Placement protégé pour particuliers (Microsoft Office 2003) No.

Placement protégé pour particuliers (Microsoft Office 2003)
1. Créez l’aperçu du produit.
2. Cliquez sur l’icône Concept.
3. Sélectionnez: Placement protégé pour particuliers.
a. Sélectionnez No.
4. Si vous obtenez le message d’avertissement
suivant: Cochez Always trust macros from this
publisher puis cliquez sur Enable Macros.
5. Passez au mode de base – Cliquez sur: Outils 
Mode de saisie des données  Sélectionnez Mode
de base  OK.
6. Cliquez sur: Importer données contrat Sun life…
a. Entrez un nom pour votre scénario.
b. Sélectionnez votre scénario puis fermez
7. La fenêtre « Saisie de données » devrait s’afficher. (Si non, cliquez sur le bouton Saisis des données)
8. Représentant
a. Entrez les données du conseiller (nom, adresse, téléphone, etc.).
9.
Hypothèses – Placements :
a. Solde Placements: (2 types)
i. Eos vous donne l’option de montrer deux différentes méthodes de placements pour la
stratégie de placement protégé pour particuliers. Si les fonds du client sont présentement
dans un placement non-enregistré et qu’il aimerait transférer ces fonds à un contrat
d’assurance pendant un certain temps, entrez le solde des fonds ici.
ii. Si la comparaison est pour des dépôts annuels au lieu d’un compte d’investissement
existant, laissez les boites à zéro.
b. Rendement des placements
i. Autres taux de rendement des placements (Si vous décidez de ne pas prendre une
assurance, quel serait le rendement annuel de votre placement non enregistré?)
c. Ne pas tenir compte de la boite « Calculer pour obtenir le montant de la prime ».
d. Sélectionnez le barème de participations
i. Si vous utilisez le barème actuel moins 1% ou moins 2%, l’inclure dans l’aperçu.
10. Ne pas tenir compte des onglets « Retrait de fonds » et « Règlement de la succession ».
11. Hypothèses - Impôt
a. Entrez le taux marginal d’imposition.
12. Cliquez sur OK
13. L’onglet Exposé
a. Pour changer l’espérance de vie, modifier la boite « à l’âge » (Exemple : 90 ans)
14. L’onglet Sommaire
a. Regardez le graphique « Comparaison des valeurs successorales » (Est-ce que le vert est plus élevé
que le rouge?)
15. Imprimez.
16. Retournez à Eos si vous désirez effectuer des changements, puis sélectionnez Concept et dans la liste
déroulante, sélectionnez Placement protégé pour particuliers.
17. À la question « Voulez-vous exporter les données seulement? » –
Cliquez sur YES (Cela chargera vos hypothèses précédentes avec
les nouvelles données de votre aperçu.)
18. Chargez votre deuxième scénario.