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Nous vous présentons le numéro de novembre 2006 du
Bulletin des Régimes collectifs de retraite
…un bulletin qui vous tient au courant des nouvelles les plus récentes touchant les placements, l’industrie,
la réglementation et les Régimes collectifs de retraite (RCR) de la Financière Sun Life, à l’adresse
www.sunlife.ca/grsnews.
Dans ce numéro…
Dernières nouvelles sur les RCR

Amélioration de l’expérience en ligne des promoteurs
Une meilleure expérience en ligne pour les participants
Le pouls de l'industrie

La Financière Sun Life gagne plusieurs prix à l’occasion d’un concours annuel sur les communications
La Financière Sun Life parmi les 100 meilleurs employeurs au Canada
Les placements

Nominations et départs s'étant produits récemment dans l'industrie
Nouvelles sur les placements
Changements organisationnels à la société McLean Budden Canada
Changements apportés à l'équipe du portefeuille d'actions mondiales d'UBS Gestion globale
d'actifs
Changement au prospectus simplifié de Franklin Templeton Investments
Changements apportés à l'équipe et aux EPPP de Phillips, Hager & North Investment Management
Ltd.
Modification des énoncés des principes et des procédures de placement (EPPP) de PH&N
Modification des politiques de placement et des lignes directrices standard de Beutel Goodman &
Company Limited
CI Financial annonce des changements à la gestion de portefeuille
Modifications apportées par Legg Mason Canada inc. au nom et à la structure de certains fonds
Récapitulatif des changements de noms qui prendront bientôt effet
Les fonds McLean Budden axés sur une date d'échéance ont été ajoutés à notre gamme de fonds
Réglementation

Non-résidents – Annulation de l’immobilisation des fonds
Rappel : transmission électronique obligatoire des déclarations de renseignements annuelles et des
états financiers vérifiés du BSIF
Renseignements additionnels sur l'Employment Pension Plans Act de l'Alberta et le règlement s'y
rapportant
Le saviez-vous?

Les numéros d’octobre et novembre du bulletin En bref sont accessibles en ligne
Dernières nouvelles sur les RCR
Amélioration de l’expérience en ligne des promoteurs
Notre site des Services aux promoteurs est une source d’information et un outil d’administration libreservice des plus précieux. À compter du 26 novembre 2006, il sera encore plus puissant, plus intuitif et plus
facile à utiliser, car nous :
rafraîchissons son style global;
introduisons de nouvelles pages d’ouverture de session, d’accueil et de bienvenue;
améliorons notre modèle de sécurité pour les NIP et les mots de passe;
renommons et réorganisons certaines fonctions;
créons un outil novateur de production de relevés.
De nouvelles pages d’ouverture de session, d’accueil et de bienvenue pour les Régimes collectifs de
retraite
La page d’ouverture de session (sunlife.ca/promoteur) et la page d’accueil du site des
Services aux promoteurs auront un tout nouveau style. Nous avons déplacé la rubrique Profil vers le coin
supérieur droit de la page d’accueil, au-dessus de la barre de navigation principale. Nous avons aussi ajouté
un lien vers l’anglais ou le français qui vous permet de passer rapidement d’une langue à l’autre dans la
page d’accueil.
La page de bienvenue sera aussi changée. Elle présente maintenant les soldes de clôture du régime pour
chaque produit (selon les droits d’accès attribués), elle contient des liens rapides vers les principaux services
et elle comporte les rubriques «Nouvelles» et «D’intérêt général. Notre aide-mémoire contient une image
de la nouvelle page de bienvenue.
Modèle de sécurité amélioré pour les NIP et les mots de passe
Nous améliorerons le modèle de sécurité pour les NIP et les mots de passe dans le site des Services aux
promoteurs. Les personnes de votre organisation qui ont un code d’accès et un NIP ou un mot de passe
pour accéder au site des Services aux promoteurs, ou encore un code d’accès et un mot de passe pour le
transfert de fichiers, devront changer leur NIP ou leur mot de passe la première fois qu’elles ouvriront une
session après le 26 novembre.
Une navigation plus intuitive
Dans le but d’aligner le site Web des Services aux promoteurs des Régimes collectifs de retraite (RCR) sur les
autres sites Web de la Financière Sun Life, et pour favoriser une expérience plus conviviale, nous avons
renommé et regroupé certains éléments du site Web. La barre de navigation comprend maintenant sept
onglets (en fonction des droits d’accès attribués) au lieu de quatre, ce qui facilitera et accélérera la
recherche. Bien que certains éléments aient été renommés et que d'autres aient été déplacés, les fonctions
auxquelles ils donnent accès demeurent les mêmes. Pour en savoir plus sur les modifications, consultez
notre aide-mémoire.
Pour améliorer la convivialité, nous avons conçu un plan de site qui constitue une table des matières
complète, le tout en une seule page. Ce plan est établi sur mesure pour vous; il ne montre que les éléments
auxquels vous avez accès et vous permet d’accéder directement à n’importe quel élément du site, et ce, en
tout temps.
2
Présentation de l’Assistant Relevés des promoteurs
L’Assistant Relevés des promoteurs est un outil novateur de production de relevés en ligne conçu pour vous aider
à gérer votre régime. Vous pouvez obtenir rapidement un relevé standard du promoteur ou créer un relevé sur
mesure qui répond aux besoins de votre régime. Vous pouvez accéder à la totalité ou à certains des 15 relevés qui
s’y trouvent, selon votre programme et les dispositions légales s'appliquant aux renseignements personnels.
Situé dans le site Web des Services aux promoteurs (sous la rubrique Relevés), l’Assistant Relevés des
promoteurs est convivial et facile à utiliser. Il comprend trois volets principaux :

