Fiche gestion libre

LA GESTION
LIBRE POUR
CONJUGUER
SÉCURITÉ ET
PERFORMANCE
(Patrimonial)
C e mo de de ge s t ion p e r me t de ré p ar t ir libre me n t *
son épargne-retraite entre :
➔ Le fonds en euros qui permet de bénéficier d’une garantie
en capital et d’un taux minimum garanti (cf. fiche Actif
Général de QUATREM) ;
➔ L es 13 fonds en unités de compte qui disposent de
4 moteurs de performance : monétaire, immobilier
d’entreprise, obligations et actions.
La gestion libre permet à l’épargnant d’investir ses cotisations
selon ses objectifs et en fonction de son degré de sensibilité
au risque.
Les fonds en unités de compte ont été soigneusement
Socialement Responsable.
sélectionnés auprès des meilleures sociétés de gestion
Ces fonds donnent accès à toutes les classes d’actifs :
financière (Carmignac Gestion, DNCA, Edmond de Rothschild,
Immobilier, Obligations (État et Entreprises) et Actions
Fidelity, La Française, Sycomore), ainsi qu’auprès de Fédéris
(France, Europe et International). Concernant l’immobilier,
Gestion d’actifs, la société de gestion du Groupe Malakoff
la présence d’un fonds de type SCPI dans une offre retraite
Médéric, spécialisée dans la gestion financière institutionnelle
collective est une véritable innovation et permet d’accéder
(notamment pour l’AGIRC/ARRCO) et l’Investissement
à la sécurité de ce secteur refuge.
* versement de 5 % minimum sur chaque fonds
Horizon de placement des fonds en unités de compte
Horizon de placement
Nom du Fonds
Catégorie du Fonds
2 ans
Fédéris Crédit ISR
Obligations et autres titres
de créances en euros
3 ans
Fédéris Sérénité
Diversifié
3 ans
Carmignac Patrimoine (A EUR ACC)
Diversifié
3 ans
Fédéris Équilibre
Diversifié
3 ans
Schroder ISF
Diversifié
5 ans
DNCA Évolutif (C)
Diversifié
5 ans
EdR Tricolore Rendement (C)
Actions de la zone euro
5 ans
DNCA Value Europe (C)
Actions européennes ”value”
5 ans
Fidelity Funds Global
Focus Fund E-ACC-EUR
Actions internationales
de grandes capitalisations
5 ans
Fédéris ISR Euro
Actions de la zone euro
5 ans
Sycomore European Growth
Actions de la zone euro
5 ans
UIS Synergy Emerging Markets
Actions pays émergents
8 ans
SCP LFP Multimmo
Immobilier d’entreprise
Vous pourrez accéder à plus d’informations (performances, composition, actif net, etc.) sur les fonds en consultant les fiches de présentation disponibles pour chacun d’eux.
Historique de performances (1)
Performances annuelles (du 01.01 au 31.12)
Sociétés de gestion
QUATREM
Carmignac Gestion
DNCA investment
Edmond de Rothschild
Nom du Fonds
2010
2011
2012
2013
2014
2015
Actif Général QUATREM
4,10 %
3,40 %
3,70 %
3,75 %
3,35 %
3%
Carmignac Patrimoine (A EUR acc)
6,93 %
- 0,76 %
5,42 %
3,53 %
8,81 %
0,72 %
DNCA Evolutif
4,72 %
- 6,51 %
9,26 %
18,10 %
2,81 %
4,58 %
DNCA Value Europe (C)
3,67 %
- 5,19 %
16,93 %
29,28 %
4,27 %
16,55 %
Tricolore Rendement (C)
0,17 %
- 16,43 %
14,78 %
24,31 %
0,54 %
16,37 %
Fédéris Sérénité
- 0,06 %
- 2,76 %
8,45 %
4,20 %
5,00 %
1,80 %
Fédéris Equilibre
0,55 %
- 7,96 %
11,88 %
9,85 %
3,38 %
4,06 %
Fédéris Crédit ISR
Fonds créé en 2012
8,70 %
2,76 %
4,13 %
0,70 %
Fédéris ISR Euro
1,80 %
- 16,75 %
20,30 %
23,73 %
1,88 %
9,26 %
Fidelity
Fidelity Funds Global Focus Fund E-ACC-EUR 26,70 %
- 8,80 %
14,50 %
16,80 %
15,90 %
12,30 %
La Française
SCP LFP MULTIMMO
3,44 %
4,91 %
4,76 %*
3,71 %
4,02 %
21,30 %
19,90 %
7,41 %
14,20 %
13,24 %
- 7,89 %
13,00 %
-4 %
12,81 %
2,32 %
10,20 %
-0,26 %
Fédéris
Sycomore
Schroders
4,12 %
Sycomore European Growth
3,29 %
- 8,40 %
Fonds créé
- 10,13 %
en 2011
4,35 %
1,85 %
UIS Synergy Emerging Markets
Schroder International Euro Bond (B)
L e fonds LFP Multimmo est né en octobre 2004 sous le nom de Philosophale. Depuis septembre 2012, ce fonds comporte 2 parts : Philosophale et UniCimmo
(part commercialisée dans le cadre du contrat Retraite 83 Multisupports et Retraite Indépendants). La performance 2013 est celle de la part UniCimmo.
