Cycle de formation Formation bancaire initiale pour porteurs de

Transcription

Cycle de formation
Formation bancaire initiale
pour porteurs de maturité
BEM
Programme-cadre d’enseignement
2010
Association suisse des banquiers
ASB
Doc
Date
Version
Statut
Classe
A.BE.001
01.06.2010
3.0
définitif
publique
Table des matières
1.
Principes et standards ............................................................................................................................. 3
2.
2.1
2.2
2.3
Profession et positionnement .............................................................................................................. 4
Positionnement .................................................................................................................................................... 4
Profil après réussite de la formation initiale........................................................................................................ 5
Examens et certificat ........................................................................................................................................... 5
3.
3.1
3.2
3.3
3.4
3.5
3.6
3.7
3.8
Objectifs de formation .............................................................................................................................. 6
Domaines de formation ....................................................................................................................................... 6
Compétences professionnelles, sociales, méthodologiques et personnelles .................................................. 6
Aperçu graphique des domaines d’apprentissage et des compétences .......................................................... 7
Organisation ......................................................................................................................................................... 8
Remarque sur les éléments de qualification ...................................................................................................... 8
Domaine de formation A: Conseil à la clientèle ................................................................................................. 9
Domaine de formation B: Traitement de produits et de processus................................................................. 22
Domaine de formation C: Évolution des branches, environnement social et économique ........................... 28
4.
4.1
4.2
Curriculum .................................................................................................................................................... 34
Éléments contraignants ..................................................................................................................................... 34
Plan de formation ............................................................................................................................................... 34
5.
Admission ..................................................................................................................................................... 35
6.
6.1
6.2
6.3
6.4
6.5
Procédure de qualification ................................................................................................................... 36
Principes ............................................................................................................................................................. 36
Examen écrit ...................................................................................................................................................... 36
Examen oral ....................................................................................................................................................... 37
Situations de travail et d’apprentissage (STA) ................................................................................................. 38
Répétition des éléments de qualification .......................................................................................................... 39
7.
7.1
7.2
7.3
Certification des participants ayant réussi la formation ...................................................... 40
Conditions pour la certification .......................................................................................................................... 40
Certificat ASB ..................................................................................................................................................... 40
Procédure d’attribution des certificats ASB ...................................................................................................... 40
8.
8.1
8.2
8.3
8.4
8.5
Assujettissement et surveillance ..................................................................................................... 41
Principes ............................................................................................................................................................. 41
Organisation et tâches ....................................................................................................................................... 41
Assujettissement des banques ......................................................................................................................... 42
Assujettissement des prestataires de formation .............................................................................................. 43
Financement des coûts ..................................................................................................................................... 44
9.
9.1
9.2
Dispositions transitoires ....................................................................................................................... 44
Banques assujetties ........................................................................................................................................... 44
Prestataires de formation assujettis .................................................................................................................. 44
10.
10.1
10.2
Dispositions finales ................................................................................................................................. 44
Entrée en vigueur ............................................................................................................................................... 44
Contrôle .............................................................................................................................................................. 44
11.
Annexe I Description des compétences ....................................................................................... 45
12.
Annexe II Glossaire .................................................................................................................................. 48
A.BE.001, Programme-cadre d’enseignement BEM
2
L’Association suisse des banquiers, en tant qu’organisation du monde du travail, arrête pour le cycle de
formation Formation bancaire initiale pour porteurs de maturité le programme-cadre d'enseignement suivant :
1.
Principes et standards
Ce programme-cadre d'enseignement repose sur les principes et standards suivants:
1. Fonctions clés selon programme BEM
− Aucun standard
2. Groupes cibles
− Conditions d’admission : diplôme d’une école secondaire (diplôme cantonal ou fédéral reconnu)
3. Diplôme
− Certificat établi par l’ASB
− Certificat de travail de la banque
4. Désignation
− Désignation officielle unique pour la communication entre les banques, l’ASB et le
prestataire de formation : formation bancaire initiale pour porteurs de maturité
BEM
5. Compétences/Contenus
− Catalogue des objectifs d'apprentissage (connaissances bancaires de base, compétences en matière de conseil et de vente)
− Débouché ESBF ou bachelor HES (Banking & Finance)
6. Lieux de formation
− On-the-job:
o objectifs détaillés selon 3. Objectifs de la formation, lieu de formation onthe-job
o au moins 12 mois dans des fonctions clés de la banque dont au moins 6
mois de «front-office»
− Off-the-job:
o objectifs détaillés selon 3. Objectifs de la formation, lieu de formation offthe-job
o au moins 300 heures de formation, dont au moins 120 heures de cours de
présence
7. Durée
− Au moins 18 mois
8. Flexibilité des dates de commencement
− Aucun standard
9. Langues d’enseignement
− Langues nationales
10. Procédure de qualification/Contrôle des objectifs d'apprentissage
− Examens partiels écrits
o Pondération 1/3
− Évaluation des performances, on-the-job (STA)
o Pondération 1/3
o Au moins deux évaluations par la banque durant tout le programme
(dates non prescrites)
− Examen final oral
o Pondération 1/3
11. Coûts / Rémunération
− Aucun standard
Ceux-ci sont précisés dans le règlement-cadre ci-après.
3
2.
2.1
Profession et positionnement
Positionnement
Le cycle de formation «Formation bancaire initiale pour porteurs de maturité (BEM)»
constitue la première étape de la formation du profil d’employé* de banque généraliste.
La réussite au cycle de formation BEM ne suffit pas à l’obtention du profil professionnel.
Le titulaire de la formation n’est apte à remplir les fonctions d’employé de banque généraliste qu’après avoir suivi une formation complémentaire dans le domaine tertiaire. Les
connaissances de base dispensées lors du cycle de formation BEM permettent de suivre
ultérieurement une formation du domaine tertiaire. La réussite aux épreuves du cycle de
formation BEM atteste de cette capacité. Les activités et les compétences finales d’un titulaire du certificat BEM sont énumérées ci-après sous le titre Profil après réussite à la
formation initiale.
* Pour des raisons de lisibilité, seule la forme masculine est utilisée. La forme féminine
est cependant toujours implicitement comprise et ne fait l’objet d’aucune discrimination.
4
2.2
Profil après réussite de la formation initiale
2.2.1 Tâches principales
Les personnes ayant réussi le programme BEM
−
−
−
−
−
−
−
−
conseillent la clientèle et lui vendent des produits et des services en fonction de ses
besoins.
analysent et documentent les besoins financiers de la clientèle.
assument des fonctions de triage dans le domaine du front- et du middle-office.
examinent les demandes de crédit en tenant compte de la politique de crédit de la
banque et préparent les décisions de crédit.
remplissent correctement les formalités liées à la fourniture de prestations financières.
acquièrent et fidélisent la clientèle.
analysent et optimisent des processus commerciaux simples.
assument des tâches générales exigeantes du domaine bancaire: collaboration aux
projets et participation active aux réunions.
2.2.2 Champs d’activités
La complexité des tâches ainsi que le morcellement de la chaîne de création de valeur
dans le secteur bancaire conduisent à une concentration croissante des activités sur des
domaines précis. En tant que formation initiale, le cycle de formation BEM se veut cependant généraliste, afin que de nombreuses possibilités de carrières s’offrent à ses titulaires.
Les principaux champs d’activités des titulaires du certificat BEM sont:
1. Conseil à la clientèle
2. Traitement:
− produits et processus dans le domaine des titres
− produits et processus dans le domaine du crédit
− prestation et traitement de prestations de base
Les titulaires du certificat BEM se distinguent par leur mode de pensée et d’action entrepreneurial, leur engagement, leur loyauté, leur intégrité ainsi que par le soin qu’ils apportent à la gestion des ressources. Ils sont conscients de l’importance des principes
éthiques dans le monde du travail.
2.3
Examens et certificat
La réussite du programme BEM donne droit au certificat :
Allemand:
Français:
Italien:
Anglais:
Bankeinstieg für Mittelschulabsolventen (BEM)
Formation bancaire initiale pour porteurs de maturité (BEM)
Ingresso in banca per titolari di diploma di maturità (BEM)
Bank entry programme for high school graduates (BEM)
5
3.
3.1
Objectifs de formation
Domaines de formation
L’un des principaux objectifs de toute activité bancaire est de connaître les clients ainsi
que leurs besoins et de les conseiller au mieux. Cette orientation client est à la base de
tous les objectifs de formation BEM attribués aux trois domaines de formation «Conseil à
la clientèle», «Traitement de produits et de processus» et «Évolution des branches, environnement social et économique».
Domaine A: Conseil à la clientèle
Le domaine Conseil à la clientèle comprend les connaissances bancaires et les compétences en rapport avec les activités de conseil et de vente.
À long terme, le succès d’une entreprise dépend de la qualité de ses produits et de ses
services ainsi que du professionnalisme avec lequel ils sont vendus. C’est pourquoi de
bonnes connaissances des produits, des compétences élevées en matière de conseil,
des techniques de vente respectant le client et un service professionnel constituent des
facteurs décisifs.
Domaine B: Traitement de produits et de processus
Le domaine Traitement de produits et de processus comprend le déroulement d’activités
bancaires, la compréhension des processus de l’entreprise ainsi que les connaissances
techniques requises.
Domaine C: Évolution des branches, environnement social et économique
Dans le domaine C, la banque est placée dans un contexte économique et social. Les interactions avec les différents environnements y sont mises en évidence. Les particularités et les évolutions de la branche bancaire, des catégories de banques et de la propre
banque y sont identifiées et comparées.
3.2
Compétences professionnelles, sociales, méthodologiques et personnelles
Ces compétences sont intégralement traitées dans chacun des trois domaines de formation. L’attribution finale de ces compétences à un objectif détaillé s’opère au niveau de
l’organisation didactique des arrangements de formation.
Compétences professionnelles
Par compétences professionnelles, on entend la capacité à assumer de manière ciblée,
adaptée et autonome les tâches professionnelles à l’aide de connaissances et de savoirfaire techniques.
Compétences méthodologiques
Les compétences méthodologiques sont des compétences flexibles, utilisables dans
quelque situation que ce soit (p. ex. pour résoudre un problème ou prendre une décision), nécessaires pour assumer une tâche de manière autonome. La maîtrise des technologies de l’information en fait partie.
