 logements neufs Résidence Montevert à Limoges Landouge (18 logements) Résidence des Floraisons à Limoges (10 logements) Résidence Saint Exupéry à Panazol (31 logements) Résidence les Ruchoux à Limoges (28 logements) Résidence Santillane II à Limoges (37 logements) Résidence Puygrenier à Peyrilhac (5 logements) 21 pavillons en accession sociale à la propriété RAPPORT D’ACTIVITé 2015 21 LES opérations livrées Des logements neufs situés dans des quartiers en plein essor Résidence Saint Exupéry à Panazol Résidence des Ruchoux Résidence La Santillane 22 Le développement Landouge Montevert 51 logements individuels dont 8 logements adaptés aux personnes à mobilité réduite conciliant performance, qualité environnementale et mixité, Rue de l’Abbé Pierre à Limoges Landouge, Coût prévisionnel : 7 113 000 €, soit 139 470 € par logement Mise en location partielle en 2014 : 33 logements Mise en location en 2015 : 18 logements Des loyers accessibles à partir de 310 € (type 3) Architecte : Atelier du Rouget Simon TEYSSOU & Associés Les Floraisons - Grodno II Diversification de l’offre dans le quartier du Roussillon, 13 pavillons et 22 logements regroupés, Allée des Floraisons, allée des Jonquilles à Limoges, Coût prévisionnel : 4 590 000 €, soit 131 140 € par logement Mise en location partielle en 2014 : 25 logements Mise en location en 2015 : 10 logements Des loyers accessibles à partir de 368 € (type 3) Architecte : OEKOUMENE Saint Exupery à Panazol 31 logements résidentiels (18 appartements et 13 pavillons) en réponse aux attentes des ménages en quête d’un logement confortable et accessible aux portes de Limoges, Rue Antoine de Saint Exupéry à Panazol Coût prévisionnel : 3 315 000 €, soit 106 930 € par logement Mise en location en 2015 : 31 logements Des loyers accessibles à partir de 364 € (type 3) Architecte : Cabinet BERNARD et TRUFFIER – Frédéric MAZABRAUD Les Ruchoux Construction de 28 logements BBC, label habitat et environnement Avenue des Ruchoux à Limoges Coût prévisionnel : 3 270 000 €, soit 116 710 € par logement Mise en location en 2015 : 28 logements Des loyers accessibles à partir de 358 € (type 3) Architecte : BVL – Patrick LAROUDIE La Santillane Une opération mixte de construction de 37 logements BBC, label habitat et environnement et réhabilitation de 24 logements Rue Lesage et rue d’Alger à Limoges Coût prévisionnel : 5 000 000 €, soit 135 000 € par logement Mise en location en 2015 : 37 logements Des loyers accessibles à partir de 389 € (type 3) Architecte : OX Architecture – Laurent BILLAT Le développement La remise en location de patrimoine existant Résidence Puygrenier à Peyrilhac Acquisition amélioration d’une maison d’habitation avec grange attenante en centre bourg transformée en un local commercial et 5 logements Place de l’Eglise à Peyrilhac Coût prévisionnel : 800 000 € Mise en location en 2015 : 5 logements Des loyers accessibles à partir de 372 € (type 3) Architecte : DELAGE / ALLAIN Architecture Résidence Puygrenier Des logements en accession sociale à la propriété Les Jardins de Diane Ce premier programme d’accession sociale à la propriété de Limoges Habitat accompagne la transformation du quartier de la Bastide vers davantage de mixité urbaine et sociale. Il s’adresse en priorité à nos locataires dans le cadre de leur parcours résidentiel, mais a su également attirer de jeunes ménages ou de nouveaux clients séduits par la qualité et la performance énergétique de leur future habitation. 21 pavillons de plain-pied (13 T3 et 8 T4) à Limoges à partir de 118 000 € Livraison aux locataires accédants : mai 2015 Architecte : SPIRALE – Nicolas BALMY 23 LES CHANTIERS EN COURS Les acquisitions-améliorations Résidence Châteaugaillard 9 rue de Châteauroux à Limoges Restructuration de 6 logements (acquisition-amélioration) Coût prévisionnel : 897 000 € Livraison début 2016 Architecte : Marie-Colette ROUX La réhabilitation Châteaugaillard Réhabilitation de 42 logements, BBC rénovation, Le bâtiment actuellement classé D d’un point de vue énergétique atteindra le niveau B après travaux. Au final, entre l’augmentation du loyer et les économies réalisées grâce aux travaux, les locataires économiseront entre 110 € et 240 € par an, des économies importantes notamment au regard de l’amélioration du cadre de vie Coût prévisionnel : 2 656 000 €, soit 63 240 € par logement Fin des travaux : Décembre 2016 Architecte : HUB ARCHITECTURE Montalat, 17 allée Fabre d’églantine Réhabilitation de 10 logements dans le cadre de la création d’une résidence accueil pour l’accompagnement d’un public fragile afin de la préparer à l’accès à un logement ordinaire en partenariat avec ARSL porteur du projet « 10 000 logements accompagnés » Coût prévisionnel : 1 028 000 € Fin des travaux : été 2016 Architecte : maîtrise d’œuvre interne Limoges Habitat 24 Le développement Beaublanc Travaux d’entretien de 184 logements portant sur les façades et l’isolation Cout prévisionnel : 564 000 € Fin des travaux : mai 2016 Architecte : maîtrise d’œuvre interne Limoges Habitat La résidentialisation Coutures 8e tranche Aménagement des espaces extérieurs Création d’un passage 9 rue Pressemane Fin des travaux : juillet 2016 Architecte : ARMENAUD Le Foyer des Coutures Déconstruction et reconstruction du Foyer en maîtrise d’ouvrage déléguée par la Ville de Limoges Fin des travaux : décembre 2015 Résidentialisation des pieds d’immeubles au Val de l’Aurence, secteur F. d’Esperey Le développement LES PROJETS EN éTUDE Les acquisitions en Vente en l’Etat Futur d’Aménagement VEFA La construction neuve, hors PRU Le Bois des Biches à Panazol Acquisition de 22 logements collectifs avec caves et places de stationnement et 15 maisons individuelles dotées de garages Coût prévisionnel : 4 533 000 € Livraison prévisionnelle : printemps 2017 à Limoges •Une construction passive LES HAUTS DE BRIAND 227 rue A. Briand à Limoges, viser une consommation énergétique très faible pour les ménages 1er bâtiment PASSIVHAUS du Limousin Construction de 18 logements certifiés ‘PASSIVHAUS’ Coût prévisionnel : 2 529 000 € Ordre de service prévisionnel : Janvier 2016 Réception prévisionnelle : Février 2017 Architecte : KAZO •Un projet intergénérationnel RéSIDENCE DES FRéGATES 143 bis avenue de Landouge à Limoges 50 logements résidentiels individuels ou collectifs dont une partie répondra au besoin d’adaptation particulier des personnes souffrant de troubles cognitifs de la maladie d’Alzheimer et apparentées en partenariat avec la Mutualité Limousine Coût prévisionnel : 6 484 000 € Dépôt du permis de construire le 31 mars 2016 Ordre de service prévisionnel : Décembre 2016 Réception prévisionnelle : 2019 Architecte : Simon TEYSSOU •Un projet de construction d’un petit ensemble résidentiel de 23 logements CLOS FUSTEL DE COULANGES 235-239 rue A. Dutreix, 92 rue Fustel de Coulanges Proche des principaux axes de La démolition 24 rue de la Réforme Démolition de bâtiments industriels désaffectés en centre-ville Dans l’immédiat, aucun projet n’est défini pour ce site. Le théâtre « Expression 7 » a été préservé et poursuit ses activités sur ce site. Coût prévisionnel : 500 000 € Fin des travaux : septembre 2016 circulation et bien desservie par le réseau de transport en commun Coût prévisionnel : 3 120 000 € Dépôt du permis de construire le 30 mars 2016 Ordre de service prévisionnel : Octobre 2016 Réception prévisionnelle : 1er trimestre 2018 Architecte : OX Architecture à Feytiat •L’ORTALET DES CèDRES, un projet de construction de 16 logements adaptés aux personnes vieillissantes et d’une maison de services avec la Mutualité Limousine, rue de la Laïcité Coût prévisionnel : 2 670 000 € Ordre de service prévisionnel : septembre 2016 Réception prévisionnelle : octobre 2017 Architecte : ABSIDE Atelier Architecture Au Palais sur Vienne • Un projet expérimental adapté aux gens du voyage au PUY VERT avec la construction de 3 petits pavillons individuels à faible loyers invitant à une transition entre la vie en caravane et le logement classique en partenariat avec la Communauté d’Agglomération de Limoges Métropole Coût prévisionnel : 370 000 € Ordre de service prévisionnel : juin 2016 Réception prévisionnelle : avril 2017 Architecte : Atelier POLYGONE 25 La reconstitution de l’offre de logements dans le cadre du PRU Projet Résidence Watteau (rue du Cercler) Projet Résidence Baudin à Limoges • Une situation proche des voies structurantes et du centre-ville RéSIDENCE WATTEAU : 11 à 15 rue Watteau, 52 rue du Cercler Un projet de construction de 33 logements, dont 4 conçus pour l’accueil de personnes à mobilité réduite, répartis dans 2 résidences Coût prévisionnel : 3 883 000 € Dépôt du permis de construire le 30 mars 2016 Ordre de service prévisionnel : janvier 2017 Réception prévisionnelle : septembre 2018 Architecte : Architecture J et LM •Un projet de démolition et reconstruction RéSIDENCE BAUDIN de 40 logements résidentiels et un local commercial en cœur de ville, à proximité immédiate