Relevés des promoteurs est la page principale qui comprend tous les relevés offerts, soit les
sommaires du promoteur, les renseignements sur les participants et les statistiques sur
l’utilisation.
La section Mes relevés comprend les modèles de relevés sur mesure que vous pouvez créer.
La section Derniers relevés conserve les relevés produits pendant une période allant jusqu'à 90 jours.
Comment l’Assistant Relevés des promoteurs peut-il vous être utile?

Personnalisation. Votre entreprise est unique, alors pourquoi vous contenter de relevés généraux?
L’Assistant Relevés des promoteurs vous permet d’établir des relevés sur mesure qui tiennent
compte des particularités de votre programme. Par exemple, vous pouvez personnaliser le relevé
Directives de placement / Participant pour y ajouter entre autres le sexe, la langue, les divisions de
la paie, les subdivisions et la province de résidence. Vous pouvez aussi créer et sauvegarder des
modèles de relevés sur mesure pour utilisation future.

Toutes vos données en une seule demande. Si vous détenez plusieurs programmes auprès de la
Financière Sun Life, vous pouvez demander des renseignements sur plus d'un programme à la fois plutôt
que de faire des demandes distinctes.

Envoi rapide des relevés. L’Assistant Relevés des promoteurs vous transmet les relevés demandés en
quelques minutes, selon la quantité de données demandées.

Choix du format de fichier. Selon le type de relevé, vous pouvez choisir une variété de formats de
fichiers, y compris l’affichage en ligne, Adobe® PDF, Microsoft® Excel et Microsoft® Word.