Compétences sociales
Les compétences sociales comprennent des comportements ou des aptitudes à la communication et à la coopération permettant d’atteindre des objectifs au sein d’interactions
sociales. Les compétences sociales représentent la capacité à vivre et à travailler avec
d’autres personnes.
6
Compétences personnelles
Par compétences personnelles, on entend la capacité d’une personne à se gérer ellemême et à gérer ses propres ressources. Les compétences personnelles s’expriment
dans certaines attitudes, valeurs, besoins et motivations et concernent surtout les aspects motivationnels et émotionnels de la personnalité. La capacité de valoriser ses
propres compétences dans le domaine professionnel, de mettre à profit ses propres expériences et de mener à bien une réflexion fait également partie des compétences personnelles.
3.3
Aperçu graphique des domaines d’apprentissage et des compétences
7
L’ensemble des compétences méthodologiques, sociales et personnelles sont compilées
et brièvement commentées dans l’annexe I.
3.4
Organisation
La nomenclature et la structuration des objectifs de formation s’orientent sur la méthode
triplex conformément au «Manuel relatif aux ordonnances» de l’OFFT (2006). Ils sont
formulés selon les trois niveaux suivants:
−
Objectifs généraux
Cadre référentiel général; délimitation des domaines de compétence de la formation;
description des champs d’action ou des situations. Les objectifs généraux
s’appliquent à tous les lieux de formation (on- et off-the job).
−
Objectifs particuliers
Objectifs sommaires; comportements devant être adoptés dans une situation donnée;
compétences d’ordre général. Les objectifs particuliers s’appliquent à tous les lieux
de formation.
−
Objectifs détaillés (Objectifs évaluateurs)
Comportements observables; description concrète d’un comportement attendu. Les
objectifs détaillés s’appliquent à tous les lieux de formation et servent de base à
l’évaluation des compétences.
Chaque objectif détaillé est attribué à un niveau de taxonomie selon sa complexité:
C1
C2
C3
C4
C5
C6
3.5
Connaissance
Compréhension
Application
Analyse
Synthèse
Évaluation
Remarque sur les éléments de qualification
Des éléments de la procédure de qualification sont attribués à l’ensemble des objectifs
détaillés du programme-cadre d'enseignement. Tous les objectifs détaillés ne doivent pas
être évalués. Le détail des éléments de qualification est défini au chapitre 6.
Lorsqu’une X figure dans la colonne du lieu de formation on-the-job, les objectifs détaillés
doivent obligatoirement être proposés par la banque assujettie.
Lorsqu’il n’y a pas de X dans la colonne du lieu de formation on-the-job, mais que la
mention STA figure dans la colonne de la procédure de qualification, les objectifs détaillés peuvent (mais ne doivent pas forcément) être proposés sur le lieu de formation onthe-job et ainsi faire l’objet d’une STA.
8
3.6
Domaine de formation A: Conseil à la clientèle
Le domaine Conseil à la clientèle comprend des connaissances bancaires et des compétences en rapport avec les activités de conseil et de vente.
Le succès d’une entreprise dépend de son orientation client, de la qualité de ses produits et de ses services ainsi que du professionnalisme avec lequel ils sont vendus. C’est pourquoi de bonnes connaissances des produits, des compétences élevées en matière de conseil, des techniques de
vente respectant le client et un service professionnel constituent des facteurs décisifs.
3.6.1 Objectif général A1: Mener des entretiens avec la clientèle
Des techniques de vente respectant le client et une compétence élevée dans le domaine du conseil sont des facteurs décisifs pour le succès de la
vente. Les personnes en formation doivent reconnaître l’importance d’entretiens avec la clientèle clairement structurés et en appliquer les principes.
Compétences sociales, méthodologiques et personnelles
Capacité de communication
Comportement adapté à la situation
Savoir-vivre
Aptitude à la négociation
Aptitude à gérer les conflits
Comportement éthique
Bonne conscience de sa propre valeur
Conscience de l’effet produit sur les autres
Techniques de présentation
Techniques de vente
Techniques de négociation
Capacité d’abstraction
Exactitude de travail
A.BE.001, Programme-cadre d’enseignement BEM, 01.06.2010
9
-
Les personnes en formation sont capables d’élaborer des propositions de solution sur la base d’une étude approfondie des besoins du client.
Elles sont en mesure de proposer et de vendre leurs produits en fonction du client et de la situation.
Les personnes en formation sont conscientes de l’importance d’une allure et d’un comportement professionnels vis-à-vis des clients.
Les personnes en formation tiennent compte des objections des clients.
Les personnes en formation s’efforcent en permanence d'élever la qualité du service de leur banque. Elles appliquent méthodiquement la procédure de conseil de leur banque.
Les personnes en formation entretiennent des contacts avec les spécialistes internes et s’adressent à eux en cas de questions complexes.
Les personnes en formation savent concilier les besoins de leurs clients avec les objectifs de la banque et les prescriptions réglementaires.
Objectifs détaillés
N°
TA
On
Off
PQ
A.1.0.1 Je comprends le sens et l’utilité du processus de conseil structuré de ma banque.
C2
X
X
O/E/STA
A.1.0.2 J’applique le processus de conseil de ma banque lors des entretiens avec la clientèle.
C3
X
A.1.0.3 Je connais les différentes phases d’un entretien client.
C1
X
A.1.0.4 Je me constitue un réseau interne de partenaires et de spécialistes.
C3
X
A.1.0.5 Je peux montrer à un client l'utilité d'un produit/d'un service.
C2
X
X
O/E/STA
A.1.0.6 Je peux traiter une réclamation ou répondre à une objection.
C3
X
X
O/E/STA
A.1.0.7 Lors d’un conseil à la clientèle, je tiens compte aussi bien des besoins du client que des intérêts de la banque. En cas de conflits d’intérêts, je peux proposer une solution.
C5
X
X
O/E/STA
O/E/STA
X
O/E/STA
STA
10
3.6.2 Objectif général A2: Reconnaître les besoins du client
La reconnaissance des besoins individuels du client constitue un élément important d'un conseil réussi à la clientèle. Lors d’un entretien, les clients
attendent que le prestataire réponde à leurs besoins. C’est pourquoi il est important que les personnes en formation procèdent à une analyse conforme à la situation.
Savoir-vivre
Empathie
Capacité d’analyse
Techniques de vente
Techniques de prise de décision
-
Les personnes en formation reconnaissent correctement et dans leur globalité les besoins individuels des clients privés et commerciaux.
Les personnes en formation appréhendent le profil du client dans son ensemble en tenant compte de ses engagements et de sa fortune.
N°
TA
On
Off
PQ
A.2.0.1 Je comprends pourquoi l’analyse des besoins constitue un élément important du processus de conseil.
C2
X
X
O/E/STA
A.2.0.2 Lors de l’entretien avec le client, j’utilise des techniques de questionnement adaptées.
C3
X
X
O/E/STA
A.2.0.3 Je connais les méthodes d’identification des besoins et les utilise lors des entretiens avec la clientèle.
C3
X
X
O/E/STA
A.2.0.4 Je peux distinguer les besoins des différents groupes de clients.
C4
X
A.2.0.5 Je peux établir le profil d'investisseur du client et lui proposer une stratégie de placement adaptée. Je peux lui expliquer les
risques ou les fluctuations de valeurs liés à cette stratégie et définir l’horizon de placement optimal.
C5
X
X
O/E/STA
A.2.0.6 Je reconnais dans quels cas une planification financière globale est judicieuse pour un client et je fais appel aux experts correspondants.
C4
X
X
O/E/STA
STA
11
3.6.3 Objectif général: Tenir compte des directives réglementaires et légales
La réputation de la place financière et des banques suisses dépend pour une large mesure d’une politique commerciale tenant compte des restrictions juridiques et des attentes du public, des clients et des actionnaires en matière d’éthique. C’est pourquoi les personnes en formation entament et
suivent avec rigueur et soin leurs relations avec la clientèle. Elles respectent les directives réglementaires et légales et sont conscientes de leurs responsabilités en la matière.
Discrétion
Empathie
Conscience des responsabilités
Fiabilité
-
Les personnes en formation respectent les lois régissant leurs activités, de même que les autres directives réglementaires internes et externes.
Lorsqu’elles sont confrontées à des problèmes complexes, elles font appel au service correspondant (compliance).
Les personnes en formation traitent leurs relations clientèle avec discrétion et respectent le secret bancaire.
Durant les entretiens avec la clientèle, les personnes en formation respectent les lois, de même que les autres directives réglementaires internes
et externes.
12
N°
TA
On
Off
PQ
A.3.0.1 Je peux décrire et distinguer les lois régissant la branche bancaire telles que la Loi sur les banques, la Loi sur les bourses, la C2
Loi sur le crédit à la consommation, la Loi fédérale sur les placements collectifs de capitaux ou la Loi sur le blanchiment d'argent.
X
O/E/STA
A.3.0.2 Je cite les objectifs de la Loi sur les banques ainsi que les objectifs et les attributions de l’autorité de surveillance (FINMA).
C1
X
O/E/STA
A.3.0.3 Je peux expliquer le terme blanchiment d'argent et décrire les obligations des banques dans la lutte contre ce phénomène.
C2
X
O/E/STA
A.3.0.4 Je connais le contenu de la CDB (Convention relative à l’obligation de diligence des banques). Je sais à quelles transactions C2
de la clientèle elle s’applique et comprends son sens et ses objectifs.
X
X
O/E/STA
A.3.0.5 Je peux expliquer à un profane le sens et les objectifs du secret bancaire ainsi que son importance pour la place bancaire
suisse. Je sais dans quels cas il est applicable. Je sais en outre délimiter le secret bancaire par rapport à la CDB (Convention relative à l’obligation de diligence des banques).
C2
X
X
O/E/STA
A.3.0.6 Je décris intégralement les attributions de l’ombudsman des banques.
C1
X
O/E
A.3.0.7 Je peux énoncer les directives relatives à la responsabilité du conseiller.
C1
X
O/E
A.3.0.8 Je peux expliquer les bases légales de la détection des risques lors des opérations de négoce de titres, de conseil et de
gestion de fortune.
C2
X
O/E/STA
A.3.0.9 Je peux expliquer l’état de collocation et sais sur quelles lois il se fonde.