de la médiathèque et de la Mairie 97-101 avenue Baudin Coût prévisionnel : 5 370 000 € Ordre de service prévisionnel : mars 2017 Réception prévisionnelle : fin 2018 Architecte : COCO Architecture •Construction de 48 logements individuels avec jardin clos privatif, dont 3 adaptés aux séniors à BEAUNE LES MINES 78-82-84 ancienne route de Paris à Limoges Coût prévisionnel : 7 453 000 € Ordre de service prévisionnel : septembre 2017 Réception prévisionnelle : août 2019 à Condat-sur-Vienne • Un projet de construction en centre bourg de 18 appartements collectifs et 27 individuels, dont 6 adaptés aux personnes vieillissantes en partenariat avec la commune, rue Jules Ferry 26 Le développement Coût prévisionnel : 5 448 000 € Ordre de service prévisionnel : octobre 2017 Réception prévisionnelle : fin 2019 à Saint-Gence • Un projet de construction de 12 logements individuels destinés à l’accueil de jeunes couples en partenariat avec la commune Lotissement la Gagnerie Ces terrains riches en vestiges font actuellement l’objet de fouilles archéologiques Coût prévisionnel : 1 907 000 € Ordre de service prévisionnel : mai 2017 Réception prévisionnelle : avril 2018 à Bonnac La Côte • Ce projet intergénérationnel en centre bourg développera la mixité sociale avec la construction de 10 logements individuels avec jardins privatifs, dont 6 adaptés à la perte d’autonomie Coût prévisionnel : 1 120 000 € Ordre de service prévisionnel : mars 2017 Réception prévisionnelle : avril 2018 Architecte : DELAGE/ALLAIN Architecture La réhabilitation, requalification de logements existants Résidence Bovary Etude de la réhabilitation BBC rénovation de 81 logements et un local associatif Coût prévisionnel : 4 276 000 € Architecte : RAUCH/DELAGE Centre d’affaires, 8 allée Fabre d’églantine à Beaubreuil Transformation de 2 logements en bureaux Architecte : ARQUANTES Coordination Le développement 38/44 rue Rhin et Danube à Beaubreuil Réhabilitation d’immeubles de bureaux Coût prévisionnel : 1 065 000 € Architecte : ARCHIMADE 19 Au titre du Programme de Rénovation Urbaine avenant n° 2 de la BASTIDE Démolition de 178 logements (rues Seurat et Pissarro) Résidentialisation et réhabilitation de 504 logements (tours Manet et Pissarro) Résidentialisation de 395 logements rue Véronèse et Degas Au titre du Contrat de Ville, Quartiers Prioritaires de la Ville VIGENAL : Lancement d’une étude urbaine au niveau du quartier par la Ville de Limoges, résidentialisation et requalification du quartier SABLARD : étude de la reconfiguration du quartier (restructuration des espaces extérieurs, implantation d’activité en pieds d’immeubles, résidentialisation, mise aux normes du patrimoine) BELLEVUE : Résidentialisation et requalification du quartier Au titre du Nouveau Programme National de Rénovation Urbaine VAL DE L’AURENCE / CORGNAC : Résidentialisation, requalification, réhabilitation LES PORTES FERRéES : Projet d’écoquartier porté par la Ville de Limoges, démolition, requalification BEAUBREUIL, Secteur Rhin et Danube : Résidentialisation, requalification, réhabilitation EN PRéVISION à Limoges •44 rue éMILE MONTAIGUT étude d’un projet de 24 logements Estimation prévisionnelle : 2 933 000 € •Des pavillons individuels à LANDOUGE - LE COUDERT Proposition d’une première tranche de 37 pavillons individuels, dont 9 intégralement adaptés aux personnes à mobilité réduite 26 et 40 rue du Coudert Estimation prévisionnelle : 5 653 000 € •44 avenue éMILE LABUSSIèRE Construction d’un immeuble de 11 logements résidentiels et réhabilitation de la maison existante pour 6 logements dans ce secteur très attractif du centreville proche de la place Carnot Estimation prévisionnelle : 1 863 000 € •21 avenue éMILE LABUSSIèRE étude d’un projet de 30 logements et un commerce répartis dans 2 bâtiments Estimation prévisionnelle : 4 040 000 € à Rilhac-Rancon • LES HAUTS DE BRAMAUD, un projet de construction en partenariat avec la commune et un aménageur privé pour la réalisation de 24 logements sociaux individuels Estimation prévisionnelle : 2 888 000 € à Couzeix • étude d’un projet de 12 logements adaptés à la sédentarisation des gens de voyage, lieudit Anglard Estimation prévisionnelle : 1 615 000 € LES CHIFFRES CLéS (au 31 décembre 2015) Nombre de logements mis en location dans l’année : 129 Nombre de logements en accession : 21 En chantier : 37 logements neufs 242 logements réhabilités Etudes en cours : 298 logements neufs 81 logements réhabilités Résidentialisation, requalification : de 899 logements et 178 démolitions au titre du PRU avenant 2 de 1 228 logements au titre du NPNRU de 1 202 logements dans le cadre du Contrat de Ville 27 Le plan stratégique du patrimoine 28 Nos services 5 axes stratégiques Pour + d’expertise + de qualité de service Le Plan Stratégique du Patrimoine de Limoges Habitat, actualisé pour la période 2014-2020, repose sur un diagnostic exhaustif du patrimoine et fixe les orientations de la stratégie autour de 5 thématiques : l’amélioration de la qualité de service le développement durable le logement adapté la commercialisation la gestion patrimoniale RAPPORT D’ACTIVITé 2015 29 L’amélioration de la QUALITé DE SERVICE L’amélioration de la qualité de service est un axe essentiel inscrit au titre du Plan Stratégique du Patrimoine de Limoges Habitat. Différentes actions sont engagées afin de proposer aux habitants des équipements et services améliorés au sein des résidences (parties communes et abords). La sécurisation des entrées 4 niveaux de service 1 Prestations et qualité de services exceptionnelles 3 Sécurité ou qualité résidentielles partiellement assurées Implication avérée et durable des locataires dans la vie de leur immeuble Implication des locataires dans la vie de leur résidence non exprimée 2 Prestations et qualité 4 Sécurité et qualité ne sont pas assurées Implication des locataires dans la vie de leur résidence / charte résidentielle initiée Locataires foncièrement indifférents aux règles de vie commune au sein de leur résidence 2014 2020 0 % 1 1 0 % 14 % 2 2 37 % 58 % 3 3 54 % 28 % 4 4 9 % 8,1 M€ Exploitation 126,8M€ Investissement L’ambition clairement affichée de Limoges Habitat est, à travers la conduite de son Plan Stratégique de Patrimoine, d’améliorer le cadre de vie au sein de ses résidences. 30 Le plan stratégique du patrimoine Le plan stratégique du patrimoine L’amélioration de la QUALITé DE viE Que ce soit dans les constructions récentes ou dans le patrimoine réhabilité, Limoges Habitat apporte depuis quelques années un soin particulier aux équipements et services qui permettent d’améliorer la qualité de vie. Les travaux d’aménagement des abords Le traitement des abords des bâtiments est essentiel. 262 000 € de travaux ont été réalisés en 2015 pour l’aménagement et la privatisation de parkings, le traitement qualitatif des espaces verts, l’enfouissement des conteneurs poubelles. La sécurité Les habitants sont très demandeurs d’équipement de sécurisation de leur résidence. En 2015, 550 000 € ont été consacrés au remplacement de portes, à la mise en place de système d’accès et notamment de visiophonie à la Résidence Deverrine. Un nouvel outil pour assurer la sécurité des résidents Amélioration des parties communes au 3 rue Hélène Boucher Un test de nouveau système de visiophonie connecté IP est en cours sur plusieurs résidences. Une opération d’envergure, 3 rue Hélène Boucher Ses avantages : Visualiser le visiteur sonnant à la résidence, Recevoir des messages d’informations de Limoges Habitat via le poste d’interphone, Gérer en direct les badges. Au terme d’une enquête menée auprès des locataires de cet immeuble de 49 logements, les attentes étaient nombreuses pour la sécurisation et l’accessibilité de cette entrée. L’amélioration des parties communes 520 000 € ont été investis en 2015 pour la réfection des sols, peintures, boîtes aux lettres, sans oublier le traitement particulier de l’éclairage des parties communes. Lancés en juin 2015, pour un montant de 302 000 €, les travaux ont rendu l’immeuble accessible aux personnes à mobilité réduite, et parfaitement sécurisé grâce à l’installation de visiophonie. Le hall et les parties communes ont été entièrement refaits. Les projets pour 2016 Le Plan d’Entretien du Patrimoine prévoit d’importants travaux de réfection des parties communes, et d’amélioration de la sécurité au sein des Résidences Jules Ferry, Descartes, Manufacture Royale, Foyers Handas, ainsi qu’à la Bregère. 