Fiche info financière

Beobank Opportunities
Corporate
TYPE D’ASSURANCE VIE
Contrat de capitalisation (branche 26) combinant un rendement garanti lié à des fonds à capital garanti et un
rendement non garanti lié à des fonds d’investissement.
GARANTIES
Garantie au terme : Au terme du contrat, le souscripteur perçoit, sur demande, un capital égal à la valeur de
rachat déterminée 3 jours ouvrés suivant la date du terme.
PUBLIC CIBLE
Ce contrat s’adresse aux personnes physiques ou morales souhaitant combiner un placement en toute sécurité et
un placement dans des fonds dont les risques sont décrits à la rubrique « fonds ».
RENDEMENT GARANTI LIE A DES FONDS A CAPITAL GARANTI :
RENDEMENT


Taux d’intérêt garanti





Beobank Opportunities Corporate
05/2016
Beobank Opportunities Corporate propose 2 fonds internes collectifs à capital et
taux d'intérêt garantis avec possibilité de les panacher:
o NELL SAFE + CORPORATE : 0,75 % garanti jusqu'au 31/12/2016 pour les
versements effectués à partir du 1er janvier 2016. Après cette période, le
nouveau taux de rendement garanti sera défini ainsi que la nouvelle période
pendant laquelle le nouveau taux sera appliqué.
o NELL SAFE INVEST CORPORATE : 0%.
Pour les versements antérieurs au 1er janvier 2015, le taux minimum appliqué
au moment de l'opération est garanti pour une période de 8 ans à dater de celleci. Après cette période de 8 ans, le nouveau taux de rendement garanti sera
défini ainsi que la nouvelle période pendant laquelle ce nouveau taux sera
appliqué.
Il n'existe pas de prime de fidélité sur ce contrat.
La garantie de capital est accordée par l’assureur.
Le taux de rendement minimum garanti s’applique à la réserve d'épargne nette
de chaque versement.
Le taux d’intérêt garanti pour les versements futurs sera celui en vigueur au
moment du versement.
Les dates de valorisation des investissements et désinvestissements sont les
suivantes :
o en cas de versement : date de réception de la demande et des pièces
requises,
o en cas de rachat : 3 jours ouvrés suivant réception de la demande et des
pièces requises,
o au terme : 3 jours ouvrés suivant la date du terme,
o en cas d’arbitrage : 3 jours ouvrés suivant réception de la demande et des
pièces requises.
Fiche info financière
Assurance Vie
1/16
Participation bénéficiaire

Garantie du capital au terme: le capital garanti au terme est égal à la somme
des versements effectués moins les frais, augmentée des intérêts aux taux
annuels garantis et des participations bénéficiaires attribuées, diminuée des
rachats effectués.

Au 31 décembre de chaque année une participation bénéficiaire pourra le cas
échéant être distribuée en fonction du résultat de l’entreprise.
L'attribution d'une participation bénéficiaire à la réserve du contrat n'est pas
garantie par l'assureur.
Les projections concernant la participation bénéficiaire ne sont pas garanties.


Année
Rendements du passé
Rendement global brut
Rendement global brut
NELL SAFE +Corporate NELL SAFE INVEST Corporate
----------------------------------------------------------------------------------------2004
5,03%
2005
4,88%
2006
4,84%
6,85%
2007
4,84%
5,85%
2008
4,84%
2,27%
2009
4,74%
3,33%
2010
4,44%
3,83%
2011
3,93%
1,81%
2012
3,68%
3,68%
2013
3,53%
3,78%
2014
3,13%
3,43%
2015
2,62%
2,92%
Ces rendements sont des rendements annuels bruts globaux appliqués à la réserve
ne tenant pas compte des frais de gestion.
Le taux de rendement est appliqué à la totalité des sommes investies sur chaque
fonds interne collectif exprimé en euros.
Mode de capitalisation : intérêts composés calculés quotidiennement.
Les résultats du passé ne constituent pas une garantie pour l’avenir.
RENDEMENT NON GARANTI LIE A DES FONDS D’INVESTISSEMENT
FONDS
Beobank Opportunities Corporate propose plusieurs fonds externes en unités de compte revêtant la forme
d'OPCVM, sans garantie en capital, avec la possibilité de les panacher entre eux.
L’ensemble des caractéristiques de ces fonds est présenté dans l’annexe 1 : « Caractéristiques des fonds
externes ».
RENDEMENT




La performance d’un fonds d’investissement sans garantie de capital exprimé en Unités de Compte revêtant la
forme d'OPCVM est liée à l’évolution de la valeur de l’unité de ce fonds.
Les fonds d’investissement sans garantie de capital exprimés en Unités de Compte ne donnent pas droit à une
participation bénéficiaire.
L’entreprise d’assurances n’offre aucune garantie de performance sur les fonds d’investissement sans garantie
de capital exprimés en Unités de Compte.
Le risque financier est entièrement supporté par le souscripteur.
Beobank Opportunities Corporate
05/2016
Fiche info financière
Assurance Vie
2/16
RENDEMENT DU PASSE



Les performances du passé ne constituent pas une garantie pour le futur.
Les performances historiques des fonds sont disponibles dans l'annexe 2 « Rendements du passé ».
Ces performances ne tiennent pas compte des frais de gestion du contrat.
SOUSCRIPTION
La souscription des fonds d’investissement sans garantie de capital du contrat Beobank Opportunities Corporate est
possible à tout moment.
VALEUR D’INVENTAIRE





La valeur de l’unité est la valeur déterminée par le gestionnaire de fonds.
La valorisation des fonds est quotidienne.
La valeur du contrat est calculée en multipliant le nombre d’unités de chaque fonds par leur valeur respective.
La valeur de l’unité peut être consultée sur le site www.nellweb.com.
Les dates de valorisation des investissements et désinvestissements sont les suivantes :
o en cas de versement : 3 jours ouvrés suivant la réception de la demande et des pièces requises,
o en cas de rachat : 3 jours ouvrés suivant réception de la demande et des pièces requises,
o au terme : 3 jours ouvrés suivant la date du terme,
o en cas d’arbitrage : 3 jours ouvrés suivant réception de la demande et des pièces requises.
GENERALITES
FRAIS
Frais sur versements
4,75% maximum.
Frais de rachat/de
reprise
Aucun frais.
Frais de gestion
Les frais de gestion relatifs aux fonds internes collectifs exprimés en euros s’élèvent
à 1% par an, prélevés directement sur le fonds.
Les frais de gestion relatifs aux fonds externes en unités de compte revêtant la forme
d'OPCVM s’élèvent à 0,90% par an de l’encours géré. Ces frais sont prélevés
semestriellement sur l’épargne inscrite au contrat par attribution à l’assureur d’unités
de compte ou de fractions d’unités de compte. En cours d’année, en cas de
désinvestissement (rachat partiel, rachat total, arbitrage), les frais de gestion sont
calculés au prorata temporis et prélevés sur l’ensemble des fonds externes en unités
de compte présents sur le contrat.
Frais en cas de transfert 1% - Quatre arbitrages gratuits par année civile. Les options d'arbitrages
de fonds (arbitrages)
automatiques sont gratuites.
DUREE
La durée du contrat ne dépend pas de la durée de la vie humaine.
Contrat à durée déterminée :

Durée minimum : durée minimum 8 ans. Au terme de cette durée, le contrat se renouvellera annuellement par
tacite reconduction sauf en cas de résiliation.