C2
Je peux expliquer les effets et les conséquences de la Convention relative à la protection des déposants et de l’état de collocation.
Je peux attribuer différents produits bancaires à chaque classe de l'état de collocation.
X
O/E/STA
A.3.0.10 J’applique les lois et les règlements lors des entretiens avec le client et au téléphone (au quotidien).
C3
X
STA
13
3.6.4 Objectif général A4: Comprendre et expliquer les connaissances de base professionnelles dans le domaine des produits et prestations de base
Les produits et prestations de base constituent le fondement des relations bancaires. Il est donc important que les personnes en formation disposent
des connaissances et des compétences nécessaires dans le domaine du conseil et de la vente des produits et prestations de base. Une bonne connaissance des produits et services proposés est une condition importante du succès de la vente.
Savoir-vivre
Aptitude à coopérer
Engagement
Volonté d’apprendre
Aptitude à gérer les sources d’information
Techniques de vente
Technique de présentation
-
Les personnes en formation expliquent de manière compétente et compréhensible les types de comptes et de produits de prévoyance les plus
courants sur le marché ainsi que les services afférents selon les besoins spécifiques des clients.
Les personnes en formation proposent des solutions adaptées aux besoins des clients dans le domaine du trafic des paiements.
Les personnes en formation présentent aux clients les différentes possibilités de l’e-banking.
14
N°
TA
On
Off
PQ
A.4.0.1 Je peux énumérer les produits de l'assortiment de comptes de ma banque. J’explique leur classement par segments (p. ex.
compte-épargne jeunesse) ainsi que leurs caractéristiques et leurs particularités (p. ex. gestion de fortune des personnes
mineures).
C1
X
X
O/E/STA
A.4.0.2 Je sais où les conditions de retrait des différents comptes sont consignées et je suis en mesure de les expliquer au client. Je
peux expliquer le rapport entre taux d'intérêt et conditions de retrait.
C2
X
X
O/E/STA
A.4.0.3 Je peux énumérer et décrire les produits du trafic des paiements.
C1
X
X
O/E/STA
A.4.0.4 Je peux expliquer la procédure applicable en cas de vol ou de perte d’un moyen de paiement.
C2
X
A.4.0.5 Je peux expliquer les produits de l’e-banking. Je prends soin d’expliquer au client quelles sont les conditions techniques préa- C3
lables à l’e-banking.
X
X
O/E/STA
A.4.0.6 Je suis capable d’analyser les besoins du client en matière de dépôt et de gestion de fortune et de lui proposer les produits
convenant le mieux à sa situation.
X
X
O/E/STA
C5
STA
15
3.6.5 Objectif général A5: Connaître les produits alternatifs et de la concurrence
Le succès d’une banque réside entre autres aussi dans sa connaissance des produits et des services de la concurrence et dans sa capacité à utiliser
cette connaissance pour améliorer continuellement sa propre offre. Il est pour cela important que les personnes en formation observent le marché et
s’intéressent au développement de nouveaux produits.
Engagement
Créativité/Capacité d’innovation
Capacité de transfert
Réflexion pluridisciplinaire
-
Les personnes en formation suivent le développement des produits de leur banque ainsi que de ceux de la concurrence. Elles sont capables de
reconnaître les différences et de juger de leur importance.
Les personnes en formation considèrent le développement de nouvelles idées comme faisant partie de leur travail et soumettent des propositions au sein de leur banque.
N°
TA
On
Off
PQ
A.5.0.1 Je sais en quoi les produits de ma banque se distinguent de ceux de la concurrence. Je peux énumérer leurs principaux
avantages.
C3
X
X
O/E/STA
A.5.0.2 Je peux établir un rapport entre les besoins des intervenants sur le marché et les produits de ma banque.
C3
X
X
O/E/STA
A 5.0.3 Je peux faire valoir les avantages de nos produits et services par rapport à ceux de la concurrence ou par rapport à des produits alternatifs.
C4
X
X
O/E/STA
16
3.6.6 Objectif général A6: Comprendre et expliquer les connaissances de base professionnelles dans le domaine des opérations financières et de négoce
Les opérations financières et de négoce sont une activité clé des banques et contribuent pour beaucoup à leur prospérité. Il est donc important que
les personnes en formation disposent des connaissances et des compétences nécessaires dans le domaine du conseil et de la vente des services et
des produits financiers. Une bonne connaissance des produits et services proposés est une condition importante du succès de la vente.
Engagement
-
Les personnes en formation proposent des services et des produits financiers en tenant compte des stratégies de placement et du profil d'investisseur de leurs clients. Elles tiennent compte en particulier de la disposition et de la capacité du client à prendre des risques.
Les personnes en formation connaissent différentes possibilités d’investissement pour les clients commerciaux dans le domaine financier.
Au cours de leur travail quotidien, les personnes en formation peuvent interpréter les évolutions des marchés financiers et en tirer des conséquences.
Les personnes en formation sont en mesure de transposer correctement dans leurs pratiques bancaires les directives légales relatives aux papiers-valeurs en matière de type de papier-valeur, de transfert, de droits et de devoirs.
Les personnes en formation connaissent le fonctionnement de deux systèmes de négoce typiques.
Les personnes en formation peuvent expliquer le sens et les objectifs d’une émission et en décrire le déroulement ainsi que les conséquences.
Les personnes en formation connaissent les rendements des produits financiers ainsi que la composition de leurs coûts.
17
N°
TA
On
Off
PQ
A.6.0.1
Je peux expliquer le terme de papier-valeur et expliquer le type de transfert de chaque catégorie de papier-valeur.
C2
X
O/E/STA
A.6.0.2
Je peux distinguer les papiers-valeurs selon les critères de droits et de devoirs, de durée et de rendement.
C2
X
O/E/STA
A.6.0.3
Je connais les délais de prescription des créances de capital et d'intérêts. Je peux attribuer aux papiers-valeurs les délais
de prescription qui leur correspondent.
C2
X
O/E/STA
A.6.0.4
Je peux comparer les différentes formes de placement d’une émission et décrire les parties impliquées ainsi que leurs
tâches. J’énumère en outre les risques et les avantages liés à un type de placement donné.
C2
X
O/E/STA
A.6.0.6
Je peux énumérer différents types de titres de créance et de titres de participation. Je peux expliquer les caractéristiques et C2
l’importance des différents titres pour l’émetteur et les investisseurs.
X
X
O/E/STA
A.6.0.7
Je peux expliquer le terme rating en rapport avec une obligation. Je connais le rapport entre rating, taux d'intérêt et cours
actuel d’un titre de créance. Je suis capable de calculer un rendement à l'échéance.
C3
X
X
O/E/STA
A.6.0.8
Je sais me procurer du matériel d’information sur les actions ou les obligations ainsi que calculer et interpréter les principaux ratios.
C3
X
X
O/E/STA
A.6.0.9
Je peux expliquer le sens et les objectifs d’une obligation convertible. Je peux calculer la parité de conversion et la prime
de conversion, et expliquer avec mes propres mots les avantages et inconvénients pour l’émetteur et les investisseurs.
C3
X
X
O/E/STA
X
O/E/STA
A.6.0.10 Je peux décrire les raisons possibles ainsi que le déroulement d’une augmentation de capital. Je peux expliquer et calculer C3
le droit de souscription.
A.6.0.11 Je peux définir le terme fonds de placement et distinguer les différents types de fonds, y compris les Exchange Traded
Funds (ETF). Je peux décrire les différentes parties impliquées dans les activités liées aux fonds de placement ainsi que
leurs tâches.
C2
X
X
O/E/STA
A.6.0.12 Je peux distinguer les différents types d’options (warrants, options Eurex, hors bourse). Je suis capable d’expliquer les
possibilités d’utilisation des quatre stratégies de base, ainsi que les perspectives qu’elles offrent et les risques qu’elles
comportent. Je suis en mesure de présenter les stratégies de base à l’aide d’un diagramme pay-off et de calculer les principaux ratios et grandeurs.
C3
X
X
O/E/STA
A.6.0.13 Je peux définir le terme « produits structurés » et connais les possibilités d’utilisation de ces produits. Je peux expliquer
deux stratégies de base de produits structurés.
C2
X
O/E/STA
A.6.0.14 Je peux décrire les systèmes de négoce SIX et EUREX, expliquer leur importance et leur organisation et indiquer quelles
valeurs y sont négociées.
C2
X
O/E/STA
18
A.6.0.15 Je peux expliquer la finalité d’un indice boursier. Je peux nommer les principaux indices boursiers ainsi que les places
boursières correspondantes.
C2
X
O/E/STA
A.6.0.16 Je suis capable de décrire la situation prévalant actuellement sur les marchés financiers en appréciant les facteurs qui les
influencent. J’expose clairement ma propre opinion concernant les tendances. Je dispose de moyens d’aide tels que des
graphiques.
C5
X
X
O/E/STA
A.6.0.17 Je suis capable d’indiquer les facteurs d’influence et l’évolution possible d’une monnaie étrangère importante en fonction
C5
de la situation prévalant actuellement sur le marché et je suis en mesure de justifier mes estimations de manière claire. Je
dispose de graphiques, statistiques, etc.
X
X
O/E/STA
A.6.0.18 Je sais distinguer le marché monétaire du marché des capitaux et classer les instruments financiers qui y sont négociés. Je C2
sais expliquer leurs possibilités d’utilisation, leur négociabilité et leurs risques (risque de contrepartie inclus).
X
O/E/STA
A.6.0.19 Je sais démontrer l'importance du commerce des devises et exposer les risques qui y sont liés.
C2
X
O/E/STA
A.6.0.20 Je sais distinguer les opérations sur devises (spot, à terme, swap et options) en fonction de leur durée, de leur moment
d’exécution et de leurs caractéristiques.
C2
X
O/E/STA
A.6.0.21 Je suis capable d’expliquer différentes possibilités d’investissement dans des métaux précieux. Je décris leurs risques ainsi C2
que les différentes possibilités de conservation.
X
X
O/E/STA
A.6.0.22 Je sais mettre en œuvre la stratégie de placement d’un client en me basant sur son profil d'investisseur et sur les recommandations internes de la banque.
J’établis des propositions de placement concrètes et suis en mesure de les expliquer.