31 LIMOGES HABITAT AU SERVICE DE SES CLIENTS Une présence quotidienne aux côtés de ses locataires Soucieux d’accroitre sa présence sur les territoires, Limoges Habitat a lancé un vaste programme de réorganisation de ces agences de proximité. Les effectifs de surveillance ont été renforcés, surveillants d’immeubles et gestionnaires de sites ont été recrutés. La propreté Une préoccupation essentielle pour nos résidents Des moyens humains importants et des partenariats sont mobilisés pour assurer : l’entretien des abords des immeubles par du personnel de Limoges Habitat, le nettoyage des halls en lien avec des prestataires de services, des chantiers d’insertion et les locataires eux-mêmes le ramassage des encombrants avec la Boîte à papier aux Portes Ferrées le nettoyage des graffitis en partenariat avec ALEAS dans le cadre de la réparation pénale Sur proposition du Conseil de Concertation Locative, une table ronde s’est tenue en présence des associations de locataires, des entreprises de nettoyage et chantiers d’insertion au siège de Limoges Habitat le 17 juin 2015. Les gardiens d’immeubles travaillent au contact de la population Ces échanges ont permis de confronter les attentes des locataires en terme de qualité des prestations, les contraintes rencontrés par les prestataires, le coût de ces services. La préoccupation de Limoges Habitat est toujours de proposer à ses clients la meilleures qualité de service possible, au coût le plus juste. 32 Le plan stratégique du patrimoine Le plan stratégique du patrimoine Des résidences connectées Le traitement des réclamations La quasi-totalité de nos résidences sont câblées et proposent aux résidents un accès à Numéricâble à travers une offre très avantageuse directement négociée par Limoges Habitat. Progressivement les immeubles situés en centre-ville sont équipés en fibre optique. 14 411 réclamations ont été enregistrées en 2015 (12 015 en 2014), dont 88 % sont des réclamations techniques. Concernant plus particulièrement les demandes de dépannage, réparation et maintenance, le délai de traitement moyen est de 23,32 jours * (Tous corps d’état confondus). L’accueil physique Limoges Habitat accueille ses clients, locataires et partenaires à son siège social et dans ses 5 agences de proximité situées cœur des territoires (Ouest, BastideVigenal, Sud, Centre, Nord-est). *De l’enregistrement du signalement du locataire, à la constatation de la réalisation des travaux Le Centre de Relations Clients CRC L’accueil téléphonique Depuis le 1er octobre 2011, une plateforme de service a été mise en place pour répondre aux sollicitations de nos clients. Le Centre de Relation Clients (CRC) a reçu 52 310 appels téléphoniques en 2015 (51 585 en 2014). 6 agents, placés sous l’autorité d’un superviseur, sont spécialement formés à la prise en charge de ces appels, renseigner voire orienter vers le bon interlocuteur, enregistrer et suivre les réclamations. 92 % des appels ont fait l’objet d’une réponse directe par le CRC. Durée moyenne d’un appel : 2 minutes 22 secondes. Temps d’attente moyen : 41 secondes Les projets pour 2016 L’amélioration de la fonction accueil est confiée à la cellule Communication & Relations Partenariales nouvellement créée au sein de Limoges Habitat, en charge notamment des fonctions d’accueil physique et téléphonique. Un Pool d’accueil regroupera les personnels de l’accueil physique et ceux du Centre de Relations Clients afin de permettre la mutualisation des compétences et la professionnalisation des fonctions d’accueil, sous l’autorité du Responsable de la Communication & Relations Partenariales dont le recrutement est en cours. 33 le DéVELOPPEMENT DURABLE Les objectifs de Limoges Habitat : anticiper les attentes et développer un habitat conciliant le respect de l’environnement, maîtriser les dépenses énergétiques et préserver l’accessibilité économique. La certification Habitat et Environnement 100 % des opérations de construction sont labélisées Habitat & Environnement par CERQUAL. 100 % des opérations de réhabilitation sont labélisées Habitat, Patrimoine et Environnement par CERQUAL. Non obligatoire, ces certifications témoignent d’une volonté de livrer des logements de qualité supérieure et contrôlé. Les points clés Référentiel CERQUAL Chantier propre (limitation des nuisances, traitement des déchets) Informer sur les gestes verts les équipes et les habitants (bonnes pratiques comportementales liées ou non au bâti) Maîtriser les énergies (performance et réduction de l’effet de serre) Choix des matériaux (matériaux écologiques et sains) Gestion de l’eau Rénovation des chaudières à Dr Jacquet Confort et santé (confort acoustique, thermique, qualité de l’air, confort visuel…). Des investissements pour l’amélioration de la performance et du service aux habitants Limoges Habitat se consacre au bénéfice des résidents du parc social à la diminution des consommations énergétiques, à la baisse des émissions de CO2 et donc à la diminution des charges locatives tout en améliorant le confort proposé. Pour y parvenir, 400 000 € ont été investis en 2015 pour notamment : la réfection de sous station à Beaubreuil afin de fiabiliser et améliorer les performances énergétiques le remplacement des chaudières individuelles à Thuillat, Aristide Briand et Docteur Jacquet par des chaudières à condensation, économie attendue 15 à 25 % Ces interventions sont également complétées par un programme de travaux d’isolation comme à Deverrine et Saint Lazare en 2015. D’un point de vue technique, la modernisation des réseaux se poursuit. Après l’extension du réseau Biomasse au Val de l’Aurence en 2015, ce sont les résidences Vanteaux et Bellevue, soit plus de 800 logements, qui ont été raccordées en 2015. Outre les résidences de Limoges Habitat, ce sont plus de 34 Le plan stratégique du patrimoine Le plan stratégique du patrimoine 12 000 logements qui sont chauffés par cette centrale biomasse. De quoi consommer plus de 90 000 tonnes de bois par an, tout en évitant le rejet de 45 000 tonnes de CO2. Pour une ville comme Limoges, cela est équivalent à plus de 140 jours sans voiture. L’innovation au service des locataires : La performance énergétique La politique ambitieuse de rénovation et modernisation des chaufferies, alliée à la réalisation quasi systématique de l’isolation extérieure des bâtiments existants, porte ces fruits. à l’occasion du chantier Cité du Docteur Jacquet, un nouveau système d’évacuation des fumées qui permet à la fois de préserver la qualité de l’air intérieur et de sécuriser l’installation a été posé. Ce procédé très innovant a donné lieu à une visite du chantier par de nombreux magazines spécialisés. A B C D E F G 0-50 > L’ensemble de ces investissements, financé sur les fonds propres de Limoges Habitat, conduit à la réduction des charges locatives, notamment de chauffage, pour les locataires tout en préservant, voire en améliorant le confort. De fortes diminution de consommation de gaz pouvant aller jusqu’à 28 % sur certains sites, ont été constatées (après corrections des chiffres pour tenir compte des éléments météorologiques), la moyenne étant établie à 9 %. 91 % du patrimoine de Limoges Habitat consomme moins de 230 KWhep/m2/an et 93 % du patrimoine géré a été rendu plus performants que le logement français moyen. 2015 est marquée par l’excellente performance des chaufferies collectives. 0,2 % 1,9 % 50-90 Habitat Objectif Grenelle I (2020) 17,8 % 91-150 Moyenne Limoges 70,9 % 151-230 Moyenne nationale 8,7 % 231-330 331-450 0,5 % 450 0 % 0 % 10 % 20 % 30 % 40 % 50 % 60 % 70 % 80 % Répartition du patrimoine de Limoges Habitat selon ses performances énergétiques 35 Limoges Habitat, signataire de la Convention ISIGAZ Signature convention ISIGAZ en présence de tous les partenaires Cette convention, signée le 14 octobre 2015 avec l’Association FACE LIMOUSIN et Engie, a pour but de développer et d’améliorer les actions en matière de sécurisation des installations de gaz. Elle permettra en outre de soutenir l’emploi local grâce au recrutement de plusieurs personnes pour assurer : la sensibilisation sur la responsabilité individuelle et collective dans l’usage du gaz naturel, la promotion de l’utilisation d’un système VISSOGAZ (avec robinet de sécurité) et assurance de sa bonne installation, la sensibilisation sur la nécessité de bon entretien et du fonctionnement du système de ventilation, Sensibiliser aux éco-gestes en partenariat avec FACE LIMOUSIN Un logement a été mis à disposition de FACE LIMOUSIN au 41 rue Pissarro à Limoges. Créé en septembre 2014, cet appartement reconstitué, permet d’apprendre les gestes à appliquer chez soi pour alléger sa consommation d’énergie, mais c’est également un espace qui permet aux personnes en perte d’autonomie de s’informer sur les possibilités d’adapter son logement en fonction de son âge et de sa situation, en partenariat avec l’entreprise LEGRAND. Cet appartement, en plus d’être ouvert aux locataires de Limoges Habitat, est accessible à tous. les informations et conseils sur les économies d’énergies Près de 1 300 foyers bénéficieront gratuitement de ce service au sein du parc de Limoges Habitat. Le travail de Face Limousin : sensibiliser aux éco-gestes 36 Le plan stratégique du patrimoine Le plan stratégique du patrimoine Zéro phyto La gestion raisonnée des espaces verts plus respectueuse de l’environnement, consistant à la pratique d’un entretien adapté des espaces verts selon leurs caractéristiques et leurs usages, est généralisée. L‘usage des produits phytosanitaires a été supprimé. Des composteurs pour les habitants L’installation de composteurs en partenariat avec Limoges Métropole Propreté se poursuit pour répondre à la demande des habitants. Des composteurs à la disposition des résidents Les projets pour 2016 Le renouvellement des contrats d’entretien des chaudières individuelles pour environ 4 100 logements à compter de 2016 devrait garantir le prix le plus bas, tout en assurant le meilleur entretien des équipements de chauffage et de ventilation. Un accord local, qui entrera en vigueur le 1er janvier 2016, a été signé avec les Associations de locataires sur ce thème. Une étude technico-économique comparative en alternative au chauffage gaz individuel sera lancée concernant les résidences Lafarge, Léon Jouhaux et Montjovis. 