00-Banque et investissements catholiques

BANQUES ET INVESTISSEMENTS CATHOLIQUES
Recherches documentaires
Antoine de Chezelles : [email protected]
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INTRODUCTION: NOTRE SEIGNEUR JESUS-CHRIST ET LA BANQUE
www.penseesociale.catholique.fr
Dans l’Evangile selon St Matthieu au chapitre 25, Jésus raconte la parabole des talents. Au
troisième serviteur qui n’avait pas fait fructifier les biens qui lui avaient été confiés, Jésus
reproche de n’avoir même pas songé à confier son argent à une « banque, il aurait recouvré
son bien avec un intérêt » (v27).
Le métier de banquier trouve là une certaine légitimité, bien entendu dans la mesure où la
banque peut venir soutenir par des prêtes mesurés et selon des taux d’intérêts également
mesurés, les initiatives d’hommes et de femmes qui entreprennent avec audace.
Aujourd’hui il est nécessaire de veiller à ce que les placements d’argent confiés à un
établissement financier soient gérés de manière responsable. Cela suppose de choisir certains
types de placements.
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PLAN DE L’ETUDE DOCUMENTAIRE :
1ère PARTIE : LE FINANCEMENT, LE CREDIT ET LES BANQUES CATHOLIQUES
1- Histoire générale de la banque et de son développement dans la chrétienté
2- Position théologique et Enseignement financier de l'église catholique sur le prêt à
intérêt
3- Histoire des banques et sociétés financières fondées ou gérées par des catholiques
jusqu'à la fin du XIXème siècle
4- Banques catholiques depuis le XXème siècle jusqu'à aujourd'hui
5- Banques coopératives catholiques ou d'inspiration catholique depuis le XXème
siècle jusqu'à aujourd'hui
2ème PARTIE : L’INVESTISSEMENT, LES FONDS ET LABELS CATHOLIQUES, ET LE
CONSEIL EN PLACEMENT
6- L'investissement catholique - articles et réflexions
7- L'investissement catholique - Les Index et Label catholique, éthique et
socialement responsable
8- Les fonds d'investissement catholiques, les fonds éthique et ISR
9- Le conseil en placement, investissement ou financement catholique
3ème PARTIE : LE DON, LA CHARITE ET LES FONDATIONS CATHOLIQUES
10- Dons, legs et fonds – Les fondations catholiques au service de l’Eglise et de son
développement
11- Dons, legs et fonds – Les fondations catholiques au service de la charité et de la
solidarité
4ème PARTIE : LA DOCTRINE SOCIALE DE L’EGLISE, LE CREDIT SOCIAL ET
l’ACTUALITE SUR LA FINANCE RELIGIEUSE
12- La Doctrine sociale de l’Eglise, la monnaie et le crédit social
13- L’actualité et les événements autour de la finance catholique
14- Quelques comparaisons avec la finance islamique
CONCLUSION : UNE LONGUE TRADITION DANS LA FINANCE QUI OFFRE DE
NOMBREUSES SOLUTIONS POUR L’AVENIR
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SOMMAIRE DETAILLE
1ère PARTIE : LE FINANCEMENT, LE CREDIT ET LES BANQUES CATHOLIQUES
Chapitre 1 - Histoire générale de la banque et de son développement dans la chrétienté
Banque : définition et histoire (Wikipédia) p5
La banque au Moyen-âge p9
Les banquiers lombards : XIIème siècle jusqu’au début du XVème siècle p11
La banque à Byzance : au VIème siècle, IXème siècle, puis du XIème au XVème siècle p16
Du banc à la banque : les lombards du moyen âge et les Médicis p33
La société des moulins du Bazacle, Toulouse : la plus vieille société par action du monde p35
History of Banking : du 18ème avant JC au début XIXème siècle p38
Histoire des banques : Mésopotamie 3000 av JC, grec, romain jusqu’à l’époque actuelle p43
Brève histoire des banques en France et dans le monde : du moyen âge à nos jours p55
Histoire des marchés financiers (bourse) : Rome antique, du XIVème siècle à nos jours p62
Histoire des dates et des faits : Banques – histoire des créations des banques nationales p67
La Haute finance parisienne au XIXème siècle en France p75
Histoire des banques en France : du XIXème siècle jusqu’à nos jours p88
Rivalité entre banque protestante, juive et catholique aux USA au début du XXème siècle p97
