Qualifed Islamic Banker

EN PARTENARIAT AVEC
Qualifed Islamic Banker ™
QUALIFICATION PROFESSIONNELLE EN
TECHNIQUES ET OPÉRATIONS
BANCAIRES PARTICIPATIVES
UNE FORMATION
QUALIFIANTE DE
PLUS DE 200 HEURES
CAPACITY
BUILDING
FUTUR FINANCE A CONÇU
POUR VOUS UNE FORMATION PRATIQUE
POUR UNE IMMERSION IMMÉDIATE
DANS L’INDUSTRIE BANCAIRE
ISLAMIQUE
AVANT PROPOS
Bientôt à nos portes, l’industrie de la finance
islamique s’annonce comme une nouvelle
opportunité de relance du marché financier tant
au niveau national que régional.
Cependant, beaucoup s’accordent à dire que
plusieurs défis attendent l’installation de
l’industrie bancaire participative sur le marché :
réglementation ; standardisation ; sensibilisation
pour n’en citer que peu. L’un des grands défis les
plus critiques identifiés dans cette perspective
est celui de la rareté des ressources humaines
qualifiées dans cette discipline.
Dans une logique d’écoute active du marché, et
dans une dynamique proactive qui marque notre
approche, nous avons développé une formation
opérationnelle et fonctionnelle, permettant aux
nouvelles banques participatives de relever ce défi
et d’entreprendre leurs projets de développement
en toute sérénité.
En effet, la qualification professionnelle en
techniques et opérations bancaires participatives
« Qualifed Islamic Banker ™ » (QIB) a pour objectif
principal de former vos nouveaux collaborateurs
au métier central de l’activité bancaire qu’est
celui de « Banquier », tout en les équipant avec les
compétences techniques nécessaires à la gestion,
la manipulation et l’exécution des opérations
bancaires participatives.
Par ailleurs, cette formation, ouverte aux
jeunes professionnels de la finance, permettra
à l’ensemble des participants d’aspirer à
l’intégration de l’industrie bancaire participative
et a réussir leur reconversion professionnelle au
métier de Banquier Participatif.
Zina DOUAR
Executive Manager
PRESENTATION DU
PROGRAMME
Objectifs de la formation
Le Qualifed Islamic Banker (QIB) est une qualification
professionnelle en techniques bancaires participatives
qui a pour finalité de former les futurs cadres et collaborateurs des banques participatives.
Cette formation opérationnelle a pour but de permettre
aux participants de maitriser les techniques bancaires
classiques ainsi que les techniques spécifiques aux opérations bancaires participatives et de pouvoir ainsi intervenir dans l’ensemble des problématiques que connait la
banque participative.
Résultats attendus de la formation
A l’issu de cette formation professionnelle, les participants seront en mesure de :
• Comprendre l’environnement réglementaire, économique et fiscal de l’activité bancaire classique et participative ;
• Comprendre le mode de fonctionnement de l’entreprise « Banque » ;
• Comprendre les fondements et les soubassements
théoriques de la Finance Islamique et leurs applications dans les banques participatives ;
• Maitriser les principales techniques et opérations bancaires classiques et participatives ;
• Acquérir une compréhension globale de la typologie
des clients de la banque, de leurs besoins et de leur
couple (risque/ rentabilité) ;
• Comprendre les soubassements du marché des services financiers.
Pourquoi le QIB ?
La participation à cette formation permettra :
Aux nouvelles banques participatives de former leurs
nouveaux collaborateurs au métier de banquier participatif via une formation orientée métier complète, fonctionnelle et opérationnelle ;
Et aux participants de :
• Développer leur employabilité en milieu bancaire participatif,
• Développer leurs compétences opérationnelles et
mieux faciliter leur intégration dans l’activité bancaire
participative
• Permettre une reconversion facile des professionnels
de la finance et de la banque classique dans l’industrie
bancaire participative
Public cible
• Professionnels de la finance ayant un minimum Bac+3
avec 2 ans d’expérience, ou diplômés en finance, économie, droit des affaires ou Charia de Bac +5.