Durée maximum : durée maximum 99 ans.
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Fiche info financière
Assurance Vie
3/16
PRIMES
Contrat à versements libres :

Versement initial : Le montant minimum du versement initial est de € 10.000 avec un minimum de € 500 par
fonds.
 Versements complémentaires : Vous pouvez, à tout moment, effectuer librement des versements
complémentaires d’un montant minimum de € 500.
FISCALITE
La fiscalité applicable au contrat est la fiscalité applicable dans le pays de résidence du souscripteur.
Fiscalité applicable en Belgique :


Fiscalité des versements : La taxe sur les opérations d'assurance ne s'applique pas aux versements effectués
sur un contrat de capitalisation.
Fiscalité des revenus de capitaux mobiliers : Un précompte mobilier est dû sur la différence entre les
primes versées et la valeur de remboursement en cas de rachat anticipé ou paiement de l’épargne constituée
au terme du contrat (intérêts garantis et participation bénéficiaire compris) quelle que soit la durée échue du
contrat au jour du paiement.
Pour les sociétés commerciales (SA, SPRL), les intérêts et la participation bénéficiaire constituent des revenus
mobiliers imposables. Le précompte mobilier retenu à la base est imputable sur l'impôt des sociétés au titre de
l’année considérée.
Pour les personnes morales soumises à l'impôt des personnes morales (ASBL), le précompte mobilier a un
caractère définitif et libératoire.
Tout impôt ou taxe présents ou futurs applicables au contrat ou dus à l’occasion de son exécution sont à la
charge du souscripteur. Les informations susmentionnées sont fournies à titre strictement indicatif et, sous
réserve d’éventuelles modifications et/ou d’interprétation de la réglementation/législation fiscale en vigueur au
jour de l’opération.
RACHAT



Rachats : Rachats partiels possibles à tout moment. Montant minimum : € 500.
Réserve résiduelle minimum : € 500.
Rachat total : Possible à tout moment (met fin au contrat).
TRANSFERT DE FONDS / ARBITRAGES
Le souscripteur peut à tout moment transférer tout ou partie de la réserve détenue sur un ou plusieurs fonds vers
un ou plusieurs autres fonds, sur simple demande écrite, à condition que la réserve restante dans chaque fonds
reste supérieure à € 500.
Beobank Opportunities Corporate offre en outre gratuitement, quatre options d’arbitrages automatiques :

TAKE PROFIT : les plus-values réalisées, avec un minimum de 5% (modifiable par palier de 1%) sont
réorientées vers le fonds La Française Trésorerie - B ou l’un des deux supports à capital garanti NELL SAFE +
CORPORATE ou NELL SAFE INVEST CORPORATE.

REBALANCE : l’allocation d’actifs est rééquilibrée automatiquement en fonction des objectifs fixés initialement.