Chronologie des banques en Europe : Extraits des faits du XIIIème siècle à nos jours p98
Que faut-il pour créer une banque ? (question yahoo) p107
Chapitre 2 - Position théologique et Enseignement financier de l'église catholique sur le prêt
à intérêt
Le prêt à intérêt dans l’histoire des faits et des idées économiques : antiquité à nos jours p5
Saint Thomas d’Aquin et l’Usure (XIIIème siècle) p11
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Le prêt à intérêt et l’usure : (par l’abbé J. Olivier, site Salve Regina) p13
L’argent et l’église chrétienne (forum passion-histoire.net) : moyen âge, Jacques Heers p17
Le prêt d’argent par les chrétiens (forum passion.histoire.net) p19
Catholicisme et usure au XVIème siècle, de Marc Venard, p32
Encyclique Vix Pervenit (1745), par le pape Benoît XIV : sur l’usure, p48
La rémunération du capital à la lumière de la doctrine traditionnelle de l’Eglise catholique p53
Forum Ethique et Développement : le prêt à intérêt, vision biblique, coranique, autres p61
Evolution de la vision du prêt à intérêt pendant le XIXème siècle par l’Eglise p67
Entretien sur l’Usure ou l’intérêt : histoire de l’usure, dividende participatif, J. Dutrieux p70
The Christianization of Interest, par Conrad Henry Moehlman : conciles, encycliques, etc. p82
Histoire du prêt à intérêt et de son interdiction : Interfaith view on prohibition of usury p90
Chapitre 3 - Histoire des banques et sociétés financières fondées ou gérées par des catholiques
jusqu'à la fin du XIXème siècle
La « banque » des ordres religieux : templiers (12ème et 13ème siècle), hospitaliers, etc… p5
La famille Peruzzi, Frescobaldi, Bardi, et autres familles de banquiers italiens p10
La famille Pisdoe, un des banquiers du roi de France au XIII-XIVème siècle p11
La famille de Gondi, originaire de Florence, qui furent entre autres banquiers p12
Francesco di Marco Datini (1335-1410) : « Au nom de Dieu et du profit », banquier p13
L’office de Saint Georges, fondé en 1407 p15
La banque des Médicis, XIVème jusqu’au début du XVIème siècle p16
Jacques Cœur, négociant – banquier – armateur p21
La banque des Fugger : XVème et XVIème siècle p24
Les Monts de piété : du XVème au XXème siècle p34
La banque Monte Paschi fondé en 1472 en Mont de Piété, plus vieille banque du monde p35
Bank of the Holy Spirit, fondé par le pape Paul V en 1605 p37
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Samuel Bernard, principal banquier de France (et d’Europe) en 1700 p38
Lagrand-Dumonceau, financier catholique du XIXème siècle & son scandale financier p42
Jules Malou, grand banquier catholique belge au XIXème siècle p44
L’Union Générale, fondée par Eugène Bontoux en 1876, pour les catholiques p45
La faillite de l’Union Général en 1882, vu sur le site Fb-Bourse.com p47
Chapitre 4 - Banques catholiques depuis le XXème siècle jusqu'à aujourd'hui
La Banque Ambrosiano, fondée à Milan en 1896 par Mgr Tovini p5
Banca Cattolica del Veneto p6
La Pax Bank : Une banque allemande au service de l’Eglise p8
La Liga Bank : autre banque allemande au service de l’Eglise p17
Catholic Syrian Bank, fondée en 1920 au Kerala (Inde) 10% détenu par des catholiques p19
Etablissement d’une banque catholique à Pontianak (Indonésie) en 1992 p24
Finance catholique en Italie (2005) : banque populaire, caisse d’épargne, etc… p25
Mkombozi Bank – banque catholique en Tanzanie p28
Chapitre 5 - Banques coopératives catholiques ou d'inspiration catholique depuis le XXème
siècle jusqu'à aujourd'hui
La première « Banque Populaire » fondé par un moine capucin, le père Ludovic de Besse p5
Les Caisses rurales fondées en France par Louis Durand, et son manuel pratique p10
La Caisse populaire Immaculée Conception, fondé au Canada par Alphonse Desjardins p36
La société financière de la NEF, caisse non confessionnelle qui fonctionne actuellement p51
Definition d’une banque cooperative – “Credit union” en anglais (Wikipédia) p58
United Catholic Federal Credit Union (formerly St Christopher’s Federal Credit Union) p62