C5
X
X
O/E/STA
A.6.0.23 Je suis en mesure d’analyser un dépôt de client existant d’après les directives internes de la banque. Je reconnais de pos- C5
sibles mesures nécessaires, propose des transactions et travaille à l’aide d’une liste de titres recommandés.
X
X
O/E/STA
A.6.0.24 Lorsque je conseille un client, j’utilise de la documentation de vente (cote des valeurs mobilières, graphiques, etc.).
C3
X
X
O/E/STA
A.6.0.25 Je sais expliquer en quoi consistent les activités d'une banque d'investissement.
C2
X
O/E/STA
A.6.0.26 Je suis capable d’expliquer des termes techniques tels que Mergers & Acquisitions, Initial Public Offering ou placements
alternatifs (Hedge Funds, Commodities, Private Equity, Structured Products).
C2
X
O/E/STA
A.6.0.27 Je peux énumérer les produits permettant d’optimiser la gestion de la trésorerie (Cash Management) d’un client commercial.
C1
X
O/E/STA
19
3.6.7 Objectif général A7: Comprendre et expliquer les connaissances de base professionnelles dans le domaine des affaires de
crédit
Les affaires de crédit sont une activité clé des banques et contribuent pour beaucoup à leur prospérité. Il est donc important que les personnes
en formation disposent des connaissances et des compétences nécessaires dans le domaine des affaires de crédit avec les clients privés ou
commerciaux. Une bonne connaissance des produits et services proposés est une condition importante du succès de la vente.
Manières convenables
Engagement
Techniques de vente
-
Les personnes en formation proposent aux clients privés des services et des produits de crédit en tenant compte de leur profil.
Les personnes en formation connaissent les principes du financement des entreprises et en déduisent des solutions de crédit adaptées
pour leurs clients commerciaux.
20
N°
TA
On
Off
PQ
A.7.0.1 J’explique de manière claire les affaires de crédit de ma banque par rapport aux produits, groupes de clients, orientation géographique et risques. Je peux en outre expliquer les traits caractéristiques et les objectifs de la politique de
crédit de ma banque.
C2
X
X
O/E/STA
A.7.0.2 Je peux expliquer différentes classes de risques (ratings) des affaires de crédit et je comprends les principes et la toile
de fond de la formation de prix conformes aux risques (risk adjusted pricing). Lors d’entretiens avec le client, je suis en
mesure de justifier les conditions appliquées.
C3
X
X
O/E/STA
A.7.0.3 J’énumère à un client les documents nécessaires à l’examen de la demande de crédit et je lui explique pourquoi ils
sont requis. J’établis une distinction entre clients privés et clients commerciaux.
C2
X
X
O/E/STA
A.7.0.4 Je suis à même de différencier les produits de crédit sur gage mobilier et immobilier de ma banque quant à la forme, à
la couverture, à la garantie, à la durée et au remboursement du crédit. Je tiens compte des différents besoins des
clients privés et commerciaux.
C3
X
X
O/E/STA
A.7.0.5 Je sais établir un plan de financement et calculer la charge financière supportable. Je calcule les coûts annuels d’un
financement dans le domaine hypothécaire et montre les répercussions fiscales. J’établis une distinction entre clients
privés et clients commerciaux.
C3
X
X
O/E/STA
A.7.0.6 Je sais, à l’aide de la documentation de ma banque, proposer le produit adapté pour le financement d’un bien-fonds.
Je suis capable de mettre en évidence les avantages et les inconvénients de ce produit. J’établis une distinction entre
clients privés et clients commerciaux.
C3
X
X
O/E/STA
A.7.0.7 Je sais justifier les valeurs d'avance appliquées aux garanties d’un crédit lombard.
Je suis en mesure de calculer correctement le montant du crédit accordé sur la base d’un dépôt de titres largement
diversifié donné et d’indiquer la marche à suivre en cas d’insuffisance de couverture.
C3
X
X
O/E/STA
A.7.0.8 Je sais décrire la forme, l’utilisation, la durée et le remboursement des crédits non couverts.
C2
X
X
O/E/STA
A.7.0.9 J’énumère les principaux produits (accréditif, encaissement documentaire et garanties) des opérations d’exportation
avec des clients commerciaux. Je suis capable de les décrire et de les classer en fonction des besoins du client.
C2
X
X
O/E/STA
X
O/E/STA
A.7.0.10 Je sais distinguer à l'aide de mes propres critères le crédit à la consommation du leasing de biens de consommation et C5
je sais recommander au client le produit qui lui convient.
21
3.7
Domaine de formation B: Traitement de produits et de processus
Le domaine Traitement de produits et de processus comprend le déroulement d’activités bancaires, la compréhension des processus de
l’entreprise ainsi que les connaissances techniques requises.
3.7.1 Objectif général B1: Comprendre et mettre en œuvre les processus de l’entreprise
Des processus performants et efficaces contribuent au succès d’une entreprise. Ils sont la condition préalable d’une distribution optimale du
produit en termes de qualité et de délais. C’est pourquoi il est important que les personnes en formation comprennent et sachent décrire, analyser et concevoir les processus de l’entreprise.
Esprit de responsabilité
Flexibilité
Capacité de réflexion
Techniques de résolution de problèmes
Les personnes en formation sont conscientes de l’importance pour une entreprise de disposer de processus optimaux.
Les personnes en formation acquièrent une vue d'ensemble de la chaîne de processus. Elles savent où leur travail s'intègre dans la chaîne
de processus.
Les personnes en formation sont en mesure de comprendre et d'analyser les processus de l’entreprise et, le cas échéant, de proposer des
améliorations.
22
N°
TA
On
B.1.0.1 Je sais où et comment me former une vue d’ensemble des différents processus de ma banque (intranet, manuels, etc.).
C1
X
STA
B.1.0.2 Je suis capable d’expliquer l’importance/l’influence de processus optimisés sur la réussite de l’entreprise.
C2
X
STA
B.1.0.3 Je suis capable d’énoncer les règles de processus importantes pour mon activité.
C1
X
STA
B.1.0.4 Je sais quelles étapes de processus précèdent et suivent mon activité.
C2
X
STA
B.1.0.5 Je suis capable de développer et d’expliquer des idées d’optimisation des processus.
C3
X
STA
Off
PQ
23
3.7.2 Objectif général B2: Assurer les services de base
Les services de base sont des éléments importants de la fidélisation de la clientèle. Une exécution rapide et efficace de ces services à la clientèle contribue pour beaucoup à la satisfaction de cette dernière. Il est par conséquent important que les personnes en formation disposent des
connaissances correspondantes.
Manières convenables
Méthode
Travail exact
Les personnes en formation sont conscientes de l’importance des services de base et de leur bon déroulement dans le processus de fidélisation de la clientèle.
Les personnes en formation appliquent tout leur savoir-faire en matière de qualité du service lors de l’exécution des services de base. Les
personnes en formation veillent au bon déroulement des formalités, des demandes et des processus dans l’intérêt du client et s'assurent
qu’ils sont exécutés dans les délais impartis.
Les personnes en formation coopèrent pleinement au-delà de leur domaine avec leurs collègues impliqués dans le processus d’exécution.
24
N°
TA
On
Off
PQ
B.2.0.1 À partir d’un type de compte donné de ma banque et en tenant compte des formulaires nécessaires, je sais expliquer
les étapes de traitement suivantes :
- Ouverture
- Procurations
- Transformation
- Bouclement
C2
X
X
O/E/STA
B.2.0.2 Je suis capable de mener à bien les formalités en rapport avec l'exécution des services de base et ceci, intégralement,
sans erreur et dans les délais impartis.
C3
X
B.2.0.3 Je suis capable d’expliquer le déroulement complet d’un paiement (carte de crédit, carte maestro, LSV, ordre permanent, ordre de paiement).
C2
X
B.2.0.4 Je sais expliquer à l’aide de graphiques le déroulement des différents services de base (p. ex. virements internes à la
banque, paiements SIC et euroSIC, SWIFT, paiements par chèque, paiements postaux). J’explique également leurs
différences.
C2
B.2.0.5 Je suis capable de justifier les prix des services de base.
C2
X
B.2.0.6 Je connais les interlocuteurs des services impliqués dans le traitement des processus.
C1
X
STA
B.2.0.7 Je peux énoncer les critères de qualité des services de base orientés client (efficacité, diligence, communication proactive, respect des règlements, etc.) et les appliquer aux différents stades de leur exécution.
C3
X
STA
STA
X
O/E/STA
X
O/E/STA
X
O/E/STA
25
3.7.3 Objectif général B3: Exécuter les opérations de placement et de crédit
Le bon déroulement des opérations de placement et de crédit contribue d’une part à satisfaire le client et influence d’autre part les comptes de
la banque. Il présuppose la connaissance exacte des procédures ainsi que des règles de comportements et des directives contraignantes. La
rapidité d’exécution des processus est un facteur essentiel qui peut décider de la réussite d’une opération, par exemple lors de l’examen d’une
demande de crédit. Il est donc primordial que les personnes en formation maîtrisent parfaitement les étapes de processus, leur déroulement et
les formalités qui y sont liées.
Engagement
Flexibilité
Réaction aux sollicitations
Définition d’objectifs et de priorités
Travail exact
Les personnes en formation exécutent avec efficacité des opérations conformément aux intérêts du client et de la banque.
Les personnes en formation reconnaissent les écarts par rapport aux procédures définies et agissent de manière flexible. Elles informent
leurs clients et leur proposent des solutions.
Les personnes en formation agissent en tenant compte des coûts et signalent sans attendre les coûts imprévus et les pertes au service
compétent.
Les personnes en formation tiennent compte de l’ensemble des règles lors de l’exécution d’opérations de placement et de crédit. Elles appliquent correctement la politique de crédit et de placement de leur banque.
Lors du traitement d’ordres de bourse, les personnes en formation font preuve de fiabilité et de diligence.
Les personnes en formation procèdent avec rigueur et méthode à l’examen de la demande de crédit, à son octroi et à sa surveillance et
tirent chaque fois les conséquences qui s’imposent.
Les personnes en formation sont capables de justifier leurs analyses et leurs interprétations aux différentes parties.
26
N°
TA
On
Off
PQ
B.3.0.1 Je sais décrire l’ensemble des phases d’une opération de crédit, de la demande de crédit jusqu’à sa surveillance.
C2
X
X
O/E/STA
B.3.0.2 Je suis capable d'expliquer les conséquences possibles de la surveillance du crédit pour la banque et pour le client.