STOP LOSS : les fonds éventuellement en moins-value, avec seuil minimum de 10% (modifiable par palier de
1%) sont automatiquement orientés vers le fonds La Française Trésorerie - B ou l’un des deux supports à
capital garanti NELL SAFE + CORPORATE ou NELL SAFE INVEST CORPORATE.
o STOP LOSS ABSOLU : le calcul de moins-values s’effectue quotidiennement sur la base d’une
comparaison entre le montant valorisé à la dernière date de cotation enregistrée par NELL et le
montant valorisé à la mise en place de l’option sur le fonds concerné.
o STOP LOSS RELATIF : le calcul de moins-value s’effectue quotidiennement par comparaison entre
la valeur liquidative du fonds à la dernière date de cotation du fonds enregistrée par l’assureur et la
plus haute valeur liquidative atteinte par le fonds depuis la mise en place de l’option sur le fonds
concerné.
Seules les options Take Profit et Stop Loss Absolu ou Take Profit et Stop Loss Relatif peuvent être combinées.
L’option Rebalance est incompatible avec toute autre option proposée au contrat.
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05/2016
Fiche info financière
Assurance Vie
4/16
INFORMATION DU SOUSCRIPTEUR
Information annuelle
Chaque année, le souscripteur reçoit un relevé reprenant la situation du contrat. En
même temps et à sa demande, une information actualisée sur les supports lui sera
fournie renvoyant au règlement de gestion de chaque fonds et à l’adresse internet du
gestionnaire.
Nord Europe Life Luxembourg SA est une compagnie d’assurance-vie luxembourgeoise, placée sous le
contrôle du Commissariat aux Assurances, 7, boulevard Joseph II, L - 1840 Luxembourg
Siège social : 62, rue Charles Martel, L-2134 LUXEMBOURG
Tel. (352) 42 40 201 - Fax (352) 42 40 20 40
Beobank Opportunities Corporate
05/2016
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Assurance Vie
5/16
Annexe 1 : Caractéristiques des fonds externes
Nom du fonds
Code ISIN
Gestionnaire
Part
C/D
Type de
fonds
Date de
Création
Amundi CPR Invest Silver Age
EUR CAP
LU1103786700
CPR Asset
Management
(Amundi Group)
C
Actions
29/08/2014
Amundi FDS BD Euro
Government AE EUR CAP
LU0518421895
Amundi
Luxembourg SA
C
Obligataire
01/07/2010
Amundi Fds Bd Global
Aggregate AE-C
LU0557861274
Amundi
Luxembourg
S.A.
C
Obligataire
07/07/2011
Amundi Fds Bd Global
Aggregate AHE-C
LU0906524193
Amundi
Luxembourg
S.A.
C
Obligataire
16/04/2013
Amundi Fds Eq Euroland SmallCap AE-C
LU0568607203
Amundi
Luxembourg
S.A.
C
Actions
24/06/2011
Amundi Fds Eq Japan Target
AHE-C
LU0568583933
Amundi
Luxembourg
S.A.
C
Actions
15/11/2002
Beobank Opportunities Corporate
05/2016
6
Horizon
Placement
Recomm.
5 ans
3
3 ans
4
3 ans
4
3 ans
6
5 ans
6
5 ans
Classe de
Risque
Objectif de gestion
(DICI/KIID)
CPR INVEST – Silver Age (compartiment nourricier) est investi
dans la part T de CPR Silver Age, un OPC de droit français (fonds
maître). L’objectif d’investissement du compartiment nourricier
est le même que celui du fonds Maître qui vise à obtenir une
performance supérieure à celle des marchés actions européens
en tirant parti de la dynamique des valeurs européennes liées au
vieillissement de la population.
L'objectif de ce Compartiment est de surperformer l'indice JP
Morgan EMU Government Bond sur une période de trois ans en
sélectionnant des obligations présentant le meilleur profil
risque/rendement à moyen terme. Pour atteindre cet objectif, le
Compartiment investira au moins 51% en obligations émises ou
garanties par un Etat membre de la Zone euro et libellées en
euros. Le solde des actifs peut être investi dans des valeurs et
instruments décrits dans l'introduction du paragraphe « B.
compartiments obligations ».
L’objectif de ce Compartiment est de surperformer l’indice
Lehman Global Aggregate, couvert en euro, par le biais de
positions stratégiques et tactiques, ainsi que d’arbitrages sur
l’ensemble des marchés du crédit, de taux d’intérêt et de
change. Le Compartiment procède en outre à une diversification
active au sein des marchés obligataires des pays émergents.
Aux fins des placements réalisés sur ces différents marchés, le
Compartiment investit au moins deux tiers de ses actifs dans:
des titres de créance émis ou garantis par des Etats de l’OCDE
ou émis par des sociétés ; des titres adossés à des crédits
mobiliers ou à des créances hypothécaires de catégorie «
Investment Grade ».
L’objectif de ce Compartiment est de surperformer l’indice
Lehman Global Aggregate, couvert en euro, par le biais de
positions stratégiques et tactiques, ainsi que d’arbitrages sur
l’ensemble des marchés du crédit, de taux d’intérêt et de
change. Le Compartiment procède en outre à une diversification
active au sein des marchés obligataires des pays émergents.
Aux fins des placements réalisés sur ces différents marchés, le
Compartiment investit au moins deux tiers de ses actifs dans
des titres de créance émis ou garantis par des Etats de l’OCDE
ou émis par des sociétés ; des titres adossés à des crédits
mobiliers ou à des créances hypothécaires de catégorie «
Investment Grade ».
Ce Compartiment cherche à réaliser une croissance du capital à
long terme en investissant au moins 75% de son actif net en
actions de sociétés domiciliées et cotées sur un Marché
Réglementé de la Zone euro.
Ce Compartiment vise une croissance du capital à long terme en
investissant au moins 67% du total de son actif en actions de
sociétés japonaises ayant des actifs sous-évalués ou un potentiel
de croissance sous-évalué ou se trouvant dans une situation de
redressement et cotées sur un Marché Réglementé japonais
reconnu.
Fiche info financière
Assurance Vie
6/16
Beobank Core Fund B
LU0969330967
La Française AM
International
C
Mixte
07/10/2013
Beobank Dynamic Fund Classe
B EUR CAP
LU1108240505
La Française AM
International
C
Mixte
25/09/2015
Beobank Moderate Fund Classe
B EUR CAP
BGF Asian Tiger Bond Hedged
A2 EUR
LU1108239911
La Française AM
International
BlackRock
(Luxembourg)
S.A.
C
Mixte
19/12/2014
C
Obligataire
24/06/2015
BGF Continental European Flex
A2RF EUR
LU0224105477
BlackRock
(Luxembourg)
S.A.
C
Actions
24/11/1986
BGF EUR Shrt Dur Bd A EUR
CAP
LU0093503810
BlackRock
(Luxembourg)
S.A.
C
Obligataire
04/01/1999
BGF European Equity Income
Fund A2 EUR
LU0562822386
BlackRock
(Luxembourg)
S.A.
C
Actions
03/12/2010
Beobank Opportunities Corporate
05/2016
LU1250980452
Le compartiment vise à optimiser sa performance, en modulant,
avec une volatilité cible de 12% (hors circonstances
exceptionnelles de marché), son exposition aux actions entre
30% et 70%, en diversifiant son allocation entre plusieurs
classes d’actifs (ex haut rendement ou marchés émergents) et
en sélectionnant des fonds, en architecture ouverte, reflétant les
expositions recherchées. Le compartiment n’est ni indiciel, ni à
référence indicielle mais à titre de comparaison a posteriori,
l’investisseur peut se référer à l’indicateur composite suivant :
50% FTSE World (FTREWRLD Index) + 50% Barclays Euro
Aggregate (LBEATREU Index).
Le compartiment a pour objectif de délivrer une performance
nette de frais supérieure à celle de l’indicateur de référence
composite : 65 % MSCI World TR € + 35 % Barclays Euro
Aggregate TR € en optimisant la performance au moyen d’une