“Catholic Federal” (St Mary’s Cathedral Federal Credit Union), USA p67
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2ème PARTIE : L’INVESTISSEMENT, LES FONDS ET LABELS CATHOLIQUES, ET LE
CONSEIL EN PLACEMENT
Chaptire 6 - L'investissement catholique - articles et réflexions
Le Nouvel Economiste : Les fonds confessionnels – Spirituellement correct p5
Ichtus : La spéculation financière est-elle immorale ? p9
Le Volontaire Indirect (St thomas d’Aquin) p15
Catholiques et protestants militent pour les placements éthiques p16
Fonds chrétien de Crédit-Suisse: Christian Values Fund p17
Un fond placement éthique et catholique pour l’Eglise p20
Les investissements éthiques catholiques p22
Observatoire de la Finance : séminaire Ethique finance et responsabilité p23
Efinancialnews : JP Morgan loses faith in Catholic fund p24
Novethic – sœur Nicole Reille qui a fondé en 1983 Ethique et Investissement p28
Le Monde diplomatique – La grande illusion des placements éthiques p31
Chapitre 7 - L'investissement catholique - Les Index et Label catholique, éthique et
socialement responsable
Recherche google « catholic index fund » p5
US Conference of Catholic Bishops : Socially Responsible Investment Guidelines p6
Le FTSE KLD Catholic Values 400 Index (index boursier catholique aux USA) p18
Le Stoxx Europe Christian Index : Les principes chrétiens cotés en bourse p22
ETFdb – FCV Catholic Values Index ETF Profile p25
Les indices boursiers socialement responsables (dont les E. Capital Partner Index) p28
BNY Mellon European Ethical index Tracker (sur Ethical Index de E. Capital Partner) p29
E-Capital Partners Ethical Index (ECPI) – basé sur les méthodes de Finetica p40
Les Indices financiers éthiques - les indices chrétiens p73
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L'Osservatorio Finetica (créé par l’université pontificale du Vatican & celle de Bocconi) p78
Exemple : Vivendi 2011 dans les principaux indices ISR, dont les ECPI Ethical Index p80
Interfaith Center on Corporate Responsibility p81
Fonds Ethique – finance solidaire : définition Wikipédia p87
Investissement socialement responsable p88
Finance solidaire et ISR : différences p97
Ethique et Investissement – fondé par sœur Nicole Reille en 1983 – les 20 critères p99
Finansol – Les critères du Label p104
Novethic – Le Média expert du développement durable p105
Focolari – l’économie de communion – présentation p111
Association française : Les Entrepreneurs et Dirigeants Chrétiens p120
Investings For Catholics : advisor and portfolio catholic values – Index p127
Chapitre 8 - Les fonds d'investissement catholiques, les fonds éthique et ISR
Recherche google « catholic fund » p5
Ave Maria Mutual Fund (5 fonds proposés) p7
The Catholic Equity Fund p18
CBIS - Catholic United Investment Trust Balances Fund (6 fonds proposés) p19
Catholic Super – Pension fund in the diocese of Melbourne (12 fonds proposés) p31
The Timothy Plan : investissement conforme à la Bible (11 fonds proposés) p49
LKCM Aquinas Funds – Catholic Values Investing (3 fonds proposés) p84
Les fonds Liga-Pax (6 fonds proposés par les 2 banques catholiques) p90
Association Education Solidarité : fonds de partage (via Oddo) pour les écoles cathos p94
FIDELIS-VIE : propose des fonds se voulant acceptable d’un point de vue catholique p95
Fonds E.T.H.I.C.A (selon l’éthique de l’Eglise Catholique) p112
Fonds Nouvelle Stratégie 50 : à l’initiative de sœur Nicole Reille en 1983 p116
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Fonds Investissement et Partage (50% des revenus pour la Fondat pour la petite enfance) p121
Fonds Fédéral Actions Ethiques (portefeuille de PME respectant des valeurs éthiques) p125
Fonds choix Solidaires (investissements respectant les critères éthiques Vigeo) p130
Actions dans le capital de LA NEF, société coopérative pour les prêts « solidaires » p134
Actions SIDI (finance les petites entreprises d’Afrique, d’Asie et Amérique du Sud) p135