*
Performances annualisées
(au 31.12.2015)
Sociétés de gestion
QUATREM
Carmignac Gestion
DNCA Finance
Edmond de Rothschild
Fédéris
Fidelity
La Française
Sycomore AM
Schroders
(1) Nom du Fonds
Performances cumulées
(au 31.12.2015)
3 ans
5 ans
10 ans
3 ans
5 ans
10 ans
3,60 %
3,66 %
4,24 %
11,19 %
19,69 %
51,54 %
Carmignac Patrimoine (A EUR acc)
4,30 %
3,49 %
5,46 %
13,46 %
18,71 %
70,21 %
DNCA Evolutif (c)
8,29 %
5,34 %
5,12 %
26,98 %
29,70 %
64,75 %
DNCA Value Europe (c)
16,26 %
11,73 %
6,34 %
57,12 %
74,18 %
84,92 %
Tricolore Rendement (c)
13,45 %
6,97 %
3,96 %
46,02 %
40,06 %
47,45 %
Fédéris Sérénité
3,66 %
3,27 %
2,36 %
11,38 %
17,47 %
26,26 %
Fédéris Equilibre
5,72 %
4,00 %
1,93 %
18,18 %
21,69 %
21,12 %
Actif Général QUATREM
Fédéris Crédit ISR
4,10 %
-
-
17,13 %
-
-
Fédéris ISR Euro
11,26 %
6,65 %
2,72 %
37,73 %
37,95 %
30,77 %
15 %
9,70 %
5,10 %
52 %
58,70 %
65,20 %
Fidelity Funds Global Focus Fund E-ACC-EUR
SCP LFP MULTIMMO
NC
NC
NC
NC
NC
NC
Sycomore European Growth
9,60 %
7,25 %
2,35 %
47,10 %
63,50 %
38,50 %
UIS Synergy Emerging Markets
-0,01 %
0,24 %
-
0%
1,70 %
-
4%
5,26 %
4,46 %
12,49 %
29,23 %
50,40 %
Schroder International Euro Bond (B)
Brutes de frais de gestion du contrat.
Options d’arbitrage automatique des plus-values : sécurisation et dynamisation
Dans le cadre de la gestion libre, le contrat propose de choisir entre deux options facultatives, exclusives l’une de l’autre,
pour mieux gérer les plus-values :
➔O
ption sécurisation des plus-values : ce mécanisme
➔O
ption dynamisation des plus-values : cette option
permet de transférer automatiquement les plus-values
permet de transférer les plus-values du fonds en euros,
réalisées sur un support en unités de compte sélectionné,
une fois par an, vers un support en unités
vers le fonds en euros. L’épargnant peut choisir entre
de compte, au choix de l’épargnant.
plusieurs seuils de déclenchement de performance positive :
5 %, 10 %, 15 % , 20 % et 25 % .
Document non contractuel - réf VG2303_1602 - AIBT1602-6636 -
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.