Courriel vous indiquant que vos relevés sont prêts. L’Assistant Relevés des promoteurs peut vous
aviser quand vos relevés sont prêts, pourvu qu’une adresse de courriel valide figure au dossier.
Relevés offerts
Voici un guide des relevés offerts par l’intermédiaire de l’Assistant Relevés des promoteurs.
Nota : Quatre relevés – soit Liste des participants, Nombre de participants, Adhésions en ligne et Opérations
des participants – se trouvent toujours dans le menu déroulant Relevés, sous Renseignements sur les
participants.
3
Sommaires du promoteur
Ces relevés présentent des renseignements sur le régime ainsi que des renseignements d’ordre financier et
démographique sous forme de sommaire.
Sommaire des mouvements de
Renseignements d’ordre financier sur le régime
présentés par actif, cotisations et retraits
trésorerie
(auparavant Graphiques Analyse des
opérations financières)
Sommaire financier de l’employeur
(auparavant Analyse des opérations
financières)
Renseignements d’ordre financier présentés par
contrat, fonds et source de cotisation
Répartition de l’actif entre les
fonds
Catégories d’actif dans lesquelles les participants de
votre régime investissent, solde global de clôture du
mois et pourcentage du portefeuille du régime
représenté par chaque catégorie
Actif par âge
(auparavant Graphique des données
démographiques)
Renseignements sur les fonds présentés par groupe
d’âge des participants
Sommaire des directives de
placement
(nouveau relevé)
Directives de placement pour l’ensemble du régime (ex. :
90 % des participants investissent dans le Fonds du
marché monétaire Financière Sun Life)
Soldes de clôture – Participants /
Âge
(nouveau relevé)
Soldes des participants arrêtés à la fin du mois par
groupe d’âge
Soldes de clôture – Participants
(nouveau relevé)
Soldes des participants arrêtés à la fin du mois
Profil démographique des
participants
(auparavant Relevé des données
démographiques)
Renseignements d’ordre démographique sur les
participants présentés par groupe d’âge, langue, sexe et
situation quant au régime
Répartition de l’actif entre les
produits
Valeurs unitaires de clôture, soldes de clôture et
pourcentage de placement arrêtés à la fin du mois
présentés par produit, nom de fonds et source de
cotisation
Renseignements sur les participants
Ces relevés, qui peuvent être établis sur mesure, présentent des renseignements d’ordre financier et non
financier au niveau du participant.
Directives de placement /
Participant
(nouveau relevé)
Directives de placement présentées par participant et par
fonds
Soldes de clôture / Participant /
Âge
(nouveau relevé)
Soldes arrêtés à la fin du mois présentés par participant
et par âge
Soldes de clôture / Participant /
Fonds
(nouveau relevé)
Soldes arrêtés à la fin du mois présentés par participant
et par fonds
Renseignements non financiers –
Participants
(nouveau relevé)
Renseignements d’ordre non financier sur les
participants de votre programme
4
Statistiques sur l’utilisation
Ces relevés présentent les statistiques et les analyses comparatives sur l’utilisation d’Internet et du centre
d’appels.
Utilisation d’Internet et du centre
Aperçu mensuel de l’utilisation par vos participants du
site Web des Services aux participants et du Centre de
d’appels
(auparavant Statistiques mensuelles) service à la clientèle
Analyse – Internet / Centre d’appels Comparaison mensuelle des statistiques sur
l’utilisation d’Internet et du centre d’appels par les
(auparavant Analyse comparative)
participants avec les données reliées à l'activité des
participants d'autres compagnies de votre secteur ou de
l'ensemble des compagnies ayant un régime de la
Financière Sun Life
Pour plus de renseignements sur l’Assistant Relevés des promoteurs, veuillez consulter notre aide-mémoire
ou vous adresser à votre représentant Financière Sun Life.
Une meilleure expérience en ligne pour les participants
Nous nous sommes engagés à procurer aux participants de votre régime une expérience personnelle,
pertinente et facile. Dès décembre, les participants observeront plusieurs changements dans le site des
Services aux participants, qui visent tous à leur assurer une expérience en ligne extraordinaire.
Une nouvelle page d’ouverture de session et d’accueil pour les participants
Si vos employés sont actuellement couverts par des régimes des Régimes collectifs de retraite et des
Garanties collectives de la Financière Sun Life, ils peuvent déjà consulter tous les renseignements relatifs à
leurs régimes au même endroit. Nous améliorons encore davantage leur expérience grâce à une nouvelle
présentation et à un accès facile aux renseignements dont ils ont besoin.
Premièrement, les participants accéderont à une page d’ouverture de session ayant un tout nouveau style et
un aspect plus convivial. Après avoir ouvert une session, ils accéderont à une nouvelle page d’accueil
contenant à la fois les renseignements sur leurs régimes des Régimes collectifs de retraite et des Garanties
collectives. Ils auront immédiatement accès aux renseignements qu’ils consultent le plus souvent, comme
les soldes de leurs comptes.
Un style plus intuitif
Nous utiliserons une terminologie plus conviviale dans le site Web. Par exemple, «Régimes collectifs de
retraite» sera remplacé par «Mon avenir financier» et, s’il y a lieu, «Garanties collectives» sera remplacé par
«Ma santé et mon mieux-être». Ce style correspond davantage à la façon dont les participants perçoivent
leurs programmes d’avantages sociaux.
Présentation de mon café-info
La page de bienvenue des Régimes collectifs de retraite a un nouveau style et un nouveau nom! Nous
voulons que les participants de votre régime se sentent à l’aise quand ils sont en ligne; c’est pourquoi nous
avons conçu «mon café-info». Contenant des renseignements, des outils et des sondages, mon café-info est
un endroit où les participants peuvent parler de leurs objectifs de retraite et d’épargne et de la façon de les
atteindre.
5
Avez-vous oublié votre mot de passe?
Plus tard cette année, nous améliorerons notre modèle de sécurité pour les participants qui ont oublié leur
mot de passe pour le site des Services aux participants.
Actuellement, dans la rubrique «Avez-vous oublié votre mot de passe?», quand un participant répond de
manière satisfaisante à une question de vérification, nous affichons un nouveau mot de passe temporaire.
Le participant doit ensuite ouvrir une session au moyen de son code d’accès et de son mot de passe
