fpg ssq portefeuille fondamental équilibré blackrock

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fpg ssq portefeuille fondamental équilibré blackrock
FPG SSQ PORTEFEUILLE FONDAMENTAL
ÉQUILIBRÉ BLACKROCK
Pourquoi choisir ce fonds?
Un bon équilibre entre le rendement et le risque
La répartition entre les actions (60 %) et les obligations (40 %) du fonds
permet un bon compromis entre la sécurité et le rendement.
Une diversification supérieure
La répartition d’actifs est optimisée grâce à une diversification par catégories
d’actif, par régions de même que par secteurs.
Des titres aux facteurs fondamentaux solides
Contrairement aux fonds indiciels traditionnels qui basent leur pondération en
actions sur leur capitalisation boursière, les titres des fonds d’actions présents
dans le fonds sont sélectionnés grâce à une méthodologie reconnue qui ne
tient compte que des facteurs fondamentaux des entreprises.
Une solution simple et rassurante
L’ensemble des fonds sous-jacents sont regroupés dans un seul fonds.
Vous obtenez donc une diversification optimale en une seule transaction.
De plus, comme le fonds n’apparaît qu’en une seule ligne sur le relevé de
placements, cela évite la tendance à vouloir remplacer les fonds ayant moins
bien performé par ceux ayant le mieux performé, situation qui éloigne le client
de son profil d’investisseur.
Un suivi automatique
Ce fonds, puisqu’il est suivi quotidiennement, respecte la conformité de la
répartition et des objectifs du portefeuille de l’investisseur en tout temps.
Une participation à la croissance des pays émergents
L’intégration de la catégorie des pays émergents permet de participer à la
croissance économique supérieure de ces pays, par le biais du Fonds Actions
marchés émergents fondamentales.
Gestion du fonds
Une efficacité fiscale
La composition des indices que les fonds sous-jacents du fonds répliquent
change généralement très peu au cours d’une année. Le faible nombre de
transactions implique moins d’impôt à payer lors de la détention du fonds
dans un régime d’épargne non enregistré (RENE).
Le fonds en bref au 30 septembre 2016
Gestionnaire du fonds
BlackRock Asset Management
Canada
Revenu fixe (40 %): 40 % Indice obligataire BlackRock
Actions canadiennes (22 %): 22 % Actions canadiennes fondamentales
BlackRock
Actions étrangères (38 %): 14 % Actions américaines fondamentales
BlackRock, 14 % Actions internationales fondamentales BlackRock, 10 %
Actions marchés émergents BlackRock
Objectif du fonds
Catégorie d'actifs (CIFSC)
Équilibrés mondiaux neutres
Date de création du fonds
17 septembre 2009
Valeur totale de l'actif
44,53 millions $
Nombre d'unités en circulation
3 376 699
Valeur liquidative par unité
13,2144 $
Nombre de placements
Non disponible
Rotation du portefeuille
Non disponible
Frais de gestion
2,30 %
Placement minimal
400 $
Degré de risque :
Ce fonds diversifié a comme objectif fondamental de générer un revenu
régulier et une croissance du capital à moyen et à long terme. Il est investi
principalement dans des actions de sociétés canadiennes, américaines et
internationales. Le fonds est également investi dans des titres à revenu fixe
canadiens émis par le gouvernement fédéral, les gouvernements provinciaux,
les municipalités ainsi que les sociétés majoritairement de premier ordre. Le
fonds peut détenir des parts de fonds correspondant aux titres précités.
Très
faible
Faible
Faible
à modéré
Modéré
Modéré
à élevé
Élevé
Rendements (en %) pour la garantie régulière au 31 janvier 2017
Rendements annuels composés
Année à date
1 mois
3 mois
1 an
3 ans
5 ans
10 ans
-0,1
-0,1
1,2
10,9
4,3
5,3
s.o.
Rendements par année civile
2016
2015
2014
2013
2012
2011
2010
2009
2008
2007
8,4
-0,6
5,8
10,1
5,7
-4,0
6,5
s.o.
s.o.
s.o.
FPG SSQ PORTEFEUILLE FONDAMENTAL
ÉQUILIBRÉ BLACKROCK
Variation d'un investissement de 10 000 $
Renseignements financiers au 30 septembre 2016
Composition de l'actif
Un investisseur ayant investi 10 000 $ dans le fonds pendant 7 ans et 4 mois, et
ayant opté pour la garantie régulière, détient maintenant 13 477,81 $. Ce montant
correspond à un rendement moyen de 4,2 % par année.
39,9 %
22,1 %
28,1 %
9,9 %
Pour la garantie régulière au 31 janvier 2017
$
Obligations
Actions canadiennes
Actions étrangères
Actions marchés émergents
Fonds distinct
14 000
12 000
10 000
8 000
6 000
4 000
2 000
0
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
2017
Dix principaux placements
Fonds Indice obligataire BlackRock
Ishares BlackRock Act. can. fondamentales
Ishares BlackRock Act. amér. fondamentales
Ishares BlackRock Act. int. fondamentales
Fonds indice m. émer. BlackRock
Total
39,70 %
22,00 %
14,00 %
13,90 %
9,90 %
99,5 %
Codes du fonds et frais
Régulière
Enrichie
Optimale
Frais de
souscription
différés
A0113
B0113
C0113
CODES DU FONDS
Sans frais de
Frais de
souscription
souscription
– Mode A
à l'achat
A1113
A2113
B1113
B2113
C1113
C2113
FRAIS
Sans frais de
souscription
– Mode B
A3113
B3113
C3113
Frais de
gestion
Frais de
garantie
RFG total
incluant taxes
2,30 %
2,30 %
2,30 %
0,00 %
0,35 %
0,75 %
2,81 %
3,16 %
3,56 %
Tout montant affecté à un fonds distinct est investi aux risques du souscripteur et sa valeur peut augmenter ou diminuer.
Ce document présente le rendement du fonds, pour un investisseur qui a choisi la garantie régulière, au cours des dix dernières années, après déduction du RFG. Les rendements présentés
ne tiennent pas compte des frais d'acquisition, de rachat, de distribution ou autres frais facultatifs qui auraient fait diminuer les rendements. Ils sont composés annuellement, sauf pour
les périodes inférieures à un an. Le rendement passé n'est pas nécessairement indicatif du rendement futur. La méthode de calcul du rendement est conforme aux normes édictées par
l'Association canadienne des compagnies d'assurances de personnes. Pour plus de détails sur cette méthode de calcul, contactez-nous au 1 800 320-4887.Veuillez vous référer à notre
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