fpg ssq portefeuille fondamental équilibré blackrock
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fpg ssq portefeuille fondamental équilibré blackrock
FPG SSQ PORTEFEUILLE FONDAMENTAL ÉQUILIBRÉ BLACKROCK Pourquoi choisir ce fonds? Un bon équilibre entre le rendement et le risque La répartition entre les actions (60 %) et les obligations (40 %) du fonds permet un bon compromis entre la sécurité et le rendement. Une diversification supérieure La répartition d’actifs est optimisée grâce à une diversification par catégories d’actif, par régions de même que par secteurs. Des titres aux facteurs fondamentaux solides Contrairement aux fonds indiciels traditionnels qui basent leur pondération en actions sur leur capitalisation boursière, les titres des fonds d’actions présents dans le fonds sont sélectionnés grâce à une méthodologie reconnue qui ne tient compte que des facteurs fondamentaux des entreprises. Une solution simple et rassurante L’ensemble des fonds sous-jacents sont regroupés dans un seul fonds. Vous obtenez donc une diversification optimale en une seule transaction. De plus, comme le fonds n’apparaît qu’en une seule ligne sur le relevé de placements, cela évite la tendance à vouloir remplacer les fonds ayant moins bien performé par ceux ayant le mieux performé, situation qui éloigne le client de son profil d’investisseur. Un suivi automatique Ce fonds, puisqu’il est suivi quotidiennement, respecte la conformité de la répartition et des objectifs du portefeuille de l’investisseur en tout temps. Une participation à la croissance des pays émergents L’intégration de la catégorie des pays émergents permet de participer à la croissance économique supérieure de ces pays, par le biais du Fonds Actions marchés émergents fondamentales. Gestion du fonds Une efficacité fiscale La composition des indices que les fonds sous-jacents du fonds répliquent change généralement très peu au cours d’une année. Le faible nombre de transactions implique moins d’impôt à payer lors de la détention du fonds dans un régime d’épargne non enregistré (RENE). Le fonds en bref au 30 septembre 2016 Gestionnaire du fonds BlackRock Asset Management Canada Revenu fixe (40 %): 40 % Indice obligataire BlackRock Actions canadiennes (22 %): 22 % Actions canadiennes fondamentales BlackRock Actions étrangères (38 %): 14 % Actions américaines fondamentales BlackRock, 14 % Actions internationales fondamentales BlackRock, 10 % Actions marchés émergents BlackRock Objectif du fonds Catégorie d'actifs (CIFSC) Équilibrés mondiaux neutres Date de création du fonds 17 septembre 2009 Valeur totale de l'actif 44,53 millions $ Nombre d'unités en circulation 3 376 699 Valeur liquidative par unité 13,2144 $ Nombre de placements Non disponible Rotation du portefeuille Non disponible Frais de gestion 2,30 % Placement minimal 400 $ Degré de risque : Ce fonds diversifié a comme objectif fondamental de générer un revenu régulier et une croissance du capital à moyen et à long terme. Il est investi principalement dans des actions de sociétés canadiennes, américaines et internationales. Le fonds est également investi dans des titres à revenu fixe canadiens émis par le gouvernement fédéral, les gouvernements provinciaux, les municipalités ainsi que les sociétés majoritairement de premier ordre. Le fonds peut détenir des parts de fonds correspondant aux titres précités. Très faible Faible Faible à modéré Modéré Modéré à élevé Élevé Rendements (en %) pour la garantie régulière au 31 janvier 2017 Rendements annuels composés Année à date 1 mois 3 mois 1 an 3 ans 5 ans 10 ans -0,1 -0,1 1,2 10,9 4,3 5,3 s.o. Rendements par année civile 2016 2015 2014 2013 2012 2011 2010 2009 2008 2007 8,4 -0,6 5,8 10,1 5,7 -4,0 6,5 s.o. s.o. s.o. FPG SSQ PORTEFEUILLE FONDAMENTAL ÉQUILIBRÉ BLACKROCK Variation d'un investissement de 10 000 $ Renseignements financiers au 30 septembre 2016 Composition de l'actif Un investisseur ayant investi 10 000 $ dans le fonds pendant 7 ans et 4 mois, et ayant opté pour la garantie régulière, détient maintenant 13 477,81 $. Ce montant correspond à un rendement moyen de 4,2 % par année. 39,9 % 22,1 % 28,1 % 9,9 % Pour la garantie régulière au 31 janvier 2017 $ Obligations Actions canadiennes Actions étrangères Actions marchés émergents Fonds distinct 14 000 12 000 10 000 8 000 6 000 4 000 2 000 0 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 Dix principaux placements Fonds Indice obligataire BlackRock Ishares BlackRock Act. can. fondamentales Ishares BlackRock Act. amér. fondamentales Ishares BlackRock Act. int. fondamentales Fonds indice m. émer. BlackRock Total 39,70 % 22,00 % 14,00 % 13,90 % 9,90 % 99,5 % Codes du fonds et frais Régulière Enrichie Optimale Frais de souscription différés A0113 B0113 C0113 CODES DU FONDS Sans frais de Frais de souscription souscription – Mode A à l'achat A1113 A2113 B1113 B2113 C1113 C2113 FRAIS Sans frais de souscription – Mode B A3113 B3113 C3113 Frais de gestion Frais de garantie RFG total incluant taxes 2,30 % 2,30 % 2,30 % 0,00 % 0,35 % 0,75 % 2,81 % 3,16 % 3,56 % Tout montant affecté à un fonds distinct est investi aux risques du souscripteur et sa valeur peut augmenter ou diminuer. Ce document présente le rendement du fonds, pour un investisseur qui a choisi la garantie régulière, au cours des dix dernières années, après déduction du RFG. Les rendements présentés ne tiennent pas compte des frais d'acquisition, de rachat, de distribution ou autres frais facultatifs qui auraient fait diminuer les rendements. Ils sont composés annuellement, sauf pour les périodes inférieures à un an. Le rendement passé n'est pas nécessairement indicatif du rendement futur. La méthode de calcul du rendement est conforme aux normes édictées par l'Association canadienne des compagnies d'assurances de personnes. Pour plus de détails sur cette méthode de calcul, contactez-nous au 1 800 320-4887.Veuillez vous référer à notre site Internet pour les rendements les plus récents.