gestion discrétionnaire combinant une diversification entre
marchés d’actions et marchés de taux dans diverses zones
géographiques et ce dans le respect des bornes d’exposition
prédéterminées.
"Le Fonds a pour objectif de délivrer une performance nette de
frais supérieure à
Le Compartiment Asian Tiger Bond Fund vise à une valorisation
du rendement global. Le Compartiment investit au moins 70 %
de son actif dans des titres à revenu fixe négociables
d’émetteurs domiciliés ou exerçant la majeure partie de leurs
activités économiques dans les « Tigres asiatiques ». Le
Compartiment pourra investir dans toute la gamme de titres
disponibles, y compris des titres de moindre qualité. Le risque
de change du Compartiment est géré avec souplesse.
Le Compartiment Continental European Flexible Fund vise à une
valorisation optimale du rendement global. Le Compartiment
investit au moins 70 % du total de son actif dans des actions de
sociétés domiciliées ou exerçant la majeure partie de leur
activité économique en Europe, à l’exclusion du Royaume-Uni.
En temps normal, le Compartiment investira dans des titres qui,
de l’avis du Conseiller en Investissement, présentent à la fois un
potentiel de croissance et de valeur, en prêtant une attention
particulière aux perspectives du marché.
Le Compartiment Euro Short Duration Bond Fund vise à une
valorisation optimale du rendement global. Le Compartiment
investit au moins 80 % du total de son actif dans des titres à
revenu fixe négociables de bonne qualité. Au moins 70 % du
total de l’actif sera investi dans des titres à revenu fixe
négociables libellés en euros dont l’échéance sera inférieure à
cinq ans. L’échéance moyenne n’est pas supérieure à trois ans.
Le risque de change est géré avec souplesse
Le Compartiment European Equity Income Fund vise, pour ses
investissements dans des actions, un revenu supérieur à la
moyenne, sans sacrifier la croissance du capital à long terme. Le
Compartiment investit au moins 70 % du total de son actif dans
des actions de sociétés domiciliées ou exerçant la majeure partie
de leurs activités économiques en Europe. Ce Compartiment
distribue un revenu brut.
Fiche info financière
Assurance Vie
5
3 ans
4
7 ans
3
5 ans
3
> 5 ans
6
> 5 ans
3
5 ans
5
> 5 ans
7/16
BGF Fixed Income Gbl Opp
Hedged A2 EUR
LU0278453476
BlackRock
(Luxembourg)
S.A.
C
Obligataire
31/01/2007
BGF Fixed Income Global Opp
A2 EUR
LU1005243255
BlackRock
(Luxembourg)
S.A.
C
Obligataire
31/01/2007
BGF Global Allocation A EUR
CAP
LU0171283459
BlackRock
(Luxembourg)
S.A.
C
Mixte
03/01/1997
BGF Global Allocation EUR HDG
A CAP
LU0212925753
BlackRock
(Luxembourg)
S.A.
C
Mixte
22/04/2005
BGF Global High Yield Bond
EUR HDG A CAP
LU0093504206
BlackRock
(Luxembourg)
S.A.
C
Obligataire
16/05/2003
Beobank Opportunities Corporate
05/2016
Le Compartiment Fixed Income Global Opportunities Fund vise à
la réalisation d'un rendement absolu. Le Compartiment investit
au moins 70 % du total de son actif net dans des titres à revenu
fixe négociables libellés dans différentes devises, émis par des
gouvernements, des agences et des sociétés du monde entier.
La gamme complète des titres disponibles, y compris les titres
de moindre qualité, peut être utilisée. Le risque de change est
géré avec souplesse.
Le Compartiment Fixed Income Global Opportunities Fund vise à
la réalisation d'un rendement absolu. Le Compartiment investit
au moins 70 % du total de son actif net dans des titres à revenu
fixe négociables libellés dans différentes devises, émis par des
gouvernements, des agences et des sociétés du monde entier.
La gamme complète des titres disponibles, y compris les titres
de moindre qualité, peut être utilisée. Le risque de change est
géré avec souplesse.
Le Compartiment Global Allocation Fund vise une valorisation
optimale du rendement global. Le Compartiment investit à
l´échelle mondiale dans des actions, des obligations et des titres
à court terme de sociétés et d´Etat, sans limitation. Dans une
conjoncture normale du marché, le Compartiment investira au
moins 70 % du total de son actif dans des titres de sociétés ou
des titres d´Etat. Le Compartiment cherche, en général, à
investir dans des titres qui sont, de l´avis du Gestionnaire
Financier par délégation, sous-évalués. Le Compartiment pourra
également investir dans les actions de petites sociétés et de
sociétés de croissance émergentes. Le Compartiment peut
également investir une partie de son portefeuille obligataire
dans des titres à revenu fixe négociables à haut rendement. Le
risque de change est géré de manière flexible.
Le Compartiment Global Allocation Fund vise une valorisation
optimale du rendement global. Le Compartiment investit à
l´échelle mondiale dans des actions, des obligations et des titres
à court terme de sociétés et d´Etat, sans limitation. Dans une
conjoncture normale du marché, le Compartiment investira au
moins 70 % du total de son actif dans des titres de sociétés ou
des titres d´Etat. Le Compartiment cherche, en général, à
investir dans des titres qui sont, de l´avis du Gestionnaire
Financier par délégation, sous-évalués. Le Compartiment pourra
également investir dans les actions de petites sociétés et de
sociétés de croissance émergentes. Le Compartiment peut
également investir une partie de son portefeuille obligataire
dans des titres à revenu fixe négociables à haut rendement. Le
risque de change est géré de manière flexible.
Le Compartiment Global High Yield Bond Fund vise à une
valorisation optimale du rendement global. Le Compartiment
investit à l’échelle mondiale au moins 70 % de son actif dans
des titres à revenu fixe négociables à haut rendement. Le
Compartiment pourra investir dans toute la gamme de titres
disponibles, y compris des titres de moindre qualité. Le risque
de change est géré avec souplesse.
Fiche info financière
Assurance Vie
4
3 à 5 ans
4
3 à 5 ans
4
3 à 5 ans
4
3 à 5 ans
4
5 ans
8/16
BGF Global Multi Asset Income
A2 EUR
LU1162516477
BlackRock
(Luxembourg)
S.A.
C
Mixte
07/01/2015
BGF Global Multi Asset Income
H A2 EUR
LU0784383399
BlackRock
(Luxembourg)
S.A.
C
Mixte
07/05/2014
Carmignac Patrimoine FCP EUR
CAP
FR0010135103
Carmignac
Gestion
C
Mixte
07/11/1989
Carmignac Portfolio Global
Bond EUR CAP
LU0336083497
Carmignac
Gestion
C
Obligataire
14/12/2007
FF - Emerging Markets Fund AACC-EUR
LU1048684796
Fidelity
(Luxembourg)
C
Actions
02/04/2014
FF - Global Multi Asset Income
Fund A-ACC-EUR
LU1116430247
Fidelity
(Luxembourg)
C
Mixte
08/10/2014
FF - World Fund A-ACC-EUR
LU1261432659
Fidelity
(Luxembourg)
C
Actions
07/08/2015
Fidelity America EUR CAP
LU0251127410
C
Actions
03/07/2006
Fidelity Asian High Yield Fund
EUR CAP
LU0286668966
Fidelity
(Luxembourg)
Fidelity
(Luxembourg)
C
Obligataire
02/04/2007
Fidelity Pacific Fund EUR CAP
LU0368678339
Fidelity
(Luxembourg)
C
Actions
02/06/2008
Beobank Opportunities Corporate
05/2016
Le Fonds cherche à atteindre un niveau de revenu sur votre
investissement supérieur à la moyenne et à conserver une
croissance du capital à long terme. Le Fonds investit à l’échelle
mondiale dans des actions (et autres titres de participation), des
titres de créances (tels que des obligations), des fonds, des
