Auto-évaluation – Qu`attendez-vous d`un conseiller financier?

CONSEILS PERSONNALISÉS
Un guide personnel pour vous aider à choisir un conseiller financier
Auto-évaluation – Qu’attendez-vous
d’un conseiller financier?
Le but de cette section est de vous aider à déterminer ce que vous attendez d’un conseiller financier et à définir la
relation que vous voulez établir avec lui. Vous pouvez utiliser cette information conjointement avec l’aide-mémoire
intitulé Les services de votre conseiller financier lorsque vous examinez le tableau des pages 11 à 15 pour
déterminer le type de conseiller qui vous convient.
Examinez les énoncés suivants et identifiez ceux qui vous décrivent le mieux.
Vos connaissances en matière d’investissement
Je connais bien le monde de l’investissement. Je lis
régulièrement la presse financière et je suis l’évolution
quotidienne du marché.
Pour vous, les connaissances et l’expertise en matière
d’investissement ne sont pas des priorités et vous cherchez
plutôt à collaborer avec un spécialiste qui vient compléter
votre savoir en placements.
Je comprends les principes de base des finances personnelles,
mais j’aimerais en apprendre plus sur certains domaines plus
complexes, comme le placement sur marge, les contrats à
terme et les produits dérivés.
Un conseiller financier qui connaît bien les rouages du marché
peut vous apprendre beaucoup de choses. Recherchez ceux
qui ont de l’expérience dans les domaines qui vous
intéressent.
Mon expérience du domaine financier est assez limitée et la
plupart de mes investissements sont des placements garantis.
Je comprends mal le fonctionnement des fonds communs de
placement.
Pour prendre des décisions éclairées, vous devrez vous fier aux
connaissances et à la compétence de votre conseiller. Vérifiez
bien ses titres et ses références.
Le degré de participation
Je ne veux pas avoir à m’occuper de la gestion quotidienne
de mes investissements. Je tiens seulement à m’assurer que je
suis dans la bonne voie pour atteindre mes objectifs.
Vous avez besoin de beaucoup de services et vous êtes prêt
à donner un certain pouvoir à votre conseiller financier.
Recherchez un conseiller avisé en qui vous pouvez avoir
confiance.
J’aimerais que quelqu’un élabore pour moi une stratégie
d’ensemble, mais je suis parfaitement capable de choisir mes
investissements et d’effectuer mes transactions moi-même.
Utilisez les services d’un professionnel qui élaborera votre
programme financier et faites appel à un courtier à escomptes
ou à un courtier en ligne afin de pouvoir gérer vos transactions
vous-même.
Je cherche quelqu’un qui peut me faire des recommandations
et m’en expliquer les raisons, mais je préfère prendre moimême les décisions concernant mes finances personnelles.
Recherchez alors un conseiller disposé à faire toutes les
recherches et tout le travail nécessaires pour améliorer votre
programme financier. Assurez-vous que vous pouvez
communiquer avec lui régulièrement afin de discuter de vos
décisions.
Vos besoins financiers
Ma situation financière est probablement la plus courante. J’ai
besoin de planifier pour l’avenir, de respecter mes obligations
et d’investir en vue de ma retraite.
Même si votre situation actuelle est assez simple, vous avez
besoin d’un conseiller financier qui peut répondre à tous vos
besoins et vous aider à planifier autant vos finances
personnelles que votre retraite et votre succession.
Ma situation financière est simple. Je n’ai aucune obligation
financière et je dispose d’un petit portefeuille
d’investissements.
CONSEILS PERSONNALISÉS
Un guide personnel pour vous aider à choisir un conseiller financier
Auto-évaluation – Qu’attendez-vous
d’un conseiller financier?
Vous avez probablement besoin d’un programme financier qui
met l’accent sur la planification de vos investissements.
Recherchez un conseiller spécialisé dans les investissements.
Je dispose d’un portefeuille de placements important et j’ai
de la difficulté à le gérer. Mes objectifs sont simples, mais mes
investissements sont complexes.
Dans ce cas, recherchez un conseiller compétent en matière
d’investissements et en mesure de vous accorder beaucoup
d’attention. Vous devez également prendre en considération
les questions de succession liées à vos investissements.
Je dois considérer ma situation familiale et les intérêts de mon
entreprise. J’ai besoin d’un programme financier qui tient
compte de ces exigences.
Vous avez besoin d’un programme financier complet qui
comprend une stratégie de planification fiscale, un plan
financier destiné à assurer la continuité de votre entreprise et
une stratégie de planification successorale. En raison de la
complexité de votre situation financière, vous avez besoin des
services d’un planificateur financier expérimenté.
Valeur des actifs dont vous disposez
(Cochez la case appropriée)
Actuellement, la valeur des actifs que je peux investir est de :
250 000 $ ou plus
De 100 000 $ à 250 000 $
De 20 000 $ à 100 000 $
Moins de 20 000 $
Le type de relation que vous recherchez
Une fois le programme financier élaboré, j’aimerais recevoir un
bilan trimestriel et rencontrer mon conseiller financier tous les
ans pour faire le point.
Informez-vous auprès des candidats pour savoir à quelle
fréquence ils peuvent vous envoyer un bilan et vous rencontrer
pour discuter de votre situation. La plupart devraient être en
mesure de répondre à vos besoins.
Je veux participer activement à la gestion de mes finances
personnelles, suivre régulièrement les progrès de mes
investissements et discuter avec mon conseiller de ce qui se
passe sur les marchés financiers.
Assurez-vous que le conseiller est facile à joindre par
téléphone ou par courrier électronique.
Je cherche quelqu’un à qui je peux confier la gestion de mes
finances personnelles en toute confiance. Je tiens à rencontrer
mon conseiller une fois par année ou au besoin, si ma
situation change.
Recherchez un professionnel expérimenté en qui vous pouvez
avoir confiance. Vérifiez ses titres et demandez-lui des
références (que vous vérifierez par la suite).