Flash de mai 2013

Flash
Mai
2013
Optimum
Optimum Vie est une société d’assurance française membre du Groupe Optimum, un groupe financier diversifié privé canadien ayant
des activités au Canada, aux États-Unis et en France.
Chers partenaires,
Voici le contenu de notre flash de mai :
Actualités Optimum Vie
1. L’équipe commerciale d’Optimum Vie s’agrandit de nouveau !
2. Challenge Optimum Vie
3. Un point sur le formalisme de nos contrats : la fiche de renseignements Souscripteur
4. Les foulées de l’assurance
5. Le 1er dîner caritatif de l’assurance
On en parle…
1. Le livret A : le taux va-t-il encore baisser ?
2. Le Président François Hollande veut réformer l’assurance vie
Actualités Optimum Vie
Henri Babaci,
notre nouveau
délégué commercial
Le développement de notre équipe commerciale se poursuit
avec l’arrivée d’Henri Babaci. Il est en charge de l’Est de la France,
du Sud et de l’Est de Paris, ainsi que des départements de l’Île
de France suivants : l’Essonne (91), le Val de Marne (94)
et la Seine et Marne (77).
Henri Babaci
Téléphone : 07 81 17 57 78
[email protected]
N’hésitez pas à le contacter !
0 820 320 322
[email protected]
® Marque de commerce de Groupe Optimum inc. utilisée sous licence.
Challenge Optimum Vie !
Pour un séjour de
motoneige au Québec
en février 2014 !
Plusieurs d’entre vous ont déjà atteint le seuil minimum mais… Rien n’est encore
joué ! Pour les retardataires, ne vous inquiétez pas, le concours prend fin
le 31 décembre 2013. Continuez vos efforts et optimisez vos chances pour
pouvoir profiter en février 2014 des charmes de l’hiver québécois.
Bonne chance à tous !
Pour obtenir le règlement du challenge, contactez-nous à [email protected]
De plus, retrouvez chaque fin de mois par e-mail :
La capsule « De la France au Québec en 11 étapes »
Tout ce qu’il faut
savoir pour être fin prêt
à vivre…
…comme un
Québécois pendant
le séjour motoneige
de février 2014 !
Un point sur le formalisme de nos contrats :
la fiche de renseignements Souscripteur
Optimum Vie
94, rue de Courcelles 75008 Paris
Tél. : 01 44 15 81 81 - Téléc. : 01 47 54 04 98
www.optimumvie.fr
Optimum Placements
VERSEMENTS


N° OPL
Demande de souscription - Exemplaire Compagnie
SOUSCRIPTEUR ET ASSURÉ(E)
Mlle
 Mme 
M

Versements Programmés
(sur option et uniquement par
prélèvement automatique)
mMensuel :
€
(75 € minimum)
/
Date de naissance :

/
mTrimestriel :
€

mSemestriel :
€
(450 € minimum)

le 5 du mois
Frais sur versements y compris versements programmés (Maximum 4,95 %) :
mAnnuel :
Situation de famille :
Département :
C  Pacs 
M
D
V
Téléphone domicile :
Adresse :
le 25 du mois
%
(*) fournir un justificatif si adresse fiscale à l’étranger
Téléphone professionnel :
Code Postal :
Courriel :
Ville :
Nature de la pièce d’identité (*) :
N
CNI
o

Passeport

Autre

Profession :
(*) Joindre la photocopie (recto / verso)
Fait à :
Date de délivrance :
/
/
/
/
 Mme 
M

/
Le :
Signature de l’Assuré(e)
Précédée de la mention
« Lu et approuvé »
Signature du Souscripteur
Précédée de la mention
« Lu et approuvé »
ASSURÉ(E) (si différent du souscripteur)
Mlle
/
Signature de l’Intermédiaire
Signature et Cachet
Prénom :
Nom :
Nom de jeune fille :
Date de naissance :
Une fiche de renseignement Souscripteur
Lieu de naissance :
Situation de famille :
Département :
C  Pacs 
M
D
V
Courriel :
CNI
No

Passeport

Autre

Code Intermédiaire:
Date de délivrance :
/
 Commerçant
Employeur :
 Indépendant
 Salarié