liquidités, des dépôts et des instruments du marché monétaire
(c’est-à-dire des titres de créance à échéance àcourt terme).
Le Fonds cherche à atteindre un niveau de revenu sur votre
investissement supérieur à la moyenne et à conserver une
croissance du capital à long terme. Le Fonds investit à l’échelle
mondiale dans des actions (et autres titres de participation), des
titres de créances (tels que des obligations), des fonds, des
liquidités, des dépôts et des instruments du marché monétaire
(c’est-à-dire des titres de créance à échéance à court terme).
Le fonds a pour objectif de surperformer son indicateur de
référence sur une durée supérieure à 3 ans. L'Indicateur de
référence est l'Indice composite suivant : pour 50% l'indice
mondial MSCI AC WORLD NR (USD), calculé dividendes nets
réinvestis et pour 50% l'indice mondial obligataire Citigroup
WGBI All Maturities calculé coupons réinvestis.
Ce compartiment investit principalement en obligations
internationales. L’objectif du compartiment est de surperformer
l’indicateur de référence JP Morgan Global Government Bond
Index (JNUCGBIG) calculé coupons réinvestis, sur une durée
minimum de placement recommandée de 2 ans.
Fidelity Funds – Emerging Markets Fund Investit principalement
dans des zones connaissant une croissance économique rapide
comprenant des pays d’Amérique latine, du Sud-Est asiatique,
d’Afrique, d’Europe de l’Est (Russie incluse) et du Moyen-Orient.
Le Compartiment vise à générer un revenu et un accroissement
modéré du capital sur le moyen à plus long terme en
investissant dans des titres à revenu fixe du monde entier et
dans des actions mondiales
Fidelity Funds World Fund, anciennement connu sous le nom de
Capital Builder World Fund, vise à réaliser une croissance à long
terme du capital à partir d´un portefeuille d´actions couvrant
l´ensemble des marchés internationaux. L´allocation d´actifs
est basée sur l´attrait relatif des marchés individuels mais ne
devrait pas s´écarter de manière significative des pondérations
de l´indice de référence. En règle générale, le fonds dispose
d´un large éventail de participations.
Fidelity Funds – America Fund Investit principalement en actions
des Etats-Unis.
Fidelity Funds – Asian High Yield Fund Vise un haut niveau de
revenu et d’accroissement du capital en investissant
essentiellement dans des titres à haut rendement et de
catégorie « sub investment grade » (investissements à risques)
d’émetteurs dont l’activité économique principale se situe dans
la région asiatique.
Le compartiment investit principalement dans un portefeuille
géré activement d’actions mises dans la région Pacifique,
essentiellement au Japon, dans le Sud-Est asiatique et les EtatsUnis d’Amérique
Fiche info financière
Assurance Vie
4
> 5 ans
4
3 à 5 ans
4
3 ans
4
3 ans
6
> 5 ans
4
> 5 ans
5
> 5 ans
6
5 ans
5
5 ans
6
> 5 ans
9/16
Franklin Strategic Income A
EUR HDG CAP
LU0592650674
Franklin
Templeton
Investment
Funds
C
Obligataire
18/03/2011
Franklin Technology EUR CAP
LU0260870158
C
Actions
01/09/2006
Franklin US Opps A acc EUR
HDG CAP
LU0316494391
C
Actions
03/09/2007
Invesco Euro Corporate Bond
EUR CAP
LU0243957825
Franklin
Templeton
Investment
Funds
Franklin
Templeton
Investment
Funds
Invesco
Management
(LUX) S.A.
C
Obligataire
31/03/2006
Invesco Global High Income
Fund
IE00B01VQD65
Invesco Global
Asset
Management
Limited
C
Obligataire
30/07/2004
Invesco Greater China Equity
Fund
LU0482497798
Invesco
Management
(LUX) S.A.
C
Actions
30/03/2010
Invesco Pan European Strctd
Eq CAP EUR
LU0119750205
Invesco
Management
(LUX) S.A.
C
Actions
30/03/2007
JPM Emerging Markets Small
Caps CAP EUR
LU0318933057
JPMorgan Asset
Mgmt (Europe)
C
Actions
15/11/2007
Beobank Opportunities Corporate
05/2016
Le compartiment cherche à obtenir un revenu courant élevé en
investissant principalement en titres de créance du monde
entier, y compris ceux des marchés émergents. Le second
objectif du compartiment est l’appréciation du capital à long
terme.
Le compartiment Franklin Technology Fund recherche
l’appréciation du capital à long terme en investissant dans les
actions de sociétés qui devraient bénéficier du développement,
du progrès et de l´utilisation de la technologie.
Le compartiment recherche l’appréciation du capital à long
terme en investissant dans les actions d´émetteurs américains
ayant un fort potentiel de croissance.
3
3 à 5 ans
6
> 5 ans
6
> 5 ans
L’objectif du compartiment est d’atteindre à moyen-long terme
un rendement global en euros qui soit compétitif tout en
cherchant à minimiser les risques comparés à ceux d’un
placement actions. Pour plus d’informations sur les objectifs et la
politique d’investissement du compartiment, consultez le
document d’informations clés pour l’investisseur ainsi que le
prospectus à jour.
Ce Compartiment cherche à obtenir des plus-values à long
terme en investissant dans un ensemble diversifié de titres de
créance des pays développés et émergents et en obtenant
simultanément un niveau élevé de rendement mesuré par les
revenus.
Ce compartiment est axé sur la croissance à long terme du
capital en investissant dans des valeurs mobilières de la Chine
élargie. Pour plus d’informations sur les objectifs et la politique
d’investissement du compartiment, consultez le document
d’informations clés pour l’investisseur ainsi que le prospectus à
jour.
Ce Compartiment vise à obtenir des plus-values à long terme en
investissant au moins les deux tiers de son actif total (hors
liquidités détenues à titre accessoire) dans un portefeuille
diversifié d’actions de sociétés dont le siège se trouve dans un
pays européen ou qui exercent leurs activités de façon
prédominante dans les pays européens et sont cotées sur une
Bourse européenne reconnue. La sélection de valeurs obéit à un
processus d’investissement hautement structuré et clairement
défini. Les indicateurs quantitatifs disponibles pour chaque
valeur faisant partie de l’univers d’investissement sont analysés
et utilisés par le Conseiller en investissements pour évaluer
l’attractivité relative de chaque titre. Le portefeuille est construit
selon un processus d’optimisation prenant en compte les
prévisions de rentabilité calculées pour chaque action ainsi que
les paramètres de contrôle des risques.
Le Compartiment investira au moins 67% du total de ses actifs
(hors liquidités et quasiliquidités) dans des actions et titres
indexés sur des actions de sociétés à faible capitalisation
constituées et ayant leur siège social dans un pays émergent ou
qui y exercent la majeure partie de leur activité économique,
même si ces sociétés sont cotées ailleurs.
3
3 ans
4
3 ans
6
3 ans
5
3 ans
6
> 5 ans
Fiche info financière
Assurance Vie
10/16
JPM Emerging Markets
Strategic Bond A acc CAP EUR
HDG
LU0599213559
JPMorgan Asset
Mgmt (Europe)
C
Obligataire
12/04/2011
JPM Europe Dynamic Small Cap
A (perf) (acc) - EUR
LU0210072939
JPMorgan Asset
Mgmt (Europe)
C
Actions
27/01/2005
JPM Europe Equity Plus A acc
CAP EUR
JPM Flexible Credit A (acc) EUR
H
LU0289089384
JPMorgan Asset
Mgmt (Europe)
JPMorgan Asset
Mgmt (Europe)
C
Actions
25/06/2007
C
Obligataire
20/01/2010
JPM Global Capital Appreciation
A (acc) - EUR
LU0095938881
JPMorgan Asset
Mgmt (Europe)
C
Mixte
23/10/1998