temporaire, qu’il doit ensuite remplacer par un mot de passe permanent.
Nous avons simplifié le processus. À partir de décembre 2006, quand un participant cliquera sur le lien
«Avez-vous oublié votre mot de passe?», il pourra choisir un mot de passe permanent sur-le-champ. Il
pourra ensuite ouvrir une session au moyen de son code d’accès et de son nouveau mot de passe
permanent.
6
Le pouls de l'industrie
La Financière Sun Life gagne plusieurs prix à l’occasion d’un concours annuel sur les
communications
Cette année, à l’occasion de la remise des prix de l’Insurance and Financial Communicators Association
(I.F.C.A.), les Régimes collectifs de retraite de la Financière Sun Life ont remporté neuf prix!
L’I.F.C.A. est une organisation internationale regroupant des sociétés d’assurance-vie et de services
financiers connexes, dont les membres sont spécialisés dans des fonctions de premier plan comme le
marketing, la promotion des ventes, la publicité, les communications internes et les relations publiques. Le
concours annuel de l’I.F.C.A. portait cette année sur plus de 500 projets s’inscrivant dans des catégories
classiques comme la publicité et les communications commerciales, mais aussi les communications sur
support électronique ainsi que la conception et la réalisation de sites Web. Les gagnants ont été annoncés et
présentés à l’occasion de la conférence annuelle de l’I.F.C.A., qui a eu lieu cette année à Banff, en Alberta.
Que représentent ces prix pour vous?
Ces prix confirment que notre matériel de marketing et de communication non seulement concurrence
mais aussi devance celui de nos compétiteurs du Canada et celui de sociétés de bien plus grande envergure
des États-Unis. Ces prix vous donnent raison de faire confiance aux Régimes collectifs de retraite de la
Financière Sun Life pour créer des communications efficaces. La mention «communication primée» n’est
pas qu’une expression accrocheuse; elle signifie que nous nous efforçons continuellement de fournir ce
qu’il y a de mieux.
La Financière Sun Life parmi les 100 meilleurs employeurs du Canada
Pour la quatrième fois en cinq ans, Mediacorp Canada Inc. a choisi la Financière Sun Life pour figurer au
palmarès des 100 meilleurs employeurs du Canada. Cette distinction convoitée nous place parmi les plus
importantes organisations du pays pour notre capacité à attirer et à retenir dans notre entreprise les
meilleurs employés. Les entreprises choisies font constamment preuve d’excellence sur le plan de
l’environnement de travail, de la rémunération et des avantages sociaux ainsi que de l’engagement social.
Pour effectuer leur choix, les juges ont évalué la Financière Sun Life sur un certain nombre d’aspects
importants, notamment les lieux de travail, le climat de travail et l’environnement social, ainsi que les
avantages sociaux reliés à la santé, aux finances et à la famille.
Le magazine Maclean's a publié un article-vedette portant sur le concours de cette année dans son numéro
du 13 octobre. La Financière Sun Life paraîtra également dans l’édition 2007 du livre Canada’s Top 100
Employers, qui sera en librairie ce mois-ci.
7
Les placements
Les promoteurs de régime pourraient vouloir réfléchir à l’incidence des modifications indiquées ci-dessous sur les
options de placement s’inscrivant dans leur régime.
Nominations et départs s'étant produits récemment dans l'industrie
La société Russell Investment Group a nommé Irshaad Ahmad au poste de président et directeur général
d'Investissements Russell Canada. M. Ahmad remplace Joe Perrin, qui a quitté l'entreprise.
Nouvelles sur les placements
Changements organisationnels à la société McLean Budden Canada
Roger Beauchemin a été nommé président. Il continuera d'exercer les fonctions de chef de l'exploitation,
dans le cadre desquelles il supervise les activités des groupes Finances et administration, Négociation
d‘actions, Clients privés et Clients institutionnels.
McLean Budden a également nommé Miranda Hubbs et Colin Sinclare à titre de vice-présidents principaux
et a annoncé les changements suivants aux équipes responsables des placements qui relèvent d'eux :
Équipe
Adjonction
Actions canadiennes de
croissance
Actions canadiennes axées
sur la valeur
Actions canadiennes
(mixte)
Doug Andrews (membre votant) 1
Scott Campbell (spécialiste des produits)
Alan Daxner (membre votant)1
Brad Hicks (spécialiste des produits)
Scott Campbell (membre votant)
Brad Hicks (membre votant)
Actions mondiales de
croissance
Actions américaines
(mixte)
Actions EAEO (mixte)
Kumar Stenger (membre votant)
Recherche – actions
Steve Bonnyman (métaux de base) –
embauche
Dimi Ntantoulis (soins de santé / produits
pharmaceutiques) – embauche
Miranda Hubbs (membre votant)
Alan Daxner (spécialiste des produits)
Benoit Paradis (membre votant)
Brad Haughey (spécialiste des produits)
Retrait
John Durfy (membre votant) – départ de la
société
Doug Andrews (membre votant)
Alan Daxner (membre votant)
Benoit Paradis (membre votant)
Roger Beauchemin (membre votant)
société
Benoit Paradis (spécialiste des produits)
société
Monika Skiba (membre votant)
John Durfy (services financiers) – départ de
la société
Changements apportés à l'équipe du portefeuille d'actions mondiales d'UBS Gestion globale d'actifs
UBS Gestion globale d'actifs (UBS) a récemment apporté des changements à la structure de l'équipe du
portefeuille d'actions mondiales. La nouvelle structure de l'équipe du portefeuille d'actions mondiales est la
suivante :
Gestionnaires principaux du portefeuille
Tom Madsen et Bruno Bertocci – Fonds mondial
1
Ilario Di Bon et Dan Blumhardt – Fonds international
Auparavant spécialiste des produits
8
Équipe du portefeuille d'actions mondiales
Shawn Lytle, gestionnaire – Londres
Uwe Roehrig, généralist – Zurich
Lowell Yura, généraliste – Chicago
Lydia Miller, spécialiste, macroéconomie – Chicago
Shari Gilfillian, généraliste – Chicago
Mehran Nakhjavani, spécialiste, marchés émergents –
Chicago
James Anderson, généraliste – Londres
Peter Simmons, spécialiste, recherche quantitative – Londres
Nicola Hinton, généraliste – Londres
Changement au prospectus simplifié de Franklin Templeton Investments
La Société de Placements Franklin Templeton a modifié le prospectus simplifié de ses fonds communs de
placement, ce qui a une incidence sur les fonds suivants s'inscrivant dans les programmes de placement de
la Financière Sun Life :

