Information préalable Swiss Life Premium Immo

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Information préalable
Swiss Life Premium Immo
Swiss Life Premium Immo est une assurance vie de la prévoyance libre
(pilier 3b) liée à des participations et bénéficiant d’un privilège fiscal.
Ce produit investit dans un fonds immobilier qui recense exclusivement
des immeubles commerciaux suisses.
Avec Swiss Life Premium Immo, vous avez la possibilité
d’investir dans des immeubles commerciaux suisses
de premier ordre. Ce produit offre des revenus stables
exonérés d’impôts dans le cadre du pilier 3b et permet
en outre de participer à l’évolution du marché des im-
meubles commerciaux suisses. Swiss Life Premium
Immo présente par ailleurs tous les avantages propres
à une assurance vie: libre choix de la personne bénéficiaire, privilège en cas de succession et de faillite et
capital décès.
Présentation de Swiss Life Premium Immo
Type d’assurance
Assurance vie de la prévoyance libre (pilier 3b) liée à des participations, qui investit
dans le fonds immobilier luxembourgeois Swiss Life REF (LUX) Commercial
Properties Switzerland.
Financement
Prime unique en francs, minimum de 40 000 francs, droit de timbre en sus
Age d’entrée
Age d’entrée maximum au début du contrat: 70 ans
Durée
Durée fixe de 10 ans, début de l’assurance au 1er juin 2015 au plus tôt
Volume de la tranche
100 millions de francs
Commission d’émission
5%
Nos prestations
En cas de vie
Avoir en parts de fonds
En cas de décès
Avoir en parts de fonds, au moins le capital décès garanti
Vos possibilités
Bénéficiaires
Dans le cadre du pilier 3b, les bénéficiaires peuvent être librement choisis
Cession et mise en gage
Possibles
Prêt
Possible
Vos avantages
Avantages fiscaux
Versement en cas de vie exempté d’impôts si l’échéance du contrat a lieu après
le 60e anniversaire et la conclusion avant le 66e anniversaire.
· Pendant la durée contractuelle: uniquement impôt sur la fortune sur la valeur de
rachat
· En cas de décès: pas d’impôt sur le revenu (impôt sur les successions selon le canton de domicile du preneur d’assurance)
Autres avantages
Privilège en cas de succession et de faillite
Informations sur le fonds
Nom du fonds
Swiss Life REF (LUX) Commercial Properties Switzerland
Domicile du fonds
Luxembourg
Monnaie du fonds
Franc suisse
Gestion du fonds
Swiss Life REIM (Switzerland) AG
Volume du fonds
648,5 millions de francs au 28 février 2015
Objectif de performance
à long terme
de 3 % à 4 % par an
Total Expense Ratio (TER)
0,85 % par an (au 30 septembre 2014)
Evaluation immobilière
· Evaluation semestrielle par Wüest & Partner, Zurich
· Calcul mensuel de la valeur du fonds (NAV = Net Asset Value) par Swiss Life
REIM (Switzerland) AG
dans les zones économiques fortes de Suisse. Ils sont
de grande qualité et présentent une excellente situation
géographique. Cette large répartition sur un grand
nombre d’unités locatives et la longue durée des
contrats de bail offrent une sécurité élevée au niveau
des revenus.
Qualité des biens
Evolution de la valeur du fonds, indexée
bonne
Le fonds immobilier investit dans 27 immeubles commerciaux suisses. Ceux-ci proviennent du portefeuille
immobilier de Swiss Life, le plus grand propriétaire immobilier de Suisse avec des objets d’une valeur totale
de plus de 16 milliards de francs. Les biens immobiliers
se répartissent dans différentes régions, en particulier
110
108
fonds
106
104
mauvaise
102
100
98
mauvaise
bonne
2013
2014
Situation
Source: Wüest & Partner
Répartition géographique et types d’utilisation des immeubles commerciaux
19,4 % Lac Léman
41,9 % Zurich
5 % usage annexe/
autres
3,3 % Suisse
romande
30,4 % vente/
gastronomie
6,3 % Tessin
10 % Berne
3 % Suisse orientale
11,7 % Suisse du nord-ouest
4,4 % Suisse centrale
4,8 % parking
59,8 % bureaux
Opportunités et risques dans le cadre
de Swiss Life Premium Immo
Bref portrait de
Swiss Life REIM (Switzerland) AG
Opportunités
· Participation à un portefeuille d’immeubles
commerciaux suisses diversifié
· Revenus prévisionnels stables de par la situation
et la qualité remarquables des immeubles
· Protection étendue contre l’inflation grâce à des
contrats de location pour la plupart liés au
renchérissement
· Administration du fonds effectuée par des experts
en immobilier Swiss Life très qualifiés
Swiss Life REIM (Switzerland) AG est responsable de
la gestion active du portefeuille immobilier global
de Swiss Life d’une valeur dépassant les 16 milliards de
francs. Elle administre également des biens immobiliers
pour compte de tiers. Au total, elle gère un volume
de placements supérieur à 20 milliards de francs
et assume la responsabilité des rentrées locatives d’un
montant supérieur à 1 milliard de francs. Sont concernés ici plus de 1000 immeubles commerciaux ou
d’habitation comprenant plus de 29 000 appartements,
ce qui correspond environ à la ville de Lugano.
Risques
· Performance plus faible ou négative du fonds
due à des pertes de rendements et de valeur des
biens immobiliers. Causes possibles:
– revenus locatifs moindres en raison des
fluctuations conjoncturelles
– Ìvolution peu favorable des taux du marché
des capitaux ou dV marché immobilier
– modifications et dispositions légales
Une cinquantaine de spécialistes en immobilier confirmés fournissent des performances de pointe et jouissent
d’une excellente réputation dans la branche de l’immobilier.
Swiss Life REIM (Switzerland) AG appartient à 100%
au groupe Swiss Life.
Informations supplémentaires
et conseil individualisé
Etes-vous intéressé(e) par Swiss Life Premium Immo?
Vous avez des questions ou vous souhaitez des informations
supplémentaires? Votre conseiller attend votre appel.
04.2015
Swiss Life SA
General-Guisan-Quai 40
Case postale, 8022 Zurich
www.swisslife.ch
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