JPM US Value A (acc) - EUR
(hedged)
LU0244270301
JPMorgan Asset
Mgmt (Europe)
C
Actions
13/11/2006
JPMorgan Japan Equity CAP
EUR HDG
La Française LUX – Forum
Global Real Estate Securities
CAP EUR
LU0927678416
JPMorgan Asset
Mgmt (Europe)
La Française AM
International
C
Actions
06/12/2013
C
Actions
28/02/2014
La Française Rendement Global
2022 R
FR0012020675
La Française AM
International
C
Obligataire
17/9/2014
Beobank Opportunities Corporate
05/2016
LU0469576366
LU1013051559
Le Compartiment cherche à offrir un rendement supérieur à celui
de l'indice de référence en exploitant les opportunités
d'investissement que recèlent les marchés des changes et
obligataires émergents, en utilisant des instruments financiers
dérivés, le cas échéant.
Le Compartiment cherche à optimiser la croissance du capital
sur le long terme en investissant essentiellement dans un
portefeuille géré de manière agressive composé de sociétés
européennes à petite capitalisation.
Ce Compartiment investit principalement dans des actions
européennes y compris britanniques.
Le Compartiment cherche à offrir un rendement supérieur à celui
généré par les marchés de la dette d'entreprise en investissant
essentiellement dans des titres d'entreprises du monde entier.
Le portefeuille du Compartiment sera composé, soit de titres de
catégorie « investment grade », soit d'une combinaison de titres
de catégorie « investment grade » et de titres de qualité
inférieure, auquel cas l'allocation entre ces deux classes d'actifs
sera gérée de manière dynamique. Des instruments financiers
dérivés seront utilisés, le cas échéant.
Ce Compartiment investit essentiellement en actions, liquidités,
obligations convertibles, titres de créance à taux fixe et variable
et instruments du marché monétaire, tout en privilégiant les
actions. L’exposition du Compartiment aux actions implique
l’exposition des investisseurs aux fluctuations des marchés
boursiers et ces derniers doivent donc s’attendre à ce que la
valeur du Compartiment augmente et diminue quotidiennement
Ce Compartiment en actions investit dans un portefeuille
constitué d’actions de rendement américaines. Le Compartiment
investissant dans des actions, les investisseurs sont exposés aux
fluctuations des marchés boursiers et à la performance
financière des sociétés composant le portefeuille du
Compartiment.
Ce Compartiment en actions investit principalement dans un
portefeuille constitué d’actions japonaises.
L'objectif du Compartiment est de générer des dividendes élevés
et une plus-value en investissant dans des actions de REIT de
type fermé1 et d'autres sociétés immobilières, sur les marchés
aussi bien développés qu'émergents. Ces investissements
reposent sur une analyse fondamentale rigoureuse des
rendements et des risques et sont sélectionnés au sein d'un
univers indépendant constitué par le Gestionnaire, qui regroupe
près de 700 sociétés immobilières du monde entier.
Le fonds a pour objectif d’obtenir sur la période de placement
recommandée de 8 ans à compter de la date de création du
fonds jusqu’au 31 décembre 2022, une performance nette de
frais supérieure à celle des obligations à échéance 2022 émises
par l’Etat français libellées en EUR. La rentabilité du fonds sera
le fruit à la fois de la valorisation des coupons courus des
obligations présentes en portefeuille et des variations de capital
dues à la fluctuation des taux d’intérêt et des spreads de crédit.
Fiche info financière
Assurance Vie
4
3 à 5 ans
6
5 ans
6
5 ans
4
3 à 5 ans
5
5 ans
5
3 ans
6
> 5 ans
6
> 5 ans
4
8 ans
11/16
La Française Trésorerie B CAP
EUR
FR0011361229
La Française AM
International
C
Monétaire
16/12/2012
Robeco BP Global Premium
Equities D CAP EUR
LU0203975437
Robeco
Luxembourg SA
C
Actions
13/12/2004
Robeco Emerging Conservative
Equities CAP EUR
LU0582533245
Robeco
Luxembourg SA
C
Actions
14/02/2011
Robeco Financial Institutions
Bonds
LU0622663176
Robeco
Luxembourg SA
C
Obligataire
16/05/2011
Robeco Global Total Return
Bond (ex-Rorento) EUR CAP
LU0934195610
Robeco
Luxembourg SA
C
Obligataire
26/04/1974
Robeco High Yield Bonds CAP
EUR
LU0085136942
Robeco
Luxembourg SA
C
Obligataire
17/04/1998
Robeco Luxorente D EUR CAP
LU0084302339
Robeco
Luxembourg SA
C
Obligataire
29/07/1994
Beobank Opportunities Corporate
05/2016
L’objectif de La Française Trésorerie est de rechercher les
opportunités de marché sur des maturités à court terme, dans le
but d’offrir une performance égale à l’EONIA capitalisé, après
déduction des frais de gestion. En cas de très faible niveau des
taux d'intérêt du marché monétaire, le rendement dégagé par
l’OPCVM pourrait ne pas couvrir les frais de gestion et l’OPCVM
verrait sa valeur liquidative baisser de manière structurelle
Robeco BP Global Premium Equities investit mondialement dans
des actions de toutes valeurs capitalisations; il s'agit d'actions
perçues comme étant temporairement sous-valorisées de
sociétés saines. La sous-valorisation est souvent causée par des
facteurs à court terme, ce qui signifie que les actions de type
value (rendement) génèrent de bons rendements sur le long
terme. Les actions de type value (rendement) enregistrent en
général de meilleures performances que celles de type growth
(croissance) les années où la performance du marché est faible.
Robeco Emerging Conservative Equities investit dans des actions
à volatilité faible sur des marchés émergents à travers le
monde. L'objectif à long terme du fonds est d'atteindre des
rendements comparables à ceux d'actions de marchés
émergents, mais à un niveau de risque baissier nettement
inférieur. La sélection de ces actions à faible volatilité est
réalisée en utilisant un modèle quantitatif qui classe les actions
selon divers critères, dont la sensibilité au marché, la volatilité,
la valorisation et le sentiment.
Robeco Financial Institutions Bonds investit principalement dans
des obligations d'entreprise subordonnées, libellées en euros et
émises par des institutions financières. Le fonds offre une
exposition diversifiée sur 50 à 60 émetteurs, y compris les
obligations hybrides de nouveau type émises en raison de la
réglementation de Bâle III. Le fonds est axé sur des obligations
à notation élevée (Investment Grade) avec une préférence pour
les obligations Tier 2. Tous les risques de change ont été
couverts. Indice: Barclays Euro-Aggregate: Corp. Fin.
Subordinated 2% Issuer Cap (EUR) Le fonds vise à enregistrer
une surperformance en prenant des positions qui dévient de
l'indice de référence. En principe, la classe d'actifs le distribue
des dividendes.
Ce fonds investit dans des emprunts d´état et des obligations
corporate. Il privilégie une diversification des zones
géographiques et des classes de notation afin de réduire les
risques.
Le Fonds investit mondialement dans des obligations à haut
rendement émises par des sociétés qui ont une notation de
crédit inférieure à BBB, c'est-à-dire inférieure à celle des
émetteurs d'obligations d'entreprise "normaux". Au sein de notre
processus d'investissement, nous appliquons notre large vision
du marché ainsi qu'une analyse approfondie spécifique à
l'entreprise pour sélectionner les obligations.
Robeco Lux-o-rente investit principalement dans des emprunts