Fonds distinct d'actions canadiennes Bissett
Fonds distinct canadien équilibré Bissett
Fonds distinct d'obligations Bissett
Les principaux changements concernaient la suppression des sections sur les 10 principaux titres en
portefeuille, sur les rendements antérieurs et sur les points saillants, ainsi que la suppression de références à
la règle sur le contenu en biens étrangers.
En outre, la répartition de l'actif entre les catégories de titres suivantes pour le Fonds canadien équilibré
Bissett a changé :
Actions canadiennes
Titres à revenu fixe canadiens
Actions
mondiales/internationales/américaines
Ancienne
répartition
Nouvelle
répartition
35 %-45 %
35 %-45 %
15 %-30 %
30 %-50 %
30 %-50 %
15 %-40 %
Changements apportés à l'équipe et aux EPPP de Phillips, Hager & North Investment Management Ltd.
Phillips, Hager & North Investment Management Ltd. (PH&N) a nommé récemment M. Hanif Mamdani au
poste de premier directeur des placements. De plus, PH&N a modifié ses énoncés des principes et des
procédures de placement (EPPP).
M. Mamdani conserve ses responsabilités dans le service des titres à revenu fixe de PH&N, et il sera chargé
de superviser le comité des placements de PH&N, ainsi que les activités concernant la gestion des risques,
l'examen des meilleures pratiques en matière de recherche et de développement et l'analyse du rendement;
il sera en outre appelé à soutenir les activités de recrutement.
Modification des énoncés des principes et des procédures de placement (EPPP) de PH&N
PH&N a récemment modifié ses EPPP comme suit :

