Informa ons clés pour l`inves sseur

Informa ons clés pour l’inves sseur
Ce document fournit des informa ons essen elles aux inves sseurs de ce fonds. Il ne s’agit pas d’un document promo onnel.
Les informa ons qu’il con ent vous sont fournies conformément à une obliga on légale, afin de vous aider à comprendre en quoi consiste un inves ssement dans ce
fonds et quels risques y sont associés.
Il vous est conseillé de le lire pour décider en connaissance de cause d’inves r ou non.
ROUVIER - MULTIMANAGERS BALANCED, Classe C (LU1481687413)
un compar ment de ROUVIER SICAV
Société de ges on : ROUVIER ASSOCIÉS
Objec fs et poli que d’inves ssement
Objec f de ges on : ROUVIER - MULTIMANAGERS BALANCED est un
compar ment qui cherche, sur une période supérieure à 5 ans, à préserver et valoriser le capital. La stratégie d’inves ssement consiste en une
alloca on d’ac fs discré onnaire à par r d’une sélec on rigoureuse de
fonds d’inves ssement. L’exposi on du portefeuille au marché d’ac ons
est comprise entre 20% et 70%, le solde étant cons tué de produits de
taux ou de liquidités.
émergents dans un but de diversifica on.
Le compar ment inves ra dans des fonds d’inves ssement inves ssant
eux-mêmes dans des ac ons, des produits de taux (obliga ons et monétaire) et portefeuilles diversifiés.
Le compar ment n’inves ra pas dans des fonds d’inves ssement non
européens suivant une stratégie alterna ve.
Indicateur de référence : Compte tenu du style d’inves ssement discré onnaire, le fonds n’a pas d’indice de référence per nent. Cependant, le composite 50% Eonia Capitalisé + 50% MSCI Europe Net Index
(dividendes nets réinves s) libellé en euros pourra être retenu à tre
d’indicateur de référence a posteriori.
Recommanda on : Supérieure à 5 ans. Ce compar ment pourrait ne pas
convenir aux inves sseurs qui prévoient de re rer leur apport dans une
période inférieure à ce délai.
Poli que d’inves ssement : L’exposi on du portefeuille au marché
d’ac ons est comprise entre 20% et 70%, le solde étant cons tué de produits de taux ou de liquidités. Le compar ment inves t principalement
sur les marchés développés avec un biais euro, ainsi que sur les marchés
Affecta on du résultat : capitalisa on
Remboursement des classes : L’inves sseur a le droit de demander le
rachat de ses ac ons. Les opéra ons de rachats ont lieu chaque semaine.
L’a en on de l’inves sseur est a rée sur le fait que, dans des circonstances excep onnelles, la possibilité pour l’inves sseur de demander le
remboursement peut être limitée ou suspendue.
Profil de risque et de rendement
.
Risque plus faible
Risque plus élevé
Rendement poten ellement plus
faible
1
2
3
Rendement poten ellement plus
élevé
4
5
6
7
Que représente cet indicateur synthé que ?
Les ac ons de la Classe C sont classées dans la catégorie 4, car la valeur
de l’ac on peut évoluer moyennement et par conséquent le risque de
perte et l’opportunité de gain peuvent être modérés.
La catégorie de risque a été calculée en u lisant les données simulées et
pourrait ne pas cons tuer une indica on fiable du profil de risque futur.
Il n’est pas certain que la catégorie de risque et de rendement affichée
demeure inchangée et le classement du compar ment est suscep ble
d’évoluer dans le temps.
La catégorie la plus basse ne correspond pas à un inves ssement sans
risque.
Le remboursement de l’inves ssement ini al n’est pas garan .
Quels risques importants ne sont pas adéquatement pris en considéra on par l’indicateur synthé que ?
L’inves ssement dans d’autres fonds implique que le compar ment subit 1) les risques d’inves ssement supportés par ces fonds, 2) les risques
d’augmenta on des frais et charges prélevés à l’intérieur de ces fonds et
3) les risques que ces fonds limitent ou suspendent la possibilité pour le
compar ment de rembourser son inves ssement dans ces fonds.
Où trouver plus d’informa ons au sujet des risques du compar ment ?
Des informa ons supplémentaires concernant les risques d’un inves ssement dans le compar ment sont indiquées dans la sec on correspondante du prospectus du fonds disponible auprès de la société de ges on
et sur le site internet www.rouvierassocies.com.