Clause type : le conjoint de l’assuré(e) ni divorcé, ni séparé de corps judiciairement ; à défaut les enfants nés ou à naître, vivants ou représentés,
de l’assuré(e) en parts égales ; à défaut les héritiers de l’assuré(e).
Autre Désignation :


No NATIONAL D’ÉMETTEUR
127.612
NOM, PRÉNOM ET ADRESSE DU CRÉANCIER
CHOIX DE GESTION
GESTION PROFILEE (Préciser le Profil choisi ci-après) (*)
m
m
m
m

GESTION LIBRE (Préciser la répartition ci-après)
Profil Prudence
% FCP Optimum Court Terme
Profil Equilibre
% FCP Optimum Obligations
CONTRAT No
COMPTE À DÉBITER
Codes
Établissement
Date
No du compte
Guichet
Clé
R.I.B.
NOM ET ADRESSE COMPLÈTE DE
L’ÉTABLISSEMENT TENEUR DU COMPTE À DÉBITER
Signature
% FCP Optimum Diversifié International
Profil Diversifié
% FCP Optimum Actions
Profil Dynamique
(*) Pour la composition des profils, se reporter à l’annexe 3 des Conditions Générales
% FCP Optimum Actions Internationales
% Autre unité de compte Optimum
OV.13.02.OPL.DS
%
 de 100 à 150K€
 de 1000 à 1300K€
 Valeurs mobilières :
 Complément de revenu de retraite
 Protection du conjoint
 Donation
Montant versé :
Devise :
Nom de la banque :
%
 plus de 150K€
 plus de 1300K€
 Autres (nature et %) :
 Projet immobilier
 Autres :
 Héritage
 Epargne (date de l’opération initiale) :
Prière de renvoyer les deux volets de cet imprimé à Optimum Vie sans les séparer, en y joignant
obligatoirement un relevé d’identité bancaire (R.I.B.), postal (R.I.P.) ou de caisse d’épargne (R.I.C.E.)
 Chèque
/
/
 Virement bancaire
Titulaire du compte à débiter :………………………………
Pays d’émission du versement :
OPTIMUM VIE S.A.
Compagnie d’Assurance sur la Vie
94, rue de Courcelles
75008 Paris
France
Je demande que mes versements soient investis selon les options de gestion proposées, de la façon suivante :
 de 70 à 100K€
 de 500 à 1000K€
Origine des fonds déposés(*)
Enfin, pour nous aider à améliorer le traitement et à limiter les erreurs lors de
l’émission des polices d’assurance, nous vous invitons à remplir les bulletins
de souscription de la manière la plus lisible possible. Nous comptons sur votre
compréhension et vous remercions par avance.

 de 40 à 70K€

Informations sur le versement
AUTORISATION DE PRÉLÈVEMENT
NOM, PRÉNOM ET ADRESSE DU DÉBITEUR
/
Informations patrimoniales sur le foyer fiscal
Revenus annuels du foyer fiscal :
de 20 à 40K€
 moins de 20K€
 Vente immobilière
 Autre :
J’autorise l’établissement teneur de mon compte à prélever sur ce dernier, si sa situation le permet, tous les prélèvements ordonnés par le créancier
désigné ci-dessous. En cas de litige sur un prélèvement, je pourrai en faire suspendre l’exécution par simple demande à l’établissement teneur de
mon compte. Je réglerai le différend directement avec le créancier.
DURÉE DU CONTRAT
/
Objectif patrimonial du placement
AUTORISATION DE PRELEVEMENT
Durée Viagère
 Sans activité
Profession du conjoint (intitulé exact) :
BÉNÉFICIAIRE(S)
En cas de décès de l’assuré(e), choisir :
 Retraité(e)
En poste depuis le :
Activité professionnelle avant la retraite (intitulé exact) :
 Valorisation du capital
 Transmission du capital
Code Délégué :
/
 Fonctionnaire
Ville :