d´état assortis d´une notation de crédit A minimum. Toutes les
décisions d´investissement prises dans le cadre de ce fonds
résultent d´un modèle quantitatif. Sa sensibilité au taux
d´intérêt peut donc varier considérablement. Le modèle
quantitatif combine des variables économiques et techniques
afin d´évaluer l´attrait des divers marchés obligataires.
Fiche info financière
Assurance Vie
1
3 à 6 mois
5
5 ans
5
> 5 ans
5
3 à 5 ans
3
3 à 5 ans
4
5 ans
3
3 ans
12/16
RobecoSAM Smart Materials
Fund B EUR CAP
LU0175575991
GAM
(Luxembourg)
SA
C
Actions
09/11/1999
RobecoSAM SustHealthy Living
B EUR CAP
LU0280770768
GAM
(Luxembourg)
SA
C
Actions
30/03/2007
Schroder ISF Asian
Opportunities EUR CAP
LU0248184466
C
Actions
22/03/2006
Schroder ISF EURO Equity A
CAP EUR
LU0106235293
Schroder
Investment
Management
Lux S.A.
Schroder
Investment
Management
Lux S.A.
C
Actions
17/01/2000
Schroder ISF EURO
Government Bond CAP EUR
LU0106235962
Schroder
Investment
Management
Lux S.A.
C
Obligataire
17/01/2000
Schroder ISF Global Dividend
Maximiser
LU0867894346
Schroder
Investment
Management
Lux S.A.
C
Actions
23/01/2013
Schroder ISF Global Smaller
Companies
LU0279460892
Schroder
Investment
Management
Lux S.A.
C
Actions
12/01/2007
Templeton Asian Smaller
Companies Companies Fund
CAP EUR
LU0390135415
Franklin
Templeton
Investment
Funds
C
Actions
14/10/2008
Templeton Gbl Bond A H1 CAP
EUR HDG
LU0294219869
Franklin
Templeton
Investment
Funds
C
Obligataire
10/04/2007
Beobank Opportunities Corporate
05/2016
L’objectif du fonds est de générer le meilleur rendement possible
à long terme. Il s’adresse aux investisseurs en actions axés sur
le long terme convaincus par le potentiel durable des flux de
matériaux et convient en tant que complément d’un portefeuille
Le fonds investit à travers le monde dans des sociétés proposant
des technologies, produits et services relatifs à l’extraction et à
l’utilisation efficace des matières premières, la récupération des
ressources consommées ainsi qu’aux matériaux de substit
L’objectif du fonds est de générer le meilleur rendement possible
à long terme. Il s’adresse aux investisseurs en actions axés sur
le long terme convaincus par le potentiel durable du secteur de
l’eau et convient en tant que complément d’un portefeuille i Il
investit à l’échelle mondiale dans des sociétés proposant des
technologies, produits ou services en matière d'alimentation, de
santé, d’activités physiques et de bien-être corporel et
psychique.
A pour objectif de réaliser une croissance du capital en
investissant principalement dans des actions de sociétés situées
dans le bassin Pacifique (à l’exception du Japon).
6
5 ans
5
5 ans
6
> 5 ans
Le compartiment a pour objectif de réaliser une croissance du
capital en investissant principalement dans des actions de
sociétés implantées dans des pays participant à l´Union
Economique et Monétaire (UEM).Durée minimum de placement
recommandée : 3 ans
pour objectif de réaliser une croissance du capital et des revenus
en investissant principalement dans un portefeuille diversifié
composé d’obligations et d’autres valeurs à taux fixe ou variable
émises par des gouvernements, par leurs agences, par des
organisations supranationales ou des entreprises, situés dans en
Europe.
Réaliser une croissance des revenus et du capital en investissant
principalement dans des actions ou des titres rattachés à des
actions de sociétés situées dans le monde entier. Le Fonds va
également, de manière sélective, prendre des positions sur des
options pour générer des revenus supplémentaires, tel que
décrit plus en détail ci-après.
Objectif d’investissement : Réaliser une croissance du capital en
investissant principalement dans des actions de petites sociétés
situées dans le monde entier. Les petites sociétés européennes
sont celles qui, au moment de l’achat, représentent les 30 %
inférieurs du marché européen en termes de capitalisation
boursière.
de réaliser des gains en capital à long terme en investissant
principalement en titres de capital négociables et en certificats
de dépôt de sociétés de petite capitalisation constituées dans la
région Asie et/ou y exerçant leurs activités principales. Les
sociétés à petite capitalisation asiatiques sont celles se situant,
au moment de l’achat initial, dans la fourchette des
capitalisations boursières des sociétés reprises à l’indice MSCI
AC Asia ex-Japan Small Cap Index
Le Compartiment cherche à atteindre son objectif en
investissant principalement dans un portefeuille de titres de
créance et d’obligations dette à taux fixe ou variable émis par
des États ou des entités publiques du monde entier. Le
Compartiment peut aussi, conformément aux restrictions
d'investissement, investir en titres obligataires émis par des
6
3 ans
3
3 à 5 ans
5
> 5 ans
6
> 5 ans
6
> 5 ans
4
3 à 5 ans
Fiche info financière
Assurance Vie
13/16
Templeton Global Bond Class A
(ACC) EUR
LU0152980495
Franklin
Templeton
Investment
Funds
C
Obligataire
09/09/2002
Templeton Global Total Return
Fund A CAP EUR
LU0260870661
Franklin
Templeton
Investment
Funds
C
Obligataire
01/09/2006
Beobank Opportunities Corporate
05/2016
sociétés, en titres ou en produits structurés liés aux actifs ou
aux devises de tout pays. Le Compartiment peut aussi acheter
des obligations émises par des entités supranationales
constituées ou soutenues par plusieurs États nationaux telles
que la Banque Internationale pour la Reconstruction et le
Développement ou la Banque Européenne d’Investissement. Le
Compartiment peut détenir jusqu'à 10 % du total de son actif
net en titres en défaut. Le Compartiment peut aussi recourir à
des instruments financiers dérivés dans le cadre des
investissements.
Le Compartiment cherche à atteindre son objectif en
investissant principalement dans un portefeuille de titres de
créance et d’obligations dette à taux fixe ou variable émis par
des États ou des entités publiques du monde entier. Le
Compartiment peut aussi, conformément aux restrictions
d'investissement, investir en titres obligataires émis par des
sociétés, en titres ou en produits structurés liés aux actifs ou
aux devises de tout pays. Le Compartiment peut aussi acheter
des obligations émises par des entités supranationales
constituées ou soutenues par plusieurs États nationaux telles
que la Banque Internationale pour la Reconstruction et le
Développement ou la Banque Européenne d’Investissement. Le
Compartiment peut détenir jusqu'à 10 % du total de son actif
net en titres en défaut. Le Compartiment peut aussi recourir à
des instruments financiers dérivés dans le cadre des
investissements.
Dans des conditions de marché normales, le Compartiment
investit dans un portefeuille de titres de créance et d’obligations
à taux fixe et variable (y compris les obligations convertibles)
émis par des États, des entités publiques et des sociétés du
monde entier, ainsi que dans certains instruments financiers
dérivés dans le cadre des investissements. Ces instruments
financiers dérivés peuvent être négociés sur des marchés
réglementés ou de gré à gré et peuvent comprendre, entre
autres, des swaps (tels que les swaps sur défaillance de crédit
ou les swaps de rendement total), des contrats à terme et des