C2
X
X
O/E/STA
B.3.0.3 Je suis capable d’évaluer l’honorabilité et la solvabilité d’un client de manière autonome sur la base d'informations
internes et externes, de directives et de règlements internes à la banque. Je suis à même de justifier ma décision.
J’établis une distinction entre clients privés et clients commerciaux.
C4
X
X
O/E/STA
B.3.0.4 Je suis capable de commenter une décision de crédit du point de vue de la solvabilité, des risques, des perspectives
d’avenir et des garanties.
C2
X
X
O/E/STA
B.3.0.5 Je peux juger si toutes les conditions requises pour le versement du crédit sont remplies (documents signés, garanties
déposées, etc.). Si des documents manquent ou sont incomplets, j’indique comment résoudre ce problème.
C3
X
X
O/E/STA
B.3.0.6 Je sais établir correctement les documents nécessaires aux affaires de crédit (contrats de crédit, octroi de crédit, accords, etc.).
C3
X
B.3.0.7 Je suis capable de décrire les tâches des différentes parties lors de l'établissement d'un titre hypothécaire.
C2
X
X
O/E/STA
B.3.0.8 Je suis en mesure d’expliquer les règles générales d’octroi des crédits internes à la banque, la responsabilité de
l’emprunteur ainsi que les mesures de garanties supplémentaires (cautionnement, police d'assurance de risque au
décès, etc.) en matière de crédits non couverts.
C2
X
X
O/E/STA
B.3.0.9 Je connais les exemples d’utilisation des cautionnements et suis en mesure de m’informer des directives légales.
C3
X
O/E
B.3.0.10 Je peux expliquer et distinguer les quatre termes – valeur de rendement, valeur intrinsèque, valeur vénale et valeur
d'assurance. J’applique le taux d'avance défini à l’objet correspondant.
C2
X
X
O/E/STA
B.3.0.11 Je sais procéder à l’ouverture et au bouclement de tous les types de dépôts. Pour ce faire, j’utilise les formulaires prévus à cet effet en tenant compte des directives en la matière et suis capable d’expliquer les structures des coûts.
C3
X
STA
B.3.0.12 Je suis capable d'expliquer pourquoi ma banque prélève des frais de gestion.
C2
X
O/E/STA
B.3.0.13 Je sais démontrer les objectifs et l'importance du commerce des devises et exposer les risques qui y sont liés.
C2
B.3.0.14 Je sais expliquer à un client quels sont les différents types de mandats de la SWX. Je sais expliquer les règles de déroulement (matching) dans le carnet d'ordres électronique. Je sais expliquer les frais et les commissions à l’aide d’un
décompte de bourse.
C2
X
STA
X
O/E/STA
X
O/E/STA
27
3.8
Domaine de formation C: Évolution des branches, environnement social et économique
Dans le domaine C, la banque est classée selon des critères économiques et sociaux. Les interactions avec les différents environnements y
sont mises en évidence. Les particularités et les évolutions de la branche bancaire, des catégories de banques et de la propre banque y sont
identifiées et comparées.
3.8.1 Objectif général C1: Comprendre les rouages de l’économie mondiale, reconnaître les interactions entre les entreprises et
leur environnement
Les entreprises évoluent dans un environnement social, juridique, économique et géographique. Leurs activités ont un impact sur cet environnement. Les personnes en formation sont en mesure d'apprécier les effets des activités économiques en général et des activités bancaires en
particulier sur le bien-être général. Elles raisonnent globalement et agissent comme des professionnels responsables.
Communiquer ses propres valeurs
Les personnes en formation s’intéressent à l’actualité économique. Elles sont en mesure de reconnaître les interactions de l’économie globale ainsi que leurs effets sur la banque et sur elles-mêmes. Elles comprennent les processus économico-politiques et les mesures de pilotage.
Les personnes en formation agissent dans leur profession et dans leur quotidien selon des principes éthiques. Elles montrent de l’intérêt et
de la compréhension pour la diversité. Elles concilient économie et écologie en assumant leurs responsabilités dans l’un et l’autre de ces
domaines.
28
N°
TA
C.1.0.1 Je sais expliquer le rôle économique des banques à l’aide du circuit économique élargi et sa signification pour ma
banque.
Off
PQ
C2
X
O/E/STA
C.1.0.2 Je sais expliquer ce qu’est un cycle conjoncturel à l’aide d’un graphique en y insérant les termes techniques correspondants. Je suis capable de décrire les causes et les effets d'un mouvement d'inflation ou de déflation sur la base
d'un exemple donné.
C2
X
O/E
C.1.0.3 J'évalue de manière autonome la situation actuelle du marché et des taux d'intérêt à l'aide de graphiques et en déduis les évolutions possibles. Je peux en expliquer les conséquences pour ma banque.
C4
X
X
O/E/STA
C.1.0.4 Je sais interpréter les articles de presse et me former ma propre opinion à leur sujet.
C4
X
X
O/E/STA
C.1.0.5 Je suis capable d’expliquer les décisions actuelles prises en matière de politique économique et d’en évaluer les répercussions sur mon activité professionnelle.
C4
X
X
O/E/STA
C.1.0.6 Je me forme ma propre opinion sur les thèmes politiques actuels. Je suis capable de débattre avec des individus
d’opinions diverses.
C4
X
X
O/E/STA
C.1.0.7 Je sais décrire les interactions entre l’économie et l’écologie et je m'efforce quotidiennement d'adopter une conduite
économe et respectueuse de l'environnement.
C3
X
X
O/E/STA
C.1.0.8 Je sais expliquer le système de prévoyance suisse, observer ses évolutions et en décrire les conséquences sur les
produits et services de ma banque.
C3
X
O/E/STA
On
29
3.8.2 Objectif général C2: Suivre les évolutions en rapport avec la branche et l’entreprise
La connaissance des évolutions et des innovations en cours dans la branche est l’une des conditions de la bonne marche et du développement
continu d'une entreprise. Il est donc primordial que les personnes en formation se tiennent de leur propre initiative au courant des tendances en
vigueur dans la branche et qu'elles acquièrent elles-mêmes les connaissances afférentes à ces nouvelles tendances.
Flexibilité
Capacité à acquérir par soi-même de nouvelles connaissances
Les personnes en formation comprennent l'importance des banques et de leurs activités pour l’économie.
Les personnes en formation recueillent des informations spécifiques en utilisant activement les canaux d’information dont elles disposent
et en montrant de l’intérêt pour les évolutions que connaît leur branche.
Les personnes en formation observent et analysent de manière critique les tendances et les évolutions et se forment leur propre opinion à
leur sujet.
Les personnes en formation analysent, en tenant compte de la politique monétaire de la Banque nationale, le rapport entre la situation
économique actuelle, le circuit monétaire et les décisions prises par leur propre banque.
Les personnes en formation sont conscientes de l’importance des différentes catégories de banques et communautés d'intérêts (Association suisse des banquiers, services communs, etc.).
Les personnes en formation appliquent correctement les lois et règlements en vigueur et s’informent régulièrement des évolutions en la
matière.
Les personnes en formation déduisent les activités commerciales de la banque à partir du bilan et du compte de résultat.
30
N°
TA
C.2.0.1 Je sais expliquer toutes les catégories de banques avec leurs principales caractéristiques (formes juridiques, zones
d'activité géographiques, activités principales). Je peux nommer un établissement par catégorie de banques.
C2
Off
PQ
X
O/E
X
O/E/STA
X
O/E
X
O/E/STA
C1
X
O/E
C.2.0.6 Je peux décrire les trois tâches principales de la Banque nationale suisse (BNS). Je peux énumérer tous ses instru- C2
ments actuels de politique monétaire. Je peux en outre expliquer de manière compréhensible comment la BNS utilise
de manière ciblée les deux principaux instruments dont elle dispose.
X
O/E/STA
C.2.0.7 Je peux expliquer les bases légales de l’émission d’argent en Suisse. À partir d’exemples concrets, je peux expliquer C2
les particularités de nos billets de banque et de nos pièces de monnaie.
X
O/E/STA
C.2.0.2 Je sais décrire la forme juridique, l’organisation, les activités commerciales et le développement actuel de ma banque C2
à l’aide de rapports de gestion.
On
X
C.2.0.3 Je suis en mesure de comparer différentes banques à partir de leurs bilans, comptes de résultat et annexes. À l'aide C4
des comptes annuels, je sais expliquer de manière compréhensible dans quelle situation concurrentielle chaque
banque se trouve.
C.2.0.4 À l’aide du rapport de gestion de ma banque, je sais expliquer l’organisation des comptes annuels selon la Loi et
C4
l’ordonnance sur les banques. Je sais expliquer avec mes propres mots quelles sont les principales sources de revenus de ma banque et affecter ses produits et ses services dans les différents postes des comptes annuels.
C.2.0.5 Je suis capable d’énumérer trois objectifs de l’Association suisse des banquiers (ASB). Je peux citer trois accords/conventions que l’ASB a signés avec les banques. Je peux citer le nom et les attributions de trois autres services communs ou communautés d'intérêts.
X
C.2.0.8 Je peux expliquer la politique tarifaire de ma banque.
C2
X
C.2.0.9 Je reconnais les évolutions de la branche et suis à même d’en tirer les conséquences pour les banques et les différents domaines bancaires. Je développe les compétences clés correspondantes telles que la flexibilité aux changements ou la capacité à acquérir par moi-même des connaissances.
C4
X
C.2.0.10 Je sais décrire la chaîne de création de valeur d’une banque ainsi que les changements en cours.
C2
STA
X
O/E/STA
X
O/E
31
3.8.3 Objectif général C3: Connaître l’environnement, le schéma directeur et les objectifs de l’entreprise et identifier ses marges
de manœuvre
Les entreprises prospères disposent de collaborateurs partageant pleinement les objectifs qu'elles se sont fixés. Dans ce contexte, les personnes en formation reconnaissent les chances de l’entreprise et les défis auxquels elle se trouve confrontée. Elles connaissent les principes,
les lignes directrices et les objectifs de leur entreprise, la soutiennent et la représentent aussi bien à l’intérieur qu’à l’extérieur, tout en sachant
concilier les exigences diverses auxquelles elles peuvent être confrontées.