Ajout de renseignements visant à préciser le montant maximal qui peut être placé dans des titres
non canadiens.
Ajout des fonds de BonaVista Asset Management à la liste des placements effectués dans d'autres
fonds.
9

La part du Fonds d'actions outre-mer pouvant être composée d'autres fonds passe de 100 pour
cent à 10 pour cent.
Modification des politiques de placement et des lignes directrices standard de Beutel Goodman &
Company Limited
Beutel Goodman & Company Limited a apporté un certain nombre de changements à ses politiques de
placement et lignes directrices standard, qui donnent un aperçu des objectifs de placement des fonds et des
limites applicables.
À effet du 4 août 2006, les normes de diversification et de qualité en ce qui touche les placements dans un
même secteur de l'industrie ont été révisées comme suit :
Ancien
Actions canadiennes :
La pondération des placements dans un même secteur de
l'industrie ne peut dépasser la plus élevée des valeurs
suivantes :
10 %;

2,5 fois la pondération du secteur dans l'indice,
sous réserve d'un maximum de 30 %;

1,2 fois la pondération du secteur dans l'indice.
Nouveau
La pondération maximale que peut représenter
un secteur industriel dans le portefeuille du
fonds ne peut pas dépasser la pondération du
secteur dans l'indice, majorée de 10 points de
pourcentage.
Actions américaines, mondiales et internationales :
La pondération des placements dans un même secteur de
l'industrie ne peut dépasser la plus élevée des valeurs
suivantes :

10 %;

1,75 fois la pondération du secteur dans l'indice,
sous réserve d'un maximum de 25 %;

1,25 fois la pondération du secteur dans l'indice.
Pour ce qui est du Fonds d'actions canadiennes et de la composante actions canadiennes du fonds équilibré,
les normes de diversification et de qualité en ce qui touche la pondération maximale en actions
canadiennes d'une même société dans le portefeuille ont été révisées comme suit :
Ancien
La pondération des actions d'une même société ne peut
dépasser la plus élevée des valeurs suivantes :
7 %;

3 fois la pondération dans l'indice S&P/TSX, sous
réserve d'un maximum de 10 %;