4 / LEARNING SOLUTIONS / FUTUR FINANCE
•Collaborateurs en poste dans des banques classiques
souhaitant intégrer l’industrie bancaire participative
Déroulement de la formation
• La formation comprend 25 jours de formation dispensée en samedi pendant l’année à raison de 3 samedi
par mois hors jours fériés.
• Les journées de formation débutent à 9h00 et finissent
à 17h30 avec une heure de pause déjeuner.
• Le contrôle de connaissances est fait par des QCM et
des projets à rendre et/ou à défendre dépendamment
de la matière.
Le cycle de formation sera sanctionné par « une qualification professionnelle en techniques et opérations bancaires participatives ». Le certificat sera délivré par Futur
Finance en partenariat par « Mundiapolis Executive ».
Equipe pédagogique
L’équipe pédagogique est constituée par des professionnels de la banque classique et participative ainsi que
des experts et consultants en finance islamique, ce qui
permettra aux participants de profiter du retour d’expérience des intervenants, de leur diversité et de la profondeur de leur analyse des pratiques et soubassements du
marché bancaire et financier national.
Certification
Le cycle de formation sera sanctionné par « une qualification professionnelle en techniques et opérations bancaires participatives ». Le certificat sera délivré par Futur
Finance en partenariat avec « Mundiapolis Executive ».
Mission en milieu professionnel
Un programme optionnel de visite en milieu professionnel est organisé dans un pays de la région francophone permettra aux participants de visiter les
banques participatives, de comprendre leur mode
opérationnel sur le terrain et de profiter du retour
d’expérience des collaborateurs en poste dans ces
institutions.
A noter que les frais de participation à cette mission
seront annoncés après la confirmation d’inscription.
Informations pratiques
• La formation aura lieu aux locaux de l’Université Mundiapolis Executive
• Frais d’inscription : 19 500 Dhs avec 300 Dhs de frais
de dossier.
STRUCTURE DU PROGRAMME
PARTIE I
ENVIRONNEMENT RÉGLEMENTAIRE DE L’ACTIVITÉ BANCAIRE
CLASSIQUE ET PARTICIPATIVE (80 HEURES)
Module 1 : Cadre Chariatique de l’activité bancaire
participative (32 heures)
• Introduction aux fondamentaux de la jurisprudence islamique
• Paradigme économique financier islamique
• Théorie des engagements et de contrats en transactions financières et commerciales
• Principaux contrats en finance islamique
Module 2 : Cadre réglementaire de l’activité bancaire classique et participative (16 heures)
• Droit des affaires et droit bancaire
• Réglementation et supervision de l’activité bancaire
• Exigences réglementaires en matière d’activité bancaire
participative
• Comparaison avec les pratiques internationales
Module 3 : Cadre comptable et fiscal bancaire (32
heures)
• La comptabilité des établissements de crédits (PCEC)
• Normes comptables internationales IAS/IFRS de l’activité bancaire classique
• La comptabilité des institutions financières islamiques
AAOIFI
• Fiscalité des produits bancaires classiques et participatifs
ax2 + bx + c = 0
ax2 + bx + c
x2 y
FUTUR FINANCE / LEARNING SOLUTIONS / 5
STRUCTURE DU PROGRAMME
PARTIE II
TECHNIQUES BANCAIRES CLASSIQUES ET
PARTICIPATIVES (72 HEURES)
Module 4 : Organisation et gestion en environnement bancaire classique et participatif (24 heures)
• Les fonctions et métiers en banque classique et participative
• Le système d’information et son fonctionnement
• Les outils et dispositifs de contrôle d’audit et de conformité
• La gouvernance des banques participatives
Module 5 : Techniques bancaires participatives des
particuliers et professionnels (24 heures)
• Le marché des particuliers et des professionnels
• Les opérations et services liés à la gestion de compte
• Les principaux produits de financement participatifs à
destination des particuliers professionnels
• L’instruction d’un dossier de crédit : études de cas financement immobilier par Mourabaha, financement
auto par Ijarah.
