Tirez le maximum

Tirez le maximum
DES SURVOLS DES FONDS DE LA GREAT-WEST
Les survols des fonds fournissent des renseignements importants au sujet de vos options de placement.
Il s’agit d’un document de référence dans lequel vous trouverez des conseils qui contribueront à faciliter
votre démarche de sélection et de suivi des placements.
A Données sur le fonds
et volatilité
Données de base
sur les fonds,
frais d’exploitation
et caractéristiques
de risque
Ces renseignements
peuvent vous aider à :
types de fonds de
façon à constituer
un portefeuille
mieux diversifié
• Veiller à ce que les
caractéristiques de risque
d’un fonds correspondent
à votre profil de risque
Ces renseignements
peuvent vous aider à :
• Déterminer si les objectifs
du fonds cadrent avec vos
objectifs de placement
Code du fonds : ABCD
Catégorie d’actif : Modèle
Sous-catégorie d’actif : Modèle
Date de constitution : mm/aaaa
Taille du fonds distinct : XXX,X million(s) $
Fonds sous-jacent : Modèle
Taille du fonds sous-jacent :
XXX,X million(s) $
2013
0,120 %
2012
0,117 %
Indicateur de volatilité
Rendement au jj/mm/aaaa
Ce graphique illustre la valeur d’un placement de 10 000 $ dans ce fonds en comparaison
avec l’indice de référence : XX % nom de l’indice de référence, XX % nom de l’indice de
référence, XX % nom de l’indice de référence.
20 000 $
19 566 $
19 000 $
18 547 $
18 000 $
17 000 $
16 000 $
15 000 $
13 000 $
Faible
11 000 $
Élevé
Conseiller en placements
Gestion de placements XYZ
Qui est Gestion de placements XYZ?
Style de gestion de placement
Ces renseignements
peuvent vous aider à :
• Constater la capacité
du fonds à atteindre
les objectifs visés
• Évaluer si le rendement
du fonds répond à vos
objectifs de placement
E Répartition de l’actif du fonds
La liste des principaux Ces renseignements
titres comprend le
peuvent vous aider à :
nom des placements • Diversifier vos placements
les plus importants
pour établir un équilibre
détenus par le fonds
entre le risque et
et le pourcentage
le rendement
de l’actif affecté
à chacun.
Les diagrammes
circulaires vous
donnent un aperçu
plus complet
de la composition
de l’actif du fonds.
D
14 000 $
• Fondée en XXXX
• Des bureaux partout au Canada et des
filiales dans le monde entier
• Un actif géré de XX milliards de dollars
en date du jj/mm/aaaa
C
Le fonds a pour objectif de procurer aux investisseurs un taux de rendement supérieur et
relativement stable à long terme au moyen d’un portefeuille équilibré composé d’actions
ordinaires et de titres à revenu fixe.
Risque au sein de toutes les catégories d’actif
Risque au sein de la catégorie d’actif
B
Équilibré
Objectif du fonds
La philosophie de placement du fonds
repose sur la préservation du capital tout
en procurant une croissance des revenus
supérieure et soutenue en comparaison
du marché.
12 000 $
10 000 $
déc.04 déc.05 déc.06 déc.07 déc.08 déc.09 déc.10 déc.11 déc.12 déc.13 déc.14
Rendements composés au jj/mm/aaaa
Fonds*
Indice
3 mois
2,33 %
1,74 %
**Sur une base annualisée
1 an
2 ans**
19,82 % -0,26 %
16,53 % -1,10 %
Rendements par année civile
Fonds*
Indice
Cumul
19,82 %
16,53 %
2014
-16,98 %
-16,06 %
3 ans**
0,74 %
0,23 %
2013
2,77 %
2,93 %
4 ans**
3,66 %
3,22 %
2012
12,93 %
12,76 %
5 ans**
5,25 %
5,05 %
2011
11,86 %
12,71 %
Fonds*
Indice
10 ans**
4,52 %
4,13 %
2010
10,47 %
9,43 %
*Tout rendement indiqué antérieur à la date de constitution du fonds est celui du fonds sous-jacent et
il est considéré comme représentatif du rendement du présent fonds.