1,25 fois la pondération dans l'indice S&P/TSX.
Nouveau
Les actions d'une même société ne peuvent
représenter plus de 10 % de la valeur de
marché du portefeuille.
CI Financial annonce des changements à la gestion de portefeuille
CI Financial Income Fund a récemment annoncé des changements à la gestion de portefeuille ayant une
incidence sur plusieurs fonds communs de placement de CI Investments Inc.
Sionna Investment Managers Inc. (Sionna) mettra fin à son contrat avec CI Investments à la fin de la
période de préavis de 60 jours. Sionna agit à titre de conseiller en gestion de portefeuille pour les fonds
communs de placement CI suivants : Fonds de placements canadiens CI, Catégorie de société de placements
canadiens CI, Fonds canadien petite/moyenne capitalisation CI et Fonds canadien de répartition stratégique
CI.
CI Financial a nommé Daniel Bubis, président et premier directeur des placements de Tetrem Capital
Partners Ltd. (Tetrem), à titre de gestionnaire de portefeuille principal du Fonds de placements canadiens CI
et Catégorie de société de placements canadiens CI. M. Bubis assurera ces responsabilités liées à la gestion
de portefeuille d'ici quelques semaines.
10
La Financière Sun Life offre actuellement le Fonds de placements canadiens CI et le Fonds canadien
petite/moyenne capitalisation CI par l'entremise du Programme Gestionnaires de placements. Ces fonds
constituent également des placements sous-jacents de la Série Portefeuilles CI :
Catégorie
d'actif
Fonds distinct Fonds distinct Fonds distinct Fonds distinct
Série
Série
Série
Série
Portefeuilles Portefeuilles Portefeuilles Portefeuilles
de revenu
prudente
équilibrée*
croissance
équilibrée
%
Fonds de
placements
canadiens CI
Fonds canadien
petite/moyenne
capitalisation CI
%
6
%
9
Fonds distinct Fonds distinct
Série
Série
Portefeuilles Portefeuilles
croissance
croissance
maximale
%
10
%
11
%
15
3
4
5
CI Financial prévoit prendre une décision en ce qui touche la gestion du Fonds canadien petite/moyenne
capitalisation CI dans les prochaines semaines.
Modifications apportées par Legg Mason Canada inc. au nom et à la structure de certains fonds
À effet du 31 octobre 2006, Legg Mason Canada Inc. (Legg Mason) a renommé les fonds suivants offerts
dans le cadre du Programme Gestionnaires de placements de la Financière Sun Life.
Ancien nom
Nouveau nom
Fonds distinct d'actions canadiennes de croissance Legg
Fonds distinct canadien de sociétés à petite capitalisation Legg
Mason
Mason
Fonds distinct d'actions internationales Legg Mason
Fonds distinct d'actions internationales Brandywine Legg
Fonds distinct d'actions mondiales Legg Mason
Fonds distinct d'actions mondiales Brandywine Legg Mason
Mason
La structure du Fonds distinct d'actions mondiales Legg Mason Brandywine et de la composante en actions
étrangères du Fonds distinct diversifié Legg Mason a été modifiée comme suit :
Ancienne structure
Composante en actions
étrangères du Fonds distinct
diversifié Legg Mason
Fonds distinct d'actions
mondiales Brandywine Legg
Mason
Actions américaines Batterymarch Legg
Mason – 50 %
Actions internationales Brandywine Legg
Mason – 50 %
Actions américaines Batterymarch Legg
Mason – 50 %
Actions internationales Brandywine Legg
Mason – 50 %
Nouvelle structure
Actions mondiales Brandywine Legg
Mason – 100 %
Actions mondiales Brandywine Legg
Mason – 100 %
Un message à ce sujet a été affiché sur le site de Morningstar®, à l'intention des participants.
Pour de plus amples renseignements sur ces mises à jour, veuillez vous rendre sur le site des Services aux
promoteurs de régime et suivre le lien Morningstar®.
Récapitulatif des changements de noms qui prendront bientôt effet
Plus tôt cet été, nous avons annoncé que les noms de certains fonds offerts dans le cadre de notre
Programme Gestionnaires de placements allaient changer. Le tableau ci-dessous fait état des changements
de noms qui ont pris effet le 31 octobre.
11
Nom actuel du fonds
Nouveau nom du fonds
Fonds distinct Fidelity Portefeuille international
Fonds distinct indiciel synthétique d'actions
américaines GPTD
Fonds distinct Fidelity mondial
Fonds distinct indiciel synthétique couvert d'actions
américaines GPTD
Fonds distinct Série Portefeuilles de revenu CI
Portefeuille distinct de revenu canadien CI
Fonds distinct Série Portefeuilles prudente CI
Portefeuille distinct canadien conservateur CI
Fonds distinct Série Portefeuilles équilibrée CI
Portefeuille distinct canadien équilibré CI
Fonds distinct Série Portefeuilles croissance
Portefeuille distinct canadien de croissance CI
équilibrée CI
Portefeuille distinct canadien de croissance maximale
Fonds distinct Série Portefeuilles croissance
CI
maximale CI
Fonds distinct mondial de croissance CI
Fonds distinct Série Portefeuilles croissance CI
Fonds distinct de petite capitalisation UBS C
Fonds distinct de petite capitalisation UBS
Fonds distinct du marché monétaire UBS C
Fonds distinct du marché monétaire UBS
Fonds distinct obligataire canadien Russell C
Fonds distinct obligataire canadien Russell
Fonds distinct d'actions américaines Russell C
Fonds distinct d'actions américaines Russell
Fonds distinct d'actions canadiennes Russell C
Fonds distinct d'actions canadiennes Russell
Fonds distinct collectif d'obligations CC&L C
Fonds distinct collectif d'obligations CC&L
Fonds distinct collectif mondial CC&L C
Fonds distinct collectif mondial CC&L
Fonds distinct collectif Équilibre Plus CC&L C
Fonds distinct collectif Équilibre Plus CC&L
Fonds distinct collectif d'actions canadiennes
Fonds distinct collectif d'actions canadiennes CC&L
CC&L C
Fonds distinct EAEO New Star CC&L
Fonds distinct EAEO New Star CC&L C
Les fonds McLean Budden axés sur une date d'échéance ont été ajoutés à notre gamme de fonds
Plus tôt cette année, nous avons ajouté à nos options de placement une nouvelle série de fonds adaptés aux
étapes de la vie. Les Fonds distincts Stratégie™ de vie Retraite McLean Budden aideront les participants à
prendre les décisions relatives à leurs placements en leur permettant de choisir simplement le fonds dont
l'échéance s'approche le plus de leur horizon de placement.
La nouvelle série comprend les fonds suivants :