37 LE LOGEMENT ADAPTé La mixité sociale et la diversité de l’habitat sont des enjeux majeurs pour Limoges Habitat : adaptation du logement aux publics spécifiques, mixité et accueil de nouvelles activités sur les territoires, diversité de l’offre locative, maintien dans les lieux des personnes en situation de handicap. Résidence du Hameau des chênes Le partenariat pour l’adaptation des logements à des publics ayant des besoins spécifiques Limoges Habitat privilégie le partenariat avec différents intervenants en réponse à des problématiques très variées en termes d’habitat adapté. 22 logements ont été loués à des personnes morales pour l’accueil de public ayant des besoins spécifiques : à l’ARSL (Association de Réinsertion Sociale du Limousin) à la Fondation des Amis de l’Atelier Au Conseil Départemental à Delta Plus à PRISM Projet Résidence Les Frégates à Landouge En parallèle de ces locations, des projets complets sont menés avec différents partenaires : « 10 000 logements accompagnés » un projet porté aux côtés de l’ARSL pour la création d’une résidence sociale (10 logements à Montalat à Beaubreuil) 38 Le plan stratégique du patrimoine Le réaménagement d’un immeuble pour l’accueil des personnes travaillant en ESAT avec la Fondation des Amis de l’Atelier, ainsi que l’aménagement de logement spécifique dans une autre résidence. La mise à disposition de l’association PRISM de 10 logements pour l’accompagnement par un éducateur spécialisé de personnes suivies par le CHS Esquirol La location de 10 logements en centre-ville au Conseil Départemental pour l’accueil de jeunes en difficultés et bénéficiant d’un encadrement éducatif Le projet adapté à l’accueil des personnes âgées à Landouge en partenariat avec la Mutualité Limousine au sein d’un projet inter générationnel en lien avec l’EHPAD « les 5 sens ». Le plan stratégique du patrimoine L’accueil de nouvelles activités sur les territoires Limoges Habitat mène une politique incitative afin de favoriser l’implantation de nouveaux services dans les quartiers et faire des rezde-chaussée des espaces de projets urbains pour redynamiser la ville, le quartier, la rue. Ainsi un cabinet médical a ouvert dans le quartier du Vigenal Une antenne de la Mairie de Limoges accueille les administrés au Val de l’Aurence Un appartement pédagogique a été mis à disposition de FACE LIMOUSIN à la Bastide. Une offre diversifiée pour la mixité sociale Limoges Habitat s’attache à la diversification de son offre locative. En 2015, 129 logements neufs ont été mis en location et 21 pavillons ont été proposés en accession sociale à la propriété. Ces logements sont adaptés en termes de typologie, de surface et de montant des loyers pour répondre aux exigences des différentes catégories de ménage. Les loyers sont progressifs d’une catégorie à l’autre conformément à la réglementation HLM. Chaque nouvelle résidence propose des logements allant du logement très social au logement intermédiaire (PLAI, PLUS et PLS)* afin de favoriser la mixité sociale et ainsi combattre l’exclusion et la fracture sociale. Le maintien des personnes à domicile : l’adaptation des logements existants Les demandes d’adaptation sont étudiées au cas par cas, en fonction de la typologie du logement, sa situation géographique, les contraintes de l’immeuble, la perte d’autonomie de la personne. Le logement des séniors, faire face au défi du vieillissement de la population Afin de donner plus de pertinence à son action en faveur du vieillissement, Limoges Habitat a engagé une réflexion dans le cadre du Plan Stratégique de Patrimoine, associant l’ensemble des acteurs en interne et nos principaux partenaires. Un Cabinet spécialisé nous accompagne dans cette démarche devant aboutir à la mise en place d’une stratégie partagée pour le logement des séniors. Limoges Habitat réalise chaque année des travaux à la demande des locataires sous réserve d’une occupation paisible du logement et d’être à jour du paiement des loyers. En 2015, 33 logements ont été adaptés à la demande de leurs occupants – montant des travaux réalisés 77 500 €. Ces adaptations sont complétées par des interventions pour améliorer l’adaptation d’une résidence, comme par exemple en 2015 la motorisation de volets roulants à la Résidence des Marronniers, résidence dédiée plus spécifiquement au logement d’un public sénior. * PLAI : accessible aux ménages dont les revenus sont inférieurs à 60 % du plafond HLM PLUS : accessible aux ménages dont les revenus sont inférieurs au plafond HLM (voir exemple page…) PLS : accessible aux ménages dont les revenus sont 1,3 fois supérieurs au plafond de ressources PLUS Les projets pour 2016 Les principaux investissements inscrits au titre du Plan Stratégique de Patrimoine concerneront : La mise en accessibilité des immeubles, Les aménagements spécifiques de logements aux personnes à mobilité réduite, La motorisation des portes d’entrées et des volets roulants. Le Conseil d’Administration devra fixer en 2016 les axes stratégiques pour le logement des séniors. 39 L’ENTRETIEN DU PATRIMOINE La remise en état des logements par les ouvriers de Limoges Habitat Une gestion raisonnée, planifiée et responsable du patrimoine existant La maintenance quotidienne et le dépannage assurés par les services de Limoges Habitat Les dépenses de Gros Entretien représentent 3 200 000 € en 2015, dont 1 100 000 € au titre du Plan d’Entretien du Patrimoine. Plus de 9 000 interventions techniques ont été réalisées. Elles concernent l’entretien des espaces verts, et des accès, la maintenance quotidienne des bâtiments, les dépannages, en majorité de plomberie, électricité et menuiserie. La remise en état des logements En complément de ces opérations planifiées, des travaux de remise en état des logements sont réalisés systématiquement avant toute remise en location. En 2015, 1 184 logements ont bénéficié de ces interventions réalisées en majorité par la Régie technique de Limoges Habitat. Une offre de service complémentaire de dépannage est proposée aux locataires dans le cadre des réparations locatives. Un devis gratuit est alors établi, laissant au locataire le libre choix de faire intervenir le prestataire de son choix. La majeure partie des interventions porte sur les embellissements (peinture, sol et papiers peints) et la plomberie. Le coût total de la remise en état des logements est de 3 550 000 € en 2015, soit environ 3 000 € par logement. Un investissement en augmentation constante (2 500 € en 2013, 2 460 € en 2014) pour réponse aux attentes des futurs locataires. L’embellissement des abords Résidence Suffren 40 Le plan stratégique du patrimoine Le plan stratégique du patrimoine Une appréhension de l’ensemble des risques La prise en compte du risque Amiante Poursuite de la réalisation de diagnostic amiante dans les parties communes et les logements. Coût annuel : 631 700 € TTC en 2015, pour mémoire 521 000 € TTC ont été investis en 2014. Les mises aux normes, sécurité incendie, électricité, gaz, ascenseurs La mise aux normes des colonnes électriques est en cours au sein de plusieurs immeubles à Bellevue, Vigenal, Sablard, Bregère, Vanteaux. La fourniture de Détecteurs Autonomes Avertisseurs de Fumée (DAAF) aux locataires Distribution des DAAF par le personnel de Limoges Habitat, la pose et l’entretien restant à la charge des locataires. Coût du matériel : 170 000 € TTC Une prestation spécifique de pose a été proposée aux personnes handicapées ou en perte d’autonomie, son coût 47 000 €. Les projets pour 2016 4 600 000 € sont prévus en 2016 au titre du Gros Entretien du patrimoine pour notamment la remise en état des logement, la réfection des parties communes, les mises aux normes électriques et mises aux normes des ascenseurs, le remplacement de chaudières individuelles. 