Délégué Régional :
Profession :
(*) Joindre la photocopie (recto / verso)
Origine de l’entrée en relation :
Situation professionnelle du Souscripteur
Intitulé exact de la profession :
IDENTIFICATION
Intermédiaire :
Téléphone professionnel :
Ville :
Nature de la pièce d’identité (*) :
Depuis quand connaissez-vous le Souscripteur ?
Répartition du Patrimoine total :
Immobilier :
%
Assurance :
Ce document doit être systématiquement complété avec l’aide du client
et signé par l’intermédiaire pour toute nouvelle adhésion.
Code Postal :
Lien du Payeur avec le Souscripteur :

Téléphone portable :
(*) fournir un justificatif si adresse fiscale à l’étranger
Pays de résidence :
Nom et prénom ou Raison Sociale du Payeur si différent du Souscripteur :
Estimation du Patrimoine total :
moins de 200K€
de 250 à 500K€
Téléphone domicile :
Adresse :
Informations Générales sur la Souscription
Nationalité du Souscripteur :
Formulaire médical ci-joint à compléter et signer
Le souscripteur déclare avoir reçu les Conditions Générales réf. OV.13.02.OPL.CG valant note d’information sur lesquelles figurent les modalités de
renonciation, les annexes descriptives des supports financiers incluant les caractéristiques principales des unités de compte, ainsi que l’annexe relative
au tarif et conditions d’application de la Garantie Complémentaire Décès et en avoir pris connaissance.
Le souscripteur reconnaît avoir pris connaissance que les montants investis sur des supports en unités de compte ne sont pas garantis mais sujets à
des fluctuations à la hausse comme à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers et que l’engagement de l’Assureur porte
uniquement sur le nombre d’unités de compte et non pas sur leur valeur.
Le souscripteur est informé que cette demande de souscription sera complétée des conditions particulières. Il s’engage à prévenir OPTIMUM VIE en
cas de non réception de celles-ci dans le délai de 60 jours suivant la signature de la présente demande de souscription.
Téléphone portable :
Ce document doit être complété avec l’aide du Souscripteur et signé par l’Intermédiaire
€
(900 € minimum)
En tant qu’organisme financier, nous prenons part à la lutte contre le blanchiment
de capitaux et le financement du terrorisme et intégrons automatiquement avec
le bulletin d’adhésion :
Lieu de naissance :
Fiche de renseignements Souscripteur
(*) Libeller obligatoirement tout règlement à l’ordre d’OPTIMUM VIE
(225 € minimum)
Je souhaite que les prélèvements soient effectués :
Prénom :
Nom :
Nom de jeune fille :
A compléter pour les cas de vigilance standard et renforcée
Euros (*)
Versement initial obligatoire
(Minimum requis en l’absence de Versements Programmés 4 000 €)
Rappel : Versements libres ultérieurs pour un montant minimum 1500 €
0 820 320 322
Commentaires
Fait à
le
Signature du Souscripteur :
Nom de l’Intermédiaire :
Signature de l’Intermédiaire :
Cette fiche a été renseignée d’après les déclarations du souscripteur à un contrat Optimum Vie.
Les informations recueillies dans le présent document ne feront l’objet de communication que pour les seules nécessités de la gestion de votre
contrat ou pour satisfaire aux obligations légales et réglementaires. Elles pourront donner lieu à l’exercice du droit d’accès et de rectification
dans les conditions prévues par la loi dite « informatique et libertés » du 6 janvier 1978.
(*) Joindre les pièces justificatives pour tous versements libres et pour tous versements programmés annuels de plus de 100000 T
Les informations contenues dans la présente demande ne seront utilisées que pour les seules nécessités de la gestion et pourront donner lieu à l’exercice du droit individuel d’accès auprès d’Optimum Vie à
l’adresse ci-dessus, dans les conditions prévues par la loi Informatique et Libertés. (Loi no 78-17 du 6/01/1978)
Société anonyme au capital de 2 300 000 € entièrement libéré - R.C. Paris B 722 058 567 - C.C.P. Paris 15 974 50
Entreprise régie par le Code des Assurances