Fonds distinct Stratégie™ de vie Retraite 2010 McLean Budden
Fonds distinct Stratégie™ de vie Retraités McLean Budden
Pour en savoir plus sur les nouveaux fonds McLean Budden, veuillez communiquer avec votre représentant
des Régimes collectifs de retraite.
12
Réglementation
Non-résidents – Annulation de l’immobilisation des fonds
Le Bureau du surintendant des institutions financières (BSIF) a publié un communiqué clarifiant sa position
en ce qui touche l’annulation de l’immobilisation des fonds pour les non-résidents. Auparavant, un ancien
participant pouvait, si les dispositions de son régime de retraite le permettaient, mettre fin à
l’immobilisation des fonds qu’il détenait au titre du régime, après avoir vécu pendant au moins deux ans à
l’extérieur du Canada. Il ne pouvait toutefois le faire dans le cas d’un REER ou d’un Fonds de revenu viager
(FRV) immobilisé. Cette distinction a été supprimée et le versement au comptant des fonds provenant de
REER ou de FRV immobilisés est maintenant permis pour les non-résidents, à condition que les contrats
relatifs aux REER et aux FRV immobilisés aient été modifiés pour inclure ces dispositions.
Les annexes de la LNPP fédérale relatives aux REER et aux FRV immobilisés seront modifiées pour tenir
compte de ces nouvelles dispositions.
Rappel : transmission électronique obligatoire des déclarations de renseignements annuelles
et des états financiers vérifiés du BSIF
En février, les promoteurs de régime ont reçu une lettre du Bureau du surintendant des institutions
financières (BSIF) annonçant que les documents BSIF-49 (Déclaration annuelle de renseignements) et BSIF60 (États financiers et renseignements généraux) devront obligatoirement être transmis par voie
électronique pour les régimes dont l'exercice prend fin le 1er octobre 2006 ou après.
Le BSIF a testé et approuvé le logiciel PensionPro pour la transmission électronique; toutefois, les
gestionnaires de régime peuvent également développer leur propre logiciel, conformément aux
spécifications du BSIF. Pour plus de renseignements sur ce logiciel, visitez le www.pwcpro.com/pwcpro.nsf/.
Pour obtenir plus de renseignements et pour consulter la lettre, visitez le site Web du BSIF au
www.osfi-bsif.gc.ca.
Renseignements additionnels sur l'Employment Pension Plans Act de l'Alberta et le règlement
s'y rapportant
Dans le numéro de septembre du Bulletin des Régimes collectifs de retraite, nous faisions état des nouvelles
dispositions de l'Employment Pension Plans Act de l'Alberta et du règlement s'y rapportant. Les promoteurs de
régime recevront sous peu des précisions sur ces changements.
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Le saviez-vous?
Les numéros d’octobre et de novembre du bulletin En bref sont maintenant accessibles en
ligne
Les numéros d’octobre et de novembre du bulletin En bref destiné aux participants des régimes sont
maintenant accessibles en ligne. Dans le cadre de notre série portant sur les événements marquants de la
vie, le numéro d’octobre présente des conseils pratiques aux participants qui se marient, et le numéro de
novembre explore les points à considérer avant d’acheter une maison.
Pour de plus amples renseignements à ce sujet ou pour passer en revue les bulletins, visitez le site
www.sunlife.ca/enbref.
Les produits et services des Régimes collectifs de retraite sont offerts par la
Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie, membre du groupe Financière Sun Life.
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