41 LA QUALITé RéSIDENTIELLE La résidentialisation participe à la revalorisation de l’habitat, crée des espaces intermédiaires et structure l’espace public. Elle participe à la réappropriation collective de l’espace en le valorisant et en associant les habitants dès la genèse des projets. L’expertise d’usage des habitants est une des composantes des projets qui se traduit par un travail collaboratif pour la mise en place d’une charte résidentielle. Des projets ambitieux et emblématiques L’aménagement des espaces extérieurs aux Coutures Ce quartier historique doté d’une forte identité architecturale et sociale a bénéficié d’une réhabilitation de tous ses logements entre 1999 et 2009. Plantations aux Coutures avec les locataires Le projet porté conjointement par la Ville de Limoges, la Communauté d’Agglomération de Limoges Métropole et Limoges Habitat L’entrée des jardins partagés 42 Le plan stratégique du patrimoine du réaménagement complet de ses voies, parkings et jardins contribue aujourd’hui à améliorer la qualité résidentielle et à favoriser l’appropriation des espaces extérieurs par les résidents. Les pieds d’immeubles d’une première parcelle ont été rendus aux résidents et le 14 mars 2015, les différents partenaires ont pu apprécier le travail réalisé (plantations, entretien). Le projet de résidentialisation des Coutures Le plan stratégique du patrimoine ALIS est particulièrement active aux côtés des habitants, qui ont signé une charte relative à l’entretien de ces espaces. Une nouvelle journée de fleurissement était organisée sur un second espace le 25 novembre 2015. Pour mener à bien ce projet, Limoges Habitat va continuer à mobiliser les habitants par des rencontres individuelles et des réunions publiques. En 2016, sera également proposé aux locataires des jardins partagés, projet porté avec la Ville de Limoges et les associations ALIS et les Amis des Coutures. Les travaux sont en cours (ouverture d’un porche, création de cheminements, délimitation des espaces, raccordement électrique et eau…). Une réunion publique le 6 novembre 2015, suivi d’une visite du chantier, a été l’occasion de présenter ce jardin aux habitants et susciter leur impatience. La résidentialisation des immeubles allée Franchet d’Esperey et rue du Maréchal Juin Ce projet s’inscrit en continuité du Programme de Rénovation Urbaine du Val de l’Aurence qui a conduit à la réalisation d’équipements publics culturel et sportif. Limoges Habitat, partenaire du projet, a saisi cette opportunité pour engager des travaux de réaménagement des 6 pieds d’immeubles (allées Franchet d’Esperey et Juin) en concertation avec les habitants. Résidentialisation à la Résidence Franchet d’Espérey Des rencontres mensuelles, au sein d’un local dédié « le Café Chantier », ont permis d’échanger sur l’ensemble de ces thèmes et seront complétées par une enquête auprès des habitants pour connaître leurs attentes sur l’utilisation du parking de chaque entrée (fermé, numéroté et payant ou fermé, libre et gratuit). Le projet se construit avec les habitants très mobilisés autour de l’amélioration de leur cadre de vie. L’objectif : définir, avec les habitants, les aménagements souhaités pour leur entrée et les espaces extérieurs établir ensemble un règlement intérieur par immeuble. Ces futurs travaux portent sur l’amélioration des parties communes, la création de parkings attribués à chaque résidence, la réattribution de caves, la mise en place de locaux vélos, la création de jardins partagés… Les projets pour 2016 La résidentialisation de BELLEVUE La concertation avec les locataires des entrées 2 à 12 rue Messager à Limoges sera poursuivie en 2016 pour arrêter avec eux un programme d’amélioration et sécurisation des halls et aménagement des abords. 43 LA COMMERCIALISATION Limoges Habitat développe une pratique commerciale incisive pour se faire connaître, montrer la qualité de ses réalisations et capter de nouveaux clients. Un nouvel objectif, la vente de logements inscrite au titre du Plan Stratégique de Patrimoine. La valorisation de son patrimoine est également un axe de développement important au travers de participation à des actions culturelles et partenariales souvent originales. Un appartement meublé Les actions commerciales faire connaître les nouveaux produits Des portes ouvertes destinées au grand public et à nos partenaires sont organisées lors de la mise en location des constructions neuves. Ces opérations ont pour but de sensibiliser les limougeauds à l’offre de Limoges Habitat. Cette dernière est largement diversifiée, que ce soit au niveau du loyer, de la typologie ou du secteur géographique. Elle s’est aussi profondément améliorée au cours des dernières années et permet de répondre de manière variée aux besoins des locataires. En juin 2015, des visites ont été organisées à la Résidence SANTILLANE, proche de la Gare des Charentes. Limoges Habitat était également présent sur le stand de la Ville de Limoges au Salon Belissimo. valoriser les logements existants Limoges Habitat a la volonté de faire connaître les diverses résidences de son offre locative. L’équipe commerciale continue de mener des opérations de promotion orientées vers des clients n’ayant pas encore obtenu de logement. Courant octobre 2015, 11 logements ont été offerts à la location à Bellevue. 10 d’entre eux ont ainsi pu être loués dans les semaines qui ont suivi, favorisant ainsi une relation privilégiée avec ces nouveaux locataires. Au terme de ces journées, les contacts pris avec les visiteurs ont également permis de répondre à des demandes sur d’autres secteurs. La vente de logements Inscrite au titre du Plan Stratégique du Patrimoine, la vente de logements est un objectif fixé par le Conseil d’Administration pour 2016. Certains locataires se sont déjà manifestés et ont montré leur intérêt pour l’achat de leur logement. Les études opérationnelles se poursuivent, un plan de vente sera proposé courant 2016. 44 Le plan stratégique du patrimoine Le plan stratégique du patrimoine Une opération de location accession Dès mai 2015, les 21 pavillons des « Jardins de Diane » ont accueilli leurs premiers habitants. Cette opération accompagne le renouvellement urbain du quartier de la Bastide en proposant une offre d’habitat individuel à une nouvelle population. Le profil des réservataires : Une majorité de couples et familles monoparentales Des ménages salariés Une majorité vient du parc social dans le cadre d’un parcours résidentiel. La valorisation du patrimoine Un travail collaboratif récompensé par la Fondation du Patrimoine « Laver et se laver au début du XXe siècle : la buanderie de l’immeuble Montyon » Exposition Laver et se laver au début du XXe siècle Tel était le thème de l’exposition proposée par le Service Documentation & Archives de Limoges Habitat, qui a retenu l’attention de Madame Brigitte BUSSEREAU, Professeure des écoles à l’école Blanchot et de ses élèves de cours moyen. La visite de cette exposition leur a donné envie de participer au Concours « j’aime mon patrimoine » organisé par la Fondation du Patrimoine, la Fondation Culture & Diversité et Fimalac. Remarqué au niveau régional, une mention spéciale nationale est venue récompenser ce projet de restauration des chaudières à bois de l’immeuble Montyon, éléments rares en habitat collectif. Les élèves de CM1-CM2 de l’école René Blanchot lors du vernissage de l’exposition Laver et se laver au début du XXe siècle Une subvention totale de 6 000 € a été allouée pour la réalisation de ce projet qui devrait se concrétiser en 2016. Les projets pour 2016 De nouvelles opérations commerciales sont prévues en 2016. Un partenariat est d’ores et déjà engagé avec l’Office de Tourisme de Limoges pour inscrire certains immeubles aux visites contées qu’il organise. Fort de trois immeubles inscrits au label « Patrimoine du XXe siècle » en 2002, d’autres réalisations remarquables pourraient prétendre à cette reconnaissance. Limoges Habitat sera partenaire du spectacle musical « Limoges Opéra Rock ». 45 Les données de gestion 46 Les données de gestion LES LOYERS L’IMPAYé Le Conseil d’Administration, réuni le 29 octobre 2014, a décidé un taux d’augmentation des loyers pour 2015 de 0,47 %, égal à l’Indice de Revalorisation des Loyers du 3ème trimestre 2014. Le montant des loyers a également évolué en 2015 du fait de la mise en location de 129 logements neufs : L’impayé en 2015 baisse à 3,95 % du montant des loyers et des charges quittancés (4,04 % en 2014). Résidence Saint Exupéry à Panazol (31 logements) Résidence Montevert à Limoges Landouge (18 logements) Résidence des Floraisons à Limoges (10 logements) Résidence les Ruchoux à Limoges (28 logements) Résidence Santillane II (37 logements) Résidence Puygrenier à Peyrilhac (5 logements) Le produit des loyers d’un montant d’environ 43 356 960 € a augmenté de 1,75 % par rapport à 2014, malgré un taux de vacance totale de 10,53 % des loyers quittancés. LES charges 14 066 431 € ont été quittancés en 2015, en augmentation sur 1 an de 1,84 %. Les provisions pour le chauffage 4 855 231 € sont en baisse de 4,30 % et représentent 34,52 % du montant des charges quittancées en 2015. La forte implication des équipes dans le traitement de l’impayé a permis d’enregistrer une diminution de l’impayé (taux de recouvrement en augmentation sur les grands ensembles) par rapport à l’année précédente et ce malgré un contexte socio-économique difficile. Le nombre de bénéficiaires de l’APL reste stable (62 % en 2015 et 2014, 61 % en 2013 et 60 % en 2012). Le travail dans le cadre du suivi des locataires bénéficiaires de l’APL et la coordination avec les Caisses d’Allocations Familiales permet de limiter les suspensions en cas d’impayés de loyers de plus de trois mois. La prévention de l’impayé : une organisation par territoire et un suivi rapproché Près de 12 % des locataires ont un impayé de 3 mois et risquent de perdre leur droit APL à défaut de mise en place d’un plan d’apurement (+ 1 % par rapport à 2014) 1 587 plans d’apurement en cours, ces plans, en forte augmentation par rapport à 2014, confirment la bonne volonté des locataires à trouver une solution pour régulariser leur situation. 