FCP Ethique et Partage (éthique + 100% des revenus pour CCFD-Terre Solidaire) p137
FCP Faim et Développement – fonds de partage avec le CCFD Terre Solidaire p138
Meeschaert – gestion privée : création et gestion de 6 fonds éthiques et/ou de partage p149
Catholic Financial Life : assurance-vie catholique aux USA, annuités, etc… p157
Ecofi Investissements : La gestion éthique, solidaire et ISR p172
Le fonds ES Etico y Solidario – lancé en 2009 par la Banco Esperito Santo p183
Le fonds Finethic Microfinance SCA SICAR p184
Chapitre 9 - Le conseil en placement, investissement ou financement catholique
Esfin Gestion – Dominique de Maragerie p5
Conference for catholic facility management p6
Catholic Finance Corporation : Financial advisor of catholic institution (USA) p7
Graham-Pelton : spécialisé dans la levée de fonds pour les diocèses catholiques aux USA p9
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3ème PARTIE : LE DON, LA CHARITE ET LES FONDATIONS CATHOLIQUES
Chapitre 10 - Dons, legs et fonds – Les fondations catholiques au service de l’Eglise et de son
développement
Catholic Foundation – diocese de Green Bay – USA p5
Catholic Development fund – archdiocese of Canberra and Goulburn p28
The Catholic Foundation – diocese of Colombus p32
The Catholic Foundation of Northern Colorado p48
Catholic Development Fund of archdiocese of Melbourne p49
Eglise Catholique en France – legs, dons, guide du donateur p50
Chapitre 11 - Dons, legs et fonds – Les fondations catholiques au service de la charité et de la
solidarité
Icthus - lettre encyclique de Benoît XVI Caritas in Veritate du 29/06/2009 – la charité p5
Le fonds de charité du diocèse de Melbourne p7
L’association Catholic Charities (regroupe des fonds de charités catholiques aux USA) p9
Fondations Notre-Dame (et fondations abritées) - solidarité, culture, présence de l’Eglise p20
Le fonds de dotation Sœur-Marguerite (article dans La Croix) p39
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4ème PARTIE : LA DOCTRINE SOCIALE DE L’EGLISE, LE CREDIT SOCIAL ET
l’ACTUALITE SUR LA FINANCE RELIGIEUSE
Chapitre 12 - La Doctrine sociale de l’Eglise, la monnaie et le crédit social
Réflexion de l’église catholique en France p5
La Doctrine Sociale de l’Eglise Catholique p6
Les Semaines Sociales de France p15
Eglise catholique et Société (Conférence des évêques de France) : Finance et Marchés p19
Alternatives économiques : les chrétiens sociaux à l’origine de l’économie sociale p20
Le banquier : créateur de monnaie : la monnaie est créée par le prêt à intérêt p21
Réflexion sur la nature de la monnaie p23
Qu’est ce que la monnaie ? Mishkin, « Monnaie, banque et marché financier » p27
Le Crédit social : théorie de création monétaire par un dividende universel p49
Le crédit social Chrétien d’après Louis Even et les Pélerins de Saint-Michel p52
Chapitre 13 - L’actualité et les événements autour de la finance catholique
Conférence au collège des Bernardins : Le pouvoir de l’argent et le droit p5
Collège des Bernardins : « In God we trust » ou La religion dans les affaires p7
Les Semeurs d’Espérances : Jacques de Chateauvieux, un patron chrétien p11
Abbaye de Lerins : Réforme de la monnaie, de la banque, crédit social, etc. p12
L’Entreprise et le Royaume de Dieu, frère Marie-Pâques, cellerier de l’abbaye de Lerrin p20
L'Eglise et le monde des affaires p21
Chaire Ethique et Finance à l’Institut Catholique de Paris p23
Le Secours Catholique et la microfinance p27
Parcours Zaché : Doctrine sociale de l’Eglise – cf forum de la vie active Paray-Le-Monial p29
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Chapitre 14 - Quelques comparaisons avec la finance islamique
Prêt à l’habitat – charia compatible – octroyé en France p5
Lancement d’une assurance-vie par la finance islamique en France p7
Réactions critiques de la finance islamique à cause de la charia p10
CONCLUSION : Une longue tradition de la finance catholique qui offre de nombreuses
perspectives pour l’avenir
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