® Marque de commerce de Groupe Optimum inc. (utilisée sous licence)
Les foulées de l’assurance au profit
de l’association Adicare
Nos deux collaborateurs Mathieu Lemonnier - Directeur Comptabilité et Gestion
Immobilière d’Optimum Vie - et Louis Tremblay - Gérant Financier Senior
d’Optimum Gestion Financière – ont réitéré cette année leur soutien
en participant aux foulées de l’assurance, le 21 avril dernier,
une course solidaire et responsable au profit d’Adicare,
une association qui œuvre pour la prévention
des maladies cardiovasculaires.
Le parcours était constitué d’une boucle
de 10 km au cœur du bois de Boulogne.
Un grand merci à nos deux valeureux coureurs
pour leur participation.
Les résultats :
Classement par catégorie :
Louis Tremblay
Mathieu Lemonnier
119ème
173ème
Nombre de participants : 1280
Le 1er dîner caritatif de l’assurance
au profit de la Fondation Gustave Roussy
Le 22 avril dernier, s’est tenu le 1er dîner caritatif de l’assurance, un événement qui a rassemblé plus de 300 invités
issus du monde de l'assurance. Pour l’occasion, Optimum Vie avait réservé une table et convié certains de ses
partenaires. Cette soirée de prestige s’est achevée par une vente aux enchères organisée au profit de cette noble cause.
La Fondation Gustave Roussy est aujourd’hui le 1er Centre Européen et le 2ème Mondial de lutte contre le Cancer.
Elle est sous la présidence d’honneur de Simone Veil et est présidée par Jean-Pierre Davant qui a été le Président
de la Fédération Nationale de la Mutualité Française pendant 18 ans.
Photo Vincent Frances
Optimum Vie a été fière d’y contribuer.
On en parle...
Vers une nouvelle baisse du taux du livret A ?
Mauvaise nouvelle pour les épargnants, le recul continu de l'inflation devrait provoquer une nouvelle baisse du taux
du livret A de 1,75 % à 1,50 %, voire peut-être même à 1,25 % !
Le livret A, qui reste le placement préféré des Français, aura déjà perdu 1 point depuis le début de l’année.
La règle des changements de taux est effective 2 fois par an : le 1er février et le 1er août.
C’est donc le 1er août que la décision pourrait être prise...
Sachez que la majorité de nos contrats d’assurance vie en euros ont un taux minimum
garanti à 1,25 % avec une participation aux bénéfices.
D’après les chiffres de la FFSA, le rendement moyen du fonds € net de frais et avant fiscalité est estimé à 2,9 %
pour 2012. Le taux de rendement de notre fonds € en 2012 était de 3,15 % net de frais et avant fiscalité sur
nos contrats suivants :
- Optimum Vie entière Cle2f
- Optimum Pérennité
- Le Peuplier
Optimum Rendement a, quant à lui, bénéficié d’un taux net avant CSG/CRDS de 3 %.
Nos contrats Optimum Vie vous permettront d’être compétitifs auprès de vos clients.
François Hollande réaffirme sa volonté de réformer
l’assurance vie
Le chef de l’État a annoncé, lors de sa conférence de presse à l’Élysée le jeudi 16 mai, que l’assurance vie serait
réformée pour avantager les entreprises. Cette réforme est inspirée par le rapport de Karine Berger et Dominique
Lefebvre (cf. notre flash d’avril).
Ce rapport, déposé en avril dernier, préconise :
- Un nouveau support d’investissement baptisé « Euro-Croissance » qui permettrait aux souscripteurs
une garantie de capital à une date fixée à l’avance (par exemple après 8 ans).
- Un plan d’épargne action pour les PME assorti de dispositifs incitatifs.
- La révision de l’imposition des plus-values mobilières.
« Parce que j’estime que lorsque les investisseurs mettent leur argent dans l’économie productive, celle
qui va créer de l’emploi (…), ils prennent un risque. La fiscalité doit en tenir compte. Et ces règles, celles
que j’ai déjà posées, vaudront pendant tout le quinquennat. Il n’y aura pas de zigzags, il n’y aura pas d’allers
et retours, parce que je considère que la stabilité et la visibilité sont des conditions de la confiance et donc
de la croissance » a déclaré le Président François Hollande.
Sur mesure
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