diagnostic patrimonial

PUBLIC CONCERNÉ
- Conseillers Privés
- Conseillers
en Gestion de
Patrimoine
DURÉE
- 3 jours
Pratique du
DIAGNOSTIC PATRIMONIAL
COMPÉTENCES VISÉES
•C
omprendre les enjeux de la connaissance client et améliorer la découverte
client.
•M
ieux exploiter ses entretiens en posant les bonnes questions, et aborder les
enjeux patrimoniaux du client pour accroître ses propositions et réalisations
commerciales.
•D
étecter et mesurer le potentiel client, détecter les besoins complémentaires.
•A
cquérir des préconisations réflexes sécurisées et élaborer un diagnostic
patrimonial.
• Majorer la multi vente-conseil en proposant un ensemble de solutions.
OBJECTIFS OPÉRATIONNELS
• Appliquer une méthodologie de traitement des objectifs du client.
•C
omprendre les mécanismes juridiques, fiscaux, sociaux et financiers d’un client
patrimonial.
•A
rticuler les motivations et attentes du client, avec son environnement (privé et
professionnel).
•S
tructurer l’analyse des problématiques patrimoniales et corréler les
connaissances techniques au service d’une stratégie de conseil patrimonial.
• Identifier les conseils patrimoniaux immédiatement applicables à une situation
clientèle ou à des objectifs patrimoniaux.
•A
ssocier des objectifs du client, des problématiques inhérentes et des pistes de
solutions (produits et conseils).
• S’entraîner à la présentation commerciale des propositions.
THÈMES ABORDÉS
•M
aîtriser la notion d’approche globale patrimoniale (approche patrimoniale,
professionnelle, budgétaire, fiscale, successorale etc.) et les grandes thématiques
sur lesquelles s’appuyer pour développer une relation client, étayer un diagnostic
patrimonial, développer des réflexes commerciaux, vendre plus et mieux.
•D
resser une cartographie patrimoniale : transmission, transmission transgénérationnelle, famille recomposée, incapacité, dépendance, handicap etc.
• Organiser le patrimoine successoral.
• Réaliser un bilan fiscal et optimisation.
• Créer des revenus complémentaires et protéger ses proches.
• Diversifier des classes d’investissement.
• Agir sur les revenus catégoriels.
• Organiser la détention du patrimoine immobilier.
• Utiliser la SCI et saisir les impacts des changements IR/IS.
• Anticiper la retraite.
• Organiser la prévoyance.
RÉF : GP 009
www.qualis-formation.fr
0 800 400 151
Pratique du
DIAGNOSTIC PATRIMONIAL - (suite)
MODALITÉS PÉDAGOGIQUES
•A
pprentissage d’une méthodologie de diagnostic patrimonial fondée sur des cas
pratiques.
•A
lternance de séquences de travail : compréhension collective, réflexion et
diagnostic en sous-groupes, présentation et restitution en plénière.
•A
pports techniques et méthodologiques : les grandes lignes d’analyse du
diagnostic patrimonial et les familles de solutions.
•A
nnexes réelles aux cas pratiques pour apprendre à identifier de façon réflexe
les problématiques symptomatiques de points de collecte (contrat de mariage,
statuts de société, liasse fiscale etc.).
RÉF : GP 009
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