Composition
Revenu fixe
36,2 %
Actions canadiennes
33,5 %
Actions étrangères
29,6 %
Liquidités et équivalents
0,4 %
Autres
0,3 %
Secteurs boursiers
Finance
34,1 %
Énergie
14,5 %
Matériaux
8,6 %
Technologies de
l’information
8,3 %
Consommation
discrétionnaire
Autres
D Rendement du fonds
Rendements
historiques du fonds
par rapport à ses
indices de référence
au cours de
différentes périodes
au au jj/mm/aaaa
2014
0,128 %
• Choisir des fonds
gérés par une variété
de gestionnaires
de placements
C
Données sur les fonds
Frais d’exploitation totaux du fonds
Ces renseignements
peuvent vous aider à :
C Style de gestion de placement
et objectif du fonds
Objectifs généraux
visés par le fonds
et stratégies de
placement globales
employées par
le gestionnaire
de placements
A
• Sélectionner différents
B Gestionnaire de placements
Renseignements
au sujet du
gestionnaire de
placements chargé
de surveiller le fonds
Fonds équilibré XYZ (Gestionnaire de placements XYZ)
Combinaison d’obligations
Principaux titres au jj/mm/aaaa
Nom du fonds . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Nom du fonds . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Nom du fonds . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Nom du fonds . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Nom du fonds . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Nom du fonds . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Nom du fonds . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Nom du fonds . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Nom du fonds . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Nom du fonds . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Total . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
XX,X %
XX,X %
XX,X %
XX,X %
XX,X %
XX,X %
XX,X %
XX,X %
XX,X %
XX,X %
XX,X %
E
8,0 %
26,5 %
Débentures de sociétés
56,6 %
Obligations
provinciales/municipales
30,7 %
Obligations fédérales
10,2 %
Obligations hypothécaires
0,4 %
Autres
2,1 %
La Great-West, compagnie d’assurance-vie et la conception graphique de la clé sont des marques de commerce de La Great-West, compagnie d’assurance-vie
utilisées sous licence par la London Life et la Canada-Vie. Les frais d’exploitation du fonds indiqués ne comprennent pas les taxes applicables. Le rendement
du fonds qui est représenté reflète les changements de la valeur unitaire et le réinvestissement de toutes les distributions, après déduction de tous les frais
d’exploitation du fonds et des taxes applicables, mais avant déduction des frais de gestion de placement et des taxes applicables. Le rendement passé indiqué
est celui du fonds distinct de la London Life ou celui du fonds sous-jacent d’un tiers. Le rendement passé n’est pas une indication du rendement futur.
Pour obtenir de plus amples renseignements sur le fonds, appelez la Ligne d’accès au 1 800 724-3402.
F99-0804-6/15
Certains des termes utilisés dans les survols des fonds sont définis au verso.
Fonds de ressourc
DÉFINITION
des termes utilisés dans les survols des fonds
Données sur les fonds
au 31 déc. 2009
CodeSRC
du fonds
: LCRAG > Survol des
Vos survols des fonds trimestriels sont disponibles dans Accès
sous Placements
Catégorie d’actif
Description générale du type de placements détenus dans
le fonds. Dans le coin supérieur droit du survol du fonds,
vous verrez le nom de la catégorie d’actif à laquelle le fonds
appartient, ainsi que le symbole y étant associé. Il existe
sept catégories d’actif : liquidités et équivalents, revenu fixe,
équilibré, répartition de l’actif, actions canadiennes, actions
étrangères et actions spécialisées. Il se peut que votre régime
collectif n’offre pas toutes les sept catégories d’actif.
Taille du fonds distinct
Montant total de l’actif détenu dans le fonds distinct.
Fonds sous-jacent et taille du fonds sous-jacent
Fonds en gestion commune ou fonds commun de placement
de plus grande taille, décrit à cet endroit, dans lequel peut
investir le fonds.
Volatilité
Niveau de volatilité d’un fonds indiqué sur deux échelles
mobiles. La première échelle indique de quelle façon la valeur
du fonds a fluctué comparativement aux fonds de toutes
les catégories d’actif (des liquidités et équivalents jusqu’aux
actions spécialisées). L’échelle du bas indique la volatilité du
fonds par rapport aux fonds de sa propre catégorie d’actif
(par exemple, comment le Fonds équilibré XYZ se mesure
au reste des fonds de la catégorie de fonds équilibrés).
Généralement, lorsqu’un fonds se situe à l’extrémité
supérieure de l’indicateur, sa valeur est plus à risque de
subir d’importantes fluctuations comparativement à
un fonds se situant à l’extrémité inférieure de l’indicateur.
Indicateur de volatilité
Risque au sein de toutes les catégories d’actif
Faible
Élevé
Risque au sein de la catégorie d’actif
Rendements composés
Rendement annuel moyen d’un fonds, composé au fil du temps.
Le graphique illustrant la croissance d’un placement de
10 000 $ montre la valeur du placement au fil du temps.
Cote de crédit
Mesure du risque lié au non-paiement. Les obligations cotées
« AAA » sont moins risquées que les obligations cotées « BBB ».
Principaux titres
Liste des titres détenus en plus forte proportion par le fonds
à la fin de chaque trimestre, y compris les titres individuels
ou les fonds sous-jacents.
Objectif du fonds
Réaliser une croissan
fonds.entreprises du secteu
et l'extraction des ress
supérieures à la moye
Catégorie d'actif : Actions spécialisées
Sous-catégorie d'actif : Spécialisé
Aperçu
style de placement
et
Date dedu
constitution
: mars 2000
de
la
capitalisation
boursière
Rendement au 31 d
Taille du fonds distinct : 51,4 $ million
Ce graphique illustre l
Ce
tableau
ne figure que: dans
Fonds
sous-jacent
s. o. les survols des fonds d’actions
canadiennes,
d’actions
étrangères
et
d’actions
spécialisées.