• Les produits d’épargne bancaire participative
6 / LEARNING SOLUTIONS / FUTUR FINANCE
Module 6 : Techniques bancaires participatives
pour TPME et GE (24 heures)
• Le marché des TPME/GE, comprendre les besoins des
TPME/GE, risques liés à la TPME/GE
• Techniques de financement du cycle d’exploitation et
de l’investissement des différentes structures (financement des marchés publics et privés, financement de
l’import et export, financement du commerce, etc...)
• Services destinés aux entreprises bancaires
• Instruction d’un dossier de crédit : Analyse financière
et stratégique, différentes solutions, exécution (différentes études de cas)
STRUCTURE DU PROGRAMME
PARTIE III
MARKETING BANCAIRE ET FINANCIER
(56 HEURES)
Module 7 : Techniques de ventes des produits et
services bancaires et financiers partcipatifs (16
heures)
• Comprendre et analyser les atouts des produits participatifs
• Etablir les comparatifs avec l’offre du marché
• Construire son argumentaire commercial
Module 8 : Approche commerciale en milieu bancaire (16 heures)
• Analyser son point de vente et établir les objectifs commerciaux
• Conception et mise en place d’un plan d’action commercial
• Analyser de la rentabilité client et développement du
point de vente
• Générer les entretiens commerciaux, préparer les entretiens, concrétisation et suivi
Module 9 : Techniques d’Expression, Arabe des Affaires, Anglais Bancaire (24 heures)
• Techniques d’expression orale et écrite en milieu professionnel
• Expression orale en milieu arabophone, Arabe des affaires
• Anglais bancaire et financier.
• Lexique spécifique à la finance islamique
FUTUR FINANCE / LEARNING SOLUTIONS / 7
QUI SOMMES NOUS ?
A PROPOS
Futur Finance est un cabinet de formation en finance et management ayant pour mission de conseiller et d’accompagner les
institutionnels et professionnels du monde des affaires dans la
mise en place et le déploiement de leurs stratégies de formation.
Futur Finance, comme son nom l’indique est tourné vers le futur
et se veut un acteur incontournable sur le marché qui prépare
ses clients aux nouvelles réalités économiques et financières de
la région.
NOTRE APPROCHE
CONTENU
OPÉRATIONNEL
PÉDAGOGIE
ADAPTÉE
RETOUR
D’EXPÉRIENCE
CONVENANCE
8 / LEARNING SOLUTIONS / FUTUR FINANCE
DES FORMATIONS
PRATIQUES À FORTE
VALEUR AJOUTÉE
Etant principalement destinée aux collaborateurs exécutifs, notre
offre de « Capacity building » a pour objectif de développer les capacités opérationnelles des participants en proposant des contenus
pratiques et fonctionnels permettant une application immédiate en
contexte professionnel.
Notre approche en « Capacity building » s’articule, principalement,
autour de quatre axes : Contenu opérationnel, Techniques pédagogiques appropriées, Retour d’expérience, Convenance des formules
aux différents besoins.
Adoptant une démarche qualité, Futur Finance conçoit pour vous
des formations de haut niveau, percutantes et à très forte valeur
ajoutée.
NOTRE MISSION,
VOUS PRÉPARER AU
FUTUR DE L’INDUSTRIE
DES SERVICES
FINANCIERS…
Contact
Mme Zina DOUAR
[email protected]
119, Bd Abdelmoumen, 2ème étage No18,
Casablanca, Maroc
Tél. : + 212 522 27 18 26 - GSM : +212 649 62 32 91
Mundiapolis Executive,
7, rue de Champigny
Casablanca, Maroc