contrats à terme croisés, des contrats à terme standardisés (y
compris ceux sur les titres d'État), ainsi que des options. Le
recours à ces instruments financiers dérivés peut entraîner des
expositions négatives sur une courbe de taux/duration ou une
devise spécifiques.
Fiche info financière
Assurance Vie
5
3 à 5 ans
5
3 à 5 ans
14/16
Annexe 2 : Rendements du passé
Rendements Annualisés au 31/12/2015 (exprimé en %)
Nom du fonds
Code ISIN
Gestionnaire
Sur 1 an
Sur 3 ans
Amundi CPR Invest Silver Age EUR CAP
LU1103786700
CPR Asset Management (Amundi Group)
Amundi FDS BD Euro Government AE EUR CAP
LU0518421895
Amundi Luxembourg SA
Amundi Fds Bd Global Aggregate AE-C
LU0557861274
Amundi Luxembourg S.A.
Amundi Fds Bd Global Aggregate AHE-C
LU0906524193
Amundi Luxembourg S.A.
-0,08
NA
Amundi Fds Eq Euroland Small-Cap AE-C
LU0568607203
Amundi Luxembourg S.A.
25,76
18,32
Amundi Fds Eq Japan Target AHE-C
LU0568583933
Amundi Luxembourg S.A.
8,92
22,02
Beobank Core Fund B
LU0969330967
La Française AM International
5,66
NA
Beobank Dynamic Fund Classe B EUR CAP
LU1108240505
La Française AM International
NA
Beobank Moderate Fund Classe B EUR CAP
LU1108239911
La Française AM International
BGF Asian Tiger Bond Hedged A2 EUR
LU1250980452
BGF Continental European Flex A2RF EUR
BGF EUR Shrt Dur Bd A EUR CAP
Sur 5 ans
Sur 10 ans
Depuis la
création
15,87
14,34
NA
NA
NA
1,21
6,06
5,79
NA
4,80
11,91
10,48
0,00
NA
13,16
NA
NA
2,73
10,81
6,95
9,99
11,82
NA
1,66
NA
NA
7,61
NA
NA
NA
4,91
2,52
NA
NA
NA
2,84
BlackRock (Luxembourg) S.A.
NA
NA
NA
NA
-1,73
LU0224105477
BlackRock (Luxembourg) S.A.
20,78
16,39
11,48
10,18
11,07
LU0093503810
BlackRock (Luxembourg) S.A.
0,70
1,67
2,47
3,10
2,75
BGF European Equity Income Fund A2 EUR
LU0562822386
BlackRock (Luxembourg) S.A.
15,52
17,73
13,29
NA
13,08
BGF Fixed Income Gbl Opp Hedged A2 EUR
LU0278453476
BlackRock (Luxembourg) S.A.
-1,42
1,44
3,37
NA
2,64
BGF Fixed Income Global Opp A2 EUR
LU1005243255
BlackRock (Luxembourg) S.A.
10,44
NA
NA
NA
13,98
BGF Global Allocation A EUR CAP
LU0171283459
BlackRock (Luxembourg) S.A.
8,91
11,18
7,56
5,52
5,95
BGF Global Allocation EUR HDG A CAP
LU0212925753
BlackRock (Luxembourg) S.A.
-2,70
3,90
2,66
3,14
4,17
BGF Global High Yield Bond EUR HDG A CAP
LU0093504206
BlackRock (Luxembourg) S.A.
-5,36
0,85
3,93
4,09
1,30
BGF Global Multi Asset Income A2 EUR
LU1162516477
BlackRock (Luxembourg) S.A.
NA
NA
NA
NA
7,16
BGF Global Multi Asset Income H A2 EUR
LU0784383399
BlackRock (Luxembourg) S.A.
-2,79
NA
NA
NA
-1,58
Carmignac Patrimoine FCP EUR CAP
FR0010135103
Carmignac Gestion
0,72
4,30
3,49
5,46
8,35
Carmignac Portfolio Global Bond EUR CAP
LU0336083497
Carmignac Gestion
3,33
3,87
5,60
NA
3,11
FF - Emerging Markets Fund A-ACC-EUR
LU1048684796
Fidelity (Luxembourg)
4,04
NA
NA
NA
10,18
FF - Global Multi Asset Income Fund A-ACC-EUR
LU1116430247
Fidelity (Luxembourg)
10,00
NA
NA
NA
15,00
FF - World Fund A-ACC-EUR
LU1261432659
Fidelity (Luxembourg)
NA
NA
NA
NA
-5,68
Fidelity America EUR CAP
LU0251127410
Fidelity (Luxembourg)
12,26
24,81
17,15
7,62
3,70
Fidelity Asian High Yield Fund EUR CAP
LU0286668966
Fidelity (Luxembourg)
13,04
9,39
8,09
NA
6,43
Fidelity Pacific Fund EUR CAP
LU0368678339
Fidelity (Luxembourg)
11,39
17,54
9,30
NA
10,06
Franklin Strategic Income A EUR HDG CAP
LU0592650674
Franklin Templeton Investment Funds
-5,54
-0,72
NA
NA
1,64
Franklin Technology EUR CAP
LU0260870158
Franklin Templeton Investment Funds
19,46
23,11
14,39
NA
11,79
Franklin US Opps A acc EUR HDG CAP
LU0316494391
Franklin Templeton Investment Funds
5,30
15,94
10,17
NA
6,73
Invesco Euro Corporate Bond EUR CAP
LU0243957825
Invesco Management (LUX) S.A.
-1,72
3,09
5,38
0,00
5,58
Invesco Global High Income Fund
IE00B01VQD65
Invesco Global Asset Management
-2,73
-0,16
3,98
5,51
6,56
Limited
Beobank Opportunities Corporate
05/2016
Fiche info financière
Assurance Vie
15/16
Invesco Greater China Equity Fund
LU0482497798
Invesco Management (LUX) S.A.
-5,58
6,48
2,71
NA
4,51
Invesco Pan European Strctd Eq CAP EUR
LU0119750205
Invesco Management (LUX) S.A.
15,19
16,93
13,45
9,08
3,77
JPM Emerging Markets Small Caps CAP EUR
LU0318933057
JPMorgan Asset Mgmt (Europe)
4,02
7,69
2,70
NA
5,38
JPM Emerging Markets Strategic Bond A acc CAP EUR
HDG
LU0599213559
JPMorgan Asset Mgmt (Europe)
-5,44
-0,95
NA
NA
2,47
JPM Europe Dynamic Small Cap A (perf) (acc) - EUR
LU0210072939
JPMorgan Asset Mgmt (Europe)
33,40
24,90
15,64
9,58
12,25
JPM Europe Equity Plus A acc CAP EUR
LU0289089384
JPMorgan Asset Mgmt (Europe)
15,19
18,07
14,45
NA
5,37
JPM Flexible Credit A (acc) EUR H
LU0469576366
JPMorgan Asset Mgmt (Europe)
-1,73
2,01
4,98
NA
5,40
JPM Global Capital Appreciation A (acc) - EUR
LU0095938881
JPMorgan Asset Mgmt (Europe)
9,66
12,80
6,58
4,61
2,89
JPM US Value A (acc) - EUR (hedged)
LU0244270301
JPMorgan Asset Mgmt (Europe)
-7,17
11,20
9,66
0,00
3,27
JPMorgan Japan Equity CAP EUR HDG
LU0927678416
JPMorgan Asset Mgmt (Europe)
20,65
NA
NA
NA
15,14
La Française LUX – Forum Global Real Estate Securities
CAP EUR
LU1013051559
La Française AM International
-0,82
NA
NA
NA
4,33
La Française Rendement Global 2022 R
FR0012020675
La Française AM International
-0,32
NA
NA
NA
-1,35
La Française Trésorerie B CAP EUR
FR0011361229
La Française AM International
0,17
0,24
NA
NA
0,25
Robeco BP Global Premium Equities D CAP EUR
LU0203975437
Robeco Luxembourg SA
11,55
18,84
14,10
5,88
7,71
Robeco Emerging Conservative Equities CAP EUR
LU0582533245
Robeco Luxembourg SA
-6,80
0,94
NA
NA
5,28
Robeco Financial Institutions Bonds
LU0622663176
Robeco Luxembourg SA
0,92
5,91
NA
NA
7,63
Robeco Global Total Return Bond (ex-Rorento) EUR CAP
LU0934195610
Robeco Luxembourg SA
-0,05
1,83
3,74
2,96
7,34
Robeco High Yield Bonds CAP EUR
LU0085136942
Robeco Luxembourg SA
-0,44
3,04
5,49
5,82
5,76
Robeco Luxorente D EUR CAP
LU0084302339
Robeco Luxembourg SA
2,15
3,05
3,66
3,75
5,40
RobecoSAM Smart Materials Fund B EUR CAP
LU0175575991
GAM (Luxembourg) SA
6,34
10,82
5,51
4,43
4,93
RobecoSAM SustHealthy Living B EUR CAP
LU0280770768
GAM (Luxembourg) SA
7,59
18,51
11,56
NA
6,62
Schroder ISF Asian Opportunities EUR CAP
LU0248184466
Schroder Investment Management
Lux S.A.
6,61
7,62
7,02
0,00
6,68
Schroder ISF EURO Equity A CAP EUR
LU0106235293
Schroder Investment Management
Lux S.A.
13,73
14,50
10,13
3,94
6,37
Schroder ISF EURO Government Bond CAP EUR
LU0106235962
Schroder Investment Management
Lux S.A.
1,42
5,24
5,92
3,79
5,42
Schroder ISF Global Dividend Maximiser
LU0867894346
Schroder Investment Management
Lux S.A.
-6,57
NA
NA
NA
2,64
Schroder ISF Global Smaller Companies
LU0279460892
Schroder Investment Management
Lux S.A.
13,69
19,06
11,20
NA
6,40
Templeton Asian Smaller Companies Companies Fund
CAP EUR
LU0390135415
Franklin Templeton Investment Funds
5,25
9,68
9,01
NA
23,45
Templeton Gbl Bond A H1 CAP EUR HDG
LU0294219869
Franklin Templeton Investment Funds
-5,42
-1,08
1,57
NA
5,67
Templeton Global Bond Fund Class A (ACC) EUR
LU0152980495
Franklin Templeton Investment Funds
5,38
5,58
6,09
7,82
7,21
Templeton Global Total Return Fund A CAP EUR
LU0260870661
Franklin Templeton Investment Funds
4,96
5,73
7,26
NA
9,79
Beobank Opportunities Corporate
05/2016
Fiche info financière
Assurance Vie
16/16