102 aides Locapass pour l’entrée dans les lieux pour un montant de 34 130 € et 304 « contrats engagement Fonds Solidarité Logement » pour un montant de 83 750 € soit un montant total de 117 880 € 155 locataires ont bénéficié d’une aide du Fonds Solidarité Logement pour le règlement du premier loyer pour un montant de 25 333 € (106 en 2014 pour un montant de 17 570 €). Aide au maintien dans les lieux 304 dossiers FSL pour un montant de 79 000 € (375 en 2014 pour 94 860 € et 351 en 2013 pour 73 000 €) 39 aides diverses (CCAS, caisse de retraite, CPAM…) pour un montant de 13 656 € en forte baisse par rapport aux années précédentes (158 aides en 2014 pour un montant de 53 063 €, 187 en 2013 pour 59 584 €) 129 000 € d’effacement de dettes dans le cadre des dossiers de surendettement (procédure de rétablissement personnel), en diminution régulière depuis plusieurs années (147 000 € en 2014, 239 000€ en 2013 et 221 000 € en 2012). 87 dossiers dans le cadre du protocole de prévention de l’expulsion suivis en 2015 ont permis de suspendre la procédure d’expulsion (92 dossiers en 2014, 75 en 2013) Les actions coordonnées des services ont nettement réduit le recours aux expulsions en 2015 qui revient à un niveau habituel : 35 expulsions ont été effectuées avec l’intervention de la force publique 11 reprises des lieux soit un total de 46 expulsions contre 73 en 2014 et 54 en 2013. 6 procédures ont été engagées dans le cadre de troubles de voisinage et ont donné lieu à 1 expulsion et 2 départs volontaires des fauteurs de troubles, les 3 autres sont en cours. RAPPORT D’ACTIVITé 2015 47 L’attribution d’un logement 48 L’attribution d’un logement La commission est souveraine pour la prise de décisions. Elle est composée de six membres désignés par le Conseil d’Administration : une démarche simplifiée et transparente Des élus des collectivités territoriales, Un représentant d’association des locataires, Un représentant de la commune d’implantation des logements, Un représentant de la communauté d’agglomération. La décision prise au regard de la réglementation en Les services de est Limoges Habitat accueillent les clients et les conseillent vigueur. Vous serez informé de la décision de la dans leurCommission recherche afindans delesleur par courrier 72H. proposer un logement conforme à leurs attentes. Les critères d’attribution : Des supports d’information ont été réédités en 2015 pour informer les L’ensemble des ressources demandeurs de logement. Agence Bastide Vigenal de la famille ne doit pas dépasser le plafond de ressources réglementaire, Le GuideLes pour l’Attribution ressources doivent être en adéquation avec le d’un logement précise la manière montant du loyer (le taux d’effortdemande ne doit pas dépasser dont chaque est prise 30%), en compteLeetchoix lesdu conditions selon candidat est parmi trois dossiers lesquelleseffectué l’attribution de logement au minimum. peut être effectuée : le dépôt de Sont également pris en compte les éléments relatifs la demande, l’enregistrement et ainsi la que à la situation familiale et professionnelle l’éloignement du lieu de travail. délivrance d’un numéro unique, la décision collégiale de l’attribution d’un logement par la Commission d’Attribution, les critères d’attribution. Agence Ouest Siège LIMOGES HABITAT Agence Centre Une Charte de mutation, à l’attention des locataires de Limoges Siègesouhaitant social : Habitat changer de 224, rue François Perrin - CS 90398 logement, a également été mise 87010 LIMOGES CEDEX 1 Tél. : 05 55 43 45 00 / Fax : 05 55 43 45 11 à disposition. Elle répond aux www.limogeshabitat.fr / [email protected] interrogations les plus fréquentes Agence Agence Agence concernant les critèresAgence prioritaires, OUEST NORD-EST BASTIDE SUD les conditions à remplir. /VIGENAL 7 rue Marcel 38 rue Rhin et 32-34 rue Agence Sud Madoumier 87100 LIMOGES Danube 87280 LIMOGES 11 allée Seurat 87100 LIMOGES Domnolet Lafarge 87100 LIMOGES Conception et réalisation : EXALTA - Ilustrations : Limoges Habitat, Shutterstock - avril 2014 Agence Nord-Est Guide pour l’attribution d’un logement Des règles transparentes Une réponse à des besoins diversifiés Les + de Limoges Habitat Un entretien conseil personnalisé avec une chargée de clientèle de Limoges Habitat pour faire le point sur la situation des clients, étudier leurs attentes, faire découvrir les offres locatives disponibles Des attributions toutes les semaines par la Commission d’Attribution des Logements L’information du client dans les 72 heures suivant la décision de la Commission Une offre locative adaptée -Aux personnes en perte d’autonomie -Aux ménages dépassant les plafonds de ressources (logements non conventionnés, dérogation préfectorale, logements intermédiaires) Une visite conseil dans le cadre des demandes de mutation Des équipes de proximité au service et à l’écoute du client Un service d’astreinte technique joignable 7j/7 La demande d’Aide Personnalisée au Logement réalisée par les chargés clientèle aux côtés du locataire. Limoges Habitat a participé à l’expérimentation du projet IDEAL (intégration des demandes d’Aide au Logement) en partenariat avec la CAF qui facilite l’accès aux droits pour les allocataires tout en simplifiant et sécurisant la gestion des dossiers. Ce partenariat est opérationnel. Un nouvel accueil des clients sur rendez-vous en 2015 Ce service répond aux sollicitations des demandeurs de logement sur le suivi de leur dossier. RAPPORT D’ACTIVITé 2015 49 Les données clientèle 50 Les données clientèle Bien que le nombre de demandeurs de logement social sur le Département de la Haute-Vienne reste stable en 2015 (données Système National d’Enregistrement), Limoges Habitat enregistre une baisse des demandes déposées à son guichet d’enregistrement (- 5 %). La fragilité économique et sociale des demandeurs se confirme. RAPPORT D’ACTIVITé 2015 51 LA DEMANDE DE LOGEMENT Une demande de logement en baisse enregistrées par Limoges Habitat en 2015, soit une diminution de 4,6 %. Le nombre de demandeurs restent cependant important. Le nombre de demandeurs est en baisse, 4 685 demandes de logements ont été déposées et L’accueil des locataires lors de la signature du contrat de location 2013 20142015 Demandes externes Demandes internes TOTAL 3 516 1 325 4 841 L’attractivité de Limoges Habitat Les motifs de la demande Près de 75 % des demandes de logements enregistrées en 2015 sur le Système National d’Enregistrement pour la Haute-Vienne ont été déposées auprès des services de Limoges Habitat. Une équipe dédiée est affectée à ce traitement administratif. Demandes nouvelles enregistrées sur le SNE pour la Haute-Vienne en 2015 = 6 464 (6 261 en 2014) 3 496 1 417 4 913 3 320 1 365 4 685 Pour une première demande : Une absence de logement stable (22 %) Une taille de logement inadaptée (21 %) Un loyer trop élevé (12 %) Une évolution de la situation familiale (en 1er lieu les séparations 8 %) Handicap/santé (7 %) Logement indécent ou insalubre (3 %) Dans le cadre des mutations : La taille du logement et l’évolution de la cellule familiale Le changement de cadre de vie Les logements recherchés Une offre plutôt conforme aux attentes des demandeurs Type 1 Type 2 Type 3 Type 4 Type 5 52 Les données clientèle Logement souhaité 11 % 31 % 35 % 18 % 5 % Parc de Limoges Habitat 9 % 22 % 45 % 22 % 4 % Les données clientèle La vacance commerciale est importante dans les secteurs situés principalement dans certains Quartiers Prioritaires de la Ville en lien avec les difficultés de vivre ensemble (insécurité, dégradations) et l’inadaptation de certains immeubles aux nouvelles façons d’habiter. Les projets de rénovation urbaine prévus sur ces quartiers devraient par leurs transformations développer une nouvelle attractivité. Le profil des demandeurs Les caractéristiques des demandeurs confirment une fragilité tant économique que sociale : Les ATTRIBUTIONS 1 343 attributions validées en Commission d’Attribution de logement, dont 259 mutations (19 %). Pour l’accueil du public en difficulté, un partenariat de plus en plus soutenu se développe afin de sécuriser l’entrée dans les lieux et de permettre une meilleure intégration : sous-location, mesures d’accompagnement social liées au logement. Les secteurs demandés illustrent l’inadéquation entre l’offre disponible et la demande. Demande par agence Bastide Vigenal Nord-Est Sud Ouest Centre Logements vacants 9 % 13 % 12 % 25 % 59 % 16 % 8 % 11 % 14 % 6 % 2013 20142015 Emploi stable Familles monoparentales 33 % 21 % 2013 20142015 Attribution externe Mutation TOTAL 1 163 1 185 1 106 246241259 1 409 1 426 1 343 26 % 28 % 23 % 29 % 22 logements ont été attribués dans le cadre de ces partenariats avec l’Association de Réinsertion Sociale du Limousin, la Fondation des Amis de l’Atelier, le Conseil Départemental, Delta Plus, Prism. 