Discrétion
Engagement
Les personnes en formation sont conscientes de l’influence du schéma directeur de l’entreprise sur son image auprès de ses collaborateurs et du public.
Les personnes en formation connaissent les principales orientations stratégiques de leur entreprise. Au cours de leur travail, elles
s’efforcent de contribuer à atteindre les objectifs de l’entreprise.
Les personnes en formation orientent leurs activités d’après les besoins de leurs groupes d'intérêts et en particulier d’après ceux de leurs
clients. Elles perçoivent les attentes formulées à l’encontre de la banque et tiennent compte des effets des interactions entre l’entreprise et
son environnement ainsi que des conflits d’intérêts pouvant en résulter.
Les personnes en formation sont conscientes des risques propres à l’environnement de l’entreprise. Elles reconnaissent en particulier les
risques de réputation potentiels et décrivent les mesures visant à les éviter.
Les personnes en formation connaissent les instruments permettant de se positionner avec succès sur le marché et sont en mesure de
comparer le positionnement de différentes entreprises à partir de critères pertinents.
32
N°
TA
On
Off
PQ
C.3.0.1 Je suis capable d’expliquer l’importance des schémas directeurs d’entreprise et leur fonction concrète à l’aide d’un
exemple tiré de ma banque.
C2
X
X
O/E/STA
C.3.02 Je peux énoncer les caractéristiques, les besoins, les attentes, etc. des différents groupes d'intérêts de mon entreprise. Je tiens compte des différents intérêts et les mets en rapport avec les objectifs de ma banque.
C3
X
C.3.0.3 Je suis capable d’énoncer les principaux domaines de risques liés à l’environnement d’une banque et de donner deux C3
exemples de mesures ciblées permettant de les prévenir.
X
X
O/E/STA
C.3.0.4 Je peux décrire les principales caractéristiques de la présence sur le marché de mon entreprise et comparer les
points communs et les différences avec deux autres établissements.
C4
X
X
O/E/STA
C.3.0.5 Je peux énumérer différents moyens publicitaires (prospectus, annonces, affiches, etc.) et canaux de distribution
(guichet, internet, vente par téléphone, etc.). Je sais expliquer concrètement le lien existant entre le public cible,
l’intention, le vecteur et l’effet à l’aide de deux exemples différents.
C2
X
X
O/E/STA
C.3.0.6 Je sais expliquer les objectifs de ma banque dans les domaines suivants :
- produits ou services
- positionnement sur le marché
- relations avec la clientèle ou autres aspects de l’entreprise
C2
X
STA
C.3.0.7 Je suis capable de me procurer par mes propres moyens des informations concernant deux objectifs financiers de
ma banque et de les expliquer.
C3
X
STA
STA
33
4.
Curriculum
4.1
Éléments contraignants
Sur la base des éléments contraignants suivants, le prestataire de formation établit le plan de
formation et la banque l’intervention on-the-job.
Éléments
Contenu
Durée
Au moins 18 mois
Rotation on-the-job
Objectifs détaillés selon 3. Objectifs de la formation, lieu de formation on-the-job
Au moins 12 mois dans des fonctions clés de la banque, dont au
moins 6 mois de «front-office»
Formation off-thejob
Objectifs détaillés selon 3. Objectifs de la formation, lieu de formation off-the-job
Au moins 300 heures de formation, dont au moins 120 heures de
cours de présence
Procédure de qualification
Selon 6. Procédure de qualification
Au moins 2 examens écrits:
− assurer les principales connaissances bancaires théoriques
− objectifs détaillés selon 3. Objectifs de formation PQ E (écrit)
Examen oral:
− assurer les compétences en conseil
− objectifs détaillés selon 3. Objectifs de formation PQ O (oral)
Situations de travail et d’apprentissage (STA):
− assurer le transfert vers la pratique
− STA 1 (obligatoire), STA 2 (obligatoire), autres STA (facultatif)
− objectifs détaillés selon 3. Objectifs de formation, PQ STA
4.2
Plan de formation
−
−
−
Le plan de formation du prestataire de formation décrit de manière concrète les contenus
des éléments de formation contraignants (selon 4.1) et renseigne sur la répartition harmonieuse des compétences professionnelles, méthodologiques, sociales et personnelles
dans les différents éléments de formation.
L’ensemble des objectifs détaillés et des critères de comportement marqués «lieu de
formation: off-the-job» dans le programme-cadre d'enseignement BEM doivent être couverts de manière avérée.
La procédure de qualification correspond dans tous les cas aux prescriptions du programme-cadre d'enseignement BEM et comporte des indications détaillées sur les éléments de qualification variables.
34
5.
Admission
Destiné aux porteurs de maturité, le BEM constitue, en tant que programme initial, une première étape permettant ensuite de suivre une formation tertiaire dans le domaine bancaire. Il
s’adresse aux personnes motivées et performantes intéressées par la branche bancaire et
disposant du potentiel nécessaire.
Les candidats au BEM doivent obligatoirement répondre aux conditions suivantes:
−
−
être titulaires d’un diplôme d’une école secondaire (diplôme cantonal ou fédéral reconnu
d’une formation à temps plein).
être employés en tant que porteurs de maturité dans une banque proposant le programme d’introduction selon les standards BEM (liste publiée par l'ASB).
La banque assujettie peut définir des exigences supplémentaires.
En fonction du résultat, les prestataires de formation peuvent formuler des recommandations
pour le suivi de modules complémentaires dans les domaines de l’économie et du droit (formation en économie d’entreprise, en droit, en comptabilité générale et en macro-économie).
35
6.
6.1
Principes
1. La procédure de qualification comporte les trois éléments suivants:
Élément de qualification
Note de l’élément de qualification
Pondération
Examen écrit
Moyenne des examens partiels selon
le plan de formation, arrondie à une
demi-note
1/3
Examen oral
Note de l’examen, arrondie à une
demi-note
1/3
Situations de travail et
d’apprentissage (STA)
Moyenne des STA effectuées, arrondie à une demi-note
1/3
2. Tous les éléments de qualification sont évalués à l’aide de l’échelle de notes suivante:
Note
Appréciation des résultats
6
5
4
3
2
1
excellent
bien
suffisant
faible
très faible
non utilisable ou non effectué
Les notes inférieures à 4.0 sont considérées comme insuffisantes.
Les notes ne peuvent être établies qu’à la demi-note près.
≥ 0.25 et ≥ 0.75 sont arrondies à la demi-note suivante.
3. La procédure de qualification est réussie si les conditions suivantes sont remplies:
1. La moyenne des 3 éléments de la procédure de qualification est arrondie à 1 décimale près et doit être suffisante (4.0 ou plus).
2. 1 seul élément peut être insuffisant.
3. Aucun élément ne peut accuser une note inférieure à 3.5.
6.2
Examen écrit
Objectif:
− Assurer les principales connaissances bancaires théoriques.
Étendue de l’examen:
− Au moins 2 examens d’une durée totale d’au moins 2 heures ½ doivent être passés.
Contenu:
− Sélection d’objectifs détaillés selon le catalogue des objectifs détaillés BEM (voir programme-cadre d'enseignement BEM, les objectifs détaillés sont marqués: «E: examen
écrit»).
36
−
Différents domaines thématiques sont examinés. Aucun examen «thématique» (p. ex. ¾
des points pour le thème des fonds de placement) n’a lieu.
Forme:
− L’examen peut être effectué sous forme électronique.
− Si plus de deux examens ont lieu, les examens suivants peuvent être effectués autrement que sous forme écrite ou électronique. Ce genre d’examen alternatif nécessite 2 à
3 heures de travail, couvre 2 objectifs détaillés différents et constitue un transfert de pratique.
Évaluation:
− Nombre de points maximum: 100 points
− Nombre de points nécessaire pour la note 4.0: 60 points.
− Les notes ne peuvent être établies qu’à la demi-note près.
− Chaque examen partiel peut être pondéré différemment. La pondération est définie dans
le plan de formation du prestataire de formation.
− La moyenne pondérée des examens partiels est arrondie à une demi-note.
Exécution des examens:
− Le prestataire de formation organise les examens sur mandat de l’ASB et s’assure que
les travaux individuels sont effectués de manière autonome, sans l’aide de moyens non
autorisés.
− Le prestataire de formation saisit les notes dans CYPnet. Si le prestataire de formation
n’est pas raccordé à CYPnet, il saisit électroniquement les notes dans un tableau Excel
qu’il transmet crypté au domaine Examens du CYP.
Recours:
− En cas d’échec à toute la procédure de qualification ou à l’examen écrit, un recours ne
peut être déposé qu’après la fin du cycle de formation complet.
− Le recours doit être motivé et déposé par écrit auprès du prestataire de formation. Celuici l’examine et décide en dernière instance. Il informe l’ASB de sa décision.
6.3
Examen oral
Objectif:
− Assurer les compétences en conseil.
− 30 minutes d’entretien-conseil avec un client (jeu de rôle à l’aide d’une situation de
communication réelle avec un expert d’examen).
Contenu:
− Sélection d’objectifs détaillés selon le catalogue des objectifs détaillés BEM (voir programme-cadre d'enseignement BEM, notamment les objectifs détaillés marqués: «O:
examen oral»).
− L’examen comprend au moins 4 objectifs détaillés.
Forme:
− Au début de l’examen, le candidat choisit entre 2 cas (situations d’entretien avec le
client).
− 10 minutes de préparation, 30 minutes d’entretien avec l’expert, 20 minutes d’évaluation
par les deux experts (en l’absence du candidat). Durée totale par candidat: 60 minutes.
37
−
Chaque examen est passé avec 2 experts d’examen, dont au moins 1 n’est pas issu de
la banque formatrice.
Évaluation:
− Nombre de points maximum: 100 points (seuls des points entiers sont admis). 96 points
au maximum peuvent être attribués au titre de l’évaluation des compétences professionnelles, méthodologiques et communicatives et 4 points au maximum pour l’impression
générale.
− Nombre de points nécessaire pour la note 4.0: 55 points.
− Les notes ne peuvent être établies qu’à la demi-note près.
Exécution des examens:
− L’examen oral est organisé de manière centralisée, dans chaque région linguistique, par
la division Examens du CYP, sur mandat de l’ASB.
− Les notes sont saisies par le CYP dans CYPnet.
