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VER S L A
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A
TR
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Comment? Quand?
Quel est mon plan?
Pour avoir une meilleure idée des difficultés
financières des Canadiens retraités, ou sur le point
de l’être, la Commission des valeurs mobilières de
l’Ontario (CVMO) a commandé un sondage1 réalisé auprès de
1 500 personnes de 50 ans et plus. Grâce au sondage, la CVMO a cerné trois
leçons clés que les répondants auraient voulu mieux mettre en pratique
dans la planification de leur retraite.
LEÇON 1
LEÇON 2
ATTENDEZVOUS À DES
IMPRÉVUS
À l’approche de la retraite, les Canadiens
ont souvent de mauvaises surprises
même s’ils ont planifié leurs finances.
Lorsque ces événements imprévus se
produisent, ils constatent qu’ils n’ont pas
mis assez d’argent de côté. Voici les trois
événements les plus courants :
1. Apporter un soutien financier
à un proche.
2. Assumer des frais médicaux.
3. Perdre ses placements ou son revenu.
LEÇON 3
OBTENEZ DES
CONSEILS SUR
LA RETRAITE
AYEZ UN PLAN
DE RETRAITE
Chez les Canadiens ayant l’intention de
prendre leur retraite d’ici dix ans, 32 %
n’ont établi aucun plan de retraite.
Parmi ceux ne sachant pas quand ils
prendront leur retraite, cette proportion
s’élève à 48 %3.
9/10
Plus du tiers (35 %) des retraités de
moins de 75 ans affirment avoir
été forcés de prendre leur retraite
plus tôt qu’ils ne l’auraient voulu4.
Parmi les répondants, 58 % ont
vécu des événements importants
qui ont remis en question leurs
plans financiers2.
des répondants estiment
qu’il est utile d’obtenir
des conseils financiers à
l’approche de la retraite et
pendant celle-ci5.
Conseils les plus utiles :
1. Calculez le revenu dont vous aurez
besoin plus tard.
2. Planifiez pour éviter de dépenser
tout votre revenu de retraite avant
votre décès.
3. Préparez-vous à faire face à
d’éventuels problèmes de santé.
Ce que vous pouvez faire pour bien vous préparer :
1
Établissez un plan de retraite dès que
possible. Envisagez de formuler un énoncé
de politique de placement (EPP) décrivant
vos objectifs, vos préférences et les
mesures proactives que vous prendriez
dans certaines circonstances.
FORMULER VOTRE EPP
2
Anticipez l’inattendu. Pensez aux
événements qui peuvent perturber un
plan de retraite et aux moyens de les
gérer. Pour accroître la flexibilité de
votre plan actuel, consultez un conseiller.
RÉFLÉCHIR À L’AVENIR
Pour d’autres ressources et conseils sur la retraite, visitez
Le sondage a été mené au nom de la Commission des valeurs mobilières de l’Ontario par The Brondesbury Group.
Commission des valeurs mobilières de l’Ontario. Étapes de la vie financière des Canadiens âgés, printemps 2015, p. 9.
3
Ibid., p. 11. 4 Ibid., p. 17. 5 Ibid., p. 32.
1
2
3
Maintenez la communication.
Discutez régulièrement avec votre
conseiller, et adaptez vos plans de
retraite et de placement à mesure
qu’évolue votre situation.
COMMENT FAIRE AFFAIRE
AVEC UN CONSEILLER
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Leçon 3 : Obtenez des conseils sur la retraite
Vers la retraite
FAIT : 9/10 des répondants estiment qu’il est utile
d’obtenir des conseils financiers à l’approche de la
retraite et pendant celle-ci5.
Comment? Quand? Quel est mon plan?
Pour avoir une meilleure idée des difficultés
financières des Canadiens retraités, ou sur le point
de l’être, la Commission des valeurs mobilières de
l’Ontario (CVMO) a commandé un sondage1 réalisé
auprès de 1 500 personnes de 50 ans et plus. Grâce
au sondage, la CVMO a cerné trois leçons clés que
les répondants auraient voulu mieux mettre en
pratique dans la planification de leur retraite.
Leçon 1 : Attendez-vous à des imprévus
À l’approche de la retraite, les Canadiens ont
souvent de mauvaises surprises même s’ils ont
planifié leurs finances. Lorsque ces événements
imprévus se produisent, ils constatent qu’ils n’ont
pas mis assez d’argent de côté. Voici les trois
événements les plus courants :
1.
Apporter un soutien financier à un proche.
2. Assumer des frais médicaux.
3. Perdre ses placements ou son revenu.
FAIT : Parmi les répondants, 58 % ont vécu des
événements importants qui ont remis en question
leurs plans financiers2.
Leçon 2 : Ayez un plan de retraite
Chez les Canadiens ayant l’intention de prendre
leur retraite d’ici dix ans, 32 % n’ont établi aucun
plan de retraite. Parmi ceux ne sachant pas quand
ils prendront leur retraite, cette proportion s’élève
à 48 %3.
FAIT : Plus du tiers (35 %) des retraités de moins
de 75 ans affirment avoir été forcés de prendre leur
retraite plus tôt qu’ils ne l’auraient voulu4.
Conseils les plus utiles :
1.
Calculez le revenu dont vous aurez besoin
plus tard.
2. Planifiez pour éviter de dépenser tout votre
revenu de retraite avant votre décès.
3. Préparez-vous à faire face à d’éventuels
problèmes de santé.
Ce que vous pouvez faire pour bien vous préparer :
1.
Établissez un plan de retraite dès que possible.
Envisagez de formuler un énoncé de politique
de placement (EPP) décrivant vos objectifs, vos
préférences et les mesures proactives que vous
prendriez dans certaines circonstances.
FORMULER VOTRE EPP
2. Anticipez l’inattendu. Pensez aux événements
qui peuvent perturber un plan de retraite et aux
moyens de les gérer. Pour accroître la flexibilité
de votre plan actuel, consultez un conseiller.
RÉFLÉCHIR À L’AVENIR
3. Maintenez la communication. Discutez
régulièrement avec votre conseiller, et adaptez
vos plans de retraite et de placement à mesure
qu’évolue votre situation.
COMMENT FAIRE AFFAIRE AVEC UN CONSEILLER
Pour d’autres ressources et conseils sur la retraite,
visitez GerezMieuxVotreArgent.ca
1 Le sondage a été mené au nom de la Commission des valeurs mobilières de l’Ontario par The Brondesbury Group.
2 Commission des valeurs mobilières de l’Ontario. Étapes de la vie financière des Canadiens âgés, printemps 2015, p. 9.
3 Ibid., p. 11.
4 Ibid., p. 17.
5 Ibid., p. 32.