53 Les départs Un appartement meublé Le taux de rotation de 9,40 % est lui aussi en légère diminution (1 %). 2013 20142015 Congés enregistrés Taux de rotation 1 293 10 % Les départs concernent plus particulièrement les ménages salariés (29 %), le logement social n’étant alors qu’une étape dans le parcours résidentiel. Cependant il est constaté une « mobilité » par rapport au logement en lien avec l’évolution d’une société de plus en plus « mobile » (mobilité professionnelle, séparation, déménagement à répétition…) 1 343 10,50 % 1 247 9,40 % Profil des demandeurs profil des entrants profil des sortants 41 % de personnes seules (39 % en 2014) 39 % sont des personnes seules (38 % en 2014) 39 % de personnes seules (37 % en 2014) 29 % de familles monoparentales (28 % en 2014) 26 % sont des familles monoparentales (30 %) 21 % de familles monoparentales 13 % ont moins de 25 ans (14 % en 2014) 16 % ont moins de 25 ans (17 % en 2014) 7 % ont moins de 25 ans (6 % en 2014) 23 % ont un emploi stable (26 % en 2014) 27 % ont un emploi stable (32 % en 2014) 29 % ont un emploi stable (30 % en 2014) Rappel des plafonds de ressources (PLUS) au 1er janvier 2015 : 20 107 € pour une personne seule, soit 1 850 € mensuels 32 291 € pour une famille monoparentale avec un enfant, soit 2 980 € mensuels 38 982 € pour un couple avec 2 enfants, soit 3 590 € mensuels 54 Le nombre de congés enregistrés est en baisse de près de 1 %. Les données clientèle Amélioration continue de la réactivité entre le dépôt de la demande et l’attribution du logement : 2012201320142015 Relogement inférieur à 3 mois 37 % 43 % des demandeurs ont été relogés dans un délai inférieur à 3 mois (amélioration de 6 points en 4 ans). 38 % 40 % 43 % Supplément de loyer de solidarité : 129 ménages sont assujettis au SLS en 2015 (1 %), pour 80 d’entre eux il est inférieur à 50 € par mois. Les données clientèle UNE VACANCE IMPORTANTE La vacance totale est de 11,40 % (du nombre du logement). En augmentation de 2,5 points en 4 ans (8,90 % en 2012) La vacance courante : des chiffres stables Vacance commerciale (logements proposés à la location) : 4,30 % un taux stable et important mais très disparate d’un secteur à l’autre. Sur le secteur diffus, la vacance commerciale n’est que de 1 %, mais peut atteindre jusqu’à 20 % sur certains groupes d’immeubles situés en Quartiers Prioritaires de la Ville. Vacance technique : 2,80 % (logements en cours de remise en état avant relocation). Les logements non remis en location : une augmentation du gel commercial et technique Au sein des Quartiers Prioritaires de la Ville (Portes Ferrées, Bastide, Sablard, Beaubreuil, Aurence, Coutures, Bellevue, Vigenal) où des projets de territoire ambitieux sont en cours d’élaboration, les logements ne sont pas remis en location en anticipation sur les travaux et/ou démolitions à venir. 321 logements sont concernés, soit 2,40 % de gel commercial. Les logements nécessitant un diagnostic technique préalable à la réalisation de travaux, notamment diagnostic amiante. Sont concernés 236 logements, soit 1,80 % de gel technique. Un hall d’entrée Réduire la vacance : objectif prioritaire du Conseil d’Administration en 2016 55 Le rapport financier 56 Le rapport financier En 2015, Limoges Habitat, gestionnaire d’un parc de 13 472 logements, évolue dans un contexte toujours difficile. Un marché détendu, une offre de logements collectifs importante, des secteurs d’habitat en perte d’attractivité explique une vacance importante. RAPPORT D’ACTIVITé 2015 57 L’année 2015 est aussi marquée : Par l’engagement d’opérations sur le quartier de la Bastide, à Limoges, dans le cadre de l’avenant 2 au Projet de Rénovation Urbaine. Démolitions, reconstructions, résidentialisations sont lancées. Par une vacance importante diminuant ainsi les ressources financières de l’entreprise. Toutefois la stratégie financière conduite depuis 2011 : désendettement, maîtrise des dépenses… a permis une anticipation de l’avenir ; ce qui permet à l’organisme de mener ses interventions, tant sur son patrimoine (Plan d’entretien pluriannuel…) que dans son projet d’entreprise en partenariat avec la ville de Limoges pour la rénovation urbaine. Autofinancement Potentiel financier Sur la base de ce constat, l’autofinancement net de l’exercice 2015 s’élève à 5 327 208.61 €. Il est en baisse par rapport à 2014, qui reste une année exceptionnelle comme le montre le graphique ci-dessous. Toutefois, l’autofinancement courant, donc hors prise en compte des sections exceptionnelles, retrouve un niveau satisfaisant. L’entreprise a également maîtrisé sa trésorerie lors de cet exercice avec un potentiel financier – hors PGE – au 31 décembre 2015 s’élevant à 23 775 660 €. Au fil des années celui-ci a évolué à la hausse. En 2015, l’excédent des ressources permanentes permet d’avoir suffisamment de fonds disponibles qui pourront financer de nouveaux investissements. (en milliers d’euros) 2013 Le rapport financier 10 000 5 000 2014 Autofinancement net Autofinancement courant 58 18 659 15 000 5 327 4 668 2012 20 000 2015 0 10 557 11 780 0 4 692 4 332 2 000 4 346 3 821 6 000 26 481 8 875 8 000 4 000 25 000 6 257 10 000 (en milliers d’euros) 2012 2013 2014 23 776 19 475 30 000 9 684 11 488 Tours Manet et Pissarro, La Bastide 2015 potentiel financier au 31 décembre potentiel financier à terminaison Le rapport financier le compte de résultat 2015 Charges Charges décaissables d’exploitation courante Produits encaissables d’exploitation courante Produits Intérêts des emprunts locatifs Annuités des emprunts locatifs Loyers Quittancés Loyers Quittancés Produits divers Produits divers Produits fianciers Produits financiers 2 625 000 € 11 460 000 € Dotations aux amortissements 13 818 000 € Taxe foncière Taxe foncière Maintenance Maintenance Frais de personnel Frais de personnel Frais de gestion Frais de gestion Coût des impayés Coût des impayés Pertes de charges Pertes de charges 5 908 000 € 13 554 000 € 10 858 000 € 11 663 000 € 617 000 € Dotations PGE 5 908 000 € 13 554 000 € 336 000 € 11 663 000 € 617 000 € 56 744 000 € 1 648 000 € 336 000 € Reprise 4 638 000 € Produits exceptionnels 3 919 000 € Cession d’actif 911 000 € Autofinancement courant HLM Charges exceptionnelles 4 668 000 € 3 337 000 € 1 648 000 € 10 858 000 € Autres dotations 1 170 000 € 56 744 000 € 2 240 000 € Participation salarié aux résultats 272 000 € Résultat 2 134 000 € Le résultat de l’exercice comptable 2015 s’élève 2 134 milliers d’euros. L’état Prévisionnel des Recettes et des Dépenses affichant un équilibre entre les deux parties. 2015, les points à retenir Des recettes d’exploitation qui évoluent à la hausse du fait de la mise en location de 150 logements (Résidence la Santillane, Panazol Saint-Exupéry, Les Ruchoux, Les Floraisons, Landouge Montevert, les Jardins de Diane et Peyrilhac) malgré une vacance de plus en plus importante. Une stratégie d’entretien programmé du patrimoine qui se poursuit, afin de préserver un niveau de qualité correct au sein du parc. 59 4 500 Pour aller plus loin… Indicateurs (en euros par logement) 3 218 € 2 500 3 170 € 3 096 € 3 000 3 163 € 3 500 3 905 € 4 000 2 000 1 500 1 000 Produit des loyers Les produits des loyers, principale recette de Limoges Habitat sont en constante évolution sur la période 2012-2015 mais en dessous de la moyenne nationale (3 905 € par logement). 500 0 Les hausses de loyers (+0,47 % pour 2015) décidées par le Conseil d’Administration sont conformes à la recommandation nationale et ne dégradent pas le taux d’effort de nombre de ménages logés ; l’APL est en effet revalorisé de façon équivalente. DIS 2014 2012 2013 2014 2015 (moyenne nationale) Produits financiers 1,6 ( % des loyers - source : DIS 2014) 1,5 % 1,4 1,2 0,4 0,8 % 0,7 % 0,6 0,6 % 0,8 0,9 % 1,0 0,2 0,0 0 DIS 2014 2012 2013 2014 2015 (moyenne nationale) 60 Le rapport financier Les produits financiers produisant des revenus sont : les livrets A détenus par l’entreprise les Valeurs Mobilières de Placement Profitant du contexte déflationniste des marchés financiers et du faible rendement des produits de placement, l’entreprise a confirmé en 2015 sa faible dépendance à ce type de recette. *Référence de l’indicateur – USH/Dossier Individuel de Situation Le rapport financier La vacance (en euros) 5 572 417 € 6 000 000 5 500 000 5 000 000 4 500 000 4 000 000 0 2012 2013 2014 6 014 470 € 7 000 000 5 043 437 € La vacance de l’exercice 2015 représente 11,32 % du nombre total de logement. Celle-ci est relativement préoccupante. Un plan de lutte contre la vacance est mis en place au sein de Limoges Habitat afin d’améliorer cet indicateur (prestataire extérieur, séance de travail au comité de Direction…). 