Le style
l'indice
de référence :
Taille du fonds sous-jacent : s. o.
de gestion utilisé par le gestionnaire de placements pour gérer la
Frais d'exploitation
totaux
du fonds
composante
en actions du fonds
est décrit
au moyen de termes
tels que
style axé sur la2007
valeur, style axé2006
sur la croissance, style de
2008
base 0,031%
et style axé sur la0,039%
croissance à un0,045%
prix raisonnableAucune
(CAPR). donnée n'est
La notion de capitalisation boursière, ou simplement capitalisation,
renvoie
à la taille des titres détenus dans le fonds. En général,
Volatilité
un Risque
fonds qui
investit dans des sociétés à grande capitalisation
Rendements comp
au sein de toutes les catégories d'actif
est moins volatil qu’un fonds investissant dans des sociétés
Élevé
3 moi
àFaible
petite capitalisation.
Fonds*
8,16%
Risque au sein de la catégorie d'actif
Indice
4,69%
Aperçu du style de placement et de
la capitalisation boursière
Grande
Moyenne
Petite
Valeur
De base/CAPR Croissance
Conseiller en placements
Rendement
à l’échéance
Les Fonds AGF
Inc.
** Sur une base annualis
Rendements par a
Fonds*
Indice
CDA 2
57,5
37,5
*Tout rendement indiqué
considéré comme représ
LeÀrendement
l’échéance,
qui n’est
présenté
propos àde
Les Fonds
AGF
Inc.. que dans les survols
des fonds à revenu fixe, désigne le taux de rendement d’une
Composition
• Fondée
en 1957
obligation
conservée
jusqu’au terme prévu. Un fonds d’obligations
• Desgénéralement
bureaux partout
au Canada
et des arrivant à
investit
dans plusieurs
obligations
Act
filialesà différentes
dans le monde
entier
échéance
dates et
produisant des rendements
Act
• Un actif
géré de 44à milliards
dollars au
différents;
le rendement
l’échéancede
représente
la moyenne
Liq
30 septembre
2009 produits par différentes obligations au
pondérée
des rendements
Re
sein du fonds. Étant donné qu’une obligation n’est pas toujours
Style de
gestion
conservée
jusqu’à
sa date d’échéance, le rendement à l’échéance
fonds
recours
à uncomme
style orienté
surprojection
la
neLepeut
pas aêtre
interprété
étant une
du
croissance
metGénéralement,
l'accent sur laplus
sélection
rendement
du et
fonds.
le rendement àSecteurs
l’échéance boursiers
ascendante
Les le
titres
sont
Ma
d’un
portefeuilledes
esttitres.
élevé, plus
risque
que représente l’atteinte
choisis
en fonction
la faiblesse des coûts
d’un
tel rendement
est de
élevé.
Éne
de production, de l'étendue de la réserve et
Aut
Duration
de l'excellent potentiel de réussite en
Ser
matière
d'exploration.
Le gestionnaire
du des fonds à revenu
Cette
notion
s’applique uniquement
aux survols
Fin
fixe.
Il s’agit
d’une unité
de mesureen
de détenant
la sensibilité d’un fonds aux
fonds
diversifie
le portefeuille
changements
de tauxde
d’intérêt.
Les fonds
ayant une
un grand nombre
titres dont
une d’obligations
partie
Ind
duration
plus
sont de
généralement
par un risque
consiste
enlongue
des titres
petites oucaractérisés
jeunes
plus
élevé et des
cours plus
à Répartition
ceux dont
géogra
entreprises
à risque
plusvolatils
élevé.comparativement
Cette
lastratégie
duration est
plus but
courte.
a pour
de réduire au minimum
Ca
les effets négatifs
d'une société
faillite
Diagrammes
circulaires
sur la en
répartition
de l’actif
Éta
sur le portefeuille.
Les diagrammes circulaires illustrent la composition de l’actif
Ro
du fonds. Pour ce qui est des fonds d’actions, les diagrammes
Aus
circulaires illustrent la composition du fonds (types de placements
Pér
détenus), la répartition de l’actif selon les secteurs boursiers et
la répartition de l’actif en fonction des régions géographiques.
Aut
Les diagrammes circulaires afférents aux fonds à revenu fixe
illustrent les types d’obligations détenues, la structure des
échéances et la qualité du crédit des titres.
Les survols des fonds sont préparés à titre de référence seulement et ne visent pas à fournir des conseils
ou des recommandations en matière de placement.
La Great-West, compagnie d’assurance-vie et la conception graphique de la clé sont des marques de commerce de La Great-West, compagnie d’assurance-vie (la Great-West)
utilisées sous licence par ses filiales, la London Life, Compagnie d’Assurance-Vie (la London Life) et La Compagnie d’Assurance du Canada sur la Vie (la Canada-Vie).
Les produits dont la Great-West assure la commercialisation et le service, soit les régimes de retraite et d’épargne collectifs et les rentes immédiates, sont émis respectivement par la London Life et la Canada-Vie. F46-7422-6/15
La Great-West, compagnie d'assurance-vie et la conception graphique de la cl
utilisées sous licence par la London Life et la Canada-Vie pour la promotion et
indiqués ne tiennent pas compte des taxes applicables. Le rendement du fond