Recours:
− Les candidats ayant échoué à l'examen oral disposent de 30 jours calendaires après
proclamation de la note pour déposer un recours auprès de l'ASB.
− Le recours doit être motivé et déposé par écrit. La division Examens du CYP l’examine
et décide en dernière instance. Il informe l’ASB de sa décision.
6.4
Situations de travail et d’apprentissage (STA)
Objectifs:
− Qualification sur le poste de travail
− Assurer que les objectifs détaillés on-the-job ont bien été atteints
− Assurer le transfert vers la pratique.
− Au moins 2 STA, selon les dispositions de la banque formatrice, réparties sur toute la
durée du stage.
Contenu:
− Objectifs détaillés selon le catalogue des objectifs détaillés BEM (voir programme-cadre
d'enseignement BEM, les objectifs détaillés sont marqués «STA» ou «on-the-job». Les
objectifs détaillés marqués non seulement «on-the-job», mais aussi «off-the-job», peuvent également faire l’objet d’une STA). Les objectifs détaillés STA et les critères partiels
STA correspondants sont consignés dans un document séparé.
− Sont évalués les performances aussi bien que le comportement sur le poste de travail.
Forme:
− Des évaluations comportant chacune 8 objectifs détaillés professionnels et 8 critères de
comportement ont lieu pour chaque STA.
− Déroulement de la STA:
1. Entretien de préparation
a. Le formateur de pratique et la personne en formation conviennent d’une situation
de travail et d'apprentissage et des objectifs détaillés à évaluer.
b. Le formateur de pratique fixe les critères de comportement qui seront évalués
durant le traitement de la situation de travail et d'apprentissage.
c. Le formateur de pratique explique à la personne en formation la manière de procéder, les critères d'évaluation et l’échelle de notation.
d. Les objectifs détaillés et les critères de comportement convenus sont consignés
dans le formulaire «rapport de formation» et signés par les deux parties.
38
2.
3.
Phase d’observation
La personne en formation approfondit pendant au moins 2 mois ses connaissances
et ses compétences concernant la situation de travail et d'apprentissage convenue.
Le formateur de pratique observe la personne en formation au cours de son travail.
Il consigne les évènements importants.
Appréciation
L’appréciation a lieu au cours d’un entretien entre le formateur de pratique et la
personne en formation. Elle se réfère aux objectifs détaillés sélectionnés, aux critères de comportement et aux observations relevées.
Évaluation:
− Nombre de points maximum: 144 points (seuls des points entiers sont admis).
− Les 3 critères partiels de chaque objectif détaillé sélectionné ou de chaque critère de
comportement sont notés de 0 à 3. (3 points: bien rempli, 2 points: rempli, 1 point: partiellement rempli, 0 point: non rempli).
− Échelle de notation:
Notes
Points
137 - 144
6.0
123 - 136
5.5
108 - 122
5.0
94 - 107
4.5
80 - 93
4.0
65 - 79
3.5
51 - 64
3.0
36 - 50
2.5
22 - 35
2.0
8 - 21
1.5
0- 7
1.0
−
−
−
Les notes ne peuvent être établies qu’à la demi-note près.
Les STA effectuées sont toutes pondérées de la même manière.
La moyenne pondérée des STA effectuées est arrondie à une demi-note.
Exécution de la STA :
1. La banque formatrice organise la STA sur mandat de l'ASB.
2. La banque formatrice saisit les notes dans CYPnet. Si la banque formatrice n’est pas
raccordée à CYPnet, elle saisit électroniquement les notes dans un tableau Excel qu’elle
transmet crypté à la division Examens du CYP.
Recours:
En cas d’échec à toute la procédure de qualification ou à la STA, un recours ne peut
être déposé qu’après la fin du cycle de formation complet.
Le recours doit être justifié et adressé par écrit à la banque. Celle-ci l’examine et prend
une décision définitive. Elle avertit le Secrétariat de l’ASB en conséquence.
6.5
Répétition des éléments de qualification
−
−
−
Les candidats ayant échoué à toute la procédure de qualification peuvent répéter les
éléments de qualification insuffisants (examen écrit et examen oral) dans un délai d’un
an. L’élément de qualification STA ne peut pas être répété.
En cas de répétition, c’est le catalogue des objectifs détaillés BEM valable au moment
de la répétition qui tient lieu de référence.
Le candidat prend à sa charge les frais correspondants.
39
7.
Certification des participants ayant réussi la formation
7.1
Conditions pour la certification
1. Inscription des candidats (incluant leurs données personnelles, notes obtenues, etc.) par
la division Examens du CYP, sur mandat de la banque assujettie à l’ASB.
2. L’annonce par la division Examens du CYP atteste que le candidat remplit les conditions
édictées dans le programme-cadre d'enseignement BEM pour l’attribution du certificat.
7.2
Certificat ASB
Le certificat ASB contient les éléments suivants:
−
−
−
−
−
−
7.3
Données personnelles du candidat
Signatures de l’ASB, de la banque et du prestataire de formation
Durée de la formation
Remarque précisant que la procédure de qualification a été réussie conformément au
programme-cadre d'enseignement BEM
Notes des différents éléments de qualification
Moyenne des éléments de qualification, arrondie à une décimale
Procédure d’attribution des certificats ASB
1. L’ASB délivre 2 x par an (dans les délais communiqués) des certificats aux personnes
ayant réussi la formation.
2. L’ASB vérifie les données en ligne ou au travers des informations fournies, établit les certificats et les envoie signés à la banque assujettie ou au prestataire de formation. Dans le
cas du prestataire de formation, celui-ci les signe à son tour et les transmet à la banque
formatrice.
3. La remise des certificats aux diplômés incombe à la banque assujettie.
7.3.1 Répertoire des personnes certifiées / Publication
Les noms des personnes certifiées sont saisis par l’ASB dans un répertoire.
40
8.
Assujettissement et surveillance
8.1
Principes
1. Les banques formatrices souhaitant être assujetties au programme-cadre d'enseignement BEM font parvenir les documents énumérés au chiffre 8.3 dans le cadre de la procédure d’accréditation. Les éléments contraignants (4.1) doivent être appliqués de manière avérée dans un plan de formation (4.2).
2. Les prestataires de formation souhaitant être assujettis au programme-cadre d'enseignement BEM font parvenir le plan de formation dans le cadre de la procédure
d’accréditation (chiffre 8.4).
8.2
Organisation et tâches
8.2.1 Organisation
L’Association suisse des banquiers (ASB) répartit les tâches entre les institutions ou organisations suivantes:
− Commission de formation de l’ASB
− Secrétariat de l’ASB
− Banques
− Prestataires de formation
8.2.2 Commission de formation de l’ASB
La commission de formation de l’Association suisse des banquiers assume les tâches suivantes:
−
−
−
Traitement final des plaintes déposées par les banques concernant la non-confirmation
de l'assujettissement au programme-cadre d'enseignement BEM
Traitement final des plaintes déposées par les prestataires de formation concernant la
non-confirmation de l'assujettissement au programme-cadre d'enseignement BEM
Traitement final des plaintes déposées en raison de la non-attribution de certificats.
8.2.3 Secrétariat de l’ASB
Le secrétariat de l’Association suisse des banquiers est chargé des tâches suivantes (en faisant appel si nécessaire à des experts externes):
1. Réception et examen des demandes d’assujettissement au programme-cadre d'enseignement BEM des banques et des prestataires de formation
2. Confirmation de l'assujettissement au programme-cadre d'enseignement BEM aux
banques et aux prestataires de formation
3. Surveillance des banques et prestataires de formation assujettis
4. Responsabilité pour les examens écrits ainsi que pour la garantie de leur qualité
5. Vérification de la conformité des éléments de qualification des participants BEM pour
l’attribution du certificat ASB
6. Décision d’attribution des certificats ASB
7. Établissement des certificats ASB
8. Avis à la commission de formation lors des procédures de plainte
9. Établissement et gestion d’une base de données simple des détenteurs de certificats
10. Relations publiques et information
41
8.2.4 Banques
Les banques sont les employeurs des participants à la formation BEM et sont responsables
de la formation selon le chiffre 4. Curriculum et 8.3.
8.2.5 Prestataires de formation
Les prestataires de formation forment les participants off-the-job selon le chiffre 4. Curriculum et 8.4. Les banques sont libres dans le choix du prestataire de formation.
8.3
Assujettissement des banques
8.3.1 Conditions
1. Qualité de membre de l’Association suisse des banquiers.
2. Attestation écrite de la banque confirmant qu’elle forme et qualifie des personnes conformément au programme-cadre d'enseignement BEM et qu’elle collabore avec un prestataire de formation assujetti.
3. Au moins 1 formateur de pratique répondant aux critères de l'art. 45 LFPr et aux art. 40
et 44 de l’OFPr.
8.3.2 Procédure d'accréditation
1. Les établissements membres de l’ASB souhaitant être assujettis au programme-cadre
d'enseignement BEM doivent en faire la demande auprès de l’ASB.
2. Un formulaire renseignant sur les informations devant être fournies avec la demande est
disponible auprès du secrétariat de l'ASB.
3. Le secrétariat procède à une évaluation dont il consigne les résultats et les conclusions
dans un rapport.
4. L’évaluation des formations se fait sur la base des documents fournis.
5. En cas d'ambiguïtés, de questions ou de divergences, le secrétariat s’adresse directement à l’établissement membre.
6. Le secrétariat de l'ASB décide de confirmer ou non l’assujettissement au programmecadre d'enseignement BEM.
7. Confirmation écrite de l’assujettissement ou du non-assujettissement au programmecadre d'enseignement BEM par l’Association suisse des banquiers.
8. Publication de la liste des banques assujetties sur le site Internet de l'Association suisse
des banquiers.
8.3.3 Procédure de surveillance
1. Principe : intervention ad hoc en cas de manquements (violation du programme-cadre
d'enseignement BEM).
2. Si des manquements sont signalés à l'ASB, le secrétariat procède à un contrôle.
3. Le secrétariat exige une prise de position écrite de la part de la banque assujettie.
dans un rapport.
5. En cas d'ambiguïtés, de questions ou de divergences, le secrétariat s’adresse directement à la banque assujettie.
6. Le secrétariat de l'ASB décide de confirmer l’assujettissement de la banque au programme-cadre d'enseignement BEM avec ou sans conditions et délais ou de le résilier. Il
en informe la banque par écrit.