4 798 676 € La perte financière due à la vacance a évolué à la hausse depuis 2011 soit 25 % d’augmentation. En 2015 elle représente 6 014 470 € en perte de loyers et de charges. Une baisse de la demande de logements, une vacance pour gel technique en vue de projets sur certains quartiers et une vacance technique liée notamment à la réglementation amiante expliquent cette hausse. 2015 La Taxe foncière sur les propriétés bâties 300 469 € 466 € 400 455 € 500 (en euros par logement source : DIS 2014) 437 € 600 545 € La Taxe Foncière en euros par logement s’élève à environ 469 €. En 2015, 12 601 logements sont assujettis à a la TFPB dont 5 419 logements en ZUS. 200 100 Le programme en PSLA « Les Jardins de Diane » 0 DIS 2014 2012 2013 2014 2015 (moyenne nationale) 61 26,64 % 20 % 25,91 % 25 % 30,40 % 30 % 30,80 % 35 % (dette en % des loyers Source DIS 2014) 37,40 % 40 % 15 % 10 % 5 % 0 % DIS 2014 2012 2013 2014 2015 (moyenne nationale) Part des annuités locatives sur les loyers Les annuités correspondent au remboursement des intérêts et l’amortissement du capital emprunté. afin d’anticiper et appréhender les enjeux financiers du PSP pour la période 2014-2020 ainsi que les projets de rénovation urbaine. Celles-ci sont en diminution significative depuis 2011, témoin de la stratégie de désendettement décidée alors par le Conseil d’Administration de l’entreprise L’année 2015 suit la même tendance que 2014 et toujours en baisse par rapport aux années 2012-2013 du fait du désendettement en 2011. Extinction de la dette 2015 140,00 (en millions d’euros) 120,00 100,00 80,00 60,00 40,00 20,00 0,00 2015 20202025 2030 (Autofinancement net / loyers) 20,8 % 20 % 0 % 11,1 % 5 % 10,6 % 10 % 9,5 % 15 % DIS 2014 2012 2013 2014 2015 (moyenne nationale) 62 12,3 % 25 % Le rapport financier L’autofinancement net L’autofinancement net représente le flux financier qu’il reste à la disposition de l’organisme une fois ses dépenses réglées et l’encaissement des tous les produits. En 2015, celui-ci représente 12,3 % des loyers en baisse par rapport à l’exercice 2014 mais suit la même tendance que 2012 et 2013. L’année 2015 est marquée par une vacance importante engendrant une perte de recettes d’exploitation. Si les pertes financières liées à la vacance étaient en cohérence avec la moyenne nationale, les recettes d’exploitation et donc l’autofinancement progresseraient de près de 4 millions d’euros. Il s’obtient en retranchant des produits encaissables (les loyers, les autres produits d’exploitation et les produits financiers) les charges décaissables (achat, charges de personnel, taxe foncière…). Au même titre que les emprunts et les subventions, l’autofinancement net constitue une source de financement pérenne. Il consacre la richesse créée par Limoges Habitat au titre de son activité et devient à ce titre une composante essentielle du financement des projets identifiés à travers les PSP. Le rapport financier Le bilan et les Investissements Le Bilan 2015 incluant : biens incorporels (logiciels…), biens corporels (patrimoine, véhicules…), biens financiers (titres et participations) 213 179 336 € 21 380 694 € Passif Fonds propres 67 344 304 € Subventions 33 050 285 € 82,7 % 26,1 % 12,9 % Emprunts 136 767 220 € 53 % dont dépôts en garantie 2 601 779 € Créances à court terme principalement dettes locataires au 31 décembre 2015 11 101 000 € 4,3 % Fonds de roulement au 31 décembre 2015 (capitaux permanents, immobilisations) 35 885 952 € - 13,9 % Provisions 11 903 479 € 249 065 288 € Immobilisations Potentiel financier 31 décembre 2015 = Fonds de roulement Dépôts de garantie Provisions Capitaux permanents Actif 4,6 % dont PGE 8 538 188 € Dettes à court terme Trésorerie 33 501 793 € (dettes fournisseurs) 13 % 8 716 841 € 3,4 % Le bilan représente les ressources et les emplois dont dispose Limoges Habitat. Au 31 décembre 2015, les capitaux permanents composés des fonds propres, des subventions, les dettes financières ainsi que les provisions s’élèvent à 249 065 288 € soit 96,60 % du bilan. Les emplois de même nature s’élèvent quant à eux à 213 179 336 € soit 82,70 %. 63 quelques Indicateurs Visite d’un logement témoin à la Résidence Saint-Exupéry (Panazol) Les Investissements Les investissements sont en diminution de 28,50 % par rapport à 2014. De plus, l’organisme se consacre également aux actions du plan d’entretien pluriannuel. 18 000 16 000 (en K€) 6 052 1 265 2 523 14 000 12 000 10 000 12 299 8 920 3 125 4 467 8 000 5 456 6 000 2 018 4 000 4 217 901 2 433 2 000 0 2012 2013 420 845 1 770 1 909 2014 2015 réhabilitations constructions réserves foncières divers Les provisions 3 365 291 € 8 538 188 € Provisions portées au bilan : Provision pour gros entretien Autres provisions (provisions pour intéressement et pour autres charges) 64 Le rapport financier L’entreprise a, en 2015, constitué des provisions afin de faire face aux risques connus. Au terme de cet exercice, les mouvements sont les suivants : Une provision complémentaire pour Gros Entretien : 1 169 500 €, un ajustement pour prendre en compte les modifications du plan quinquennal de travaux de gros entretien 2012-2016. Des provisions pour charges à savoir : •Provision pour dépenses liées au désamiantage : 316 500 € •Provision pour dépréciation des immeubles Pissarro et Seurat: 3 020 329 € •Provision pour dépréciation des immeubles de la Bastide : 602 325 € Le rapport financier De plus, chaque année, cette provision fait l’objet d’une dotation complémentaire et d’une reprise de provision lorsque les travaux sont réalisés. 200 0 634 € 400 688 € 600 624 € Pour Limoges Habitat, ce ratio est nettement supérieur à la moyenne du fait d’une constitution de PGE très importante en 2011 (9 000 000 €). (en euros par logement) 632 € La provision pour Gros Entretien permet de couvrir les actions techniques engagées sur le patrimoine. Un plan d’entretien quinquennal est adossé à cette PGE. Elle fait l’objet de reprise sur provision lorsque les travaux sont effectués et d’une dotation afin de couvrir des travaux supplémentaires. 800 382 € La Provision pour Gros Entretien DIS 2014 2012 2013 2014 2015 (moyenne nationale) Selon le DIS, la moyenne de cet indicateur en 2014, sur l’ensemble des OPH s’élève à 382 € par logement. Ce ratio exprime, en nombre de mois, la capacité de Limoges Habitat à assurer le paiement de ses dépenses. 6 = Produits de placements détenus Mois de dépenses = Dépenses d’investissement (liées aux opérations) et d’exploitation (achats de fournitures, salaires…) 3 4,6 4 4,8 5 3,6 Trésorerie (en mois de dépenses) 6,2 7 6,1 La Trésorerie 2 1 0 DIS 2014 2012 2013 2014 2015 (moyenne nationale) La moyenne de cet indicateur sur l’ensemble des offices représente 3,6 mois de dépenses. En 2015, Limoges Habitat se situe au dessus de la moyenne, il dispose de 6 mois pour faire face à ses dépenses. 65 Les fonds de roulement (en euros par logement) 2 949 € 3 000 2 500 2 842 € 3 500 500 0 Capitaux permanents 1 656 € 1 000 1 437 € 1 500 1 560 € 2 000 Emplois long terme DIS 2014 2012 2013 2014 2015 (moyenne nationale) (en milliers euros par logement) 26 481 18 659 25 000 20 000 10 000 5 000 0 10 557 11 780 15 000 23 776 19 475 30 000 2013 Le fonds de roulement représente l’excédent des capitaux permanents sur les emplois long terme. 2014 2015 potentiel financier au 31/12 potentiel financier à terminaison = Capitaux propres + Provisions + Dettes long terme = Immobilisations (biens matériels et immatériels) Ce ratio permet d’évaluer la capacité de l’office à financer durablement son activité. Le potentiel financier Le potentiel financier définit le reliquat des ressources, fonds propres potentiellement affectables au financement des opérations. Potentiel financier = Excédent des ressources - Provision pour risques et charges (constituée pour assurer le paiement de futures charges probables) - Dépôt de garantie (caution versée par le locataire à la signature du bail) - Provision pour Gros Entretien Ce ratio suit la même tendance que l’exercice 2014. 66 Le rapport financier Sur la période analysée, ce ratio suit la même tendance que l’exercice 2014. Le rapport financier 67 Agence Bastide Vigenal Agence Ouest Limoges Siège Limoges Habitat Agence Centre Agence Sud Contacts Siège social : 224, rue François Perrin - CS 90398 - 87010 LIMOGES CEDEX 1 Tél. : 05 55 43 45 00 / Fax : 05 55 43 45 11 www.limogeshabitat.fr / [email protected] Limoges Métropole Conception et réalisation : EXALTA - Ilustrations : Limoges Habitat, Jean-François Tremege, Grégoire Avenel, Sergio Grazia - juin 2016 Agence Nord-Est