Frais
Frais ponctuels prélevés avant ou après inves ssement
Frais d’entrée
3,00%
Frais de sor e
0,00%
Le pourcentage indiqué est le maximum pouvant être prélevé sur
votre capital avant que celui-ci ne soit inves et avant que le revenu
de votre inves ssement ne vous soit distribué.
Frais prélevés par le fonds sur une année
Frais courants
2,37%
Frais prélevés par le fonds dans certaines circonstances
Commission de performance
Néant
Les frais acqui és par l’inves sseur servent à couvrir les coûts
d’exploita on du fonds, y compris les coûts de commercialisa on et de
distribu on de ses ac ons. Ces frais réduisent la croissance poten elle
d’un inves ssement dans le fonds.
Les frais d’entrée et de sor e présentés correspondent au pourcentage
maximal pouvant être déduit des capitaux engagés par l’inves sseur
dans le fonds. Dans certains cas, l’inves sseur paie moins. L’inves sseur
pourra obtenir de son conseiller ou de son intermédiaire financier la
communica on du montant effec f des frais d’entrée et de sor e.
L’échange (ou conversion) d’une par e ou de la totalité des ac ons en
ac ons d’un autre compar ment ou d’une autre classe d’ac ons est gratuit.
Le montant des frais courants indiqué ici correspond à une es ma on
car ce e classe d’ac ons n’a pas encore été lancée.
Le chiffre des frais courants exclut :
• les frais de transac ons, sauf les frais liés à l’achat et la vente de
fonds cibles.
Pour obtenir de plus amples informa ons sur les frais, veuillez consulter
la rubrique in tulée “Commissions et frais à charge du compar ment”
du prospectus du fonds, qui est disponible au siège social de la société
de ges on ainsi que sur www.rouvierassocies.com.
Performances passées
Etant donné que la classe d’ac ons n’a pas encore été lancée, aucune
donnée sur la performance n’est disponible.
Le compar ment a été lancé en 2016.
Informa ons pra ques
Dépositaire
Banque de Luxembourg
trompeuses, inexactes ou non cohérentes avec les par es correspondantes du prospectus du fonds.
Informa ons supplémentaires et disponibilité des prix
Des informa ons supplémentaires sur le fonds, une copie de son prospectus, son dernier rapport annuel et semestriel et les derniers prix des
ac ons de ROUVIER SICAV peuvent être obtenus gratuitement auprès
de la société de ges on ou sur www.rouvierassocies.com.
Le prospectus, le dernier rapport annuel et semestriel du fonds sont disponibles en français. La société de ges on pourra vous renseigner sur
d’éventuelles autres langues dans lesquelles ces documents sont disponibles.
Les détails de la poli que de rémunéra on actualisée de la société de
ges on, y compris une descrip on de la manière dont les rémunéraons et les avantages sont calculés, sont disponibles sur le site internet
www.rouvierassocies.com. Un exemplaire sur papier sera mis à disposion gratuitement sur demande.
Fiscalité
Le fonds est soumis à la législa on fiscale du Luxembourg. La résidence
de l’inves sseur pourrait avoir une incidence sur sa situa on fiscale personnelle.
Responsabilité
La responsabilité de ROUVIER ASSOCIÉS ne peut être engagée que sur la
base de déclara ons contenues dans le présent document qui seraient
Informa ons spécifiques
Le compar ment ROUVIER - MULTIMANAGERS BALANCED émet seulement une classe d’ac ons.
Ce document d’informa ons clés pour l’inves sseur décrit un compar ment de ROUVIER SICAV qui peut être composé de plusieurs compar ments. Le prospectus et les rapports annuels et semestriels sont établis
pour l’ensemble du fonds.
Les ac fs et les passifs d’un compar ment sont ségrégués en vertu de
disposi ons légales de sorte que les engagements d’un compar ment
n’affectent pas les autres compar ments.
L’inves sseur a le droit d’échanger les ac ons qu’il dé ent dans un compar ment contre des ac ons du même compar ment ou d’un autre
compar ment. Les informa ons sur les modalités de souscrip on, de
rachat et de conversion sont renseignées dans le prospectus du fonds.
Ce fonds est agréé au Luxembourg et réglementé par la Commission de Surveillance du Secteur Financier.
ROUVIER ASSOCIÉS est agréée en France et réglementée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).
Les informa ons clés pour l’inves sseur ici fournies sont exactes et à jour au 14.11.2016.