7. En cas de non-respect dans les délais impartis des conditions édictées,
l’assujettissement est résilié.
42
8.3.4 Procédure de plainte
Une banque peut contester des décisions du secrétariat de l'ASB auprès de l’Association
suisse des banquiers. Les plaintes sont traitées par la commission de formation. Ses décisions sont sans appel.
8.4
Assujettissement des prestataires de formation
8.4.1 Conditions
1. Les banques, groupes bancaires, groupements de banques ou établissements juridiquement indépendants d’une banque peuvent demander à être assujettis au programmecadre d'enseignement BEM en tant que prestataires de formation.
2. Déclaration écrite du prestataire de formation attestant qu’il forme et qualifie conformément au programme-cadre d'enseignement BEM.
3. Au moins 1 formateur de pratique répondant aux critères de l'art. 45 LFPr et aux art. 40
et 45 de l’OFPr.
8.4.2 Procédure d'accréditation
1. Les prestataires de formation souhaitant être assujettis au programme-cadre d'enseignement BEM déposent une demande auprès de l’ASB (comprenant un plan de formation selon le chapitre 4).
2. Un formulaire renseignant sur les informations devant être fournies avec la demande est
disponible auprès du secrétariat de l'ASB.
dans un rapport.
4. L’évaluation se fait sur la base du dossier et des documents fournis.
5. En cas d'ambiguïtés, de questions ou de divergences, le secrétariat s’adresse directement au prestataire de formation.
6. Le secrétariat de l'ASB statue sur l’assujettissement au programme-cadre d'enseignement BEM.
7. Confirmation écrite de l’assujettissement ou du non-assujettissement au programmecadre d'enseignement BEM par l’Association suisse des banquiers.
8. Publication sur le site Internet de l’Association suisse des banquiers.
8.4.3 Procédure de surveillance
1. Principe : intervention ad hoc en cas de manquements (violation du programme-cadre
d'enseignement BEM).
2. Si des manquements sont signalés à l'ASB, le secrétariat procède à un contrôle.
3. Le secrétariat exige une prise de position écrite de la part du prestataire de formation assujetti.
dans un rapport.
5. En cas d'ambiguïtés, de questions ou de divergences, le secrétariat s’adresse directement au prestataire de formation.
6. Le secrétariat de l'ASB décide de confirmer l’assujettissement du prestataire de formation au programme-cadre d'enseignement BEM avec ou sans conditions et délais ou de
le résilier. Il en informe le prestataire de formation par écrit.
7. En cas de non-respect dans les délais impartis des conditions édictées,
l’assujettissement est résilié.
8.4.4 Procédure de plainte
Un prestataire de formation peut contester des décisions du secrétariat de l'ASB auprès de
l’Association suisse des banquiers. Les plaintes sont traitées par la commission de formation. Ses décisions sont sans appel.
43
8.5
Financement des coûts
−
−
9.
Les coûts occasionnés à l'ASB (y compris les frais d'examens oraux) sont couverts par
les candidats.
Le montant des frais imputés aux candidats est fixé par le secrétariat de l'ASB sur proposition de la commission de formation.
Dispositions transitoires
9.1
Banques assujetties
−
−
9.2
Les banques certifiées selon le «Règlement relatif au système de certification de l’ASB
pour la formation bancaire et financière pour porteurs de maturité» sont considérées
comme assujetties conformément au chapitre 8.3.
Confirmation écrite de l’assujettissement au programme-cadre d'enseignement BEM par
l’Association suisse des banquiers à la banque, qui en accuse réception.
Prestataires de formation assujettis
Dans tous les cas, une procédure conformément au chiffre 8.4 est obligatoire.
10. Dispositions finales
10.1
Entrée en vigueur
Ce programme-cadre d'enseignement entre en vigueur le 1er juin 2010.
10.2
Contrôle
Le programme-cadre d'enseignement doit être contrôlé périodiquement et adapté aux besoins du monde bancaire et aux développements en matière de méthodologie et de didactique. Ces tâches sont assumées par l’OdA «Association suisse des banquiers».
Bâle, le 27 mai 2010 (Version 3.0)
ASSOCIATION SUISSE DES BANQUIERS
44
11. Annexe I Description des compétences
Compétences méthodologiques, sociales et personnelles avec explications succinctes1
Compétences méthodologiques
Les compétences méthodologiques sont des compétences flexibles, utilisables dans quelque situation que ce soit (p. ex. pour résoudre un problème ou prendre une décision), dont une personne
a besoin pour assumer une tâche de manière autonome. La maîtrise des technologies de
l’information en fait partie.
1
Maîtriser diverses techniques permettant d’appuyer visuellement les
propos tenus
Techniques de vente
Maîtriser les méthodes permettant de conclure des ventes
Techniques de négociation
Maîtriser les méthodes permettant de mener avec succès des négociations avec différentes parties
Capacité d’abstraction
Résumer l’essentiel des contenus complexes, élaborer des schémas et
des modèles
Exactitude de travail
Travailler avec rigueur, selon les exigences, contrôler le résultat, reconnaître et réparer les erreurs
Appréhender les problèmes avec méthode et dans leur globalité et en
identifier, ordonner et étudier les différentes parties
Maîtriser les méthodes permettant de gérer au mieux les processus décisionnels
Aptitude à gérer les sources
d’information
Connaître les canaux d’information et trouver, sélectionner et évaluer les
informations se rapportant aux tâches à accomplir
Transférer les connaissances et les expériences de manière autonome à
d’autres situations
Établir des liens : que se passerait-il si…, relier les nouvelles connaissances aux anciennes, reconnaître des parallèles et des interfaces
Maîtriser les méthodes permettant de fixer des objectifs et des orientations
Techniques de résolution de
problèmes
Maîtriser les méthodes permettant d’identifier et de choisir les solutions
spécifiques répondant aux problèmes posés
Méthode
Déduire, mettre en œuvre et contrôler des plans d’action à partir
d’objectifs donnés
Sources: Lippmann (2006), Sonntag (2004), guide méthodique type ASB et al.
45
Compétences sociales
Les compétences sociales comprennent des comportements ou des aptitudes à la communication
et à la coopération permettant d’atteindre des objectifs au sein d’interactions sociales. Les compétences sociales représentent la capacité à vivre et à travailler avec d’autres personnes.
Être ouvert à la discussion, savoir communiquer et saisir des contenus
de manière verbale et non verbale
Travailler de manière ciblée avec des partenaires, reconnaître les points
communs et les différences, avancer ses idées et accepter celles des
autres
Adapter son comportement et son apparence à chaque situation
Empathie
Savoir prendre acte du point de vue d’une autre personne, savoir se
mettre à la place d'une autre personne
Esprit d’équipe
Capacité à s’intégrer dans un groupe de travail et contribution active à
l’obtention des objectifs.
Savoir-vivre
Maîtriser diverses situations dans n’importe quel type de groupe
Aptitude à la négociation
Savoir écouter, recueillir les idées de son interlocuteur, formuler des arguments convaincants, défendre sa position, vérifier et éventuellement
s’adapter
Reconnaître les conflits et chercher à les résoudre
Comprendre et appliquer les valeurs et les normes en vigueur, respecter
les êtres humains et l’environnement
Discrétion
Traiter de manière confidentielle les données personnelles et les informations internes à l’entreprise
Être conscient de ses propres valeurs et être capable de les communiquer
46
Compétences personnelles
Par compétences personnelles, on entend la capacité d’une personne à se gérer elle-même et à
gérer ses propres ressources. Les compétences personnelles s’expriment dans certaines attitudes, valeurs, besoins et motivations et concernent surtout les aspects motivationnels et émotionnels de la personnalité. La capacité de valoriser ses propres compétences dans le domaine professionnel, de mettre à profit ses propres expériences et de mener à bien une réflexion fait également partie des compétences personnelles.
Bonne conscience de sa propre
valeur
Faire preuve d'ouverture et d'assurance, défendre et faire valoir ses
propres intérêts
S’acquitter avec conscience de ses tâches et répondre de son comportement
Fiabilité
Respecter les accords et les rendez-vous, communiquer à temps les
changements
Engagement
Savoir reconnaître les situations d'urgence, prendre des initiatives, savoir se motiver à remplir des tâches
Faire preuve de curiosité à l’encontre des choses nouvelles, se poser
des questions, chercher à comprendre, considérer la formation continue
comme une évidence
Créativité/Capacité d’innovation
Faire preuve d’ouverture, maîtriser les méthodes permettant de développer des solutions inhabituelles, être prêt à essayer et à expérimenter
de nouvelles choses
Flexibilité
Capacité à reconnaître les changements et à s’y adapter ainsi qu’à envisager des approches ou des solutions inhabituelles
Capacité de réflexion
Savoir observer de manière critique ses propres manières de penser ou
d’agir
Capacité à acquérir par soimême de nouvelles connaissances
Maîtriser les stratégies de l’apprentissage autonome, structurer et prioriser une nouvelle matière
Réaction aux sollicitations
Savoir se faire une vue d’ensemble, planifier ses tâches de manière réaliste en fonction des ressources disponibles, en cas de besoin demander
de l’aide, savoir maintenir un équilibre
47
12. Annexe II Glossaire
BEM
Formation bancaire initiale pour porteurs de maturité
ASB
Association suisse des banquiers
Banques
Employeurs des participants à la formation BEM
Prestataire de formation
Lieu de formation pour les éléments off-the-job de la formation
BEM
TA
On
Niveau de taxonomie:
C1
Connaissance
C2
Compréhension
C3
Application
C4
Analyse
C5
Synthèse
C6
Évaluation
Lieu de formation: on-the-job
Off
Lieu de formation: off-the-job
PQ
E
Examen écrit
O
Examen oral
STA
Qualification on-the-job
48

Cycle de formation Formation bancaire initiale pour porteurs de

Transcription

Documents pareils

STAGE DE 3 SEMAINES EN IRLANDE

Programme - formation 2 - matin - AFCI-JU

mise en service et garanties par lg

Objectifs - CIFC-JB

Gestion de projets MASTER II

Master 2 GESTION DE PROJET ok

BALISAGE • EQUIPEMENT D`AEROGARE Transformateur d

Une étude affirme qu`on peut prédire l`avenir

Services aux collectivités